第一篇：國(guó)際清算銀行對(duì)宏觀審慎框架的闡述及對(duì)中國(guó)的啟示

國(guó)際清算銀行對(duì)宏觀審慎框架的闡述及對(duì)中國(guó)的啟示

摘 要：本文基于國(guó)際清算銀行（BIS）2018年1月9日發(fā)布的《宏觀審慎框架體系、實(shí)施及與相關(guān)政策的聯(lián)系》報(bào)告（以下簡(jiǎn)稱BIS報(bào)告），通過(guò)摘譯其新興市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體的宏觀審慎政策實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，結(jié)合我國(guó)當(dāng)前實(shí)施宏觀審慎政策面臨的問(wèn)題提出我國(guó)宏觀審慎政策要回歸其維護(hù)金融穩(wěn)定的本職、加強(qiáng)宏觀審慎政策與反周期的貨幣政策和財(cái)政政策等政策之間的配合，加強(qiáng)政策溝通、關(guān)注政策溢出效應(yīng)等政策建議。

關(guān)鍵詞：宏觀審慎框架；實(shí)踐；問(wèn)題；啟示

DOI：10.3969/j.issn.1003-9031.2018.03.04

中圖分類號(hào)：F832.1 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A 文章編號(hào)：1003-9031（2018）03-0032-04

BIS報(bào)告對(duì)新興市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體調(diào)查顯示：約有三分之二的中央銀行有金融穩(wěn)定職權(quán)，中央銀行擁有多種宏觀審慎工具，大多數(shù)中央銀行投入大量資源來(lái)促進(jìn)金融穩(wěn)定。通常認(rèn)為宏觀審慎框架應(yīng)該包括以下五個(gè)方面：一是清晰的目標(biāo)和可用的政策工具；二是相關(guān)機(jī)構(gòu)如央行有使用相關(guān)政策工具的權(quán)利并實(shí)施；三是金融穩(wěn)定的各個(gè)機(jī)構(gòu)與其他政策目標(biāo)之間有明確的關(guān)系；四是避免偏離使命，使宏觀審慎政策不會(huì)從確保金融穩(wěn)定轉(zhuǎn)向管理經(jīng)濟(jì)周期等其他目標(biāo)；五是當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)累積時(shí)，及時(shí)處置，確保宏觀審慎政策不受政治因素干涉。

一、各國(guó)實(shí)施宏觀審慎政策的經(jīng)驗(yàn)與實(shí)踐

（一）宏觀審慎政策要迅速采取行動(dòng)才能化解風(fēng)險(xiǎn)

BIS報(bào)告指出，宏觀審慎政策要切實(shí)化解系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，就需要相關(guān)部門迅速采取行動(dòng)。與貨幣政策相比，不同國(guó)家宏觀審慎政策框架差異很大，影響了實(shí)施效果。如一個(gè)職責(zé)權(quán)利較大的中央銀行在宏觀審慎的框架下可能會(huì)更快、果斷地采取有效行動(dòng)。因政府希望保持對(duì)宏觀審慎工具的控制，不愿賦予央行更大的權(quán)力，避免央行權(quán)力過(guò)大。

（二）宏觀審慎政策能對(duì)金融周期產(chǎn)生實(shí)質(zhì)影響

BIS報(bào)告提及香港金融管理局的一項(xiàng)研究顯示，貸款價(jià)值比率①（LTVs）雖然對(duì)房?jī)r(jià)影響有限，但能強(qiáng)化銀行對(duì)房地產(chǎn)沖擊的抵御能力。這意味著宏觀審慎政策能對(duì)金融周期產(chǎn)生實(shí)際影響，但其有效性取決于經(jīng)濟(jì)繁榮的內(nèi)在屬性。當(dāng)房?jī)r(jià)和信貸的暴漲是源于強(qiáng)勁的內(nèi)需和投機(jī)活動(dòng)，那么相對(duì)上調(diào)印花稅和提高供給等方式來(lái)說(shuō)，信貸政策抑制經(jīng)濟(jì)過(guò)熱的效果將十分有限。

（三）宏觀審慎政策抑制過(guò)度繁榮的效果更佳

BIS報(bào)告指出，宏觀審慎政策在抑制經(jīng)濟(jì)過(guò)熱方面能起到更好的效果，而在應(yīng)對(duì)衰退方面，效果欠佳。但值得注意的是，如果政策目標(biāo)是為了降低信貸組合風(fēng)險(xiǎn)，這個(gè)問(wèn)題便不會(huì)產(chǎn)生。

（四）宏觀??慎政策在解決區(qū)域性差異問(wèn)題上的有效性仍待考驗(yàn)

BIS報(bào)告指出，宏觀審慎工具針對(duì)特定部門、地區(qū)、機(jī)構(gòu)和資本流動(dòng)量身定制。一些國(guó)家（如韓國(guó)、中國(guó)、匈牙利）根據(jù)國(guó)內(nèi)各地區(qū)房地產(chǎn)市場(chǎng)發(fā)展情況設(shè)置了不同的貸款價(jià)值比率（LTV標(biāo)準(zhǔn)），但可行性仍待進(jìn)一步檢驗(yàn)。限制貸款比率常用于遏制房地產(chǎn)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，限制家庭過(guò)多借貸，增強(qiáng)銀行緩沖，提高資產(chǎn)質(zhì)量。一些中央銀行（如香港金管局、中國(guó)人民銀行和泰國(guó)銀行）細(xì)分住房市場(chǎng)或高風(fēng)險(xiǎn)的借款人，采取不同的貸款比率。

（五）宏觀審慎監(jiān)管措施的一個(gè)潛在意外后果可能是限制最需要資金的市場(chǎng)參與者資獲取金的機(jī)會(huì)

BIS報(bào)告援引Ayyagari等人（2017）的發(fā)現(xiàn)，宏觀審慎監(jiān)管措施往往會(huì)減少中小企業(yè)融資的機(jī)會(huì)，但政府可能會(huì)因?yàn)楦鼑?yán)格的宏觀審慎立場(chǎng)而放寬其它政策。如2008年以后，宏觀審慎監(jiān)管措施大幅收緊的國(guó)家，財(cái)政政策更為寬松，這可能會(huì)降低宏觀審慎監(jiān)管措施的總體有效性。

（六）當(dāng)前缺乏衡量如何實(shí)現(xiàn)宏觀審慎政策目標(biāo)的方法

BIS報(bào)告指出，盡管宏觀審慎框架旨在增強(qiáng)金融穩(wěn)定性、減輕系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，但目前還沒有可靠的較為直接的方法衡量目標(biāo)如何實(shí)現(xiàn)。除了泰國(guó)外，沒有一個(gè)國(guó)家直接監(jiān)測(cè)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，理由是缺乏可靠的指標(biāo)。如在制定宏觀審慎框架政策的中間目標(biāo)方面，尚未有固定的中間目標(biāo)。壓力測(cè)試雖具有前瞻性，但金融危機(jī)前進(jìn)行的宏觀壓力測(cè)試并沒有指出銀行業(yè)存在任何重大風(fēng)險(xiǎn)。

二、當(dāng)前我國(guó)執(zhí)行宏觀審慎政策面臨的問(wèn)題

（一）宏觀審慎政策溝通有待加強(qiáng)

一是我國(guó)發(fā)布的宏觀審慎政策報(bào)告內(nèi)容較為復(fù)雜，不利于與公眾溝通效率提高。如自2005年開始，人民銀行發(fā)布金融穩(wěn)定報(bào)告的內(nèi)容較為專業(yè)，使用的分析方法也較為復(fù)雜，社會(huì)公眾在某種程度上難以理解，不利于市場(chǎng)主體尤其是個(gè)人準(zhǔn)確及時(shí)判斷風(fēng)險(xiǎn)。部分政策措施的出臺(tái)之前也與社會(huì)公眾溝通尚待加強(qiáng)，部分政策發(fā)布較為突然，導(dǎo)致互聯(lián)網(wǎng)上對(duì)一些政策的曲解信息層出不窮，一定程度上影響了宏觀審慎政策所要達(dá)到的預(yù)期效果。二是宏觀審慎政策在執(zhí)行過(guò)程中，諸如MPA（宏觀審慎評(píng)估體系）對(duì)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)信貸規(guī)模合理控制的目標(biāo)和地方政府、行業(yè)管理部門、行業(yè)監(jiān)管部門擴(kuò)大信貸投放的考核目標(biāo)存在一定沖突，在缺乏充分溝通的情況下，極易使其曲解人民銀行宏觀審慎政策意圖和政策效應(yīng)，對(duì)人民銀行實(shí)施宏觀審慎政策產(chǎn)生不解、懷疑，甚至是誤讀。

（二）宏觀審慎政策在執(zhí)行過(guò)程中，可能會(huì)“誤傷”部分有迫切資金需求的中小微企業(yè)

BIS報(bào)告指出，宏觀審慎監(jiān)管措施的一個(gè)潛在意外后果可能是限制最需要資金的市場(chǎng)參與者資獲取金的機(jī)會(huì)。當(dāng)前，人民銀行在執(zhí)行宏觀審慎政策過(guò)程中，也存在BIS報(bào)告中提及的，受信貸調(diào)控影響，部分迫切渴望信貸資金支持的實(shí)體經(jīng)濟(jì)獲得資金難度較大。這是由于一些中小金融機(jī)構(gòu)在之前過(guò)度追求利潤(rùn)、過(guò)度增加杠桿，導(dǎo)致資產(chǎn)擴(kuò)張速度遠(yuǎn)超其資本承受能力，因此感覺受到人民銀行宏觀審慎管理政策尤其是MPA約束較多。例如，城商行、農(nóng)商行、農(nóng)信社中，2017年3月末貸款增速超過(guò)25%（約為全國(guó)水平的兩倍）的分別有35家（占25.9%）、157家（占14.2%）和154家（占14.5%），其中貸款增速超過(guò)35%的有182家，占三類機(jī)構(gòu)總數(shù)的7.9%。有的資產(chǎn)規(guī)模超過(guò)5000億元的城商行2017年貸款增長(zhǎng)目標(biāo)甚至高達(dá)60～70%①。同時(shí)，一些中小金融機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)擴(kuò)張也超過(guò)其穩(wěn)定負(fù)債的能力，不得不過(guò)度依賴同業(yè)負(fù)債，隱藏的風(fēng)險(xiǎn)不容小覷。若這些機(jī)構(gòu)延續(xù)資產(chǎn)過(guò)快擴(kuò)張勢(shì)頭，維持高杠桿或過(guò)度加杠桿等不審慎行為，會(huì)受到宏觀審慎政策制約更為明顯，為滿足宏觀審慎政策管理要求，這部分金融機(jī)構(gòu)會(huì)較大規(guī)模的減少貸款投放，這難免會(huì)“誤傷”部分確實(shí)需要信貸支持的中小微企業(yè)。

（三）執(zhí)行宏觀審慎政策與當(dāng)前宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展現(xiàn)狀之間存在矛盾

當(dāng)前中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展已經(jīng)步入新常態(tài)，整體宏觀經(jīng)濟(jì)呈現(xiàn)出穩(wěn)健發(fā)展態(tài)勢(shì)，不存在整體宏觀經(jīng)濟(jì)過(guò)熱問(wèn)題，僅在局部領(lǐng)域如房地產(chǎn)領(lǐng)域存在過(guò)熱現(xiàn)象。根據(jù)BIS報(bào)告闡述的，宏觀審慎政策解決區(qū)域性差異問(wèn)題上有效性仍待考驗(yàn)，即使當(dāng)前我國(guó)在執(zhí)行宏觀審慎政策上，對(duì)房地產(chǎn)等行業(yè)實(shí)施了差別化的規(guī)定，但從當(dāng)前效果來(lái)看，僅依靠宏觀審慎政策并不能從根本上解決房地產(chǎn)市場(chǎng)頑疾。同時(shí)，BIS報(bào)告指出，宏觀審慎政策在抑制經(jīng)濟(jì)過(guò)熱方面能起到更好的效果，而在應(yīng)對(duì)衰退方面，效果欠佳。2018年，我國(guó)將繼續(xù)加快推進(jìn)企業(yè)去杠桿，IMF等國(guó)際組織下調(diào)2018、2019中國(guó)經(jīng)濟(jì)預(yù)期，在執(zhí)行宏觀審慎政策時(shí)，應(yīng)充分考慮上述因素，進(jìn)一步明確宏觀審慎政策是維護(hù)金融穩(wěn)定的政策措施，是減輕反周期貨幣政策帶來(lái)金融風(fēng)險(xiǎn)的有益補(bǔ)充，而不能依賴宏觀審慎政策加大信貸投放、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展。

（四）宏觀審慎政策目標(biāo)設(shè)定多元化

BIS報(bào)告指出，宏觀審慎政策目標(biāo)要避免偏離使命，使宏觀審慎政策不會(huì)從維護(hù)金融穩(wěn)定目標(biāo)轉(zhuǎn)向管理經(jīng)濟(jì)周期等其他目標(biāo)。十九大報(bào)告提出，2018年及今后要著重防控系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)，但目前可能會(huì)引發(fā)我國(guó)系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的影響因素尚未明確，當(dāng)前我國(guó)宏觀審慎政策目標(biāo)設(shè)定也不僅僅是維護(hù)金融穩(wěn)定目標(biāo)，承擔(dān)多元化的使命。在實(shí)際操作過(guò)程中，當(dāng)前中國(guó)宏觀審慎政策的核心指標(biāo)是宏觀審慎資本充足率，在具體設(shè)定方法上，中國(guó)具體考察信貸偏離程度，更重視信貸增長(zhǎng)要滿足實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的合理需要，即宏觀審慎政策將信貸增長(zhǎng)與資本水平、經(jīng)濟(jì)發(fā)展需求緊密掛鉤，既是宏觀審慎政策工具，也具有貨幣政策工具的性質(zhì)。政策目標(biāo)設(shè)定多元化，干擾了宏觀審慎政策維護(hù)金融穩(wěn)定的初衷，也不利于宏觀審慎政策、貨幣政策和財(cái)政政策之間的相互配合。

三、BIS報(bào)告對(duì)我國(guó)實(shí)施宏觀審慎政策的啟示

（一）建立明確的目標(biāo)制

宏觀審慎政策的主要目標(biāo)是緩解金融穩(wěn)定壓力，而不是等問(wèn)題出現(xiàn)了才開始著手處理。當(dāng)前，我國(guó)宏觀審慎政策主要在抑泡沫、去杠桿、防風(fēng)險(xiǎn)等方面發(fā)揮作用，本質(zhì)是控制金融風(fēng)險(xiǎn)。但在實(shí)際操作過(guò)程中，會(huì)對(duì)部分高杠桿金融機(jī)構(gòu)的流動(dòng)性造成沖擊，資金面偏緊狀況時(shí)有發(fā)生，各界又希望以“錢荒”為噱頭，給監(jiān)管機(jī)構(gòu)施壓，希望人民銀行放寬貨幣政策，干擾宏觀審慎政策實(shí)施。因此，建立明確的目標(biāo)制對(duì)我國(guó)施行宏觀審慎框架而言具有重要意義。要進(jìn)一步明確宏觀審慎政策與貨幣政策之間的相互補(bǔ)充強(qiáng)化，進(jìn)一步明確宏觀審慎政策目標(biāo)是防范系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)、營(yíng)造合適的金融環(huán)境，創(chuàng)造條件把更多金融活動(dòng)和商業(yè)銀行資產(chǎn)擴(kuò)張行為納入宏觀審慎管理，促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)更為審慎經(jīng)營(yíng)，使人民銀行切實(shí)承擔(dān)起維護(hù)金融穩(wěn)定的責(zé)任，確保金融穩(wěn)定政策覆蓋整個(gè)金融市場(chǎng)與貨幣政策主要目標(biāo)不能混淆。

（二）加強(qiáng)宏觀審慎政策溝通

BIS報(bào)告指出，清晰高效的溝通能確保政策工具得到市場(chǎng)的正確理解，從而產(chǎn)生其預(yù)期效果，有效溝通是宏觀審慎政策框架的關(guān)鍵要素。內(nèi)容和時(shí)間是溝通中最關(guān)鍵的方面。在金融周期的早期階段，風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警可能是最有益的，但缺乏有形風(fēng)險(xiǎn)意味著它們最有可能被忽視、質(zhì)疑或批評(píng)。到了金融周期后期，特別是在經(jīng)濟(jì)危機(jī)前夕，過(guò)度溝通會(huì)給金融脆弱性繼續(xù)造成沖擊。因此，清晰簡(jiǎn)潔易被社會(huì)公眾理解的宏觀審慎政策措施溝通至關(guān)重要。作為我國(guó)宏觀審慎政策的執(zhí)行部門，人民銀行應(yīng)高度重視溝通問(wèn)題，抓準(zhǔn)發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警的時(shí)機(jī)?？梢越梃b印度儲(chǔ)備銀行（RBI）經(jīng)驗(yàn)，對(duì)于牽涉面廣且與公眾密切相關(guān)的法規(guī)，發(fā)布精簡(jiǎn)的新聞，以簡(jiǎn)化的方式解釋法規(guī)，使得金融知識(shí)有限的公眾可以理解，而政策背后的理由則以更加詳細(xì)的技術(shù)性解釋則通過(guò)出版物進(jìn)行補(bǔ)充。也可以通過(guò)舉辦媒體研討會(huì)，解釋不同監(jiān)管決定背后的原因。

