第一篇：溫南甌海項(xiàng)目盡職調(diào)查

甌?；けM職調(diào)查主要內(nèi)容

對(duì)甌海化工的盡職調(diào)查重點(diǎn)應(yīng)放在業(yè)務(wù)調(diào)查、財(cái)務(wù)調(diào)查、法律調(diào)查以及治理結(jié)構(gòu)調(diào)查等四個(gè)方面：

（1）業(yè)務(wù)調(diào)查

業(yè)務(wù)調(diào)查的主要任務(wù)是要對(duì)甌?；がF(xiàn)有主要業(yè)務(wù)的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)、盈利水平與發(fā)展前景做出判斷。調(diào)查內(nèi)容通常包括產(chǎn)品種類、市場(chǎng)容量、市場(chǎng)占有率與產(chǎn)品毛利率、技術(shù)獨(dú)特性、市場(chǎng)進(jìn)入與退出障礙、替代品情況、產(chǎn)品市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)情況、公司的主要、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手、供應(yīng)商和主要客戶以及品牌、價(jià)格、營(yíng)銷渠道和主要促銷手段等。

（2）財(cái)務(wù)調(diào)查

財(cái)務(wù)調(diào)查主要包括盈利能力調(diào)查和財(cái)務(wù)狀況調(diào)查兩個(gè)方面，包括最近三年的資產(chǎn)負(fù)債表、損益表和現(xiàn)金流量表等。調(diào)查的內(nèi)容包括資產(chǎn)、負(fù)債、凈資產(chǎn)、收入、成本費(fèi)用和利潤(rùn)等。此外，一些帳外資產(chǎn)（如經(jīng)營(yíng)性租賃資產(chǎn)）和帳外負(fù)債（如或有負(fù)債）也應(yīng)納入調(diào)查范圍之內(nèi)。（3）法律調(diào)查

重要合同及重大訴訟事項(xiàng)、公司自創(chuàng)建以來(lái)的重大變更（包括股東、股權(quán)結(jié)構(gòu)的變化、重組、購(gòu)并等）；許可證；稅收；無(wú)形資產(chǎn)。

（4）治理結(jié)構(gòu)調(diào)查

在目前中國(guó)的環(huán)境下，治理結(jié)構(gòu)調(diào)查主要包括兩個(gè)方面的內(nèi)容：一是關(guān)于公司控制權(quán)分配格局的調(diào)查；二是關(guān)于公司激勵(lì)機(jī)制的調(diào)查。

對(duì)公司控制權(quán)分配格局的調(diào)查首先應(yīng)從公司的產(chǎn)權(quán)狀況入手。為此，需要了解公司的歷史沿革、創(chuàng)業(yè)資本來(lái)源及公司的成長(zhǎng)演變過(guò)程。

途了產(chǎn)權(quán)調(diào)查外，控制權(quán)調(diào)查的另一項(xiàng)重要工作是了解公司現(xiàn)有的組織結(jié)構(gòu)及其演變過(guò)程以及公司上下級(jí)之間所形成的領(lǐng)導(dǎo)關(guān)系及信息傳導(dǎo)過(guò)程。

公司激勵(lì)機(jī)制的調(diào)查主要考察公司的報(bào)酬體系和職位晉升制度兩方面。其中報(bào)酬體系主要由工資、獎(jiǎng)金、股權(quán)、期權(quán)及其他福利政策（如住房補(bǔ)貼、養(yǎng)老金計(jì)劃等）組成?？疾斓闹攸c(diǎn)是報(bào)酬構(gòu)成、各構(gòu)成部分的具體執(zhí)行情況及報(bào)酬體系執(zhí)行所達(dá)到的激勵(lì)效果。

第二篇：溫南甌海項(xiàng)目訪談部門(mén)及人員

盛世正道甌?；ろ?xiàng)目組成員調(diào)查、訪談過(guò)的單位及人員

項(xiàng)目組成員：

股份公司董事會(huì)秘書(shū)、股份公司辦公室主任：王齊放

1、股份公司企管處：蘇處長(zhǎng)

2、股份公司供應(yīng)處：何處長(zhǎng)

3、股份公司銷運(yùn)處：張?zhí)庨L(zhǎng)

4、股份公司倉(cāng)儲(chǔ)處：處長(zhǎng)

5、股份公司生產(chǎn)處：孔處長(zhǎng)

6、股份公司機(jī)動(dòng)處：周處長(zhǎng)

7、股份公司規(guī)設(shè)處：黃處長(zhǎng)

8、集團(tuán)公司發(fā)展部：李副部長(zhǎng)

9、集團(tuán)公司研究所：郭所長(zhǎng)

10、股份公司技術(shù)處：處長(zhǎng)

11、集團(tuán)公司物業(yè)管理處處長(zhǎng)、股份公司監(jiān)事會(huì)主席：牛鴻萊

12、股份公司油品分廠主任：鐘西九

13、股份公司總經(jīng)理：彭飛

14、股份公司副總（銷售）：翟

15、股份公司總工程師：黃

共16人，其中公司層領(lǐng)導(dǎo)：3人；

項(xiàng)目組成員：

2/27（周二）下午：

1、集團(tuán)公司、股份公司財(cái)務(wù)總監(jiān)、計(jì)劃財(cái)務(wù)部、證券財(cái)務(wù)處：魯總（計(jì)3人）2/28（周三）上午：

2、集團(tuán)公司副書(shū)記、股份公司書(shū)記：郭書(shū)記

3、集團(tuán)公司組織人事部：付處長(zhǎng)

4、股份公司勞資處處長(zhǎng)：梁處長(zhǎng)

下午：

5、股份公司副總：范副總（主管生產(chǎn)）

6、股份公司工程處：張?zhí)庨L(zhǎng)

3/1（周四）上午：

7、去鄭州市 訪談證監(jiān)會(huì)特派班上市處：陳處長(zhǎng)

