第一篇：中國保險監(jiān)督管理委員會關于實施《保險公司財務負責人任職資格管大全

【發(fā)布單位】中國保險監(jiān)督管理委員會 【發(fā)布文號】保監(jiān)發(fā)〔2009〕23號 【發(fā)布日期】2009-02-27 【生效日期】2009-02-27 【失效日期】 【所屬類別】政策參考

【文件來源】中國保險監(jiān)督管理委員會

中國保險監(jiān)督管理委員會關于實施《保險公司財務負責人任職資格管理規(guī)定》有關事項的通

知

(保監(jiān)發(fā)〔2009〕23號)

各保險公司、保險資產管理公司:

《保險公司財務負責人任職資格管理規(guī)定》（保監(jiān)會令〔2008〕4號，以下簡稱“《管理規(guī)定》”）已于2009年2月1日起施行。為保證《管理規(guī)定》的順利實施，現將有關事項通知如下:

一、關于《管理規(guī)定》發(fā)布前后的銜接

（一）《保險公司董事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定》（保監(jiān)會令〔2006〕4號，以下簡稱“《4號令》”）施行日（2006年9月1日）之前任命的分管財務工作的高級管理人員，無需向我會重新申請核準財務負責人任職資格，但應當規(guī)范其職位名稱，于2009年4月30日前向我會履行備案手續(xù)。如該財務負責人任期已滿、需要重新聘任，或者保險公司更換財務負責人的，應該按照《管理規(guī)定》的要求向我會申請核準任職資格。

（二）在《4號令》施行日（2006年9月1日）之后任命的分管財務工作的高級管理人員（包括已經向保監(jiān)會備案的臨時財務負責人），應當按照《管理規(guī)定》的要求向我會申請核準財務負責人任職資格。

（三）經董事會考察，現任分管財務工作的高級管理人員資質達不到《管理規(guī)定》要求，或者目前尚未設立財務負責人職位的公司，難以在短期內確定合適人選的，可向我會以書面形式說明情況，暫緩申報，但最遲應在2010年2月1日前確定擬任人選，向我會申請任職資格核準。

二、關于報送材料

（一）《4號令》施行日之前任命的分管財務工作的高級管理人員，在向我會履行備案手續(xù)時，應當提交下列書面材料：

1、公司的任命決定；

2、《保險公司高級管理人員任職報告表》（見附件）；

3、財務負責人的身份證（或護照）、學歷證書、專業(yè)資格證書、職稱證明等有關文件的復印件；

4、財務負責人在中華人民共和國境內有住所的證明。

（二）《管理規(guī)定》第九條和前條規(guī)定提交的（擬任）財務負責人在中國境內有住所的證明，是指（擬任）財務負責人自有房屋的產權證或租用房屋的租賃證明等。

三、其他

（一）保險公司（擬任）財務負責人同時擔任副總經理、總精算師及其他高管職務的，應按照我會相應的任職條件規(guī)定分別申請任職資格核準。

（二）保險公司（擬任）財務負責人兼任財務部門負責人的，應當分別報送任職資格申請材料，分別申請任職資格核準。沒有通過財務部門負責人任職資格核準的，不得擔任公司財務負責人。

（三）《管理規(guī)定》第十五條和第二十三條第（一）項對公司章程的要求，第九條第（一）項、第十六條和第十八條對公司董事會的要求，不適用于外國保險公司分公司。

（四）沒有在公司章程中明確規(guī)定財務負責人職責和權利的公司，應當在最近一次召開股東大會（或者股東會）時，修改公司章程，增加財務負責人的職責和權利等相關內容。

（五）公司治理、內部控制制度和工作流程存在缺陷，導致財務負責人難以正常履行職責的公司，應當及時進行整改。

以上，請認真遵照執(zhí)行。執(zhí)行中遇到問題，請及時和保監(jiān)會財務會計部財務監(jiān)管處聯系。

附件：《保險公司高級管理人員任職報告表》

中國保險監(jiān)督管理委員會

二○○九年二月二十七日

本內容來源于政府官方網站，如需引用，請以正式文件為準。

第二篇：保險公司財務負責人任職資格管理規(guī)定

保險公司財務負責人任職資格管理規(guī)定

(中國保險監(jiān)督管理委員會令2008年第4號)

《保險公司財務負責人任職資格管理規(guī)定》已經2008年12月1日中國保險監(jiān)督管理委員會主席辦公會審議通過，現予公布，自2009年2月1日起施行。

主 席吳定富二○○八年十二月十一日

保險公司財務負責人任職資格管理規(guī)定

第一章 總則

第一條 為了促進保險公司加強經營管理，完善公司治理，實現保險業(yè)持續(xù)、健康發(fā)展，根據《中華人民共和國保險法》、《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國外資保險公司管理條例》等法律、行政法規(guī)，制定本規(guī)定。

第二條 本規(guī)定所稱保險公司財務負責人（以下簡稱財務負責人），是指保險公司負責會計核算、財務管理等企業(yè)價值管理活動的總公司高級管理人員。

第三條 保險公司應當設立財務負責人職位。

保險公司任命財務負責人，應當在任命前向中國保險監(jiān)督管理委員會（以下簡稱中國保監(jiān)會）申請核準擬任財務負責人的任職資格；未經核準的，不得以任何形式任命。

第四條 財務負責人應當勤勉盡責，遵守法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會的有關規(guī)定，遵守保險公司章程和職業(yè)準則。