（三）對(duì)宏觀審慎政策溢出效應(yīng)要加強(qiáng)國(guó)際合作

全球金融體系的深層跨國(guó)聯(lián)系使其業(yè)務(wù)范圍往往超越國(guó)家監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管范圍，宏觀審慎監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)和工具將更加本土化，這也表明需要在巴塞爾銀行監(jiān)督委員會(huì)的監(jiān)管之下確立全球系統(tǒng)重要性銀行。要選擇與關(guān)鍵合作伙伴開展雙邊合作，也需要依靠國(guó)際組織來(lái)達(dá)成協(xié)議。根據(jù)BIS最近對(duì)新興市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)國(guó)家央行的調(diào)查，發(fā)現(xiàn)宏觀審慎措施的影響可通過(guò)不同渠道擴(kuò)展到其他國(guó)家，因此實(shí)施宏觀審慎措施國(guó)際合作是十分必要的。政策的溢出效應(yīng)對(duì)各國(guó)宏觀審慎政策的協(xié)調(diào)性提出了要求，由于溢出效應(yīng)本身的復(fù)雜性，建立區(qū)域間政策協(xié)調(diào)機(jī)制存在巨大阻礙。

（四）注重宏觀審慎監(jiān)管措施的影響，加強(qiáng)其與反周期貨幣政策以及財(cái)政政策的相互配合

宏觀審慎政策與反周期貨幣政策的相互配合能有效地抑制信貸順周期性。貨幣政策應(yīng)根據(jù)經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顩r，采取反周期的措施，而宏觀審慎監(jiān)管措施本身有助于減少信貸順周期性，化解金融風(fēng)險(xiǎn)，穩(wěn)定經(jīng)濟(jì)。針對(duì)我國(guó)當(dāng)前經(jīng)濟(jì)增速放緩，部分實(shí)體經(jīng)濟(jì)貸款難，金融風(fēng)險(xiǎn)累積高發(fā)的態(tài)勢(shì)，一是要根據(jù)我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展現(xiàn)狀，動(dòng)用多種貨幣政策工具，實(shí)施反周期貨幣政策，注重配合施以宏?^審慎監(jiān)管措施以更好的抑制信貸周期。二是要采取宏觀審慎監(jiān)管措施降低金融機(jī)構(gòu)尤其是銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，特別是針對(duì)一些杠桿率過(guò)高的金融機(jī)構(gòu)在實(shí)施反周期貨幣政策措施（如存款準(zhǔn)備金要求，動(dòng)態(tài)準(zhǔn)備金等）抑制其信貸增長(zhǎng)時(shí)，尤其要注意防范因“抽貸、限貸”帶來(lái)的金融風(fēng)險(xiǎn)累積。三是針對(duì)當(dāng)期我國(guó)宏觀經(jīng)濟(jì)不存在過(guò)熱的現(xiàn)實(shí)，要更多的依賴靈活的貨幣政策措施和財(cái)政政策措施加大對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的支持力度，避免宏觀審慎政策“誤傷”有迫切資金需求的中小微企業(yè)。宏觀審慎政策要回歸本源，更多地完善銀行業(yè)抗風(fēng)險(xiǎn)能力的宏觀審慎措施，降低不良貸款和抑制高風(fēng)險(xiǎn)貸款的增長(zhǎng)。

（特約編輯：苗啟虎）

參考文獻(xiàn)：

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第二篇：習(xí)近平對(duì)馬克思主義的重點(diǎn)闡述及講話全文

習(xí)近平對(duì)馬克思主義的重點(diǎn)闡述及講話全文

5月4日，紀(jì)念馬克思誕辰200周年大會(huì)在北京舉行，習(xí)近平發(fā)表重要講話?！榜R克思是全世界無(wú)產(chǎn)階級(jí)和勞動(dòng)人民的革命導(dǎo)師，是馬克思主義的主要?jiǎng)?chuàng)始人，是馬克思主義政黨的締造者和國(guó)際共產(chǎn)主義的開創(chuàng)者，是近代以來(lái)最偉大的思想家?！薄榜R克思主義極大地推進(jìn)了人類文明進(jìn)程，至今依然是具有重大國(guó)際影響的思想體系和話語(yǔ)體系，馬克思至今依然被公認(rèn)為‘千年第一思想家’。”習(xí)近平飽含真情的講話鼓舞人心、催人奮進(jìn)！

◎“3個(gè)一生”評(píng)價(jià)馬克思的人生歷程

1.馬克思的一生，是胸懷崇高理想、為人類解放不懈奮斗的一生。

2.馬克思的一生，是不畏艱難險(xiǎn)阻、為追求真理而勇攀思想高峰的一生。

3.馬克思的一生，是為推翻舊世界、建立新世界而不息戰(zhàn)斗的一生。

◎“4個(gè)理論”概括馬克思主義的鮮明特征

1.馬克思主義是科學(xué)的理論，創(chuàng)造性地揭示了人類社會(huì)發(fā)展規(guī)律。

2.馬克思主義是人民的理論，第一次創(chuàng)立了人民實(shí)現(xiàn)自身解放的思想體系。

3.馬克思主義是實(shí)踐的理論，指引著人民改造世界的行動(dòng)。

4.馬克思主義是不斷發(fā)展的開放的理論，始終站在時(shí)代前沿。

◎“3個(gè)飛躍”總結(jié)馬克思主義在中國(guó)創(chuàng)造的奇跡

1.中國(guó)共產(chǎn)黨誕生后，中國(guó)共產(chǎn)黨人把馬克思主義基本原理同中國(guó)革命和建設(shè)的具體實(shí)際結(jié)合起來(lái)，團(tuán)結(jié)帶領(lǐng)人民經(jīng)過(guò)長(zhǎng)期奮斗，完成新民主主義革命和社會(huì)主義革命，建立起中華人民共和國(guó)和社會(huì)主義基本制度，進(jìn)行了社會(huì)主義建設(shè)的艱辛探索，實(shí)現(xiàn)了中華民族從東亞病夫到站起來(lái)的偉大飛躍。這一偉大飛躍以鐵一般的事實(shí)證明，只有社會(huì)主義才能救中國(guó)！

2.改革開放以來(lái)，中國(guó)共產(chǎn)黨人把馬克思主義基本原理同中國(guó)改革開放的具體實(shí)際結(jié)合起來(lái)，團(tuán)結(jié)帶領(lǐng)人民進(jìn)行建設(shè)中國(guó)特色社會(huì)主義新的偉大實(shí)踐，使中國(guó)大踏步趕上了時(shí)代，實(shí)現(xiàn)了中華民族從站起來(lái)到富起來(lái)的偉大飛躍。這一偉大飛躍以鐵一般的事實(shí)證明，只有中國(guó)特色社會(huì)主義才能發(fā)展中國(guó)！

3.在新時(shí)代，中國(guó)共產(chǎn)黨人把馬克思主義基本原理同新時(shí)代中國(guó)具體實(shí)際結(jié)合起來(lái)，團(tuán)結(jié)帶領(lǐng)人民進(jìn)行偉大斗爭(zhēng)、建設(shè)偉大工程、推進(jìn)偉大事業(yè)、實(shí)現(xiàn)偉大夢(mèng)想，推動(dòng)黨和國(guó)家事業(yè)取得全方位、開創(chuàng)性歷史成就，發(fā)生深層次、根本性歷史變革，中華民族迎來(lái)了從富起來(lái)到強(qiáng)起來(lái)的偉大飛躍。這一偉大飛躍以鐵一般的事實(shí)證明，只有堅(jiān)持和發(fā)展中國(guó)特色社會(huì)主義才能實(shí)現(xiàn)中華民族偉大復(fù)興！

◎“9個(gè)思想”指明如何學(xué)習(xí)馬克思

1.學(xué)習(xí)馬克思，就要學(xué)習(xí)和實(shí)踐馬克思主義關(guān)于人類社會(huì)發(fā)展規(guī)律的思想。

2.學(xué)習(xí)馬克思，就要學(xué)習(xí)和實(shí)踐馬克思主義關(guān)于堅(jiān)守人民立場(chǎng)的思想。

3.學(xué)習(xí)馬克思，就要學(xué)習(xí)和實(shí)踐馬克思主義關(guān)于生產(chǎn)力和生產(chǎn)關(guān)系的思想。

4.學(xué)習(xí)馬克思，就要學(xué)習(xí)和實(shí)踐馬克思主義關(guān)于人民民主的思想。

5.學(xué)習(xí)馬克思，就要學(xué)習(xí)和實(shí)踐馬克思主義關(guān)于文化建設(shè)的思想。

6.學(xué)習(xí)馬克思，就要學(xué)習(xí)和實(shí)踐馬克思主義關(guān)于社會(huì)建設(shè)的思想。

7.學(xué)習(xí)馬克思，就要學(xué)習(xí)和實(shí)踐馬克思主義關(guān)于人與自然關(guān)系的思想。

8.學(xué)習(xí)馬克思，就要學(xué)習(xí)和實(shí)踐馬克思主義關(guān)于世界歷史的思想。

9.學(xué)習(xí)馬克思，就要學(xué)習(xí)和實(shí)踐馬克思主義關(guān)于馬克思主義政黨建設(shè)的思想。以下為講話全文

同志們：

今天，我們懷著十分崇敬的心情，在這里隆重集會(huì)，紀(jì)念馬克思誕辰200周年，緬懷馬克思的偉大人格和歷史功績(jī)，重溫馬克思的崇高精神和光輝思想。

馬克思是全世界無(wú)產(chǎn)階級(jí)和勞動(dòng)人民的革命導(dǎo)師，是馬克思主義的主要?jiǎng)?chuàng)始人，是馬克思主義政黨的締造者和國(guó)際共產(chǎn)主義的開創(chuàng)者，是近代以來(lái)最偉大的思想家。兩個(gè)世紀(jì)過(guò)去了，人類社會(huì)發(fā)生了巨大而深刻的變化，但馬克思的名字依然在世界各地受到人們的尊敬，馬克思的學(xué)說(shuō)依然閃爍著耀眼的真理光芒！

1818年5月5日，馬克思誕生在德國(guó)特里爾城的一個(gè)律師家庭。早在中學(xué)時(shí)代，他就樹立了為人類幸福而工作的志向。大學(xué)時(shí)代，馬克思廣泛鉆研哲學(xué)、歷史學(xué)、法學(xué)等知識(shí)，探尋人類社會(huì)發(fā)展的奧秘。在《萊茵報(bào)》工作期間，馬克思犀利抨擊普魯士政府的專制統(tǒng)治，維護(hù)人民權(quán)利。1843年移居巴黎后，馬克思積極參與工人運(yùn)動(dòng)，在革命實(shí)踐和理論探索的結(jié)合中完成了從唯心主義到唯物主義、從革命民主主義到共產(chǎn)主義的轉(zhuǎn)變。1845年，馬克思、恩格斯合作撰寫了《德意志意識(shí)形態(tài)》，第一次比較系統(tǒng)地闡述了歷史唯物主義基本原理。1848年，馬克思、恩格斯合作撰寫了《共產(chǎn)黨宣言》，一經(jīng)問(wèn)世就震動(dòng)了世界。恩格斯說(shuō)，《共產(chǎn)黨宣言》是“全部社會(huì)主義文獻(xiàn)中傳播最廣和最具有國(guó)際性的著作，是從西伯利亞到加利福尼亞的千百萬(wàn)工人公認(rèn)的共同綱領(lǐng)”。

1848年，席卷歐洲的資產(chǎn)階級(jí)民主革命爆發(fā)，馬克思積極投入并指導(dǎo)這場(chǎng)革命斗爭(zhēng)。革命失敗后，馬克思深刻總結(jié)革命教訓(xùn)，力求通過(guò)系統(tǒng)研究政治經(jīng)濟(jì)學(xué)，揭示資本主義的本質(zhì)和規(guī)律。1867年問(wèn)世的《資本論》是馬克思主義最厚重、最豐富的著作，被譽(yù)為“工人階級(jí)的圣經(jīng)”。晚年，馬克思依然密切關(guān)注世界發(fā)展新趨勢(shì)和工人運(yùn)動(dòng)新情況，努力從更宏大的視野思考人類社會(huì)發(fā)展問(wèn)題。

——馬克思的一生，是胸懷崇高理想、為人類解放不懈奮斗的一生。1835年，17歲的馬克思在他的高中畢業(yè)作文《青年在選擇職業(yè)時(shí)的考慮》中這樣寫道：“如果我們選擇了最能為人類而工作的職業(yè)，那么，重?fù)?dān)就不能把我們壓倒，因?yàn)檫@是為大家作出的犧牲；那時(shí)我們所享受的就不是可憐的、有限的、自私的樂(lè)趣，我們的幸福將屬于千百萬(wàn)人，我們的事業(yè)將悄然無(wú)聲地存在下去，但是它會(huì)永遠(yuǎn)發(fā)揮作用，而面對(duì)我們的骨灰，高尚的人們將灑下熱淚?！瘪R克思一生飽嘗顛沛流離的艱辛、貧病交加的煎熬，但他初心不改、矢志不渝，為人類解放的崇高理想而不懈奮斗，成就了偉大人生。

——馬克思的一生，是不畏艱難險(xiǎn)阻、為追求真理而勇攀思想高峰的一生。馬克思曾經(jīng)寫道：“在科學(xué)上沒有平坦的大道，只有不畏勞苦沿著陡峭山路攀登的人，才有希望達(dá)到光輝的頂點(diǎn)?！瘪R克思為創(chuàng)立科學(xué)理論體系，付出了常人難以想象的艱辛，最終達(dá)到了光輝的頂點(diǎn)。他博覽群書、廣泛涉獵，不僅深入了解和研究哲學(xué)社會(huì)科學(xué)各個(gè)學(xué)科知識(shí)，而且深入了解和研究各種自然科學(xué)知識(shí)，努力從人類創(chuàng)造的一切文明成果中汲取養(yǎng)料。馬克思畢生忘我工作，經(jīng)常每天工作16個(gè)小時(shí)。馬克思在給友人的信中談到，為了《資本論》的寫作，“我一直在墳?zāi)沟倪吘壟腔?。因此，我不得不利用我還能工作的每時(shí)每刻來(lái)完成我的著作”。即使在多病的晚年，馬克思仍然不斷邁向新的科學(xué)領(lǐng)域和目標(biāo)，寫下了數(shù)量龐大的歷史學(xué)、人類學(xué)、數(shù)學(xué)等學(xué)科筆記。正如恩格斯所說(shuō)：“馬克思在他所研究的每一個(gè)領(lǐng)域，甚至在數(shù)學(xué)領(lǐng)域，都有獨(dú)到的發(fā)現(xiàn)，這樣的領(lǐng)域是很多的，而且其中任何一個(gè)領(lǐng)域他都不是淺嘗輒止?！?/p>

——馬克思的一生，是為推翻舊世界、建立新世界而不息戰(zhàn)斗的一生。恩格斯說(shuō)，“馬克思首先是一個(gè)革命家”，“斗爭(zhēng)是他的生命要素。很少有人像他那樣滿腔熱情、堅(jiān)韌不拔和卓有成效地進(jìn)行斗爭(zhēng)”。馬克思畢生的使命就是為人民解放而奮斗。為了改變?nèi)嗣袷軇兿?、受壓迫的命運(yùn)，馬克思義無(wú)反顧投身轟轟烈烈的工人運(yùn)動(dòng)，始終站在革命斗爭(zhēng)最前沿。他領(lǐng)導(dǎo)創(chuàng)建了世界上第一個(gè)無(wú)產(chǎn)階級(jí)政黨——共產(chǎn)主義者同盟，領(lǐng)導(dǎo)了世界上第一個(gè)國(guó)際工人組織——國(guó)際工人協(xié)會(huì)，熱情支持世界上第一次工人階級(jí)奪取政權(quán)的革命——巴黎公社革命，滿腔熱情、百折不撓推動(dòng)各國(guó)工人運(yùn)動(dòng)發(fā)展。

馬克思是頂天立地的偉人，也是有血有肉的常人。他熱愛生活，真誠(chéng)樸實(shí)，重情重義。馬克思、恩格斯的革命友誼長(zhǎng)達(dá)40年。正如列寧所說(shuō)：“古老傳說(shuō)中有各種非常動(dòng)人的友誼故事”，但馬克思、恩格斯的友誼“超過(guò)了古人關(guān)于人類友誼的一切最動(dòng)人的傳說(shuō)”。馬克思無(wú)私資助革命事業(yè)，即使在自己生活極度困難的情況下仍然盡最大努力幫助革命戰(zhàn)友。馬克思和妻子燕妮患難與共，譜寫了理想和愛情的命運(yùn)交響曲。

同志們！

馬克思給我們留下的最有價(jià)值、最具影響力的精神財(cái)富，就是以他名字命名的科學(xué)理論——馬克思主義。這一理論猶如壯麗的日出，照亮了人類探索歷史規(guī)律和尋求自身解放的道路。

馬克思有一句名言：“批判的武器當(dāng)然不能代替武器的批判，物質(zhì)力量只能用物質(zhì)力量來(lái)摧毀；但是理論一經(jīng)掌握群眾，也會(huì)變成物質(zhì)力量。”馬克思主義主要由哲學(xué)、政治經(jīng)濟(jì)學(xué)、科學(xué)社會(huì)主義三大組成部分構(gòu)成。這三大組成部分分別來(lái)源于德國(guó)古典哲學(xué)、英國(guó)古典政治經(jīng)濟(jì)學(xué)、法國(guó)空想社會(huì)主義，然而，最終升華為馬克思主義的根本原因，是馬克思對(duì)所處的時(shí)代和世界的深入考察，是馬克思對(duì)人類社會(huì)發(fā)展規(guī)律的深刻把握。馬克思說(shuō)：“共產(chǎn)黨人的理論原理，決不是以這個(gè)或那個(gè)世界改革家所發(fā)明或發(fā)現(xiàn)的思想、原則為根據(jù)的。”“這些原理不過(guò)是現(xiàn)存的階級(jí)斗爭(zhēng)、我們眼前的歷史運(yùn)動(dòng)的真實(shí)關(guān)系的一般表述?！?/p>

