第一篇：銀行卡差錯(cuò)爭(zhēng)議處理業(yè)務(wù)培訓(xùn)(一)業(yè)務(wù)流程[模版]

1.以下哪些情況不屬于銀行卡差錯(cuò)處理范疇（）×

A B C D 商品質(zhì)量欠佳，持卡人要求拒付

持卡人在柜員機(jī)取款被吞鈔

刷卡交易未成功已扣賬

持卡人否認(rèn)交易

正確答案： A

2.查詢?nèi)‖F(xiàn)、消費(fèi)地址或收單方是否長(zhǎng)款等，發(fā)卡方應(yīng)在交易發(fā)生之日起（）提出查詢或調(diào)單?！?/p>

A B C D 1個(gè)月 3個(gè)月 6個(gè)月 12個(gè)月

正確答案： D

3.收單機(jī)構(gòu)主動(dòng)將長(zhǎng)款退回發(fā)卡機(jī)構(gòu)的交易是（）× A B C D 確認(rèn)查詢

退單

貸記調(diào)整

一次退單

正確答案： C

4.銀行卡差錯(cuò)處理使用的業(yè)務(wù)表單，如查詢查復(fù)業(yè)務(wù)，通過(guò)廣東農(nóng)信（）系統(tǒng)提交省中心進(jìn)行業(yè)務(wù)處理?！?A B C D OA

運(yùn)維

報(bào)表

郵箱 正確答案： B

5.再請(qǐng)款、二次退單僅適用于（）交易?！? A B C D 借記卡

信用卡

芯片卡 IC復(fù)合卡

正確答案： B 判斷題

6.農(nóng)信銀渠道清算的調(diào)賬交易，需對(duì)方行確認(rèn)接收后才進(jìn)行清算，資金清算至發(fā)卡行?！?/p>

正確

錯(cuò)誤 正確答案： 正確

7.收單方原始交易短款，不能通過(guò)請(qǐng)款處理的，可通過(guò)托收協(xié)商方式委托發(fā)卡方協(xié)助向持卡人追索?！?/p>

正確

錯(cuò)誤 正確答案： 正確

8.發(fā)起退單應(yīng)在時(shí)限內(nèi)，且存在合適的退單原因碼，所有退單原因碼的退單時(shí)限都是180日?！?/p>

正確 錯(cuò)誤

正確答案： 錯(cuò)誤

試題解析：對(duì)請(qǐng)款交易有異議-120日；逾期提交結(jié)算-60日。

9.持卡人否認(rèn)交易且收單機(jī)構(gòu)查復(fù)無(wú)憑證或存在收單嚴(yán)重情形的，發(fā)卡行可通過(guò)退單或爭(zhēng)議實(shí)現(xiàn)損失責(zé)任轉(zhuǎn)移?！?/p>

正確

錯(cuò)誤 正確答案： 正確 10.發(fā)起退單，資金劃回農(nóng)合機(jī)構(gòu)9+機(jī)構(gòu)號(hào)+0012330001“其他應(yīng)付款”內(nèi)部賬，與收到退單的扣劃的內(nèi)部賬戶一致?！?/p>

正確 錯(cuò)誤

第二篇：銀行卡差錯(cuò)處理的相關(guān)規(guī)定（最終版）

為適應(yīng)銀行卡業(yè)務(wù)聯(lián)合發(fā)展的需要，提高杭州銀行卡網(wǎng)絡(luò)范圍 內(nèi)跨行交易差錯(cuò)處理的速度和效率，《杭州銀行卡跨行業(yè)務(wù)差錯(cuò)處理實(shí)施細(xì)則》（以下簡(jiǎn)稱《實(shí)施細(xì)則》）經(jīng)各成員行共同審查通過(guò)，現(xiàn)予以發(fā)布實(shí)施。同時(shí)，就有關(guān)事項(xiàng)通知如下：

