第一篇：試論信貸市場中的信息不對稱(原創(chuàng)論文)

《信息經(jīng)濟(jì)學(xué)》課程論文

淺析我國信貸市場中的信息不對稱

【摘要】隨著經(jīng)濟(jì)市場化步伐的加快，我國商業(yè)銀行在商業(yè)化改革中取得了重大進(jìn)展，但與此同時也暴露出問題，而這些問題的根源在于信息不對稱?？梢姡绾谓鉀Q信息不對稱，建立合理信貸決策機(jī)制具有深遠(yuǎn)的意義。本文從信息不對稱的角度，運(yùn)用逆向選擇和道德風(fēng)險的理論模型對我國商業(yè)銀行信貸問題進(jìn)行分析，提出了一些解決信息不對稱問題的對策。

【關(guān)鍵詞】信息不對稱 逆向選擇 道德風(fēng)險 信貸市場

銀行是經(jīng)營資金融通業(yè)務(wù)的中介，信貸業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行資金運(yùn)用的核心業(yè)務(wù)，而在商業(yè)銀行的信貸業(yè)務(wù)中普遍存在著信息不對稱的問題，這給信貸市場帶來了效率損失,也增大了銀行所面臨的風(fēng)險。下面將運(yùn)用信息不對稱理論對我國商業(yè)銀行的信貸問題進(jìn)行分析，并提出一些解決信息不對稱問題的具體策略。

一、信息不對稱理論 1.什么是信息不對稱？

信息不對稱是在市場交易中，交易的一方對另一方缺乏信息，進(jìn)而影響信息劣勢方不能做出正確決策，導(dǎo)致交易效率降低的現(xiàn)象。一般而言，賣方比買方擁有更多關(guān)于交易物品的信息，即賣方處于信息優(yōu)勢地位，但是相反的情況也可能存在。前者例子可見于二手車的買賣，賣方比買方更了解二手車的信息。后者例子比如醫(yī)療保險，買方通常掌握了更多的信息。

2.信息不對稱的分類

根據(jù)信息經(jīng)濟(jì)學(xué)理論，信息不對稱(Information Asymmetry)分為事前的逆向選擇（Adverse Selection）和事后的道德風(fēng)險（Moral Hazard）兩種情況。逆向選擇是交易事前的信息不對稱，由阿克洛夫1970年對美國的二手車市場分析而來。阿克爾洛夫在分析二手車市場認(rèn)為，在買賣雙方信息不對稱的情況下，買主以市場的平均質(zhì)量估計的價格只能購買到質(zhì)量在平均質(zhì)量以下的二手車，而質(zhì)量高于平均質(zhì)量的二手車就無法銷售出去，從而導(dǎo)致質(zhì)量好的二手車退出市場，市場上二手車的平均質(zhì)量也就逐步下降，最后市場逐步走向瓦解。信貸市場上同樣也存在這種事前的逆向選擇，最終的結(jié)果是信譽(yù)好的借款人退出市場，市場上留下的是信譽(yù)差的借款人。道德風(fēng)險是交易事后的信息不對稱。在金融交易

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發(fā)生之后，為使自身的利益最大化，借款人可能用貸款人的資金從事風(fēng)險更高的業(yè)務(wù)，比如企業(yè)用信貸資金從事高風(fēng)險的投資。

二、我國信貸市場的信息不對稱問題

（一）逆向選擇

1.銀行VS借款人——“惜貸”和“慎貸”現(xiàn)象

我國商業(yè)銀行的信貸業(yè)務(wù)中普遍存在著信息不對稱的問題，由于借款人與銀行之間存在信息不對稱，銀行缺乏對借款人的真實經(jīng)營和財務(wù)狀況的了解，而借款人對自己的經(jīng)營狀況、財務(wù)狀況和償債能力非常了解，既是借款人處于信息優(yōu)勢地位。在這樣的情況下，銀行提供的貸款利率最多是社會風(fēng)險度的平均值。這樣，風(fēng)險低的借款人會覺得利率太高而放棄貸款，但風(fēng)險高的借款人卻積極地尋求貸款。經(jīng)過多番博弈，最后的結(jié)果是銀行難以分辨借款人的優(yōu)劣，從而拒絕借款人的請求。這就是我國商業(yè)銀行信貸市場事前信息不對稱——逆向選擇的表現(xiàn)，即 “惜貸”和“慎貸”現(xiàn)象。

2.銀行VS借款人——中小企業(yè)融資難

如前面的分析所述，銀行與借款人相互博弈的最后結(jié)果導(dǎo)致了“惜貸”和“慎貸”現(xiàn)象，對于借款人是中小企業(yè)而言，就是融資難問題。由于中小企業(yè)的經(jīng)營規(guī)模小，發(fā)展前景難以預(yù)測，存在一定的不確定性，因而中小企業(yè)融資極為困難。另一個方面，從我國的銀行業(yè)結(jié)構(gòu)來看，我國的銀行業(yè)過于集中，中小金融機(jī)構(gòu)發(fā)展不足，金融資產(chǎn)過于集中于大銀行。而中小企業(yè)獲取貸款的渠道主要是通過銀行，銀行對中小企業(yè)的發(fā)展無法預(yù)測，自然向其提供的貸款也就很少。企業(yè)有大量的融資需求，但是無法得到滿足，而銀行有大量的閑置資金卻不敢貸出去。一方面是企業(yè)貸不到款，困擾著中小企業(yè)的發(fā)展；另一方面是銀行找不到合適的客戶，不能實現(xiàn)利潤最大化。社會的資源無法實現(xiàn)最優(yōu)配置，這同時也表明我國商業(yè)銀行在信貸決策上存在問題。歸根結(jié)底，這些都是由事前的信息不對稱——逆向選擇引起的。

3.銀行VS存款人——選擇銀行的盲目性和“擠兌”現(xiàn)象

銀行的客戶除了借款人，還有存款人。存款客戶和銀行之間是債權(quán)人和債務(wù)人的關(guān)系，其中也存在著信息不對稱。銀行作為債務(wù)人對自己的信用水平和財務(wù)狀況的了解遠(yuǎn)超過存款客戶，既是銀行處于信息優(yōu)勢地位。由于處于信息劣勢地 2

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位，存款客戶很有可能誤選一家信用水平低的銀行，如果銀行為使利潤最大化用客戶的資金從事高風(fēng)險業(yè)務(wù)，那么存款客戶就處于不利的位置。尤其在我國目前還沒有建立信用評級制度時，銀行也沒有定期向客戶公布自己的財務(wù)信息，存款客戶更加難以判別金融機(jī)構(gòu)的質(zhì)量，在選擇銀行時具有很大的盲目性。在無法判斷時，利率就成為存款客戶選擇商業(yè)銀行的標(biāo)準(zhǔn)。信用水平較差的銀行自然會以高息攬存，然后銀行用高息攬存的資金從事高風(fēng)險的業(yè)務(wù)以獲得高額利潤。一方面，如果銀行的業(yè)務(wù)出現(xiàn)問題，存款客戶就會遭受損失；另一方面，如果客戶對銀行缺少信心，客戶就會抽回資金，銀行有可能出現(xiàn)“擠兌”現(xiàn)象。顯然，這對雙方都不利。

（二）道德風(fēng)險

1.銀行VS借款人——不良貸款問題

在信貸市場信息不對稱的情況下，銀行在做出貸款決策后并不不能高枕無憂，他們最關(guān)心的是借款歸還問題。然而銀行對借款人的情況了解始終是有限的，在貸款發(fā)放之后，一些不良借款者欠貸、賴貸、逃貸，難以歸還貸款，結(jié)果是銀行不能收回貸款。這就是信貸市場上的信息不對稱的另一表現(xiàn)——道德風(fēng)險，既不良貸款問題。據(jù)銀監(jiān)會初步統(tǒng)計，截至2008年12 月末，我國境內(nèi)商業(yè)銀行不良貸款余額5681.8 億元，比年初大幅減少7002.4 億元；不良貸款率2.45%，比08年年初大幅下降3.71 個百分點。盡管不良貸款數(shù)額和比率有所降低，但是基數(shù)仍然很大。對此，1999年我國投資組建了信達(dá)、長城、東方、華融四家金融資產(chǎn)管理公司，這是專門剝離國有商業(yè)銀行不良資產(chǎn)的金融機(jī)構(gòu)，當(dāng)時為四大國有獨資商業(yè)銀行剝離了1.4萬億元不良資產(chǎn)。因而，我國的金融資源配置仍然處于政府的直接控制之下，對不良貸款的控制主要是依靠行政手段和強(qiáng)制措施，所以金融資源的配置處于無效率狀態(tài)。

三、解決我國信貸市場中信息不對稱問題的策略 1.建立可靠的信用評級體系，使信用擔(dān)保市場化

為解決信貸市場上信息不對稱問題，最有效的方法應(yīng)該是建立可靠的信用評級體系。在一些經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)國家都有專門的機(jī)構(gòu)從事企業(yè)的資信評定工作，它以獨立、客觀和公正為原則，按照經(jīng)濟(jì)標(biāo)準(zhǔn)、法律標(biāo)準(zhǔn)和道德標(biāo)準(zhǔn)對企業(yè)的歷史、現(xiàn)狀與趨勢進(jìn)行綜合分析，所提供的分析報告和評定結(jié)果可以反映一個企業(yè)值得 3

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信賴的程度。我們不僅對商業(yè)銀行的信用進(jìn)行評級，而且對借款人的信用也進(jìn)行評級。對商業(yè)銀行的信用進(jìn)行評級可以避免存款客戶選擇銀行的盲目性，使存款客戶在存款之前就對銀行的資信、經(jīng)營狀況、盈利能力、管理水平有一個詳細(xì)的了解再做出選擇。對借款人的信用評級，使銀行能夠得到充足的有關(guān)借款人的公開信息，辨別客戶的優(yōu)良，做出正確的貸款決策。信用擔(dān)保市場化有助于提高金融市場運(yùn)轉(zhuǎn)的效率。

2.加快利率市場化，放松貸款利率管制

長期以來我國的利率管制是相當(dāng)嚴(yán)格的，這使我國的金融市場的發(fā)展受到很大的限制，資金的資源配置效率無法得到優(yōu)化，貨幣政策的作用得不到很好得發(fā)揮。利率市場化使金融機(jī)構(gòu)可以依據(jù)自身的資金供求、頭寸、盈利及風(fēng)險等因素自行控制的利率，使資金的供需狀況得到真實的反映。從貸款方面看，利率市場化后，讓利率反映貸款項目的風(fēng)險度，對風(fēng)險進(jìn)行合理量化。在受理每筆貸款申請時，銀行對借款人的風(fēng)險進(jìn)行全面評估，對于風(fēng)險越大的、資信程度較低的客戶，收取高貸款利率，這樣可以補(bǔ)償較高風(fēng)險帶來的損失。對于風(fēng)險小的、資信程度較好的客戶，收取低的優(yōu)惠貸款利率，有利于吸引高質(zhì)量、低風(fēng)險的客戶群。所以加快利率市場化對于解決信貸市場的信息不對稱是很有必要的，這不僅是中國金融市場的發(fā)展和完善的需要，也是完善我國社會主義市場經(jīng)濟(jì)的內(nèi)在要求。

