第一篇：外幣兌換業(yè)務(wù)的規(guī)章制度及操作流程(代兌點)

辦理外幣兌換業(yè)務(wù)的內(nèi)部管理辦法

根據(jù)中國人民銀行《個人外匯管理辦法》（中國人民銀行令［2006］第3號）、國家外匯管理局《個人外匯管理辦法實施細則》（匯發(fā)[2007]1號）、《國家外匯管理局關(guān)于改進外幣兌換機構(gòu)外匯管理有關(guān)問題的通知》（匯發(fā)[2007]48號）以及中國工商銀行股份有限公司《代兌機構(gòu)本外幣兌換業(yè)務(wù)管理暫行辦法》等相關(guān)規(guī)定，特制定本內(nèi)部管理辦法。

第一條 本辦法所稱“本外幣兌換業(yè)務(wù)”，僅限于外幣兌換人民幣業(yè)務(wù)。外幣兌換人民幣業(yè)務(wù)是指為境內(nèi)外個人辦理的可自由兌換的外幣現(xiàn)鈔及旅行支票與人民幣之間的兌換業(yè)務(wù)。

第二條 辦理外幣現(xiàn)鈔兌換和旅行支票兌付業(yè)務(wù)，必須嚴格執(zhí)行國家外匯管理局有關(guān)外匯管理政策、法規(guī)，嚴格執(zhí)行中國工商銀行的各項規(guī)章制度。

第三條 根據(jù)中國工商銀行股份有限公司海寧支行授權(quán)，在營業(yè)場所醒目的位置懸掛或設(shè)置個人本外幣兌換服務(wù)標識。

第四條 本外幣兌換工作人員實行執(zhí)證上崗。辦理外幣兌換人員必須是經(jīng)過中國工商銀行股份有限公司海寧支行培訓(xùn)合格的正式員工，并持有該行頒發(fā)的上崗證。如更換、調(diào)離本外幣兌換工作人員，應(yīng)以書面方式及通知中國工商銀行股份有限公司海寧支行。

第五條 本外幣兌換業(yè)務(wù)的兌換牌價按中國工商銀行股份有限公司當天發(fā)布的《中國工商銀行人民幣外匯牌價》辦理，中國工商銀行股份有限公司海寧支行負責(zé)將每天《中國工商銀行人民幣外匯牌價》以傳真方式發(fā)送本公司，本外幣兌換經(jīng)辦人員每日必須做好《中國工商銀行人民幣外匯牌價》接收工作。

第六條 我公司經(jīng)辦人員每天根據(jù)中國工商銀行股份有限公司提供的人民幣外匯牌價在營業(yè)場所的顯著位置進行公布，并嚴格按照當日的人民幣外匯牌價辦理本外幣兌換業(yè)務(wù)。在法定休假日辦理的兌換業(yè)務(wù)，應(yīng)使用最近一個營業(yè)日的人民幣外匯牌價。

第七條 辦理外幣現(xiàn)鈔兌換及旅行支票業(yè)務(wù)，必須在指定的專用柜臺，并在監(jiān)控設(shè)備有效監(jiān)測下進行，實行雙人操作制度，交叉復(fù)核。

第八條 辦理的外幣現(xiàn)鈔兌換業(yè)務(wù)僅限于以下幣種：美元、日元、英磅、港幣、歐元、韓元、澳元、加元。旅行支票僅限于： 運通公司。

第九條 辦理外幣現(xiàn)鈔兌換業(yè)務(wù)時，必須認真鑒別外幣現(xiàn)鈔的真?zhèn)?。辦理旅行支票時，除了按規(guī)定鑒別旅行支票的真假外，還須要求持票人在已有初簽的旅行支票上當面進行復(fù)簽，并對初簽與復(fù)簽核對無誤后方能辦理兌付。在辦理兌換業(yè)務(wù)中，發(fā)現(xiàn)假鈔、假旅行支票后，應(yīng)及時通知中國工商銀行股份有限公司海寧支行，由銀行開具收繳假鈔憑證給兌換人。

第十條 代兌點辦理兌換業(yè)務(wù)時，因誤碼率收假鈔或外幣旅行支票，致使銀行無法托收回來造成經(jīng)濟損失，由我公司自行承擔(dān)。

第十一條 辦理外幣兌換業(yè)務(wù)必須使用《中國工商銀行嘉興分行專用外匯兌換水單》（以下簡稱兌換水單），不得以其他單證代替兌換水單。作廢的水單要標明“作廢”字樣整套保存。外幣現(xiàn)鈔兌換水單要按照重要憑證妥善保管，不得轉(zhuǎn)借或出售，并建立登記簿，領(lǐng)用、使用、作廢的水單要逐筆登記，做好業(yè)務(wù)記載和報表的統(tǒng)計，保證賬賬、賬實、賬款相符。兌換水單的領(lǐng)取須持本公司介紹信到中國工商銀行股份有限公司海寧支行營業(yè)部辦理。

第十二條 兌換水單應(yīng)當套寫，一式四聯(lián)。第一聯(lián)為銀行留存聯(lián)，第二聯(lián)為代兌點留存聯(lián)，第三聯(lián)為客戶留存聯(lián)，第四聯(lián)為代兌點留底聯(lián)（用于財務(wù)部門賬務(wù)處理）。兌換業(yè)務(wù)辦理完畢后，應(yīng)在兌換水單各聯(lián)上加蓋“外幣現(xiàn)鈔兌換專用章”。代兌點留存聯(lián)須專夾保管（以備外匯局檢查），保存期限為五年。外幣代兌點留存聯(lián)須經(jīng)客戶簽名和經(jīng)辦人員蓋章確認。