一、自《實(shí)施細(xì)則》正式公布實(shí)施之日起，原有關(guān)賬務(wù)調(diào)整的相關(guān)規(guī)定同時(shí)廢止。

二、根據(jù)杭州銀行卡跨行交易的實(shí)際情況，差錯(cuò)處理暫開(kāi)放貸記調(diào)整、請(qǐng)款和對(duì)請(qǐng)款的退單三種方式和查詢查復(fù)業(yè)務(wù)，其余差錯(cuò)處理方式待時(shí)機(jī)成熟時(shí)再予以開(kāi)放。各成員行經(jīng)過(guò)以上三種差錯(cuò)處理方式進(jìn)行處理后仍存爭(zhēng)議的，可通過(guò)雙方協(xié)商處理或提起爭(zhēng)議處理。

附件：杭州銀行卡跨行業(yè)務(wù)差錯(cuò)處理實(shí)施細(xì)則

杭州銀行卡跨行業(yè)務(wù)差錯(cuò)處理實(shí)施細(xì)則

第一章 總 則

一、目的

為適應(yīng)銀行卡業(yè)務(wù)聯(lián)合發(fā)展的需要，提高杭州銀行卡網(wǎng)絡(luò)范圍 內(nèi)跨行交易差錯(cuò)處理的效率，根據(jù)《銀行卡聯(lián)網(wǎng)聯(lián)合業(yè)務(wù)規(guī)范》中有關(guān)差錯(cuò)處理的原則和杭州銀行卡差錯(cuò)處理系統(tǒng)的特點(diǎn)，制訂本實(shí)施細(xì)則。

二、基本原則

1、差錯(cuò)處理按照據(jù)實(shí)、準(zhǔn)確、及時(shí)的原則進(jìn)行。

2、引起差錯(cuò)的原始交易應(yīng)是經(jīng)過(guò)杭州銀行卡網(wǎng)絡(luò)交換中心（以下簡(jiǎn)稱杭州中心）轉(zhuǎn)接的交易。

3、差錯(cuò)交易的處理路徑應(yīng)與原始交易的路徑一致。

4、對(duì)超過(guò)雙方成員處理期限或由于異常情況發(fā)生的差錯(cuò)交易，成員行無(wú)法處理的，經(jīng)雙方成員協(xié)商一致后可委托杭州中心進(jìn)行處理。

5、通過(guò)銀行卡總中心轉(zhuǎn)接的交易，差錯(cuò)處理按照總中心的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

6、對(duì)差錯(cuò)處理爭(zhēng)議的裁決方法將按照《銀行卡聯(lián)網(wǎng)聯(lián)合業(yè)務(wù)規(guī)范》中第六章“爭(zhēng)議處理”和“銀行卡跨行業(yè)務(wù)爭(zhēng)議處理實(shí)施細(xì)則”的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

三、基本要求

1、各成員行必須指派專人負(fù)責(zé)差錯(cuò)處理工作。負(fù)責(zé)差錯(cuò)處理工作的人員每個(gè)工作日登錄杭州銀行卡差錯(cuò)處理系統(tǒng)，接收其他成員行的查詢查復(fù)信息并及時(shí)進(jìn)行相應(yīng)的處理。

2、各成員行應(yīng)與杭州中心對(duì)賬，及時(shí)解決交易差錯(cuò)，縮短差錯(cuò)處理周期。

3、各成員行應(yīng)嚴(yán)格遵守《銀行卡聯(lián)網(wǎng)聯(lián)合業(yè)務(wù)規(guī)范》中對(duì)交易的查詢查復(fù)和差錯(cuò)處理的時(shí)間要求，及時(shí)、準(zhǔn)確的處理差錯(cuò)交易。