3.完善法律制度，充分保護(hù)各個主體的利益

俗話說：“沒有規(guī)矩不成方圓”，法律法規(guī)不健全是導(dǎo)致信息不對稱的重要原因，為了降低信息不對稱產(chǎn)生的逆向選擇和道德風(fēng)險，各個國家都制定了相關(guān)的法律對金融市場進(jìn)行規(guī)范市場，以此保證公平交易和正當(dāng)競爭，從法律上保證經(jīng)濟(jì)主體的利益，對于欺詐行為給予嚴(yán)厲打擊。用法律制度迫使債務(wù)人披露真實信息，對那些提供虛假信息，做假帳的借款人進(jìn)行嚴(yán)厲的懲罰。使銀行在良好公平的環(huán)境下運(yùn)用多種手段，減少不良貸款，提高盈利水平，應(yīng)對國際競爭。

4.加快中小金融機(jī)構(gòu)的發(fā)展，為中小企業(yè)建立一個良好的融資環(huán)境 為解決中小企業(yè)融資困難，還必須為中小企業(yè)提供足夠的貸款機(jī)會，這就需要對應(yīng)的中小金融機(jī)構(gòu)完成。所以我們要完善銀行體系結(jié)構(gòu)，為解決大銀行和小企業(yè)的沖突，就要使中小金融機(jī)構(gòu)多樣化，建立與企業(yè)規(guī)模相適應(yīng)的金融機(jī)構(gòu)，使之和我國的經(jīng)濟(jì)構(gòu)成相適應(yīng)。我們不僅要有商業(yè)性中小金融機(jī)構(gòu)，也應(yīng)當(dāng)有政 4

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策性中小金融機(jī)構(gòu)，不僅要發(fā)展城市中小銀行，也要發(fā)展城鄉(xiāng)信用社。只有在這樣的銀行體系結(jié)構(gòu)中，中小企業(yè)取得貸款才更加容易，同時也促進(jìn)了中小企業(yè)的發(fā)展。

四、結(jié)論

由于信息不對稱，導(dǎo)致我國信貸市場上問題繁多。銀行的“惜貸”和“慎貸”現(xiàn)象，中小企業(yè)融資困難，存款人盲目選擇銀行以及“擠兌”現(xiàn)象和不良貸款問題。確立完善的信息機(jī)制，促進(jìn)信息的充分化、對稱化，是我們解決信息不對稱，降低銀行信貸風(fēng)險的關(guān)鍵。為此，一方面，我們需要不斷地深化銀行業(yè)改革；另一方面，要結(jié)合我國體制轉(zhuǎn)軌的現(xiàn)實，不斷進(jìn)行制度創(chuàng)新，支持經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展。只有解決信貸市場上的信息不對稱問題，我國的信貸市場才能健康持久的發(fā)展下去。

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第二篇：信息不對稱

如何理解和避免「信息不對稱」？

信息不對稱的原因有兩個方面：1.信息渠道。2.信息處理能力?！?1 世紀(jì)最重要的是什么？人才！”這是葛大爺在《天下無賊》里說的一句十分經(jīng)典的臺詞。今年是 2014 年，《天下無賊》2004 年上映到現(xiàn)在，正好十年。

這十年里，從國際風(fēng)云波譎云詭，到日常生活豐富多彩，變化鮮明。而在知識教育普世化，人才因迅速膨脹而貶值等諸多因素下，抱著那種“吃得苦中苦，方為人上人”的心態(tài)，依舊以一個“過去”的人才定義為標(biāo)準(zhǔn)，去試圖改變命運(yùn)的人，很不幸，我看到了好多失敗者。十年前這句話還被奉為圭臬，可如今，早已黯然失色。

同樣，對于信息不對稱的理解，還僅僅停留在老案例，舊教科書上的話，那么，你在知識層面下的信息不對稱中，已然成為逆勢者。

為什么那個村里中學(xué)還沒畢業(yè)就出去闖蕩的狗蛋，十幾年后衣錦還鄉(xiāng)，開著李華看一輩子報紙喝一輩子茶水，拿一輩子灰色收入（甚至能鋃鐺入獄）都買不起的某訂制級豪車，鄉(xiāng)親們一瞬間忘記了那個從小到大獎狀貼了一墻的尖子生李華，之前對李華考上公務(wù)員的種種夸耀，恨不能全部收回來，貼在狗蛋身上，而李華只能望著絕塵而去的狗蛋，懷疑這一生？

對不起，讓我告訴你。村民們不曉得李華口中，吏部尚書所對應(yīng)的那個人可以釋放的能量。所發(fā)出的驚嘆或艷羨，只是基于李華對其“釋放的能量”所做出的具化描述，李華知道在村民眼里，可以吃海參鮑魚的，便是富人，李華就可以說，吏部尚書天天吃海參鮑魚，哦，原來這么厲害。那大家就都懂了。

而這些，都只是李華在村民對于外面世界，或者說信息接受的極限上，做出的解釋。村民甚至分不清楚公務(wù)員的概念，想當(dāng)然地以為，當(dāng)官=公務(wù)員=有錢。而在這種理解程度上，不管李華當(dāng)?shù)氖谴逯?，還是一個比較新潮的公務(wù)員，比如可以是市婦聯(lián)主任的助手，或者是海關(guān)安檢看 X 光掃描的小兵，在村民對于這種沒有對公務(wù)員的判定范圍有一個清楚的了解下，那他們聽了后，會擺出“O”的嘴型與我懂得的表情，然后笑嘻嘻地說：“當(dāng)官好啊?！?/p>

在狗蛋沒回來之前，李華擁有對公務(wù)員信息解釋的壟斷權(quán)。顯而易見，李華信息量要大于村民。這就是一種信息不對稱。

在這個信息為王的時代，信息可以是對于哪里有優(yōu)質(zhì)人脈的把握，也可以是資源的優(yōu)先調(diào)配權(quán)。人才只是作為一個環(huán)節(jié)，被劃歸信息的宏觀范圍里。但因?qū)π畔⒌奈粗?，在上述例子中，便是體現(xiàn)的信息的局限性，自身會主動或被動地導(dǎo)入誤區(qū)，很多時候，這種被導(dǎo)入誤區(qū)的過程中，我們防備心很低，甚至引不起一絲懷疑。對于信息不對稱，我們會產(chǎn)生很多誤解，有時候的誤解，甚至是誤解中的誤解。

所以對于題目，我的看法是，從書本中將“信息不對稱”這個名詞抽離出來，結(jié)合實際。我所認(rèn)為的信息不對稱，本質(zhì)上是一種“不均等”。不均等是一種雙方的狀態(tài)。在不均等狀態(tài)中，掌握信息量大的，占據(jù)主導(dǎo)信息資源優(yōu)勢的，為順勢方，而信息量小，在信息上處于被動的，為逆勢方。順勢方可以憑借截斷信息流，控制話語權(quán)，引導(dǎo)逆勢方價值觀等方式，對逆勢方施加自身影響。

大家對于吏部尚書這種高高在上，玄而又玄的職位，很少有人能夠說，我見過，我告訴你們吏部尚書的日常是怎樣，所以大家絕大多數(shù)都保持在一個“信息接收不充分，甚至是未知”的狀態(tài)，但是，即便李華說得眉飛色舞，但沒狗蛋脖子上拇指粗的金鏈子，亮晶晶的大手表，一個半人高，引擎聲震天的大汽車迎面而來的沖擊力來得更實在些。所以任你李華說得再天花亂墜，有用嗎？狗蛋不需要說一句話，他用他世俗社會所取得的認(rèn)可，以默默無言的方式，告訴李華，在財富的定義上，我贏了。我對這種以純物質(zhì)成果造成的碾壓持保留態(tài)度，因為我要著重講的是，在這一再臭大街不過的鄉(xiāng)村傳說里，你或許已經(jīng)與我看出了它的真正本質(zhì)：狗蛋從最直觀的角度，滿足了村民心底原始級欲望（此處為金錢），以一個勝利者（信息不對稱破壞者）的姿態(tài)，打破了李華對于成功定義的壟斷。在狗蛋沒回來之前，大家都認(rèn)為，從這小山溝溝里走出去，并能混出個樣樣，取得成功唯一的途徑便是像李華那樣用功讀書，將來成為一個官（公務(wù)員）。而走出這個山溝，現(xiàn)代社會呢？現(xiàn)代社會下的，人文、科技、宗教等諸多領(lǐng)域，對于成功的理解一樣嗎？肯定不同。但最起碼有一點，這些成功的定義，絕對不會是如此狹隘。對于成功的定義，體現(xiàn)了村民，狗蛋，李華之間，信息渠道的差異性。而這，正是一種信息不對稱。

李華認(rèn)為自己是成功，還是失敗，這都不重要，重要的是，他在極力維持這種信息不對稱，無論是出于什么目的。但是，不幸的是，狗蛋的出現(xiàn)，打破了這種信息不對稱，村民們發(fā)現(xiàn)，哦，原來狗蛋竟然比吏部尚書過的都滋，吏部尚書一天可以吃一個鮑魚，狗蛋卻能吃十個。這小子真行啊。

回到“吃得苦中苦，方為人上人”的這句話上。這種心態(tài)，不能說錯，錯的，是對這句話的理解?！翱嘀锌唷倍质谴司渲械摹耙颉?，以“苦”疊加為二字，強(qiáng)調(diào)吃苦的必要，從而推導(dǎo)出，成為“人上人”的果。給人造成一種吃苦越多越能接近成功的錯覺?？墒?，要成為“人上人”，就一定要吃苦吃得停不下來？為什么一些人不需要吃苦，卻已然成為“人上人”，有的甚至一生下來，就呼吸著我們呼吸不到的、那種頂峰獨有的、稀薄的空氣？

出身，教育程度，三觀評定標(biāo)準(zhǔn)，以及一系列的被叫做“眼界”“格局”之類的東西，構(gòu)成了我們自身的理解力。我更認(rèn)為，用思辨能力來形容它，更為妥當(dāng)些。有人對“吃得苦中苦，方為人上人”的理解，認(rèn)為吃苦越多便能博得成功資本，有人更愿意借吃苦的方式，將人踩于腳下，成為名副其實的“人上人”，有人對這句話不贊成，覺得它是狗屁，而有人則保持一種辯證的態(tài)度。在這些迥異的看法中，正是“思辨能力”在施加影響。它，才是信息不對稱這個怪物身后的龐然大物思辨能力，決定了信息處理的威力。

舉個很簡單的例子，史玉柱可以從保健品跨行到網(wǎng)游，這便是信息渠道所不能代替的，信息處理能力的作用，有了自己對于信息不對稱下，所做出的行之有效的應(yīng)對方法，才能逆轉(zhuǎn)在信息不對稱下，自己信息渠道上的劣勢。

