第一篇：寧夏農(nóng)村金融發(fā)展的制度變遷與路徑選擇范文

內(nèi)容摘要：寧夏面臨著加快各項(xiàng)事業(yè)發(fā)展的機(jī)遇和艱巨的歷史任務(wù)，同時(shí)還面臨著由此而來的巨大的資金需求與資金瓶頸壓力。農(nóng)村金融作為農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展中最為重要的資本要素配置制度，在農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的作用越來越顯著。在寧夏農(nóng)村發(fā)展進(jìn)入新階段的今天，更需要農(nóng)村金融強(qiáng)有力的支持，從而更需要我們重視和研究農(nóng)村金融問題，探索一條適合寧夏農(nóng)村實(shí)際情況的金融改革之路。

關(guān)鍵詞：寧夏 農(nóng)村金融 制度變遷

從目前情況來看，寧夏農(nóng)村金融制度仍然是由正式金融機(jī)構(gòu)一統(tǒng)天下。但是，隨著我國經(jīng)濟(jì)體制的轉(zhuǎn)軌和西部大開發(fā)新十年戰(zhàn)略的實(shí)施，寧夏農(nóng)村經(jīng)濟(jì)獲得了長足的發(fā)展。此時(shí)，原有的農(nóng)村金融制度已經(jīng)無法滿足寧夏農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展的需要。

正式金融制度供給不足

正式金融制度是指具有官方或者半官方性質(zhì)的金融制度安排。從寧夏農(nóng)村經(jīng)濟(jì)主體的貸款需求特征看，正式金融部門很難滿足他們的貸款需求，其中的原因既有微觀上的市場失靈，又有宏觀上的政策歧視。從微觀角度來講，導(dǎo)致寧夏農(nóng)村金融供給不足的根本原因是信息以及建立在信息基礎(chǔ)之上的信用，就此而言，寧夏正式金融制度為農(nóng)戶提供貸款面臨的是高于東部的信息成本。從宏觀層面上看，由于寧夏總體經(jīng)濟(jì)比較落后，各地采取側(cè)重于城市工業(yè)化的發(fā)展戰(zhàn)略，相對忽視了農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展的需求。

（一）國有商業(yè)銀行金融供給不足

近年來，隨著國有商業(yè)銀行改革的深入，國有商業(yè)銀行在降低不良資產(chǎn)率和防范金融風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)，因其采取了逐步撤并分支機(jī)構(gòu)、上收信貸管理權(quán)限等改革措施，事實(shí)上造成了縣域金融的萎縮，直接導(dǎo)致縣域資金的巨額外流。特別是在欠發(fā)達(dá)地區(qū)和農(nóng)村地區(qū)，國有商業(yè)銀行大量撤并機(jī)構(gòu)，紛紛退出農(nóng)村市場。

（二）中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行金融的供給不足

中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行作為我國的農(nóng)業(yè)政策性銀行，其成立的目的就是承擔(dān)農(nóng)業(yè)政策性貸款，支持我國農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展。從其他農(nóng)業(yè)發(fā)達(dá)國家來看，積極發(fā)揮政策性金融機(jī)構(gòu)的作用也是普遍做法。但由于中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行存在諸如資金來源渠道單

一、業(yè)務(wù)范圍狹窄等問題，不但農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行自身經(jīng)營狀況不佳，經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)不斷加大，也使其扶持農(nóng)業(yè)生產(chǎn)、發(fā)展農(nóng)村經(jīng)濟(jì)的作用大打折扣。作為政策性銀行，農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行的資金按規(guī)定應(yīng)主要來源于財(cái)政無償撥款，也可以其他形式的有償措施作為補(bǔ)充。但由于財(cái)政撥付資金有限，且常常不能按時(shí)到位，農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行實(shí)際上不得不主要通過向中央銀行借款的方式籌集資金，目前農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行資金來源中約90%是中央銀行的再貸款，籌資成本較高。這種資金來源的高成本與農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行面向農(nóng)業(yè)提供優(yōu)惠利率貸款形成了利差缺口，這就使農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行舉步維艱。寧夏作為欠發(fā)達(dá)地區(qū)，已失寵于國有商業(yè)銀行，因而更需要政策性銀行的投入與支持，但是據(jù)我們所調(diào)查的寧夏中寧縣、同心縣及鹽池縣，中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行均未提供足夠的政策性金融服務(wù)，制約了當(dāng)?shù)剞r(nóng)業(yè)生產(chǎn)條件的改善、農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化的發(fā)展，也制約了農(nóng)民收入的提高和農(nóng)村經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。

（三）農(nóng)村信用社金融供給不足

農(nóng)戶貸款難問題能否得到解決，解決的具體程度和效果如何，關(guān)鍵在于農(nóng)村信用社。當(dāng)前農(nóng)村信用社比較普遍的存在兩個(gè)問題：一是信貸資產(chǎn)質(zhì)量低下，拖欠率和風(fēng)險(xiǎn)貸款率高，存在較大的金融風(fēng)險(xiǎn)。二是多數(shù)信用社處于虧損狀態(tài)，財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)高。另外，在寧夏還普遍存在農(nóng)村信用社占有人民銀行數(shù)額不小的再貸款問題。以上這些突出問題形成了一種“吸收存款-貸款沉淀和虧損及耗費(fèi)占用-再吸儲和人行再貸款補(bǔ)充”的惡性循環(huán)。

從農(nóng)村信用社發(fā)放貸款來看，農(nóng)村信用社自身經(jīng)營管理中的許多問題，直接導(dǎo)致了農(nóng)戶貸款難問題。一是貸款手續(xù)太煩瑣，辦理貸款時(shí)間過長。無論貸款數(shù)額大小，均需層層負(fù)責(zé)

聯(lián)興棋牌官網(wǎng)004km.cn lxq 人審批后農(nóng)戶才能獲得貸款，程序過于復(fù)雜。而且往往是同一貸款人多次貸款就得多次重復(fù)上述手續(xù)和程序，這無疑增加了每次只需一千或者幾百元貸款用于購買種子、種苗、肥料等農(nóng)戶的負(fù)擔(dān)，無形中影響了農(nóng)戶正常生產(chǎn)經(jīng)營活動。由于手續(xù)煩瑣有些農(nóng)戶干脆不貸，許多農(nóng)戶寧可礙著面子向親戚朋友借款甚至是高息民間貸款，也不愿意向農(nóng)村信用社申請貸款。二是農(nóng)村信用社“官商”作風(fēng)還未得到根除，不及時(shí)調(diào)整經(jīng)營理念和思路?！肮倭胖髁x”的風(fēng)氣很嚴(yán)重，并且對貸款發(fā)放缺乏有效的監(jiān)督和必要的透明度，在貸款利息外加重了農(nóng)戶的各種負(fù)擔(dān)，增加了農(nóng)戶貸款的直接和間接成本。三是客觀上農(nóng)村信用社人員偏少，與廣大貸款需求面嚴(yán)重失衡。大多數(shù)農(nóng)村信貸員平均要面對成百上千的農(nóng)戶，據(jù)中國人民銀行的統(tǒng)計(jì)，平均每個(gè)信貸員對應(yīng)的農(nóng)戶達(dá)到1662戶，信貸員只能對農(nóng)戶貸款進(jìn)行“粗放式”管理。這些主客觀原因，直接導(dǎo)致了農(nóng)村信用社金融供給不足。

正式金融制度供給的趨同性

寧夏農(nóng)村正式金融的供給不僅在量上存在著明顯的缺口，而且在質(zhì)上也存在著嚴(yán)重的趨同性。這導(dǎo)致了寧夏地區(qū)農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)無法滿足農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展所產(chǎn)生的多元化和個(gè)性化的需求，同時(shí)也增加了同一地區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)的競爭壓力，從而形成了資源配置上的低效率。主要表現(xiàn)在：一是金融機(jī)構(gòu)在空間上配置十分均衡，幾乎每個(gè)縣域內(nèi)都設(shè)置了農(nóng)業(yè)銀行、農(nóng)村信用社和農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行等金融機(jī)構(gòu)。它們的設(shè)立幾乎與當(dāng)?shù)氐慕?jīng)濟(jì)發(fā)展水平和發(fā)達(dá)程度無關(guān)，這嚴(yán)重降低了資源配置的效率。二是金融產(chǎn)品在橫向服務(wù)上基本同質(zhì)，寧夏農(nóng)村正式金融機(jī)構(gòu)的主營業(yè)務(wù)均是存貸款業(yè)務(wù)和中間業(yè)務(wù)兩類，金融產(chǎn)品的同質(zhì)性較強(qiáng)，無法滿足寧夏弱質(zhì)農(nóng)業(yè)的多元化需要。從金融需求角度來看，寧夏農(nóng)戶和農(nóng)村企業(yè)的金融需求具有鮮明的層次性特征。然而，不同的需求應(yīng)該由不同的金融組織和不同形式的金融供給來滿足。如貧困農(nóng)戶，其生產(chǎn)和生活資金均較短缺，其作為金融機(jī)構(gòu)放款的承貸主體時(shí)是不健全的，貸款風(fēng)險(xiǎn)較大，雖然其對貸款也產(chǎn)生需求，但是被排斥在正式金融組織的貸款供給范圍之外，只能以較為特殊的方式滿足資金需求，如政策性金融的優(yōu)惠貸款資金、民間渠道的小額貸款、政府財(cái)政性扶貧資金，都是貧困農(nóng)戶滿足資金需求的重要方式；市場型農(nóng)戶由于從事專業(yè)化技能型生產(chǎn)，對于貸款資金的需求大于一般農(nóng)戶，但其缺乏有效的承貸機(jī)制，缺乏商業(yè)貸款供給所要求的抵押擔(dān)保品，因而難以從銀行申請到貸款。目前農(nóng)村信用社和農(nóng)業(yè)銀行主要開展的是傳統(tǒng)的存貸款業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)單一，大多飽受不良貸款之苦，金融效率低下。這種農(nóng)戶、企業(yè)需求的多層次性與農(nóng)村金融供給的趨同性形成了矛盾。

非正式金融的興盛

非正式金融制度是相對于官方正式金融制度而言的，民間借貸屬于非正式金融制度。西北地區(qū)農(nóng)戶面臨著正式金融制度的缺口和金融產(chǎn)品單一的問題，其對正式金融制度的多樣化需求處于一種被壓抑的狀態(tài)，也就是說這些潛在的需求因種種原因未能得到滿足。而在現(xiàn)實(shí)中這種需求又確實(shí)存在，無奈之下，只好轉(zhuǎn)而尋求非正式金融制度來滿足自己的需要。在這種情況下，非正式金融制度就自發(fā)成長、壯大起來，并對西北地區(qū)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)的發(fā)展產(chǎn)生了一定的影響，同時(shí)它的興起對寧夏農(nóng)村金融制度的變遷也有著一定的促進(jìn)作用。據(jù)調(diào)查統(tǒng)計(jì)，僅2010年寧夏中寧縣農(nóng)村地區(qū)的民間借貸比例已經(jīng)高達(dá)65%，農(nóng)村民間的高利貸借貸金額，就約占了農(nóng)村信用社發(fā)放農(nóng)業(yè)貸款金額的14.55%，約占農(nóng)村資金需求總量的45.76%。從經(jīng)濟(jì)學(xué)上來說，游離于官方監(jiān)管之外的民間借貸，實(shí)質(zhì)上是一種處于國家貨幣政策宏觀調(diào)控和規(guī)范金融市場之外，由民間自發(fā)推出的，進(jìn)行中、短期投資或投機(jī)的個(gè)人金融行為。作為一種借貸資本形式，民間借貸的存在與發(fā)展有其客觀性和必然性。

誠然，非正式金融的發(fā)展解決了農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的部分資金需求，但同時(shí)也要注意到非正式金融的發(fā)展給農(nóng)村金融的安全帶了不小的隱患，如：高利率與資金流向的失調(diào)、組織不規(guī)范性與運(yùn)營中的高風(fēng)險(xiǎn)、活動的隱蔽性與政府監(jiān)管的困難等。

農(nóng)村金融制度變遷的路徑安排

就目前而言，寧夏農(nóng)村金融制度的變遷無非兩條路徑：一是對現(xiàn)有的正式農(nóng)村金融組織

聯(lián)興棋牌官網(wǎng)004km.cn lxq 進(jìn)行功能性的調(diào)整；二是賦予非正式的農(nóng)村金融組織進(jìn)行平等的競爭。但無論選擇哪一種變遷的路徑，都必須兼顧改革的成本和資源的優(yōu)化配置效率。

（一）正式農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)的功能應(yīng)該回歸和強(qiáng)化

正式農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)在成立之初，其宗旨是服務(wù)于農(nóng)村經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。但是隨著經(jīng)濟(jì)的轉(zhuǎn)軌，這些機(jī)構(gòu)的功能也在悄悄的發(fā)生著變化，由最初的“輸血”功能演變?yōu)楹髞淼摹俺檠惫δ?，給農(nóng)村特別是寧夏農(nóng)村發(fā)展造成了很大的負(fù)面影響。鑒于此，為了促進(jìn)寧夏農(nóng)村經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展，有效解決寧夏“三農(nóng)”問題，不僅必須使正式農(nóng)村金融組織回歸到服務(wù)農(nóng)村的功能上來，而且還要對這一功能進(jìn)行強(qiáng)化。改變其主營存貸款的單一功能，使它們的功能逐漸擴(kuò)展到現(xiàn)代金融領(lǐng)域，比如，結(jié)算、同業(yè)往來、信息咨詢以及信用卡服務(wù)等。讓正式農(nóng)村金融組織具有現(xiàn)代意義上的金融機(jī)構(gòu)的特點(diǎn)，以便滿足農(nóng)村經(jīng)濟(jì)的多樣化需求。

（二）賦予非正式金融組織合法的地位

正式農(nóng)村金融組織的功能回歸和強(qiáng)化，在某種意義上來講只是對其功能扭曲的一種糾正，并不是真正意義上的制度變遷。根據(jù)制度經(jīng)濟(jì)學(xué)原理，制度變遷能否實(shí)現(xiàn)，取決于選擇的路徑是否改變了既有的制度結(jié)構(gòu)，是否開拓了制度選擇的集合以及制度的空間。因?yàn)橐环N創(chuàng)新的制度安排，只能從可供選擇的制度安排集合中挑選出來。制度選擇的集合越大，制度變遷成功的可能性越大。寧夏農(nóng)村金融制度變遷的路徑如果只在現(xiàn)有的農(nóng)村金融框架和利益結(jié)構(gòu)中進(jìn)行選擇，那最多是做些“技術(shù)性的改進(jìn)”而已。

金融制度結(jié)構(gòu)反映了金融資源的各種配置關(guān)系，金融制度運(yùn)行本身并不僅僅依賴于某些有形的經(jīng)濟(jì)部門（如銀行等），而且還依賴于很多經(jīng)濟(jì)部門（包括家庭、企業(yè)等）之間的市場聯(lián)系與資金交易關(guān)系的確立。因此，寧夏農(nóng)村金融制度變遷的主要內(nèi)容是農(nóng)村金融資源的配置關(guān)系。顯然，這意味著我們在選擇寧夏農(nóng)村金融制度變遷路徑時(shí)，就要在現(xiàn)存制度框架之外去尋找答案，即賦予非正式金融組織合法的地位。從理論上講，寧夏農(nóng)村金融制度的變遷需要多種金融產(chǎn)權(quán)形式的并存。因?yàn)椋贫茸冞w的本身就是不同的產(chǎn)權(quán)之間進(jìn)行競爭與重新界定產(chǎn)權(quán)邊界的過程。在只有一種金融產(chǎn)權(quán)（正式農(nóng)村金融產(chǎn)權(quán)）的情況下，不管人們作何努力，都不會出現(xiàn)令人滿意的農(nóng)村金融制度變遷的結(jié)果。在此情況下，寧夏農(nóng)村金融制度變遷最多是在現(xiàn)存的制度結(jié)構(gòu)和利益框架內(nèi)進(jìn)行一些修補(bǔ)，而不會從根本上形成真正意義上的變遷。允許和鼓勵(lì)非正式農(nóng)村金融組織發(fā)展，是寧夏農(nóng)村金融制度變遷的要害之處。因?yàn)樽鳛橐环N制度選擇的一個(gè)增量，它具有完整的、明晰的和可交易的產(chǎn)權(quán)。而且它還是“輕裝”上陣，沒有太多的歷史“包袱”，制度創(chuàng)新的余地大。根據(jù)制度經(jīng)濟(jì)學(xué)理論，金融制度的實(shí)質(zhì)是金融運(yùn)行的規(guī)則，金融運(yùn)行的規(guī)則又內(nèi)生于金融產(chǎn)權(quán)交易，金融產(chǎn)權(quán)交易本身又是不同金融產(chǎn)權(quán)主體之間“私人利益”的沖突過程。