4、各成員行將差錯(cuò)處理信息提交杭州中心之前，受理行或發(fā)卡行要對(duì)處理的交易進(jìn)行嚴(yán)格的審查。各行應(yīng)建立嚴(yán)格的內(nèi)控制度，對(duì)于業(yè)務(wù)經(jīng)辦及復(fù)核人員，應(yīng)劃分權(quán)限，明確職責(zé)，加強(qiáng)監(jiān)督，以確保資金安全。

5、交易單據(jù)或相關(guān)證明資料的傳遞通過(guò)傳真方式進(jìn)行。第二章 查詢查復(fù)

一、權(quán)利和義務(wù)

1、各成員行有權(quán)就其任意一筆杭州銀行卡網(wǎng)絡(luò)范圍內(nèi)跨行交易 在規(guī)定時(shí)限內(nèi)向杭州中心或?qū)Ψ匠蓡T行提出查詢請(qǐng)求。

２、發(fā)卡行索取交易單據(jù)或相關(guān)證明資料應(yīng)在原始交易發(fā)生后120日內(nèi)提出。

３、收單行自發(fā)卡行索取請(qǐng)求提交日起20日內(nèi)答復(fù)。４、對(duì)超過(guò)時(shí)限未予答復(fù)的，則視同對(duì)方成員默認(rèn)，查詢方可以對(duì)此筆交易進(jìn)行相應(yīng)的差錯(cuò)處理。

5、對(duì)于索取交易單據(jù)或相關(guān)證明資料的，索取方應(yīng)按有關(guān)規(guī)定向被索取方支付相應(yīng)費(fèi)用，業(yè)務(wù)開(kāi)通初期暫不收費(fèi)。

二、查詢方式

1、杭州銀行卡差錯(cuò)處理系統(tǒng)為各成員行提供三種交易查詢方式，即查詢杭州中心交易狀態(tài)、查詢對(duì)方成員交易狀態(tài)和向?qū)Ψ匠蓡T索取交易單據(jù)或相關(guān)證明資料。

2、成員行可根據(jù)實(shí)際情況使用任意一種方式進(jìn)行交易查詢。

3、查詢對(duì)方成員交易狀態(tài)必須先查詢杭州中心交易狀態(tài)，確定中心是否成功清算，以此決定是否向?qū)Ψ匠蓡T進(jìn)一步查詢。

三、操作流程

1、查詢方提交成員行在權(quán)限范圍內(nèi)就某一筆交易先查詢杭州中心交易狀態(tài)，如杭州中心成功清算，則可繼續(xù)向?qū)Ψ匠蓡T進(jìn)一步查詢；如杭州中心未清算，則不需向?qū)Ψ匠蓡T進(jìn)一步查詢。

查詢時(shí)需提交如下交易信息：發(fā)卡行代碼、受理行代碼、卡號(hào)、交易日期、交易類型、中心流水、交易金額及請(qǐng)求查詢的內(nèi)容。如需索取交易單據(jù)或相關(guān)證明資料的，還需提供聯(lián)系方式。

2、杭州中心處理將查詢信息轉(zhuǎn)發(fā)給被查詢方并保存該查詢信息。對(duì)超過(guò)提交時(shí)限的，杭州中心有權(quán)拒絕處理，并答復(fù)查詢方提交無(wú)效。

3、被查詢方處理根據(jù)接收的查詢請(qǐng)求在規(guī)定時(shí)限內(nèi)給予答復(fù)。答復(fù)應(yīng)包括交易在被查詢方的處理情況、對(duì)差錯(cuò)處理的意見(jiàn)、提供交易單據(jù)或相關(guān)證明資料等。