“人生而平等?！狈桑懒x上，這句話我很贊成，但在“信息不對稱”這個命題里，卻不適用。若是平等，哪會來信息的不對稱？若是平等，為什么有些人生于塵土之中，有些人居于祥云之上？若是平等，為什么有人隨隨便便的努力便能換來巨大的成功，有人窮其一生為理想努力，卻一事無成？這句話定義了我們作為人的尊嚴(yán)，但卻不能定義我們的全部。

正如信息不對稱理論所帶給我們直觀的感受一樣，我們思維也許對其理解會局限在信息經(jīng)濟(jì)學(xué)上的教授課堂案例，而往往忽視了這個理論在現(xiàn)實生活中發(fā)揮的巨大作用。而我對其理解，是基于現(xiàn)實生活，這對我們“如何有效解決問題”的思維，會是一種極大的鍛煉。

如果你在信息不對稱中，總是被欺負(fù)，我雖然給不了你金錢，地位上的幫助，但是我給你提供的這種思辨能力，這種思維能被鍛煉，甚至能被充分調(diào)動起來，為自己適用，那么，你遲早會得到自己想要的。

在我高中時，應(yīng)試教育打著素質(zhì)教育的幌子，以分?jǐn)?shù)衡量一切。我還記得我們高中課堂上，每次老師只念那幾個學(xué)習(xí)排名前幾的作文，而且灌輸著，他們的寫作格式，甚至從開頭，內(nèi)容，到結(jié)尾的考試公式，就是作文規(guī)則，甚至要求我們傳看并背誦他們的作文。每次作文課，老師讀起那幾個熟悉的名字，同學(xué)們理所當(dāng)然地發(fā)出贊美，被讀作文者理所當(dāng)然地享用著這些贊美，老師理所當(dāng)然地引導(dǎo)著這些贊美。

等等，有些不對。為什么，每次都是他們幾個?為什么，學(xué)習(xí)排名前幾的，作文就一定好？為什么，當(dāng)普通同學(xué)借鑒他們的成功方式，寫出的優(yōu)秀作文，拿不了高分，而他們，依舊拿高分呢？是什么衡量標(biāo)準(zhǔn)，在其中發(fā)揮作用？遺憾的是，那時候我的思辨能力還未達(dá)到今天這個能力，甚至以我現(xiàn)在的能力，在我們這行的大佬面前，還只是入門級。能力低，我不怕。因為我已經(jīng)具備了思辨能力中很重要的一種方法——對事物基本的判斷及懷疑能力。

可我那時做了一件極其愚蠢的事情——我將三個“為什么”，寫進(jìn)了作文，卻忘記了最后一步。這個看似細(xì)微的錯誤，導(dǎo)致了我吃盡了苦果。我被語文老師大批一通，我至今還記得她說的一些話，“自己幾斤幾兩，都掂量不清楚，作文能寫夠 800 字嗎？”

我被打擊到了，徹底地，打擊到了。我還以為，我可以去思考懷疑一個我認(rèn)為具有漏洞的運(yùn)作機(jī)制，但我發(fā)現(xiàn)，我連說話的權(quán)利都沒有。在這種限制下，我高中一度犯了一種名為“恐筆癥”的病，一看到小方格，一看到 800 字，一看到以 XXX 為話題這類的關(guān)鍵字，就發(fā)抖，大腦空白。

我不知道外面的世界是什么樣子的，我也沒必要知道。因為規(guī)則，已經(jīng)牢牢禁錮著我，我只有屈服。很不幸，我看到了更大的世界。那些大師們精彩紛呈的個人表演，那些文學(xué)大家，一度不入當(dāng)年語文老師法眼的大家們，寫出了值得點 32 個贊的文字，字字珠璣，看得我熱淚盈眶。在知乎上，更大的世界，由點及線及面，把我眼中的世界，鉤織得更加完整。

而我現(xiàn)在，一直在想，如果我?guī)е缃竦乃鶎W(xué)，甚至只是把自己專業(yè)的起步級技巧帶上，回到高中時代，是不是可以展現(xiàn)一種更加獨到新穎的思維，去將寫作方式的那些極佳的信息，公之于眾，哪怕只是我們高中，哪怕得不到老師的認(rèn)可，哪怕只能感動同學(xué)。

可是現(xiàn)在想想，如果可以回到過去，僅憑我一己之力，很難。沒有一種被認(rèn)可，可以具有說服性的身份，更直白地說，是沒有話語權(quán)。即便去逆轉(zhuǎn)大世界，小社會，微型范圍內(nèi)的那處小小的”信息不對稱“所造成的既定事實，都會受到重重阻力。個人力量看似微不足道，但是，卻是打破信息不對稱的重要組成。近些年來，輿論的力量也越來越大，我們也可以發(fā)聲，這是一種進(jìn)步。

在人類社會中，生活水平低的追求較高的生活水平，生活水平較高的，追求更高的生活水平。而現(xiàn)實是，在經(jīng)過所謂的個人奮斗后，有人依舊是民工，有人依舊只會掃大街，有人依舊是老媽子。你能說他們不努力嗎？他們也努力了，并且十分敬業(yè)。我真見過大中午 41 度高溫下依舊有清潔工把街邊垃圾一一拾起，也見過朋友支教回來給我們看的那些讓人潸然淚下的小朋友們，一雙雙如饑似渴的大眼睛，只有最樸實的愿望，那就是念書。朋友說，他們?nèi)ブЫ?，不是長達(dá)幾年以上的長期，根本屁用沒有。帶給小朋友的那些先進(jìn)的社會主流的價值觀，要么是他們聽不懂，要么是小朋友們固執(zhí)地認(rèn)為，只要念書，念好了書，出了大山，什么也就有了。每次朋友感動之余，都會流露出深深的無奈。你真的，在這些大社會背景下的信息不對稱面前，感到有心無力。但是有的小朋友真能聽懂，但是，絕大部分貧窮的家境，多病的父母，已經(jīng)將他們拴在了大山里。

我們市里中心的天橋下，有一個乞丐。他平時主要工作是坐在天橋的臺階上乞討，人流多的時候，他會跟著人群上上下下走上幾十回。我觀察了他幾個月，經(jīng)過我的推導(dǎo)計算，他每天上上下下做的功，換算成搬磚量，足足有將近一百塊磚。以我們市的薪資標(biāo)準(zhǔn)，這些搬磚量可以夠他每天三頓吃饅頭加二素一葷，完全沒必要這么沒尊嚴(yán)地活著。后來我實在忍不住，問他，“您今年多大了？”“39 啦?！薄澳菫槭裁床徽尹c工作啊?！薄耙驗??我是乞丐啊?！彼詈笠痪浠卮鸬牡褂行┎缓靡馑肌？墒?，乞丐就不能找活干了嗎？我又問他，“中石油您知道嗎？”“知道啊?！薄澳亲屇ブ惺湍?？”“啊，去啊。”“那不給您安排關(guān)系進(jìn)去，您自己去，去嗎？”“他媽的當(dāng)然不去啊?！?/p>

我承認(rèn)，我當(dāng)時問他的語氣有點調(diào)侃的意思。但是，我也終于弄懂了“信息不對稱”下的一個關(guān)鍵問題：既然發(fā)覺到信息不對稱，并有可以逆轉(zhuǎn)這種不對稱，甚至有可以打破不對稱規(guī)則的機(jī)會，為什么人們就是不做？答案很簡單：自我否定與對短期收益的認(rèn)可，大過了長期收益的認(rèn)可。

因為功利心在作祟，使我們喪失了對于一件事物基本的思辨能力，以至于，哪怕這件事只要堅持下來，并長期去做，就會獲得巨大收益，但僅僅因為其需求一定量的時間付出，便放棄了這件事。而我們往往會看重那些短期收益很大的事情，哪怕將來會損失更大，喪失了思辨能力，便喪失了對于“信息不對稱”是否打破的選擇權(quán)。而自我否定又是使我們對信息不對稱放任不管熟視無睹的另一原因。明明看到北大保安僅憑自己努力，中學(xué)文憑都可以自學(xué)英語，做翻譯官，但我們卻會對自己這種正能量效仿的想法給予重重一擊，“哎呀，我怎么能做到像他那樣呢？”“人家多努力，我多懶啊，就懶下去好了?！眲e等著七大姑八大姨，街里街坊給你打擊，自己就把自己廢了。在看下面的方法論之前，請你不妨思考一個問題，什么時候，機(jī)場成功學(xué)被指責(zé)成雞湯文的？而又是什么時候，你對成功學(xué)里面主角的光環(huán)感到習(xí)以為常，并覺得那些只是神話，并離自己很遠(yuǎn)？

老實說，我之所以想到“信息不對稱”這個理論，不是書本上的二手車案例。而是發(fā)生在身邊的一件很現(xiàn)實的事。在我們家鄉(xiāng)，我媽他們這一代人，穩(wěn)中求勝，認(rèn)為投資也要是硬通貨，不動產(chǎn)，稍微有一點風(fēng)險的投資，哪怕在我的解釋下，后續(xù)收益再大，她都不敢做。幾次事實都是證明了我是正確的?？墒撬琅f不聽。到不是我媽她這個人固執(zhí)己見，而是在她稍微想要展開手腳的時候，從身邊的同事到老板，到家人，除了我之外的，絕大多數(shù)人都會不同意她這么做。我媽也承認(rèn)，輿論的力量，有時候演變到最后，會徹底接管對于“信息不對稱”事件的處置。這種信息不對稱，就應(yīng)該被毀滅。

這是我最后一個思路，也是我?guī)捉?jīng)思索，對于解決“信息不對稱”的方法論：用制裁“信息不對稱”的破冰思維（這里的破冰思維可以是一個行業(yè)中引入的新技術(shù)，新指導(dǎo)思想，也可以是一個改進(jìn)產(chǎn)品的 idea），去引導(dǎo)那些還未破碎的思維（保守性思維方式），先是打出針對這塊冰層布下的思維點，然后再由點及面，實現(xiàn)對信息不對稱中錯誤輿論導(dǎo)向的終結(jié)。對自己要做什么，有一個清晰明了的方向感，知道自己獲得與付出的比率，并做到付出成本的下降。用經(jīng)營自身資本的方式（思辨能力尤為重要，尤其是自己對于自身行業(yè)的理解，是否能吃透，在此基礎(chǔ)上，以實踐來收割自己思維領(lǐng)悟出的理論，增值自身資本），讓自己的話語權(quán)，更加強(qiáng)大。我認(rèn)為，舊的、落后的、以不為人知的目的故意安插的思維，勢必要被新的、先進(jìn)的、引人向上，以個人發(fā)展為基點帶動整個社會發(fā)展這個終點式思維，徹底代替。

寫這篇答案的目的，一是為了提供一個自己的思路——對于“信息不對稱”的另一方面的理解。就比如大家對于“信息不對稱”的了解，差不多是基于《信息經(jīng)濟(jì)學(xué)論》的名詞解釋。而思路本身，我認(rèn)為給大家提供了一個可供討論的話題，我就很高興了。我也在這里希望有什么其他看法的同學(xué)，能與我進(jìn)行我所追求的，那種思想的碰撞。還有就是為了向知乎各個專業(yè)，無論是美食，科技，政治，歷史，IT，職場，還是文學(xué)領(lǐng)域的大牛們致敬，因為正是你們無私的奉獻(xiàn)自己的知識，見解，幫助了許多因“信息不對稱”導(dǎo)致的自身格局眼界局限，或因某一行業(yè)信息掌握不到位，而未能大步向前的人。我由衷希望，我們也可以出一份力。