因此，發(fā)展非正式金融組織并鼓勵(lì)其產(chǎn)權(quán)交易對于確立寧夏農(nóng)村金融制度變遷的路徑具有重要意義。首先，在完善的正式農(nóng)村金融制度遲遲不能夠建立的時(shí)候，非正式農(nóng)村金融制度的確立能夠有效地彌補(bǔ)正式金融制度所留下的空白點(diǎn)。其次，當(dāng)非正式農(nóng)村金融組織以合法化的身份進(jìn)入到農(nóng)村金融領(lǐng)域參與競爭時(shí)，對正式金融的功能回歸和強(qiáng)化有著促進(jìn)作用。最后，非正式農(nóng)村金融制度的合法化，能把在國家和地方政府控制之下的農(nóng)村金融供求的強(qiáng)制性均衡轉(zhuǎn)變?yōu)樵谑袌鰴C(jī)制調(diào)節(jié)下的自發(fā)均衡，從而降低農(nóng)村金融交易的成本和費(fèi)用，提高西北農(nóng)村金融資源的配置效率。

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第二篇：農(nóng)村金融發(fā)展路徑優(yōu)化探討

農(nóng)村金融發(fā)展路徑優(yōu)化探討

[提要] 農(nóng)村金融經(jīng)過多次重大改革，其體系日益擴(kuò)展，金融體制不斷完善，已經(jīng)取得了良好成效。然而，隨著利率市場化深入推進(jìn)、金融脫媒、互聯(lián)網(wǎng)金融等快速發(fā)展，對農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)的體制、產(chǎn)品創(chuàng)新、業(yè)務(wù)拓展等方面帶來較大沖擊。同時(shí)，由于農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)的先天定位，也使農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)面臨風(fēng)險(xiǎn)化解機(jī)制缺乏、農(nóng)村金融供給機(jī)制不完善、金融資源配置不均衡等困境。本文結(jié)合臺州農(nóng)村金融實(shí)際情況，從完善體制建設(shè)、完善農(nóng)村金融大數(shù)據(jù)征信體系、加大產(chǎn)品創(chuàng)新力度等方面，為促進(jìn)農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營、優(yōu)化農(nóng)村金融發(fā)展提供建議。

關(guān)鍵詞：農(nóng)村金融；金融普惠；臺州模式

中圖分類號：F83 文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A

收錄日期：2018年7月11日

防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)是黨的十九大要求的三大攻堅(jiān)戰(zhàn)之首，首當(dāng)其沖的是防控金融風(fēng)險(xiǎn)，而深化地方金融改革是防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)的重要步驟，也是促進(jìn)金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、實(shí)施鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略和實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展的核心。

一、臺州地區(qū)農(nóng)村金融發(fā)展現(xiàn)狀

截至2017年末，臺州市實(shí)現(xiàn)生產(chǎn)總值4，388億元，首次突破4，000億元大關(guān)，中小企業(yè)貢獻(xiàn)的生產(chǎn)總值超過80%，中小企業(yè)占全市企業(yè)總數(shù)的99%。截至2017年末，臺州市農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)發(fā)放貸款余額1，110億元，占臺州市各金融機(jī)構(gòu)發(fā)放貸款余額的17.3%；吸收存款余額1，693億元，占臺州市各金融機(jī)構(gòu)吸收存款余額的22.2%，臺州市農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)存貸款比例65.1%，積極支持了當(dāng)?shù)刂行〗?jīng)濟(jì)，促進(jìn)了當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)良好發(fā)展。

?S著農(nóng)村金融改革的不斷深化，農(nóng)村金融體系日益擴(kuò)展，除了農(nóng)村信用社、農(nóng)業(yè)合作銀行外，主要新增了村鎮(zhèn)銀行、小額貸款公司等，金融體制也得到了進(jìn)一步完善，農(nóng)村金融改革頗有成效。但隨著利率市場化深入推進(jìn)、金融脫媒、互聯(lián)網(wǎng)金融等快速發(fā)展，對農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)的體制、產(chǎn)品創(chuàng)新、業(yè)務(wù)拓展等方面帶來了較大沖擊；同時(shí)，由于農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)的先天定位，風(fēng)險(xiǎn)控制問題突出、農(nóng)村金融供給機(jī)制亟待提高和農(nóng)村金融環(huán)境不佳等困境。

（一）農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)缺乏資金來源。農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)受制于市場定位，只能在當(dāng)?shù)赝卣箻I(yè)務(wù)，缺乏多元化的資金來源渠道。目前，股份制銀行、城商行加大機(jī)構(gòu)下沉力度，業(yè)務(wù)延伸到農(nóng)村，與當(dāng)?shù)剞r(nóng)村金融爭奪資源；同時(shí)，農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)因品牌知名度較低，尤其是新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)，例如村鎮(zhèn)銀行、小額貸款公司，在設(shè)立開始階段，存款吸收難度較大。此外，農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)因規(guī)模較小、評級偏低、缺乏專業(yè)人員，加入銀行間交易市場、債券交易市場難度大，導(dǎo)致無法通過發(fā)行債券（即使有發(fā)行債券資格，因評級較低，發(fā)行成本較高）、發(fā)行同業(yè)存單等主動負(fù)債方式吸收資金。

（二）風(fēng)險(xiǎn)控制問題突出。農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)由于其自身實(shí)力有限，抵御風(fēng)險(xiǎn)能力較弱，面臨較大的信用風(fēng)險(xiǎn)。臺州地區(qū)民營經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)，資金需求旺盛，由于大量中小企業(yè)和涉農(nóng)貸款因缺乏有效的抵押物，采用信用或擔(dān)保方式，導(dǎo)致貸款逾期后處置貸款難度較大，給農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)帶來較大的經(jīng)營負(fù)擔(dān)。截至2017年末，農(nóng)村信用社不良貸款率1.49%，村鎮(zhèn)銀行不良貸款率1.46%，比臺州市平均不良貸款率0.97%均高出不少。

（三）農(nóng)村金融貸款形式比較單

一、期限短。出于自身的經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)和壞賬率的考慮，同時(shí)也受限于缺乏對農(nóng)戶的風(fēng)險(xiǎn)狀況有效的識別手段，農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)提供的產(chǎn)品主要圍繞存貸款業(yè)務(wù)、匯兌業(yè)務(wù)等展開，信貸產(chǎn)品集中在農(nóng)戶抵質(zhì)押貸款、擔(dān)保貸款和小額信用貸款，且“惜貸”現(xiàn)象普遍存在。從中國人民銀行臺州中心支行提供的數(shù)據(jù)來看，超過65%的貸款為短期貸款，若剔除個(gè)人消費(fèi)貸款后，短期貸款占貸款總額的比例超過75%。從擔(dān)保方式看，以抵質(zhì)押貸款為主，擔(dān)保方式次之，信用方式寥寥無幾。此外，貸款在還款方式上缺乏靈活性，以按季結(jié)息和利隨本清為主。在利率市場化、互聯(lián)網(wǎng)金融背影下，國有銀行、股份制銀行及城商行等大中型金融機(jī)構(gòu)加大創(chuàng)新力度，例如貸款業(yè)務(wù)還款方式推出靈活還款、按月計(jì)息、還款無縫對接等，農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)受限于人才、技術(shù)等原因，缺乏創(chuàng)新，產(chǎn)品類型較為單一。

（四）農(nóng)村金融環(huán)境不佳。良好的金融環(huán)境對促進(jìn)經(jīng)濟(jì)建設(shè)能起到很好的推動作用，反之則阻礙經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。目前，金融相關(guān)專業(yè)知識和法律知識在農(nóng)村的宣傳力度不夠，農(nóng)村貸款戶在這些方面的意識還有待提高，整體金融信用環(huán)境不佳，進(jìn)而導(dǎo)致涉農(nóng)貸款風(fēng)險(xiǎn)偏高，信貸資金的安全性和盈利性無法得到保障。農(nóng)戶無法從正規(guī)金融機(jī)構(gòu)獲得貸款，只能轉(zhuǎn)向民間金融機(jī)構(gòu)。然而，民間借貸由于缺乏必要的監(jiān)管和規(guī)范，其利率要比金融機(jī)構(gòu)高，并且貸款期限和可持續(xù)性也無法得到保證，這些不但使農(nóng)民面臨較高的經(jīng)營成本和交易成本，而且也會對農(nóng)村金融發(fā)展帶來隱患。

二、影響臺州農(nóng)村金融發(fā)展的原因

（一）借貸雙方信息不對稱。農(nóng)戶向金融機(jī)構(gòu)提出貸款申請時(shí)，農(nóng)戶充分了解自己的資產(chǎn)實(shí)力、經(jīng)營狀況以及可能面臨的經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，屬于信息的優(yōu)勢方；而金融機(jī)構(gòu)卻沒有足夠的精力和時(shí)間掌握不同經(jīng)營范圍農(nóng)戶的真實(shí)狀況，屬于信息的劣勢方。這種信息的不均勻分配，會導(dǎo)致一系列逆向選擇和道德風(fēng)險(xiǎn)方面的問題。此外，市場環(huán)境的日新月異，可能導(dǎo)致農(nóng)戶擅自改變資金的用途，將其轉(zhuǎn)投一些高風(fēng)險(xiǎn)的項(xiàng)目，為了控制風(fēng)險(xiǎn)，減少金融機(jī)構(gòu)不良貸款發(fā)生的概率，金融機(jī)構(gòu)會降低發(fā)放貸款的意愿。

（二）農(nóng)戶信用意識薄弱。長期以來，農(nóng)村金融發(fā)展不足，農(nóng)戶獲取門檻高，農(nóng)業(yè)大戶截流與壟斷了金融資源，低端農(nóng)戶往往難以通過政策途徑獲得金融產(chǎn)品和服務(wù)。對于初次獲得金融服務(wù)的農(nóng)戶，有可能存在著對金融服務(wù)的誤解，有些甚至將金融普惠性借貸服務(wù)誤當(dāng)成國家政策性福利，并且也無法意識到違約會計(jì)入個(gè)人征信系統(tǒng)，對再次貸款將造成重大影響，最終導(dǎo)致農(nóng)戶貸款違約率較高，失信問題較為普遍。

同時(shí)，由于信息不對稱的普遍存在，金融機(jī)構(gòu)僅僅憑借自身的人力和精力無法從外部獲取農(nóng)戶的真實(shí)信息，綜合考慮這些因素，金融機(jī)構(gòu)為了將風(fēng)險(xiǎn)控制在可承受的范圍，往往會收回對農(nóng)戶的援助之手；另一方面，為了解決生產(chǎn)資金短缺的問題，農(nóng)戶為了能順利獲取貸款而想方設(shè)法，所提供的財(cái)務(wù)信息失真的情況也頻頻出現(xiàn)。

（三）缺乏有效抵押物?，F(xiàn)階段，因農(nóng)戶擔(dān)保缺失問題嚴(yán)峻，在相當(dāng)程度上阻礙了農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)對農(nóng)戶的授信業(yè)務(wù)的開展。農(nóng)戶的核心資產(chǎn)主要是土地承包經(jīng)營權(quán)、林權(quán)、宅基地使用權(quán)等，但往往無法形成真正意義上的抵押物，因?yàn)檫@些資產(chǎn)的價(jià)值評估受地域、使用年限等一系列的因素所限，并且流動性也受到限制，往往無法被金融機(jī)構(gòu)所接受。農(nóng)戶缺乏有效抵押物，將必然導(dǎo)致融資難的問題。

三、優(yōu)化農(nóng)村金融發(fā)展途徑

（一）加大政策支持，?U大資金來源。政府應(yīng)進(jìn)一步擴(kuò)大財(cái)政補(bǔ)貼、綜合運(yùn)用賦稅杠桿，推動農(nóng)村金融協(xié)調(diào)發(fā)展；應(yīng)提高銀行資本在新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)的比例，執(zhí)行較低存款準(zhǔn)備金率政策；利率的浮動可能提高農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)的可持續(xù)性和服務(wù)三農(nóng)的積極性，涉農(nóng)貸款利率定價(jià)可更富有彈性；還貸期限可以結(jié)合農(nóng)產(chǎn)品的成熟期有所浮動，擴(kuò)大涉農(nóng)“信貸扶貧”投放。

（二）完善農(nóng)村金融大數(shù)據(jù)征信體系。建立并完善農(nóng)村金融征信體系，是充分掌握農(nóng)戶的資信水平，降低借貸雙方信息不對稱的有效途徑。臺州市金融服務(wù)信用信息共享平臺目前已經(jīng)運(yùn)行了四年，在破解銀企信息不對稱、緩解小微企業(yè)融資難等問題取得了顯著成效，極大地提升了銀行服務(wù)企業(yè)的能力和效能。金融機(jī)構(gòu)可以借助這個(gè)平臺，通力合作落實(shí)農(nóng)戶信息采集工作，多方位了解農(nóng)戶的經(jīng)濟(jì)實(shí)力、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)、品行狀況、風(fēng)險(xiǎn)偏好、消費(fèi)狀況、信用記錄等綜合信息，以便在遵守成本效益的原則下，準(zhǔn)確判斷出農(nóng)戶是否符合放款條件及恰當(dāng)?shù)姆趴罱痤~，以此降低信貸風(fēng)險(xiǎn)。

（三）創(chuàng)新?lián)７绞?，推廣普惠金融產(chǎn)品。通過建立擔(dān)保體系，創(chuàng)新提保方式，可以在很大程度上達(dá)到風(fēng)險(xiǎn)化解的效果，同時(shí)也是建立具有生產(chǎn)、供銷、信用“三位一體”的農(nóng)民合作經(jīng)濟(jì)組織體系的重要保證。

1、整村授信。臺州銀行積極采取與村居合作，整村抱團(tuán)授信，小額信用貸款批量覆蓋，面向“三農(nóng)”群體發(fā)行的具有融資功能的借記卡――“村聚易貸?興農(nóng)卡”，徹底解決了農(nóng)戶擔(dān)保難進(jìn)而融資困難的問題。截至2017年10月底，臺州13家銀行充分發(fā)掘地域優(yōu)勢，已與40多個(gè)集體經(jīng)濟(jì)薄弱村達(dá)成共建意向，因地制宜地設(shè)計(jì)并推廣支農(nóng)金融服務(wù)與產(chǎn)品，為廣大農(nóng)戶解決資金問題。

2、量身定制。浙江泰隆商業(yè)銀行溫嶺支行將黨建與金融充分融合，推出“黨員先鋒貸”，并結(jié)合當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)特色，量身定制創(chuàng)保貸、樂農(nóng)貸等多種金融產(chǎn)品。椒江農(nóng)合行凝心聚力踐行普惠金融政策，根據(jù)不同類型農(nóng)戶的貸款需求，精心設(shè)計(jì)了“農(nóng)村婦女創(chuàng)業(yè)小額貸”、“失土農(nóng)民創(chuàng)業(yè)貸款”、“失海漁民創(chuàng)業(yè)貸款”等十余種支農(nóng)產(chǎn)品，助力農(nóng)戶增收致富。

3、信?；?。臺州市小微企業(yè)信用保證基金運(yùn)行中心，于2018年6月，推出“農(nóng)戶貸款”擔(dān)保產(chǎn)品，將服務(wù)對象范圍從小微企業(yè)延伸到農(nóng)戶個(gè)體，該產(chǎn)品進(jìn)一步拓寬了農(nóng)戶的擔(dān)保途徑，是助力臺州的鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略，促進(jìn)普惠金融體系建設(shè)，加強(qiáng)對“三農(nóng)”群體金融服務(wù)的又一有力舉措。