第五條 中國保監(jiān)會依法對財務負責人的任職和履職進行監(jiān)督管理。

第二章 任職資格管理

第六條 財務負責人應當具有誠信勤勉的品行和良好的職業(yè)道德操守，具備履行職務必需的專業(yè)知識、從業(yè)經歷和管理能力。

第七條 擔任財務負責人應當具備下列條件：

（一）大學本科以上學歷；

（二）從事金融工作5年以上或者從事經濟工作8年以上；

（三）具有在企事業(yè)單位或者國家機關擔任領導或者管理職務的任職經歷；

（四）具有國內外會計、財務、投資或者精算等相關領域的合法專業(yè)資格，或者具有國內會計或者審計系列高級職稱；

（五）熟悉履行職責所需的法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定，在會計、精算、投資或者風險管理等方面具有良好的專業(yè)基礎；

（六）對保險業(yè)的經營規(guī)律有比較深入的認識，有較強的專業(yè)判斷能力、組織管理能力和溝通能力；

（七）能夠熟練使用中文進行工作；

（八）在中華人民共和國境內有住所；

（九）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

具有財會等相關專業(yè)博士學位的，可以豁免本條第一款第（四）項規(guī)定的條件，并可以適當放寬從事金融工作或者經濟工作的年限。

從事金融工作10年以上并且在金融機構擔任5年以上管理職務的，可以豁免本條第一款第（四）項規(guī)定的條件。

第八條 有《保險公司董事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定》中禁止擔任高級管理人員情形之一，或者有中國保監(jiān)會規(guī)定不適宜擔任財務負責人的其他情形的，不得擔任保險公司財務負責人。

曾因提供虛假財務會計信息受過行政處罰的，不論其申請核準任職資格時是否超過《保險公司董事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定》或者中國保監(jiān)會其他規(guī)定中規(guī)定的禁入年限，均不得擔任財務負責人。

第九條 保險公司任命財務負責人，應當在任命前向中國保監(jiān)會申請核準財務負責人任職資格，提交下列書面材料一式三份，并同時提交有關電子文檔：

（一）董事會擬任命財務負責人的決議；

（二）擬任財務負責人任職資格核準申請書；

（三）《保險公司董事、高級管理人員任職資格申請表》；

（四）擬任財務負責人身份證、學歷證書、專業(yè)資格證書、職稱證明等有關文件的復印件，有護照的應當同時提供護照復印件；

（五）在中華人民共和國境內有住所的證明；

（六）離職時進行離任審計的，提交離任審計報告，沒有進行離任審計的，由原任職單位作出未進行離任審計的說明，不能提交上述資料的，由擬任財務負責人作出書面說明；

（七）中國保監(jiān)會規(guī)定提交的其他材料。

經中國保監(jiān)會核準開業(yè)的保險公司，應當在取得開業(yè)核準文件之后1個月以內，按照前款規(guī)定向中國保監(jiān)會申請核準擬任財務負責人的任職資格。

第十條 中國保監(jiān)會應當自受理任職資格核準申請之日起20個工作日以內，作出核準或者不予核準的決定。20個工作日以內不能作出決定的，經中國保監(jiān)會主席批準，可以延長10個工作日，并應當將延長期限的理由告知申請人。