只有在整個(gè)人類發(fā)展的歷史長(zhǎng)河中，才能透視出歷史運(yùn)動(dòng)的本質(zhì)和時(shí)代發(fā)展的方向。馬克思的科學(xué)研究，就像列寧所說(shuō)的那樣，“凡是人類社會(huì)所創(chuàng)造的一切，他都有批判地重新加以探討，任何一點(diǎn)也沒有忽略過(guò)去。凡是人類思想所建樹的一切，他都放在工人運(yùn)動(dòng)中檢驗(yàn)過(guò)，重新加以探討，加以批判，從而得出了那些被資產(chǎn)階級(jí)狹隘性所限制或被資產(chǎn)階級(jí)偏見束縛住的人所不能得出的結(jié)論。”馬克思的思想理論源于那個(gè)時(shí)代又超越了那個(gè)時(shí)代，既是那個(gè)時(shí)代精神的精華又是整個(gè)人類精神的精華。

——馬克思主義是科學(xué)的理論，創(chuàng)造性地揭示了人類社會(huì)發(fā)展規(guī)律。在馬克思提出科學(xué)社會(huì)主義之前，空想社會(huì)主義者早已存在，他們懷著悲天憫人的情感，對(duì)理想社會(huì)有很多美好的設(shè)想，但由于沒有揭示社會(huì)發(fā)展規(guī)律，沒有找到實(shí)現(xiàn)理想的有效途徑，因而也就難以真正對(duì)社會(huì)發(fā)展發(fā)生作用。馬克思創(chuàng)建了唯物史觀和剩余價(jià)值學(xué)說(shuō)，揭示了人類社會(huì)發(fā)展的一般規(guī)律，揭示了資本主義運(yùn)行的特殊規(guī)律，為人類指明了從必然王國(guó)向自由王國(guó)飛躍的途徑，為人民指明了實(shí)現(xiàn)自由和解放的道路。

——馬克思主義是人民的理論，第一次創(chuàng)立了人民實(shí)現(xiàn)自身解放的思想體系。馬克思主義博大精深，歸根到底就是一句話，為人類求解放。在馬克思之前，社會(huì)上占統(tǒng)治地位的理論都是為統(tǒng)治階級(jí)服務(wù)的。馬克思主義第一次站在人民的立場(chǎng)探求人類自由解放的道路，以科學(xué)的理論為最終建立一個(gè)沒有壓迫、沒有剝削、人人平等、人人自由的理想社會(huì)指明了方向。馬克思主義之所以具有跨越國(guó)度、跨越時(shí)代的影響力，就是因?yàn)樗哺嗣裰?，指明了依靠人民推?dòng)歷史前進(jìn)的人間正道。

——馬克思主義是實(shí)踐的理論，指引著人民改造世界的行動(dòng)。馬克思說(shuō)，“全部社會(huì)生活在本質(zhì)上是實(shí)踐的”，“哲學(xué)家們只是用不同的方式解釋世界，問(wèn)題在于改變世界”。實(shí)踐的觀點(diǎn)、生活的觀點(diǎn)是馬克思主義認(rèn)識(shí)論的基本觀點(diǎn)，實(shí)踐性是馬克思主義理論區(qū)別于其他理論的顯著特征。馬克思主義不是書齋里的學(xué)問(wèn)，而是為了改變?nèi)嗣駳v史命運(yùn)而創(chuàng)立的，是在人民求解放的實(shí)踐中形成的，也是在人民求解放的實(shí)踐中豐富和發(fā)展的，為人民認(rèn)識(shí)世界、改造世界提供了強(qiáng)大精神力量。

——馬克思主義是不斷發(fā)展的開放的理論，始終站在時(shí)代前沿。馬克思一再告誡人們，馬克思主義理論不是教條，而是行動(dòng)指南，必須隨著實(shí)踐的變化而發(fā)展。一部馬克思主義發(fā)展史就是馬克思、恩格斯以及他們的后繼者們不斷根據(jù)時(shí)代、實(shí)踐、認(rèn)識(shí)發(fā)展而發(fā)展的歷史，是不斷吸收人類歷史上一切優(yōu)秀思想文化成果豐富自己的歷史。因此，馬克思主義能夠永葆其美妙之青春，不斷探索時(shí)代發(fā)展提出的新課題、回應(yīng)人類社會(huì)面臨的新挑戰(zhàn)。

同志們！

《共產(chǎn)黨宣言》發(fā)表170年來(lái)，馬克思主義在世界上得到廣泛傳播。在人類思想史上，沒有一種思想理論像馬克思主義那樣對(duì)人類產(chǎn)生了如此廣泛而深刻的影響。

在馬克思親自領(lǐng)導(dǎo)下，在馬克思主義指導(dǎo)下，“第一國(guó)際”等國(guó)際工人組織相繼創(chuàng)立和發(fā)展，在不同時(shí)期指導(dǎo)和推動(dòng)了國(guó)際工人運(yùn)動(dòng)的聯(lián)合和斗爭(zhēng)。在馬克思主義影響下，馬克思主義政黨在世界范圍內(nèi)如雨后春筍般建立和發(fā)展起來(lái)，人民第一次成為自己命運(yùn)的主人，成為實(shí)現(xiàn)自身解放和全人類解放的根本政治力量。

列寧領(lǐng)導(dǎo)的十月革命取得勝利，社會(huì)主義從理論變?yōu)楝F(xiàn)實(shí)，打破了資本主義一統(tǒng)天下的世界格局。第二次世界大戰(zhàn)結(jié)束后，一大批社會(huì)主義國(guó)家誕生，特別是中華人民共和國(guó)成立，極大壯大了世界社會(huì)主義力量。盡管世界社會(huì)主義在發(fā)展中也會(huì)出現(xiàn)曲折，但人類社會(huì)發(fā)展的總趨勢(shì)沒有改變，也不會(huì)改變。

馬克思、恩格斯積極支持被壓迫民族和人民的解放斗爭(zhēng)。進(jìn)入20世紀(jì)后，以列寧為代表的馬克思主義者繼承和發(fā)展馬克思主義民族理論，指導(dǎo)和支持殖民地半殖民地國(guó)家民族解放運(yùn)動(dòng)。第二次世界大戰(zhàn)結(jié)束后，一大批獲得獨(dú)立和解放的民族國(guó)家建立起來(lái)，徹底瓦解了帝國(guó)主義的殖民體系，世界各民族平等交往、共同發(fā)展展現(xiàn)出光明前景。

今天，馬克思主義極大推進(jìn)了人類文明進(jìn)程，至今依然是具有重大國(guó)際影響的思想體系和話語(yǔ)體系，馬克思至今依然被公認(rèn)為“千年第一思想家”。

同志們！

馬克思主義不僅深刻改變了世界，也深刻改變了中國(guó)。中華民族在幾千年的歷史進(jìn)程中創(chuàng)造了燦爛的中華文明，為人類文明進(jìn)步作出了重大貢獻(xiàn)。1840年鴉片戰(zhàn)爭(zhēng)以后，西方列強(qiáng)憑著堅(jiān)船利炮野蠻轟開了中國(guó)的大門，中華民族陷入內(nèi)憂外患的悲慘境地。

帝國(guó)主義的野蠻侵略和中國(guó)人民的深重苦難引起了馬克思高度關(guān)注。第二次鴉片戰(zhàn)爭(zhēng)期間，馬克思撰寫了十幾篇關(guān)于中國(guó)的通訊，向世界揭露西方列強(qiáng)侵略中國(guó)的真相，為中國(guó)人民伸張正義。馬克思、恩格斯高度肯定中華文明對(duì)人類文明進(jìn)步的貢獻(xiàn)，科學(xué)預(yù)見了“中國(guó)社會(huì)主義”的出現(xiàn)，甚至為他們心中的新中國(guó)取了靚麗的名字——“中華共和國(guó)”。

近代以后，爭(zhēng)取民族獨(dú)立、人民解放和實(shí)現(xiàn)國(guó)家富強(qiáng)、人民幸福就成為中國(guó)人民的歷史任務(wù)。在舊式的農(nóng)民戰(zhàn)爭(zhēng)走到盡頭，不觸動(dòng)封建根基的自強(qiáng)運(yùn)動(dòng)和改良主義屢屢碰壁，資產(chǎn)階級(jí)革命派領(lǐng)導(dǎo)的革命和西方資本主義的其他種種方案紛紛破產(chǎn)的情況下，十月革命一聲炮響，為中國(guó)送來(lái)了馬克思列寧主義，給苦苦探尋救亡圖存出路的中國(guó)人民指明了前進(jìn)方向、提供了全新選擇。

在這個(gè)歷史大潮中，一個(gè)以馬克思主義為指導(dǎo)、一個(gè)勇?lián)褡鍙?fù)興歷史大任、一個(gè)必將帶領(lǐng)中國(guó)人民創(chuàng)造人間奇跡的馬克思主義政黨——中國(guó)共產(chǎn)黨應(yīng)運(yùn)而生。

中國(guó)共產(chǎn)黨誕生后，中國(guó)共產(chǎn)黨人把馬克思主義基本原理同中國(guó)革命和建設(shè)的具體實(shí)際結(jié)合起來(lái)，團(tuán)結(jié)帶領(lǐng)人民經(jīng)過(guò)長(zhǎng)期奮斗，完成新民主主義革命和社會(huì)主義革命，建立起中華人民共和國(guó)和社會(huì)主義基本制度，進(jìn)行了社會(huì)主義建設(shè)的艱辛探索，實(shí)現(xiàn)了中華民族從東亞病夫到站起來(lái)的偉大飛躍。這一偉大飛躍以鐵一般的事實(shí)證明，只有社會(huì)主義才能救中國(guó)！

改革開放以來(lái)，中國(guó)共產(chǎn)黨人把馬克思主義基本原理同中國(guó)改革開放的具體實(shí)際結(jié)合起來(lái)，團(tuán)結(jié)帶領(lǐng)人民進(jìn)行建設(shè)中國(guó)特色社會(huì)主義新的偉大實(shí)踐，使中國(guó)大踏步趕上了時(shí)代，實(shí)現(xiàn)了中華民族從站起來(lái)到富起來(lái)的偉大飛躍。這一偉大飛躍以鐵一般的事實(shí)證明，只有中國(guó)特色社會(huì)主義才能發(fā)展中國(guó)！

在新時(shí)代，中國(guó)共產(chǎn)黨人把馬克思主義基本原理同新時(shí)代中國(guó)具體實(shí)際結(jié)合起來(lái)，團(tuán)結(jié)帶領(lǐng)人民進(jìn)行偉大斗爭(zhēng)、建設(shè)偉大工程、推進(jìn)偉大事業(yè)、實(shí)現(xiàn)偉大夢(mèng)想，推動(dòng)黨和國(guó)家事業(yè)取得全方位、開創(chuàng)性歷史成就，發(fā)生深層次、根本性歷史變革，中華民族迎來(lái)了從富起來(lái)到強(qiáng)起來(lái)的偉大飛躍。這一偉大飛躍以鐵一般的事實(shí)證明，只有堅(jiān)持和發(fā)展中國(guó)特色社會(huì)主義才能實(shí)現(xiàn)中華民族偉大復(fù)興！

實(shí)踐證明，馬克思主義的命運(yùn)早已同中國(guó)共產(chǎn)黨的命運(yùn)、中國(guó)人民的命運(yùn)、中華民族的命運(yùn)緊緊連在一起，它的科學(xué)性和真理性在中國(guó)得到了充分檢驗(yàn)，它的人民性和實(shí)踐性在中國(guó)得到了充分貫徹，它的開放性和時(shí)代性在中國(guó)得到了充分彰顯！

實(shí)踐還證明，馬克思主義為中國(guó)革命、建設(shè)、改革提供了強(qiáng)大思想武器，使中國(guó)這個(gè)古老的東方大國(guó)創(chuàng)造了人類歷史上前所未有的發(fā)展奇跡。歷史和人民選擇馬克思主義是完全正確的，中國(guó)共產(chǎn)黨把馬克思主義寫在自己的旗幟上是完全正確的，堅(jiān)持馬克思主義基本原理同中國(guó)具體實(shí)際相結(jié)合、不斷推進(jìn)馬克思主義中國(guó)化時(shí)代化是完全正確的！

可以告慰馬克思的是，馬克思主義指引中國(guó)成功走上了全面建設(shè)社會(huì)主義現(xiàn)代化強(qiáng)國(guó)的康莊大道，中國(guó)共產(chǎn)黨人作為馬克思主義的忠誠(chéng)信奉者、堅(jiān)定實(shí)踐者，正在為堅(jiān)持和發(fā)展馬克思主義而執(zhí)著努力！

同志們！

恩格斯說(shuō)過(guò)：“一個(gè)民族要想站在科學(xué)的最高峰，就一刻也不能沒有理論思維。”中華民族要實(shí)現(xiàn)偉大復(fù)興，也同樣一刻不能沒有理論思維。馬克思主義始終是我們黨和國(guó)家的指導(dǎo)思想，是我們認(rèn)識(shí)世界、把握規(guī)律、追求真理、改造世界的強(qiáng)大思想武器。

馬克思主義思想理論博大精深、常學(xué)常新。新時(shí)代，中國(guó)共產(chǎn)黨人仍然要學(xué)習(xí)馬克思，學(xué)習(xí)和實(shí)踐馬克思主義，不斷從中汲取科學(xué)智慧和理論力量，在統(tǒng)籌推進(jìn)“五位一體”總體布局、協(xié)調(diào)推進(jìn)“四個(gè)全面”戰(zhàn)略布局中，更有定力、更有自信、更有智慧地堅(jiān)持和發(fā)展新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義，確保中華民族偉大復(fù)興的巨輪始終沿著正確航向破浪前行。

——學(xué)習(xí)馬克思，就要學(xué)習(xí)和實(shí)踐馬克思主義關(guān)于人類社會(huì)發(fā)展規(guī)律的思想。馬克思科學(xué)揭示了人類社會(huì)最終走向共產(chǎn)主義的必然趨勢(shì)。馬克思、恩格斯堅(jiān)信，未來(lái)社會(huì)“將是這樣一個(gè)聯(lián)合體，在那里，每個(gè)人的自由發(fā)展是一切人的自由發(fā)展的條件”，“無(wú)產(chǎn)者在這個(gè)革命中失去的只是鎖鏈。他們獲得的將是整個(gè)世界?！瘪R克思堅(jiān)信歷史潮流奔騰向前，只要人民成為自己的主人、社會(huì)的主人、人類社會(huì)發(fā)展的主人，共產(chǎn)主義理想就一定能夠在不斷改變現(xiàn)存狀況的現(xiàn)實(shí)運(yùn)動(dòng)中一步一步實(shí)現(xiàn)。馬克思主義奠定了共產(chǎn)黨人堅(jiān)定理想信念的理論基礎(chǔ)。我們要全面掌握辯證唯物主義和歷史唯物主義的世界觀和方法論，深刻認(rèn)識(shí)實(shí)現(xiàn)共產(chǎn)主義是由一個(gè)一個(gè)階段性目標(biāo)逐步達(dá)成的歷史過(guò)程，把共產(chǎn)主義遠(yuǎn)大理想同中國(guó)特色社會(huì)主義共同理想統(tǒng)一起來(lái)、同我們正在做的事情統(tǒng)一起來(lái)，堅(jiān)定中國(guó)特色社會(huì)主義道路自信、理論自信、制度自信、文化自信，堅(jiān)守共產(chǎn)黨人的理想信念，像馬克思那樣，為共產(chǎn)主義奮斗終身。

——學(xué)習(xí)馬克思，就要學(xué)習(xí)和實(shí)踐馬克思主義關(guān)于堅(jiān)守人民立場(chǎng)的思想。人民性是馬克思主義最鮮明的品格。馬克思說(shuō)，“歷史活動(dòng)是群眾的活動(dòng)”。讓人民獲得解放是馬克思畢生的追求。我們要始終把人民立場(chǎng)作為根本立場(chǎng)，把為人民謀幸福作為根本使命，堅(jiān)持全心全意為人民服務(wù)的根本宗旨，貫徹群眾路線，尊重人民主體地位和首創(chuàng)精神，始終保持同人民群眾的血肉聯(lián)系，凝聚起眾志成城的磅礴力量，團(tuán)結(jié)帶領(lǐng)人民共同創(chuàng)造歷史偉業(yè)。這是尊重歷史規(guī)律的必然選擇，是共產(chǎn)黨人不忘初心、牢記使命的自覺擔(dān)當(dāng)。

——學(xué)習(xí)馬克思，就要學(xué)習(xí)和實(shí)踐馬克思主義關(guān)于生產(chǎn)力和生產(chǎn)關(guān)系的思想。馬克思主義認(rèn)為，物質(zhì)生產(chǎn)力是全部社會(huì)生活的物質(zhì)前提，同生產(chǎn)力發(fā)展一定階段相適應(yīng)的生產(chǎn)關(guān)系的總和構(gòu)成社會(huì)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)。生產(chǎn)力是推動(dòng)社會(huì)進(jìn)步最活躍、最革命的要素?！叭藗兯_(dá)到的生產(chǎn)力的總和決定著社會(huì)狀況?！鄙a(chǎn)力和生產(chǎn)關(guān)系、經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)和上層建筑相互作用、相互制約，支配著整個(gè)社會(huì)發(fā)展進(jìn)程。解放和發(fā)展社會(huì)生產(chǎn)力是社會(huì)主義的本質(zhì)要求，是中國(guó)共產(chǎn)黨人接力探索、著力解決的重大問(wèn)題。新中國(guó)成立以來(lái)特別是改革開放以來(lái)，在不到70年的時(shí)間內(nèi)，我們黨帶領(lǐng)人民堅(jiān)定不移解放和發(fā)展社會(huì)生產(chǎn)力，走完了西方幾百年的發(fā)展歷程，推動(dòng)我國(guó)快速成為世界第二大經(jīng)濟(jì)體。我們要勇于全面深化改革，自覺通過(guò)調(diào)整生產(chǎn)關(guān)系激發(fā)社會(huì)生產(chǎn)力發(fā)展活力，自覺通過(guò)完善上層建筑適應(yīng)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)發(fā)展要求，讓中國(guó)特色社會(huì)主義更加符合規(guī)律地向前發(fā)展。