8、河南省經(jīng)貿(mào)委企業(yè)處

下午：

9、參觀 銀瑞實(shí)業(yè)公司（銀杏黃酮甙生產(chǎn)基地）：丁書(shū)記

10、中牟造紙廠

3/2（周五）上午：

11、股份公司的燒堿車(chē)間主任

12、股份公司的氯化苯車(chē)間主任

下午：

13、集團(tuán)公司副總：雷少輝

14、股份公司質(zhì)檢中心：主任

涉及部門(mén)：16個(gè)，共：16人，公司層領(lǐng)導(dǎo)：5人

第三篇：溫南甌海項(xiàng)目于咨詢顧問(wèn)工作事宜的函專題

關(guān)于下一步咨詢顧問(wèn)工作計(jì)劃的函

溫南甌海集團(tuán)暨甌?；す煞莨荆?/p>

9月4日，我甌海化工項(xiàng)目組面向甌?；ぶ袑右陨细刹繀R報(bào)了咨詢項(xiàng)目前期工作情況，并圍繞咨詢與診斷報(bào)告闡述了各方面咨詢意見(jiàn)。目前，項(xiàng)目第一階段工作已經(jīng)順利完成，南洋林德擬按如下計(jì)劃繼續(xù)開(kāi)展下一階段咨詢顧問(wèn)工作：

1、在本周時(shí)間內(nèi)，針對(duì)南洋林德咨詢與診斷報(bào)告的主要咨詢意見(jiàn)，面向甌海化工全體中層以上干部發(fā)放調(diào)查問(wèn)卷（采取不記名方式），目的在于全面了解公司管理人員對(duì)前一階段咨詢工作的評(píng)價(jià)及對(duì)下一階段咨詢工作的認(rèn)識(shí)，特別是對(duì)南洋林德提出的企業(yè)變革方向與內(nèi)容之基本態(tài)度。

2、在本月內(nèi)，提出甌海化工戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃調(diào)整的具體框架性內(nèi)容與工作計(jì)劃，在獲貴公司確認(rèn)后用一個(gè)半月左右的時(shí)間完成甌?；ば碌膽?zhàn)略發(fā)展規(guī)劃。具體做法為：

（1）南洋林德項(xiàng)目組再赴企業(yè)，與貴公司高層領(lǐng)導(dǎo)商討戰(zhàn)略規(guī)劃要點(diǎn)，同時(shí)進(jìn)行第二次有針對(duì)性的深入訪談，在此基礎(chǔ)上形成《溫南甌海集團(tuán)暨溫南甌海化工股份有限公司戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃》框架。

（2）南洋林德項(xiàng)目組撰寫(xiě)規(guī)劃，并與甌海高層保持緊密互動(dòng)。

（3）規(guī)劃定稿后在貴公司經(jīng)營(yíng)管理層進(jìn)行宣講，同時(shí)指導(dǎo)貴公司制定規(guī)劃實(shí)施計(jì)劃。

3、雙方同時(shí)尋求新的、合適的上市輔導(dǎo)券商并盡快簽訂上市輔導(dǎo)協(xié)議。

4、南洋林德咨詢報(bào)告已經(jīng)提出，甌?；ず苡斜匾一揪邆錀l件籌劃和實(shí)施人力資源再造工程，建議：

（1）南洋林德項(xiàng)目組提出基本方案，在下次赴企業(yè)時(shí)與貴公司進(jìn)行專門(mén)探

討，研究項(xiàng)目的可行性。

（2）在達(dá)成共識(shí)的基礎(chǔ)上雙方簽署《溫南甌?；と肆Y源再造工程咨詢顧問(wèn)協(xié)議書(shū)》，啟動(dòng)該子項(xiàng)目。

5、在重新開(kāi)始上市輔導(dǎo)工作后，南洋林德繼續(xù)主動(dòng)積極地配合券商，針對(duì)甌?；さ墓杀窘Y(jié)構(gòu)調(diào)整、組織架構(gòu)梳理、資產(chǎn)關(guān)系處理等問(wèn)題進(jìn)行工作，特別是新的盈利增長(zhǎng)點(diǎn)。南洋林德將繼續(xù)為甌海化工推薦新的項(xiàng)目開(kāi)發(fā)資源，并注意提供各種戰(zhàn)略合作機(jī)會(huì)。

特請(qǐng)貴公司對(duì)以上工作計(jì)劃研究后予以正式確認(rèn)。

致

禮！

北京盛世正道咨詢有限公司

2001/9/12

第四篇：項(xiàng)目盡職調(diào)查制度

新投能源控股（北京）有限公司 開(kāi)展業(yè)務(wù)前盡職調(diào)查工作規(guī)范

第一章

總則

第一條

深入細(xì)致的項(xiàng)目前期盡職調(diào)查研究，是確保我司資產(chǎn)安全、防范詐騙風(fēng)險(xiǎn)的第一道重要關(guān)口。認(rèn)真做好項(xiàng)目前期盡職調(diào)查、防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)是業(yè)務(wù)人員的重要職責(zé)。為進(jìn)一步規(guī)范項(xiàng)目調(diào)查工作，防范風(fēng)險(xiǎn)，提高資產(chǎn)質(zhì)量，特制定本風(fēng)險(xiǎn)控制工作規(guī)范（以下簡(jiǎn)稱“ 規(guī)范》”。

第二條

本《規(guī)范》適用于我司各類業(yè)務(wù)。包括但不限于托盤(pán)、代開(kāi)信用證、轉(zhuǎn)口貿(mào)易、應(yīng)收賬款保理、資產(chǎn)盤(pán)活及辦理抵押擔(dān)保業(yè)務(wù)等。

第三條

項(xiàng)目前期盡職調(diào)查是我司所有業(yè)務(wù)部門(mén)業(yè)務(wù)的必經(jīng)環(huán)節(jié)，任何業(yè)務(wù)部門(mén)的業(yè)務(wù)未經(jīng)盡職調(diào)查不得進(jìn)入審批決策程序。

第四條

對(duì)保證人/還款來(lái)源人的基本情況、行業(yè)狀況、財(cái)務(wù)情況等的方面調(diào)查也須按照本《規(guī)范》進(jìn)行。