決定核準的，頒發(fā)任職資格核準文件；決定不予核準的，應當作出書面決定并說明理由。

第十一條 中國保監(jiān)會對任職資格核準申請進行審查，審查可以包括下列方式：

（一）審查任職申請材料；

（二）對擬任財務負責人進行任職考察談話；

（三）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他方式。

第十二條 任職考察談話可以包括下列內容：

（一）了解擬任財務負責人對保險業(yè)經營規(guī)律的認識，對擬任職企業(yè)內外部環(huán)境的認識；

（二）對與其履行職責相關的重要法律、行政法規(guī)和規(guī)章的掌握情況；

（三）對擔任財務負責人應當重點關注的問題進行提示；

（四）中國保監(jiān)會認為應當考察或者提示的其他內容。

任職考察談話應當作成書面記錄，由考察人和擬任財務負責人雙方簽字。

第十三條 中國保監(jiān)會可以向擬任財務負責人原任職機構以及有關部門征詢意見，了解擬任財務負責人的有關情況。

第十四條 財務負責人有下列情形之一的，其任職資格自動失效，擬再擔任財務負責人的，應當重新核準任職資格：

（一）因辭職、被免職或者被撤職等原因離職的；

（二）受到責令予以撤換的行政處罰的；

（三）出現《中華人民共和國公司法》第一百四十七條第一款規(guī)定情形的。

第三章 財務負責人職責

第十五條 保險公司應當在公司章程中明確規(guī)定財務負責人的職責和權利。

第十六條 財務負責人的聘任、解聘及其報酬事項，由保險公司董事會根據總經理提名決定。

保險公司董事會應當對財務負責人的履職行為進行持續(xù)評估和定期考核，及時更換不能勝任的財務負責人。

第十七條 財務負責人履行下列職責：

（一）負責會計核算和編制財務報告，建立和維護與財務報告有關的內部控制體系，負責財務會計信息的真實性；

（二）負責財務管理，包括預算管理、成本控制、資金調度、收益分配、經營績效評估等；

（三）負責或者參與風險管理和償付能力管理；

（四）參與戰(zhàn)略規(guī)劃等重大經營管理活動；

（五）根據法律、行政法規(guī)和有關監(jiān)管規(guī)定，審核、簽署對外披露的有關數據和報告；

（六）中國保監(jiān)會規(guī)定以及依法應當履行的其他職責。

第十八條 財務負責人向董事會和總經理報告工作。

保險公司應當規(guī)定董事會每半年至少聽取一次財務負責人就保險公司財務狀況、經營成果以及應當注意問題等事項的匯報。

第十九條 財務負責人在簽署財務報告、償付能力報告等文件之前，應當向保險公司負責精算、投資以及風險管理等相關業(yè)務的高級管理人員書面征詢意見。

第二十條 保險公司有下列情形之一的，財務負責人應當依據其職責，及時向董事會、總經理或者相關高級管理人員提出糾正建議；董事會、總經理沒有采取措施糾正的，財務負責人應當向中國保監(jiān)會報告，并有權拒絕在相關文件上簽字：

（一）經營活動或者編制的財務會計報告嚴重違反保險法律、行政法規(guī)或者監(jiān)管規(guī)定的；

（二）嚴重損害投保人、被保險人合法權益的；

（三）保險公司其他高級管理人員侵犯保險公司合法權益，給保險公司經營可能造成嚴重危害的。

第二十一條 財務負責人有權獲得履行職責所需的數據、文件、資料等相關信息，保險公司有關部門和人員不得進行非法干預，不得隱瞞信息或者提供虛假信息。

保險公司應當規(guī)定財務負責人有權列席與其職責相關的董事會會議。

第四章 監(jiān)督管理

第二十二條 保險公司任命財務負責人，應當依照本規(guī)定經中國保監(jiān)會核準任職資格；情況特殊需要指定臨時財務負責人的，臨時任職時間不得超過3個月。

保險公司任命臨時財務負責人，應當在作出任職或者免職決定之日起10個工作日以內向中國保監(jiān)會報告。臨時財務負責人有下列情形之一的，中國保監(jiān)會有權要求保險公司更換：

（一）有本規(guī)定禁止擔任財務負責人情形的；

（二）中國保監(jiān)會規(guī)定不適宜行使財務負責人職責的。

第二十三條 保險公司有下列情形之一的，中國保監(jiān)會可以對負有直接責任的董事、財務負責人或者其他高級管理人員進行監(jiān)管談話，并可以視情形責令限期整改：

（一）沒有在公司章程中明確規(guī)定財務負責人職責和權利的；

（二）公司治理結構或者內部控制制度存在重大缺陷，導致財務負責人難以獲取履行職責所需的數據、文件、資料等相關信息的；

（三）有證據證明財務負責人違背本規(guī)定中規(guī)定的職責，或者違背《中華人民共和國公司法》規(guī)定的忠實和勤勉義務，可能給保險公司經營造成嚴重危害的；

（四）保險公司在財務負責人職責范圍內的有關經營管理活動存在重大風險隱患，可能給保險公司經營造成嚴重危害的；

（五）中國保監(jiān)會認為應當提示風險的其他情形。

第二十四條 財務負責人因辭職、被免職或者被撤職等原因離職的，保險公司應當在做出批準辭職或者免職、撤職等決定的同時，將決定文件抄報中國保監(jiān)會，并同時提交對財務負責人免職或者撤職的原因說明。

第二十五條 財務負責人應當持續(xù)進行法律法規(guī)和專業(yè)知識學習，參加中國保監(jiān)會組織或者認可的培訓。

第二十六條 中國保監(jiān)會根據本規(guī)定對保險公司財務負責人履職行為的合規(guī)性進行監(jiān)督檢查，并向董事會和總經理通報檢查結果。

第二十七條 財務負責人違反《中華人民共和國保險法》和本規(guī)定的，由中國保監(jiān)會依法予以處罰。

第五章 附則

第二十八條 對保險公司財務負責人的任職資格管理，本規(guī)定沒有規(guī)定的，適用《保險公司董事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定》，中國保監(jiān)會另有規(guī)定的除外。

第二十九條 保險資產管理公司參照本規(guī)定執(zhí)行。

第三十條 本規(guī)定由中國保監(jiān)會負責解釋。

第三十一條 本規(guī)定自2009年2月1日起施行。

第三篇：關于實施《保險公司財務負責人任職資格管理規(guī)定》有關事項的通知

關于實施《保險公司財務負責人任職資格管理規(guī)定》有關事項的通知

2009-03-06

保監(jiān)發(fā)〔2009〕23號

各保險公司、保險資產管理公司:

《保險公司財務負責人任職資格管理規(guī)定》（保監(jiān)會令〔2008〕4號，以下簡稱“《管理規(guī)定》”）已于2009年2月1日起施行。為保證《管理規(guī)定》的順利實施，現將有關事項通知如下:

一、關于《管理規(guī)定》發(fā)布前后的銜接

（一）《保險公司董事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定》（保監(jiān)會令〔2006〕4號，以下簡稱“《4號令》”）施行日（2006年9月1日）之前任命的分管財務工作的高級管理人員，無需向我會重新申請核準財務負責人任職資格，但應當規(guī)范其職位名稱，于2009年4月30日前向我會履行備案手續(xù)。如該財務負責人任期已滿、需要重新聘任，或者保險公司更換財務負責人的，應該按照《管理規(guī)定》的要求向我會申請核準任職資格。

（二）在《4號令》施行日（2006年9月1日）之后任命的分管財務工作的高級管理人員（包括已經向保監(jiān)會備案的臨時財務負責人），應當按照《管理規(guī)定》的要求向我會申請核準財務負責人任職資格。