——學(xué)習(xí)馬克思，就要學(xué)習(xí)和實(shí)踐馬克思主義關(guān)于人民民主的思想。馬克思、恩格斯指出，“無(wú)產(chǎn)階級(jí)的運(yùn)動(dòng)是絕大多數(shù)人的，為絕大多數(shù)人謀利益的獨(dú)立的運(yùn)動(dòng)”，“工人階級(jí)一旦取得統(tǒng)治權(quán)，就不能繼續(xù)運(yùn)用舊的國(guó)家機(jī)器來(lái)進(jìn)行管理”，必須“以新的真正民主的國(guó)家政權(quán)來(lái)代替”。國(guó)家機(jī)關(guān)必須由社會(huì)主人變?yōu)樯鐣?huì)公仆，接受人民監(jiān)督。我們要堅(jiān)定不移走中國(guó)特色社會(huì)主義政治發(fā)展道路，在堅(jiān)持黨的領(lǐng)導(dǎo)、人民當(dāng)家作主、依法治國(guó)有機(jī)統(tǒng)一中推進(jìn)社會(huì)主義民主政治建設(shè)，不斷加強(qiáng)人民當(dāng)家作主的制度保障，加快推進(jìn)國(guó)家治理體系和治理能力現(xiàn)代化，充分調(diào)動(dòng)人民的積極性、主動(dòng)性、創(chuàng)造性，更加切實(shí)、更有成效地實(shí)施人民民主。

——學(xué)習(xí)馬克思，就要學(xué)習(xí)和實(shí)踐馬克思主義關(guān)于文化建設(shè)的思想。馬克思認(rèn)為，在不同的經(jīng)濟(jì)和社會(huì)環(huán)境中，人們生產(chǎn)不同的思想和文化，思想文化建設(shè)雖然決定于經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)，但又對(duì)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)發(fā)生反作用。先進(jìn)的思想文化一旦被群眾掌握，就會(huì)轉(zhuǎn)化為強(qiáng)大的物質(zhì)力量；反之，落后的、錯(cuò)誤的觀念如果不破除，就會(huì)成為社會(huì)發(fā)展進(jìn)步的桎梏。理論自覺、文化自信，是一個(gè)民族進(jìn)步的力量；價(jià)值先進(jìn)、思想解放，是一個(gè)社會(huì)活力的來(lái)源。國(guó)家之魂，文以化之，文以鑄之。我們要立足中國(guó)，面向現(xiàn)代化、面向世界、面向未來(lái)，鞏固馬克思主義在意識(shí)形態(tài)領(lǐng)域的指導(dǎo)地位，發(fā)展社會(huì)主義先進(jìn)文化，加強(qiáng)社會(huì)主義精神文明建設(shè)，把社會(huì)主義核心價(jià)值觀融入社會(huì)發(fā)展各方面，推動(dòng)中華優(yōu)秀傳統(tǒng)文化創(chuàng)造性轉(zhuǎn)化、創(chuàng)新性發(fā)展，不斷提高人民思想覺悟、道德水平、文明素養(yǎng)，不斷鑄就中華文化新輝煌。

——學(xué)習(xí)馬克思，就要學(xué)習(xí)和實(shí)踐馬克思主義關(guān)于社會(huì)建設(shè)的思想。馬克思、恩格斯設(shè)想，在未來(lái)社會(huì)中，“生產(chǎn)將以所有的人富裕為目的”，“所有人共同享受大家創(chuàng)造出來(lái)的福利”。恩格斯結(jié)合馬克思在《共產(chǎn)黨宣言》、《哥達(dá)綱領(lǐng)批判》、《資本論》等著作中提出的一系列主張，闡明在社會(huì)主義條件下，社會(huì)應(yīng)該“給所有的人提供健康而有益的工作，給所有的人提供充裕的物質(zhì)生活和閑暇時(shí)間，給所有的人提供真正的充分的自由”。人民對(duì)美好生活的向往就是我們的奮斗目標(biāo)。我們要堅(jiān)持以人民為中心的發(fā)展思想，抓住人民最關(guān)心最直接最現(xiàn)實(shí)的利益問(wèn)題，不斷保障和改善民生，促進(jìn)社會(huì)公平正義，在更高水平上實(shí)現(xiàn)幼有所育、學(xué)有所教、勞有所得、病有所醫(yī)、老有所養(yǎng)、住有所居、弱有所扶，讓發(fā)展成果更多更公平惠及全體人民，不斷促進(jìn)人的全面發(fā)展，朝著實(shí)現(xiàn)全體人民共同富裕不斷邁進(jìn)。

——學(xué)習(xí)馬克思，就要學(xué)習(xí)和實(shí)踐馬克思主義關(guān)于人與自然關(guān)系的思想。馬克思認(rèn)為，“人靠自然界生活”，自然不僅給人類提供了生活資料來(lái)源，如肥沃的土地、魚產(chǎn)豐富的江河湖海等，而且給人類提供了生產(chǎn)資料來(lái)源。自然物構(gòu)成人類生存的自然條件，人類在同自然的互動(dòng)中生產(chǎn)、生活、發(fā)展，人類善待自然，自然也會(huì)饋贈(zèng)人類，但“如果說(shuō)人靠科學(xué)和創(chuàng)造性天才征服了自然力，那么自然力也對(duì)人進(jìn)行報(bào)復(fù)”。自然是生命之母，人與自然是生命共同體，人類必須敬畏自然、尊重自然、順應(yīng)自然、保護(hù)自然。我們要堅(jiān)持人與自然和諧共生，牢固樹立和切實(shí)踐行綠水青山就是金山銀山的理念，動(dòng)員全社會(huì)力量推進(jìn)生態(tài)文明建設(shè)，共建美麗中國(guó)，讓人民群眾在綠水青山中共享自然之美、生命之美、生活之美，走出一條生產(chǎn)發(fā)展、生活富裕、生態(tài)良好的文明發(fā)展道路。

——學(xué)習(xí)馬克思，就要學(xué)習(xí)和實(shí)踐馬克思主義關(guān)于世界歷史的思想。馬克思、恩格斯說(shuō)：“各民族的原始封閉狀態(tài)由于日益完善的生產(chǎn)方式、交往以及因交往而自然形成的不同民族之間的分工消滅得越是徹底，歷史也就越是成為世界歷史。”馬克思、恩格斯當(dāng)年的這個(gè)預(yù)言，現(xiàn)在已經(jīng)成為現(xiàn)實(shí)，歷史和現(xiàn)實(shí)日益證明這個(gè)預(yù)言的科學(xué)價(jià)值。今天，人類交往的世界性比過(guò)去任何時(shí)候都更深入、更廣泛，各國(guó)相互聯(lián)系和彼此依存比過(guò)去任何時(shí)候都更頻繁、更緊密。一體化的世界就在那兒，誰(shuí)拒絕這個(gè)世界，這個(gè)世界也會(huì)拒絕他。萬(wàn)物并育而不相害，道并行而不相悖。我們要站在世界歷史的高度審視當(dāng)今世界發(fā)展趨勢(shì)和面臨的重大問(wèn)題，堅(jiān)持和平發(fā)展道路，堅(jiān)持獨(dú)立自主的和平外交政策，堅(jiān)持互利共贏的開放戰(zhàn)略，不斷拓展同世界各國(guó)的合作，積極參與全球治理，在更多領(lǐng)域、更高層面上實(shí)現(xiàn)合作共贏、共同發(fā)展，不依附別人、更不掠奪別人，同各國(guó)人民一道努力構(gòu)建人類命運(yùn)共同體，把世界建設(shè)得更加美好。

——學(xué)習(xí)馬克思，就要學(xué)習(xí)和實(shí)踐馬克思主義關(guān)于馬克思主義政黨建設(shè)的思想。馬克思認(rèn)為，“在無(wú)產(chǎn)階級(jí)和資產(chǎn)階級(jí)的斗爭(zhēng)所經(jīng)歷的各個(gè)發(fā)展階段上，共產(chǎn)黨人始終代表整個(gè)運(yùn)動(dòng)的利益”，“他們沒有任何同整個(gè)無(wú)產(chǎn)階級(jí)的利益不同的利益”，而是要“為絕大多數(shù)人謀利益”，為建設(shè)共產(chǎn)主義社會(huì)而奮斗。共產(chǎn)黨要“在全世界面前樹立起可供人們用來(lái)衡量黨的運(yùn)動(dòng)水平的里程碑”。始終同人民在一起，為人民利益而奮斗，是馬克思主義政黨同其他政黨的根本區(qū)別。我們要統(tǒng)攬偉大斗爭(zhēng)、偉大工程、偉大事業(yè)、偉大夢(mèng)想，增強(qiáng)政治意識(shí)、大局意識(shí)、核心意識(shí)、看齊意識(shí)，持之以恒推進(jìn)全面從嚴(yán)治黨，堅(jiān)持把黨的政治建設(shè)擺在首位，堅(jiān)持和加強(qiáng)黨的全面領(lǐng)導(dǎo)，堅(jiān)決維護(hù)黨中央權(quán)威和集中統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，做到堅(jiān)持真理、修正錯(cuò)誤，永遠(yuǎn)保持共產(chǎn)黨人政治本色，把黨建設(shè)成為始終走在時(shí)代前列、人民衷心擁護(hù)、勇于自我革命、經(jīng)得起各種風(fēng)浪考驗(yàn)、朝氣蓬勃的馬克思主義執(zhí)政黨！

同志們！

中國(guó)共產(chǎn)黨是用馬克思主義武裝起來(lái)的政黨，馬克思主義是中國(guó)共產(chǎn)黨人理想信念的靈魂。1938年，毛澤東同志指出：“如果我們黨有一百個(gè)至二百個(gè)系統(tǒng)地而不是零碎地、實(shí)際地而不是空洞地學(xué)會(huì)了馬克思列寧主義的同志，就會(huì)大大地提高我們黨的戰(zhàn)斗力量?！?/p>

回顧黨的奮斗歷程可以發(fā)現(xiàn)，中國(guó)共產(chǎn)黨之所以能夠歷經(jīng)艱難困苦而不斷發(fā)展壯大，很重要的一個(gè)原因就是我們黨始終重視思想建黨、理論強(qiáng)黨，使全黨始終保持統(tǒng)一的思想、堅(jiān)定的意志、協(xié)調(diào)的行動(dòng)、強(qiáng)大的戰(zhàn)斗力。

當(dāng)前，改革發(fā)展穩(wěn)定任務(wù)之重、矛盾風(fēng)險(xiǎn)挑戰(zhàn)之多、治國(guó)理政考驗(yàn)之大都是前所未有的。我們要贏得優(yōu)勢(shì)、贏得主動(dòng)、贏得未來(lái)，必須不斷提高運(yùn)用馬克思主義分析和解決實(shí)際問(wèn)題的能力，不斷提高運(yùn)用科學(xué)理論指導(dǎo)我們應(yīng)對(duì)重大挑戰(zhàn)、抵御重大風(fēng)險(xiǎn)、克服重大阻力、化解重大矛盾、解決重大問(wèn)題的能力，以更寬廣的視野、更長(zhǎng)遠(yuǎn)的眼光來(lái)思考把握未來(lái)發(fā)展面臨的一系列重大問(wèn)題，不斷堅(jiān)定馬克思主義信仰和共產(chǎn)主義理想。

從《共產(chǎn)黨宣言》發(fā)表到今天，170年過(guò)去了，人類社會(huì)發(fā)生了翻天覆地的變化，但馬克思主義所闡述的一般原理整個(gè)來(lái)說(shuō)仍然是完全正確的。我們要堅(jiān)持和運(yùn)用辯證唯物主義和歷史唯物主義的世界觀和方法論，堅(jiān)持和運(yùn)用馬克思主義立場(chǎng)、觀點(diǎn)、方法，堅(jiān)持和運(yùn)用馬克思主義關(guān)于世界的物質(zhì)性及其發(fā)展規(guī)律，關(guān)于人類社會(huì)發(fā)展的自然性、歷史性及其相關(guān)規(guī)律，關(guān)于人的解放和自由全面發(fā)展的規(guī)律，關(guān)于認(rèn)識(shí)的本質(zhì)及其發(fā)展規(guī)律等原理，堅(jiān)持和運(yùn)用馬克思主義的實(shí)踐觀、群眾觀、階級(jí)觀、發(fā)展觀、矛盾觀，真正把馬克思主義這個(gè)看家本領(lǐng)學(xué)精悟透用好。

全黨同志特別是各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)干部要更加自覺、更加刻苦地學(xué)習(xí)馬克思列寧主義，學(xué)習(xí)毛澤東思想、鄧小平理論、“三個(gè)代表”重要思想、科學(xué)發(fā)展觀，學(xué)習(xí)習(xí)近平新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義思想。要深入學(xué)、持久學(xué)、刻苦學(xué)，帶著問(wèn)題學(xué)、聯(lián)系實(shí)際學(xué)，更好把科學(xué)思想理論轉(zhuǎn)化為認(rèn)識(shí)世界、改造世界的強(qiáng)大物質(zhì)力量。共產(chǎn)黨人要把讀馬克思主義經(jīng)典、悟馬克思主義原理當(dāng)作一種生活習(xí)慣、當(dāng)作一種精神追求，用經(jīng)典涵養(yǎng)正氣、淬煉思想、升華境界、指導(dǎo)實(shí)踐。

對(duì)待科學(xué)的理論必須有科學(xué)的態(tài)度。恩格斯深刻指出：“馬克思的整個(gè)世界觀不是教義，而是方法。它提供的不是現(xiàn)成的教條，而是進(jìn)一步研究的出發(fā)點(diǎn)和供這種研究使用的方法?！倍鞲袼惯€指出，我們的理論“是一種歷史的產(chǎn)物，它在不同的時(shí)代具有完全不同的形式，同時(shí)具有完全不同的內(nèi)容”?？茖W(xué)社會(huì)主義基本原則不能丟，丟了就不是社會(huì)主義。同時(shí)，科學(xué)社會(huì)主義也絕不是一成不變的教條。我說(shuō)過(guò)，當(dāng)代中國(guó)的偉大社會(huì)變革，不是簡(jiǎn)單延續(xù)我國(guó)歷史文化的母版，不是簡(jiǎn)單套用馬克思主義經(jīng)典作家設(shè)想的模板，不是其他國(guó)家社會(huì)主義實(shí)踐的再版，也不是國(guó)外現(xiàn)代化發(fā)展的翻版。社會(huì)主義并沒有定于一尊、一成不變的套路，只有把科學(xué)社會(huì)主義基本原則同本國(guó)具體實(shí)際、歷史文化傳統(tǒng)、時(shí)代要求緊密結(jié)合起來(lái)，在實(shí)踐中不斷探索總結(jié)，才能把藍(lán)圖變?yōu)槊篮矛F(xiàn)實(shí)。

理論的生命力在于不斷創(chuàng)新，推動(dòng)馬克思主義不斷發(fā)展是中國(guó)共產(chǎn)黨人的神圣職責(zé)。我們要堅(jiān)持用馬克思主義觀察時(shí)代、解讀時(shí)代、引領(lǐng)時(shí)代，用鮮活豐富的當(dāng)代中國(guó)實(shí)踐來(lái)推動(dòng)馬克思主義發(fā)展，用寬廣視野吸收人類創(chuàng)造的一切優(yōu)秀文明成果，堅(jiān)持在改革中守正出新、不斷超越自己，在開放中博采眾長(zhǎng)、不斷完善自己，不斷深化對(duì)共產(chǎn)黨執(zhí)政規(guī)律、社會(huì)主義建設(shè)規(guī)律、人類社會(huì)發(fā)展規(guī)律的認(rèn)識(shí)，不斷開辟當(dāng)代中國(guó)馬克思主義、21世紀(jì)馬克思主義新境界！

同志們！

今天，我們紀(jì)念馬克思，是為了向人類歷史上最偉大的思想家致敬，也是為了宣示我們對(duì)馬克思主義科學(xué)真理的堅(jiān)定信念。

恩格斯說(shuō)：“只要進(jìn)一步發(fā)揮我們的唯物主義論點(diǎn)，并且把它應(yīng)用于現(xiàn)時(shí)代，一個(gè)強(qiáng)大的、一切時(shí)代中最強(qiáng)大的革命遠(yuǎn)景就會(huì)立即展現(xiàn)在我們面前?！鼻斑M(jìn)道路上，我們要繼續(xù)高揚(yáng)馬克思主義偉大旗幟，讓馬克思、恩格斯設(shè)想的人類社會(huì)美好前景不斷在中國(guó)大地上生動(dòng)展現(xiàn)出來(lái)?。〒?jù)人民日?qǐng)?bào)客戶端、新華網(wǎng)）

第三篇：國(guó)際電子銀行監(jiān)管對(duì)我國(guó)的啟示

國(guó)際電子銀行監(jiān)管對(duì)我國(guó)的啟示

《中國(guó)金融》2007年第21期

國(guó)際電子銀行監(jiān)管的現(xiàn)狀分析

在電子銀行領(lǐng)域，風(fēng)險(xiǎn)管理的基本步驟和原理同一般銀行業(yè)務(wù)是一樣的，但是，不同的國(guó)家、不同的監(jiān)管機(jī)構(gòu)會(huì)根據(jù)不同的情況，制定出不同的電子銀行風(fēng)險(xiǎn)管理要求。目前，許多國(guó)家都接受巴塞爾委員會(huì)電子銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的步驟，并加以本土化，針對(duì)本國(guó)銀行的特點(diǎn)，制定出本國(guó)電子銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的基本程序。巴塞爾委員會(huì)的風(fēng)險(xiǎn)管理原則和新資本協(xié)議