第十三條 辦理外幣代兌業(yè)務(wù)實行單獨核算。兌進的外幣現(xiàn)鈔、外幣旅行支票、兌換業(yè)務(wù)憑證、兌換業(yè)務(wù)匯總清單等應(yīng)及時放入保險箱存放，原則上每日營業(yè)終了前送中國工商銀行股份有限公司海寧支行營業(yè)部結(jié)算，如營業(yè)終了前無法送交銀行，則應(yīng)于次日9：30前送達。當天直至次日上午9：30前送銀行結(jié)算的按兌換當天人民幣外幣牌價結(jié)算。在休假日辦理的本外幣兌換業(yè)務(wù)，應(yīng)在休假日結(jié)束后第一個工作日送交。由于送交不及時，外匯牌價期間變動造成的損失，由外幣代點自行承擔(dān)。

第十四條 認真遵守外幣的保管、上繳、庫存限額的管理規(guī)定。每個營業(yè)日終了，外幣庫存限額不得超過等值一萬美元。

第十五條 建立統(tǒng)計報表制度，外幣現(xiàn)鈔兌換人員做好每日的外幣現(xiàn)鈔兌換日報表，月末根據(jù)日報表編制外幣代兌月報表，并月后二天內(nèi)上報中國工商銀行股份有限公司海寧支行。

第十六條 辦理兌換業(yè)務(wù)過程中發(fā)生下列差錯情況，其損失由當值辦理外幣現(xiàn)鈔兌換業(yè)務(wù)人員全額賠償。

1、誤收假幣、假票據(jù)或停止流通的貨幣。

2、收兌的外匯旅行支票，如因初、復(fù)簽不一致，或缺少初、復(fù)簽等原因，在銀行辦理托收時遭到拒付的。

3、在辦理外幣現(xiàn)鈔兌換業(yè)務(wù)時，發(fā)生外匯牌價用錯、算錯、外幣現(xiàn)金收錯或人民幣現(xiàn)金付錯等情況的。

第十七條 妥善保管外幣兌換業(yè)務(wù)印章，業(yè)務(wù)辦理完畢，及時入庫保管。

第十八條 辦理外幣兌換業(yè)務(wù)人員交接班時，應(yīng)做好相關(guān)賬款、外幣現(xiàn)鈔兌換水單及業(yè)務(wù)印章的交接記錄。

第十九條 加強辦理外幣兌換人員的業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)培訓(xùn)，提高兌換人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)和服務(wù)意識，及時掌握國家外匯管理、反洗錢、反假幣的相關(guān)政策，合規(guī)辦理外幣現(xiàn)鈔兌換工作，有效防范本外幣代兌業(yè)務(wù)風(fēng)險。

第二十條 本辦法自獲得辦理本外幣兌換資格起執(zhí)行。

第二篇：外幣兌換業(yè)務(wù)操作規(guī)程

外幣兌換業(yè)務(wù)操作規(guī)程

一、范圍：所有住店客人。

二、外幣兌換操作規(guī)程

（一）兌換外幣現(xiàn)鈔的基本操作規(guī)程

1．顧客交來外幣和有效身份證件，前臺經(jīng)辦人需鑒定外幣幣種并核點金額，審定幣種是否是中國銀行可兌換的現(xiàn)鈔外幣，外幣鑄幣不予收兌，停止流通的外幣現(xiàn)鈔，止付的旅行支票不予收兌，經(jīng)鑒定流通情況、識別真?zhèn)螣o誤后，填寫一式三聯(lián)“外幣兌換水單”（簡稱兌換水單），并復(fù)印顧客有效身份證件。然后將兌換水單交給顧客簽名確認，經(jīng)辦人加蓋本人名章（或簽名），經(jīng)值班經(jīng)理復(fù)核并清點現(xiàn)金及加蓋兌換業(yè)務(wù)公章后，發(fā)給顧客兌換水單第二聯(lián)，并要求顧客當面清點人民幣。

2．填制“外幣兌換水單”時必須清晰填寫③國籍、⑤護照或身份證件號碼、⑧日期、⑥姓名及簽字、住址（酒店）、⑨外幣幣別、⑩金額、⑾扣貼息（旅行支票必須填）、凈額、⑿牌價、⒀實付人民幣金額、摘要等內(nèi)容，填制《非居民個人外匯收支情況表》詳細內(nèi)容包括①姓名、③國別、在境住址、聯(lián)系電話、⑤身份證件名稱號碼、入境目的（商務(wù)/旅游/探親三選一）、資金使用方式（結(jié)匯）、資金使用性質(zhì)（其它經(jīng)常項目）、⑦填報人簽字（收銀員）、⑧填報日期等并復(fù)印顧客有效身份證件留存。（詳細填寫見附件）

3．外幣兌換實行單人操作的經(jīng)辦人自行承擔(dān)復(fù)核職責(zé)，大額外幣兌換（等值美元1000元以上）要經(jīng)他人復(fù)核、復(fù)點。

4．經(jīng)辦人辦理居民個人代兌業(yè)務(wù)，應(yīng)嚴格執(zhí)行《國家外匯管理局關(guān)于規(guī)范居民個人外匯結(jié)匯管理有關(guān)問題的通知》的要求，即每一筆兌換業(yè)務(wù)都應(yīng)該驗居民個人提供的有效身份證件，并復(fù)印留底身份證件作水單附件，另將目前整套水單印刷文字“請妥善保存，在六個月內(nèi)出境時可憑本人護照和此水單兌回外匯”劃去，在水單第二聯(lián)上加蓋“不可兌回外幣”字樣的戳記。

5．居民、非居民個人外幣現(xiàn)鈔每天兌換額最高為等值5000美元（含），超過此限額應(yīng)到銀行辦理。

（二）、兌換外幣旅行支票（T/C）的基本操作規(guī)程

1．顧客持外幣旅行支票要求兌換人民幣，前臺經(jīng)辦人應(yīng)先審查是否屬于可兌入的外幣旅行支票（可買入旅行支票幣種為美元、日元、加拿大元、澳大利亞元、英磅、歐元、港幣、瑞士法郎、新加坡元、瑞典克朗，可買入的旅行支票品牌公限于運通、ＶＩＳＡ、萬事達、通濟?。?，進行幣別、金額、支付范圍、有效期及真?zhèn)?、持失等情況的鑒別，符合兌換條件方可受理。確認可兌換后，請持票人在支票指定復(fù)簽位置上當面復(fù)簽。經(jīng)辦人要認真核對支票的初、復(fù)簽是否相符。如對復(fù)簽有懷疑或持票人事先已經(jīng)復(fù)簽，必須要求持票人在支票背面再行復(fù)簽名。確認初、復(fù)簽完全一致后，請顧客出示身份證件查驗，并將其證件名稱、號碼摘抄在兌換水單上，復(fù)印顧客有效身份證件留存。