第二章

盡職調(diào)查基本原則

第五條

盡職調(diào)查應(yīng)遵循“雙人實(shí)地、客觀公正、真實(shí)反映”的原則。

第六條

雙人實(shí)地原則。在對(duì)潛在客戶的前期調(diào)查階段，業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)人須進(jìn)行至少一次實(shí)地走訪。必須進(jìn)行實(shí)地盡職調(diào)查，要求由兩人或兩人以上參加，業(yè)務(wù)部門(mén)、法務(wù)部門(mén)人員必須參與。

第七條

客觀公正原則。盡職調(diào)查人員必須注意業(yè)務(wù)真實(shí)性，不輕信，不以主觀推測(cè)影響調(diào)查結(jié)果。

第八條

真實(shí)反映原則。實(shí)事求是，真實(shí)反映調(diào)查過(guò)程中了解的情況，不隱瞞不利信息，不回避風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。

第三章

盡職調(diào)查的準(zhǔn)備工作

第九條

盡職調(diào)查需要收集的書(shū)面材料應(yīng)按照本《規(guī)范》分析研究，給客戶提供盡職調(diào)查清單，如有部分材料未能提供，須說(shuō)明原因。

第十條

業(yè)務(wù)人員運(yùn)用信息技術(shù)手段或通過(guò)第三方渠道廣泛收集客戶信息是貸前盡職調(diào)查的必要內(nèi)容。

（一）必須通過(guò)查詢企業(yè)貸款卡信息，查閱客戶在各家銀行的融資情況；

（二）需通過(guò)被執(zhí)行人信息查詢網(wǎng)對(duì)客戶公司、法定代表人、關(guān)聯(lián)公司等信息進(jìn)行查詢；

（三）通過(guò)查閱報(bào)刊雜志、調(diào)閱相關(guān)行業(yè)報(bào)告和上網(wǎng)查詢等方式，檢索客戶自身、實(shí)際控股股東、保證人相關(guān)的信息，特別是負(fù)面信息。引用信息數(shù)據(jù)時(shí)應(yīng)注意信息發(fā)布者的權(quán)威性，并注明信息來(lái)源。

第十一條

在實(shí)地走訪客戶之前應(yīng)事先準(zhǔn)備好要詢問(wèn)的問(wèn)題。詢問(wèn)盡可能做到廣泛、細(xì)致，有助于更多地發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，準(zhǔn)確判斷客戶的融資風(fēng)險(xiǎn)。

實(shí)地貸前盡職調(diào)查可采取走訪客戶（保證人/還款來(lái)源人）、與其座談、查看帳目、查看項(xiàng)目等方式，對(duì)客戶（保證人/還款來(lái)源人）的資產(chǎn)分布情況、經(jīng)營(yíng)管理情況、抵（質(zhì)）押品的現(xiàn)狀等進(jìn)行實(shí)地驗(yàn)證，并核實(shí)所提供資料和財(cái)務(wù)報(bào)表的真實(shí)性。

第四章

盡職調(diào)查的基本內(nèi)容

第一節(jié)

對(duì)客戶基本情況的調(diào)查

第十二條

客戶的主體資格

1、根據(jù)客戶出具的營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證書(shū)及公司章程判斷其是否獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任。

2、客戶出具的營(yíng)業(yè)執(zhí)照是否按照工商管理規(guī)定在申請(qǐng)融資當(dāng)年辦理了年檢，營(yíng)業(yè)執(zhí)照是否發(fā)生名稱、經(jīng)營(yíng)地址及經(jīng)營(yíng)范圍的變更。

3、客戶的貸款卡是否在有效期內(nèi)，是否已經(jīng)經(jīng)過(guò)申請(qǐng)融資最近一年年審。

第十三條

客戶及其股東背景情況

（一）根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》和客戶公司章程有關(guān)條款規(guī)定，調(diào)查核實(shí)客戶注冊(cè)資本是否足額到位，出資人各自所占份額，經(jīng)營(yíng)期間的注冊(cè)資本是否有變更。如有便更，應(yīng)要求客戶提供最新一期的增資、驗(yàn)資報(bào)告復(fù)印件（查驗(yàn)原件）。

（二）列出客戶股權(quán)結(jié)構(gòu)，并向上追溯到公司的實(shí)際控制人。

（三）客戶控股股東或?qū)嶋H控制人的實(shí)力。

客戶控股股東或?qū)嶋H控制人在行業(yè)中是否具有一定的知名度，經(jīng)營(yíng)風(fēng)格是否穩(wěn)健

（四）客戶控股股東或?qū)嶋H控制人是否資質(zhì)良好，是否存在不良信用記錄。我司不與有非法融資記錄的企業(yè)合作開(kāi)展業(yè)務(wù)。

（五）客戶控股股東或?qū)嶋H控制人近期是否發(fā)生以下重大事項(xiàng)：經(jīng)濟(jì)糾紛、重大投資、兼并、法律糾紛、管理層重大人事變動(dòng)、發(fā)行股票或債券（或準(zhǔn)備發(fā)行）等資本市場(chǎng)表現(xiàn)、被媒體披露不正?；虿徽?guī)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)、融資期內(nèi)重大重組或主業(yè)改變的可能、不正常或?qū)r(jià)不等的關(guān)聯(lián)交易行為、近期有無(wú)重大融資行為、存在妨礙司法執(zhí)行的行為等。

第十五條

客戶的組織機(jī)構(gòu)及管理層的基本情況

（一）客戶的股東會(huì)、董事會(huì)的組成情況。

（二）調(diào)查客戶的法定代表人與其實(shí)際控制人是否一致。如不一致，應(yīng)進(jìn)一步了解法定代表人與實(shí)際控制人之間的真實(shí)關(guān)系。

（三）客戶法定代表人及管理層的素質(zhì)、資歷、誠(chéng)信情況等，包括通過(guò)個(gè)人征信系統(tǒng)查詢法定代表人和實(shí)際控制人信用、負(fù)債等基本情況；主要領(lǐng)導(dǎo)人地位的穩(wěn)定性。

第二節(jié)

經(jīng)營(yíng)情況調(diào)查

第十六條

客戶經(jīng)營(yíng)情況

（一）生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所：實(shí)地調(diào)查核實(shí)其是否有固定的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所，并確認(rèn)該場(chǎng)所是其自有還是通過(guò)租賃方式取得。