（三）經董事會考察，現任分管財務工作的高級管理人員資質達不到《管理規(guī)定》要求，或者目前尚未設立財務負責人職位的公司，難以在短期內確定合適人選的，可向我會以書面形式說明情況，暫緩申報，但最遲應在2010年2月1日前確定擬任人選，向我會申請任職資格核準。

二、關于報送材料

（一）《4號令》施行日之前任命的分管財務工作的高級管理人員，在向我會履行備案手續(xù)時，應當提交下列書面材料：

1、公司的任命決定；

2、《保險公司高級管理人員任職報告表》（見附件）；

3、財務負責人的身份證（或護照）、學歷證書、專業(yè)資格證書、職稱證明等有關文件的復印件；

4、財務負責人在中華人民共和國境內有住所的證明。

（二）《管理規(guī)定》第九條和前條規(guī)定提交的（擬任）財務負責人在中國境內有住所的證明，是指（擬任）財務負責人自有房屋的產權證或租用房屋的租賃證明等。

三、其他

（一）保險公司（擬任）財務負責人同時擔任副總經理、總精算師及其他高管職務的，應按照我會相應的任職條件規(guī)定分別申請任職資格核準。

（二）保險公司（擬任）財務負責人兼任財務部門負責人的，應當分別報送任職資格申請材料，分別申請任職資格核準。沒有通過財務部門負責人任職資格核準的，不得擔任公司財務負責人。

（三）《管理規(guī)定》第十五條和第二十三條第（一）項對公司章程的要求，第九條第（一）項、第十六條和第十八條對公司董事會的要求，不適用于外國保險公司分公司。

（四）沒有在公司章程中明確規(guī)定財務負責人職責和權利的公司，應當在最近一次召開股東大會（或者股東會）時，修改公司章程，增加財務負責人的職責和權利等相關內容。

（五）公司治理、內部控制制度和工作流程存在缺陷，導致財務負責人難以正常履行職責的公司，應當及時進行整改。

以上，請認真遵照執(zhí)行。執(zhí)行中遇到問題，請及時和保監(jiān)會財務會計部財務監(jiān)管處聯系。

附件：《保險公司高級管理人員任職報告表》

中國保險監(jiān)督管理委員會二○○九年二月二十七日

第四篇：保險專業(yè)中介機構高管任職資格模擬考試題

考試題

一、判斷題

1.保險代理公司繳存保證金的，應當按注冊資本的10%繳存，保險代理公司增加注冊資本的，應當相應增加保證金數額；保險代理公司保證金繳存額達到人民幣100萬元的，可以不再增加保證金。（）

2.保險機構在報告期內未發(fā)生保險司法案件，可以不報送司法案件季報（）。

3.調整保險費率的幅度較大的，保監(jiān)會應當進行聽證。（）4.保險機構主持工作的副總經理任職資格核準，可以比照統計機構總經理的有關規(guī)定且放寬部分條件（）。

5.保險專業(yè)代理機構及其分支機構未按規(guī)定報送有關報告、報表、文件或者資料的，由中國保監(jiān)會責令改正，給予警告，處3萬元以下罰款。（）

6.保險代理公司投保職業(yè)責任保險的，應當確保該保險持續(xù)有效。（）

7.保險代理、經紀公司開展互聯網保險業(yè)務的，應當集中運營、集中管理。（）

8.保險公估機構不可以經營再保險經紀業(yè)務。（）

9.《商業(yè)銀行代理保險業(yè)務監(jiān)管指引》規(guī)定商業(yè)銀行不得將保險代理業(yè)務轉委托給其他機構或個人。（）

10.保險代理、經紀公司的從業(yè)人員不得以個人名義通過互聯網站銷售保險產品。（）

11.保險監(jiān)督管理機構對保險公司的接管并不直接介入保險公司的日常經營，而是監(jiān)督該保險公司的日常業(yè)務。（）

12.保險監(jiān)督管理機構依法履行職責，被檢查、調查的單位和個人應當配合。（）

13.保險代理公司分立、合并或者變更組織形式的，應當經中國保監(jiān)會批準。（）

二、選擇題

14.保險代理、經紀公司開展互聯網保險業(yè)務，違反《保險法》等法律法規(guī)及《保險代理、經紀公司互聯網保險業(yè)務監(jiān)管辦法》規(guī)定的，情節(jié)嚴重的，可以給予以下（）處罰。

A.停止開展互聯網保險業(yè)務? B.吊銷業(yè)務許可證 C.限制業(yè)務范圍? D.停止接受新業(yè)務至少6個月

15.設立保險公司、保險資產管理公司的申請文件應當包括下列反洗錢材料（）。

A.投資資金來源情況說明和投資資金來源合法的聲明 B.信息系統反洗錢功能報告? C.中國保監(jiān)會規(guī)定的其他材料 D.總公司的反洗錢內控制度

16.保險代理、經紀公司開展互聯網保險業(yè)務管理制度，包括（）等。

A.交易安全保障措施? B.信息安全管理體系 C.銷售及售后服務管理? D.財務管理

17.保險專業(yè)代理機構及其分支機構在開展業(yè)務過程中，應當制作規(guī)范的客戶告知書，并在開展業(yè)務時向客戶出示。客戶告知書應當至少包括保險專業(yè)代理機構及其分支機構的（）等基本事項。