（四）“互聯(lián)網(wǎng)+”深化三農(nóng)普惠金融服務(wù)轉(zhuǎn)型。臺州的各金融機(jī)構(gòu)積極響應(yīng)小微金融服務(wù)提質(zhì)升級工作要求，不斷延伸網(wǎng)點(diǎn)和服務(wù)，將網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)先布置在金融空白或薄弱的農(nóng)村地區(qū)，浙江三門銀座村鎮(zhèn)銀行深扎三門縣的13個(gè)村居，構(gòu)建“金融便利店”，為周邊的農(nóng)民提供日常消費(fèi)金融服務(wù)，極大地提升金融服務(wù)覆蓋面和滿足率。

臺州銀行為提升金融服務(wù)水平，從2014年開始推出基于互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的“客戶服務(wù)移動工作站”，實(shí)現(xiàn)“送上門、一站式”的金融服務(wù)。2016年臺州銀行推出“微信分行”、“網(wǎng)上分行”，2017年2月浙江民泰商業(yè)銀行推出“直銷銀行”，這些都是建立“互聯(lián)網(wǎng)+大數(shù)據(jù)+金融”的新金融模式，這些集移動開戶、信貸等眾多功能為一體的移動平臺，真正意義上讓更多、更偏遠(yuǎn)、更貧困的農(nóng)民足不出戶就可以享受到普惠金融的紅利，解決了農(nóng)戶資金周轉(zhuǎn)難題。

（五）引入人才，提高精細(xì)化管理水平。農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)與商業(yè)性金融機(jī)構(gòu)專為高價(jià)值客戶服務(wù)的特性不同，農(nóng)村市場本來就是經(jīng)營規(guī)模、資金需求等情況各不相同，風(fēng)險(xiǎn)大、利潤薄、信用等級評價(jià)難度大，金融機(jī)構(gòu)信貸人員應(yīng)充分挖掘客戶的信用潛力，減少排斥心理，提高服務(wù)意識，滿足農(nóng)民的金融需求。

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第三篇：政治文化變遷與農(nóng)村社區(qū)制度選擇

政治文化變遷與農(nóng)村社區(qū)制度選擇

馮仕政

[摘要]通過分析南街村的制度變遷,本文揭示了社區(qū)制度選擇與國家政治文化變遷之間的關(guān)系。改革以來,南街村在市場化改革的大背景下逐漸形成了一種逆市場化的集體制度,這樣一種獨(dú)特的制度變遷取向和路徑正是國家政治文化不斷塑造和建構(gòu)的結(jié)果。本文揭示了這一過程中所蘊(yùn)含的復(fù)雜而微妙的制度變遷邏輯和機(jī)制。

[關(guān)鍵詞]政治文化;制度變遷;農(nóng)村社區(qū);南街村

改革開放以前,人民公社是中國農(nóng)村政治、經(jīng)濟(jì)和社會生活的基本組織形式。在人民公社體制下,農(nóng)村社區(qū)只是計(jì)劃體制中的一個(gè)基層單位,自主權(quán)非常有限。改革開放后,隨著國家的不斷分權(quán)讓利,農(nóng)村社區(qū)獲得的自主權(quán)越來越大,主動性越來越強(qiáng)。利用國家賦予的自由空間,農(nóng)村社區(qū)自主發(fā)展,各顯神通;在此過程中,農(nóng)村社區(qū)創(chuàng)造了千差萬別的制度形態(tài),其中一些很有特色的制度形態(tài)已經(jīng)成為社會學(xué)的重要研究課題,產(chǎn)生了許多成果①。遵循這一傳統(tǒng),本文將研究河南省南街村的“共產(chǎn)主義小社區(qū)”制度。關(guān)于這一制度形態(tài)形成的邏輯和機(jī)制,筆者曾有專文闡述②。在這里,本文想著重討論國家政治文化的變遷與農(nóng)村社區(qū)制度選擇之間的關(guān)系。

一、農(nóng)村社區(qū)的制度變遷:“政府-市潮與“國家-社會”之外

關(guān)于中國改革進(jìn)程中農(nóng)村社區(qū)制度變遷的邏輯和機(jī)制,以往的研究可以概括為兩種范式:一種是在經(jīng)濟(jì)學(xué)中流行的“政府-市潮,另一種是在社會學(xué)、政治學(xué)等非經(jīng)濟(jì)學(xué)學(xué)科中流行的“國家-社會”。在“政府-市潮范式中,農(nóng)村社區(qū)的制度變遷被理解為一個(gè)“理性選擇”過程。所謂“理性選擇”,指“政府”和“市潮都是追求收益最大化的“理性人”,特定的制度形態(tài)和制度變遷軌跡就是這兩個(gè)“理性人”為了各自的最大利益而博弈的結(jié)果。在這種范式眼中,人類的“理性”只有一種,那就是追求收益最大化,或者用韋伯的話來說,就是工具理性。由于各類人群的“理性”是沒有差異的,自然不能用“理性”本身去解釋不同社區(qū)在制度選擇上的差異。

那么,社區(qū)之間的制度差異是怎么造成的呢?是由行動者在行動過程中所面臨的約束條件不同造成的。遵循這一邏輯,“政府-市潮范式最后不是用人的“理性”,而是用人所處的環(huán)境去解釋各地制度變遷的差異;它所謂的“理性選擇”分析,實(shí)際上不是對行動者的“理性”本身進(jìn)行分析,而是只分析行動者施展自己的“理性”時(shí)所面對的環(huán)境約束。由于在這一范式中,“理性”只是一個(gè)不需要解釋的假設(shè),而不是一個(gè)需要進(jìn)一步分析的變量,導(dǎo)致文化對制度變遷的影響就被排斥在理論分析之外。在本文看來,這種觀念是不正確的。人固然是理性的,但理性有不同的方向,就像韋伯所論述的那樣,有時(shí)是價(jià)值理性的,有時(shí)是工具理性的,有時(shí)是傳統(tǒng)理性的,而不是像“政府-市潮范式所假設(shè)的那樣,只有一個(gè)方向,即工具理性。不同人群在什么情況下采取什么樣的理性方向,一個(gè)重要的影響因素就是文化,文化作為一個(gè)符號和意義系統(tǒng),既影響人們關(guān)于現(xiàn)實(shí)世界的認(rèn)知判斷,也影響著他們的價(jià)值選擇。

在后文我們將會看到,正是由于深受國家政治文化的影響,南街村在解讀自身面臨的困境和展望前進(jìn)的方向時(shí),才把“率先建成全世界第一個(gè)共產(chǎn)主義小社區(qū)”作為自己的發(fā)展目標(biāo),才把“政治掛帥”和“破私立公”作為實(shí)現(xiàn)這個(gè)目標(biāo)的基本途徑。與“政府-市潮范式不同,“國家-社會”范式強(qiáng)調(diào)與國家正式組織和正統(tǒng)意識形態(tài)不同的、甚至相對立的“社會”因素對社區(qū)制度變遷的決定性影響。研究者們所揭示的“社會”因素很多,包括村落文化、家族文化、地緣關(guān)系網(wǎng)絡(luò)、血緣關(guān)系網(wǎng)絡(luò)、地方宗教信仰,等等。在這一范式中,雖然也有很多研究把社區(qū)制度變遷理解為一個(gè)服從工具理性的利益驅(qū)動過程,但至少,它在理論上沒有先入為主地把文化因素排除掉,一些學(xué)者甚至特地強(qiáng)調(diào)文化因素的影響,比如林南先生在分析天津大邱莊時(shí)就特別強(qiáng)調(diào)家族文化因素。不過,正如“社會”這個(gè)概念所顯示的,這一分析框架即使強(qiáng)調(diào)文化對社區(qū)制度變遷的影響,也只是強(qiáng)調(diào)“社會”文化,而未注意作為國家的政治文化。而南街村,決定其制度變遷方向和軌跡的恰恰是國家的政治文化,而不是“社會”的文化。

要言之,“政府-市潮和“國家-社會”這兩種既有的分析范式受其內(nèi)在解釋邏輯的限制,都忽視了國家正統(tǒng)的政治文化對社區(qū)制度變遷的影響,即使注意到了也無法給出圓滿的解釋。本文力圖在這兩種分析范式之外,以南街村為個(gè)案來剖析國家政治文化對社區(qū)制度變遷的影響及其作用機(jī)制。

二、南街村的制度變遷:逆市場化的集體化

南街村是隸屬于河南省臨潁縣城關(guān)鎮(zhèn)的一個(gè)行政村。它自改革以來的制度變遷,不是一個(gè)自然演化的過程,而是村黨支部書記王宏斌按照自己的政治理想對南街村進(jìn)行社會改造的結(jié)果;社會改造的基本方向是要把南街村建成全世界第一個(gè)“共產(chǎn)主義小社區(qū)”,社會改造的基本手段則是“政治掛帥”和“破私立公”。經(jīng)過20多年的社會改造,南街村形成了一個(gè)高度政治化、集體化的“南街村體制”。顯然,這個(gè)體制不管是在方向上還是在實(shí)現(xiàn)手段上都是逆市場化而行的,這是“政府-市潮框架沒有預(yù)料到的。

王宏斌在改革前即擔(dān)任南街村的支部書記。1981年,在農(nóng)村改革大潮中,南街村按照“大包干”的政策要求解散了集體,兩個(gè)集體企業(yè)也承包給了私人。據(jù)稱,集體解散后,南街村迅速陷入一盤散沙。特別是兩個(gè)集體企業(yè),效益急劇下滑,工資拖欠嚴(yán)重,安全事故不斷。更糟糕的是,村民們懷疑這種局面是由于王宏斌受賄造成的,于是不斷上訪、告狀,搞得王宏斌聲名狼藉。1984年,王宏斌決定將兩個(gè)村辦企業(yè)收回來,由村黨支部“集體承包”?！凹w承包”后,南街村集體經(jīng)濟(jì)得到極大發(fā)展。以不斷增強(qiáng)的集體經(jīng)濟(jì)為基礎(chǔ),王宏斌按照自己的政治理想,逐步對南街村進(jìn)行社會改造。

王宏斌治村奉行“外圓內(nèi)方”的指導(dǎo)思想?！巴鈭A”就是對外與市場經(jīng)濟(jì)接軌。按照“外圓”的思想,南街村興辦了大量集體企業(yè),集體經(jīng)濟(jì)成為南街村“建設(shè)共產(chǎn)主義小社區(qū)”的經(jīng)濟(jì)基矗“內(nèi)方”就是對內(nèi)堅(jiān)持用“毛澤東思想”治村。在南街村看來,“毛澤東思想”的核心可以概括為兩條:“政治掛帥”和“破私立公”?！罢螔鞄洝笔歉叨戎匾曀枷胝喂ぷ?把思想政治工作視為促進(jìn)集體經(jīng)濟(jì)發(fā)展和建設(shè)“共產(chǎn)主義小區(qū)”的生命線。南街村深信,“精神的力量是無窮的,而物質(zhì)的力量是有限的”;“南街村要發(fā)展,就一定得把政治工作放在首位。政治工作做好了,從根本上解決了人的思想問題,經(jīng)濟(jì)工作就好辦了。人的積極性只要調(diào)動起來,發(fā)揮出來,就沒有辦不到的事情。”③“破私立公”是不斷消滅私有制,逐步擴(kuò)大公有制的范圍,直到生產(chǎn)和生活全部由集體統(tǒng)一安排。為此,南街村實(shí)行了統(tǒng)一分配住房,實(shí)行“低工資、高配給”等分配制度———在南街村看來,工資制只體現(xiàn)了社會主義按勞分配的原則,而配給制則體現(xiàn)的是共產(chǎn)主義的按需分配原則。顯然,在“外圓”與“內(nèi)方”之間,“內(nèi)方”高于“外圓”,“外圓”服務(wù)于“內(nèi)方”。因此,“內(nèi)方”才是南街村制度變遷的決定性動力。

在上述思想的指導(dǎo)下,南街村最終建立起與人民公社相類似的再分配體制,但其集中控制程度比人民公社要高得多,范圍要廣得多。南街村的全部權(quán)力都掌握在以王宏斌為首的一個(gè)領(lǐng)導(dǎo)班子手中。這個(gè)領(lǐng)導(dǎo)班子由分別來自黨委、村委和企業(yè)等三個(gè)系統(tǒng)的20余人組成,但王宏斌在其中擁有絕對權(quán)力。以王宏斌為首的“三大班子”每逢單日開會,研究和指揮村里的大小事務(wù)。大至村里的發(fā)展規(guī)劃,小至村民的婚喪嫁娶,均由這個(gè)班子決定。在經(jīng)濟(jì)方面,南街村是“生產(chǎn)資料全部公有,生活資料絕大部分公有”。南街村下屬的26個(gè)企業(yè)均歸集體所有,并且在經(jīng)營方式上全部實(shí)行集中計(jì)劃管理,各企業(yè)的產(chǎn)、供、銷、人、財(cái)、物都由“三大班子”一手控制,企業(yè)的自主權(quán)非常有限。最能體現(xiàn)南街村“共產(chǎn)主義”特色的是其“工資+供給”的分配制度。村民的工資收入很低,生活所需的絕大部分物資都由集體供給。南街村確定的政策走向是,今后要繼續(xù)加大“供給”的比例,直到生活資料也全部公有。

以經(jīng)濟(jì)控制為基礎(chǔ),南街村領(lǐng)導(dǎo)集體進(jìn)一步將權(quán)力控制延伸到整個(gè)社會領(lǐng)域。社會控制之嚴(yán)厲,從其婚姻制度可管窺一斑。南街村規(guī)定,男女青年不到23歲不準(zhǔn)談戀愛,不準(zhǔn)訂婚,不到25歲不準(zhǔn)結(jié)婚;“村委會的婚姻介紹所保留審查所有婚姻的權(quán)力”,各位村民的婚戀對象須經(jīng)村里審查通過方可;結(jié)婚必須采取集體婚禮的形式,“私自”結(jié)婚,或者舉行集體婚禮后再擺宴席招待客人都是違反村規(guī)的。還有一些規(guī)定更是獨(dú)特,比如,不準(zhǔn)聽流行歌曲、不準(zhǔn)梳“漢奸頭”,等等。

自改革以來,我國農(nóng)村重走集體化道路的村莊不在少數(shù),但像南街村這樣完全逆市場化而行的集體化卻是非常罕見的。那么,南街村為什么會形成這樣一種制度變遷景觀呢?其成因非常復(fù)雜。限于篇幅,本文只討論國家政治文化變遷與社區(qū)制度選擇之間的關(guān)系。前已述及,南街村的政治變遷方向和軌跡從根本上是由“政治掛帥”、“破私立公”這一路線所決定的,因此,只要揭示這一路線是如何從一種國家意識形態(tài)變成南街村制度變革的指導(dǎo)思想,這種指導(dǎo)思想具體又是怎樣一步一步?jīng)Q定了南街村的制度形態(tài)即可。

三、計(jì)劃體制的政治文化遺產(chǎn)

南街村獨(dú)特的制度變遷景象與改革開放前的政治文化遺產(chǎn)有著十分直接的聯(lián)系。這里所謂的政治文化,是指人們在一定政治體制下所養(yǎng)成的政治觀念和政治行為模式。如果從1956年開始的社會主義改造算起,計(jì)劃體制在中國的存在長達(dá)20余年。在這20多年的實(shí)踐過程中,計(jì)劃體制形成了一整套與之相適應(yīng)的政治文化。在意識形態(tài)方面,核心觀念是“公”,以公為美,以私為恥。“公”的觀念被簡化為“一大二公”,“越大越公越好”等政治口號廣為傳播,讓農(nóng)民,特別是農(nóng)村干部耳熟能詳?！耙淮蠖钡挠?jì)劃體制存在著一個(gè)難以克服的痼疾,那就是微觀激勵(lì)不足,從而導(dǎo)致效率低下。要克服這一問題,“物質(zhì)刺激”顯然與“公”的要求不符,唯一的辦法就是“政治掛帥”,用政治運(yùn)動或“階級斗爭”去解決本該用經(jīng)濟(jì)手段去解決的效率問題。在此過程中,“樹典型”是一種經(jīng)常使用的政治動員手法。