2．填制一式三聯(lián)兌換水單，實付人民幣金額的計算按支票外幣金額先扣除千分之七點五的貼息，計算出外幣凈值后按當天現(xiàn)匯買入價計算應(yīng)付人民幣金額予以填列，其他要素及《非居民個人外匯收支情況表》內(nèi)容的填列同兌換外幣（詳細填寫見附件）。填制完畢，請顧客簽名確認，經(jīng)辦人加蓋本人名章（或簽名），經(jīng)值班經(jīng)理復(fù)核并清點現(xiàn)金及加蓋兌換業(yè)務(wù)公章后，發(fā)給顧客兌換水單第二聯(lián)，并要求顧客當面清點人民幣。

3．居民、非居民個人旅行支票每天兌換額最高為等值10,000美元（含），超過此限額應(yīng)到銀行辦理。

4．旅行支票初、復(fù)簽字母大小寫必須相同，字跡相同，可使用中文簽名，但不能使用印章；初、復(fù)簽字體粗細不同的不予兌付，個人旅行支票不可轉(zhuǎn)讓。

三、“外匯兌換水單”及業(yè)務(wù)公章的管理、使用要求。

(一)針對中行對我酒店多次專項檢查，存在空白兌換水單預(yù)先加蓋“兌換業(yè)務(wù)公章”的情況，現(xiàn)把外幣兌換業(yè)務(wù)公章交給前臺值班經(jīng)理保管，外幣兌換水單由總出納從銀行領(lǐng)出專人保管，前臺經(jīng)兌主管從總出納處領(lǐng)用水單，使用時經(jīng)值班經(jīng)理復(fù)點單、款后加蓋公章。

（二）設(shè)立“外匯兌換水單交接登記簿”，前臺經(jīng)兌主管交班時，交接雙方應(yīng)在交接簿上登記，并列名交接憑證的數(shù)量和號碼、交接時間、移交人、接收人。每天營業(yè)結(jié)束后進行兌換水單盤點，核對實物是否帳實相符。

（三）經(jīng)兌主管領(lǐng)用的水單及業(yè)務(wù)公章要妥善保管，丟失水單或公章要及時查找并向經(jīng)理報告?！巴鈳艃稉Q水單”必須順號使用，并于交班時作交接記錄（值班經(jīng)理保管的公章在交班時好要作交接記錄）。因填錯或其它原因作廢的水單，應(yīng)整套保留，不得自行銷毀。對作廢的水單應(yīng)注明作廢原因并加簽業(yè)務(wù)經(jīng)辦人名字，在各聯(lián)水單上加蓋“作廢”字樣的戳記，并交回總出納處。

（四）填寫水單必須準確、清晰、內(nèi)容齊全，加蓋經(jīng)辦人名章，交顧客留存的第二聯(lián)必須加蓋兌換業(yè)務(wù)公章。填寫水單時，貨幣符號與金額之間不要留空擋，以防有人添加數(shù)字套匯。兌換水單必須套寫，嚴禁單聯(lián)更改。貨幣符號或金額若寫錯，不能涂改，須重新填制正確水單，填錯的水單按作廢水單處理。

在上繳的外幣兌換業(yè)務(wù)完成后發(fā)現(xiàn)假鈔，不合規(guī)票據(jù)，水單填寫不規(guī)范等業(yè)務(wù)差錯，受到國家外匯管理局罰款，有關(guān)的損失、費用及責(zé)任由相關(guān)經(jīng)辦人員自行承擔(dān)。

中山香格里拉大酒店有限公司財務(wù)部

2006年06月14日 填寫外幣兌換水單及收支情況表代碼注釋：

1客人姓名； ○2客人出生地點； ○3客人國籍； ○4客人出生日期； ○5客人護照號碼； ○6客人簽名； ○7收銀員簽名； ○8兌換日期及時間； ○9外幣兌換幣種； ○10兌換金額； ○11扣貼息（旅行支票必須填）； ○12兌換牌價； ○13實付人民幣金額 ○有關(guān)外幣兌換水單的填寫及注意事項詳細見附件。

第三篇：申請外幣兌換業(yè)務(wù)

申請外幣代兌業(yè)務(wù)辦理程序

申請辦理外幣代兌業(yè)務(wù)的境內(nèi)企業(yè)法人機構(gòu)，要以與中國銀行股份有限公司北京市分行友好合作為基礎(chǔ)，以完善境內(nèi)企業(yè)法人機構(gòu)的服務(wù)項目為目的。

自2003年11月1日起申請辦理外幣代兌業(yè)務(wù)實行市場準入制度，申請辦理外幣代兌業(yè)務(wù)的境內(nèi)企業(yè)法人機構(gòu)，由中國銀行股份有限公司北京市分行負責(zé)初審，國家外匯管理局北京外匯管理部負責(zé)審批市場準入資格，待國家外匯管理局北京外匯管理部核準市場準入后，中國銀行股份有限公司北京市分行授權(quán)境內(nèi)企業(yè)法人機構(gòu)以中國銀行的名義對外辦理外幣代兌業(yè)務(wù)。

一、申請代辦外幣兌換業(yè)務(wù)的境內(nèi)企業(yè)法人機構(gòu)，必須具備以下條件：

1、在北京市工商行政管理局注冊有企業(yè)法人資格且年檢合格的服務(wù)性行業(yè)。辦理外幣代兌業(yè)務(wù)的場所，需地處非居民個人集中的消費場所、旅游點，有接待非居民個人能力的賓館、酒店等。