（二）經(jīng)營(yíng)范圍：主要了解其是否多元化經(jīng)營(yíng)，主營(yíng)業(yè)務(wù)是否突出。

（三）產(chǎn)品情況：在當(dāng)?shù)赝瑯I(yè)中的排名情況和行業(yè)中競(jìng)爭(zhēng)力等關(guān)鍵因素。

（四）上下游合作伙伴：了解客戶的前五大供貨商、銷售商及其銷售量占總銷售收入的比例；

第三節(jié)

財(cái)務(wù)狀況調(diào)查

第十七條

要求提供審計(jì)報(bào)告和最近一期的財(cái)務(wù)報(bào)表。報(bào)表未經(jīng)審計(jì)的，須說(shuō)明原因。公司成立時(shí)間超過(guò)三年的，要提供最近連續(xù)三年的完整財(cái)務(wù)報(bào)表。如果審計(jì)意見(jiàn)為“保留意見(jiàn)”

應(yīng)對(duì)所涉及內(nèi)容做進(jìn)一步調(diào)查。

第十八條

將最近三年完整財(cái)務(wù)報(bào)表中的主要科目列情況列表分析，各項(xiàng)指標(biāo)中如有百分之二十以上幅度異常變動(dòng)的，需要說(shuō)明變動(dòng)原因。

第十九條

客戶為專門(mén)項(xiàng)目融資的，要分別分析公司財(cái)務(wù)情況和相應(yīng)項(xiàng)目的財(cái)務(wù)情況。

第二十條

對(duì)于房地產(chǎn)融資項(xiàng)目，要重點(diǎn)查明并列示擬合作項(xiàng)目的已投入情況、自投入情況、施工方墊資情況，以及投入資金來(lái)源構(gòu)成。

第四節(jié)

所在行業(yè)情況調(diào)查

第二十一條

行業(yè)情況

（一）主營(yíng)業(yè)務(wù)所在行業(yè)的外部環(huán)境，即國(guó)家政策、技術(shù)發(fā)展、宏觀經(jīng)濟(jì)對(duì)行業(yè)的影響、行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r、匯率變動(dòng)帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)等。

（二）行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)程度，包括產(chǎn)品供求狀況、市場(chǎng)準(zhǔn)入難度（行業(yè)的資金壁壘、技術(shù)壁壘和政策壁壘）、產(chǎn)品可替代性、供應(yīng)商及購(gòu)買(mǎi)者的議價(jià)能力。

（三）所在行業(yè)的特征，有無(wú)行業(yè)管制、價(jià)格控制等，客戶有無(wú)相關(guān)對(duì)策。

第五節(jié)

融資方案、用途和還款來(lái)源的調(diào)查

第二十二條

擬定融資方案前應(yīng)與客戶充分溝通，在充分了解客戶實(shí)際需求的基礎(chǔ)上設(shè)計(jì)融資方案。融資方案要有預(yù)見(jiàn)性和靈活性，避免事后反復(fù)調(diào)整、變更條件。

（一）融資金額的核定：根據(jù)客戶自身項(xiàng)目情況或融資項(xiàng)目情況、對(duì)申請(qǐng)融資金額進(jìn)行測(cè)算，判斷申請(qǐng)的融資額度是否合理。

（二）融資期限的確定：根據(jù)客戶的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)（開(kāi)發(fā)銷售）周期、資金供給能力、還款能力等幾個(gè)方面，確定融資期限是否合理。

（三）利率、費(fèi)率的確定：在與客戶協(xié)商貸款利率或其他業(yè)務(wù)費(fèi)率的條件時(shí)，要根據(jù)客戶情況實(shí)行差別定價(jià)政策，兼顧效益性和競(jìng)爭(zhēng)力，在考慮風(fēng)險(xiǎn)、資產(chǎn)綜合收益和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的基礎(chǔ)上，進(jìn)行有差別的融資定價(jià)。

（四）還款來(lái)源的核定

1、調(diào)查客戶現(xiàn)金流量的構(gòu)成，經(jīng)營(yíng)現(xiàn)金流量是否穩(wěn)定、充裕，是否可維持正常經(jīng)營(yíng)運(yùn)轉(zhuǎn)和融資到期的償還。

2、調(diào)查客戶在商業(yè)銀行或信托機(jī)構(gòu)獲取融資的情況和使用條件，了解是否可利用再融資償還我司到期融資。

3、對(duì)于投資類型企業(yè)，其還款來(lái)源主要依靠項(xiàng)目分紅，存在較大不確定性。因此，需要調(diào)查其對(duì)所投資項(xiàng)目的控制能力、被投資項(xiàng)目的經(jīng)營(yíng)情況和分紅政策等，由此判斷還款來(lái)源的可靠性。

4、對(duì)于主要依靠項(xiàng)目未來(lái)產(chǎn)生的現(xiàn)金流還款的，需要測(cè)算項(xiàng)目現(xiàn)金流?？蛻魬?yīng)提供項(xiàng)目可行性研究報(bào)告、經(jīng)濟(jì)技術(shù)指標(biāo)表、總投資預(yù)算、工程進(jìn)度節(jié)點(diǎn)表、項(xiàng)目已投資情況表、銷售方案計(jì)劃等。

測(cè)算還款時(shí)，要謹(jǐn)慎設(shè)定假設(shè)條件，要調(diào)查有關(guān)產(chǎn)品市場(chǎng)售價(jià)格、合理估算銷售量和銷售進(jìn)度，測(cè)算時(shí)要剔除收益的不確定因素和適當(dāng)考慮成本的通貨膨脹因素。

融資用途的核定：

1、融資用途是否合規(guī)，是否屬于核準(zhǔn)登記的經(jīng)營(yíng)范圍，是否用于生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)或投資國(guó)家明文禁止的產(chǎn)品、項(xiàng)目。

2、如申請(qǐng)項(xiàng)目貸款，應(yīng)調(diào)查貸款目標(biāo)項(xiàng)目是否符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策和社會(huì)發(fā)展規(guī)劃，是否具有政府有權(quán)部門(mén)批準(zhǔn)的可行性批準(zhǔn)文件、環(huán)評(píng)批準(zhǔn)文件、土地批準(zhǔn)文件、礦業(yè)開(kāi)采許可文件等按國(guó)家規(guī)定需具備的批準(zhǔn)文件。