2001年5月，巴塞爾委員會(huì)出臺(tái)了《電子銀行業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理原則》，這一文件反映了當(dāng)時(shí)對(duì)電子銀行監(jiān)管的最前沿的研究成果。該文件明確了對(duì)電子銀行的監(jiān)管中董事會(huì)和管理層的重要性，并主張電子銀行風(fēng)險(xiǎn)控制應(yīng)納入銀行整體風(fēng)險(xiǎn)控制策略中，注重電子銀行服務(wù)的持續(xù)性、法律和信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的管理和電子銀行第三方的管理。

當(dāng)前影響全球金融界最為深刻的風(fēng)險(xiǎn)管理原則，當(dāng)屬巴塞爾新資本協(xié)議。巴塞爾委員會(huì)把電子銀行風(fēng)險(xiǎn)管理分為三個(gè)步驟：評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)、管理和控制風(fēng)險(xiǎn)、監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)。評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)實(shí)際包含了風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別過(guò)程，不過(guò)，識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)只是一個(gè)最基礎(chǔ)的步驟，識(shí)別之后，還需要將風(fēng)險(xiǎn)盡可能地量化。經(jīng)過(guò)量化以后，銀行的管理層就能夠知道銀行所面臨的風(fēng)險(xiǎn)究竟有多大，對(duì)銀行會(huì)有什么樣的影響，這些風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率有多大等等。在此基礎(chǔ)上，銀行的管理層要確定本銀行究竟能夠忍受多大程度的風(fēng)險(xiǎn)。管理和控制風(fēng)險(xiǎn)的過(guò)程實(shí)際上就是各種各樣相應(yīng)的控制措施、制度的采用。監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)是在系統(tǒng)投入運(yùn)行、各種措施相繼采用之后，通過(guò)機(jī)器設(shè)備的監(jiān)控，以及人員的內(nèi)部或者外部稽核，來(lái)檢測(cè)、監(jiān)控上述措施是否有效，并及時(shí)發(fā)現(xiàn)潛在的問(wèn)題，加以解決。

美國(guó)電子銀行監(jiān)管現(xiàn)狀

目前，美國(guó)的三大主要銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)——聯(lián)邦儲(chǔ)備銀行(FRB)、貨幣監(jiān)理署(OCC)和存款保險(xiǎn)公司(FDIC)都把對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息技術(shù)的監(jiān)管作為全面風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的重要組成內(nèi)容。

在電子銀行方面，美國(guó)有如下監(jiān)管措施：第一，制定了《計(jì)算機(jī)安全法》、《數(shù)字隱私法》、《電子商務(wù)加強(qiáng)法》和《銀行用戶身份認(rèn)證體系》等法規(guī)，實(shí)施了ISO／IEC15408-1999和IS017799-2000等信息安全國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)。第二，監(jiān)管內(nèi)容制度化、規(guī)范化。美國(guó)聯(lián)邦金融機(jī)構(gòu)檢查委員會(huì)(FFIEC)頒布了一整套信息技術(shù)檢查手冊(cè)，共涉及12個(gè)方面的內(nèi)容，對(duì)監(jiān)管者、銀行機(jī)構(gòu)和信息技術(shù)提供商應(yīng)關(guān)注的風(fēng)險(xiǎn)，及如何識(shí)別、分析、預(yù)警和控制，提出了明確的指導(dǎo)意見。第三，銀行業(yè)監(jiān)管信息化與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的信息化同步推進(jìn)，并做到監(jiān)管機(jī)構(gòu)之間信息共享。第四，監(jiān)管方式多樣化，包括現(xiàn)場(chǎng)檢查、非現(xiàn)場(chǎng)分析和評(píng)級(jí)、技術(shù)提供商準(zhǔn)入管理、發(fā)布IT技術(shù)規(guī)章和指導(dǎo)、推動(dòng)外部評(píng)級(jí)和審計(jì)、IT風(fēng)險(xiǎn)信息披露等多種手段。

如其他國(guó)家的做法一樣，美國(guó)也將巴塞爾委員會(huì)電子銀行風(fēng)險(xiǎn)管理本土化，并制定出基本程序。如美國(guó)貨幣監(jiān)理署負(fù)責(zé)監(jiān)管美國(guó)的國(guó)民銀行，隨著大量國(guó)民銀行采用各種各樣的電子技術(shù)向客戶提供電子銀行服務(wù)，國(guó)民銀行將與技術(shù)有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)管理分成了計(jì)劃、實(shí)施、檢測(cè)與監(jiān)控三個(gè)步驟。

歐洲電子銀行監(jiān)管現(xiàn)狀

歐盟對(duì)電子銀行的監(jiān)管主要目標(biāo)有二：第一，提供清晰、透明的法律環(huán)境；

第二，堅(jiān)持適度審慎和保護(hù)消費(fèi)者的原則。與電子銀行有關(guān)的法律法規(guī)包括《電子商務(wù)指導(dǎo)》、《遠(yuǎn)程銷售金融服務(wù)指導(dǎo)》、《布魯塞爾公約》和《羅馬公約》等。歐盟各國(guó)國(guó)內(nèi)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)管統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)的實(shí)施。它要求成員國(guó)對(duì)網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)的監(jiān)管保持一致，承擔(dān)認(rèn)可電子交易合同的義務(wù)，并將建立在“注冊(cè)國(guó)和業(yè)務(wù)發(fā)生國(guó)”基礎(chǔ)上的監(jiān)管規(guī)則，替換為“起始國(guó)”規(guī)則，以達(dá)到增強(qiáng)監(jiān)管合作、提高監(jiān)管效率和適時(shí)監(jiān)控網(wǎng)絡(luò)銀行風(fēng)險(xiǎn)的目的。

歐洲對(duì)電子銀行監(jiān)管主要集中在以下幾個(gè)方面：一是區(qū)域問(wèn)題，包括銀行業(yè)的合并與聯(lián)合、跨境交易活動(dòng)等；二是安全問(wèn)題，包括錯(cuò)誤操作和數(shù)據(jù)處理產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)、網(wǎng)絡(luò)被攻擊等；三是服務(wù)的技術(shù)能力；四是隨著業(yè)務(wù)數(shù)量和范圍擴(kuò)大而增加的信譽(yù)與法律風(fēng)險(xiǎn)。

在具體的規(guī)則上，英國(guó)金融服務(wù)局(FSA)的觀點(diǎn)較有代表性。FSA認(rèn)為：第一，金融監(jiān)管的基本準(zhǔn)則不能隨金融服務(wù)方式的改變而改變，電子銀行雖然改變了銀行業(yè)務(wù)的媒介方式，但并不意味著過(guò)去傳統(tǒng)的金融監(jiān)管基本準(zhǔn)則會(huì)發(fā)生改變，資本充足率和適當(dāng)?shù)墓芾韺右?，依然適用；第二，保護(hù)消費(fèi)者利益是金融監(jiān)管的根本所在，但監(jiān)管機(jī)構(gòu)不能因擔(dān)心電子銀行的安全問(wèn)題而限制或阻礙電子銀行的創(chuàng)新與發(fā)展；第三，在網(wǎng)絡(luò)時(shí)代，監(jiān)管當(dāng)局應(yīng)努力保持監(jiān)管的透明度和一致性；第四，監(jiān)管當(dāng)局的合作應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)，以促進(jìn)信息共享；第五，金融服務(wù)媒介仍可能發(fā)生變化，與之相關(guān)的法律法規(guī)應(yīng)留有余地并可進(jìn)行相應(yīng)調(diào)整。國(guó)際電子銀行監(jiān)管對(duì)我國(guó)的啟示

由于歐美的法律制度、市場(chǎng)文化等迥異，其具體的監(jiān)管措施和模式有一定的不同。盡管如此，電子銀行業(yè)務(wù)的根本屬性決定了這些不同的監(jiān)管措施中又體現(xiàn)一定的相同之處，主要包括以下幾個(gè)方面。

電子銀行的安全性和運(yùn)營(yíng)的穩(wěn)定性是電子銀行監(jiān)管的首要目標(biāo)

由于電子銀行交易的虛擬化、交易方式非人格化、運(yùn)行環(huán)境開放等特點(diǎn)，使得電子銀行極易受到黑客、病毒等的攻擊，而電子銀行的系統(tǒng)一旦出現(xiàn)差錯(cuò)，導(dǎo)致交易無(wú)法進(jìn)行，對(duì)銀行的信譽(yù)造成的損害是無(wú)法估量的。而電子銀行迅速的交易方式又可能造成銀行短期內(nèi)的流動(dòng)性危機(jī)。在現(xiàn)代信息時(shí)代，各銀行的網(wǎng)絡(luò)若相互連通的話，這一風(fēng)險(xiǎn)將以極快的速度傳染出去，造成整個(gè)金融交易系統(tǒng)的癱瘓。銀行開展網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)，需要設(shè)計(jì)一套完整的安全框架。為了能夠安全地開展網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)，必須采取不同的安全技術(shù)規(guī)范來(lái)保證系統(tǒng)的安全性能。強(qiáng)調(diào)銀行董事會(huì)和高管對(duì)電子銀行監(jiān)管的重要性

電子銀行具有標(biāo)準(zhǔn)化運(yùn)營(yíng)的特點(diǎn)，往往是整個(gè)銀行都使用同一套電子銀行的操作系統(tǒng)。這種整體性和惟一性的特點(diǎn)，造成了銀行董事會(huì)和管理層在電子銀行運(yùn)營(yíng)中的極端重要性。錯(cuò)誤的電子銀行發(fā)展戰(zhàn)略、不當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)控制策略、存有隱患的安全策略、不完善的內(nèi)部控制程序、失誤的專利標(biāo)準(zhǔn)選擇，對(duì)銀行來(lái)說(shuō)，可能都是災(zāi)難性的。

董事會(huì)和高級(jí)管理層負(fù)責(zé)制定銀行的業(yè)務(wù)戰(zhàn)略，在開始提供電子銀行交易服務(wù)之前，應(yīng)該對(duì)是否希望銀行提供此類服務(wù)作出明確的戰(zhàn)略決策。特別要提出，董事會(huì)應(yīng)該確保電子銀行計(jì)劃與公司戰(zhàn)略目標(biāo)明確地結(jié)合起來(lái)。并對(duì)擬開展的電子銀行業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析，對(duì)已識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)建立適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)緩釋和監(jiān)控程序，以及按照銀行的業(yè)務(wù)計(jì)劃和目標(biāo)不斷檢查評(píng)估電子銀行業(yè)務(wù)的成果。

保護(hù)消費(fèi)者利益的原則

盡管在網(wǎng)絡(luò)時(shí)代，消費(fèi)者獲得信息的成本大大降低，但是相比較金融機(jī)構(gòu)而言，仍然處于信息的不完備方。同時(shí)，在電子銀行的法律法規(guī)尚不完備的情況下，金融機(jī)構(gòu)有動(dòng)機(jī)利用法律漏洞為自己謀利益。因此，保護(hù)消費(fèi)者的合法利益就成為金融監(jiān)管中的一條重要原則。

正是因?yàn)榇?，美?guó)才推行所謂的“100美元原則”，即消費(fèi)者若無(wú)明顯不當(dāng)?shù)男袨閷?dǎo)致其賬戶發(fā)生損失，他最多承擔(dān)100美元的損失，其余的損失由金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)。

強(qiáng)調(diào)對(duì)第三方的監(jiān)管

電子銀行的業(yè)務(wù)延展性較大，業(yè)務(wù)范圍較廣，涉及的第三方較多，例如，網(wǎng)絡(luò)運(yùn)營(yíng)商、證券交易商、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人、網(wǎng)絡(luò)設(shè)備運(yùn)營(yíng)商、系統(tǒng)開發(fā)商等。而這些第三方如果存在不當(dāng)行為，也可能給銀行帶來(lái)較大的損失。

由于銀行日益依賴合伙方和第三方提供服務(wù)來(lái)履行關(guān)鍵的電子銀行職能，銀行管理層的直接控制能力有所下降。因此，為了管理業(yè)務(wù)外包和其他對(duì)第三方依賴所帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)，銀行必須制定全面的管理程序，此程序應(yīng)該涵蓋合伙人和服務(wù)供應(yīng)商的第三方的業(yè)務(wù)，其中包括可能對(duì)銀行產(chǎn)生重大影響的外包業(yè)務(wù)的分包合同。

注重對(duì)法律風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的管理

聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的直接表現(xiàn)是：外界對(duì)銀行的未經(jīng)證實(shí)的負(fù)面消息導(dǎo)致客戶流失、收入減少或被拖入費(fèi)用高昂的訴訟。總的來(lái)說(shuō)，市場(chǎng)的傳言和公眾對(duì)網(wǎng)上銀行的認(rèn)識(shí)都是決定此種風(fēng)險(xiǎn)大小的重要因素。在互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代，便捷、迅速的交易方式將無(wú)限放大銀行的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)，因此對(duì)銀行來(lái)說(shuō)，管理聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)是十分重要的。而法律風(fēng)險(xiǎn)多是由于電子銀行作為一種金融創(chuàng)新形式，其業(yè)務(wù)特點(diǎn)、交易方式都與傳統(tǒng)銀行不同，且其市場(chǎng)交易模式還不成熟。現(xiàn)有法律必然在規(guī)范上留下了空白。例如，如果惡意第三方假冒客戶名義進(jìn)行網(wǎng)上銀行交易，導(dǎo)致客戶利益受損失，銀行須承擔(dān)何種法律責(zé)任？如果系統(tǒng)外包商將其他銀行的系統(tǒng)出售給本銀行，造成本銀行在不知情的情況下侵權(quán)時(shí)，如何依法處理版權(quán)問(wèn)題？當(dāng)網(wǎng)上銀行跨境提供產(chǎn)品和服務(wù)，應(yīng)遵守母國(guó)還是服務(wù)發(fā)生地的法律？這些問(wèn)題都反映了網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)的法律風(fēng)險(xiǎn)，即因?yàn)楹霞s不履行、訴訟或不利判決導(dǎo)致銀行經(jīng)營(yíng)受負(fù)面影響的風(fēng)險(xiǎn)。

跨國(guó)監(jiān)管

電子銀行可以輕易地突破地域限制，因此，在網(wǎng)絡(luò)環(huán)境下，如何對(duì)外國(guó)銀行或者分支機(jī)構(gòu)的電子銀行進(jìn)行監(jiān)管，就成為了一個(gè)重要問(wèn)題。一般有兩種做法，一種是由本國(guó)監(jiān)管當(dāng)局對(duì)在本國(guó)設(shè)立的外國(guó)銀行分支機(jī)構(gòu)實(shí)施監(jiān)管，即按“國(guó)民對(duì)待”的原則，一種是按照“所屬國(guó)原則”，由母銀行所在國(guó)的監(jiān)管當(dāng)局負(fù)責(zé)對(duì)設(shè)在國(guó)外的分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管。(田強(qiáng)上海銀監(jiān)局)

第四篇：國(guó)際知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)現(xiàn)狀及對(duì)中國(guó)的啟示

國(guó)際知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)現(xiàn)狀及對(duì)中國(guó)的啟示

羅俊杰

一．知識(shí)產(chǎn)權(quán)的概念

知識(shí)產(chǎn)權(quán)是指對(duì)智力勞動(dòng)成果依法所享有的占有、使用、處分和收益的權(quán)利。知識(shí)產(chǎn)權(quán)是一種無(wú)形財(cái)產(chǎn)，它與房屋、汽車等有形財(cái)產(chǎn)一樣，都受到國(guó)家法律的保護(hù)，都具有價(jià)值和使用價(jià)值。有些重大專利、馳名商標(biāo)或作品的價(jià)值也遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于房屋、汽車等有形財(cái)產(chǎn)。

知識(shí)產(chǎn)權(quán)是關(guān)于人類在社會(huì)實(shí)踐中創(chuàng)造的智力勞動(dòng)成果的專有權(quán)利。隨著科技的發(fā)展，為了更好保護(hù)產(chǎn)權(quán)人的利益，知識(shí)產(chǎn)權(quán)制度應(yīng)運(yùn)而生并不斷完善。如今專利權(quán)、著作權(quán)、商標(biāo)權(quán)等侵犯知識(shí)產(chǎn)權(quán)的行為越來(lái)越多。17世紀(jì)上半葉產(chǎn)生了近代專利制度；一百年后產(chǎn)生了“專利說(shuō)明書”制度；又過(guò)了一百多年后，從法院在處理侵權(quán)糾紛時(shí)的需要開始，才產(chǎn)生了“權(quán)利要求書”制度。在二十一世紀(jì)，知識(shí)產(chǎn)權(quán)與人類的生活息息相關(guān)，到處充滿了知識(shí)產(chǎn)權(quán)，在商業(yè)競(jìng)爭(zhēng)上我們可以看出他的重要作用。

二、知識(shí)產(chǎn)權(quán)的特點(diǎn)和作用

1.知識(shí)產(chǎn)權(quán)具有的特點(diǎn)

一、獨(dú)占性或?qū)Ｓ行裕侵钢R(shí)產(chǎn)權(quán)的所有人對(duì)其智力成果具有排他性的權(quán)利。知識(shí)產(chǎn)權(quán)是一種無(wú)形產(chǎn)權(quán)，它是指智力創(chuàng)造性勞動(dòng)取得的成果，并且是由智力勞動(dòng)者對(duì)其成果依法享有的一種權(quán)利。這種智力成果又不僅是思想，而是思想的表現(xiàn)。但它又與思想的載體不同。權(quán)利主體獨(dú)占智力成果為排他的利用，在這一點(diǎn)，有似于物權(quán)中的所有權(quán)，所以過(guò)去將之歸入財(cái)產(chǎn)權(quán)。