2、管理規(guī)范，財務(wù)制度健全；必須建立外幣代兌業(yè)務(wù)有關(guān)帳簿（外幣代兌業(yè)務(wù)量帳、外幣兌換備用金帳、現(xiàn)金交接登記簿、外匯兌換水單領(lǐng)用/交回登記簿、外匯牌價登記簿、文件登記簿、自查記錄）。

3、有固定的營業(yè)場所，設(shè)置封閉、獨立、固定、安全可靠的外幣代兌業(yè)務(wù)專用柜臺，柜臺要配置牢固、加鎖的外幣代兌業(yè)務(wù)專用抽屜。配置外幣代兌業(yè)務(wù)專用的錄像監(jiān)控設(shè)備、報警設(shè)備、聯(lián)系電話。

4、在企業(yè)法人機構(gòu)經(jīng)營場所顯著位置懸掛“中國銀行外幣代兌機構(gòu)”銘牌。在外幣代兌業(yè)務(wù)柜臺里面或左右兩側(cè)的墻面上，必須張掛外匯牌價公示牌（尺寸不得小于55公分╳80公分），外匯牌價公示牌上必須標有中國銀行總行規(guī)定統(tǒng)一標識的“中國銀行”行徽和中英文字樣【“中國銀行”字樣和行徽必須符合我行統(tǒng)一標識，未經(jīng)我行許可不得繪制對外張掛】為維護我行的整體形象，申請辦理外幣代兌業(yè)務(wù)的境內(nèi)企業(yè)法人機構(gòu)，制做外匯牌價公示牌必須經(jīng)我行審核。外匯牌價公示牌中的幣種，以中國銀行對外公布外匯牌價列示幣種為準，不得增加或減少。

5、有四名以上由境內(nèi)企業(yè)法人機構(gòu)推薦的，經(jīng)中國銀行股份有限公司北京市分行培訓(xùn)合格取得“外幣兌換代兌員證”的本企業(yè)法人機構(gòu)的工作人員從事外幣代兌工作；配備責(zé)任心強、經(jīng)過專業(yè)培訓(xùn)、業(yè)務(wù)能力強的專職外幣代兌業(yè)務(wù)管理人員。

6、配備接收中國銀行外匯牌價的設(shè)備和外幣代兌業(yè)務(wù)專用雙鎖保險柜。

7、遵守國家金融政策、外匯管理、財務(wù)制度等有關(guān)法規(guī)，信守《中國銀行股份有限公司北京市分行外幣代兌業(yè)務(wù)管理辦法實施細則（試行）》和“代辦外幣兌換業(yè)務(wù)協(xié)議”及相關(guān)文件規(guī)定。

8、外幣代兌業(yè)務(wù)和從事外幣代兌業(yè)務(wù)的工作人員隸屬財務(wù)部門直接管理。

9、建立外幣代兌業(yè)務(wù)相關(guān)制度和突發(fā)事件、搶劫、詐騙等情況的防范預(yù)案。

10、從事外幣代兌業(yè)務(wù)的其他條件。

以上外幣代兌業(yè)務(wù)所需的設(shè)施、設(shè)備、外匯牌價公示牌、業(yè)務(wù)單據(jù)、業(yè)務(wù)用具等，由申請辦理外幣代兌業(yè)務(wù)的境內(nèi)企業(yè)法人機構(gòu)出資配置。

二、如申請外幣代兌業(yè)務(wù)的境內(nèi)企業(yè)法人機構(gòu)具備和接受上述條件，請?zhí)峁┮韵沦Y料：

1、加蓋公章的北京市工商行政管理局核發(fā)的“企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照”正本復(fù)印件2份。

2、加蓋公章的“企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照”副本復(fù)印件3份。

3、加蓋公章的組織機構(gòu)代碼正本復(fù)印件2份

4、加蓋公章的組織機構(gòu)代碼副本復(fù)印件2份

5、加蓋公章的法定代表人身份證件復(fù)印件2份。

6、、申請機構(gòu)管理外幣代兌業(yè)務(wù)相關(guān)的規(guī)章制度一式二份。

7、開給北京市公安局特行科的刻制“外匯兌換專章”介紹信（樣本附后）

如申請單位經(jīng)營實體是分支機構(gòu)，必須由其上級企業(yè)法人機構(gòu)給分支機構(gòu)出具授權(quán)書（樣本附后），除提供企業(yè)法人機構(gòu)資料外，分支機構(gòu)還需出具以下資料：

1、加蓋公章的“分支機構(gòu)營業(yè)執(zhí)照”正本復(fù)印件2份。

2、加蓋公章的“分支機構(gòu)營業(yè)執(zhí)照”副本復(fù)印件3份。

3、加蓋公章的“分支機構(gòu)組織機構(gòu)代碼證”正本復(fù)印件2份。

4、加蓋公章的“分支機構(gòu)組織機構(gòu)代碼證副本”復(fù)印件2份。

5、加蓋公章的分支機構(gòu)負責(zé)人身份證件復(fù)印件2份。

6、開給北京市公安局特行科的刻制“外匯兌換專章”介紹信（注：若申請單位是分支機構(gòu)，只需分支機構(gòu)出具刻制“外匯兌換專章”介紹信，樣本附后）

申請辦理外幣代兌業(yè)務(wù)的境內(nèi)企業(yè)法人機構(gòu)，需分別向“中國銀行股份有限公司北京市分行”和“國家外匯管理局北京外匯管理部”，出具加蓋企業(yè)法人機構(gòu)公章的正式《辦理外幣代兌業(yè)務(wù)申請書》。