“樹典型”作為一種政治動員策略,其核心技術(shù)是抓取群眾在日常生活中非常熟悉的組織、個(gè)人、行為和話語,通過對這些事物進(jìn)行重新詮釋,將其改造為政治權(quán)威所鐘意的意識形態(tài)符號,然后用以表達(dá)有關(guān)方針政策的內(nèi)涵和期望。由于“典型”取自群眾的日常生活,具有“群眾基幢,因此,把經(jīng)過詮釋的“典型”重新反饋到群眾中,往往容易被群眾理解和接受。通過這個(gè)過程,政治權(quán)威就非常巧妙地將自己的政治意圖灌輸?shù)饺罕婎^腦中。從這個(gè)意義上說,“樹典型”是計(jì)劃體制下一種非常重要的政治社會化機(jī)制,計(jì)劃體制需要倚重它來傳播自己的政治主張和各項(xiàng)方針政策。因此之故,在改革前的20多年間,有關(guān)部門樹立的各級各類“典型”不知凡幾。南街村黨委書記王宏斌就是其中的一個(gè)“典型”:

我王宏斌十四歲小學(xué)畢業(yè),畢業(yè)就回來當(dāng)農(nóng)民啦,沒考上中學(xué)。那時(shí)候語文算術(shù)門門是60多分,考不上中學(xué),也沒想著再留級上學(xué)。因?yàn)樯读?那時(shí)候60年代社會上就號召學(xué)習(xí)邢燕子、董加庚,畢了業(yè)之后不當(dāng)工人,不當(dāng)干部,不進(jìn)城市,回去到農(nóng)村改變自己的家鄉(xiāng)。那時(shí)候我在思想上就奠定了這個(gè)基礎(chǔ),就下定了決心:我這一生也走這條路。所以64年小學(xué)畢業(yè)以后也沒有再想著上學(xué),就回來了?；貋砹耸臍q年紀(jì)太?，F(xiàn)在我的個(gè)兒也不高,那時(shí)候更矮。重體力勞動活也干不成,只是干個(gè)小技術(shù)活,那就看個(gè)紅薯苗呀,種個(gè)煙芽呀,糧食成熟季節(jié)看個(gè)莊稼。那幾年里,一隊(duì)50多戶人家200多口人,大人小孩都說王宏斌是個(gè)好孩子。隊(duì)里誰當(dāng)干部都表揚(yáng)我,不管誰來俺隊(duì)也是表揚(yáng)我。69年10月份南街大隊(duì)整黨,那時(shí)候整黨是開門整黨,選積極分子參加整黨學(xué)習(xí)班。你想我的威信那么高,一選第一個(gè)選中了,選中我參加大隊(duì)整黨學(xué)習(xí)班。70年的元月份,整黨學(xué)習(xí)結(jié)束,就選我當(dāng)了個(gè)民兵排長。當(dāng)了一年民兵排長,71年又當(dāng)生產(chǎn)隊(duì)長。在71年的10月份我又出去當(dāng)了一段工人,在縣生產(chǎn)公司當(dāng)了保管員,業(yè)務(wù)員干了一段。干到74年的2月份,俺大隊(duì)生產(chǎn)隊(duì)又把我要回來當(dāng)隊(duì)長。75年俺生產(chǎn)隊(duì)糧食產(chǎn)量就翻了一番半?？h委當(dāng)時(shí)是DW書記在這當(dāng)書記。夏糧生產(chǎn)一結(jié)束,總結(jié)生產(chǎn)經(jīng)驗(yàn),一總結(jié),總結(jié)住南街村一隊(duì)。說糧食產(chǎn)量比去年翻了一番半,這速度是真不低的,全縣是獨(dú)一無二?？h委宣傳部就派了一個(gè)姓張的同志,到南街村總結(jié)經(jīng)驗(yàn)。一總結(jié),總結(jié)住我這生產(chǎn)隊(duì)長,還是不當(dāng)工人當(dāng)農(nóng)民回來當(dāng)生產(chǎn)隊(duì)長的,當(dāng)時(shí)這種做法哩也是很少見的。那時(shí)候的農(nóng)村社員都愿進(jìn)城市,愿當(dāng)工人。我是當(dāng)上工人了又不當(dāng)回來當(dāng)農(nóng)民當(dāng)生產(chǎn)隊(duì)長,回來以后糧食產(chǎn)量又翻了一番半。根據(jù)這兩個(gè)素材寫了一個(gè)材料,這個(gè)材料確實(shí)很吸引人。75年縣里叫我發(fā)個(gè)言。一發(fā)言真是一鳴驚人,縣委發(fā)了三個(gè)文件,全縣青年學(xué)王宏斌。我是76年7月1日入黨的。我入黨的手續(xù)簡單的很,沒有預(yù)備期,也沒有舉手宣誓,縣委常委一研究,就通知公社黨委書記、組織委員到南街村大隊(duì),召開黨員大會就宣布:“經(jīng)縣委研究決定,王宏斌從今天起成為中共黨員,是南街村大隊(duì)副支部書記兼一隊(duì)生產(chǎn)隊(duì)長?！本瓦@么簡單。在75、76、77這三年里我在臨潁縣紅的發(fā)紫,誰都知道我王宏斌?？h里領(lǐng)導(dǎo)還有公社領(lǐng)導(dǎo),見了王宏斌都是先笑,后說話,再握手。④

這段話向我們展示了20世紀(jì)六、七十年代一個(gè)中國農(nóng)民的政治社會化過程。先是“社會上號召學(xué)習(xí)邢燕子、董加庚”的政治氛圍讓他受到感染,暗自下定了“我這一生也走這條路”的決心。后來,縣里把他樹為“典型”的經(jīng)歷、“在臨潁縣紅的發(fā)紫”的切身體驗(yàn)使其對有關(guān)意識形態(tài)觀念的記憶更為刻骨銘心。如前所述,“政治掛帥”、“破私立公”等政治觀念對南街村的制度變遷起到了非常關(guān)鍵的定向作用。不難發(fā)現(xiàn),這些觀念正是通過樹典型這一政治社會化機(jī)制從一種高居廟堂的國家意識形態(tài)滲透到南街村的。國家意識形態(tài)先是影響到王宏斌,再通過王宏斌這個(gè)人影響到南街村在改革以后的制度變遷。王宏斌在年輕時(shí)所接受的政治信仰為改革開放后南街村的制度變遷埋下了種子。

四、政治文化與初始制度選擇

1978年,我國開始推行改革開放政策。農(nóng)村改革首開先河。與前蘇聯(lián)和東歐諸國不同,中國的改革是在保持基本社會制度(尤其是政治體制和意識形態(tài))的連續(xù)性下的漸進(jìn)式改革。體制上的連續(xù)性保證了政治文化的連續(xù)性。

中國的改革開放是以意識形態(tài)的撥亂反正為先導(dǎo)的。撥亂反正的核心任務(wù)是肅清各種“左”的思潮,樹立“以經(jīng)濟(jì)建設(shè)為中心”的新的指導(dǎo)思想。顯然,南街村“政治掛帥”、“破私立公”之類的思想正好是撥亂反正的對象。在改革過程中,它本應(yīng)喪失政治舞臺和政治合法性。但事實(shí)正好相反,它在南街村頑強(qiáng)而成功地延續(xù)下來。這是為什么?原因在于具體制度的終結(jié)與意識形態(tài)的終結(jié)是不同步的?！罢螔鞄洝薄ⅰ捌扑搅⒐笔菫橛?jì)劃體制服務(wù)的,也是依托計(jì)劃體制而存在的。作為計(jì)劃體制之農(nóng)村組成部分的人民公社制度雖然在改革初期即告解體,但在這一體制下養(yǎng)成的意識形態(tài)觀念卻不會同步終結(jié)。內(nèi)中機(jī)制在于,個(gè)體才是意識形態(tài)傳承的實(shí)際載體。在某一時(shí)點(diǎn),某種體制的生命終結(jié)了,但在這一體制下成長起來的個(gè)體并不會與之同時(shí)終結(jié)。通過社會化過程,原來的意識形態(tài)已經(jīng)內(nèi)化于某些個(gè)體的觀念之中。隨著個(gè)體生命的繼續(xù)存在,這些意識形態(tài)觀念的生命也得以延續(xù)。南街村即屬這種情況?！罢螔鞄洝薄ⅰ捌扑搅⒐钡扔^念早就在王宏斌的頭腦中扎下根來,人民公社的解體并不妨礙這些觀念繼續(xù)在王宏斌頭腦中存在。這一條件與下述其他條件因緣際會,使得王宏斌個(gè)人頭腦中的政治觀念能夠上升為整個(gè)南街村的指導(dǎo)思想:

一是農(nóng)村改革未像以前歷次政治運(yùn)動那樣進(jìn)行干部清洗,而是有意識地保護(hù)了一大批干部。因此,在農(nóng)村改革過程中絕大多數(shù)村干部仍然留任原職。王宏斌也一樣。在南街村實(shí)行“大包干”之后,他仍擔(dān)任村支部書記,權(quán)力雖然減小不少,但仍掌握著兩個(gè)村辦企業(yè)的支配權(quán)。利用這一支配權(quán),王宏斌把這兩個(gè)原本已經(jīng)承包給個(gè)人的企業(yè)重新收回,由村黨支部“集體承包”,這是南街村集體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的第一步。如果沒有這個(gè)支配權(quán)和第一步,南街村就不可能有后來的集體經(jīng)濟(jì),自然談不上以集體經(jīng)濟(jì)為基礎(chǔ)建設(shè)“共產(chǎn)主義小社區(qū)”。

二是中央在進(jìn)行意識形態(tài)的撥亂反正時(shí),沒有采取以往大規(guī)模的政治宣傳或群眾運(yùn)動方式,而是只限于一定范圍的有序討論。這樣一種處理方式為意識形態(tài)的延續(xù)提供了方便。所以,盡管中央明確指出要將毛澤東思想與毛澤東同志晚年所犯的錯(cuò)誤區(qū)分開來,但不少村干部對這一問題的認(rèn)識仍然相當(dāng)模糊。對于王宏斌來說,由于其早年的特殊經(jīng)歷,自然更容易繼毛澤東晚年提出的“政治掛帥”、“破私立公”等思想。

上述因素的共同作用,使“政治掛帥”、“破私立公”能夠成為南街村的指導(dǎo)思想,從而從思想上決定了南街村的初始制度選擇。首先,早年所受的“政治掛帥”、“破私立公”等政治教育使王宏斌等一般村干部能夠克服利己主義的行為動機(jī),對集體事業(yè)采取的是積極作為而非消極不作為。任何制度變遷都是一個(gè)大規(guī)模的集體行動。理性選擇理論預(yù)言,在集體行動中,由于每個(gè)人都按照利己主義的邏輯行事,都想“搭便車”,結(jié)果使集體行動變得不可能。這便是所謂的“集體行動困境”。⑤人民公社制度解體后,我國的村級政制安排有一個(gè)重大缺陷,即村干部在經(jīng)濟(jì)、權(quán)力和聲望方面得到的報(bào)酬47與其承擔(dān)的繁重任務(wù)嚴(yán)重不相稱,村社區(qū)制度變革中存在著非常嚴(yán)重的“集體行動困境”。所以,不難理解,很多村干部對集體事業(yè)都是消極應(yīng)付,部分村干部甚至以權(quán)謀私。而王宏斌,即使曾經(jīng)受到村民誤解,也不但不秋后算賬,反而知恥而后勇,致力于集體事業(yè)的發(fā)展。其背后的驅(qū)動因素,不是“理性選擇”意義上的個(gè)人利益算計(jì),而是王宏斌早年生活中培養(yǎng)起來的政治責(zé)任感和榮譽(yù)感:那個(gè)時(shí)候(即村民因誤解而到處告狀)就沒法與75、76年那幾年相比。那幾年,我在臨潁縣紅的發(fā)紫,評啥先進(jìn)少不了王宏斌,縣委發(fā)過文件,要求全縣青年學(xué)王宏斌。各級領(lǐng)導(dǎo)見了都是先笑后說話再握手。81年到83年那幾年,領(lǐng)導(dǎo)見面都是扭扭臉過去了。評先進(jìn)時(shí),城關(guān)鎮(zhèn)評了,報(bào)到縣委組織部,部長一看:“那南街能當(dāng)先進(jìn)?!告狀信那么多?！币痪湓捑湍ǖ袅恕倪@幾方面看,我們支部這幾個(gè)人渾身都是毛病,沒有一點(diǎn)好地方,落了一身賴。在這樣的情況下,我們開始反思。過了84年春節(jié),我自己考慮,不能再這樣搞承包了。從84年開始,把承包權(quán)收回來,村黨組織實(shí)行了集體承包。

“集體承包”之后,必然出現(xiàn)一個(gè)選擇何種制度進(jìn)行經(jīng)營和管理的問題。在這個(gè)節(jié)骨眼上,“政治掛帥”、“破私立公”的信仰又發(fā)揮了重要的引導(dǎo)作用。在實(shí)行“集體承包”后,村支部開會討論怎樣搞好集體企業(yè)。王宏斌認(rèn)為:南街村的企業(yè)要想搞好,需要的是全心全意為人民服務(wù)的人。如果不用這樣的人管理企業(yè),企業(yè)還搞不好。大家都一致這樣認(rèn)定了。接著再探討怎樣才能把南街村人都武裝成具有全心全意為人民服務(wù)思想的人。我們都是過來人,對毛澤東思想感情非常深,也親身體驗(yàn)過毛澤東思想的威力有多大,首先選擇的就是用毛澤東思想武裝人、教育人。

??所以，在當(dāng)時(shí)南街村就開展了這三大活動：大學(xué)毛著，大學(xué)雷鋒，大唱革命歌曲。大學(xué)毛著,讓我們的黨員干部都樹立全心全意為人民服務(wù)的思想;大學(xué)雷鋒,讓南街村人都樹立起吃虧精神和奉獻(xiàn)精神;大唱革命歌曲,讓人的精神都振作起來,干勁都鼓起來。⑥

審視這一制度選擇過程,不難發(fā)現(xiàn)“政治掛帥”、“破私立公”觀念在其中的影響。一方面,它作為一種價(jià)值取向和認(rèn)知框架,規(guī)定了王宏斌選擇“集體承包”而不是其他制度形式。由村黨支部“集體承包”,確實(shí)是一種非常獨(dú)特的制度形式。王宏斌對此給出的理由是:“能人承包”不行。這一看法顯示了王宏斌不同凡響的認(rèn)知路徑和政治勇氣。因?yàn)椤澳苋顺邪笔钱?dāng)時(shí)中央高度肯定的政策,被視為改革的正確方向,而王宏斌作為一個(gè)剛剛在政治上遭受重創(chuàng)的支部書記,甘冒政治風(fēng)險(xiǎn)(事實(shí)上,他曾為此遭到過有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)的指責(zé))也絕不盲從。顯然,這一選擇背后的認(rèn)知路徑和政治勇氣同樣來自他早年所受的“政治掛帥”、“破私立公”的政治教育。不妨設(shè)想一下,如果王宏斌將“能人承包”的失敗歸因于承包人的素質(zhì)不行,而不是制度不行,那么他所做的肯定就是更換承包人,而不是制度。如果這樣,那么,南街村的制度變遷就完全會是另外一種走向。

另一方面,在“集體承包”之后,王宏斌馬上想到要培養(yǎng)一批“全心全意為人民服務(wù)”的人,并選定“毛澤東思想”作為指導(dǎo)思想,其原因他自己已經(jīng)說得足夠清楚了:“我們都是過來人,對毛澤東思想感情非常深,也親身體驗(yàn)過毛澤東思想的威力有多大”。以上事實(shí)表明,“政治掛帥”、“破私立公”等意識形態(tài)觀念對南街村的初始制度選擇起到了決定性的定向作用。它不但締造了王宏斌這樣一個(gè)具有高度創(chuàng)新精神的制度創(chuàng)制者和實(shí)施者,而且規(guī)定了他對具體制度形態(tài)的選擇。

五、政治文化與制度演進(jìn)