我們都可以，是的，我們。

第三篇：人才就業(yè)市場的信息不對稱研究重點

人才就業(yè)市場的信息不對稱研究

高校畢業(yè)生的就業(yè)市場，經(jīng)過近十幾年的發(fā)展完善，現(xiàn)已基本形成，但隱藏于市場背后的信息傳播渠道是否暢通？是否存在信息獲取的高成本壁壘？市場信息對于供需雙方是否做到了應(yīng)知盡知？目前高校畢業(yè)生就業(yè)市場的實際運(yùn)行情況告訴我們：它暫時還不是一個完全有效的市場。這一市場的有效性受到抑制和扭曲的原因是多方面的，其中信息不對稱是主要原因。

一、信息不對稱理論的基本內(nèi)涵

信息不對稱理論(asymmetric information)最早由英國劍橋大學(xué)教授詹姆斯?莫里斯和美國哥倫比亞大學(xué)教授威廉?維克瑞提出。該理論主要是指對同一事件，相關(guān)信息在市場交易雙方之間的不對稱分布，由此造成市場雙方的交易關(guān)系和契約安排并非是在完全信息條件下，而是在信息不對稱狀態(tài)下進(jìn)行的，最終會對市場交易行為和市場運(yùn)行效率產(chǎn)生一系列重要影響，并有可能導(dǎo)致市場的無效率甚至崩潰。

信息不對稱的基本內(nèi)容主要有三點，第一，交易雙方中的任何一方都未獲得理想交易所需的完全清楚的信息；第二，有關(guān)交易的信息在交易雙方之間的分布是不對稱的，存在信息優(yōu)勢方；第三，交易雙方對于各自在信息占有方面的相對地位都是清楚的。

二、高校畢業(yè)生就業(yè)市場信息不對稱產(chǎn)生的原因

高校畢業(yè)生就業(yè)市場的信息不對稱是常態(tài)，完全信息卻是一種理想狀態(tài)，從構(gòu)成信息傳遞系統(tǒng)的信源、信道和信宿三方面分析，畢業(yè)生就業(yè)市場信息不對稱的產(chǎn)生原因如下：

1、由于信源形成信息不對稱

由于近幾年來的就業(yè)形勢壓力，致使高等教育的“出口”市場已變成了“買方”市場。同時，由于學(xué)歷在區(qū)分人才綜合能力方面的信號功能的弱化，學(xué)生不能被快速有效地分揀，造成了市場選擇的困惑與茫然。面對嚴(yán)峻的就業(yè)壓力和混沌的就業(yè)市場，畢業(yè)生為了順利跨過求職的第一道關(guān)口——爭取到面試機(jī)會，往往在求職材料上大做文章，因而一些畢業(yè)生就通過制作“注水”簡歷、“虛假”證明等不誠信行為來抬高身價，以求謀得理想的工作。用人單位盡管可以通過學(xué)工干部、專業(yè)老師甚至后勤物管人員等，了解除求職材料所反映的其他方面的信息，但由于受信息搜尋成本和高校教職員工反映信息的有效性的限制，這樣的工作實際上是存在很大障礙的。由于畢業(yè)生提供了虛假或不完全信息，這是源頭上造成信息不對稱的一個方面。

2、由于信道產(chǎn)生信息不對稱

一是由于信息披露的程序、信息傳播的方式、技術(shù)手段等一系列客觀條件的限制，目前畢業(yè)生就業(yè)市場總體上還存在信息溝通渠道不暢的問題，使已經(jīng)公開的信息不能完全、及時地被雙方接收。二是由于信息獲取成本的存在，使得市場交易的任何一方想通過信息優(yōu)勢而獲得交易主動，就必須投入一定的成本。畢業(yè)生和用人單位在權(quán)衡信息獲取成本和預(yù)期收益方面的差異，導(dǎo)致雙方都無法掌握完全信息。

3、由于信宿產(chǎn)生信息不對稱

一方面由于客觀的社會分工的細(xì)化，使人們掌握的信息更多局限于與自身工作相關(guān)的范圍內(nèi)，個人能擁有的私人信息及資源是有限的，隔行如隔山的事實存在，使得任何一個個體對其它領(lǐng)域信息的了解往往只能停留在表象上。另一方面，由于個體之間在信息的獲取、處理等方面的主觀認(rèn)識和判斷差異，導(dǎo)致相同信息在不同個體之間的實際利用方面存在信息不對稱。對于工作經(jīng)歷幾乎為零的大學(xué)生來說，由于他們的生活環(huán)境、專業(yè)知識水平、社會化狀態(tài)各不相同，對于就業(yè)市場上的同一信息做出不同的判斷乃至產(chǎn)生相反的利用結(jié)果就不足為奇了。同樣，對于同一用人單位的不同部門代表，如技術(shù)管理部門和人力資源管理部門的主管，對同一應(yīng)聘信息的判斷和處理結(jié)果也是不同的。

三、高校畢業(yè)生就業(yè)市場信息不對稱對就業(yè)產(chǎn)生的影響

1、逆向選擇導(dǎo)致畢業(yè)生在就業(yè)市場上的供給過剩

逆向選擇，是指某一市場的劣質(zhì)品在交易過程中排斥優(yōu)質(zhì)品的交易現(xiàn)象，其實質(zhì)是一種市場失敗或市場無效。由于畢業(yè)生就業(yè)市場信息不對稱的真實存在，用人單位也就無法準(zhǔn)確及時地判斷畢業(yè)生目前的綜合素質(zhì)，再加上學(xué)生今后的工作投入程度、潛力發(fā)揮程度等私人信息的不確定性，單位就會選擇盡量壓低工資標(biāo)準(zhǔn)以規(guī)避用人風(fēng)險。面對不同單位提供的幾乎同一水平的工資，保留工資（學(xué)生所愿意接受的最低工資）超出這一水平的高能力畢業(yè)生將退出市場，而低能力的畢業(yè)生由于單位提供的工資已高于其保留工資，這部分學(xué)生就更有可能達(dá)成就業(yè)協(xié)議。如果用人單位提供的工資再進(jìn)一步降低，將會導(dǎo)致更多高能力的畢業(yè)生退出市場，如此往復(fù)的結(jié)果是整個畢業(yè)生市場的失靈，畢業(yè)生就業(yè)市場中的逆向選擇就已經(jīng)形成，低能力畢業(yè)生將高能力畢業(yè)生逐出市場，造成畢業(yè)生的供給過剩，畢業(yè)生與用人單位之間的交易只能達(dá)到與帕累托最優(yōu)相比的次優(yōu)狀態(tài)。

2、反逆向選擇導(dǎo)致用人單位對畢業(yè)生的需求不足

由于逆向選擇的存在，用人單位認(rèn)識到如果不提高工資水平，就很難找到適合企業(yè)發(fā)展需要的高素質(zhì)人才。用人單位可以采用通過提高工資待遇等措施來反“逆向選擇”，從平均狀況來看，申請求職的畢業(yè)生能力總體上是上升了，但用人單位所支付的高于市場一般水平的工資待遇就成了它挑選高素質(zhì)畢業(yè)生的額外成本，企業(yè)增加的邊際成本能否取得預(yù)期的邊際收益，還有待畢業(yè)生的貢獻(xiàn)來證實。如果用人單位都采取這樣的反逆向選擇，就會造成整個社會工資水平的不斷提升，其結(jié)果必然是囿于企業(yè)自身承受能力的限制而減少對畢業(yè)生的需求。同時，如果企業(yè)在采取了反“逆向選擇”而未取得預(yù)期的邊際收益后，企業(yè)的用人理念就會反映到就業(yè)市場上，“需要幾年相關(guān)工作經(jīng)驗或有相關(guān)工作經(jīng)驗者優(yōu)先”就成為用人單位的客觀需求，招聘門檻的抬高和人才高消費的升級，也就意味著企業(yè)對畢業(yè)生需求的逐步減少。

3、敗德行為造成誠信危機(jī)

敗德行為，也可稱為道德風(fēng)險。畢業(yè)生與單位簽約后，對于雙方來說都有可能面臨道德風(fēng)險。簽約后是否還在不停地尋找新的單位？毀約的可能性到底有多大？能否從簽約到正式工作的幾個月時間內(nèi)，按照單位的要求積極主動了解單位主營業(yè)務(wù)信息和發(fā)展情況、工作崗位的相關(guān)要求等？畢業(yè)生在實際工作崗位上能否發(fā)揮單位所期望的能力？畢業(yè)生簽約后行動的不可預(yù)測性，導(dǎo)致了企業(yè)在錄用畢業(yè)生以后道德風(fēng)險的產(chǎn)生，使得用人單位對畢業(yè)生的信任度進(jìn)一步降低。同樣，畢業(yè)生到單位工作以后，單位能否兌現(xiàn)簽約前的承諾，企業(yè)發(fā)展前景和在行業(yè)中的地位等是否如招聘人員宣傳時一致，是道德風(fēng)險產(chǎn)生的另一方面，其結(jié)果是畢業(yè)生對招聘企業(yè)信任度的下降。信息不對稱下，畢業(yè)生和企業(yè)雙方在各自利益的驅(qū)使下都可能產(chǎn)生的敗德行為，最終導(dǎo)致了整個就業(yè)市場的誠信危機(jī)。

四、改善高校畢業(yè)生就業(yè)市場信息不對稱的措施

既然信息不對稱是由于三方面原因造成：信源所發(fā)布、披露的信息不完全或不真實，通過信道傳播信息的客觀阻力，信宿對信息處理和利用的主觀差異。相應(yīng)地，改善高校畢業(yè)生就業(yè)市場信息不對稱的措施可從三方面著手。

1、從信源的角度，加強(qiáng)誠信教育和信用體系建設(shè)力度，切斷產(chǎn)生信息不對稱的源頭。

從單個企業(yè)和畢業(yè)生的角度來說，雙方之間的交易往往只有一次，是一錘子買賣，但現(xiàn)實的畢業(yè)生就業(yè)市場是多個畢業(yè)生、多次與多個用人單位的重復(fù)博弈。重復(fù)博弈的結(jié)果告訴我們，任何一方隱瞞可能影響交易的私人信息的行為，最終都會使市場的失效。如果學(xué)生以虛假求職材料而與高于自身能力水平的單位“成功”簽約，問題也會在雇傭以后的工作中暴露出來而導(dǎo)致解聘或降薪；同樣，如果用人單位以不真實的招聘信息吸引到更加優(yōu)秀的畢業(yè)生，消極怠工或是頻繁跳槽帶來的用人成本增加和單位聲譽(yù)下降等問題也會在日后產(chǎn)生。因此，改善高校畢業(yè)生就業(yè)市場信息不對稱的措施首先要從源頭上著手，加強(qiáng)誠信教育和信用體系的建設(shè)力度，在全社會積極倡導(dǎo)“誠信光榮，背信可恥”的誠信思想道德教育，形成“明禮誠信”的良好社會風(fēng)氣。同時，在制度上要確保誠信的預(yù)期收益大于先期成本以及不誠信的后期處罰成本高于先前收益；在操作上，個人和單位信用檔案的形成、評定、管理和使用要有嚴(yán)格的規(guī)定，切斷產(chǎn)生信息不對稱的源頭，促使市場雙方能夠自覺、真實、全面地發(fā)布和披露可能影響簽約的所有私人信息。