【申請書中請如實寫明：企業(yè)法人機構(gòu)的成立日期、登記日期、注冊資本、經(jīng)濟性質(zhì)及年檢情況、上級主管部門或股東方或投資方或合作方、中外方合資的單位、合資或合作期限、經(jīng)營實體的資金投入金額、地理位置、周邊環(huán)境、占地面積、建筑面積、建筑層數(shù)、客房間數(shù)、客房分類（客房配置的特點）、餐廳設(shè)置（風(fēng)味、經(jīng)營特點、同時就餐人數(shù)）、會議室的功能設(shè)置（同時接待的人數(shù)、設(shè)備的配置）、相關(guān)服務(wù)配套設(shè)施的規(guī)模、功能及特點介紹、詳細說明客源的措施（如同那些旅行社簽定了接待協(xié)議，預(yù)計每年接待外賓的人數(shù)、預(yù)計客房入住比率、客源結(jié)構(gòu)）、外幣代兌業(yè)務(wù)柜臺的設(shè)置及監(jiān)控設(shè)施的配置情況、合規(guī)外匯牌價顯示屏的配置情況、專用保險柜的配置和放置地點情況、財務(wù)部門對外幣代兌工作如何監(jiān)督管理的具體措施、外幣代兌工作的管理架構(gòu)和工作人員安排及外幣兌換工作人員的培訓(xùn)情況、外幣代兌業(yè)務(wù)管理制度的建立情況、申請辦理外幣代兌業(yè)務(wù)的原因及一些需要特殊說明的情況（如企業(yè)文化、管理理念、經(jīng)營策略）、表明是否能遵守國家外匯管理政策、條例、法規(guī)和國家相關(guān)的財務(wù)政策制度及能否能信守《中國銀行股份有限公司北京市分行外幣代兌業(yè)務(wù)管理辦法實施細則（試行）》和“代辦外幣兌換業(yè)務(wù)協(xié)議”及相關(guān)文件規(guī)定。企業(yè)法人機構(gòu)地址全稱、郵政編碼、企業(yè)法人機構(gòu)負責(zé)人和財務(wù)部門負責(zé)人及聯(lián)系人、聯(lián)系電話號碼、傳真電話號碼】。

以上材料請報送一式兩份，一份“中國銀行股份有限公司北京市分行”留存，一份報備“國家外匯管理局北京外匯管理部”。

三、具體辦理程序：

1、申請辦理外幣代兌業(yè)務(wù)的境內(nèi)企業(yè)法人機構(gòu)，將所需資料送交中國銀行股份有限公司北京市分行后，五日內(nèi)由我行個人金融部派專人實地審核申請機構(gòu)的有關(guān)情況和辦理外幣代兌業(yè)務(wù)的條件，根據(jù)審核情況確定是否報送國家外匯管理局北京外匯管理部辦理市場準入手續(xù)。

2、經(jīng)審核符合辦理外幣代兌業(yè)務(wù)條件后，由我行個人金融部工作人員寫出報告，上報部領(lǐng)導(dǎo)審批，經(jīng)部領(lǐng)導(dǎo)批準后簽定“代辦外幣兌換業(yè)務(wù)協(xié)議”和補充協(xié)議一式三份，填制代兌機構(gòu)一覽表兩份。

【注：“代辦外幣兌換業(yè)務(wù)協(xié)議”必須在收到國家外匯管理局北京外匯管理部的“外匯業(yè)務(wù)市場準入核準件”后方可生效?！?/p>

3、“代辦外幣兌換業(yè)務(wù)協(xié)議”簽定后，由我行負責(zé)將境內(nèi)企業(yè)法人機構(gòu)申請辦理外幣代兌業(yè)務(wù)的申請資料和已簽定的“代辦外幣兌換業(yè)務(wù)協(xié)議”，報送國家外匯管理局北京外匯管理部審批市場準入資格。

4、國家外匯管理局北京外匯管理部相關(guān)部門，根據(jù)境內(nèi)企業(yè)法人機構(gòu)《辦理外幣代兌業(yè)務(wù)申請》，指派專職工作人員采取實地審核驗收，確定是否符合市場準入條件。

【國家外匯管理局北京外匯管理部審核驗收內(nèi)容：審核《辦理外幣代兌業(yè)務(wù)申請》是否真實，驗收辦理外幣兌換業(yè)務(wù)的柜臺、外匯牌價公示牌、兌換業(yè)務(wù)專用保險柜、外幣兌換業(yè)務(wù)應(yīng)建立的表格和帳簿、現(xiàn)場口試外幣兌換工作人員掌握外匯管理政策和兌換業(yè)務(wù)能力，與財務(wù)部門負責(zé)人座談外幣兌換業(yè)務(wù)的管理情況等】

5、中國銀行股份有限公司北京市分行在收到國家外匯管理局北京外匯管理部“外匯業(yè)務(wù)市場準入核準件”后，二日內(nèi)由我行個人金融部給申請辦理外幣代兌業(yè)務(wù)的境內(nèi)企業(yè)法人機構(gòu)，簽發(fā)授權(quán)“辦理外幣代兌業(yè)務(wù)的授權(quán)書”，正式成為中國銀行股份有限公司北京市分行的外幣代兌機構(gòu)。

6、代兌機構(gòu)攜帶：

⑴給北京市公安局治安管理總隊特行科聯(lián)系刻制“外匯兌換專用”章的介紹信。

⑵、代兌機構(gòu)營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件。⑶、經(jīng)辦人身份證復(fù)印件。

⑷、中國銀行股份有限公司北京市分行簽發(fā)的“辦理外幣代兌業(yè)務(wù)的授權(quán)書”。

到北京市公安局治安管理總隊特行科辦理刻制“外匯兌換專用”章手續(xù)。

7、“外匯兌換專用”章刻好后，送交我行個人金融部檢驗并留樣，同時領(lǐng)取旅行支票劃線章一枚。

8、我行根據(jù)代兌機構(gòu)的要求或所處地理位置，向我行的分支機構(gòu)開出“結(jié)匯通知書”確定結(jié)匯地點，并領(lǐng)取“非居民個人外匯收支情況表”樣表。