“集體承包”加上“大學(xué)毛著、大學(xué)雷鋒、大唱革命歌曲”等“三大”活動構(gòu)成了南街村制度體系的雛形,但與當(dāng)前的制度形態(tài)還有相當(dāng)大的差距。換句話說,南街村的制度形態(tài)有一個(gè)演進(jìn)過程。在這一演進(jìn)過程中,國家政治文化仍然發(fā)揮了重要的推動作用。

如前所述,“樹典型”作為一種社會動員策略是國家政治文化的一個(gè)重要組成部分。它雖然盛行于計(jì)劃經(jīng)濟(jì)時(shí)期,但在改革開放后一些領(lǐng)導(dǎo)和部門仍將“樹典型”作為推動改革的一種重要工作方法。南街村就是在這種形勢下被重新樹立為典型的。王宏斌在改革開放前即是當(dāng)?shù)匾粋€(gè)“大紅大紫”的典型,但在改革初期這個(gè)榮譽(yù)一度失落。在“集體承包”后,由于南街村不但集體經(jīng)濟(jì)搞得好,而且“堅(jiān)持用毛澤東思想教育人”,因此,王宏斌又被有關(guān)部門重新樹立為先進(jìn)典型。這一身份變化,對南街村的制度演進(jìn)產(chǎn)生了深刻影響:一是“樹典型”作為一種政治社會化機(jī)制,進(jìn)一步改變了王宏斌自我認(rèn)同和制度定向,二是“樹典型”作48為一種特殊的資源配置機(jī)制,改變了南街村制度變革實(shí)踐的外部環(huán)境。這兩個(gè)方面,彼此獨(dú)立,又相互強(qiáng)化,合成一股強(qiáng)大的動力推動著南街村的制度演進(jìn)。

在“集體承包”之初,王宏斌雖然在南街村推行“大學(xué)毛著、大學(xué)雷鋒、大唱革命歌曲”等“三大”活動,但“政治掛帥”和“破私立公”的范圍和強(qiáng)度都是非常有限的。如其所言,他當(dāng)時(shí)搞“三大”活動的主要目的,是希望培養(yǎng)全心全意為集體服務(wù)的人,防止損公肥私現(xiàn)象的發(fā)生。從這個(gè)意義上說,“三大”活動頂多算是一種很有特色的企業(yè)文化。在這個(gè)時(shí)期,王宏斌關(guān)于政治與經(jīng)濟(jì)的認(rèn)識還是比較清醒的。然而,在“樹典型—當(dāng)?shù)湫汀边@一饒有興味的互動過程中,王宏斌逐漸確立了新的自我認(rèn)同和制度取向。

南街村在大力發(fā)展集體經(jīng)濟(jì)的同時(shí),堅(jiān)持用“毛澤東思想”教育人的做法,逐漸引起有關(guān)部門的注意和重視。就這樣,這個(gè)一度蒙塵的先進(jìn)典型重新煥發(fā)光芒,成為當(dāng)?shù)卦谛聲r(shí)期的一面旗幟。在當(dāng)?shù)赜嘘P(guān)部門不斷的宣傳下,王宏斌和南街村的社會影響也在不斷擴(kuò)大。在此過程中,南街村發(fā)生了一件里程碑式的事件:1989年秋,一位高層領(lǐng)導(dǎo)視察南街村,并充分肯定了南街村的做法。這個(gè)事件在南街村的發(fā)展史上影響深遠(yuǎn)。它掀起了正面宣傳南街村的高潮。在宣傳過程中,重視思想政治工作和走集體主義道路是反復(fù)被突出的兩個(gè)要點(diǎn)。1991年,河南省有關(guān)部門派專人前去總結(jié)“南街村經(jīng)驗(yàn)”,以備推廣。在這次總結(jié)中,南街村經(jīng)驗(yàn)被歸納為以下四個(gè)方面:

一、政治工作是一切經(jīng)濟(jì)工作的生命線;

二、精神的力量是無窮的;

三、集體經(jīng)濟(jì)是實(shí)現(xiàn)共同富裕的光明大道;

四、領(lǐng)導(dǎo)我們事業(yè)的核心力量是中國共產(chǎn)黨。③這是迄今為止關(guān)于“南街村經(jīng)驗(yàn)”最明確、最正式的總結(jié)。與以往的宣傳導(dǎo)向一樣,這一經(jīng)驗(yàn)總結(jié)也把注意力完全放在南街村的政治特色上。

外界的宣傳導(dǎo)向,對南街村制度變遷的影響是雙重的:一方面,它作為“推力”,給王宏斌造成了強(qiáng)大的政治壓力,使之不得不不斷調(diào)整自己的身份認(rèn)同和行為模式以適應(yīng)有關(guān)方面對自己的角色期望;另一方面,它作為“拉力”,又明確地指出了王宏斌身份認(rèn)同和角色建構(gòu)的方向。這種外部環(huán)境再加上王宏斌本已具有的思想基礎(chǔ),使王宏斌開始改變自己和南街村的角色定位及制度取向,逐漸調(diào)整經(jīng)濟(jì)與政治的關(guān)系,不斷擴(kuò)大“政治掛帥”和“破私立公”的強(qiáng)度和范圍。

1990年,亦即那位領(lǐng)導(dǎo)視察南街村后的第二年,王宏斌就改變以前志愿加入集體,自愿參加集體勞動的“革命靠自覺”的做法,宣布“不革命就是反革命”。理由是:“我們的事業(yè)已經(jīng)成功,也就是走的路子得到了肯定。??現(xiàn)在并不是憑自覺。你自覺我們歡迎,不自覺我們就要推你,拉你,向你做斗爭?！雹摺斑@幾年我們的事業(yè)基本成功,得到了上級各級政府的肯定。我們的路子走的對,群眾也說還是共產(chǎn)黨好,社會主義好。正因我們走的路子對,所以今天要這樣做。這是對全村人民的要求和希望?，F(xiàn)在不革命就是反革命,不革命我們要推著革命?！雹?992年,也就是有關(guān)部門全面總結(jié)“南街村經(jīng)驗(yàn)”之后的第二年,南街村即提出了“共產(chǎn)主義小社區(qū)規(guī)劃”,表示要在全世界率先建成“共產(chǎn)主義小社區(qū)”。這絕不是時(shí)間上的巧合,而是前后有著因果聯(lián)系的。從此以后,王宏斌就大大加快了實(shí)施“政治掛帥”、“破私立公”計(jì)劃的強(qiáng)度和進(jìn)度,終于形成了我們當(dāng)前所見的“南街村體制”。南街村重新被樹立為典型表明,它已經(jīng)為自己爭取到至關(guān)重要的政治合法性。但對南街村來說,成為“典型”不僅意味著獲得政治合法性或政治榮譽(yù),而且意味著獲得大量實(shí)際利益。樹典型的初衷是希望通過“典型”的示范作用來加強(qiáng)社會動員,但有關(guān)部門出于各種原因,往往給予“典型”以特殊的扶持。于是,南街村利用“典型”這一特殊身份,爭取到大量資源。在政治上,南街村擁有比普通行政村大得多的治權(quán),很多內(nèi)部機(jī)構(gòu)是鄉(xiāng)級甚至縣級設(shè)置。在經(jīng)濟(jì)上,南街村也得到很多實(shí)惠,最重要的是獲得大量銀行貸款。1990年以前,南街村從銀行貸款非常困難,基本上只能靠民間集資和自有資金滾動發(fā)展。但就在那位領(lǐng)導(dǎo)前來視察并充分肯定之后,南街村的政治地位猛然提高,銀行資金也隨之滾滾而來。1990年,南街村使用銀行貸款只有區(qū)區(qū)250萬元,但到1993年則猛增至3億1千萬元,到1998年,南街村共欠銀行貸款近6億7千萬元。這些貸款由于是政治意義濃厚的扶持性貸款,銀行基本上“只算政治帳,不算經(jīng)濟(jì)賬”,所以南街村從銀行貸款非常容易,連王宏斌自己都感嘆:“遺憾的是我們沒有那么多項(xiàng)目,用不了那么多錢?！雹嵩诖罅裤y行貸款的拉動下,南街村經(jīng)濟(jì)飛速發(fā)展。1991年后,總產(chǎn)值連年翻番。

利用“典型”身份獲取的大量貸款從根本上改變了南街村制度實(shí)施的外部環(huán)境。最重要的一點(diǎn),49它使南街村的制度演進(jìn)幾乎擺脫了市場的約束。如果南街村在社區(qū)制度變革中所需要的大量資源都必須從市場中按照市場的方式取得,那么,在市場規(guī)則的約束下,南街村的制度演進(jìn)顯然不可能如此高度政治化。然而,大量基于政治考量的扶持性貸款不但弱化了市場對南街村的約束,而且強(qiáng)化了政治的約束。在這種情況下,南街村的制度變遷方向和路徑的高度政治化便是自然而然的事了。

要言之,“樹典型”這樣一種政治文化對南街村的制度演進(jìn)產(chǎn)生了重要的推動和誘導(dǎo)作用。一方面,它進(jìn)一步將王宏斌塑造成一個(gè)具有強(qiáng)烈的歷史和政治責(zé)任感的“政治人”,使王宏斌選擇制度方向和選擇實(shí)施手段時(shí)更加政治化,另一方面,有關(guān)方面對南街村這個(gè)“典型”的特殊扶持,又給予了王宏斌實(shí)施其高度政治化的制度選擇所必需的種種資源。

六、結(jié)論

南街村的制度變遷模式雖然是獨(dú)特的,甚至在某種程度上可以說是偶然的,但它從理論上表明,農(nóng)村社區(qū)的制度變遷與整個(gè)國家的政治文化變遷在很大程度上是聯(lián)系在一起的。整個(gè)國家的政治文化變遷不但改變著社區(qū)制度選擇的外部環(huán)境,而且塑造著社區(qū)制度選擇的內(nèi)在價(jià)值取向、認(rèn)知路徑和情感取向。社區(qū)制度變遷的行動者既不完全是具有單一而穩(wěn)定的目標(biāo)函數(shù)和效用函數(shù)的“理性行動者”,也不完全是沉溺于地方文化的“社會人”。因此,我們在分析改革開放過程中農(nóng)村社區(qū)的制度變遷時(shí),不但要關(guān)注社會行動者的理性選擇動機(jī),而且要關(guān)注這一動機(jī)的多樣性,以及造成這種多樣性的文化因素;不但要關(guān)注地方文化因素,而且要關(guān)注作為主流政治文化的國家意識形態(tài)和政治行為方式;不但要關(guān)注社區(qū)制度變遷在資源上對計(jì)劃體制的路徑依賴性,而且要關(guān)注在文化上對計(jì)劃體制的路徑依賴性。

[注釋]

①比如,胡必亮、胡順延:《中國鄉(xiāng)村的企業(yè)組織與社區(qū)發(fā)展———湖北省漢川縣段夾村調(diào)查》,太原:山西經(jīng)濟(jì)出版社,1996;林南(1996):“地方性市場社會主義:中國農(nóng)村地方法團(tuán)主義之實(shí)際運(yùn)行”,李康譯,《國外社會學(xué)》第5-6期(合刊)。

②參見馮仕政《國家、市場與制度變遷:1980-2000年南街村的集體化與政治化》,《社會學(xué)研究》2007,(2)。

③參見“河南省政府辦公廳、河南省委宣傳部關(guān)于南街村雙文明建設(shè)情況的調(diào)查”,南街村檔案第6卷。

④省委組織部帶領(lǐng)全省第一批農(nóng)村支部書記培訓(xùn)班學(xué)員到南街村參觀時(shí)的匯報(bào),1993年2月28日,南街村檔案第52卷。

⑤參見奧爾森《集體行動的邏輯》,陳郁譯,上海三聯(lián)出版社1990年版。

⑥王宏斌同志在基層干部會議上講的六個(gè)問題(1994年10月17日),南街村宣傳材料《理想之光·之一》170-174頁。

⑦王宏斌經(jīng)理1990年6月14日在公司各廠隊(duì)、各室團(tuán)干會議上的講話,南街村檔案第21卷。

⑧1991年6月13日“三大班子”會議記錄,南街村檔案第28卷。

⑨王宏斌在臨潁縣奔小康先進(jìn)村黨支部書記培訓(xùn)班上的發(fā)言,南街村檔案第41卷。

第四篇：供銷社參與農(nóng)村金融的路徑選擇研究

供銷社參與農(nóng)村金融的路徑選擇研究

葉夢琪

2012-9-9 13:41:29 來源：《農(nóng)村經(jīng)濟(jì)與科技》2012年第4期

摘要：基于管理學(xué)中SWOT原理，分析供銷社在參與農(nóng)村金融中的優(yōu)勢劣勢及外部機(jī)遇與威脅，并就目前供銷社在參與農(nóng)村金融市場的四種實(shí)踐嘗試進(jìn)行具體評析，以期為供銷社探索出一條真正適合其長期發(fā)展的農(nóng)村金融有效路徑，從而推動農(nóng)村金融市場發(fā)展，提升服務(wù)水平。

關(guān)鍵詞：供銷社，農(nóng)村金融，三位一體

此文為浙江省供銷社2011科研項(xiàng)目《基于SWOT分析的供銷社參與農(nóng)村金融實(shí)踐方式研究》的成果之一，項(xiàng)目編號：11SS14。

供銷社是為農(nóng)服務(wù)的合作經(jīng)濟(jì)組織，它既是農(nóng)村經(jīng)濟(jì)的組成部分，又是繁榮農(nóng)村經(jīng)濟(jì)、促進(jìn)新農(nóng)村建設(shè)的重要力量。隨著《國務(wù)院關(guān)于加快供銷合作社改革發(fā)展的若干意見》及《關(guān)于調(diào)整放寬農(nóng)村地區(qū)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入政策》等文件的出臺，供銷社充分利用在農(nóng)村的優(yōu)勢，加快改革發(fā)展，積極參與農(nóng)村金融市場。供銷社參與農(nóng)村金融的swot分析

1.1 內(nèi)部環(huán)境分析

1.1.1 優(yōu)勢。一是信息優(yōu)勢——供銷社扎根于農(nóng)村，熟悉農(nóng)村環(huán)境，特別是對于供銷社系統(tǒng)內(nèi)的企業(yè)。如截至到2010年底，供銷社共有社有企業(yè)48402個(gè)，事業(yè)單位487個(gè)，為農(nóng)民提供技術(shù)培訓(xùn)、信息咨詢達(dá)1370.53萬人次。其憑借多年對農(nóng)產(chǎn)品供銷服務(wù)的經(jīng)驗(yàn)，具備把握市場價(jià)格信息的優(yōu)勢，在參與農(nóng)村金融市場中一方面可以在企業(yè)信用方面提供有效信息，規(guī)避信用風(fēng)險(xiǎn)，另一方面在規(guī)避市場價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)中體現(xiàn)優(yōu)勢；二是網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢——供銷社有省級社31個(gè)，省轄市社343個(gè)，縣級社2369個(gè)，基層社21602個(gè)，經(jīng)營網(wǎng)點(diǎn)100多萬個(gè)，遍布農(nóng)村各地。多年來建立的強(qiáng)大物流營銷網(wǎng)絡(luò)，為設(shè)立農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)帶來便利；三是服務(wù)優(yōu)勢——供銷社貼近農(nóng)民、了解農(nóng)民需求、熟悉農(nóng)村環(huán)境。目前供銷社組織農(nóng)民興辦的各類專業(yè)合作社54817個(gè)，入社農(nóng)戶1005.83萬戶，聯(lián)結(jié)農(nóng)戶772.11萬戶，在開發(fā)符合當(dāng)?shù)剞r(nóng)村實(shí)際需要的農(nóng)村金融產(chǎn)品以及為農(nóng)民提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)方面具有較大的優(yōu)勢；四是信用優(yōu)勢——供銷社憑借其合作社的性質(zhì)，能夠?yàn)橐恍┢髽I(yè)提供信用擔(dān)保，使缺乏抵押擔(dān)保品的農(nóng)民和企業(yè)順利獲得貸款，促進(jìn)小額信用貸款的發(fā)展，改善農(nóng)村金融供給問題。