2、從信道的角度，搭建更加便捷、有效的畢業(yè)生就業(yè)信息溝通平臺，完善信息傳播渠道。

一方面，大學(xué)生主要是依靠人才市場這樣的溝通渠道和交換平臺來獲得工作信息和機(jī)會。另一方面是，各種畢業(yè)生人才市場的舉辦效果還遠(yuǎn)沒有達(dá)到交易雙方的預(yù)期目標(biāo)，雙向選擇和相互交流信息不夠，信息不對稱局面未能較好扭轉(zhuǎn)。相對集中于每年11、12月和3、4月的招聘會的層次性、針對性、交叉性和互補(bǔ)性等不很明顯，導(dǎo)致的結(jié)果是畢業(yè)生和企業(yè)只能疲于奔命地去趕“招聘會”、“面試”?？梢?，從信道的角度，搭建更加便捷、有效的畢業(yè)生就業(yè)信息溝通平臺，完善信息傳播渠道，對改善高校畢業(yè)生就業(yè)市場信息不對稱的現(xiàn)實意義。首先要進(jìn)一步發(fā)揮政府主管部門和學(xué)校在信息傳遞過程中的宏觀調(diào)控和主觀能動作用。無論是一級市場與二級市場之間的溝通，還是畢業(yè)生就業(yè)市場、人才市場以及勞動力市場之間的貫穿，既要求政府以及主管部門出臺相應(yīng)的政策、法規(guī)，架起各市場之間的信息交流平臺，同樣也要求高校能發(fā)揮一定的主觀能動作用，對市場雙方的信息進(jìn)行調(diào)研、反饋，并進(jìn)行有效的監(jiān)督、把關(guān)，減少投機(jī)行為。其次要進(jìn)一步發(fā)揮網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢和中介組織的力量，在給市場雙方提供便利的同時，盡量要減少信息傳播成本，提供形式更為多樣、內(nèi)容更為豐富、成效更為明顯的服務(wù)。

3、從信宿的角度，努力提高畢業(yè)生的整體素質(zhì)、增強(qiáng)對信息的處理和利用能力。

從信息不對稱到信息對稱的動態(tài)平衡過程，實質(zhì)上是在接收有效信息的同時剔除無用信息和虛假信息的處理過程。作為大學(xué)生來說，要克服信息不對稱給自身就業(yè)帶來的壓力，就必須努力提高自己的素質(zhì)，增強(qiáng)對就業(yè)市場上各種信息的辨別、吸收、掌握和利用能力。首先要提高學(xué)習(xí)的自覺性。今天的學(xué)習(xí)是為了明天的發(fā)展，在信息社會，大學(xué)生要進(jìn)一步激發(fā)學(xué)習(xí)動力，自覺把學(xué)習(xí)作為一種生活方式，樹立起“終身學(xué)習(xí)”的理念，把自己塑造成具有真才實學(xué)的復(fù)合型高素質(zhì)人才。其次是要加強(qiáng)實踐鍛煉。實踐才能出真知，面對魚龍混雜的就業(yè)市場信息，大學(xué)生只有大膽投身社會實踐，才能有機(jī)會接觸市場、了解信息、參與競爭和融入社會，才能以嫻熟的技巧和穩(wěn)定的心態(tài)處理各種各樣的信息

第四篇：稅收征管中信息不對稱的危害

稅收：是國家為了實現(xiàn)其職能，按照法定標(biāo)準(zhǔn)，無償取得財政收入的一種手段，是國家憑借政治權(quán)力參與國民收入分配和再分配而形成的一種特定分配關(guān)系。

中國最初的稅收出現(xiàn)在我國古代的第一個奴隸制國家夏朝，最早出現(xiàn)的財政征收方式是“貢”，即臣屬將物品進(jìn)獻(xiàn)給君王。當(dāng)時，雖然臣屬必須履行這一義務(wù)，但由于貢的數(shù)量、時間尚不確定，所以，“貢”只是稅的雛形。而后出現(xiàn)的“賦”與“貢”不同?！百x”遠(yuǎn)指軍賦，即君主向臣屬征集的軍役和軍用品。但事實上，國家征集的收入不僅限于軍賦，還包括用于國家其他方面支出的產(chǎn)品。此外，國家對關(guān)口、集市、山地、水面等征集的收入也稱“賦”。所以，“賦”已不僅指國家征集的軍用品，而且具有了“稅”的涵義了。有歷史典籍可查的對土地產(chǎn)物的直接征稅，始于公元前594年（魯宣公十五年）魯國實行了“初稅畝”，按平均產(chǎn)量對土地征稅。后來，“賦”和“稅”就往往并用了，統(tǒng)稱賦稅。

稅收是國家財政收入的主要來源，是調(diào)控經(jīng)濟(jì)社會政策的重要工具。從經(jīng)濟(jì)學(xué)的角度看，國家征稅構(gòu)成了對納稅人經(jīng)濟(jì)利益的侵犯，因此偷逃稅款是納稅人本質(zhì)的、天然的心理動機(jī)。據(jù)資料顯示，2004我國稅收流失的絕對額在4000億元左右，2005年我國總體流失在3200億元至4300億元之間，約占應(yīng)納稅款的30％以上。信息不對稱對我國稅收征管造成了嚴(yán)重的不利影響。從這個意義上看，任何完美的稅制都無法絕對避免稅收流失的發(fā)生，一些對治理信息不對稱條件下對稅收流失各項舉措的研究和探索也僅僅是立足于把稅收流失的規(guī)?？刂圃谀骋缓侠淼姆秶畠?nèi)，盡管合理的稅收流失規(guī)模范圍究竟應(yīng)為多少，目前在理論界尚無定論，但據(jù)有關(guān)資料顯示，我國的稅收流失規(guī)模無疑已經(jīng)遠(yuǎn)遠(yuǎn)地超出了這一合理范圍。

一、對資源配置的危害

信息不對稱條件下對稅收流失對資源配置的危害，是指信息不對稱條件下對稅收流失現(xiàn)象對經(jīng)濟(jì)體系中生產(chǎn)商品和提供服務(wù)的各種資源流動和組合的危害。從微觀的角度來看，信息不對稱條件下對稅收流失對于納稅人而言，更確切地說是國家向偷逃稅的納稅人所支付的“財政補(bǔ)貼”。這種“財政補(bǔ)貼”的存在，使同類企業(yè)或同類產(chǎn)品的稅收成本不同，從而引起市場失真，錯誤引導(dǎo)社會資源配置。同時，還會破壞優(yōu)勝劣汰的市場競爭機(jī)制。迫使那些守法納稅的經(jīng)營看要么轉(zhuǎn)而改行，要么被擠出市場，這就是信息不對稱條件下對稅收流失市場效應(yīng)。從稅收與商品的價格關(guān)系看，由于稅收是商品價格的組成部分，因此，如果某些商品的生產(chǎn)和經(jīng)營活動中存在著信息不對稱條件下的稅收流失，就會使這些商品在市場競爭中與依法納稅的同類商品相比具有價格優(yōu)勢，能夠以更低的價格進(jìn)行銷售或者在同樣價格條件下賺取更多利潤，從而使得對該商品的需求擴(kuò)大，或者吸引更多的資源投人到該商品的生產(chǎn)經(jīng)營中來。

另外，信息不對稱條件下對稅收流失對資源配置的危害還表現(xiàn)在它會造成社會資源的浪費和虛耗。納稅人為了利用各種信息不對稱條件下對稅收流失漏洞，花費大量精力和時間來研究各種偷逃避稅方案，有的還花費大量錢財聘請專業(yè)顧問，或?qū)ψ约旱纳a(chǎn)經(jīng)營活動方式進(jìn)行無謂的調(diào)整。而作為征稅人的稅務(wù)部門，為了防止信息不對稱條件下對稅收流失的發(fā)生，減少偷逃稅，不得不額外增加各種軟硬件設(shè)施，增加更多的稅收征管人員和稽核人員，導(dǎo)致稅收征管成本增加。最后，信息不對稱條件下對稅收流失還會造成各種財務(wù)、會計信息的扭曲，從而危害人們的經(jīng)濟(jì)決策和投資決策，而決策的失誤往往是資源配置中最大的失誤。

二、對國家宏觀調(diào)控功能的危害

首先，信息不對稱條件下對稅收流失的存在，可能會危害到政府對宏觀經(jīng)濟(jì)形勢的總體判斷。由于信息不對稱條件下對稅收流失的存在，使得能從信息不對稱條件下對稅收流失中獲得更多利潤的地下經(jīng)濟(jì)活動“繁榮”起來。一方面，由于地下經(jīng)濟(jì)能通過信息不對稱條件下對稅收流失活動獲得更多的利潤，不斷積聚更多的財力物力再投入到地下經(jīng)濟(jì)活動之中，通過本身的繁殖增長起來，另一方面，地下經(jīng)濟(jì)活動的高收益、高回報會吸引公開經(jīng)濟(jì)中一些資源的流入。而地下經(jīng)濟(jì)逃避了政府的管理和監(jiān)控，其增長率、就業(yè)人數(shù)等指標(biāo)都沒有納入到政府的經(jīng)濟(jì)統(tǒng)計數(shù)據(jù)之中，這樣容易使宏觀調(diào)控部門對現(xiàn)實經(jīng)濟(jì)的真實情況產(chǎn)生誤解，對包含公開經(jīng)濟(jì)與地下經(jīng)濟(jì)兩部分的真實經(jīng)濟(jì)的增長速度和規(guī)模把握不定，容易只注意可觀察到的公開經(jīng)濟(jì)的增長速度和規(guī)模，而忽視了地下經(jīng)濟(jì)的危害。除了經(jīng)濟(jì)增長的速度和規(guī)模外，地下經(jīng)濟(jì)和信息不對稱條件下對稅收流失的存在，會對其他各項經(jīng)濟(jì)統(tǒng)計指標(biāo)造成扭曲。