第三章 差錯(cuò)處理

一、差錯(cuò)處理的方式及流程

差錯(cuò)處理的方式有五種：

1、貸記調(diào)整：是指收單行對(duì)確認(rèn)的長(zhǎng)款向發(fā)卡行主動(dòng)退款。

2、請(qǐng) 款：是指收單行對(duì)原始交易的短款或因貸記調(diào)整失誤而向發(fā)卡行提出的索款請(qǐng)求。

3、一次退單：是指發(fā)卡行對(duì)收單行請(qǐng)款交易的拒絕或?qū)υ冀灰子幸蓡?wèn)而對(duì)收單行做出的拒絕付款。

4、再請(qǐng)款：是指收單行對(duì)發(fā)卡行一次退單有異議而向發(fā)卡行再次提出的索款請(qǐng)求。

5、二次退單：是指發(fā)卡行對(duì)收單行的再請(qǐng)款交易有異議而向收單行再次做出的拒絕付款。ATM交易和借記卡交易發(fā)卡行無(wú)二次退單權(quán)。

差錯(cuò)處理應(yīng)遵循以下流程：

收單行 發(fā)卡行

（對(duì)原始交易）貸記調(diào)整

（對(duì)原始交易、貸記調(diào)整失誤）

請(qǐng) 款

（對(duì)原始交易、請(qǐng)款交易）

一次退單

（對(duì)一次退單交易）

再請(qǐng)款

（對(duì)再請(qǐng)款交易）

二次退單

提起爭(zhēng)議

一筆原始交易提交清算后，收單行可以根據(jù)某一原因進(jìn)行貸記調(diào)整或請(qǐng)款，發(fā)卡行可以依據(jù)某一原因?qū)υ摴P原始交易或請(qǐng)款交易進(jìn)行退單，同樣，收單行可以對(duì)該筆退單交易提交再請(qǐng)款。發(fā)卡行如對(duì)此筆再請(qǐng)款交易有異議，可進(jìn)行二次退單。至此，收單行沒(méi)有再次提交清算的權(quán)利，仍存爭(zhēng)議的成員行可通過(guò)協(xié)商處理或提起爭(zhēng)議處理。ATM交易和借記卡交易發(fā)卡行無(wú)二次退單權(quán)。

二、貸記調(diào)整

1、原因

A.交易成功，ATM未吐鈔； B.ATM部分吐鈔；

C.商戶發(fā)現(xiàn)長(zhǎng)款，提出調(diào)整； D.收單方對(duì)帳發(fā)現(xiàn)長(zhǎng)款。

2、處理要求

A.貸記調(diào)整交易，由收單方提交；

B.貸記調(diào)整交易，收單方須在原始交易發(fā)生后的120日內(nèi)提出； C.每筆交易只能進(jìn)行一次調(diào)整；

D.貸記調(diào)整金額必須小于或等于原始交易金額； E.貸記調(diào)整交易有誤時(shí)，收單方可提交請(qǐng)款。

3、操作流程 A.收單方提交

收單方的貸記調(diào)整僅需本機(jī)構(gòu)內(nèi)核實(shí)后，向杭州中心提出即可完成。

B.杭州中心處理

杭州中心對(duì)貸記調(diào)整交易進(jìn)行核實(shí)；

對(duì)有效調(diào)整并入當(dāng)日清算；

對(duì)有效調(diào)整向發(fā)卡方轉(zhuǎn)發(fā)調(diào)整信息；

對(duì)無(wú)效調(diào)整可拒絕處理，并答復(fù)收單方調(diào)整無(wú)效。C.發(fā)卡方處理

對(duì)該貸記調(diào)整交易做相應(yīng)的帳務(wù)調(diào)整處理，及時(shí)為持卡人入帳；

三、請(qǐng)款

1、原因

A.ATM吐鈔未記帳； B.POS出單未記帳； C.貸記調(diào)整失誤。

2、處理要求

A.請(qǐng)款適用于原始交易的差錯(cuò)和貸記調(diào)整失誤； B.請(qǐng)款由收單行向杭州中心提交；

C.對(duì)原始交易的請(qǐng)款須在交易發(fā)生后60日內(nèi)提出； D.對(duì)貸記調(diào)整失誤的請(qǐng)款須在貸記調(diào)整交易完成后15日內(nèi)提出；