1.1.2 劣勢。一是經(jīng)驗(yàn)不足——供銷社對金融業(yè)務(wù)缺乏經(jīng)驗(yàn)，金融服務(wù)水平較低，特別是風(fēng)險(xiǎn)意識不夠、規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的經(jīng)驗(yàn)不足；二是人力資本不足——供銷社共有職工367.44萬人，但長期以商業(yè)經(jīng)營為核心，其業(yè)務(wù)基本不涉足金融領(lǐng)域，懂金融、具備金融專業(yè)知識的人才少，缺乏從事農(nóng)村金融業(yè)務(wù)專業(yè)人才，不利于開展金融業(yè)務(wù)。三是資金有限——供銷社資金并不豐裕，缺乏初始投人能力，不利于供銷社直接參與農(nóng)村金融供給。

1.2 外部環(huán)境分析

1.2.1 機(jī)遇。銀監(jiān)會《關(guān)于調(diào)整放寬農(nóng)村地區(qū)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入政策》的出臺，放松了農(nóng)村地區(qū)金融市場的管制，為供銷社參與農(nóng)村金融市場帶來了機(jī)遇。一是銀監(jiān)會放開了農(nóng)村地區(qū)金融市場的準(zhǔn)入資本范圍，支持和引導(dǎo)境內(nèi)外銀行資本、產(chǎn)業(yè)資本和民間資本到農(nóng)村地區(qū)投資、收購、新設(shè)各類金融機(jī)構(gòu)。這為供銷社進(jìn)入農(nóng)村金融市場提供途徑。二是調(diào)低注冊資本，取消營運(yùn)資金限制。銀監(jiān)會根據(jù)農(nóng)村地區(qū)金融服務(wù)規(guī)模及業(yè)務(wù)復(fù)雜程度，合理確定新設(shè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)注冊資本。同時(shí)，調(diào)整投資人資格，放寬境內(nèi)投資人持股比例。這為供銷社參與農(nóng)村金融市場降低了難度。2009年國務(wù)院在出臺的《關(guān)于加快供銷合作社改革發(fā)展的若干意見》中明確指出，“要鼓勵(lì)供銷合作社的企業(yè)法人按照市場準(zhǔn)入條件參與組建村鎮(zhèn)銀行，支持供銷合作社領(lǐng)辦的農(nóng)民專業(yè)合作社開展農(nóng)村資金互助社和互助合作保險(xiǎn)試點(diǎn)工作，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)與供銷合作社系統(tǒng)企業(yè)的業(yè)務(wù)合作?！笨梢?，政府鼓勵(lì)供銷社參與農(nóng)村金融，對為其發(fā)展給予較多政策性支持。

1.2.2 威脅。隨著農(nóng)村金融市場的放開，一方面為供銷社參與農(nóng)村金融市場帶來機(jī)遇，另一方面也鼓勵(lì)大批其他金融機(jī)構(gòu)組織進(jìn)入。以江西省為例，農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)數(shù)達(dá)2500多個(gè)，主要有農(nóng)業(yè)銀行、村鎮(zhèn)銀行、小額貸款公司、農(nóng)村信用社和農(nóng)村合作銀行等金融機(jī)構(gòu)組織。這些金融機(jī)構(gòu)組織要么是多年從事農(nóng)村金融業(yè)務(wù)的資深金融機(jī)構(gòu)，要么是國家政策支持的新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)，它們在農(nóng)村開展小額信用貸款業(yè)務(wù)及各類金融服務(wù)方面，與供銷社形成較大的同業(yè)競爭，成為其參與農(nóng)村金融實(shí)踐中的主要對手。

1.3 SWOT矩陣分析

通過對供銷社參與農(nóng)村金融的優(yōu)勢因素、劣勢因素、機(jī)遇因素和威脅因素的分析，得到SWOT矩陣分析結(jié)果(見表1)。供銷社參與農(nóng)村金融方式的現(xiàn)狀分析

目前，各地供銷社參與農(nóng)村金融的實(shí)踐方式主要有四種：第一，組建農(nóng)信擔(dān)保公司。一種模式是由供銷合作社整合系統(tǒng)資源，與社會資本聯(lián)合成立商業(yè)性擔(dān)保公司；另一種模式是供銷合作社與政府財(cái)政部門共同出資，設(shè)立政策性農(nóng)信擔(dān)保公司。無論是商業(yè)性擔(dān)保公司或是政策性擔(dān)保公司，供銷社更多的發(fā)揮了其信息和信用優(yōu)勢，利用對農(nóng)產(chǎn)品流通環(huán)節(jié)的特點(diǎn)、旗下企業(yè)資金供需情況的熟悉程度，化解信息不對稱導(dǎo)致的信用風(fēng)險(xiǎn)；并依托合作社性質(zhì)，為農(nóng)民融資提供信用擔(dān)保，分散了部分風(fēng)險(xiǎn)。這種模式是利用了供銷社的已有優(yōu)勢，但面對現(xiàn)有機(jī)遇情況下，如何盤活供銷社有效資產(chǎn)、促進(jìn)其自身發(fā)展上作用并不大，不利于長遠(yuǎn)發(fā)展。因此適用于條件不太成熟、發(fā)展較為一般的基層供銷社，屬于較為保守發(fā)展的一條道路。

第二，開展資金互助合作。主要由供銷合作社引導(dǎo)和推動農(nóng)民專業(yè)合作社開展資金互助合作，解決社員的融資問題，有單獨(dú)成立資金互助社，有在專業(yè)合作社內(nèi)部社員之間形成資金互助兩種。前者，資金互助受制于資金規(guī)模的限制，僅對成員發(fā)放小額短期貸款，難以滿足合作社擴(kuò)大經(jīng)營規(guī)模的資金需求，也缺乏抵御風(fēng)險(xiǎn)的能力，可持續(xù)性差；后者，供銷社對資金互助社，從組織結(jié)構(gòu)、表決機(jī)制，到融資流程、額度、貸款條件、利率、風(fēng)險(xiǎn)管理、損失責(zé)任認(rèn)定，以及社員的信用知識培訓(xùn)等都需要給予全面的指導(dǎo)、輔導(dǎo)和過程督查。作為管理者的供銷社，很明顯在經(jīng)驗(yàn)和人員的配備上都不具備很好的條件，因此開展資金互助合作的模式不宜作為供銷社參與農(nóng)村金融的主要方式。

第三，參與村鎮(zhèn)銀行建設(shè)和農(nóng)村信用社改革。主要是借農(nóng)信社改革和銀監(jiān)會開展村鎮(zhèn)銀行試點(diǎn)之機(jī)，供銷合作社積極參股，如溫州市供銷社入股農(nóng)村合作銀行200萬元，參與其法人治理機(jī)構(gòu)。這種模式中，供銷社擔(dān)任的是出資者、管理者，根據(jù)SWOT分析結(jié)果，資金短缺、金融業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)不足及人才匱乏是其劣勢。特別是小額貸款公司、村鎮(zhèn)銀行等新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)，其在風(fēng)險(xiǎn)防范、規(guī)范運(yùn)作方面經(jīng)驗(yàn)尚不成熟，作為股東之一的供銷社，雖然可以增加現(xiàn)有資產(chǎn)的增值能力，但必須意識到其中的風(fēng)險(xiǎn)。因此，適用于較發(fā)達(dá)的縣級以上供銷社，且資金實(shí)力雄厚，并在嘗試過程中不斷積累經(jīng)驗(yàn)，尤其是金融風(fēng)險(xiǎn)防控方面的經(jīng)驗(yàn)。

第四，“三位一體”模式。主要是由專業(yè)合作社組織農(nóng)民進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)化生產(chǎn)，供銷合作社利用網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢幫助專業(yè)合作社產(chǎn)品開展市場銷售，信用社為農(nóng)民提供融資支持，農(nóng)業(yè)局、科技局等政府部門給予政策、技術(shù)支持，實(shí)現(xiàn)農(nóng)民專業(yè)合作、供銷合作、信用合作“三位一體”的有機(jī)結(jié)合。此種模式中，我們除了看到供銷社發(fā)揮了網(wǎng)絡(luò)、信息和服務(wù)優(yōu)勢，為農(nóng)村金融提供了更多的支持外，更應(yīng)該看到，三方合作能夠?yàn)楣╀N社今后發(fā)展提供了很多幫助。如與信用社合作，有利于供銷社在收購農(nóng)副產(chǎn)品等時(shí)提供融資便利，改善資金不足的劣勢，有利于供銷社向信用社學(xué)習(xí)多年農(nóng)村金融業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)，有利于培養(yǎng)自己的農(nóng)村金融人才隊(duì)伍。在這種資金融通與信用合作模式中，一方面，供銷合作社是以產(chǎn)權(quán)和信譽(yù)獲得金融機(jī)構(gòu)的信任，另一方面，供銷合作社是以在農(nóng)村現(xiàn)代經(jīng)營服務(wù)體系中的核心環(huán)節(jié)所擁有的較充分信息，控制風(fēng)險(xiǎn)。此外，供銷合作社在擔(dān)保公司的經(jīng)營管理中有意識對合作社及農(nóng)戶進(jìn)行金融知識和信用文化教育，提高農(nóng)民市場經(jīng)濟(jì)道德素質(zhì)。因此，這一模式既考慮了供銷社現(xiàn)有發(fā)展道路，也考慮了其今后在農(nóng)村金融市場上更長遠(yuǎn)的發(fā)展，是一條較好的路徑。

表1 SWOT分析結(jié)果 政策建議

一是針對各地不同情況，分層次、分模式的參與農(nóng)村金融。如自身優(yōu)勢不明顯的基層社，可以以發(fā)展農(nóng)信擔(dān)保服務(wù)為突破口，條件較成熟的可以探索與金融機(jī)構(gòu)合作模式，在人力資本、風(fēng)險(xiǎn)防范、業(yè)務(wù)發(fā)展方面借鑒更多經(jīng)驗(yàn)。對于參與村鎮(zhèn)銀行建設(shè)和農(nóng)村信用社改革的模式要審慎，主要是一些有條件的縣(市、區(qū))供銷社可以嘗試，并特別注重及時(shí)總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，防范金融風(fēng)險(xiǎn)。

二是要善于抓住機(jī)遇，爭取更多有關(guān)部門的支持。目前，供銷社組建的農(nóng)信擔(dān)保公司，都不同程度得到了政府的支持，以浙江為例，在省財(cái)政安排的扶持資金中切出一部分支持擔(dān)保公司的發(fā)展。因此，今后要做好與政府和有關(guān)部門的匯報(bào)和溝通協(xié)調(diào)工作，爭取在參與農(nóng)村金融市場建設(shè)中得到更多支持。

三是要建立科學(xué)、完善的管理制度和風(fēng)險(xiǎn)控制體系。要成立專門的風(fēng)險(xiǎn)控制部門，建立科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)指標(biāo)體系，要堅(jiān)持在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下開展擔(dān)保業(yè)務(wù)，加強(qiáng)資金的使用和監(jiān)管，防止為片面追求規(guī)模而放松對風(fēng)險(xiǎn)的防范和控制。

四是要加強(qiáng)與其他機(jī)構(gòu)的合作。要立足于當(dāng)?shù)刭Y源優(yōu)勢和特色產(chǎn)業(yè)，充分發(fā)揮信用社等農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)的資金優(yōu)勢、農(nóng)民專業(yè)合作社的帶動農(nóng)戶較多以及供銷社的渠道暢通等優(yōu)勢。供銷社要利用網(wǎng)絡(luò)、設(shè)施、服務(wù)等條件，以農(nóng)民專業(yè)合作社為平臺，帶動農(nóng)民專業(yè)合作社建設(shè)，提高農(nóng)產(chǎn)品質(zhì)量水平和市場競爭力；要積極與當(dāng)?shù)匦庞蒙鐚樱c農(nóng)業(yè)銀行合作，探索更多新型的支農(nóng)互惠模式。

作者簡介：葉夢琪(1984—)，女，漢族，紹興人，浙江農(nóng)業(yè)商貿(mào)職業(yè)學(xué)院講師；研究方向：農(nóng)村金融方向。

參考文獻(xiàn)：

[1]“農(nóng)村信用擔(dān)保公司信用風(fēng)險(xiǎn)度量與控制”課題組，論農(nóng)信擔(dān)保公司擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)的管理與控制——基于浙江省供銷社系統(tǒng)農(nóng)信擔(dān)保公司的調(diào)研，農(nóng)村經(jīng)濟(jì)，2011年第1期.[2]王瓊、肖詩順，新農(nóng)村建設(shè)時(shí)期供銷社與農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)合作問題研究，農(nóng)村經(jīng)濟(jì)與科技，2011年第02期.[3]丁和平、馬麗，對我國供銷合作社金融制度選擇的思考，科技信息，2009第35期.[4]高俊生，新形勢下農(nóng)業(yè)銀行與供銷社的合作問題研究，華北金融，（作者單位： 浙江農(nóng)業(yè)商貿(mào)職業(yè)學(xué)院）

第五篇：民法與勞動法：制度的發(fā)展與變遷

民法與勞動法：制度的發(fā)展與變遷

一

在現(xiàn)代法的體系中，民法與勞動法都是彼此獨(dú)立的法律部門。民法從傳統(tǒng)走來，日益實(shí)現(xiàn)現(xiàn)代化。盡管經(jīng)歷了“私法公法化”和“民法商法化”的洗禮和挑戰(zhàn)，但民法作為以商品經(jīng)濟(jì)為基礎(chǔ)的具有悠久歷史和深厚私法文化底蘊(yùn)的法律部門，在理論體系和制度體系上都日益成熟和完善，正以昂揚(yáng)的姿態(tài)步入21世紀(jì)。勞動法是誕生較晚但發(fā)展較快的法律部門（注：一般認(rèn)為，勞動法誕生于19世紀(jì)的“工廠立法”。英國1802年的《學(xué)徒健康與道德法》是世界上第一個(gè)“工廠立法”。），迄今為止，共產(chǎn)生三種類型勞動法制度：資本主義勞動法、社會主義勞動法和國際勞動法。盡管這三種類型勞動法在歷史上并不是同時(shí)產(chǎn)生的，但現(xiàn)在卻同時(shí)并存，相互影響，共同構(gòu)成了勞動法學(xué)的研究對象。在學(xué)術(shù)界，對于勞動法學(xué)獨(dú)立的學(xué)科地位問題并沒有人提出疑義，但對于勞動法獨(dú)立的部門法地位問題，還不能說已完全達(dá)成共識。有人認(rèn)為勞動法屬于民法范疇（注：參見梁書文主編：《勞動法及配套規(guī)定新釋新解》，人民法院出版社1997年版，第1頁。）；也有人認(rèn)為勞動法以前全屬私法領(lǐng)域，現(xiàn)已納入公法之內(nèi)，成為經(jīng)濟(jì)法的一部分（注：轉(zhuǎn)引自王澤鑒：《民法學(xué)說與判例研究》第2集，中國政法大學(xué)出版社1998年版，第333-334頁。）。上述認(rèn)識都偏重于強(qiáng)調(diào)勞動法的某一方面：前者更關(guān)注勞動法的歷史淵源和勞動契約；后者更著眼于勞動法的現(xiàn)實(shí)狀況和勞動基準(zhǔn)。本人認(rèn)為，科學(xué)厘定勞動法與民法的關(guān)系，必須從歷史與現(xiàn)實(shí)兩個(gè)視角切入，同時(shí)應(yīng)將勞動法律制度還原為一個(gè)整體來考察。從法律發(fā)展史來看，勞動法與民法有著極為密切的淵源關(guān)系。早期的民事立法大都將勞動合同納入民事合同范疇進(jìn)行統(tǒng)一調(diào)整。如《法國民法典》將勞動合同歸為租賃合同范圍，稱勞動力租賃；《德國民法典》將勞動合同納入勞務(wù)合同關(guān)系中；《意大利民法典》則干脆將整個(gè)勞動問題規(guī)定為獨(dú)立的一編。這樣的立法現(xiàn)象，顯然是建立在早期的勞動關(guān)系與一般民事關(guān)系具有較大的相似性的基礎(chǔ)上的。但是隨著近代機(jī)器大工業(yè)的興起和擴(kuò)張，勞工問題日益突出，勞資關(guān)系日漸緊張，勞動者相對于資本的弱勢地位也暴露無疑。如何協(xié)調(diào)勞動關(guān)系，如何保護(hù)和救濟(jì)處于弱者地位的勞動者，民法不能不尋求對策，但在保持民法品格限度內(nèi)的努力卻非常乏力。實(shí)現(xiàn)對勞動者的法律保護(hù)，必須沖破民法理念和制度框架的束縛，尋求公共權(quán)力的積極介入。這種努力的結(jié)果導(dǎo)致大量以限制工時(shí)、確保最低工資和職業(yè)安全為基本內(nèi)容的勞動立法的出現(xiàn)。勞動立法逐漸脫離民法視界而獨(dú)立發(fā)展，是19世紀(jì)法律發(fā)展的重要內(nèi)容。勞動法的獨(dú)立發(fā)展突出表現(xiàn)在，公共力量（國家）和社會力量（工會）在平衡勞資雙方力量上的作用日益合法化并得以強(qiáng)化。可以說，勞動法發(fā)端于民法，又超越了民法，多因其規(guī)律特殊的對象而日益自成體系。對此，法國學(xué)者勒內(nèi)。達(dá)維德曾指出：“民法在我們的各類法律中起了基礎(chǔ)學(xué)科的作用，法的其他門類曾以其為模式（行政法）或?yàn)槟承╊惖年P(guān)系使之完善（勞動法）?！保ㄗⅲ海鄯ǎ堇諆?nèi)。達(dá)維德：《當(dāng)代主要法律體系》，上海譯文出版社1984年版，第80-81頁。）勞動法的發(fā)展史實(shí)質(zhì)就是法律不斷滿足勞動關(guān)系特殊法律需求的歷史。勞動法根植于民法，又超越了民法。就其通過立法確立勞動權(quán)利義務(wù)基準(zhǔn)并求助于團(tuán)體力量以實(shí)現(xiàn)契約雙方力量平衡的努力方向，是對民法調(diào)整勞動契約關(guān)系功能不足的一種彌補(bǔ)。正如日本學(xué)者所言：“勞動法具有限制資本的商品支配，修正市民法契約自由的機(jī)能?！保ㄗⅲ海廴眨菽鞠抡x、小川賢一：《勞動法》，成文堂1992年版，第10頁。）但是，借口勞動法與民法在歷史上的淵源關(guān)系和功能上的彌補(bǔ)關(guān)系，就將勞動法納入民法體系或者認(rèn)為勞動法是民法的特別法（注：參見梁書文主編：《勞動法及配套規(guī)定新釋新解》，人民法院出版社1997年版，第1頁。），進(jìn)而否定勞動法在現(xiàn)代法律體系中的獨(dú)立地位，是無視現(xiàn)實(shí)的，也無益于勞動法和民法的健康發(fā)展。從立法實(shí)踐來看，為了實(shí)現(xiàn)對勞動關(guān)系進(jìn)行有效法律調(diào)整的需要，許多國家都制定了勞動法典，即便沒有制定勞動法典的國家，也都努力制定大量的單行勞動立法。勞動法獨(dú)立于民法而發(fā)展成為世界法律發(fā)展的普遍潮流。