3、如融資用途用于特殊行業(yè)，還應(yīng)具備國(guó)家相關(guān)部門(mén)頒發(fā)的特殊行業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)許可證明。

4、應(yīng)盡可能要求借款人提供大宗業(yè)務(wù)的購(gòu)銷合同及相關(guān)發(fā)票等材料，并可通過(guò)電話核實(shí)等方法調(diào)查上述材料的真實(shí)性。

第二十三條

如果客戶是我司長(zhǎng)期或多次合作的客戶，應(yīng)重點(diǎn)了解融資需求有無(wú)增減、融資用途與以往比較有無(wú)變化。如有應(yīng)說(shuō)明原因，并分析其合理性。

第六節(jié) 客戶與銀行、其他類金融機(jī)構(gòu)及我司合作情況調(diào)查

第二十四條

客戶目前所有合作銀行的融資情況，包括核定的融資額度、已經(jīng)使用的余額、擔(dān)保方式、利率費(fèi)率條件等。要求客戶提供當(dāng)前銀行負(fù)債（借款、銀行承兌匯票、保函、信用證等）明細(xì)清單，業(yè)務(wù)人員根據(jù)清單與中國(guó)人民銀行征信系統(tǒng)登記數(shù)據(jù)進(jìn)行核對(duì)，必要時(shí)要求提供情況說(shuō)明。

第二十五條

調(diào)查客戶以往還款記錄，有無(wú)逾期、欠息情況，并按照本《規(guī)范》附件一的要求，通過(guò)中國(guó)人民銀行征信系統(tǒng)對(duì)企業(yè)現(xiàn)有銀行借款進(jìn)行逐筆考察，包括貸款到期日、擔(dān)保方式、五級(jí)分類等情況，特別應(yīng)注意有無(wú)商業(yè)銀行貸款降級(jí)信息記錄。

逐筆核實(shí)客戶對(duì)外提供擔(dān)保情況，并核實(shí)被擔(dān)保人是否出現(xiàn)違約記錄，有無(wú)法律糾紛的情況和可能性。如有異常信息，要求客戶進(jìn)行書(shū)面解釋。

業(yè)務(wù)人員需要將以上查詢結(jié)果逐筆打印，并附在調(diào)查報(bào)告中。

第二十六條

如果客戶處于改制、合并、分立、產(chǎn)權(quán)有償轉(zhuǎn)讓、租賃、聯(lián)營(yíng)等體制變更過(guò)程中，應(yīng)調(diào)查認(rèn)定其已清償原有貸款債務(wù)、落實(shí)原有貸款債務(wù)或提供相應(yīng)的擔(dān)保。

第二十七條

對(duì)于我司長(zhǎng)期或多次合作的客戶，除按以上要求了解其他合作銀行外，還應(yīng)逐筆查閱以往在我司的合作記錄，包括：

（一）客戶在我司初始融資時(shí)間及歷次融資基本情況，包括融資時(shí)間、融資金額、擔(dān)保情況、融資條件執(zhí)行情況、還款記錄等，判斷客戶在我司的業(yè)務(wù)記錄是否良好。

（二）考察上次融資時(shí)我司批復(fù)中的各項(xiàng)約束條件和客戶承諾的落實(shí)情況。上次融資期間內(nèi)的貸后管理執(zhí)行情況等。

第七節(jié)

擔(dān)保調(diào)查

第二十八條

保證擔(dān)保

（一）保證人資格確認(rèn)。根據(jù)《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》規(guī)定，具有代為清償債務(wù)能力的法人、其他組織或者公民，可以作為保證人，為我司融資提供保證擔(dān)保。

（二）對(duì)保證人的基本情況、行業(yè)狀況、財(cái)務(wù)情況的調(diào)查按照本《規(guī)范》第四章第一至三節(jié)的要求進(jìn)行。

（三）為確保我司權(quán)益的完整性且無(wú)法律瑕疵，應(yīng)盡可能不接受子公司為母公司擔(dān)保的方式。必須接受子公司為母公司擔(dān)保的，須要求子公司提供表決內(nèi)容為同意擔(dān)保的股東會(huì)決議。

（四）根據(jù)保證人公司章程，提供保證人同意擔(dān)保的董事會(huì)決議或股東會(huì)決議。

（五）調(diào)查保證人履行擔(dān)保義務(wù)的歷史記錄是否良好，保證人與客戶之間的關(guān)系、有無(wú)互保現(xiàn)象及提供擔(dān)保的經(jīng)濟(jì)動(dòng)機(jī)等。如擔(dān)保人是客戶的關(guān)聯(lián)公司，或保證人與客戶之間存在較多經(jīng)濟(jì)利益關(guān)系，應(yīng)側(cè)重分析有無(wú)代償性現(xiàn)金來(lái)源，防止其通過(guò)互保、循環(huán)擔(dān)保方式削弱擔(dān)保的有效性。

（六）保證人是上市公司的，應(yīng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定。

（七）擔(dān)保人為自然人的，應(yīng)取得擔(dān)保人配偶同意其提供擔(dān)保的書(shū)面聲明和擔(dān)保人有效財(cái)產(chǎn)證明。

（八）調(diào)查保證人的或有負(fù)債及經(jīng)濟(jì)糾紛等情況。

（九）我司原則上不接受保證擔(dān)保。

第二十九條

抵押擔(dān)保

（一）根據(jù)有關(guān)法律規(guī)定和公司章程，調(diào)查抵押擔(dān)保的合法性、有效性。

（二）實(shí)地考察抵押物，調(diào)查并確認(rèn)抵押物權(quán)屬證明是否真實(shí)、有效，是否可以辦理抵押登記。抵押物如為出租物業(yè)，還應(yīng)調(diào)查租金繳納方式，已有租賃合同中有無(wú)不利于我司債權(quán)的條款。