二、對(duì)象是人的智力的創(chuàng)造，屬于“智力成果權(quán)”。它是指在科學(xué)、技術(shù)、文化、藝術(shù)領(lǐng)域從事一切智力活動(dòng)而創(chuàng)造的精神財(cái)富依法所享有的權(quán)利。

三、客體是人類的創(chuàng)造性智力勞動(dòng)成果，這種智力勞動(dòng)成果屬于一種無(wú)形財(cái)產(chǎn)或無(wú)體財(cái)產(chǎn)，但是它與那種屬于物理的產(chǎn)物的無(wú)體財(cái)產(chǎn)（如電氣）、與那種屬于權(quán)利的無(wú)形財(cái)產(chǎn)（如抵押權(quán)、商標(biāo)權(quán)）不同，它是人的智力活動(dòng)（大腦的活動(dòng)）的直接產(chǎn)物。三是知識(shí)產(chǎn)權(quán)取得的利益既有經(jīng)濟(jì)性質(zhì)的也有非經(jīng)濟(jì)性的。這兩方面結(jié)合在一起，不可分。因此，知識(shí)產(chǎn)權(quán)既與人格權(quán)親屬權(quán)不同，也與財(cái)產(chǎn)權(quán)（其利益主要是經(jīng)濟(jì)的）不同。

四、地域性和時(shí)間性，知識(shí)產(chǎn)權(quán)的地域性是指除簽有國(guó)際公約或雙邊、多邊協(xié)定外，依一國(guó)法律取得的權(quán)利只能在該國(guó)境內(nèi)有效，受該國(guó)法律保護(hù)；知識(shí)產(chǎn)權(quán)的時(shí)間性，是指各國(guó)法律對(duì)知識(shí)產(chǎn)權(quán)分別規(guī)定了一定期限，期滿后則權(quán)利自動(dòng)終止。

五、法定性：是指知識(shí)產(chǎn)權(quán)的產(chǎn)生、種類、內(nèi)容和取得方式均由法律直接規(guī)定，不允許當(dāng)事人自由創(chuàng)設(shè)。2.知識(shí)產(chǎn)權(quán)的作用

⑴為智力成果完成人的權(quán)益提供了法律保障，調(diào)動(dòng)了人們從事科學(xué)技術(shù)研究和文學(xué)藝術(shù)作品創(chuàng)作的積極性和創(chuàng)造性。

⑵為智力成果的推廣應(yīng)用和傳播提供了法律機(jī)制，為智力成果轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)力，運(yùn)用到生產(chǎn)建設(shè)上去，產(chǎn)生了巨大的經(jīng)濟(jì)效益和社會(huì)效益。

⑶為國(guó)際經(jīng)濟(jì)技術(shù)貿(mào)易和文化藝術(shù)的交流提供了法律準(zhǔn)則，促進(jìn)人類文明進(jìn)步和經(jīng)濟(jì)發(fā)展。

⑷知識(shí)產(chǎn)權(quán)法律制度作為現(xiàn)代民商法的重要組成部分，對(duì)完善中國(guó)法律體系，建設(shè)法治國(guó)家具有重大意義。

三、國(guó)外知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)現(xiàn)狀

美國(guó)作為世界上的“科技領(lǐng)先型國(guó)家”，建立了體系完善的知識(shí)產(chǎn)權(quán)制度，且不斷提高知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)水平，擴(kuò)大知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)范圍，并在知識(shí)產(chǎn)權(quán)國(guó)際事務(wù)中強(qiáng)制推行其美國(guó)價(jià)值標(biāo)準(zhǔn)。美國(guó)通過(guò)其綜合貿(mào)易法案《301條款》，采用國(guó)家立法的形式將知識(shí)產(chǎn)權(quán)與貿(mào)易制裁相聯(lián)系，以保護(hù)美國(guó)企業(yè)在別國(guó)申請(qǐng)、注冊(cè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)的目的。美國(guó)將其條款內(nèi)容納入了世界貿(mào)易組織《與貿(mào)易有關(guān)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)協(xié)議》中，在國(guó)際貿(mào)易中，將知識(shí)產(chǎn)權(quán)與貿(mào)易直接掛鉤，并且引入統(tǒng)一的爭(zhēng)端解決機(jī)制。可以利用貿(mào)易手段，甚至交叉報(bào)復(fù)的經(jīng)濟(jì)制裁手段確保知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)得以實(shí)現(xiàn)。

在“技術(shù)趕超型國(guó)家”中，日本曾提出過(guò)“教育立國(guó)”、“貿(mào)易立國(guó)”、“科技立國(guó)”等口號(hào)，到2002年進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到知識(shí)產(chǎn)權(quán)的戰(zhàn)略地位，提出?°知識(shí)產(chǎn)權(quán)立國(guó)?±。制定了《知識(shí)產(chǎn)權(quán)戰(zhàn)略大綱》，出臺(tái)了知識(shí)產(chǎn)權(quán)基本法，并每年制定《知識(shí)產(chǎn)權(quán)戰(zhàn)略推進(jìn)計(jì)劃》，以推進(jìn)實(shí)施創(chuàng)造、保護(hù)、利用知識(shí)產(chǎn)權(quán)的政策措施，振興科學(xué)技術(shù)，強(qiáng)化國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力。

在“引進(jìn)創(chuàng)新型國(guó)家”中，韓國(guó)確立了2015年成為亞洲地區(qū)科研中心、2025年成為科技領(lǐng)先國(guó)家的發(fā)展目標(biāo)，通過(guò)修綱變法，保護(hù)本國(guó)的優(yōu)勢(shì)產(chǎn)業(yè)和高技術(shù)產(chǎn)業(yè)，逐漸重視本國(guó)知識(shí)產(chǎn)權(quán)的涉外保護(hù)，其立法接近美歐日的基本政策立場(chǎng)。目前俄羅斯、烏蘭克、印度等國(guó)也 都制定了知識(shí)產(chǎn)權(quán)戰(zhàn)略。這些都對(duì)國(guó)際范圍內(nèi)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)產(chǎn)生了深刻的影響，國(guó)際知識(shí)產(chǎn)權(quán)制度的變革和發(fā)展進(jìn)入了空前活躍階段。強(qiáng)化知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)已成為這一時(shí)期，并將成為21世紀(jì)很長(zhǎng)一個(gè)時(shí)期的主流。

四、入世后過(guò)渡期我國(guó)知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)的現(xiàn)狀

知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)作為WTO的三大支柱議題之一，從其表現(xiàn)特點(diǎn)上看，也日趨復(fù)雜。入世后的前3年，我國(guó)大幅度降低了商品關(guān)稅，同時(shí)取消了大部分的非關(guān)稅壁壘，服務(wù)貿(mào)易也按承諾逐步開放，知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)制度不斷完善，這個(gè)階段重點(diǎn)主要體現(xiàn)在商品貿(mào)易領(lǐng)域;而現(xiàn)階段，我國(guó)處于入世的后過(guò)渡期，來(lái)自各方的壓力都將集中于服務(wù)貿(mào)易的全面開放，服務(wù)業(yè)的各個(gè)領(lǐng)域都將面臨保護(hù)期滿后的考驗(yàn)，而知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)問(wèn)題將作為一個(gè)核心的問(wèn)題穿插其中，總的來(lái)看，現(xiàn)階段我國(guó)知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)主要有如下特點(diǎn): 1.知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)的重要性日趨明顯，已成為市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的核心武器

現(xiàn)階段，知識(shí)密集型產(chǎn)品與服務(wù)貿(mào)易在國(guó)際貿(mào)易中的比重逐步上升，知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)問(wèn)題變得更為重要。通過(guò)WTO的爭(zhēng)端解決機(jī)制受理的國(guó)際貿(mào)易糾紛案件中，知識(shí)產(chǎn)權(quán)相關(guān)案件位列第3，僅次于反傾銷和保護(hù)措施糾紛案件之后。我國(guó)與WTO接軌越緊密，知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)在參與世界市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中的重要性也日益加大。而從我國(guó)的實(shí)際情況來(lái)看，知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)的程度與地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平有密切關(guān)系。經(jīng)濟(jì)越發(fā)達(dá)的地區(qū)對(duì)知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)的重視度越高，過(guò)去10多年間，專利申請(qǐng)排名前6名的依次是廣東、上海、北京、浙江、江蘇和山東，而經(jīng)濟(jì)欠發(fā)達(dá)地區(qū)，尤其是西部地區(qū)，知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)的意識(shí)較為淡薄。

眾所周知，經(jīng)濟(jì)全球化的今天，全球概念不僅僅指商品、資本等有形產(chǎn)品的全球范圍流通，更是知識(shí)、信息等無(wú)形商品的流通。知識(shí)產(chǎn)權(quán)作為一種重要的無(wú)形資產(chǎn)，將成為貿(mào)易的核心，成為推動(dòng)國(guó)民經(jīng)濟(jì)發(fā)展的動(dòng)力。知識(shí)產(chǎn)權(quán)的構(gòu)成比例也將成為企業(yè)活力與生命力的重要考核指標(biāo)。目前我國(guó)企業(yè)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)意識(shí)不強(qiáng)，就專利這項(xiàng)而言，我國(guó)10幾年來(lái)在國(guó)外申請(qǐng)的專利只有2000多項(xiàng)，而日本索尼、日立等公司1年在國(guó)外就申請(qǐng)4000～5000件，差距極大。

2.知識(shí)產(chǎn)權(quán)侵犯手段日趨多樣化

入世后過(guò)渡期知識(shí)產(chǎn)權(quán)侵犯的手段產(chǎn)生了變化，為了規(guī)避WTO框架下知識(shí)產(chǎn)權(quán)的相關(guān)協(xié)議，知識(shí)產(chǎn)權(quán)侵犯的手段日趨隱蔽，多樣化，難以界定。主要表現(xiàn)在:第一，侵犯商標(biāo)專用權(quán)和侵犯商業(yè)秘密犯罪案件成為了最主要的案件;第二，經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū)的犯罪比經(jīng)濟(jì)欠發(fā)達(dá)地區(qū)嚴(yán)重;第三，個(gè)人與單位犯罪并重。調(diào)查顯示，在假冒注冊(cè)商標(biāo)案件中，大批量生產(chǎn)技術(shù)含量高的假冒產(chǎn)品以單位犯罪為主，小批量生產(chǎn)技術(shù)含量低的假冒產(chǎn)品以自然人犯罪為主，而在侵犯商業(yè)秘密犯罪案件中，以高科技的專業(yè)技術(shù)人員犯罪為主;第四，犯罪的組織化、專業(yè)化和智能化水平提高，這種有組織，有紀(jì)律，有規(guī)模的犯罪在個(gè)別地區(qū)甚至形成假冒產(chǎn)品“專業(yè)村”;第五，國(guó)(境)內(nèi)外相勾結(jié)的犯罪趨勢(shì)明顯，由境外不法分子下訂單并提供樣式，由境內(nèi)生產(chǎn)，或者采取臺(tái)商、港商來(lái)料加工的貿(mào)易方式為掩護(hù)，實(shí)則從事假冒商品加工，從而侵犯知識(shí)產(chǎn)權(quán)。

3.知識(shí)產(chǎn)權(quán)犯罪懲戒制度尚不健全，保護(hù)知識(shí)產(chǎn)權(quán)執(zhí)法難

中國(guó)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)執(zhí)法保護(hù)有行政和司法兩個(gè)平行的渠道。權(quán)利人在被侵權(quán)時(shí)可以向法院起訴，也可以向知識(shí)產(chǎn)權(quán)主管機(jī)關(guān)申訴。用行政手段保護(hù)知識(shí)產(chǎn)權(quán)是中國(guó)知識(shí)產(chǎn)權(quán)執(zhí)法的一個(gè)重要特色。但由于獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制不健全，刑事制裁門檻高，向行政執(zhí)法單位報(bào)案的多，向公安機(jī)關(guān)報(bào)案的少，行政執(zhí)法單位與公安機(jī)關(guān)缺乏溝通往往也使案件無(wú)法得到及時(shí)妥善的處理。另外受地方保護(hù)主義的影響，一些地方領(lǐng)導(dǎo)缺乏全局意識(shí)，往往從本地區(qū)的利益出發(fā)，導(dǎo)致在外侵權(quán)地的辦案人員工作障礙等。

4.知識(shí)產(chǎn)權(quán)的濫用和界定日趨復(fù)雜

目前，知識(shí)產(chǎn)權(quán)濫用問(wèn)題正越來(lái)越受到各國(guó)及有關(guān)國(guó)際組織的關(guān)注。在我國(guó)，這一問(wèn)題主要體現(xiàn)在國(guó)外企業(yè)尤其是大的跨國(guó)公司對(duì)我國(guó)企業(yè)進(jìn)行的知識(shí)產(chǎn)權(quán)濫用。當(dāng)許多國(guó)內(nèi)企業(yè)還不知如何尋求有效的知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)之時(shí)，一些跨國(guó)公司已經(jīng)把知識(shí)產(chǎn)權(quán)作為限制競(jìng)爭(zhēng)、壟斷市場(chǎng)的工具。我國(guó)目前還沒有明確的知識(shí)產(chǎn)權(quán)行使行為方面的法律，這導(dǎo)致許多跨國(guó)公司在我國(guó)濫用知識(shí)產(chǎn)權(quán)卻得不到有效的遏制。

五、知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)對(duì)我國(guó)的啟示

中國(guó)在加快融入全球經(jīng)濟(jì)的時(shí)候，知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)同樣也給我國(guó)的發(fā)展亮起了紅燈。當(dāng)越來(lái)越多的中國(guó)企業(yè)以及中國(guó)產(chǎn)品在全球市場(chǎng)上扮演重要角色的時(shí)候，知識(shí)產(chǎn)權(quán)危機(jī)給這一全球化進(jìn)程蒙上了一層陰影，因此，在激烈的國(guó)際經(jīng)貿(mào)競(jìng)爭(zhēng)和深層的知識(shí)產(chǎn)權(quán)壁壘面前，努力為開發(fā)和擁有自己的知識(shí)產(chǎn)權(quán)創(chuàng)造有利的環(huán)境，不斷提高有關(guān)企業(yè)運(yùn)用知識(shí)產(chǎn)權(quán)的能力和水平。首先是將知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)策略上升到國(guó)家戰(zhàn)略高度。中國(guó)是知識(shí)產(chǎn)權(quán)數(shù)量大國(guó)，但非知識(shí)產(chǎn)權(quán)強(qiáng)國(guó)，尤其是加入WTO 后，市場(chǎng)的開放使我國(guó)面臨激烈的國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)，發(fā)達(dá)國(guó)家對(duì)我國(guó)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展在專利方面構(gòu)成了威脅。我們只有將知識(shí)產(chǎn)權(quán)問(wèn)題作為國(guó)家的重大戰(zhàn)略加以重視，才能實(shí)現(xiàn)將知識(shí)產(chǎn)權(quán)危機(jī)轉(zhuǎn)變?yōu)榭萍及l(fā)展良機(jī)，才能從根本上消除制約貿(mào)易發(fā)展的障礙。

第一，完善我國(guó)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)法律法規(guī)體系。政府要為企業(yè)構(gòu)建一個(gè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)的制度保障機(jī)制，完善知識(shí)產(chǎn)權(quán)法律法規(guī)體系，重視運(yùn)用法律手段保護(hù)知識(shí)產(chǎn)權(quán)。只有這樣做，才能調(diào)動(dòng)有關(guān)企事業(yè)單位及其知識(shí)產(chǎn)權(quán)分子的積極性和創(chuàng)造性，又快又好地創(chuàng)造和產(chǎn)生更多的自主知識(shí)產(chǎn)權(quán)，才能保證我國(guó)企業(yè)在國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)中保持一定的自身優(yōu)勢(shì)。

第二，國(guó)家提供資金扶持企業(yè)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)開發(fā)和形成。在開發(fā)和形成自主知識(shí)產(chǎn)權(quán)的過(guò)程中，很多企業(yè)面臨著資金不足的困擾。因此，國(guó)家可通過(guò)各種途徑和方式為企業(yè)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)開發(fā)和形成提供資金支持以此來(lái)壯大企業(yè)的經(jīng)濟(jì)實(shí)力和在國(guó)際上的競(jìng)爭(zhēng)力。如利用外貿(mào)發(fā)展基金、優(yōu)惠信貸利率、政策性貸款和貸款貼息等多種方式加大資金扶持力度。同時(shí)，建立健全創(chuàng)收投資體制，充分利用社會(huì)資金支持自主知識(shí)產(chǎn)權(quán)的形成及其產(chǎn)品的出口。

第三，鼓勵(lì)企業(yè)對(duì)自主創(chuàng)新能力和核心競(jìng)爭(zhēng)力的培養(yǎng)。目前的知識(shí)產(chǎn)權(quán)危機(jī)從根本上說(shuō)是中國(guó)企業(yè)缺乏技術(shù)創(chuàng)新、缺乏核心競(jìng)爭(zhēng)力的結(jié)果。因此，企業(yè)應(yīng)重視自身的技術(shù)創(chuàng)新，認(rèn)識(shí)到在國(guó)際貿(mào)易自由化的條件下知識(shí)產(chǎn)權(quán)的重要性。加大對(duì)技術(shù)研發(fā)的投入，形成企業(yè)的核心競(jìng)爭(zhēng)力。

其次我們應(yīng)當(dāng)轉(zhuǎn)變觀念并加強(qiáng)學(xué)習(xí)。我國(guó)是WTO 成員，企業(yè)進(jìn)行國(guó)際貿(mào)易時(shí)應(yīng)該注意WTO、TRIPS 對(duì)我國(guó)知識(shí)產(chǎn)權(quán)的規(guī)定，同時(shí)對(duì)主要貿(mào)易國(guó)有關(guān)知識(shí)產(chǎn)權(quán)的法律、實(shí)踐也應(yīng)有所了解，掌握其主要法律規(guī)定、立法趨勢(shì)及法院的判例，方可更大限度的避免撞入知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)的陷阱，當(dāng)然，我們?cè)谡J(rèn)真履行自己義務(wù)的同時(shí)，也要充分借鑒國(guó)外的經(jīng)驗(yàn)，以便充分享受WTO 成員國(guó)應(yīng)有的權(quán)利，保護(hù)我國(guó)的產(chǎn)業(yè)和市場(chǎng)。

