第一篇：批量開戶后長期未啟用的案例

批量開戶后長期未啟用的案例

一、案例經(jīng)過

近期分行監(jiān)測人員在監(jiān)督中發(fā)現(xiàn)某網(wǎng)點作廢的銀行卡，原因是某單位代發(fā)工資批量辦卡，因單位取消代發(fā)工資而沒有領(lǐng)取，網(wǎng)點也未及時與單位聯(lián)系，導(dǎo)致批量開卡后長達(dá)一年多未啟用，滯留在網(wǎng)點。直至單位確認(rèn)放棄領(lǐng)取批量卡，柜員通過作廢處理，但賬戶狀態(tài)仍為正常，后經(jīng)監(jiān)控中心核查后要求前臺做銷戶處理，將卡片狀態(tài)調(diào)整為作廢。該筆最終被確認(rèn)為風(fēng)險事件。

二、案例分析

（一）因單位取消代發(fā)工資而沒有領(lǐng)取，網(wǎng)點也未及時與單位聯(lián)系，導(dǎo)致開卡后長期未啟用，也未進(jìn)行銷戶處理，由網(wǎng)點代客戶長時間保管卡，違反了銀行不得代客戶保管帳、折、卡的相關(guān)規(guī)定。存在較大風(fēng)險。

（二）未啟用卡片長期存放在銀行，一旦被他人冒名啟用進(jìn)行逃避債務(wù)、套取現(xiàn)金、洗錢及其他違法犯罪活動，實名開卡就演變?yōu)榉菍嵜褂茫o開卡申請人本人的信用記錄造成不良影響，也會擾亂金融秩序，存在較大的風(fēng)險隱患。

（三）柜員僅通過作廢處理，賬戶狀態(tài)仍正常，批量開卡未及時銷戶處理，形成系統(tǒng)垃圾，占用了系統(tǒng)空間。

第二篇：公積金批量開戶須知

公積金龍卡批量開戶須知

首先必須先開立公積金對公賬戶，資料如下：

1．填寫一式四份表

一、表二，并加蓋單位公章。

2.營業(yè)執(zhí)照正本（原件）及復(fù)印件（2份）

3.組織機(jī)構(gòu)代碼證正本（原件）及復(fù)印件（3份）

6.法定代表人（負(fù)責(zé)人）身份證明（原件）及復(fù)印件（3份）/代理人身份證(原件)及復(fù)印件(3份)/

授權(quán)書1份（附件9：授權(quán)書，加蓋法人代表私章或簽名，單位公章）

8.批量開戶清單（附件4批量開戶電子格式表（公積金開戶）電子檔）

注：以上（營業(yè)執(zhí)照，組織機(jī)構(gòu)代碼證，法人代表及被授權(quán)人身份證明都必須為當(dāng)前最新版本。復(fù)印

件請用A4紙復(fù)印，復(fù)印件上請加蓋單位公章。

一、公積金龍卡批量發(fā)卡

單位經(jīng)辦人員持以下資料到開戶網(wǎng)點辦理批量發(fā)卡：

1.單位與開戶網(wǎng)點簽訂《公積金龍卡批量開卡協(xié)議》，并填寫好甲方部分（附件1，雙面打印一式兩份）（首

次開卡時需要，以后不需）

2.加蓋單位公章的授權(quán)委托書（附件2）

3.批量開戶清單（附件3批量開戶電子表格（公積金龍卡）電子檔、紙質(zhì)文檔1份加蓋公章，使用手冊請

參照附件8）

4.批量開戶清單中所有員工的有效身份證明復(fù)印件(正反雙面，第一代也是)并加蓋單位公章

二、公積金龍卡的領(lǐng)取

經(jīng)辦人（雙人）持以下資料到開戶網(wǎng)點領(lǐng)取公積金龍卡及密碼信封

1.加蓋單位公章的授權(quán)委托書（附件3）

2.經(jīng)辦人有效身份證明原件及復(fù)印件（加蓋公章）

三、公積金龍卡的發(fā)放

單位領(lǐng)取公積金龍卡后應(yīng)在5個工作日內(nèi)，將公積金龍卡及密碼信封完好無損的交給員工本人，并由員工在一式兩聯(lián)簽收聲明上（附件

4、附件5）簽名簽收，同時根據(jù)附件6：中國建設(shè)銀行龍卡借記卡章程、附件7：住房公積金龍卡使用指南向每位員工介紹公積金龍卡；單位在15個工作日內(nèi)，將員工親筆簽名簽收確認(rèn)后加蓋了單位公章的其中一聯(lián)簽收聲明交回開戶網(wǎng)點，另一聯(lián)由單位留存

為了您的方便，節(jié)約您的時間，請貴單位根據(jù)以上說明準(zhǔn)備好相關(guān)資料，如有疑問請電話咨詢：***

第三篇：公積金批量開戶須知

公積金龍卡批量開戶須知

首先必須先開立公積金對公賬戶，資料如下：

1．填寫一式四份表

一、表二，并加蓋單位公章。2.營業(yè)執(zhí)照正本（原件）及復(fù)印件（2份）

3.組織機(jī)構(gòu)代碼證正本（原件）及復(fù)印件（3份）

6.法定代表人（負(fù)責(zé)人）身份證明（原件）及復(fù)印件（3份）/代理人身份證(原件)及復(fù)印件(3份)/授權(quán)書1份（附件9：授權(quán)書，加蓋法人代表私章或簽名，單位公章）