（三）抵押物所有者與融資客戶的關(guān)系，同意提供抵押擔(dān)保的原因。

（四）根據(jù)抵押物所在位置、用途、建成時(shí)間、成新度等，調(diào)查抵押物處置的難易程度。

（五）抵押物需要經(jīng)我司認(rèn)可的評(píng)估機(jī)構(gòu)進(jìn)行評(píng)估，抵押率應(yīng)符合我司有關(guān)規(guī)定。

第三十條

質(zhì)押擔(dān)保

（一）權(quán)利質(zhì)押

下列權(quán)利可以質(zhì)押：

1、匯票、支票、本票、債券、存款單。

2、依法可以轉(zhuǎn)讓的股份、股票。

3、依法可以轉(zhuǎn)讓的商標(biāo)專用權(quán)，專利權(quán)、著作權(quán)中的財(cái)產(chǎn)權(quán)；

4、國(guó)家規(guī)定允許收取的各類費(fèi)用收費(fèi)權(quán)；但收費(fèi)權(quán)已經(jīng)列入當(dāng)?shù)卣?cái)政收入的，因其不能作為還款來(lái)源的保證，我司不接受此類權(quán)利的質(zhì)押；

5、依法可以質(zhì)押的其他權(quán)利。

（二）調(diào)查出質(zhì)人提供的質(zhì)押物權(quán)屬證明是否真實(shí)、有效，質(zhì)押物是否為出質(zhì)人所有。

第三十一條

對(duì)于我司長(zhǎng)期或多次合作的客戶，應(yīng)重點(diǎn)調(diào)查本次融資擔(dān)保條件有無(wú)變化，保證人或抵、質(zhì)押物是否發(fā)生變更，如有應(yīng)說(shuō)明變更的原因。

第六章 附則

第三十一條 本制度未盡事宜,按照國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)和公司章程的規(guī)定執(zhí) 行;本制度如與國(guó)家法律、法規(guī)或公司章程相抵觸的,按照國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)和 公司章程的規(guī)定執(zhí)行。

第三十二條 本制度自董事會(huì)審議通過(guò)之日起生效實(shí)施。由公司風(fēng)控部、法務(wù)部負(fù)責(zé)解釋和修訂。

一.公司介紹

張家口市秦同實(shí)業(yè)有限責(zé)任公司成立于2004年10月，注冊(cè)資金500萬(wàn)元，公司類型為有限責(zé)任公司。經(jīng)營(yíng)范圍：煤炭、鋼材、水泥、建材、化工產(chǎn)品的批發(fā)和零售，兼營(yíng)倉(cāng)儲(chǔ)、貨位租賃業(yè)務(wù)。經(jīng)過(guò)數(shù)十年的發(fā)展，我公司現(xiàn)已成為一家集煤炭、銷售、倉(cāng)儲(chǔ)、發(fā)運(yùn)、物流為一體的綜合物流企業(yè)，歷經(jīng)了十年的磨練，我公司已形成了一定的經(jīng)營(yíng)規(guī)模，運(yùn)輸業(yè)務(wù)量在張宣地區(qū)名列前茅。二.公司資質(zhì)

企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證、組織機(jī)構(gòu)代碼證、煤炭經(jīng)營(yíng)許可證和一般納稅人資格證等，證照齊全。公司自成立以來(lái)，宣化工商管理科經(jīng)濟(jì)檢查大隊(duì)和稅務(wù)稽查局多次檢查、考核優(yōu)秀。三.公司規(guī)模

公司現(xiàn)有員工145人，生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)場(chǎng)地40000平方米，倉(cāng)庫(kù)80平方米，食堂80平米，擁有固定資產(chǎn)3400多萬(wàn)元，自有流動(dòng)資金5300余萬(wàn)元。其中龍工裝載機(jī)9臺(tái)、一汽解放青島LNG天然氣掛車(chē)50輛、自卸車(chē)5臺(tái)、150噸電子汽車(chē)衡兩臺(tái)、防塵網(wǎng)12000平米，灑水車(chē)3臺(tái)、以及全套噴淋除塵系統(tǒng)。2004年6月與宣化恒立礦產(chǎn)品經(jīng)銷有限責(zé)任公司簽訂了承租恒立公司礦二線的貨位租賃合同，租賃期為50年。站線有貨位63個(gè)，其中高貨位儲(chǔ)場(chǎng)38個(gè)，低貨位水泥硬地儲(chǔ)場(chǎng)25個(gè)，可裝運(yùn)整列火車(chē)，月滿載發(fā)運(yùn)量可達(dá)20萬(wàn)噸。四.地理優(yōu)勢(shì)

公司地址：宣化區(qū)崇秀西街，地處宣化區(qū)北環(huán)城路，緊鄰丹拉高速公路，距宣化北收費(fèi)站出口500米，交通運(yùn)輸優(yōu)勢(shì)明顯，是北煤南運(yùn)的必經(jīng)之路。五.組織機(jī)構(gòu)

公司組織機(jī)構(gòu)完善，設(shè)有辦公室、人事部、銷售部、財(cái)務(wù)部、運(yùn)營(yíng)部、運(yùn)輸部、化驗(yàn)科等相關(guān)部門(mén)；各職位健全，設(shè)有董事長(zhǎng)、總經(jīng)理、辦公室主任、各部門(mén)經(jīng)理、各部門(mén)職員近四十個(gè)崗位。六.管理機(jī)制：

公司具有完善的體制規(guī)范，規(guī)章制度。健全的招聘體系、員工激勵(lì)體制、考評(píng)考核體系、運(yùn)營(yíng)體系、物流操作流程體系等，各版塊負(fù)責(zé)人嚴(yán)格按照規(guī)定正常開(kāi)展工作，另外本公司還有完善的突發(fā)事件、安全措施、規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)等各類處理事宜規(guī)定，這些極大的保證了工作的正常開(kāi)展，公司穩(wěn)定飛速發(fā)展。七.公司業(yè)務(wù)

上游供貨商：主要有內(nèi)蒙古準(zhǔn)格爾旗弓家塔寶平灣煤炭有限責(zé)任公司，準(zhǔn)格爾旗東勝區(qū)酸刺溝煤炭有限責(zé)任公司，永利煤炭有限責(zé)任公司等各大優(yōu)質(zhì)煤源,山西方面為保證煤源穩(wěn)定與三家大型洗煤廠場(chǎng)簽訂常年供煤合同，日供應(yīng)量可突破萬(wàn)噸；