E.請(qǐng)款金額必須小于或等于原始交易金額；

F.請(qǐng)款提交同時(shí)須向杭州中心提供交易單據(jù)或相關(guān)證明資料。

3、操作流程 A.收單行提交

請(qǐng)款交易經(jīng)本機(jī)構(gòu)內(nèi)核實(shí)后，向杭州中心提出。B.杭州中心處理

杭州中心對(duì)請(qǐng)款交易進(jìn)行核實(shí)；

對(duì)有效請(qǐng)款并入當(dāng)日清算進(jìn)行調(diào)帳；

將有關(guān)證明資料和請(qǐng)款信息在一個(gè)工作日內(nèi)向發(fā)卡行轉(zhuǎn)發(fā)。對(duì)超過(guò)提交時(shí)限的請(qǐng)款，杭州中心有權(quán)拒絕處理，并答復(fù)收單行提交無(wú)效。

C.發(fā)卡行處理

發(fā)卡行根據(jù)收到的信息及證明資料向持卡人進(jìn)行追討；

對(duì)無(wú)證明資料或證明資料不清晰，及協(xié)助追討失敗的，發(fā)卡行可提出一次退單交易。

四、一次退單

1、原因

A.交易成功，ATM未吐鈔； B.ATM部分吐鈔； C.已扣帳未打印簽購(gòu)單； D.重復(fù)扣帳；

E.持卡人否認(rèn)已完成交易； F.持卡人對(duì)交易金額有異議； G.退貨交易未達(dá)帳； H.對(duì)收單行請(qǐng)款交易有異議； I.請(qǐng)款交易提供資料不詳； J.請(qǐng)款交易提供憑證不清晰； K.收單行對(duì)調(diào)單超時(shí)未答復(fù)。

2、處理要求

A.退單適用于發(fā)卡行對(duì)原始交易的拒付和發(fā)卡行對(duì)收單行請(qǐng)款交易的拒絕； B.對(duì)原始交易的退單必須在原始交易發(fā)生后180日內(nèi)提出； C.對(duì)請(qǐng)款交易的退單必須在請(qǐng)款交易完成后30日內(nèi)提出； D.對(duì)每筆原始交易必須分別退單，不能將多筆交易合為一筆退單；

E.每筆原始交易只能進(jìn)行一次退單； F.退單金額必須小于或等于原始交易金額。

3、操作流程 A.發(fā)起方提交

對(duì)原始交易的退單，發(fā)卡行收到持卡人的投訴或發(fā)現(xiàn)交易的錯(cuò)誤，經(jīng)核實(shí)確認(rèn)后，向杭州中心提交；

對(duì)請(qǐng)款交易的退單，發(fā)卡行經(jīng)核實(shí)確認(rèn)后，向杭州中心提交。B.杭州中心處理

杭州中心對(duì)退單交易進(jìn)行核實(shí)；

對(duì)有效退單并入當(dāng)日清算進(jìn)行調(diào)帳，并將信息轉(zhuǎn)發(fā)收單行；

對(duì)超過(guò)提交時(shí)限的退單，杭州中心有權(quán)拒絕處理，并答復(fù)發(fā)卡行提交無(wú)效。

C.收單行處理

收單行同意退單的，做相應(yīng)的帳務(wù)處理；

收單行不同意退單的，可在退單完成后提交再請(qǐng)款。

五、再請(qǐng)款

1、原因

對(duì)發(fā)卡行退單有異議。

2、處理要求

A.再請(qǐng)款交易由收單行提出；

B.提出再請(qǐng)款，必須同時(shí)提交交易單據(jù)或相關(guān)證明資料;C.對(duì)退單交易的再請(qǐng)款，必須在退單完成后20日內(nèi)提出。

3、操作流程 A.收單行提交

再請(qǐng)款交易經(jīng)本機(jī)構(gòu)內(nèi)核實(shí)后，連同交易單據(jù)或相關(guān)證明資料向杭州中心提出。B.杭州中心處理