A.名稱? B.營業(yè)場所? C.聯系方式? D.業(yè)務范圍

18.保險經紀公司有下列情形之一的，中國保監(jiān)會不予延續(xù)許可證有效期。（）

A.許可證有效期屆滿，沒有申請延續(xù) B.內部管理混亂，無法正常經營

C.存在違法行為? D.未按規(guī)定繳納監(jiān)管費

19.受聘進行保險公司董事及高級管理人員審計的外部審計機構所具備的條件有（）。

A.具備足夠數量的保險業(yè)務和保險監(jiān)管規(guī)定、勝任該項審計工作的專業(yè)人員

B.與審計對象沒有利害關系

C.有良好的職業(yè)聲譽，最近3年未因執(zhí)業(yè)行為受到處罰 D.中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件

20.保險代理、經紀公司應當在具備下列條件的互聯網站上開展保險業(yè)務（）。

A.依法取得互聯網行業(yè)主管部門頒發(fā)的互聯網信息服務增值電信業(yè)務經營許可證或者在互聯網行業(yè)主管部門完成網站備案

B.有與開展互聯網保險業(yè)務相適應的電子商務系統，能事先投保人的全部投保信息與保險公司核心業(yè)務系統的實時對接

C.網站接入地僅限于中國境內、港澳臺地區(qū) D.中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件

21.保險公司、保險代理機構不得向下列人員發(fā)放執(zhí)業(yè)證書： A.未持有資格證書的人員；

B.未在信息系統中辦理執(zhí)業(yè)登記的人員； C.已經由其他機構辦理執(zhí)業(yè)登記的人員 D.未在其他機構辦理執(zhí)業(yè)登記的人員

22.保險機構作出下列哪些決定的應當向中國保監(jiān)會報告（）。A.董事、監(jiān)事或者高級管理人員的任職、免職或者批準其辭職的決定

B.根據撤銷任職資格的行政處罰，解除董事、監(jiān)事或者高級管理人員職務的決定

C.根據禁止進入保險業(yè)的行政處罰，解除董事、監(jiān)事或者高級管理人員職務、終止勞動合同的決定 D.指定或者撤銷臨時負責人的決定

23.保險監(jiān)督管理機構依法履行職責，可以采取下列哪些措施()。A.對保險公司、保險代理人、保險經紀人、保險資產管理公司、外國保險機構的代表機構進行現場檢查

B.進入涉嫌違法行為發(fā)生場所調查取證

C.查閱、復制保險公司、保險代理人、保險經紀人、保險資產管理公司、外國保險機構的代表機構以及與被調查事件有關的單位和個人的財務會計資料及其他相關文件和資料；對可能被轉移、隱匿或者毀損的文件和資料予以封存

D.查詢涉嫌違法經營的保險公司、保險代理人、保險經紀人、保險資產管理公司、外國保險機構的代表機構以及與涉嫌違法事項有關的單位和個人的銀行賬戶

24.保險專業(yè)代理公司申請設立分支機構應當具備下列條件（）A.內控制度健全? B.注冊資本達到本規(guī)定的要求

C.現有機構運轉正常，且申請前1年內無重大違法行為擬任主要負責人

D.符合本規(guī)定的任職資格條件；

25.保險監(jiān)督管理機構依法履行職責，可以采取下列哪些措施（）。A.對保險公司、保險代理人、保險經紀人、保險資產管理公司、外國保險機構的代表機構進行現場檢查

B.進入涉嫌違法行為發(fā)生場所調查取證

C.查閱、復制保險公司、保險代理人、保險經紀人、保險資產管理公司、外國保險機構的代表機構以及與被調查事件有關的單位和個人的財務會計資料以及其他相關文件和資料；對可能被轉移、隱匿或者損毀的文件盒資料予以封存

D.查詢涉嫌違法經營的保險公司、保險代理人、保險經紀人、保險資產管理公司、外國保險機構的代表機構以及與涉嫌違法事項有關的單位和個人的銀行賬戶

26.保險代理、經紀公司開展互聯網保險業(yè)務的，應當在相關互聯網站頁面的顯著位置披露自身的相關信息，披露信息包括但不限于下列內容（）。

A.中國保監(jiān)會頒發(fā)的業(yè)務許可證? B.保險產品的承保、銷售主體 C.保險費支付方式? D.保險公司的授權范圍及內容

27.保險代理、經紀公司開展互聯網保險業(yè)務的報告，包括（）等內容。

A.業(yè)務操作規(guī)程?B.運營模式

C.管理部門及其負責人名單、從業(yè)人員配備情況? D.業(yè)務范圍 28.《關于加強保險中介機構信息化建設的通知》指出，加強保險中介機構信息化建設的目標任務主要是（）。

A.建立保險中介業(yè)務管理軟件? B.建立保險中介財務管理軟件 C.配備計算機硬件設備?

D.加強保險中介業(yè)務檔案的電子化管理

29.保險機構在整頓、接管、撤銷清算期間，或者出現重大風險時，中國保監(jiān)會可以對該機構直接負責的董事、監(jiān)事或者高級管理人員采取以下措施：（）

A.出示重大風險提示函? B.進行監(jiān)管談話

C.申請司法機關禁止其轉移、轉讓或者以其他方式處分財產，或者在財產上設定其他權利；

D.通知出境管理機關依法阻止其出境

30.保險代理、經紀公司通過互聯網站開展保險業(yè)務的，應當自業(yè)務開展之日起10個工作日內，由總公司向中國保監(jiān)會報告，并提交下列書面材料一式兩份 A.開展互聯網保險業(yè)務的報告?