8.批量開戶清單（附件4批量開戶電子格式表（公積金開戶）電子檔）

注：以上（營業(yè)執(zhí)照，組織機(jī)構(gòu)代碼證，法人代表及被授權(quán)人身份證明都必須為當(dāng)前最新版本。復(fù)印件請用A4紙復(fù)印，復(fù)印件上請加蓋單位公章。

一、公積金龍卡批量發(fā)卡 單位經(jīng)辦人員持以下資料到開戶網(wǎng)點辦理批量發(fā)卡：

1.單位與開戶網(wǎng)點簽訂《公積金龍卡批量開卡協(xié)議》，并填寫好甲方部分（附件1，雙面打印一式兩份）（首次開卡時需要，以后不需）

2.加蓋單位公章的授權(quán)委托書（附件2）

3.批量開戶清單（附件3批量開戶電子表格（公積金龍卡）電子檔、紙質(zhì)文檔1份加蓋公章，使用手冊請參照附件8）

4.批量開戶清單中所有員工的有效身份證明復(fù)印件(正反雙面，第一代也是)并加蓋單位公章

二、公積金龍卡的領(lǐng)取

經(jīng)辦人（雙人）持以下資料到開戶網(wǎng)點領(lǐng)取公積金龍卡及密碼信封 1.加蓋單位公章的授權(quán)委托書（附件3）

2.經(jīng)辦人有效身份證明原件及復(fù)印件（加蓋公章）

三、公積金龍卡的發(fā)放

單位領(lǐng)取公積金龍卡后應(yīng)在5個工作日內(nèi)，將公積金龍卡及密碼信封完好無損的交給員工本人，并由員工在一式兩聯(lián)簽收聲明上（附件

4、附件5）簽名簽收，同時根據(jù)附件6：中國建設(shè)銀行龍卡借記卡章程、附件7：住房公積金龍卡使用指南向每位員工介紹公積金龍卡；單位在15個工作日內(nèi)，將員工親筆簽名簽收確認(rèn)后加蓋了單位公章的其中一聯(lián)簽收聲明交回開戶網(wǎng)點，另一聯(lián)由單位留存

為了您的方便，節(jié)約您的時間，請貴單位根據(jù)以上說明準(zhǔn)備好相關(guān)資料，如有疑問請電話咨詢：***

第四篇：關(guān)于銀行批量開戶的管理辦法

關(guān)于銀行批量開戶的管理辦法

鑒于銀行在關(guān)鍵時點沖任務(wù)的情況，我營業(yè)部本著鼓勵員工開戶、開有效戶、維護(hù)營業(yè)部利益、協(xié)調(diào)員工與銀行之間關(guān)系兼顧渠道維護(hù)等綜合考慮，特制訂本管理辦法。

本辦法適用于年初、月末、季度末等銀行特定時間點突擊批量完成證券三方任務(wù)的情況。

一，銀行批量開戶所產(chǎn)生開戶費有營業(yè)部負(fù)擔(dān)。

二，銀行批量開戶實行報備制，由員工事先根據(jù)銀行證券三方任務(wù)情況向營業(yè)部提出申請，標(biāo)明銀行名稱、計劃完成任務(wù)數(shù)量、開戶客戶情況、承諾新增資產(chǎn)或相應(yīng)產(chǎn)品市值等情況，由營業(yè)部總經(jīng)理簽字后方能開展批量開戶。

三，銀行完任務(wù)批量開戶所開立賬戶以基金賬戶為主，無特殊情況均按照基金賬戶執(zhí)行。如有客戶需要開立股票賬戶則由員工提出申請，由營業(yè)部總經(jīng)理批準(zhǔn)能夠開股東賬戶數(shù)量后方能開立股票賬戶。

四，活動結(jié)束后須向營業(yè)部做出開展情況總結(jié)，主要包括開戶數(shù)量、有效戶數(shù)量、新增資產(chǎn)完成情況等情況說明。五，本管理辦法自下發(fā)之日起執(zhí)行

二零一四年二月十日

第五篇：社?？ㄎ磫⒂迷趺崔k（推薦）

社?？ㄎ磫⒂迷趺崔k

一、社?？ㄎ磫⒂迷趺崔k

新社?？I(lǐng)卡后6個月內(nèi)未激活將被限制使用。

社?？ǔ挚ㄈ藨?yīng)在領(lǐng)卡后6個月內(nèi)激活社?？ǎ溟g醫(yī)?？ㄈ钥烧Ｊ褂?，激活社?？ê笤t(yī)?？ㄗ詣幼鲝U，逾期未激活的，原醫(yī)?？▽⒈幌拗剖褂?。