第一，轉(zhuǎn)變觀念來(lái)積極應(yīng)對(duì)知識(shí)產(chǎn)權(quán)訴訟案。改變以往消極應(yīng)對(duì)知識(shí)產(chǎn)權(quán)訴訟案的態(tài)度，積極應(yīng)訴。有不少中國(guó)企業(yè)本身并不存在侵權(quán)行為，但由于害怕訴訟會(huì)影響到企業(yè)的發(fā)展而常常放棄應(yīng)訴的機(jī)會(huì)，白白的丟失了維護(hù)自身權(quán)利的機(jī)會(huì);而曾經(jīng)有過(guò)侵權(quán)行為的企業(yè)，也由于這樣或那樣的原因而消極應(yīng)訴，最后要支付超過(guò)正常水平的侵權(quán)費(fèi)用;同時(shí)，中國(guó)企業(yè)界應(yīng)完善商會(huì)的建立和使用，形成一個(gè)組織有效、協(xié)調(diào)一致、參與廣泛的企業(yè)聯(lián)盟，這樣有利于增強(qiáng)尋求包括政府在內(nèi)的各方面力量的幫助和支持。

第二，加快對(duì)人才的培養(yǎng)和管理?？萍家匀藶楸?。開發(fā)、擁有和運(yùn)用企業(yè)自主知識(shí)產(chǎn)權(quán)，首先是要要重視知識(shí)資本的作用，而知識(shí)資本最集中地體現(xiàn)就是在人的才能和價(jià)值上。目前，企業(yè)間甚至是國(guó)家間的競(jìng)爭(zhēng)實(shí)際上就是人才的競(jìng)爭(zhēng)，誰(shuí)占有的人才多，誰(shuí)就能夠在競(jìng)爭(zhēng)中獲得優(yōu)勢(shì)。近年來(lái)，跨國(guó)公司已經(jīng)加大了對(duì)中國(guó)的人才掠奪，中國(guó)企業(yè)如果還不加強(qiáng)對(duì)人才的重視，將會(huì)失去企業(yè)未來(lái)發(fā)展的動(dòng)力源泉;同時(shí)，企業(yè)還應(yīng)該加快深化自身的人才制度和結(jié)構(gòu)的變革，建立和健全完善的激勵(lì)機(jī)制和獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制，培養(yǎng)自己的人才隊(duì)伍。加強(qiáng)學(xué)習(xí)，盡快熟悉和掌握知識(shí)產(chǎn)權(quán)方面的各種知識(shí)和規(guī)則，強(qiáng)化全民學(xué)習(xí)的氛圍，使全社會(huì)人民都懂得知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)的重要性。

第五篇：國(guó)外國(guó)企改革經(jīng)驗(yàn)綜述及對(duì)我國(guó)國(guó)企改革啟示

國(guó)外國(guó)企改革經(jīng)驗(yàn)綜述及對(duì)我國(guó)國(guó)企改革啟示

劉昆

摘 要：國(guó)外國(guó)有企業(yè)改革的經(jīng)驗(yàn)表明:必須高度重視資本市場(chǎng)的建設(shè)及其完善。同時(shí)應(yīng)注意防止金融泡沫及金融風(fēng)險(xiǎn)。應(yīng)重視統(tǒng)一的國(guó)內(nèi)市場(chǎng)體系及其市場(chǎng)規(guī)則的建立,規(guī)范市場(chǎng)秩序,發(fā)揮市場(chǎng)機(jī)制應(yīng)有的作用。同時(shí)要增強(qiáng)國(guó)有企業(yè)適應(yīng)市場(chǎng)變化的能力,并在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中提高產(chǎn)品的市場(chǎng)占有率及企業(yè)自身的抗風(fēng)險(xiǎn)能力。衡量國(guó)有企業(yè)產(chǎn)權(quán)改革的標(biāo)準(zhǔn)在于社會(huì)生產(chǎn)力的發(fā)展。

關(guān)鍵詞：國(guó)有企業(yè)改革;市場(chǎng)經(jīng)濟(jì);民營(yíng)化。

從西方企業(yè)形式演變歷程看,隨著自由競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)向強(qiáng)調(diào)政府干預(yù)的的現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的轉(zhuǎn)變,企業(yè)組織形式也大體經(jīng)歷了從私人企業(yè)為主向國(guó)有企業(yè)與私人企業(yè)并存轉(zhuǎn)變的發(fā)展格局。目前,世界各國(guó)國(guó)有企業(yè)已經(jīng)先后或正在發(fā)生重大變革,改革的基本方向是私有化或社會(huì)化及民營(yíng)化,股份制改造是國(guó)有企業(yè)改革的主要途徑,改革的主要目的在于提高國(guó)有企業(yè)的經(jīng)營(yíng)效益、減輕政府財(cái)政負(fù)擔(dān),增強(qiáng)國(guó)有企業(yè)參與國(guó)際市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)以及抗風(fēng)險(xiǎn)的能力,著眼于國(guó)民經(jīng)濟(jì)整體素質(zhì)的提高和發(fā)展。就世界各國(guó)國(guó)有企業(yè)的改革的狀況看,既有相通之處亦存在一定差別,其具體經(jīng)驗(yàn)及做法是:

一、英國(guó)國(guó)有企業(yè)的改造過(guò)程及其經(jīng)驗(yàn)

1.國(guó)有企業(yè)私有化改造的浪潮最早源自英國(guó)。英國(guó)是一個(gè)老牌的資本主義國(guó)家,二戰(zhàn)以后英國(guó)經(jīng)濟(jì)逐漸走下坡路。為提高經(jīng)濟(jì)競(jìng)爭(zhēng)力,英國(guó)戰(zhàn)后歷屆政府先后對(duì)國(guó)有企業(yè)進(jìn)行了多種形式的改革,其基本措施是對(duì)國(guó)有企業(yè)實(shí)行私有化及股份制改造。其做法從80年代末到90年代初逐漸影響到世界大多數(shù)國(guó)家,形成所謂私有化浪潮。

2.英國(guó)國(guó)有企業(yè)改革主要是政府通過(guò)制定私有化政策加以推行。其發(fā)展大體經(jīng)歷了兩個(gè)階段:

第一階段(1979年-1986年):主要對(duì)包括石油公司、天然氣海岸設(shè)施、宇航公司、電報(bào)電話公司、鐵路、旅館、全國(guó)卡車公司等在內(nèi)的虧損不太嚴(yán)重、仍可獲利、且大多屬競(jìng)爭(zhēng)行業(yè)的企業(yè)實(shí)行私有化。具體做法是:(1)企業(yè)公開上市;(2)整體出售給私人企業(yè);(3)職工內(nèi)部持股?？偲饋?lái)看,該階段改造的規(guī)模相對(duì)較小。

第二階段(1987年-1991年):主要涉及虧損較為嚴(yán)重的國(guó)有企業(yè),以及公用事業(yè)和自然壟斷性行業(yè)。包括:天然氣公司、航空公司、機(jī)場(chǎng)、鋼鐵、供水、造船、電力、全國(guó)公共汽車公司等。與第一階段不同,第二階段主要以將國(guó)有企業(yè)出售給私人企業(yè),其它則采用股份公開上市及職工持股的辦法。從改造的規(guī)?？?該階段比第一階段擴(kuò)大了近一倍。

為保證整個(gè)改造進(jìn)程的平穩(wěn)性,英國(guó)政府采取了多種相關(guān)配套措施。其中最為重要的是:

特別股權(quán)安排及照顧職工和分散的小額股東的權(quán)益。所謂特別股權(quán)安排是指:政府保留

一部分國(guó)有股權(quán)暫不出讓。其目的在于防止某些行業(yè)或私人企業(yè)利用國(guó)有企業(yè)私有化改造,采取惡意收購(gòu)或兼并國(guó)有企業(yè)的不良做法,同時(shí)也在于制約企業(yè)的個(gè)別經(jīng)理人員利用私有化改造轉(zhuǎn)公為私,乘機(jī)擴(kuò)大個(gè)人利益,使國(guó)有資產(chǎn)流失。所謂照顧職工和分散的小額股東的權(quán)益,重點(diǎn)在于合理確定職工持股購(gòu)股方案,一般讓本企業(yè)職工持有本企業(yè)總股份的10%左右。

總體上看,英國(guó)國(guó)有企業(yè)改革值得肯定及借鑒的經(jīng)驗(yàn)主要有:(1)化大為小,區(qū)別對(duì)待。政府根據(jù)具體情況,對(duì)虧損的大企業(yè)本身進(jìn)行劃分,根據(jù)各部門具體的盈虧情況劃分為若干個(gè)小公司,以區(qū)別對(duì)待。由于一個(gè)大型企業(yè)的虧損,不等于其各部門一概虧損,因此區(qū)別對(duì)待的優(yōu)越性在于:政府能夠把有限的資金用于那些因虧損而急需改造的部門中去,從而降低了國(guó)企改造的成本,并增加了企業(yè)扭虧為盈的機(jī)會(huì)。(2)逐步推行,相對(duì)平穩(wěn)。整個(gè)改造過(guò)程分階段實(shí)施、按步驟進(jìn)行;重視可行性研究及前期準(zhǔn)備;實(shí)際推行中先易后難,由小到大;改造的形式不拘一格:整體出售、內(nèi)部收購(gòu)、股票上市、國(guó)有民營(yíng)等多種形式綜合使用,同時(shí)注重各種改革措施之間的相互銜接配套。

由于政策可行、措施有效,通過(guò)10多年的私有化改造,英國(guó)國(guó)有企業(yè)的經(jīng)濟(jì)效益得到普遍提高,其中英國(guó)最大的40家被改造的國(guó)有企業(yè)全部取消了虧損,企業(yè)盈利增幅較大。同時(shí)政府也甩掉了一些財(cái)政包袱,使財(cái)政收支狀況有明顯好轉(zhuǎn),政府通過(guò)出售國(guó)有企業(yè),直接獲得的總收入超過(guò)600億英鎊。國(guó)有企業(yè)職工的收入也有較大增長(zhǎng),加上股票收益,使職工參與企業(yè)管理的意識(shí)增強(qiáng),企業(yè)的經(jīng)營(yíng)管理機(jī)制也相應(yīng)地得以改善。此外,股份制改造也得到英國(guó)社會(huì)各階層及廣大人民的支持,表現(xiàn)在社會(huì)公眾持股人數(shù)大增,由300萬(wàn)人上升到1000萬(wàn)人。

英國(guó)國(guó)有企業(yè)私有化改造存在的問(wèn)題是:(1)由于企業(yè)大量裁員,使失業(yè)問(wèn)題空前嚴(yán)重。失業(yè)率一直居高不下,由此帶來(lái)工人抗議等眾多社會(huì)問(wèn)題。(2)如何有效監(jiān)督管理國(guó)有企業(yè)私有化進(jìn)程,尤其是對(duì)具有自然壟斷性企業(yè)實(shí)行私有化后,如何防止因私人壟斷而損害社會(huì)公眾利益,是值得重視的一個(gè)大問(wèn)題。

二、德國(guó)國(guó)有企業(yè)改革的理論及其經(jīng)驗(yàn)借鑒

1.理論設(shè)想及其驗(yàn)證。原聯(lián)邦德國(guó)國(guó)有企業(yè)改革始于50年代末,其理論依據(jù)主要來(lái)自當(dāng)時(shí)的聯(lián)邦政府經(jīng)濟(jì)部長(zhǎng)艾哈德的理論。艾哈德主張通過(guò)民營(yíng)化來(lái)改造國(guó)有企業(yè),他認(rèn)為,民營(yíng)化是手段,其目的在于改變政府與企業(yè)的關(guān)系,并使兩者分離,從而使國(guó)有企業(yè)能夠真正進(jìn)入市場(chǎng),參與競(jìng)爭(zhēng)。與此相應(yīng),企業(yè)的管理體制發(fā)生變革,形成獨(dú)立于政府的經(jīng)理集團(tuán),并置于眾多股東的有效監(jiān)督之下。由此可以在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中提高國(guó)有企業(yè)的經(jīng)營(yíng)效率,企業(yè)效率的提高有助于擴(kuò)大企業(yè)的資本,增加社會(huì)就業(yè)。

80年代以來(lái),原聯(lián)邦德國(guó)加入到世界性國(guó)有企業(yè)改革的私有化浪潮中,到1987年,聯(lián)邦政府已全部售出所持有的大眾汽車公司、煤炭電力股份聯(lián)合公司和普魯士礦冶股份公司等主要國(guó)有企業(yè)的股份。通過(guò)對(duì)國(guó)有企業(yè)的民營(yíng)化改革,提高了企業(yè)經(jīng)營(yíng)效率,證實(shí)了早年艾哈德的理論設(shè)想,民營(yíng)化改革的政策進(jìn)一步得到推廣。

2.經(jīng)驗(yàn)借鑒。原聯(lián)邦德國(guó)國(guó)有企業(yè)民營(yíng)化改革曾經(jīng)取得一定成效,兩德統(tǒng)一后,德國(guó)政府致力于改造前東德地區(qū)的國(guó)有企業(yè),其經(jīng)驗(yàn)是:成立“托管局”,利用“托管”的形式對(duì)其“注資改造”。為籌集改造的資金,托管局先后在國(guó)內(nèi)國(guó)際資本市場(chǎng)上發(fā)行特種債券,獲得巨額資金后注入國(guó)有企業(yè)。注資后再采用新的管理措施,如實(shí)行股份制加以改造。由此使大多數(shù)原東德國(guó)

有企業(yè)扭虧為盈,并成為富有競(jìng)爭(zhēng)力的企業(yè)。此外,對(duì)負(fù)債十分嚴(yán)重的企業(yè)不是簡(jiǎn)單地加以出售而是從職工隊(duì)伍、企業(yè)環(huán)境等方面加以包裝后再出售,從而使出售得以比較順利地進(jìn)行,相應(yīng)地也獲得一定的出售收入,有助于降低國(guó)企改革的成本。

值得一提的是,民營(yíng)化并不等于將國(guó)有資產(chǎn)全部變?yōu)樗接胸?cái)產(chǎn),它僅是調(diào)整改變國(guó)家對(duì)企業(yè)的控制方式,使其由直接控制改為間接控制。尤其重要的是,通過(guò)國(guó)有企業(yè)的民營(yíng)化改革,改善和加強(qiáng)了國(guó)有企業(yè)的經(jīng)營(yíng)管理,變過(guò)去國(guó)有企業(yè)單一化的管理形式為多樣化的管理,相應(yīng)地對(duì)國(guó)有企業(yè)資產(chǎn)的管理方式也變得多樣化。

總之,德國(guó)通過(guò)對(duì)國(guó)有企業(yè)的民營(yíng)化改革,企業(yè)的經(jīng)營(yíng)效益得以提高。國(guó)家股的存在,為保護(hù)國(guó)有資產(chǎn)及維護(hù)公共利益提供了有效的監(jiān)督。國(guó)家以參股的身份控制企業(yè),使企業(yè)減少了過(guò)去對(duì)政府的依賴性,比以往也能夠更為積極、主動(dòng)地參與市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)。

三、俄羅斯、東歐國(guó)家國(guó)有企業(yè)私有化改革

1.與西方國(guó)家不同,俄羅斯、東歐國(guó)家國(guó)有企業(yè)改革具有自身特色:(1)原屬于社會(huì)主義國(guó)家,國(guó)有企業(yè)比重相對(duì)較大;(2)具有體制轉(zhuǎn)軌的特征。從過(guò)去的計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制向市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制轉(zhuǎn)變,相應(yīng)地需要培植、擴(kuò)大私有產(chǎn)權(quán);國(guó)有企業(yè)私有化改革是體制轉(zhuǎn)軌的需要,也有利于市場(chǎng)體制的建立及完善。與西方國(guó)家相同之處在于:俄羅斯、東歐國(guó)家國(guó)有企業(yè)私有化改革深受西方國(guó)家國(guó)有企業(yè)改革私有化浪潮的影響,是以其為模本并強(qiáng)調(diào)與西方國(guó)家市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)接軌的同樣的私有化改革。

2.俄羅斯、東歐國(guó)家國(guó)有企業(yè)私有化改革主要采取內(nèi)部私有化和外部私有化以及大私有化和小私有化的形式進(jìn)行。所謂內(nèi)部私有化是將股票出售給本企業(yè)職工從而實(shí)現(xiàn)企業(yè)私有化改造的一種方式。外部私有化是通過(guò)股票上市的辦法,即在證券交易市場(chǎng)出售股票的辦法實(shí)現(xiàn)私有化。小私有化則是對(duì)國(guó)有商業(yè)、服務(wù)業(yè)以及小型工業(yè)企業(yè)的私有化,主要通過(guò)商業(yè)招標(biāo)和租賃的方式進(jìn)行。大私有化則是對(duì)大中型工業(yè)企業(yè)的私有化。

3.從對(duì)國(guó)有企業(yè)改革的過(guò)程看,俄羅斯主要采取了以無(wú)償轉(zhuǎn)讓國(guó)有資產(chǎn)為重點(diǎn)的私有化改造方式。在俄羅斯小私有化中,主要以無(wú)償轉(zhuǎn)讓國(guó)有資產(chǎn)為主,有償轉(zhuǎn)讓的比重很小。在大私有化的第一階段,也主要是通過(guò)發(fā)放私有化證券無(wú)償轉(zhuǎn)讓國(guó)有資產(chǎn),又稱“證券私有化”。只是到了私有化的第二階段,才開始從無(wú)償轉(zhuǎn)讓國(guó)有資產(chǎn)過(guò)渡到按市場(chǎng)價(jià)格公開出售國(guó)有資產(chǎn)。