B.開展業(yè)務的互聯網站的基本情況C.互聯網保險業(yè)務管理制度 D.開展業(yè)務的互聯網站的電子商務系統建設情況

31.統計信息是指保險機構依法向中國保監(jiān)會及其派出機構報送（）。

? A.反映保險機構經營情況的有關報告、報表、文件和資料 ? B.保險機構所有中層以上工作人員的基本資料

? C.反映保險機構財務和業(yè)務狀況的統計數據、經營情況分析 ? D.中國保監(jiān)會規(guī)定的統計資料

32.保險專業(yè)代理機構及其從業(yè)人員應當履行的下列義務正確的有（）。

? A.遵守法律、行政法規(guī)及中國保監(jiān)會規(guī)定，接受行業(yè)管理，維護行業(yè)聲譽

? B.遵守評估準則、職業(yè)道德和有關標準

? C.對使用的有關文件、證明、資料的真?zhèn)芜M行查驗 ? D.法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會規(guī)定的其他義務

33.保險經紀機構高級管理人員是指下列哪些人員（）。A.保險經紀公司的總經理、副總經理或者具有相同職權的管理人員 B.保險經紀公司董事長、執(zhí)行董事 C.保險經紀公司分支機構的主要負責人 D.保險經紀公司部門負責人

34.保險經紀機構在特殊情況下任命臨時負責人的，應當自任命決定之日起5日內，書面報告中國保監(jiān)會。臨時負責人任職時間最長不超過（）個月。

? A.1 ? B.2 ? C.3 ? D.4

35.受到撤職、留用察看、開除紀律處分的人員（）年內不得擔任保險機構高級管理人員。

? A.1年? B.2年? C.3年? D.4年

36.《商業(yè)銀行代理保險業(yè)務監(jiān)管指引》規(guī)定，保險公司向商業(yè)銀行支付代理費用，應當通過（）。

? A.保險公司一級分支機構向代理商業(yè)銀行一級分支機構或至少二級分支機構統一轉賬支付

? B.保險公司一級分支機構向地方性商業(yè)銀行總部或一級分支機構統一轉賬支付

? C.保險公司一級分支機構向地方性商業(yè)銀行總部或二級分支機構統一轉賬支付

? D.其他方式

37.保險監(jiān)管人員根據保險公司上報的各種報告、報表和文件，檢查保險公司經營活動是否合法、合規(guī)，這種方法屬于（）。

A.抽樣檢查? B.非現場檢查? C.例行檢查? D.現場檢查 38.保險專業(yè)代理公司保證金繳存額達到人民幣（）的，可以不再增加保證金。

? A.100萬元? B.200萬元? C.300萬元? D.500萬元

39.保險代理機構及其分支機構不能經營下列哪項保險代理業(yè)務？（）

A.代理銷售保險產品? B.代理收取保險費

C.代理核保? D.代理相關保險業(yè)務的損失勘查和理賠

40.保險代理、經紀公司通過互聯網站開展保險業(yè)務的，應當自業(yè)務開展之日起10個工作日內，由公司向（）報告。

A.保險公司? B.中國保監(jiān)會? C.保監(jiān)局? D.國務院有關部門指定的機構

41.保險公估從業(yè)人員開展保險公估業(yè)務的行為，由（）承擔責任。? A.保險公司?B.所屬保險公估機構 ? C.公估從業(yè)人員? D.被保險人

42.保險公估人地位的獨立性表現為與保險人或投保人在（）上是相互獨立的。

? A.立場上? B.政治上? C.合同上? D.經濟上

43.保險公估活動的（）就是在進行保險公估業(yè)務時，必須進行深入細致的調查分析，不能憑借主觀臆測妄自得出公估結論。

? A.獨立性原則? B.合作性原則 ? C.科學性原則? D.客觀性原則

44.保險代理從業(yè)人員上崗前接受培訓的時間不得少于（）小時，上崗后每人每年接受培訓和教育的時間累計不得少于（）小時，其中接受法律知識培訓及職業(yè)道德教育的時間不得少于（）小時。

? A.60；36；12 ? B.80；60；12 ? C.80；36；12 ? D.120；60；30

45.《商業(yè)銀行代理保險業(yè)務監(jiān)管指引》規(guī)定，銷售人員在產品銷售過程中對投資連結保險產品投保人還應當進行（）。

? A.風險承受能力測評? B.家庭經濟狀況調查 ? C.職業(yè)風險狀況調查? D.以上都對

46.保險專業(yè)代理公司繳存保證金的，應當（）繳存。? A.按實際資本的5% ? B.按固定資本的5% ? C.按注冊資本的5% ? D.按注冊資本的10% 47.保險代理公司許可證的有效期為（）。? A.2 ? B.3 ? C.5 ? D.長期有效

48.保險監(jiān)督管理機構在依法履行職責過程中，不能采取下列哪項措施（）。

A.查封或者凍結存款? B.現場檢查? C.詢問相關單位和個人 D.封存可能被轉移、隱匿或者損毀的文件和資料

49.保險經紀公司應當自辦理工商登記之日起（）日內投保職業(yè)責任保險或者繳存保證金。

? A.10 ? B.20 ? C.30 ? D.40

50.保險集團公司、保險公司及其省級分支機構、保險資產管理公司在作出責任追究決定后的（）內報送專報。

? A.3日? B.5日? C.10日? D.15日

51.《商業(yè)銀行代理保險業(yè)務監(jiān)管指引》規(guī)定，保險公司和商業(yè)銀行應當保持合作關系和客戶服務的穩(wěn)定性。單一商業(yè)銀行代理網點與每家保險公司的連續(xù)合作期限不得少于（）。