9、代兌機構(gòu)持“結(jié)匯通知書”到指定的結(jié)匯機構(gòu)領(lǐng)取“代兌業(yè)務(wù)現(xiàn)鈔／旅行支票結(jié)匯匯總單”、“匯兌業(yè)務(wù)統(tǒng)計表”，按規(guī)定價格購買空白“外匯兌換水單”。

10、每日上午八點三十分到中國銀行的網(wǎng)站（004km.cn）下載八點三十分時點的外匯牌價后即可對外辦理外幣代兌業(yè)務(wù)。

辦公地址：朝陽區(qū)朝陽門橋西南角中國銀行北京分行12層1210室

郵政編碼： 100020 聯(lián) 系 人： 李文宗

電 話： 8512.1296 8680.5552 傳真電話： 8512.1263 中國銀行股份有限公司

北京市分行

個人金融部

二○○五年三月一日 附件一：授權(quán)書樣本

授 權(quán) 書

北京海冠酒店有限公司北京海冠建國酒店。

北京海冠酒店有限公司北京海冠建國酒店，在經(jīng)營場所內(nèi)增加為居民、非居民提供外幣兌換服務(wù)，授權(quán)北京海冠酒店有限公司北京海冠建國酒店負責(zé)人杜維賓，與中國銀行股份有限公司北京市分行簽定《代辦外幣兌換業(yè)務(wù)協(xié)議》及從中國銀行股份有限公司北京市分行借用用于辦理外幣兌換業(yè)務(wù)的人民幣備用金。

法人公章： 北京海冠酒店有限公司

法定代表人簽字：

授權(quán)日期：

被授權(quán)機構(gòu)名稱： 北京海冠酒店有限公司北京海冠建國酒店

被授權(quán)人簽字：

附件二：刻制“外匯兌換專用章”介紹信樣本

介 紹 信

北京市公安局治安管理總隊特行科：

今介紹我單位：杜維賓到你處聯(lián)系刻制“外匯兌換專用章”事宜。

請接洽

聯(lián) 系 人：杜維賓

聯(lián)系電話：*** 公司電話：68876688轉(zhuǎn)財務(wù)部

單位全稱并加蓋公章

年 月 日

第四篇：外幣代兌機構(gòu)管理暫行辦法

【發(fā)布單位】中國人民銀行

【發(fā)布文號】中國人民銀行令〔2003〕第6號 【發(fā)布日期】2003-10-08 【生效日期】2003-11-01 【失效日期】

【所屬類別】國家法律法規(guī) 【文件來源】中國法院網(wǎng)

外幣代兌機構(gòu)管理暫行辦法

(中國人民銀行令〔2003〕第6號)

《外幣代兌機構(gòu)管理暫行辦法》已經(jīng)2003年5月28日中國人民銀行第3次行長辦公會討論通過，現(xiàn)予公布，自2003年11月1日起施行。

行長：周小川

二○○三年十月八日

外幣代兌機構(gòu)管理暫行辦法

第一條 為規(guī)范外幣代兌機構(gòu)經(jīng)營外幣兌換業(yè)務(wù)行為,維護市場秩序,根據(jù)《 中華人民共和國中國人民銀行法》、《 中華人民共和國外匯管理條例》、《 結(jié)匯、售匯及付匯管理規(guī)定》及《 外匯指定銀行辦理結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)管理暫行辦法》等有關(guān)規(guī)定,制定本辦法。

第二條 本辦法所稱外幣代兌機構(gòu),是指與具有外幣兌換(或結(jié)售匯)業(yè)務(wù)經(jīng)營資格的境內(nèi)商業(yè)銀行及其分支行(以下簡稱銀行)簽訂協(xié)議,經(jīng)銀行授權(quán)辦理外幣兌換業(yè)務(wù)的境內(nèi)企業(yè)法人機構(gòu)(以下簡稱代兌機構(gòu))。

第三條 外幣代兌機構(gòu)辦理的外幣兌換業(yè)務(wù)的品種限于可自由兌換貨幣的現(xiàn)鈔及旅行支票。

外幣代兌機構(gòu)辦理外幣兌換業(yè)務(wù)限于境內(nèi)居民個人及非居民個人用外幣和外幣旅行支票兌換人民幣的單方面兌換業(yè)務(wù)。

非居民個人若將在外幣代兌機構(gòu)兌換所得的人民幣兌回外幣,需到為其辦理外幣兌換業(yè)務(wù)的代兌機構(gòu)的授權(quán)銀行辦理,兌回金額不得超過原兌換的外幣金額。兌回有效期為自兌換之日起6個月內(nèi)。

居民個人不得辦理兌回業(yè)務(wù)。

第四條 國家外匯管理局及其分支機構(gòu)依法對銀行授權(quán)的外幣代兌機構(gòu)的外幣兌換業(yè)務(wù)進行監(jiān)督、管理。

第五條 銀行總行需制定統(tǒng)一的系統(tǒng)內(nèi)部委托辦理外幣兌換業(yè)務(wù)的管理制度及風(fēng)險控制制度。

授權(quán)銀行需根據(jù)總行的管理制度及風(fēng)險控制制度制定管理規(guī)定及操作規(guī)程,內(nèi)容應(yīng)當包括:外幣代兌機構(gòu)的外幣兌換牌價管理、代兌業(yè)務(wù)的結(jié)算管理、外幣兌換水單的領(lǐng)用、使用、作廢、核對等管理、因兌換而產(chǎn)生的虧損的風(fēng)險控制及責(zé)任分擔(dān)、糾紛處理管理、辦理兌換業(yè)務(wù)的幣種管理、人民幣和外幣庫存限額管理、代兌人員管理等。