其次，作為宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控決策的重要依據(jù)的有關(guān)貨幣供求的各項指標(biāo)，也可能會由于地下經(jīng)濟(jì)和信息不對稱條件下對稅收流失的存在而受到危害，產(chǎn)生扭曲。例如，由于地下經(jīng)濟(jì)活動往往是信息不對稱條件下對稅收流失嚴(yán)重、利潤比較豐厚的經(jīng)濟(jì)活動，要維持這些活動相應(yīng)地需要吸納相當(dāng)一部分貨幣，如果中央銀行在決定貨幣供應(yīng)量時只考慮到公開經(jīng)濟(jì)的貨幣需求，而沒有考慮到地下經(jīng)濟(jì)的貨幣需求就會使得整個社會的經(jīng)濟(jì)運(yùn)行中貨幣供應(yīng)不足，導(dǎo)致中央銀行增加貨幣發(fā)行。從表面上看，中央銀行是多發(fā)了貨幣，但如果考慮到地下經(jīng)濟(jì)的貨幣需求，則這種過大的貨幣供應(yīng)量實際上是與整個經(jīng)濟(jì)活動的需要相適應(yīng)的。再如，現(xiàn)金被譽(yù)為地下經(jīng)濟(jì)的天使，為了偷逃稅和逃避其他監(jiān)管，地下經(jīng)濟(jì)活動大多以現(xiàn)金交易方式進(jìn)行。這樣，隨著信息不對稱條件下對稅收流失的日益嚴(yán)重、地下經(jīng)濟(jì)規(guī)模的擴(kuò)大，全社會，對流通中現(xiàn)金的需要也會增加。以上這些都會危害到貨幣需求量、貨幣供給量?，F(xiàn)金需求量、貨幣流通速度等指標(biāo)的統(tǒng)計和分析。

三、對收入分配的危害

信息不對稱條件下對稅收流失一方面導(dǎo)致納稅人之間稅收負(fù)擔(dān)的不公平分配，另一方面，信息不對稱條件下對稅收流失還產(chǎn)生了極壞的示范效應(yīng)，導(dǎo)致了守法納稅者的心理失衡和追隨效仿，從而造成信息不對稱條件下對稅收流失的惡性循環(huán)。首先，部分納稅人通過偷稅或避稅等手法使實稅負(fù)水平大大低于同行業(yè)的其它納稅人，本來納稅人作為稅收的負(fù)擔(dān)者，其實際稅收負(fù)擔(dān)應(yīng)該是與其生產(chǎn)、經(jīng)營、收入情況用一致的。但由于信息不對稱條件下對稅收流失者逃避了納稅的義務(wù)和負(fù)擔(dān)，而國家總的稅收計劃和任務(wù)卻并未因信息不對稱條件下對稅收流失而有所減少，因此，信息不對稱條件下對稅收流失者所逃避掉的稅收任務(wù)就勢必轉(zhuǎn)嫁到那些依法納稅的納稅人身上，從而加重了守法納稅者的稅收負(fù)擔(dān)。其次，由于存在信息不對稱條件下對稅收流失，使實際稅收收入低于預(yù)期的稅收收入，為了獲得既定的稅收數(shù)額，政府不得不提高法定稅率水平．或擴(kuò)大征稅范圍，開征新稅等，以保證財政支出的需要。從而使依法納稅者反而要承受更加沉重的稅收負(fù)擔(dān)，使社會財富的分配更加不公，貧富差距進(jìn)一步擴(kuò)大。

另外，如果依法納稅者看到各種稅收違法行為未得到應(yīng)有懲罰的話，必將嚴(yán)重挫傷其納稅的自覺性和積極性，甚至使其也加入到偷逃稅的行列中來。在稅負(fù)不公和過重時，納稅人認(rèn)為花更多的錢，采取更復(fù)雜的手段和冒更大的風(fēng)險來逃稅是值得的，由此會形成一種惡性循環(huán)：信息不對稱條件下對稅收流失——收入減少(分配不公)——稅率提高或開征新稅——分配更加不公——更多信息不對稱條件下對稅收流失。其結(jié)果必然是激化了公眾對稅收制度的抵抗心理，加劇了納稅人和稅務(wù)部門之間的沖突和緊張關(guān)系。

第五篇：公共政策運(yùn)行中的信息不對稱及其治理

公共政策運(yùn)行中的信息不對稱及其治理

劉志鵬

2011-03-17

摘 要： 我國城市公共政策在運(yùn)行過程中，普遍存在著信息不對稱的問題，其形成原因主要包括政府自利性、科層制的局限性、信息傳遞通道不暢以及信息成本高。信息不對稱對城市公共政策的制定、執(zhí)行、評估、監(jiān)控和終結(jié)等有著重要的消極影響，可能導(dǎo)致政策失效，應(yīng)通過不同方式加以治理。

關(guān)鍵詞：

城市管理，公共政策，政策信息，信息不對稱

對于任何一個城市政府來說，公共政策都是一定時期內(nèi)為了實現(xiàn)一定的城市發(fā)展目標(biāo)所采取的政治行動或所規(guī)定的政治行為準(zhǔn)則，這就要求城市公共政策具有相應(yīng)的有效性和合理性。政策信息是城市公共政策過程中的重要要素，城市公共政策的信息狀況直接影響到城市公共政策的有效性。然而在我國城市公共政策的運(yùn)行過程中，信息不對稱問題卻是一種普遍存在的客觀現(xiàn)象。信息不對稱問題的形成有著復(fù)雜的原因，并對城市公共政策的運(yùn)行過程產(chǎn)生重要的消極影響，這應(yīng)當(dāng)引起城市管理者與政策制定者的足夠重視。

一、城市公共政策運(yùn)行過程中信息不對稱的基本內(nèi)涵與理論基礎(chǔ)

城市公共政策從政策問題的形成到政策方案的確定、從政策執(zhí)行到政策評估、監(jiān)督、終結(jié)是一個不斷運(yùn)動的過程，每一個環(huán)節(jié)都需要掌握足夠的信息并對這些信息進(jìn)行系統(tǒng)客觀的分析和科學(xué)的運(yùn)用。按照美國政治學(xué)家戴維·伊斯頓的政治系統(tǒng)論觀點，公共政策系統(tǒng)可以分為信息子系統(tǒng)、咨詢子系統(tǒng)、決斷子系統(tǒng)、執(zhí)行和監(jiān)控子系統(tǒng)。而在這五大子系統(tǒng)當(dāng)中，信息子系統(tǒng)是整個公共政策系統(tǒng)的基礎(chǔ)，它的有效運(yùn)轉(zhuǎn)對政策目標(biāo)的確定、政策制定的好壞、政策執(zhí)行的效果等具有重要意義。因此，城市公共政策說到底就是一個城市政策信息不斷輸入、轉(zhuǎn)換和輸出的過程，信息和基于信息的判斷是整個政策系統(tǒng)有效運(yùn)轉(zhuǎn)的基本動力。

在信息經(jīng)濟(jì)學(xué)中，有兩種性質(zhì)的信息：一種是所有局中人都知道的信息，即對稱信息；另一種是并非所有局中人都知道的信息，稱為不對稱信息，即某些局中人擁有而另一些局中人不擁有的信息。研究信息經(jīng)濟(jì)學(xué)而獲得諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎的學(xué)者、美國經(jīng)濟(jì)學(xué)家喬治·阿克洛夫、邁克爾·斯賓塞和約瑟夫·斯蒂格利茨經(jīng)過對舊車交易市場、保險市場和勞動力市場交易行為的研究，提出了“信息不對稱（Infor-mation Asymmetry）理論”。信息不對稱理論是指在市場經(jīng)濟(jì)活動中，各類人員對有關(guān)信息的了解是有差異的；掌握信息充分的人員，往往處于比較有利的地位，而掌握信息貧乏的人員，則處于比較不利的地位。信息不對稱造成了市場交易雙方的利益失衡，容易導(dǎo)致“道德風(fēng)險”和“逆向選擇”，影響到社會的公平、公正以及市場配置資源的效率。

以布坎南為代表的公共選擇理論學(xué)派，將經(jīng)濟(jì)學(xué)的方法應(yīng)用到政治過程的分析中，認(rèn)為政治市場與經(jīng)濟(jì)市場有著許多的相似性，而對政治市場中政府的看法，也應(yīng)該從“超凡人圣的國家這一邏輯虛構(gòu)中擺脫出來，將調(diào)查市場經(jīng)濟(jì)的缺陷和過失的方法應(yīng)用于國家和公共經(jīng)濟(jì)的一切部門”。本文認(rèn)為，這一原理同樣適用于城市公共政策的運(yùn)行過程。在城市公共政策領(lǐng)域，信息不對稱是指在城市公共政策運(yùn)行過程中，因種種原因造成的政策制定者和執(zhí)行者等城市公共組織占有較多政策信息，而市民公眾特別是政策目標(biāo)群體占有較少信息甚至得不到政策信息的現(xiàn)象。城市公共政策過程具體包括政策制定、政策執(zhí)行、政策評估、政策監(jiān)控、政策終結(jié)等階段。在此過程中，每一階段都可能發(fā)生信息不對稱問題，尤其是在政策制定和政策執(zhí)行階段。

依據(jù)信息不對稱理論，組織管理中的信息不對稱按內(nèi)容可分為兩類，一類是外生性不對稱信息，即由個體從事的工作本身所具有的技術(shù)稟賦、內(nèi)涵、性質(zhì)特征等決定的，而不是由個體的主觀意識造成的；另一類是內(nèi)生性不對稱信息，是個體利用管理者對其行為事前無法預(yù)測、事中無法觀察和監(jiān)督、事后無法驗證而造成的信息不對稱。本文認(rèn)為，在我國當(dāng)前的城市公共政策運(yùn)行過程中，外生性信息不對稱和內(nèi)生性信息不對稱都普遍存在，但后者表現(xiàn)得更加突出，特別是作為普通市民群眾的公共政策目標(biāo)群體無法對城市政策制定者和執(zhí)行者的具體政策行為進(jìn)行有效的事前預(yù)測、事中觀察和事后監(jiān)督。這兩種形式的信息不對稱有其特定的表現(xiàn)形式和產(chǎn)生原因，并且可以對政策實踐產(chǎn)生諸多不良影響。

二、城市公共政策運(yùn)行過程中信息不對稱的成因

城市公共政策運(yùn)行過程中產(chǎn)生信息不對稱現(xiàn)象的原因非常復(fù)雜，是由于多方面因素共同作用而引起的。

1.利益因素：城市政府自利性的存在

公共選擇理論運(yùn)用理性“經(jīng)濟(jì)人”假設(shè)將政治與經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域的活動加以統(tǒng)一，認(rèn)為在政治領(lǐng)域活動的主體同樣遵循“經(jīng)濟(jì)人”假設(shè)，追求自身利益最大化。根據(jù)公共選擇理論，城市官員是理性“經(jīng)濟(jì)人”，在政策制定和執(zhí)行的過程中具有自身的利益取向。自我價值的實現(xiàn)、經(jīng)濟(jì)利益的增進(jìn)、個人職位的升遷、舒適生活的追求等都是其追求的目標(biāo)。城市政府部門的利益主要包括橫向部門和縱向部門的利益。橫向上，政府機(jī)關(guān)內(nèi)部不同部門之間利益有別；縱向上，上級與下級之間存在差異。尤其是在利益結(jié)構(gòu)調(diào)整時期，政府部門假借公共利益之名謀求團(tuán)體利益的傾向就會更加明顯。布坎南指出，在公共政策或集體決策中并不存在根據(jù)公共利益進(jìn)行選擇的過程，而只存在各種特殊利益之間的“締約”過程。由于城市公共政策的各個公共參與主體是具有有限理性的“經(jīng)濟(jì)人”，政策主體的自利性導(dǎo)致政策主體獲取、識別、利用政策信息及其效果會存在差異性，直接導(dǎo)致信息擁有的不對稱性。