二

民法是主體平等法，其制度基礎(chǔ)是主體法律地位平等，并以維護(hù)平等為使命。民法是商品經(jīng)濟(jì)的產(chǎn)物，沒有商品經(jīng)濟(jì)就沒有民法。商品經(jīng)濟(jì)是最大的平等派，在商品交換中，雙方主體應(yīng)享有平等的法律地位，并彼此肯定和尊重對方的主體地位與利益，這是交易實(shí)現(xiàn)的前提條件。民法必須為商品交換創(chuàng)造基本條件，基于平等而維護(hù)平等是民法的理念，一切具有平等基礎(chǔ)的社會關(guān)系都可以進(jìn)入民法的視野。如果勞資關(guān)系中的雙方-勞動力所有者和資本所有者能夠在事實(shí)上處于力量平衡的地位上，民法一直調(diào)整現(xiàn)代勞資關(guān)系也未嘗不可。但是，產(chǎn)生于機(jī)器大工業(yè)的勞資關(guān)系一開始就不是一種平等的關(guān)系，它鮮明地體現(xiàn)為資本對勞動力的支配關(guān)系。資本的巨大的支配力量將勞動者的獨(dú)立轉(zhuǎn)化為對資本的依附。勞動者雖然獲得一般意義上的主體地位和人格，對自己擁有的勞動力能夠在一定意義上予以左右，但在具體的勞資關(guān)系中，勞動者的弱者性則突顯出來。勞動者的弱者性主要表現(xiàn)在：其一，在勞動力 要素市場上，勞動力的供給往往大于需求，就業(yè)機(jī)會稀缺形成“買方市場”。在“買方市場”結(jié)構(gòu)中，勞動者之間的就業(yè)競爭加劇，勞動者的選擇余地和談判能力都大為減弱。其二，勞資關(guān)系是一種對立統(tǒng)一的關(guān)系，勞資雙方處于利益共同體之中，但也存在著利益矛盾。資本利益是一種經(jīng)營利益，勞動利益則為一種生存利益，二者相比，生存利益盡管更具有公理性，但在實(shí)現(xiàn)過程中卻表現(xiàn)得十分脆弱，因?yàn)橘Y本所有者可以放棄經(jīng)營利益，但勞動力所有者卻不能放棄生存利益。在二者的抗衡與較量之中，勞動者常常不得不做出讓步。其三，勞動關(guān)系是一種兼有財(cái)產(chǎn)和人身雙重因素的社會關(guān)系，在這種混合關(guān)系中，勞動者隸屬于勞動組織（單位），必須接受單位的組織安排，居于一種單向服從的地位。勞動者所處的弱勢地位決定，在勞動契約訂立和履行過程中，勞動者都較為被動，為了生存常常不得不接受一些苛刻的勞動條件（如低工資、高工時(shí)或惡劣的工作環(huán)境等）。勞資力量的失衡，造成一系列社會問題：人權(quán)狀況惡化，社會關(guān)系緊張，勞動的非人道化和社會正義的喪失。對于這種勞資雙方地位的不平等、力量的失衡，國家立法必須予以正視，通過對勞動者提供專門的法律保護(hù)以尋求勞資關(guān)系的協(xié)調(diào)。國家對于勞資關(guān)系進(jìn)行干預(yù)的合法性就在于勞資關(guān)系本身就是一種不平等的關(guān)系。因?yàn)椋霸诋?dāng)事人處于不平等的地位時(shí)，不能夠真正地說，他們之間的協(xié)議是他們意志自由交流的結(jié)果。在這種情況下，處于劣勢的一方會受到極大的壓制，就象真的受到了強(qiáng)迫一樣。為了維護(hù)這種平等，社會可以進(jìn)行干預(yù)?！保ㄗⅲ海勖溃莶{德。施瓦茨：《美國法律史》，中國政法大學(xué)出版社1990年版，第137頁、65頁、139頁、140頁、64頁。）現(xiàn)代勞動法的保護(hù)功能主要通過三個(gè)制度層次來實(shí)現(xiàn)：第一個(gè)層次強(qiáng)調(diào)對勞動者人身、人格和財(cái)產(chǎn)利益的維護(hù)；第二個(gè)層次是對弱者中的弱者-女職工和未成年工給予特殊之保護(hù)；第三個(gè)層次，通過特殊保護(hù)實(shí)現(xiàn)平等保護(hù)?？梢?，基于不平等而促進(jìn)平等是勞動法不同于民法的部門法理念。

三

“契約自由”是合同法乃至整個(gè)私法的靈魂，在資本主義自由競爭時(shí)期，成為整個(gè)法律制度和法律文明的理論基石。民法是典型的私法，民法最充分地休現(xiàn)“契約自由”的私法精神。“契約自由”是市場經(jīng)濟(jì)發(fā)展的本質(zhì)要求，民法作為市場經(jīng)濟(jì)的基本的法律規(guī)則，必須要肩負(fù)起弘揚(yáng)和捍衛(wèi)契約自由的重任。契約自由突出個(gè)體性、強(qiáng)調(diào)主體性、激勵(lì)創(chuàng)造性，具有巨大的人文和社會價(jià)值。但是正如英國合同法專家阿蒂亞所言：“古典的‘契約自由’概 念甚至從一開始便存在著某些嚴(yán)重的缺陷。而隨著現(xiàn)代合同法的發(fā)展，這些缺陷成千倍地?cái)U(kuò)大了。??古典的‘契約自由’這一概念沒有考慮到在許多情況下，事實(shí)上存在可能迫使某人去簽定合同的社會和經(jīng)濟(jì)的壓力”。（注：［英］阿蒂亞：《合同法概論》，法律出版社1981年版，第8頁、10頁、2頁。）不僅如此，過分地強(qiáng)調(diào)和恪守“契約自由”的信條，不僅會引發(fā)大量的破壞競爭機(jī)制的“契約自由”濫用行為，而且會束縛政府的手腳，使公共力量無所作為。因此限制“契約自由”又成為19世紀(jì)末，特別是20世紀(jì)以來法律發(fā)展的主旋律。對此，梁慧星先生指出：“19世紀(jì)資產(chǎn)階級合同法律制度的發(fā)展主要表現(xiàn)在不斷擴(kuò)大合同自由，與此相反，逐步限制和縮小這種自由卻正是20世紀(jì)以來資產(chǎn)階級合同法律制度的重要特征?！保ㄗⅲ毫夯坌牵骸吨袊穹ń?jīng)濟(jì)法諸問題》，法律出版社1991年版，第347頁。）在這個(gè)歷史發(fā)展過程中，傳統(tǒng)的絕對主義“契約自由”觀念被相對主義“契約自由”觀念所置換，民法的個(gè)人主義本位也開始注入社會本位的因素從而實(shí)現(xiàn)自我修正。但是，限制不等于否定，修正不等于拋棄。既然是合同法，既然是民法，既然是私法，由其固有的品格所決定，“契約自由”就是立法之本，是貫穿始終的靈魂基礎(chǔ)。從我國經(jīng)濟(jì)體制改革和法制建設(shè)的實(shí)踐來看，不斷地?cái)U(kuò)充經(jīng)濟(jì)生活的自由度，減少公共權(quán)力的不當(dāng)干預(yù)，是計(jì)劃經(jīng)濟(jì)向市場經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)軌的中心任務(wù)。但是，歷史的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)都告訴我們，過度的經(jīng)濟(jì)自由必然會釀成巨大的社會災(zāi)害，不僅有失經(jīng)濟(jì)公平和社會正義，也會影響和阻礙經(jīng)濟(jì)效率。因此，不論是“契約自由”，還是更廣泛意義上的經(jīng)濟(jì)自由，都必須接受社會整體利益的檢閱，受到適度的限制，使之符合秩序的要求。不難看出，我國的法制建設(shè)與西方國家法制建設(shè)呈現(xiàn)出不同的式樣：西方是先擴(kuò)充“契約自由”而后再限制“契約自由”；我國則是弘揚(yáng)“契約自由”與限制“契約自由”并舉，沒有時(shí)間上的遲滯。中國未來民法的發(fā)展，必須堅(jiān)定不移地舉起這兩面大旗。從歷史上看。公共權(quán)力在尋求限制“契約自由”的過程中，不僅促進(jìn)了民法的自我修正和發(fā)展，還在民法制度框架之外，誕生了勞動法和經(jīng)濟(jì)法。從這個(gè)角度看，勞動法是在勞動關(guān)系領(lǐng)域限制“契約自由”的一個(gè)法律發(fā)展的產(chǎn)物。在限制“契約自由”的力度上，勞動法走得更遠(yuǎn)。在勞動契的領(lǐng)域，傳統(tǒng)的契約自由已經(jīng)在諸多方面和更大程度上受到國家和社會力量的限制。表現(xiàn)在勞動法律制度上，國家強(qiáng)行立法與工會團(tuán)體力量并行不悖，而且這兩種力量還存在著此長彼消的互補(bǔ)關(guān)系：團(tuán)體力量強(qiáng)大，國家力量就可以相對減弱；反之，社會團(tuán)體力量尚未生成或力量不足，國家立法直接介入勞動關(guān)系的力度就要加大。我國目前尚屬于國家力量主導(dǎo)型的勞動法制模式，逐漸培養(yǎng)和壯大社會團(tuán)體力量，從而實(shí)現(xiàn)向社會力量主導(dǎo)型勞動法制模式的轉(zhuǎn)變，是我國未來勞動法制建設(shè)的發(fā)展趨勢。

四

公法與私法的劃分始于羅馬法，而后成為資產(chǎn)階級法學(xué)對法體系進(jìn)行功能劃分的基本方法。公法和私法的劃分標(biāo)準(zhǔn)并非一致，存在著利益說、主體說、性質(zhì)說等分歧。利益說認(rèn)為直接規(guī)律公法者為公法，直接規(guī)律私益者為私法；主體說認(rèn)為法律關(guān)系的一方當(dāng)事人為國家者是公法，反之是私法；性質(zhì)說認(rèn)為規(guī)律統(tǒng)制支配關(guān)系者為公法，規(guī)律平等關(guān)系者為私法。公法與私法不僅是一對概念，更是一種觀念、一種文化。私法以私欲、私利為基點(diǎn)，通過肯定和鼓勵(lì)個(gè)體追利行為而增進(jìn)社會整體利益；公法以公共利益為基點(diǎn)，為了實(shí)現(xiàn)整體利益而限制和約束個(gè)體行為。私法以“意思自治”、“契約自由”為靈魂，以鼓勵(lì)和激發(fā)主體創(chuàng)造性為特點(diǎn)，以建立權(quán)利運(yùn)行機(jī)制為使命；公法以貫徹“公共意志”和維護(hù)“公共秩序”為靈魂，以限制和約束主體行為為特點(diǎn)，以建立權(quán)力運(yùn)行機(jī)制為使命。相對而言，私法的土壤是商品經(jīng)濟(jì)，公法的根基則是民主政治，私法是關(guān)于市民社會的法，公法則是關(guān)于政治國家的法。以這些認(rèn)識為基礎(chǔ)，民法是典型的私法，而憲法、行政法和刑法都是典型的公法。但是，對于現(xiàn)代國家而言，“公”與“私”是很難截然分開的，并且隨著新的法律部門的誕生，法律門類越分越細(xì)，公法和私法的劃分不可避免地暴露出局限性。這些新誕生的法律部門以勞動法、經(jīng)濟(jì)法和社會保障法為代表。以傳統(tǒng)的或公或私的“兩分法”，實(shí)難匡定這些法律部門。僅就勞動法而論，在西方是沿著“私法公法化”的路線孕育成長起來的，在我國則是通過“公法私法化”的道路創(chuàng)建起來的。不論是“私法公法化”，還是“公法私法化”，都表明同一個(gè)事實(shí)：勞動法是私法屬性和公法屬性兼而有之的新型的法律機(jī)制。面對這種法律發(fā)展的事實(shí)，法學(xué)界提出“社會法”的概念予以解說?！吧鐣ā钡母拍顐鬟_(dá)了一種觀念：從公私分野到公私兼顧是當(dāng)代社會發(fā)展和法律發(fā)展的一個(gè)趨勢。對“社會法”概念的提出，盡管還有不同的意見，“社會法”概念的內(nèi)涵和外延也都有待科學(xué)地界定，但法學(xué)適應(yīng)現(xiàn)實(shí)生活的能動性的努力，卻值得充分予以肯定。本人站在肯定“社會法”概念的基礎(chǔ)上，認(rèn)為勞動法、社會保障法和經(jīng)濟(jì)法都具有維護(hù)社會穩(wěn)定、促進(jìn)社會公正的法律機(jī)能，它們是社會法的代表。一言以蔽之，民法是私法，勞動法是社會法。