對于已經(jīng)逾期的，參保人員應(yīng)盡快持有效身份證件、社?？ǖ綄?yīng)銀行辦理社保卡激活，激活社?？ê筢t(yī)保賬戶余額自動轉(zhuǎn)入社?？▋?nèi)，醫(yī)保賬戶恢復(fù)正常狀態(tài)。

已被?？ǖ膯挝幻麊慰稍谌肆Y源和社會保障網(wǎng)的社會保障卡專欄中查詢。醫(yī)保賬戶在激活后會恢復(fù)正常狀態(tài)，新的社?？ň涂梢允褂昧耍粫斐蓳p失，也沒

有其他影響。

新社?？せ畹钠谙?，是在參保人或參保單位從社?？ń?jīng)辦窗口辦理領(lǐng)卡之日算起的6個月之內(nèi)。

二、社會保險卡的作用

社?？ㄊ菂⒓由绫５闹匾獞{據(jù)，下面說一下最新社保卡的8大功能：

1、個人社會保障相關(guān)信息記錄、電子憑證和信息查詢等;

2、記錄參保人員姓名、身份證號碼、出生年月、性別、民族、戶籍所在地等基本信息;

3、查詢本人養(yǎng)老、失業(yè)、醫(yī)療、工傷和生育保險繳納情況;

4、可持卡到醫(yī)院就醫(yī)，到藥店買藥;

5、辦理醫(yī)療、失業(yè)、養(yǎng)老、工傷和生育等社保事務(wù);

6、查詢養(yǎng)老保險、醫(yī)療保險累計總額等信息;

7、辦理領(lǐng)取養(yǎng)老金等社保事務(wù)，進(jìn)行求職、失業(yè)登記，甚至參加職業(yè)培訓(xùn)等;

8、將具有一卡多用功能，例如繳納水電費、公交車乘車刷卡和電子錢包功能。

簡單來說，社?？ǖ淖饔酶爬椋簜€人信息記錄、醫(yī)保繳納情況記錄、就醫(yī)買藥、辦理社保事務(wù)、查詢保費額度，未來還可能增加更多的功能。

三、社?？ㄔ趺醇せ?/p>

參保人在領(lǐng)取到社會保障卡需要在半年內(nèi)辦理激活，否則原醫(yī)療保險卡將限制使用。以下大家保為你提供激活社?？ǖ姆椒?。

1、參保人需持本人社會保障卡、身份證明原件到對應(yīng)銀行營業(yè)網(wǎng)點激活社會保障卡，激活后醫(yī)療保險賬戶將恢復(fù)正常。

2、在醫(yī)保定點醫(yī)院使用社?？ㄖ苯訂⒂蒙绫９δ?。參保人員在定點醫(yī)療機(jī)構(gòu)首次使用社?？〞r，只需正常辦理門診或住院掛號登記業(yè)務(wù)，即可直接啟用社保功能。

3、參保人員在醫(yī)保定點藥店首次使用社?？〞r，插入原醫(yī)?？?，再按要求插入社保卡后，即可啟用社?？ā?/p>

四、社?？⊕焓?、解掛、補(bǔ)卡怎么辦理

社保卡丟失或被盜后，參保人員可分別向省醫(yī)保局與建設(shè)銀行營業(yè)網(wǎng)點掛失?？梢酝ㄟ^撥打電話口頭掛失，也可到省醫(yī)保局社?？ǚ?wù)窗口和建設(shè)銀行任一營業(yè)

網(wǎng)點書面掛失。書面掛失后方可辦理補(bǔ)卡手續(xù)。

口頭掛失辦理流程：撥打省醫(yī)保局社?？ǚ?wù)電話0971—8213983、建設(shè)銀行95533客戶服務(wù)電話對醫(yī)保功能應(yīng)用和金融功能應(yīng)用口頭掛失。電話辦理掛失應(yīng)當(dāng)提

供遺失人姓名、身份證號碼、參保單位等相關(guān)信息。

書面掛失及補(bǔ)卡辦理流程：

1、持卡人本人辦理掛失及后續(xù)業(yè)務(wù)的，需攜帶本人身份證原件及復(fù)印件到省醫(yī)保局社?？ǚ?wù)窗口辦理社?？⊕焓Ш脱a(bǔ)卡手續(xù)，后憑省醫(yī)保局出具的《社會保障

卡掛失業(yè)務(wù)受理回執(zhí)單》到建設(shè)銀行任一營業(yè)網(wǎng)點辦理金融功能掛失(無論金融功能是否激活均須辦理卡片金融功能的掛失銷戶)，根據(jù)建設(shè)銀行公布的收費標(biāo)準(zhǔn)繳納

每張10元的工本費。

2、委托他人代辦掛失及后續(xù)業(yè)務(wù)的，委托代理人需攜帶省醫(yī)保局出具的《社會保障卡掛失業(yè)務(wù)受理回執(zhí)單》，到建設(shè)銀行任一營業(yè)網(wǎng)點按規(guī)定辦理金融功能掛失。

3、掛失補(bǔ)卡手續(xù)辦理完畢60天后，本人或代理人攜帶雙方身份證原件及《社會保障卡掛失業(yè)務(wù)受理回執(zhí)單》到省醫(yī)保局領(lǐng)取新卡。