2.組織因素：城市政府部門科層制的管理體系

作為我國城市公共政策重要主體的城市政府組織，其目前的組織結(jié)構(gòu)普遍采用的是科層制模式。馬克斯·韋伯認(rèn)為，科層制是特定權(quán)力的使用和服從關(guān)系的體現(xiàn)，具有特殊內(nèi)容的命令或全部命令得到特定人群服從?？茖咏M織有自身的優(yōu)越性，但也有明顯的缺點。科層制強(qiáng)調(diào)集權(quán)，下級對上級絕對服從。由于缺乏溝通意識和渠道，下級對上級命令所反映的真實意圖并不能真正了解和掌握。由于上級所關(guān)注的只是結(jié)果，命令執(zhí)行過程中所遇到的問題并不被重視，所以下級在執(zhí)行的過程中，遇到的問題和困難也很難有效地向上傳遞。科層制對規(guī)章制度過度崇拜，由于過分強(qiáng)調(diào)照章辦事，所以使組織成員的行動長期受到規(guī)則的限制，久而久之變得墨守陳規(guī)，缺乏了解外部信息的主動性?？茖又朴欣诿總€崗位的官員各司其職，但也會造成彼此協(xié)作上的欠缺，出現(xiàn)“事不關(guān)己，高高掛起”的現(xiàn)象，同級、同事之間缺乏主動共享、共用信息的動力。此外，在科層制組織體系中，上級為了維護(hù)自己的權(quán)威，常常采取壟斷信息的手段，拒絕信息的向下共享，從而保持權(quán)力的神秘性和排他性；而下級為了保護(hù)自己的既得利益，避免額外的工作，保持工作的穩(wěn)定，對在工作中獲得的一些非常態(tài)的信息也竭力避免向上傳遞。因此，上級壟斷信息，各部門、個人之間信息不暢是科層制的顯著特點之一，也因此形成了大量的信息不對稱現(xiàn)象。

3.技術(shù)因素：信息傳遞渠道的僵化和不暢

科布和愛爾德認(rèn)為，一個公共問題成為政策問題需要經(jīng)過系統(tǒng)議程和政府議程兩個階段。系統(tǒng)議程由那些社區(qū)成員普遍認(rèn)為值得公眾注意并且屬于政府權(quán)限范圍內(nèi)的問題組成，它本質(zhì)上屬于討論議程。政府議程由受到政府注意并可能對之采取具體行動的一些事項構(gòu)成，它本質(zhì)上是一種行動議程。公共問題通過利益集團(tuán)、大眾傳媒、民意代表等多種途徑進(jìn)入政府議程成為政策問題，而當(dāng)這些途徑不通暢時就會導(dǎo)致信息在政府與公眾間的阻滯，從而造成政府與公眾的信息不對稱。在我國，市民與城市政府溝通的正式渠道少而且效率低下，同時大眾傳媒也更多地是扮演政府宣傳工具的角色，而不是政府與公眾溝通的橋梁。這樣，政策信息難以通過多種渠道在政策主體與目標(biāo)群體之間進(jìn)行交流，政策信息在傳輸過程中容易失真，信息損失嚴(yán)重，政策溝通不暢通，加劇了我國城市政府與市民間的政策信息不對稱。

4.成本因素：信息交易的成本約束

高昂的信息成本是造成城市公共組織與市民間信息不對稱的客觀原因。信息經(jīng)濟(jì)學(xué)認(rèn)為，產(chǎn)生信息不對稱的原因是因為獲取信息需要成本，如果尋找信息的成本過于高昂，或者有些人不愿意為獲取信息支付成本，而能夠降低信息成本或者愿意支付這種成本的一方就形成了對另一方的信息優(yōu)勢，從而導(dǎo)致了信息不對稱的格局。信息經(jīng)濟(jì)學(xué)的這一解釋也適用于公共政策領(lǐng)域。城市公共政策活動中所需要的一些信息必須通過一系列活動獲得，如收集、加工、整理、鑒別、轉(zhuǎn)換、輸出等，這些活動也是政策信息的交易過程，其有效運(yùn)行必然需要一定的人力、物力、財力等資源的投入與消耗，即存在一定的交易成本。城市公共事務(wù)相當(dāng)復(fù)雜，要從公共事務(wù)中搜集有用的信息進(jìn)行決策，需要付出相當(dāng)巨大的成本，這一成本往往是普通公眾無法承擔(dān)的，只有政府能夠支付這一成本。正是因為信息交易的成本約束，所以城市公共政策制定中所需要的各種信息往往難以及時流通與獲取，導(dǎo)致城市公共政策制定中信息不對稱現(xiàn)象的長期存在。

除此之外，城市公共政策運(yùn)行過程中政策主體的有限理性、城市公共組織的體制缺陷、政策目標(biāo)群體的自身行為能力等都可能導(dǎo)致信息不對稱現(xiàn)象。

三、信息不對稱對城市公共政策遣行過程的影響

信息不對稱是城市公共政策實踐中無法回避的客觀現(xiàn)實，它對城市公共政策的消極影響是多方面的，對公共政策的制定、執(zhí)行、評估、監(jiān)控和終結(jié)等各環(huán)節(jié)均會產(chǎn)生不良影響。信息不對稱問題解決不好，可能會導(dǎo)致城市公共政策面臨“合法性”危機(jī)，最終無法實現(xiàn)政策目標(biāo)，使得政策失效。

1.信息不對稱導(dǎo)致城市公共政策制定的自利性

公共選擇理論認(rèn)為，政府機(jī)構(gòu)和官員與市場中活動中的個人一樣，都是有限理性的利己主義者，天生地具有追求自身利益最大化的傾向。在城市公共政策的制定過程中，如果一項政策的出臺不能充分考慮廣大市民的利益，不能給予公眾以參與決策表達(dá)意見的機(jī)會，或者即使有，也只是做做樣子的話，政府決策時表現(xiàn)出的信息不對稱就不言而喻了。政策制定者作為“理性的經(jīng)濟(jì)人”在做出各種決策時，不可避免地會從利己的角度出發(fā)，并不注重自身決策行為是否合理、是否在最終結(jié)果上取得全局最優(yōu)，而只是利用自身所獲取的各種不對稱信息進(jìn)行利益權(quán)衡，追求自身現(xiàn)實利益的最大滿足，或者對和自己價值取向一致的特殊群體經(jīng)常給予“優(yōu)惠政策”，使他們從政策中獲得更多的利益，從而使得公共政策朝有利于個人和小團(tuán)體的角度發(fā)展，將公共政策異化為“私人政策”，使公共政策缺乏公益最大化、公正等價值。城市公共政策制定者在決策上的評價原則的片面性及利益權(quán)衡導(dǎo)向，使得同樣的外生性信息會在不同組織成員的頭腦中反映出截然不同的結(jié)果，這就導(dǎo)致群體的行為方式出現(xiàn)極大的不確定性，自利性政策的出臺因而不可避免。

2.信息不對稱導(dǎo)致城市公共政策執(zhí)行出現(xiàn)偏差

城市公共政策執(zhí)行是指政策執(zhí)行者通過建立組織機(jī)構(gòu)，運(yùn)用各種政策資源，采取解釋、宣傳、實驗、實施、協(xié)調(diào)與監(jiān)控等各種行動，將政策觀念的內(nèi)容轉(zhuǎn)化為實際效果，從而實現(xiàn)既定政策目標(biāo)的動態(tài)活動過程。政策執(zhí)行作為將城市公共政策所規(guī)定的內(nèi)容轉(zhuǎn)化為現(xiàn)實的過程，在城市公共政策活動及其生命過程中具有至關(guān)重要的地位與作用，是實現(xiàn)政策目標(biāo)的中心環(huán)節(jié)，美國學(xué)者艾利斯曾經(jīng)說過：“在實現(xiàn)政策目標(biāo)的過程中，方案的功能只占10%，而其余的90%取決于有效的執(zhí)行”。城市公共政策的執(zhí)行過程是一個復(fù)雜的過程，具體包括政策解讀、政策解釋、政策宣傳、政策溝通和政策落實等內(nèi)容。在我國城市公共政策執(zhí)行過程中，經(jīng)常會出現(xiàn)“上有政策，下有對策”的現(xiàn)象，出現(xiàn)替代式執(zhí)行、選擇式執(zhí)行、象征式執(zhí)行、附加式執(zhí)行、機(jī)械式執(zhí)行等偏差。究其原因，固然可能有政策自身缺陷、執(zhí)行資源障礙、目標(biāo)群體配合程度等方面的原因，但也往往與政策執(zhí)行過程中的信息不對稱有關(guān)系。城市公共政策的執(zhí)行過程實際上也可以被看作是政策信息的流轉(zhuǎn)過程，它既包括政策執(zhí)行組織內(nèi)部的信息溝通與協(xié)調(diào)，也包括政策執(zhí)行內(nèi)部與外部信息的交換與加工過程。充足的信息資源、科學(xué)的信息加工、暢通的溝通與傳播渠道、完整的信息產(chǎn)出是城市公共政策有效執(zhí)行的重要保證。政策執(zhí)行主體內(nèi)部上下級之間對同一政策的理解及執(zhí)行缺乏聯(lián)動機(jī)制，溝通和協(xié)調(diào)的不足導(dǎo)致城市各部門之間相互扯皮、掣肘；政策執(zhí)行主體還可能會利用自己的信息優(yōu)勢，對政策做出利己式解讀，在政策宣傳與解釋過程中可能會隱瞞一些必要信息或者附加一些不該附加的信息，對政策的內(nèi)涵隨意進(jìn)行增減、曲解或變更執(zhí)行期限，因為他們知道，政府如果不公開相關(guān)信息，市民是不可能知道具體內(nèi)幕的。這樣，在政策執(zhí)行過程中，出現(xiàn)“歪嘴和尚念歪了經(jīng)”的現(xiàn)象也就不足為奇了。

3.信息不對稱導(dǎo)致城市公共政策評估效果扭曲

政策評估是城市公共政策運(yùn)行過程中一個不可或缺的重要環(huán)節(jié)，是檢驗城市公共政策質(zhì)量和水平的基本途徑，也是決定未來政策走向的主要依據(jù)，有利于促進(jìn)城市公共政策的科學(xué)化進(jìn)程。政策評估結(jié)果的有效性取決于政策評估的效度與信度，其主要評估方式包括制度性評估和技術(shù)性評估兩種方式。但是不管采用哪一種方式，都要求政策評估主體充分地占有相關(guān)信息并能夠客觀公正地加工整理和分析運(yùn)用這些信息，唯有如此方能保證政策評估的效度與信度。如果政策評估主體利用信息不對稱優(yōu)勢，有目的地選擇相應(yīng)信息進(jìn)行評估，必將難以保證政策評估的有效性，最終導(dǎo)致政策評估效果扭曲。