第六條 銀行授權(quán)代兌機構(gòu)辦理外幣兌換業(yè)務(wù),必須與代兌機構(gòu)簽訂授權(quán)辦理外幣兌換業(yè)務(wù)的書面協(xié)議,明確雙方的權(quán)利義務(wù)以及糾紛處理原則.并向國家外匯管理局當?shù)胤种C構(gòu)備案。書面協(xié)議應(yīng)包括本辦法第五條規(guī)定的管理規(guī)定及操作規(guī)程的主要內(nèi)容。在備案確認前,代兌機構(gòu)不得辦理外幣兌換業(yè)務(wù)。

第七條 授權(quán)銀行辦理備案手續(xù)需報送以下材料:

(一)總行制定的統(tǒng)一的系統(tǒng)內(nèi)部委托辦理外幣兌換業(yè)務(wù)的管理制度及風(fēng)險控制制度；

(二)授權(quán)代兌機構(gòu)辦理外幣兌換業(yè)務(wù)申請書；

(三)代兌機構(gòu)的基本情況說明；

(四)授權(quán)辦理外幣兌換業(yè)務(wù)管理規(guī)定；

(五)己簽訂的授權(quán)辦理外幣兌換業(yè)務(wù)的書面協(xié)議；

(六)外幣代兌機構(gòu)結(jié)匯水單和業(yè)務(wù)用章樣本；

(七)國家外匯管理局及其分支機構(gòu)要求的其他材料。

國家外匯管理局當?shù)胤种C構(gòu)應(yīng)當在收到上述材料之日起30日內(nèi)給予確認或不予確認復(fù)函,如不予確認,需在復(fù)函中說明不予確認原因。授權(quán)銀行如獲國家外匯管理局當?shù)胤种C構(gòu)不予確認的復(fù)函,自收到復(fù)函之日起半年內(nèi)不得再次提出同樣內(nèi)容的備案申請。

第八條 代兌機構(gòu)辦理外幣兌換的業(yè)務(wù)場所,原則上須地處人流稠密的口岸、機場、車站、碼頭、旅游點、邊境口岸地區(qū)、主要商業(yè)區(qū)、涉外賓館酒店等。

第九條 代兌機構(gòu)辦理外幣兌換業(yè)務(wù),應(yīng)當具備以下條件:

(一)有境內(nèi)企業(yè)法人資格；

(二)有固定的營業(yè)場所；

(三)不少于2名經(jīng)授權(quán)銀行培訓(xùn)合格的從事外幣兌換業(yè)務(wù)的工作人員；

(四)具備能夠準確、及時接收授權(quán)銀行外幣兌換牌價的設(shè)備或相應(yīng)設(shè)施；

(五)授權(quán)銀行要求的其他條件。

第十條 代兌機構(gòu)只能與同城的一家銀行簽訂授權(quán)辦理外幣兌換業(yè)務(wù)協(xié)議,不得與多家銀行或異地的銀行簽訂授權(quán)辦理外幣兌換業(yè)務(wù)協(xié)議辦理外幣兌換業(yè)務(wù)。

代兌機構(gòu)可以與簽約銀行協(xié)議約定設(shè)置多家外幣兌換業(yè)務(wù)經(jīng)營場所。

第十一條 銀行終止與代兌機構(gòu)的授權(quán)辦理外幣兌換業(yè)務(wù)協(xié)議,應(yīng)在協(xié)議終止后10日內(nèi)向國家外匯管理局當?shù)胤种C構(gòu)備案。

第十二條 外幣代兌機構(gòu)實行掛牌經(jīng)營。辦理外幣兌換業(yè)務(wù)時,必須在其營業(yè)場所的顯著位置懸掛“××銀行(授權(quán)銀行名稱)外幣代兌機構(gòu)”銘牌。銘牌樣式由授權(quán)銀行負責(zé)規(guī)范。

第十三條 外幣代兌機構(gòu)應(yīng)當按照授權(quán)銀行制定的外幣兌換牌價管理規(guī)定辦理外幣兌換業(yè)務(wù),并在其營業(yè)場所的顯著位置公布外幣兌換牌價。

第十四條 外幣代兌機構(gòu)的外幣兌換業(yè)務(wù)需單獨核算。

第十五條 外幣代兌機構(gòu)辦理外幣兌換業(yè)務(wù)必須使用外幣兌換水單,不得以其他單證代替外幣兌換水單。外幣兌換水單由授權(quán)銀行負責(zé)提供并管理。

外幣兌換水單需記載以下內(nèi)容,內(nèi)容應(yīng)包括但不限于以下內(nèi)容:客戶姓名、客戶國籍、證件種類及號碼、兌換日期、外幣幣種、外幣和人民幣金額、外匯牌價等。

外幣代兌機構(gòu)留存的外幣兌換水單應(yīng)當經(jīng)客戶簽名和經(jīng)辦人員蓋章確認。外幣代兌機構(gòu)使用外幣兌換水單應(yīng)當套寫,一式不得少于三聯(lián),一聯(lián)交客戶留存,一聯(lián)送授權(quán)銀行留存,一聯(lián)由外幣代兌機構(gòu)留存做賬使用。授權(quán)銀行和外幣代兌機構(gòu)須保留外幣兌換水單5年備查。

外幣代兌機構(gòu)在辦理境內(nèi)居民個人外幣兌換人民幣業(yè)務(wù)時,應(yīng)在外幣兌換水單上加注“不得辦理兌回業(yè)務(wù)”字樣。

第十六條 外幣代兌機構(gòu)應(yīng)當遵守授權(quán)銀行制定的收兌外幣的保管、上繳、庫存限額的管理制度。

外幣代兌機構(gòu)辦理外幣兌換業(yè)務(wù)的外幣庫存限額,由其授權(quán)銀行核定,原則上在每個營業(yè)日終了時不得超過等值1萬美元。

第十七條 授權(quán)銀行負責(zé)對外幣代兌機構(gòu)的從業(yè)人員進行業(yè)務(wù)培訓(xùn)。

外幣代兌機構(gòu)的從業(yè)人員必須具備以下條件:

(一)鑒別外幣現(xiàn)鈔和外幣旅行支票的能力；

(二)相應(yīng)的外匯管理法規(guī)知識；

(三)授權(quán)銀行內(nèi)控制度要求具備的其他能力。

第十八條 授權(quán)銀行應(yīng)當按照《 國際收支統(tǒng)計申報辦法》及有關(guān)規(guī)定、銀行結(jié)售匯有關(guān)統(tǒng)計報告制度,將與其授權(quán)的外幣代兌機構(gòu)辦理的兌換業(yè)務(wù)內(nèi)容合并報送,履行統(tǒng)計申報義務(wù)。

第十九條 授權(quán)銀行應(yīng)當監(jiān)督外幣代兌機構(gòu)按雙方簽訂的業(yè)務(wù)協(xié)議辦理外幣兌換業(yè)務(wù),發(fā)現(xiàn)外幣代兌機構(gòu)未按規(guī)定使用外幣兌換水單、違反外幣兌換牌價管理規(guī)定及其他違反國家外匯管理法規(guī)行為的,應(yīng)當及時糾正并向國家外匯管理局當?shù)胤种C構(gòu)報告。

第二十條 授權(quán)銀行和外幣代兌機構(gòu)有以下行為之一的,由國家外匯管理局當?shù)胤种C構(gòu)進行處罰:

(一)未將外幣代兌機構(gòu)辦理外幣兌換業(yè)務(wù)的有關(guān)資料送國家外匯管理局當?shù)胤种C構(gòu)備案,外幣代兌機構(gòu)開辦外幣兌換業(yè)務(wù)的,由國家外匯管理局當?shù)胤种C構(gòu)按照《中華人民共和國外匯管理條例》第四十一條的規(guī)定對授權(quán)銀行和外幣代兌機構(gòu)進行處罰。

(二)違反匯率管理規(guī)定制定外幣兌換牌價的,由國家外匯管理局當?shù)胤种C構(gòu)按照《中華人民共和國外匯管理條例》第四十三條的規(guī)定進行處罰。

(三)授權(quán)銀行未按照規(guī)定監(jiān)督外幣代兌機構(gòu)使用外幣兌換水單辦理外幣兌換業(yè)務(wù)的,由國家外匯管理局當?shù)胤种C構(gòu)按照《中華人民共和國外匯管理條例》第四十二條和《外匯指定銀行辦理結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)管理暫行辦法》第四十條的規(guī)定對授權(quán)銀行進行處罰。

(四)授權(quán)銀行和外幣代兌機構(gòu)有其他違反外匯管理規(guī)定的行為的,由國家外匯管理局當?shù)胤种C構(gòu)按照有關(guān)規(guī)定處罰。

第二十一條 本辦法施行前設(shè)立的外幣代兌機構(gòu),應(yīng)當在本辦法施行之日起兩個月內(nèi),由其授權(quán)銀行按本辦法規(guī)定的要求向國家外匯管理局當?shù)胤种C構(gòu)補辦備案手續(xù)。

第二十二條 本辦法自2003年11月1日起施行。

本內(nèi)容來源于政府官方網(wǎng)站，如需引用，請以正式文件為準。

第五篇：陽江市十一郎酒店外幣兌換業(yè)務(wù)操作程序

十一郎連鎖酒店

外幣兌換業(yè)務(wù)操作程序

1、根據(jù)飯店與銀行簽訂的代兌外幣業(yè)務(wù)協(xié)議內(nèi)容規(guī)定，銀行向提供一定數(shù)額的兌換周轉(zhuǎn)金，由外幣兌換專人管理。單設(shè)保險柜并建立嚴格的交接制度。

2、兌換員每天早上要按下載的銀行公布的外匯牌價及時更換顯示牌上的牌價表。

3、準備好當天使用的《外幣兌換證明》，檢查是否聯(lián)號，有無缺號現(xiàn)象。

4、當客人辦理兌換時，經(jīng)辦員必須請客人填寫《外幣兌換證明》。填寫內(nèi)容必須齊全完整一致，不得涂改。

5、經(jīng)辦員接過客人所要兌換的外幣現(xiàn)鈔或旅行支票和填寫齊全的，合規(guī)的《外幣兌換證明》及有效證件后，審核《外幣兌換證明》的填寫內(nèi)容是否與客人的證件相符。核點外幣現(xiàn)鈔或旅行支票的金額，幣種與《外幣兌換證明》上的外幣金額欄內(nèi)的金額數(shù)字，貨幣符號是否相符。鑒別外幣現(xiàn)鈔或旅行支票的真?zhèn)?，審核是否屬于兌換范圍。

6、辦理旅行支票兌付業(yè)務(wù)時，必須要求客人在柜臺上當面進行復(fù)簽，并認真核對旅行支票的初簽、復(fù)簽是否一致，初復(fù)簽與客人證件上的簽字及《外幣兌換證明》上的簽字是否一樣。

7、經(jīng)審核上述內(nèi)容符合要求后，經(jīng)辦人在牌價欄內(nèi)寫上當日人民幣市場現(xiàn)鈔買入價，計算出兌換人民幣的數(shù)額，填寫在實付人民幣金額欄內(nèi)。兌換旅行支票時，將外幣金額扣除貼息數(shù)額，得出

十一郎連鎖酒店

凈額寫在凈額欄內(nèi)，乘以外匯買入價，得出實付人民幣數(shù)額，填寫在實付人民幣金額欄內(nèi)。在摘要欄內(nèi)注明現(xiàn)鈔（CASH）或旅行支票（T/C），在《外幣兌換證明》一式三欄加蓋經(jīng)辦人個人名章，經(jīng)復(fù)核員符合無誤后，加蓋清晰的外匯兌換專用章。

8、將應(yīng)付人民幣連同《外幣兌換證明》第二欄、可認證件一同交予客人復(fù)點。

9、兌換員在兌換過程中，必須查閱銀行發(fā)送的緊急通告。

10、所有外幣兌換員必須經(jīng)過專業(yè)培訓(xùn)，持證上崗。