下游銷貨單位：主要有中鐵現(xiàn)代物流科技股份有限公司、華能山東電力燃料有限公司、山東國(guó)電、華電、天津市電力燃料公司、中能源電力燃料有限公司等其他地方各大電廠。八.成長(zhǎng)歷程

1997年，我公司（前身）開(kāi)始做火車(chē)運(yùn)輸及港口業(yè)務(wù)，當(dāng)時(shí)由于政策原因以租賃國(guó)有鐵路站臺(tái)為主開(kāi)展運(yùn)輸業(yè)務(wù)；

2004年，我公司正式承包原國(guó)有公司站臺(tái)50年，正式注冊(cè)“張家口市秦同實(shí)業(yè)有限責(zé)任公司”，并積極開(kāi)發(fā)對(duì)電廠和港口的煤炭運(yùn)輸業(yè)務(wù)； 2007年，我公司開(kāi)始與華能河北電力燃料公司達(dá)成港口煤及船運(yùn)業(yè)務(wù)協(xié)議； 2009年，與華能天津楊柳青電廠簽訂電煤合同；

2010年，與華能山東德州電廠簽訂電煤合同，并開(kāi)啟了蒙煤、晉煤對(duì)濟(jì)南局及山東各電廠鐵路運(yùn)輸?shù)碾娒汗?yīng)先河； 2012年，10月，我公司正式與華能山東電力燃料公司達(dá)成長(zhǎng)期電煤供應(yīng)合作項(xiàng)目協(xié)議；

2013年，經(jīng)過(guò)與華能電力燃料公司的友好合作，我公司從眾多供應(yīng)商中脫穎而出，榮登張家口地區(qū)發(fā)運(yùn)量榜首； 2014年，歷經(jīng)十年磨練，公司現(xiàn)已和中鐵現(xiàn)代物流、華能、華電等集團(tuán)型企業(yè)保持長(zhǎng)期合作；

我公司本著“誠(chéng)信第一，服務(wù)至上”的理念，力爭(zhēng)為各電力企業(yè)做好煤炭供應(yīng)，為國(guó)家煤炭運(yùn)輸事業(yè)做出應(yīng)有貢獻(xiàn)。

第五篇：爛尾樓項(xiàng)目盡職調(diào)查

前幾期我們?yōu)榇蠹医榻B了北京、上海、廣州、深圳著名爛尾樓的處置情況。在爛尾樓處置過(guò)程中，第三方收購(gòu)后進(jìn)行重組成為盤(pán)活爛尾樓的主要方式。一般而言，對(duì)爛尾樓的處置可以分為主動(dòng)型處置和被動(dòng)型處置，在主動(dòng)型處置的情形，可以通過(guò)原開(kāi)發(fā)商配合進(jìn)行調(diào)查；而在被動(dòng)型處置的情形，則可能需要取得司法機(jī)關(guān)的配合以查詢項(xiàng)目的相關(guān)情況。天倫律師結(jié)合已參與和正在參與的以主動(dòng)型為主的北京爛尾樓處置項(xiàng)目，為大家分享爛尾樓處置過(guò)程中的律師盡職調(diào)查的工作筆記。

一、爛尾樓項(xiàng)目盡職調(diào)查的要點(diǎn)

在爛尾樓項(xiàng)目盡職調(diào)查工作中，除一般盡職調(diào)查內(nèi)容外，需要著重關(guān)注項(xiàng)目以下方面的情況：、項(xiàng)目本身情況

① 項(xiàng)目前期進(jìn)展情況，以及項(xiàng)目證照辦理情況。

包括土地使用權(quán)證、建設(shè)用地規(guī)劃許可證、建設(shè)工程規(guī)劃許可證、建筑工程施工許可證、房屋銷售（預(yù)售）許可證等。是否已完成竣工驗(yàn)收，取得大產(chǎn)權(quán)證。② 項(xiàng)目土地是否存在有效的土地出讓合同，出讓金及滯納金（如存在）是否已繳清。出讓金繳納情況需至國(guó)土局進(jìn)行確認(rèn)。

③ 項(xiàng)目前期是否已被分割處置，如存在部分已被處置的情況，需厘清是否存在公攤部分或公共區(qū)域（如車(chē)庫(kù)、會(huì)所等），是否存在潛在的所有權(quán)糾紛。例如實(shí)踐之中可能會(huì)出現(xiàn)部分樓號(hào)已被法院拍賣(mài)給他人的情況。

④ 項(xiàng)目已被抵押的情況，抵押權(quán)人及標(biāo)的金額情況。

⑤ 項(xiàng)目已被法院查封的情況，包括對(duì)土地使用權(quán)的查封情況和房屋的查封情況。

⑥ 項(xiàng)目債權(quán)人詳細(xì)情況，包括債權(quán)人名稱、債權(quán)金額、是否已進(jìn)入訴訟程序或執(zhí)行程序等。

⑦ 項(xiàng)目房屋銷售或預(yù)售情況，包括：

項(xiàng)目房屋銷售情況以及辦理預(yù)售登記的情況；

已預(yù)售房屋現(xiàn)處于何種狀態(tài)，例如其中哪些業(yè)主因未付銀行按揭貸款而涉訴以及訴訟結(jié)果？哪些業(yè)主要求繼續(xù)履行合同以及訴訟結(jié)果？哪些業(yè)主已經(jīng)與開(kāi)發(fā)商解除房屋預(yù)售合同，是否已辦理預(yù)售登記注銷手續(xù)？

2、項(xiàng)目原開(kāi)發(fā)商情況

① 項(xiàng)目原開(kāi)發(fā)商主體資格，是否有效存續(xù)。

需要查看營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證、開(kāi)戶許可證等基礎(chǔ)證照是否齊全有效。實(shí)踐中可能會(huì)存在超出經(jīng)營(yíng)范圍、經(jīng)營(yíng)期限以及未按期繳納稅費(fèi)等情況。