除私有化改造外,俄羅斯還保留了部分國(guó)有企業(yè)并未實(shí)行私有化改造,對(duì)這些國(guó)有企業(yè)主要通過(guò)轉(zhuǎn)變政府職能、加強(qiáng)管理、國(guó)家控股等手段加以改造,相應(yīng)地強(qiáng)化了企業(yè)自主經(jīng)營(yíng)、自負(fù)盈虧的機(jī)制,有助于國(guó)有企業(yè)走向市場(chǎng),并參與市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)。

4.與俄羅斯國(guó)有企業(yè)改革方式不同的是,匈牙利的國(guó)有企業(yè)改革實(shí)行有償轉(zhuǎn)讓國(guó)有資產(chǎn)的改造方式,其原則是國(guó)有資產(chǎn)出售而不分配。具體做法和經(jīng)驗(yàn)是:(1)以股份制作為國(guó)有企業(yè)改造的首要形式,相應(yīng)地國(guó)家保持控股地位;(2)企業(yè)改革配套進(jìn)行。重視發(fā)展農(nóng)業(yè)生產(chǎn),改革外貿(mào)體制和金融體制,注重其與市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的接軌。(3)注意利用外資改造國(guó)有企業(yè)。

縱觀俄羅斯、東歐國(guó)家國(guó)有企業(yè)改革,大致有如下值得重視和借鑒的經(jīng)驗(yàn):依法改造、加

強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)、形式多樣。各國(guó)國(guó)有企業(yè)改革的模式皆不同,沒有統(tǒng)一的固定模式。具體的改革方式也靈活多樣,大體上包括公開拍賣出售、租賃、私有化證券、股票上市、內(nèi)部持股、職工參股、外資并購(gòu)、合資等各種形式,國(guó)情不同,企業(yè)的盈虧狀況不同,相應(yīng)地采取不同的改造方式。一般地,對(duì)效益較好的國(guó)有大中型企業(yè)多采用股份制改造的形式,通過(guò)股票上市或職工內(nèi)部持股及參股等方式改變國(guó)有企業(yè)的產(chǎn)權(quán)結(jié)構(gòu)及管理體制;對(duì)瀕臨破產(chǎn)的國(guó)有小企業(yè)則采用公開拍賣出售、集體與企業(yè)合股經(jīng)營(yíng)等方式加以改造。

通過(guò)私有化改造所反映出的問(wèn)題在于:

(1)內(nèi)部私有化易導(dǎo)致國(guó)有資產(chǎn)流失;外部私有化則使舊體制中的隱性收入顯性化,它有利于同舊體制有聯(lián)系的權(quán)勢(shì)階層迅速致富,從而引起社會(huì)不滿。

(2)據(jù)俄羅斯學(xué)者分析,私有化進(jìn)程過(guò)快,與此相應(yīng)的市場(chǎng)體系、法律制度及經(jīng)營(yíng)管理方式難以迅速形成并與之配套,因而對(duì)國(guó)民經(jīng)濟(jì)及社會(huì)生活造成巨大沖擊。

(3)相比較而言,國(guó)有中小企業(yè)的改革比大型企業(yè)要順利,大企業(yè)改革相對(duì)緩慢,從而使整個(gè)私有化進(jìn)程延遲,其結(jié)果是使多數(shù)國(guó)家面臨巨額預(yù)算赤字、失業(yè)人數(shù)劇增以及社會(huì)貧困面的擴(kuò)大。

總之,從世界范圍看,從計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制向發(fā)達(dá)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制轉(zhuǎn)軌,是一個(gè)沒有既成模式的全新課題,特別是在傳統(tǒng)體制下國(guó)有制經(jīng)濟(jì)不僅比重大而且根深蒂固,短期內(nèi)不可能迅速改變,因此激進(jìn)的私有化改革難以達(dá)到預(yù)計(jì)的效果。一種新體制的完全建立需要時(shí)間,當(dāng)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制還未完全建立、舊體制的影響依然存在時(shí),國(guó)有企業(yè)改革的難度、阻力及成本必然加大。因此,不論是過(guò)于激進(jìn)的改革還是相對(duì)遲緩的改革,都不利于體制轉(zhuǎn)軌國(guó)家的國(guó)有企業(yè)改革,重要的在于選準(zhǔn)國(guó)有企業(yè)改革的范圍、模式、力度、速度及時(shí)機(jī)。

四、其它國(guó)家國(guó)有企業(yè)的改革

1.80年代以來(lái),出現(xiàn)了國(guó)有企業(yè)改革的世界性浪潮,從歐洲到亞洲,這股浪潮波及到世界上大多數(shù)國(guó)家,除歐洲的英國(guó)、法國(guó)、德國(guó)、意大利、瑞典等國(guó)外,亞洲的日本、新加坡、馬來(lái)西亞、印度尼西亞等國(guó)也紛紛對(duì)國(guó)有企業(yè)實(shí)行改革,內(nèi)容分別涉及到鐵路、航空、海運(yùn)、電報(bào)電話、煙草專賣機(jī)構(gòu)、大型企業(yè)集團(tuán)等,其中印度尼西亞通過(guò)拍賣使海運(yùn)、出版等行業(yè)中的國(guó)營(yíng)企業(yè)私營(yíng)化;新加坡、馬來(lái)西亞則分別通過(guò)股票公開上市的辦法對(duì)航空公司、國(guó)營(yíng)建設(shè)工程公司,以及國(guó)際海運(yùn)公司和電氣通信公司等實(shí)行股份制改造;日本則通過(guò)民營(yíng)化改革,較好地解決了虧損國(guó)有企業(yè)如日本國(guó)鐵的債務(wù)問(wèn)題。

2.日本國(guó)有企業(yè)改革的具體做法和主要經(jīng)驗(yàn)是:(1)國(guó)有民營(yíng)。通過(guò)民營(yíng)化改革,使國(guó)有企業(yè)的所有權(quán)和經(jīng)營(yíng)權(quán)得以徹底分開。(2)引人市場(chǎng)機(jī)制。通過(guò)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制的作用,借以提高國(guó)有企業(yè)的經(jīng)濟(jì)效益。(3)股票出售。通過(guò)出售被改造國(guó)有企業(yè)的股票,改變?cè)撈髽I(yè)的經(jīng)營(yíng)管理機(jī)制,使民營(yíng)化得以徹底實(shí)現(xiàn)。(4)分擔(dān)債務(wù)。通過(guò)對(duì)虧損企業(yè)的債務(wù)區(qū)分,相應(yīng)地政府和企業(yè)各自承擔(dān)一部分債務(wù),聯(lián)合清償。

3.新加坡對(duì)國(guó)有企業(yè)的改革基本上包括兩個(gè)方面:一是通過(guò)出售國(guó)有股權(quán)等私有化政策籌集巨額資金,再將其用于高技術(shù)部門的國(guó)有企業(yè)的發(fā)展;二是通過(guò)政府資金支持等手段,使國(guó)有企業(yè)向高技術(shù)領(lǐng)域轉(zhuǎn)讓,從而實(shí)現(xiàn)對(duì)國(guó)有企業(yè)的結(jié)構(gòu)性改造。總起來(lái)看,新加坡國(guó)有企

業(yè)改革的突出特征是:(1)強(qiáng)化對(duì)高技術(shù)部門國(guó)有企業(yè)的改造支持,并以高技術(shù)改造來(lái)帶動(dòng)一般國(guó)有企業(yè)的改革,使之實(shí)現(xiàn)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)換及產(chǎn)業(yè)升級(jí);(2)強(qiáng)調(diào)國(guó)家控股,尤其對(duì)高新技術(shù)部門國(guó)有企業(yè)的股份實(shí)行絕對(duì)控制,規(guī)定國(guó)家控股不低于30%,不允許個(gè)人和外國(guó)投資者控股。其中個(gè)人不得擁有該類型國(guó)有企業(yè)5%以上的控股權(quán),外國(guó)投資者的持股不得超過(guò)總額的15%。

(3)強(qiáng)調(diào)國(guó)有企業(yè)減少與私人經(jīng)濟(jì)的競(jìng)爭(zhēng)。這與其它國(guó)家通過(guò)對(duì)國(guó)有企業(yè)私有化改革,使之最終能夠參與同包括私人經(jīng)濟(jì)在內(nèi)的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)有很大的不同。

通過(guò)改革,新加坡國(guó)有企業(yè)的經(jīng)濟(jì)效益普遍得以提高,并增強(qiáng)了在國(guó)際市場(chǎng)上的競(jìng)爭(zhēng)力。目前新加坡是世界上國(guó)有企業(yè)效益最好的國(guó)家,這與新加坡政府利用高技術(shù)與市場(chǎng)機(jī)制改造國(guó)有企業(yè)不無(wú)關(guān)系。

4.美國(guó)政府對(duì)國(guó)有企業(yè)的改革主要表現(xiàn)在兩個(gè)方面:(1)出售國(guó)有資產(chǎn)。戰(zhàn)后曾把大部分軍工企業(yè)出售給私人壟斷企業(yè)。80年代以來(lái),又相繼先后出售了包括聯(lián)邦鐵路貨運(yùn)公司、部分國(guó)有土地、電力銷售機(jī)構(gòu)、全國(guó)鐵路客運(yùn)系統(tǒng)等在內(nèi)的一批國(guó)有企業(yè),并取得了一定的成效。(2)放松市場(chǎng)管制。政府重點(diǎn)取消了對(duì)國(guó)有通訊業(yè)及公共汽車業(yè)的管制,取消了對(duì)絕大部分有線電視和無(wú)線電廣播以及電子計(jì)算機(jī)的電訊服務(wù)方面的限制。美國(guó)具有自由市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的傳統(tǒng),一向比較重視私人企業(yè)的發(fā)展,美國(guó)政府國(guó)有企業(yè)改革的突出特點(diǎn)是:政府轉(zhuǎn)讓職能,即把本屬于政府的職能轉(zhuǎn)讓給私人企業(yè)。政府相繼通過(guò)國(guó)有資產(chǎn)出售、私人企業(yè)承包或改善經(jīng)營(yíng)管理等辦法改革國(guó)有企業(yè)。一般地,聯(lián)邦政府主要負(fù)責(zé)出售國(guó)有資產(chǎn),州與地方政府則著重于轉(zhuǎn)讓政府職能。政府轉(zhuǎn)讓職能后,企業(yè)效率得到不同程度地提高,其中市政服務(wù)方面尤其明顯。

總之,通過(guò)對(duì)國(guó)有企業(yè)的民營(yíng)化改革,使國(guó)有企業(yè)獲得了自由經(jīng)營(yíng)的自主權(quán),債務(wù)問(wèn)題的解決,有效地改善了政府的財(cái)政狀況,對(duì)消除財(cái)政赤字、從根本上解除政府財(cái)政負(fù)擔(dān),起到了不可低估的重要作用。

綜上所述,世界各國(guó)國(guó)有企業(yè)改革由于國(guó)情不同、企業(yè)狀況有別,其改造的方式及變革的模式也不盡相同,但基本目標(biāo)主要是兩個(gè):(1)政府為擺脫財(cái)政負(fù)擔(dān);(2)企業(yè)為提高經(jīng)濟(jì)效率。從改造及變革的方式看,大體采用了股份制、承包制和租賃制等具體形式,其中以股份制改造為主。具體分三種情況:①股份制改造。對(duì)那些一時(shí)難以整體出售的大企業(yè),或者政府需要加以控制的企業(yè),實(shí)行股份制改造。一般通過(guò)企業(yè)內(nèi)部職工入股和股票上市、部分出售等具體措施加以改造,其產(chǎn)權(quán)形式表現(xiàn)為:從原來(lái)的國(guó)家獨(dú)有轉(zhuǎn)為官民合有而民營(yíng)的形式。②承包和租賃。主要用于市政服務(wù)及公共交通等行業(yè)的小型國(guó)有企業(yè)的改造。一般來(lái)說(shuō),在大多數(shù)國(guó)家,私人資本難以經(jīng)營(yíng)的基礎(chǔ)設(shè)施及國(guó)防工業(yè)仍屬國(guó)有或由國(guó)家控股。這里僅變革企業(yè)的經(jīng)營(yíng)權(quán),而不改變企業(yè)的所有權(quán)。③拍賣出讓。對(duì)那些國(guó)家沒有必要占有或沒有能力繼續(xù)經(jīng)營(yíng)及改造的國(guó)有企業(yè),一般通過(guò)招標(biāo)、拍賣的形式整體轉(zhuǎn)讓給某個(gè)或某些私人企業(yè),使原來(lái)的完全國(guó)有轉(zhuǎn)為完全私有。從總體上看,世界各國(guó)國(guó)有企業(yè)的改革經(jīng)驗(yàn)表明:國(guó)有企業(yè)只有改革,才有出路。改革不能不付出一定的代價(jià),如失業(yè)者增加、居民社會(huì)福利受損等;但通過(guò)改革,大多都扭虧為盈,企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況良好,政府財(cái)政狀況得以改善,從整體上提高了國(guó)民經(jīng)濟(jì)素質(zhì)以及國(guó)有企業(yè)的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。由此可見:國(guó)有企業(yè)的改革利大于弊。

由國(guó)外國(guó)有企業(yè)改革過(guò)程中的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn),結(jié)合我國(guó)國(guó)有企業(yè)改革的現(xiàn)狀,以下一些問(wèn)題值得重視:

1.債務(wù)及資金問(wèn)題。目前我國(guó)國(guó)有企業(yè)改革面臨諸多難題,其中一個(gè)十分關(guān)鍵的問(wèn)題是企業(yè)負(fù)擔(dān)過(guò)重。據(jù)有關(guān)部門測(cè)算,目前我國(guó)國(guó)有企業(yè)的不良債務(wù)已達(dá)一萬(wàn)多億元人民幣;從俄羅斯國(guó)有企業(yè)改革的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)可知,市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的成功轉(zhuǎn)軌,需要巨額的原始積累資金啟動(dòng),正反兩面情況說(shuō)明:資本市場(chǎng)的建立及其迅速發(fā)育成熟事關(guān)重大,在積極推進(jìn)金融體制改革的同時(shí),應(yīng)不斷拓寬各種投融資渠道,創(chuàng)造條件,積極促成國(guó)有企業(yè)在境內(nèi)外上市。同時(shí)注意加強(qiáng)對(duì)資本市場(chǎng)的監(jiān)管,防止金融泡沫的出現(xiàn),尤其是應(yīng)注意應(yīng)對(duì)經(jīng)濟(jì)全球化帶來(lái)的沖擊,以維護(hù)國(guó)家的經(jīng)濟(jì)安全。

2.市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力和占有率問(wèn)題。與西方國(guó)家國(guó)有企業(yè)的問(wèn)題有所不同的是,我國(guó)現(xiàn)有的國(guó)有企業(yè)基本上是在計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制下形成和發(fā)展起來(lái)的,因此,目前我國(guó)國(guó)有企業(yè)面臨的一個(gè)突出問(wèn)題是:由于社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制目前正在建立過(guò)程中,計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制的后滯效應(yīng)還在一定程度上起作用。因此,一方面企業(yè)忽視市場(chǎng)作用的逐利行為,致使熱門產(chǎn)品和熱門項(xiàng)目重復(fù)生產(chǎn)及重復(fù)上馬,導(dǎo)致資源的極大浪費(fèi)及市場(chǎng)配置資源的低效和無(wú)效;與此相關(guān)的另一方面是,市場(chǎng)信號(hào)失真,統(tǒng)一、合理、規(guī)范的市場(chǎng)規(guī)則和市場(chǎng)秩序沒有形成,致使市場(chǎng)上存在著大量的無(wú)序競(jìng)爭(zhēng)現(xiàn)象,進(jìn)一步弱化了國(guó)有企業(yè)面向市場(chǎng)、適應(yīng)市場(chǎng)以及參與市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的機(jī)制建立。從根本上說(shuō),國(guó)有企業(yè)目前存在的一系列問(wèn)題都可以歸結(jié)為市場(chǎng)問(wèn)題,市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的不規(guī)范與自身市場(chǎng)機(jī)制的不健全同時(shí)制約著國(guó)有企業(yè)的生存和發(fā)展,因此,國(guó)有企業(yè)解困必須“雙管齊下”:規(guī)范市場(chǎng)的同時(shí)健全企業(yè)適應(yīng)市場(chǎng)的機(jī)制。唯如此,才能從根本上提高國(guó)有企業(yè)的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力和市場(chǎng)占有率。

3.產(chǎn)權(quán)改革和發(fā)展多種所有制問(wèn)題。由于國(guó)情的不同及社會(huì)制度的差異,西方流行的非國(guó)有化或私有化并不構(gòu)成我國(guó)國(guó)有企業(yè)改革的唯一可行的出路。衡量所有制結(jié)構(gòu)變化合理性的的標(biāo)準(zhǔn),從根本上說(shuō)在于生產(chǎn)力的發(fā)展,即鄧小平制定的“三個(gè)有利于”的衡量標(biāo)準(zhǔn)。將其中的生產(chǎn)力標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)一步具體化,在社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制下,國(guó)有企業(yè)應(yīng)逐步確立自身的市場(chǎng)標(biāo)準(zhǔn),即:將國(guó)有企業(yè)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力的大小和市場(chǎng)占有率的高低,作為衡量國(guó)有企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益好

壞的標(biāo)準(zhǔn);同時(shí)作為衡量是否“以國(guó)有經(jīng)濟(jì)為主導(dǎo)”及其“以公有制經(jīng)濟(jì)為主體”的具體標(biāo)準(zhǔn)。

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