? A.半年? B.一年? C.三年? D.五年

52.保險公估公司不能采取下列哪種組織形式（）。? A.有限責任公司? B.股份有限公司 ? C.合伙企業(yè)? D.個體工商戶

53.保險公估人的職能是由保險公估人的（）決定的。? A.本質和內容? B.種類和內容 ? C.名稱和地位? D.地位和性質

54.保險代理、經紀公司開展互聯網保險業(yè)務的，應當妥善保管保險合同生成的全部信息、互聯網保險業(yè)務賬簿、相關原始憑證和資料，保管期限自保險合同終止之日起計算，保險期間在1年以下的不得少于（）年，保險期間超過1年的不得少于（）年。

? A.1；3 ? B.3；5 ? C.5；10 ? D.10；15

55.保險代理機構及其分支機構不能經營下列哪項保險代理業(yè)務（）。

A.代理銷售保險產品 B.代理收取保險費

C.代理核保D.代理相關保險業(yè)務的損失勘查和理賠 56.保險公估公司以《保險公估機構監(jiān)管規(guī)定》規(guī)定的注冊資本或出資最低限額設立的，可以申請設立（）家分支機構。

? A.1 ? B.2 ? C.3 ? D.4

57.保險代理公司投保的職業(yè)責任保險累計賠償額達到人民幣（）萬元的，可以不再增加職業(yè)責任保險的賠償額度。

? A.1000 ? B.2000 ? C.3000 ? D.5000

58.保險專業(yè)代理機構解散，在清算中發(fā)現已不能清償到期債務并且資產不足以清償全部債務或者明顯缺乏清償能力的，應當依法提出（）。

A.清算申請? B.結算申請? C.破產申請? D.資產保護申請 59.統計機構、統計人員對在保險統計工作中知悉的（），負有保密義務。

? A.國家秘密和商業(yè)秘密? B.個人信息

? C.市場信息? D.國家秘密、商業(yè)秘密和個人信息

60.設立保險專業(yè)代理公司，其注冊資本的最低限額為人民幣（）。? A.1000萬元? B.2000萬元? C.3000萬元? D.5000萬元 61.保險代理人的代理行為是由（）調整的行為。? A.《保險法》和《合同法》? B.《保險法》和《民法》 ? C.《保險法》和《刑法》? D.《保險法》和代理法規(guī) 62.保險公估人可以替代保險公司獨立承擔（）領域中的工作。? A.保險營銷? B.保險理賠? C.保險展業(yè)? D.保險評價 63.開展保險業(yè)務的互聯網站名稱、網址變更的，保險代理、經紀公司應當自變更之日起（）個工作日內向中國保監(jiān)會及注冊地所在中國保監(jiān)會派出機構報告。

? A.3 ? B.5 ? C.10 ? D.15

64.保險專業(yè)代理公司不得動用保證金，以下除外情形中錯誤的是（）。? A.投保符合條件的職業(yè)責任保險? B.有良好的投資機會 ? C.注冊資本減少? D.許可證被注銷

65.保險代理、經紀公司開展互聯網保險業(yè)務，注冊資本不低于人民幣（），且經營區(qū)域不限于注冊地所在省、自治區(qū)、直轄市。

? A.200萬元? B.500萬元? C.1000萬元? D.5000萬元 66.受金融監(jiān)管機構警告或者罰款未逾（）的人員，不得擔任保險專業(yè)代理機構董事長、執(zhí)行董事或者高級管理人員。

? A.3個月? B.6個月? C.1年? D.2年

67.保險代理人在保險人授權范圍內，辦理保險業(yè)務的行為所產生的的民事法律責任的承擔者是（）。

? A.代理人? B.投保人? C.被保險人? D.保險人

68.保險代理機構利用行政權力、職務或者職業(yè)便利以及其他不正當手段強迫、引誘或者限制投保人訂立保險合同，除由保險監(jiān)督管理機構責令改正外，處以（）萬元以上（）萬元以下的罰款。

? A.2；5 ? B.3；5 ? C.2；10 ? D.5；30

69.調查人員調查取證時，不得少于（）人，并應當向當事人或者有關人員出示中國保監(jiān)會或者派出機構合法證件和（）。

? A.兩；監(jiān)督檢查、調查通知書? B.三；監(jiān)督檢查通知 ? C.四；調查通知書? D.五；調查令

70.《保險專業(yè)代理機構監(jiān)管規(guī)定》的立法依據是（）

A.《民法通則》? B.《刑法》? C.《保險法》? D.《合同法》 71.保險中介機構應當在（）個工作日內，將交強險保費全額解付或結轉保險公司。

? A.4 ? B.5 ? C.10 ? D.15

72.保險代理機構、保險銷售從業(yè)人員（）接受投標人委托代繳保險費、代領退保金。A.不得? B.可以? C.通過保險公司授權可以 D.通過保險公司省級分公司授權可以

73.保險代理、經紀公司終止某互聯網站上的保險業(yè)務的，應當自決定終止之日起（）個工作日內向中國保監(jiān)會及注冊地所在中國保監(jiān)會派出機構報告。