城市公共政策的評估主體可以分為政策評估組織和政策評估個體，也可以分為內(nèi)部評估者和外部評估者。當(dāng)由內(nèi)部評估者即公共組織的“局內(nèi)人”進(jìn)行政策評估的時候，由于城市公共組織控制著龐大的組織資源，具有顯著的信息優(yōu)勢，出于自利性等因素的考慮，他們可能會利用自己掌握的內(nèi)生性不對稱信息，將那些對自己不利的政策信息故意隱瞞和加工，或者有選擇地故意放大對自己有利的信息在政策評估中的價值，從而最終將原本政策效果和效率都很理想、不存在明顯缺陷、受到市民歡迎的公共政策做出否定性評估，或者將政策效果不佳、政策目標(biāo)沒有完全實現(xiàn)的公共政策做出肯定性評價。而當(dāng)外部評估者即公共組織的“局外人”進(jìn)行政策評估的時候，由于政府對相關(guān)信息的絕對壟斷這一先天優(yōu)勢，政府一般習(xí)慣于傳統(tǒng)的思維運(yùn)作方式，對政策信息和相關(guān)資料的公開設(shè)置障礙，往往以保密為由拒絕發(fā)布應(yīng)該發(fā)布的政策信息和相關(guān)資料。這樣，由于信息系統(tǒng)不完備或缺乏有效的信息收集手段與措施，外部評估者無法獲悉相關(guān)行政信息，近而影響評估的科學(xué)性和可靠性。

4.信息不對稱導(dǎo)致城市公共政策監(jiān)控流于形式

公共政策監(jiān)控是為了實現(xiàn)公共政策的合法化、保證公共政策的貫徹實施而對公共政策的制定、執(zhí)行、評估等活動進(jìn)行監(jiān)督和控制的過程，包括公共政策監(jiān)督和公共政策控制兩個方面。在城市公共政策的制定、執(zhí)行與評估等環(huán)節(jié)中，公共政策主體自身的價值取向和素質(zhì)，加上信息資源的不充分等，直接影響到公共政策本身的質(zhì)量及其執(zhí)行效果，為此需要加強(qiáng)公共政策監(jiān)控。公共政策監(jiān)控有多種主體和方式，但是不管哪種方式，都要求監(jiān)控主體充分了解被監(jiān)控對象的相關(guān)信息。但是事實卻往往反其道而行之，城市公共組織一般不愿公開掌握的信息，監(jiān)督者很難真正取得最關(guān)鍵的資料和信息。因此，即使廣大市民、多方組織發(fā)現(xiàn)有關(guān)公共政策主體在公共政策制定與執(zhí)行、評估中有違法違規(guī)或者違背公共政策基本原則的事情，但苦于信息不對稱而無能為力，最終使得公共政策監(jiān)控流于形式，達(dá)不到應(yīng)有效果。

5.信息不對稱導(dǎo)致城市公共政策難以終結(jié)

當(dāng)一項城市公共政策經(jīng)過執(zhí)行效果評估被認(rèn)為已經(jīng)實現(xiàn)既定政策效果或者出現(xiàn)政策失效時，該公共政策即面臨著終結(jié)的命運(yùn)。但城市公共政策終結(jié)過程可能受到多方主體由于信息不對稱而形成的阻礙。首先，城市公共政策制定者由于在政策制定過程中花費了心血，或者害怕對工作失誤的承認(rèn)，因此對政策終結(jié)產(chǎn)生本能的恐懼和抵觸。其次，由于公共政策執(zhí)行首先表現(xiàn)為城市公共組織機(jī)構(gòu)的設(shè)立、職能的創(chuàng)設(shè)和公共權(quán)力的履行，而公共政策終結(jié)則預(yù)示著相應(yīng)組織機(jī)構(gòu)的變革甚至是裁減、組織職能的消失和公共權(quán)力的終止，這是公共政策執(zhí)行者所不愿意看到的。另一方面，城市公共政策功能主要表現(xiàn)之一是政策執(zhí)行機(jī)構(gòu)所提供的服務(wù)等公共產(chǎn)品，如果終結(jié)政策則可能會取消這些公共產(chǎn)品，這也是目標(biāo)群體中的一些既得利益者所不愿意看到的。當(dāng)政策制定者、政策執(zhí)行者和政策受益者掌握不對稱信息時，他們會利用這種不對稱的信息優(yōu)勢阻礙或者延緩政策的終結(jié)。

城市公共政策終結(jié)過程中的信息不對稱還可能導(dǎo)致政策多變現(xiàn)象。公共政策終結(jié)一方面宣告了舊政策的結(jié)束，另一方面又預(yù)示著新政策的啟動，其終結(jié)的主要方式包括政策替代、政策合并、政策分解和政策縮減等四種形式。不管一項政策最終以哪一種方式終結(jié)，都要求保證城市公共政策的連續(xù)性和相對穩(wěn)定性，而不能夠朝令夕改、變化多端，否則將會出現(xiàn)“民不知其可”的窘狀。城市公共政策多變有兩個主要表現(xiàn)，一是政策缺乏連續(xù)性，二是政策前后不一致。城市公共政策制定者應(yīng)當(dāng)在充分調(diào)查研究、獲取充分信息的基礎(chǔ)上，經(jīng)過充分論證，綜合權(quán)衡后制定政策方案；政策實施后也需要收集、整理和分析來自各方面的政策反饋，以評估政策的正確與否及其繼續(xù)推行的價值和終結(jié)方式的選擇。但是，由于城市公共組織的行為慣性和信息不對稱的存在，城市公共政策制定者難以形成對客觀現(xiàn)實的正確認(rèn)識，這樣就會造成政策的變化、走樣甚至無效；同時，在外生性信息不對稱的情況下，決策者的認(rèn)識可能存在片面性、隨意性和臆斷性，使得政策執(zhí)行過程中出現(xiàn)各種各樣的問題，被迫進(jìn)行一次次地再調(diào)整、再制定，從而造成“政策多變”。

四、治理城市公共政策信息不對稱的路徑選擇

通過上述分析可以發(fā)現(xiàn)，信息不對稱問題對城市公共政策運(yùn)行過程具有嚴(yán)重影響，可能導(dǎo)致城市公共政策失效，必須加以治理。對此本文認(rèn)為，可以通過如下路徑來治理城市公共政策過程中的信息不對稱問題。

1.轉(zhuǎn)變政府信息觀念，打造責(zé)任型政府

應(yīng)當(dāng)明確，現(xiàn)代政府是責(zé)任政府，政府權(quán)力來源于社會公眾的契約授予，城市政府應(yīng)當(dāng)對人民負(fù)責(zé)，享有權(quán)力，履行職責(zé)，承擔(dān)責(zé)任。在城市公共政策的制定、執(zhí)行、評估諸項過程中，要始終貫徹責(zé)任意識。特別是要明確界定政府的合理利益界限，限制政府及其工作人員不合理的利益追求，使城市政府事權(quán)與財權(quán)相匹配，權(quán)力與責(zé)任相統(tǒng)一；建立和完善各項法律和各類規(guī)章制度，把公共政策的制定和執(zhí)行限定在法律的框架之內(nèi)。城市政府必須轉(zhuǎn)變觀念，將政策信息視之為公共物品而非借以獲取自利的私人物品。同時要培養(yǎng)城市政府領(lǐng)導(dǎo)及其公務(wù)人員的信息共享、信息交流意識，認(rèn)識到消除信息不對稱對于改進(jìn)城市治理、提升城市治理績效的重要作用。

2.優(yōu)化城市公共行政組織結(jié)構(gòu)，加強(qiáng)城市信息化建設(shè)

城市公共行政組織在發(fā)揮傳統(tǒng)科層制優(yōu)點的同時，應(yīng)兼顧“扁平式”組織結(jié)構(gòu)的優(yōu)點?？茖又浦新毮芊止さ某踔允峭ㄟ^專業(yè)化的管理來提高工作效率，但在操作中有時卻事與愿違。所以城市公共組織應(yīng)創(chuàng)新思維，在組織機(jī)構(gòu)與管理制度上采取有效措施，建立全新的機(jī)構(gòu)信息化工作環(huán)境，簡化信息傳遞層級和程序，加快信息傳遞速度，提高信息的透明度，保證信息溝通渠道的通暢，健全信息反饋機(jī)制，確保信息的清晰、準(zhǔn)確，減少信息失真，避免信息接收過程中出現(xiàn)偏差，從而保證城市公共組織制定和執(zhí)行政策等行為的科學(xué)嚴(yán)謹(jǐn)性。特別是城市公共組織機(jī)構(gòu)內(nèi)部上下級組織之間和各職能部門之間既要分工更要注重合作，要切實樹立全局觀念，破除本位主義，除了要搞好上下級組織之間的垂直溝通外，還要加強(qiáng)各職能部門之間的平行溝通，促進(jìn)政策信息在政策主體內(nèi)部暢通交流。

3.拓寬城市公共政策信息公開的渠道，加強(qiáng)城市公共行政組織與公眾的雙向溝通

作為公共政策主體的城市公共行政組織應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)政策溝通的制度化建設(shè)，積極拓寬公眾獲取政策信息的渠道，強(qiáng)化與市民公眾特別是公共政策目標(biāo)群體之間的雙向交流。建立多通道的信息溝通渠道需要提高政策溝通體系的自主性和獨立性，形成一個既相互獨立又相互統(tǒng)一的縱橫交錯、四通八達(dá)的溝通網(wǎng)絡(luò)。目前，應(yīng)使現(xiàn)有的溝通主渠道繼續(xù)發(fā)揮作用，同時，應(yīng)加強(qiáng)宣傳、協(xié)商對話、民意測驗、大眾傳媒、公眾輿論的作用，使其能夠真正自由地反映民意、成為政策溝通的渠道，使溝通渠道多元化。同時，需要加強(qiáng)城市公共行政組織與市民公眾的雙向溝通，使公共政策信息在城市公共行政組織、市民二者之間充分地流動，從而盡量減少信息不對稱，使市民能更加積極地參政議政，政府能根據(jù)市民的反饋更好地進(jìn)行宏觀調(diào)控。還可設(shè)立固定的政府信息公開設(shè)備設(shè)施、定期召開政府新聞發(fā)布會、設(shè)立服務(wù)熱線等吸引公眾積極參與信息公開。

4.發(fā)展電子政務(wù)，降低信息成本

電子政務(wù)的建設(shè)為政府及時發(fā)布信息資訊以及公眾便利地獲取政務(wù)信息均提供了一個有效的手段，使得公眾不再由于信息獲取成本過高而繼續(xù)保持“理性的無知”，而對于城市政府而言，利用電子政務(wù)系統(tǒng)在網(wǎng)絡(luò)上發(fā)布信息方便了其對信息的保存和管理，從而減少了抄送、公告、復(fù)制等諸多事務(wù)性工作，在提高工作透明度的同時降低了信息公開成本。這樣，市民特別是政策目標(biāo)群體能夠以較低的交易成本獲取大量政策信息，從而增強(qiáng)他們在政策過程中的博弈能力，更好地保證城市公共政策的科學(xué)性和民主性。