② 項(xiàng)目原開(kāi)發(fā)商對(duì)外債務(wù)狀況。

③ 項(xiàng)目原開(kāi)發(fā)商對(duì)外提供抵押、質(zhì)押、擔(dān)保的情況。

二、盡職調(diào)查過(guò)程中的信息獲取途徑

盡職調(diào)查過(guò)程中，我們通常會(huì)關(guān)注項(xiàng)目的預(yù)售、抵押、查封等基本情況。如何找到準(zhǔn)確的信息獲取渠道，對(duì)于盡調(diào)工作的效率有著至關(guān)重要的影響。除向原開(kāi)發(fā)商要求出具相關(guān)證明文件，查驗(yàn)相關(guān)證照原件以及對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行實(shí)地勘察以外，還需至政府主管部門(mén)進(jìn)行查詢。

1、房屋預(yù)售情況調(diào)查

北京市建委會(huì)給房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)商發(fā)放網(wǎng)簽鑰匙盤(pán)，通過(guò)鑰匙盤(pán)可以直接登錄建委網(wǎng)站查詢?cè)撈髽I(yè)某一項(xiàng)目預(yù)售、銷售登記的情況以及注銷登記的情況。但對(duì)于未辦理網(wǎng)簽，未進(jìn)行預(yù)售登記的房屋銷售情況，則需要根據(jù)預(yù)售合同與開(kāi)發(fā)商進(jìn)行核實(shí)。

2、對(duì)房屋和土地使用權(quán)已存在的抵押、查封情況進(jìn)行調(diào)查

① 房屋的抵押及查封信息需至各區(qū)的房屋登記管理部門(mén)查詢。

一般情況下，需要項(xiàng)目開(kāi)發(fā)商公司員工攜帶介紹信（或授權(quán)委托書(shū)）及公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證、法定代表人身份證明至窗口查詢。在此以朝陽(yáng)房管登記中心為例，如需查詢房屋查封的相關(guān)信息，需向房管部門(mén)工作人員提供查詢的具體房號(hào)，按房管部門(mén)工作規(guī)定一次至多只能查詢10套房屋的抵押查封情況。通常情況下，工作人員只會(huì)對(duì)查詢結(jié)果進(jìn)行口頭告知，而不能提供任何書(shū)面文件。

② 房屋對(duì)應(yīng)土地使用權(quán)抵押及查封信息需至國(guó)土資源局各區(qū)分局檔案室查詢。

項(xiàng)目開(kāi)發(fā)商公司員工向檔案室工作人員出具介紹信（或授權(quán)委托書(shū)）及公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證、法定代表人身份證明，由工作人員進(jìn)行查詢?？梢酝ㄟ^(guò)拍照、要求打印等方式記錄查詢結(jié)果。

③ 就房屋和土地的查封問(wèn)題，一般法院會(huì)根據(jù)申請(qǐng)執(zhí)行人的申請(qǐng)向房管部門(mén)及國(guó)土部門(mén)發(fā)送協(xié)助執(zhí)行通知書(shū)，查封涉訴房屋及房屋相對(duì)應(yīng)的土地使用權(quán)?，F(xiàn)在部分法院在債權(quán)人未申請(qǐng)查封對(duì)應(yīng)土地使用權(quán)的情況下會(huì)只查封房屋，但根據(jù)最高院查封扣押凍結(jié)規(guī)定，其效力會(huì)當(dāng)然及于對(duì)應(yīng)的土地使用權(quán)。在一些特殊的情況下，如開(kāi)發(fā)商未取得大房產(chǎn)證，房屋預(yù)售也未進(jìn)行網(wǎng)簽備案的情形下，法院可能會(huì)直接查封部分或全部土地使用權(quán)。

3、房地產(chǎn)公司涉訴案件執(zhí)行情況調(diào)查

①就北京地區(qū)來(lái)說(shuō)，西城法院、二中院可以直接通過(guò)查詢機(jī)器查詢執(zhí)行案件的相關(guān)信息，包括執(zhí)行案號(hào)、申請(qǐng)執(zhí)行人、執(zhí)行標(biāo)的數(shù)額及承辦法官等基本信息。

②執(zhí)行狀態(tài)：如果案件時(shí)間較長(zhǎng)，我們?cè)诒粓?zhí)行人信息查詢或法院對(duì)外機(jī)器查詢到的執(zhí)行狀態(tài)大部分會(huì)是歸檔或已結(jié)案狀態(tài)。但實(shí)際情況是案件并未執(zhí)行完畢。多數(shù)爛尾樓項(xiàng)目由于債務(wù)復(fù)雜，案件長(zhǎng)期未結(jié)，執(zhí)行案件信息可能已被刪除，而只能通過(guò)聯(lián)系承辦法官了解案件的實(shí)際執(zhí)行情況。

三、網(wǎng)站查詢

1、北京市企業(yè)信用信息網(wǎng)：可查詢企業(yè)基本信息，稅務(wù)登記狀態(tài)，現(xiàn)該網(wǎng)查詢正在逐漸完善，有些已可以查詢出企業(yè)股權(quán)質(zhì)押情況。

2、北京市住房與城鄉(xiāng)建設(shè)網(wǎng)：可以通過(guò)公開(kāi)信息查詢房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)公司項(xiàng)目證照辦理情況，如建設(shè)工程規(guī)劃許可證、開(kāi)工許可證、房產(chǎn)證、預(yù)售證等。

3、北京市國(guó)土資源局各區(qū)分局網(wǎng)站：通過(guò)土地證號(hào)或公司名稱，可以查詢土地使用權(quán)登記情況及抵押情況。但如項(xiàng)目開(kāi)發(fā)時(shí)間較早，則上述信息無(wú)法通過(guò)網(wǎng)站查詢，只能至各區(qū)國(guó)土局窗口查詢。

4、最高院被執(zhí)行人信息查詢：可以查詢出公司所有被執(zhí)行案件信息，包括執(zhí)行案號(hào)、金額、執(zhí)行狀態(tài)等。但無(wú)法顯示申請(qǐng)執(zhí)行人信息。如案件時(shí)間較長(zhǎng)，執(zhí)行狀態(tài)的顯示可能與實(shí)際情況不符，需直接向承辦法官查詢。