杭州中心對(duì)再請(qǐng)款交易進(jìn)行核實(shí)；

對(duì)有效再請(qǐng)款并入當(dāng)日清算進(jìn)行調(diào)帳，同時(shí)將交易單據(jù)或相關(guān)證明資料轉(zhuǎn)交發(fā)卡行；

對(duì)超過(guò)提交時(shí)限的再請(qǐng)款，杭州中心有權(quán)拒絕處理，并答復(fù)收單行提交無(wú)效。C.發(fā)卡行處理

發(fā)卡行根據(jù)收到的信息及交易單據(jù)或相關(guān)證明資料進(jìn)行相應(yīng)帳務(wù)調(diào)整，或向持卡人進(jìn)行追討；

信用卡非ATM交易，對(duì)于書(shū)面說(shuō)明不詳細(xì)或追討失敗的，發(fā)卡行可提出二次退單；

借記卡交易及信用卡ATM交易，發(fā)卡行仍有異議的，可提起 爭(zhēng)議處理。

六、二次退單

1、原因

A.再請(qǐng)款不合適或?qū)σ淮瓮藛螞](méi)有糾正； B.收單行交易單據(jù)或相關(guān)證明資料不清晰； C.能夠提供一次退單中缺少的證明資料；

D.同一筆一次退單交易被收單行再請(qǐng)款后，以另一不同原因行使退單權(quán)。

2、處理要求

借記卡交易及信用卡ATM交易，發(fā)卡行沒(méi)有二次退單權(quán)利；

發(fā)卡行對(duì)再請(qǐng)款交易的二次退單，必須在再請(qǐng)款交易完成后20日內(nèi)提出。

3、操作流程 A.發(fā)卡行提交

發(fā)卡行經(jīng)核實(shí)確認(rèn)后，向杭州中心提交二次退單；

提交二次退單的同時(shí)，應(yīng)提供詳細(xì)的說(shuō)明及相關(guān)證明資料。B.杭州中心處理

杭州中心對(duì)二次退單交易進(jìn)行核實(shí)；

對(duì)有效二次退單并入當(dāng)日清算進(jìn)行調(diào)帳，同時(shí)轉(zhuǎn)發(fā)收單行；

對(duì)超過(guò)提交時(shí)限的二次退單，杭州中心有權(quán)拒絕處理，并答復(fù)發(fā)卡行提交無(wú)效。C.收單行處理

收單行同意調(diào)帳的，進(jìn)行相應(yīng)的帳務(wù)處理；

收單行仍存在異議的，可提起爭(zhēng)議處理。第四章 附 則

一、本實(shí)施細(xì)則由中國(guó)銀聯(lián)杭州分公司負(fù)責(zé)解釋和修改.二、本實(shí)施細(xì)則自正式公布之日起實(shí)施。

二OO二年九月十日

第三篇：農(nóng)村信用社銀行卡業(yè)務(wù)差錯(cuò)處理

農(nóng)村信用社銀行卡業(yè)務(wù)差錯(cuò)處理

第九條賬務(wù)處理

1、系統(tǒng)內(nèi)部錯(cuò)賬

（1）農(nóng)村信用社系統(tǒng)內(nèi)跨聯(lián)社取款

ATM受理網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行差錯(cuò)確認(rèn)后退款至省聯(lián)社清算中心，省聯(lián)社清算中心調(diào)整卡所屬社和受理網(wǎng)點(diǎn)的相關(guān)賬務(wù)，客戶賬所屬機(jī)構(gòu)經(jīng)仔細(xì)核對(duì)后退客戶賬。會(huì)計(jì)分錄 受理網(wǎng)點(diǎn)