五

現(xiàn)代社會是一個(gè)商業(yè)社會，更是一個(gè)契約社會。從近代到現(xiàn)代，人類社會的發(fā)展，在深層次上都表現(xiàn)為“從身份到契約”的社會轉(zhuǎn)型運(yùn)動。當(dāng)代中國的社會變革，實(shí)質(zhì)就是這樣一種社會轉(zhuǎn)型運(yùn)動。契約是工具，是制度，更是一種文明。僅就制度層面而論，契約是私法之精華，債之王子。契約制度在民法制度體系中是核心，契約法的發(fā)展在一定程度上代表著民法的發(fā)展。對勞動法而言，勞動契約也是勞動法律制度的基礎(chǔ)，可以說，勞動法的每一個(gè)具體制度都為勞動契約服務(wù)或者與勞動契約密切關(guān)聯(lián)。契約是民法和勞動法共同關(guān)心的主題，也是聯(lián)系民法和勞動法的紐帶。勞動契約與民事契約有著共同的基礎(chǔ)：商品經(jīng)濟(jì)是經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)；經(jīng)濟(jì)倫理是道德基礎(chǔ)。阿蒂亞斷言：“有兩個(gè)因素，即道德因素和經(jīng)濟(jì)因素或商業(yè)因素，對合同法發(fā)展的影響要比其余諸因素重要很多?！保ㄗⅲ海塾ⅲ莅⒌賮啠骸逗贤ǜ耪摗?，法律出版社1981年版，第8頁、10頁、2頁。）共同的基礎(chǔ)，使得勞動契約和民事契約在制度上有許多相同或相似的內(nèi)容：如強(qiáng)調(diào)自愿反對欺詐，強(qiáng)調(diào)交易便利又兼顧交易安全等。本文的主題是探討勞動法與民法在制度上的發(fā)展與變遷問題，所以，對于相同性與繼承性予以忽略，重在研討差別性和變異性。勞動契約確立勞動組織內(nèi)部關(guān)系，固定勞動者的職業(yè)安排，這種關(guān)系與民事契約所確立的外部關(guān)系比較，對穩(wěn)定性和協(xié)調(diào)性有更高的要求，所以在形式上勞動契約一般都要求采用書面形式。勞動契約關(guān)系確立一種職業(yè)依附關(guān)系，勞動者依據(jù)勞動契約成為用人單位內(nèi)部的成員，勞動者與用人單位之間的充分信任和相互理解是勞動關(guān)系融洽和順暢的基礎(chǔ)。所以勞動契約較一般民事契約更具有濃厚的倫理色彩，正是基于這一點(diǎn)，勞動關(guān)系在內(nèi)容上則要求勞資雙方負(fù)有一般民事契約所不具有的特殊義務(wù)-保護(hù)與忠誠義務(wù)。諸如工作條件條款、保密條款、競業(yè)禁止條款都是這種義務(wù)的具體化。同時(shí)，在契約履行上更突出強(qiáng)調(diào)協(xié)作性，勞動契約離開雙方的協(xié)作，履行目的就會落空。由于勞動者是勞動關(guān)系中的弱者，保護(hù)勞動者是整個(gè)勞動法制度都應(yīng)該體現(xiàn)的精神。正是出于保護(hù)勞動者的目的，在勞動契約解除制度上也體現(xiàn)出兩點(diǎn)明顯的差異：一般民事契約，雙方適用同一解除制度，但勞動契約則通常適用兩套解除制度，兩者比較，勞動立法的態(tài)度是嚴(yán)格控制用人單位的解除行為，寬松對待勞動者的解除行為；一般民事契約解除在后果上只有一個(gè)，即違法解除要賠償損失，而用人單位解除勞動契約，即便是在合法的條件下，也要依法對勞動者進(jìn)行補(bǔ)償，支付一次性經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償金。（注：經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償不同于賠償，二者在性質(zhì)和功能上是不同的。賠償是基于違法行為而進(jìn)行損失彌補(bǔ)；補(bǔ)償則基于公平原則，目的在于實(shí)現(xiàn)對勞動者的生活救濟(jì)和精神慰藉。）勞動契約履行的過程，就是勞動力的釋放過程，勞動力釋放出去不可能通過返還而恢復(fù)原狀，所以，勞動合同解除的效果只能對未來發(fā)生效力，不能對已經(jīng)履行部分發(fā) 生效力，即勞動合同解除不能溯及既往。

六

近代工業(yè)文明創(chuàng)造了巨大的經(jīng)濟(jì)財(cái)富，也帶來了一系列社會問題，如環(huán)境污染和職業(yè)傷害問題。盡管職業(yè)傷害問題是工業(yè)化社會不可避免的社會問題，但是控制和減少職業(yè)傷害和救濟(jì)遭受職業(yè)傷害的勞動者，卻是勞動法和民法所共同擔(dān)負(fù)的責(zé)任。在致力于追求對遭受職業(yè)傷害勞動者進(jìn)行充分賠償?shù)倪^程中，勞動法和民法制度都實(shí)現(xiàn)了較大的變遷，獲得了顯著的發(fā)展。在兩大法系，促使民事侵權(quán)法實(shí)現(xiàn)從絕對責(zé)任向過錯(cuò)責(zé)任，再從過錯(cuò)責(zé)任向無過錯(cuò)責(zé)任發(fā)展的現(xiàn)實(shí)動因，主要是為了有效地解決工業(yè)化過程中所帶來的職業(yè)傷害問題。從絕對責(zé)任轉(zhuǎn)變?yōu)檫^錯(cuò)責(zé)任的立法目的是為了減輕資本投資的風(fēng)險(xiǎn)，避免在經(jīng)營條件所固有的風(fēng)險(xiǎn)之上再加上新的風(fēng)險(xiǎn)，以鼓勵(lì)人們?yōu)樘岣呱a(chǎn)率而去冒險(xiǎn)，建立一個(gè)重視個(gè)人首創(chuàng)精神的社會。在英美法系，1800以前，過失都不是一種獨(dú)立的侵權(quán)行為，一個(gè)人要對自己的行為負(fù)責(zé)而不是對自己的過錯(cuò)負(fù)責(zé)。只是到了19世紀(jì)，以過失為基礎(chǔ)的侵害訴訟才取代了不必對過失加以證明的侵害訴訟，法律根據(jù)過錯(cuò)來確定責(zé)任的規(guī)則才得到發(fā)展。（注：［美］伯納德。施瓦茨：《美國法律史》，中國政法大學(xué)出版社1990年版，第137頁、65頁、139頁、140頁、64頁。）在大陸法系，19世紀(jì)的民事立法也基本上以過錯(cuò)而不是簡單地以行為作為責(zé)任承擔(dān)的依據(jù)，過錯(cuò)責(zé)任原則確定為侵權(quán)行為法的首要原則。如《法國民法典》第1382條規(guī)定“任何行為使他人受損害時(shí)，因自己的過失而致行為發(fā)生之人對該他人負(fù)賠償?shù)呢?zé)任?！保ㄗⅲ骸斗▏穹ǖ洹?，商務(wù)印書館1996年版，第189頁。）在1896年《德國民法典》中雖然看不到象《法國民法典》第1382條那樣關(guān)于過錯(cuò)責(zé)任原則的一般性條款，但一些條款的內(nèi)容也體現(xiàn)了過錯(cuò)責(zé)任的精神。如，第823條第1款、第2款和第826條（注：《德國民法典》（法律出版社1999年版）第823條第1款規(guī)定“因故意或者過失不法侵害他人生命、身體、健康、自由、所有權(quán)或者其他權(quán)利者，對他人因此而產(chǎn)生的損害負(fù)賠償義務(wù)?！钡?款規(guī)定：“違反以保護(hù)他人為目的的法律者，負(fù)相同的義務(wù)。如果根據(jù)法律的內(nèi)容并無過失也可能違反法律的，僅在有過失的情況下，始負(fù)賠償義務(wù)?！钡?26條規(guī)定：“以違反善良風(fēng)俗的方法故意對他人施加損害的人，對他人負(fù)有損害賠償義務(wù)?！保Ｔ谡麄€(gè)19世紀(jì)，“由于強(qiáng)調(diào)社會對個(gè)人自由行動和自由決定的要求，以證明有過失為前提的責(zé)任原則完成了它對侵權(quán)行為法的征服?！保ㄗⅲ海勖溃莶{德。施瓦茨：《美國法律史》，中國政法大學(xué)出版社1990 年版，第137頁、65頁、139頁、140頁、64頁。）在職業(yè)傷害賠償案件中，適用嚴(yán)格的過錯(cuò)責(zé)任原則在客觀效果上顯然有利于雇主而通常情況下使工人的傷害得不到賠償。正如伯納得。施瓦茨所言：“一種把無過失即無責(zé)任的規(guī)則在法律上絕對化的法律，給產(chǎn)業(yè)工人造成了最沉重的壓迫?！保ㄗⅲ海勖溃莶{德。施瓦茨：《美國法律史》，中國政法大學(xué)出版社1990年版，第137頁、65頁、139頁、140頁、64頁。）因?yàn)椤笆軅墓と艘C明雇主的過失，還要證明任何同伴工人都沒有過失以及傷害不是工人自愿承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的結(jié)果，這些要求結(jié)合到一起，就使工人在發(fā)生工業(yè)事故的情況下得到賠償?shù)臋?quán)利成了脫離實(shí)際的空談?！保ㄗⅲ海勖溃莶{德。施瓦茨：《美國法律史》，中國政法大學(xué)出版社1990年版，第137頁、65頁、139頁、140頁、64頁。）在利益考量上，過錯(cuò)責(zé)任原則更有利于強(qiáng)者（雇主）而對弱者（工人）保護(hù)不利，這與法律追求正義的理想目標(biāo)相悖，法律必須繼續(xù)發(fā)展。更為重要的是為了緩和社會矛盾，迫使資產(chǎn)階級侵權(quán)行為法在勞資利益的天平上不得不向工人一邊傾斜。于是，在侵權(quán)法律制度上，“在過錯(cuò)責(zé)任的范圍內(nèi)，有過錯(cuò)攤定的廣泛運(yùn)用；在過錯(cuò)責(zé)任的范圍之外，則有無過錯(cuò)責(zé)任的大力推行?！保ㄗⅲ和跣l(wèi)國：《過錯(cuò)責(zé)任：第三次勃興》，浙江人民出版社1987年版，第90頁。）無過錯(cuò)責(zé)任是從19世紀(jì)后期開始，通過特別法的制定而發(fā)展起來的。這些特別法從內(nèi)容上看，是民事侵權(quán)法，但從所規(guī)范的對象上看，則多屬勞工立法。正式確立無過錯(cuò)責(zé)任的立法，乃是德國1884年的《工傷事故保險(xiǎn)法》。法國通過1898年的《勞工事故賠償法》確立了職業(yè)傷害領(lǐng)域?qū)嵭袩o過錯(cuò)責(zé)任的新的責(zé)任體制。英國從1897年起，制定了一連串的勞工賠償法，由此創(chuàng)立了一種特殊的工業(yè)保險(xiǎn)體制。美國從1900年以后，各州都采用了賠償條例，確立了勞工賠償?shù)臒o過錯(cuò)責(zé)任原則。這些立法的基本原則都是無過錯(cuò)責(zé)任原則，即規(guī)定對于雇傭引起的或在雇傭過程中發(fā)生的一切傷害都得賠償。發(fā)端于勞工賠償領(lǐng)域的無過錯(cuò)責(zé)任原則逐漸向侵權(quán)行為法的整個(gè)領(lǐng)域滲透，到本世紀(jì)中期，無過錯(cuò)責(zé)任原則基本上進(jìn)入了侵權(quán)行為法領(lǐng)域。勞工賠償領(lǐng)域無過錯(cuò)責(zé)任的推行，便利了受害勞工的責(zé)任追償，增大了賠償成功的可能性。但是，任何法律制度都利弊共存。無過錯(cuò)責(zé)任一方面加重了企業(yè)主的賠償責(zé)任，給經(jīng)營活動帶來了某種不安全感，并且增加了企業(yè)的經(jīng)濟(jì)開支，不利于資本主義再生產(chǎn)；另一方面，當(dāng)企業(yè)主是小業(yè)主或經(jīng)營狀況不佳時(shí)，被害人就可能因雇主資力缺乏而無法獲得充分的賠償，并且勞工傷害賠償請求通常都得通過訴訟來實(shí)現(xiàn)，勞工法律知識的缺乏、訴訟費(fèi)用的昂貴都會成為勞工賠償請求實(shí)現(xiàn)的障礙。要克服上述種種缺陷，“就必須超出‘要么損失由加害人承擔(dān)，要么由受害人承擔(dān)’這樣的狹窄視界，不是把損害賠償看作是一個(gè)單純的私人糾紛問題，而是同時(shí)把它也看成一個(gè)社會問題。這樣，就不能局 限于從侵權(quán)行為法這一傳統(tǒng)領(lǐng)域中尋求解決辦法，而必須兼采其他法律部門中適宜的法律手段，組成一套綜合的調(diào)整機(jī)制。于是，在‘私法’領(lǐng)域有責(zé)任保險(xiǎn)及其他損失保險(xiǎn)的發(fā)展，以及相應(yīng)的法律規(guī)范的完善；在‘公法’領(lǐng)域，則有勞工強(qiáng)制保險(xiǎn)和其他社會保險(xiǎn)的出現(xiàn)，以及相應(yīng)法規(guī)的制定?！保ㄗⅲ和跣l(wèi)國：《過錯(cuò)責(zé)任：第三次勃興》，浙江人民出版社1987年版，第105頁。）這種勞工賠償責(zé)任“社會化”的過程不僅推動商法體系中的保險(xiǎn)法的發(fā)展，更為令人矚目的是促進(jìn)了勞動立法以及社會保障法的發(fā)達(dá)。

七

民法與勞動法的發(fā)展變遷是一個(gè)延續(xù)著的歷史過程，在這個(gè)演變過程中所展現(xiàn)出來的內(nèi)容是豐富多彩的。這個(gè)歷史變遷的過程，展示著這兩個(gè)法律部門的成長軌跡，其間也昭示著二者之間若合若離、藉斷絲連的緊密關(guān)系。我們很難通過上述六個(gè)方面的考察，就足以撥開云霧見晴天，但通過多視角的透視，我們可以得出一些規(guī)律性的結(jié)論。這些結(jié)論，對民法、勞動法，乃至于整個(gè)法律制度的未來發(fā)展都具有重要的指導(dǎo)意義。第一，勞動法在歷史淵源上與民法同出一轍，現(xiàn)代的獨(dú)立發(fā)展也并沒有徹底否定對民法基本精神（如崇尚自由）的繼承性。因此不論是法律制度的未來發(fā)展，還是法學(xué)研究的進(jìn)一步繁榮，都存在一些共同的東西可相互借鑒。勞動法同民法的變異性決定了兩個(gè)法律部門獨(dú)立存在的必要性。勞動法的變異過程實(shí)質(zhì)就是“法律社會化”、“私法公法化”的過程。這些具有革命性意義的法律運(yùn)動，說明了法律必須適應(yīng)生活，隨著它所調(diào)整的那個(gè)社會運(yùn)動的主流向前發(fā)展。滿足現(xiàn)實(shí)生活的法律需求，是法律發(fā)展的動力，也是法律永葆青春和活力的關(guān)鍵所在。第二，一種法律概念、法律觀念、法律原則（如契約自由）往往具有巨大的影響力，甚至相當(dāng)于一種魔力，因?yàn)椤半y于用語言清楚表達(dá)的思考是法律賴以獲得其生命力的隱秘的根基”。（注：［美］伯納德。施瓦茨：《美國法律史》，中國政法大學(xué)出版社1990年版，第137頁、65頁、139頁、140頁、64頁。）但是，任何法律概念、觀念和原則都不是不可跨越的鴻溝，都可以也應(yīng)該隨著社會的發(fā)展而發(fā)展。提出新概念，更新傳統(tǒng)觀念，突破既定的原則，為法律發(fā)展奠定觀念基礎(chǔ)，是法律發(fā)展的要求，也是法學(xué)研究的任務(wù)。第三，現(xiàn)代法律制度之間的影響和作用是相互的，法律的調(diào)整和整合功能也必須通過法律整體才能充分實(shí)現(xiàn)，任何一個(gè)法律部門都會在不同側(cè)面對法律發(fā)展做出貢獻(xiàn)。勞動法的誕生與成長不僅受益于民法，同時(shí)對民法乃至于整個(gè)法律發(fā)展都做出了巨大貢獻(xiàn)。對此，我國的法學(xué)界并沒有予以足夠的重視。促進(jìn)勞動法制建設(shè)，繁榮勞動法學(xué)研究，是中國法學(xué)面臨的緊迫任務(wù)。馮彥君