? A.3 ? B.5 ? C.10 ? D.15

74.保險專業(yè)代理公司保證金繳存額達到人民幣（）的，可以不再增加保證金。

? A.50萬元? B.100萬元? C.200萬元? D.500萬元

75.《保險代理機構管理規(guī)定》規(guī)定：保證金存款協議中應當約定：“未經中國保監(jiān)會書面批準，保險專業(yè)代理公司不得擅自動用或者處置保證金。銀行未盡審查義務的，應當在被動用保證金額度內對保險專業(yè)代理公司的債務承擔（）?！?/p>

A.部分責任? B.主要責任? C.連帶責任? D.共同責任

76.保險專業(yè)代理公司申請延續(xù)許可證有效期的，應當自收到決定之日起（）內向中國保監(jiān)會繳回原證：準予延續(xù)有效期的，應當領取新許可證。

? A.60日? B.30日? C.20日? D.10日

77.（）不是保險專業(yè)代理機構申請設立分支機構應當具備的條件。A.內控制度健全? B.注冊資本或者出資達到本規(guī)定的要求 C.現有機構運轉正常，且申請前3年內無重大違法行為 D.擬任主要負責人符合本規(guī)定的任職資格條件

78.保險經紀人因過錯給投保人、被保險人造成損失的，由（）承擔賠償責任。

A.保險經紀人? B.保險人? C.由保險經紀人與保險人共同 D.投保人 79.《商業(yè)銀行代理保險業(yè)務監(jiān)管指引》規(guī)定，銷售人員在產品銷售過程中不得進行誤導銷售或錯誤銷售。以下說法不正確的是（）。

A.在銷售過程中不得將保險產品與儲蓄存款、銀行理財產品等混淆 B.不得使用“銀行和保險公司聯合推出”、“銀行推出”、“銀行理財新業(yè)務”等不當用語

C.不得套用“本金”、“利息”、“存入”等概念

D.不得將保險產品的利益與銀行存款收益、國債收益等進行全面類比

80.保險代理、經紀公司開展互聯網保險業(yè)務的，應當在相關互聯網站頁面的顯著位置列明保險產品及服務等信息，這類信息不包括以下哪項？（）

A.保險產品的承保、銷售主體? B.保險費支付方式

C.保險合同承保、保全、退保、理賠辦理流程及退保金、保險金支付方式

D.在各省、自治區(qū)、直轄市已依法設立的分公司名稱、辦公地址、服務電話號碼

第五篇：中國保險監(jiān)督管理委員會關于加強保險中介從業(yè)人員繼續(xù)教育管理工

【發(fā)布單位】中國保險監(jiān)督管理委員會 【發(fā)布文號】保監(jiān)發(fā)〔2009〕70號 【發(fā)布日期】2009-05-27 【生效日期】2009-05-27 【失效日期】 【所屬類別】政策參考

【文件來源】中國保險監(jiān)督管理委員會

中國保險監(jiān)督管理委員會關于加強保險中介從業(yè)人員繼續(xù)教育管理工作的通知

(保監(jiān)發(fā)〔2009〕70號)

各保監(jiān)局：

《保險中介從業(yè)人員繼續(xù)教育暫行辦法》實施以來，在加強保險中介行業(yè)誠信建設，提升從業(yè)人員專業(yè)素質等方面取得了良好的效果。為進一步完善有關管理制度，明確管理責任，現就有關事項通知如下：

一、保險監(jiān)管機構不再受理保險中介從業(yè)人員繼續(xù)教育培訓機構資質認證申請。自本通知下發(fā)之日起，保險監(jiān)管機構不再受理繼續(xù)教育培訓機構資質認證申請，已經由保險監(jiān)管機構認證的繼續(xù)教育培訓機構，認證期有效期屆滿后，不再受理延期申請。

二、切實加強保險公司和保險中介機構對其從業(yè)人員繼續(xù)教育的管理責任。一是保險公司和專業(yè)保險中介機構應當根據法律法規(guī)要求，對從業(yè)人員進行繼續(xù)教育培訓，可以自主培訓，也可根據實際，委托行業(yè)組織或其他單位進行培訓。二是保險公司和專業(yè)保險中介機構應當及時、準確、完整地登記繼續(xù)教育培訓信息，并對繼續(xù)教育培訓的真實性負責。三是建立繼續(xù)教育管理報告制度。保險公司和專業(yè)保險中介機構應當在每年1月31日前，向保監(jiān)局報送繼續(xù)教育管理情況報告。報告應包括上開展繼續(xù)教育情況和本的繼續(xù)教育培訓計劃。上開展繼續(xù)教育情況至少應當說明培訓時間地點、培訓人員范圍、參訓人員清單、培訓講義、培訓形式、授課人情況、培訓負責人等方面的內容。

三、保監(jiān)局應采取切實措施，加強監(jiān)管。各保監(jiān)局應當切實采取措施，督促保險公司和專業(yè)保險中介機構按照有關法規(guī)規(guī)章落實繼續(xù)教育制度。保監(jiān)局在對保險公司和專業(yè)保險中介機構進行檢查過程中，如發(fā)現不符合要求、弄虛作假的機構，要嚴肅處理。

《保險中介從業(yè)人員繼續(xù)教育暫行辦法》規(guī)定與本通知不一致的，以本通知為準。

中國保險監(jiān)督管理委員會 二○○九年五月二十七日

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