掛賬處理——借：現(xiàn)金 貸：其他應(yīng)付款

差錯(cuò)處理——受理網(wǎng)點(diǎn)通過(guò)農(nóng)村信用社最后業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)將相關(guān)款項(xiàng)上劃省聯(lián)社清算中心，核對(duì)后省聯(lián)社清算中心將款項(xiàng)劃至客戶帳所屬聯(lián)社。①受理網(wǎng)點(diǎn) 借：其他應(yīng)付款 貸：社內(nèi)往來(lái) ②受理網(wǎng)點(diǎn)的清算中心 借：社內(nèi)往來(lái) 貸：存放聯(lián)社款項(xiàng) ③省聯(lián)社清算中心 借：信用社上存聯(lián)社款項(xiàng) 貸：信用社上存聯(lián)社款項(xiàng) ④發(fā)卡網(wǎng)點(diǎn)的清算中心 借：存放聯(lián)社款項(xiàng) 貸：社內(nèi)往來(lái) ⑤發(fā)卡網(wǎng)點(diǎn) 借：社內(nèi)往來(lái) 貸：其他應(yīng)付款

發(fā)卡網(wǎng)點(diǎn)仔細(xì)核對(duì)后進(jìn)行如下賬務(wù)處理 借：其他應(yīng)付款 貸：銀行卡客戶賬

（2）農(nóng)村信用社系統(tǒng)內(nèi)ATM受理網(wǎng)點(diǎn)同是發(fā)卡網(wǎng)點(diǎn) ATM機(jī)所屬網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行差錯(cuò)確認(rèn)后退款至客戶賬。會(huì)計(jì)分錄

掛賬處理——借：現(xiàn)金 貸：其他應(yīng)付款

差錯(cuò)處理——受理網(wǎng)點(diǎn)核實(shí)無(wú)誤后自行退客戶賬 受理網(wǎng)點(diǎn) 借：其他應(yīng)付款 貸：銀行卡客戶賬

2、跨系統(tǒng)錯(cuò)賬

（1）本代他交易（跨行取款）差錯(cuò)確認(rèn)后，我方退款至發(fā)卡銀行。會(huì)計(jì)分錄 ① 受理網(wǎng)點(diǎn)

掛賬處理——借：現(xiàn)金 貸：其他應(yīng)付款 ②受理網(wǎng)點(diǎn)上劃資金 借：其他應(yīng)付款 貸：社內(nèi)往來(lái)

其他應(yīng)付款（銀行卡手續(xù)費(fèi)收入）（紅字）③受理網(wǎng)點(diǎn)的清算中心 借：社內(nèi)往來(lái) 貸：存放聯(lián)社款項(xiàng) ④省聯(lián)社清算中心 借：信用社上存聯(lián)社款項(xiàng) 貸：其他應(yīng)付款

（2）他代本交易（跨行取款）

首先銀聯(lián)信息交換中心確認(rèn)并清算后，省聯(lián)社清算中心與銀聯(lián)公司進(jìn)行對(duì)賬，對(duì)賬后由省聯(lián)社清算中心退款至發(fā)卡網(wǎng)點(diǎn)，發(fā)卡網(wǎng)點(diǎn)根據(jù)交易明細(xì)退持卡人。會(huì)計(jì)分錄 ①省聯(lián)社清算中心 借：其他應(yīng)付款 貸：信用社上存聯(lián)社款項(xiàng) ②發(fā)卡網(wǎng)點(diǎn)的清算中心 借：存放聯(lián)社款項(xiàng) 貸：社內(nèi)往來(lái) ③發(fā)卡網(wǎng)點(diǎn) 借：社內(nèi)往來(lái) 貸：其他應(yīng)付款

④當(dāng)發(fā)卡網(wǎng)點(diǎn)確認(rèn)該筆為具體客戶差錯(cuò)后進(jìn)行下述處理 借：其他應(yīng)付款（省聯(lián)社清算中心下劃資金）其他應(yīng)收款（銀行卡手續(xù)費(fèi)支出）（紅字）貸：客戶銀行卡賬戶（3）POS消費(fèi)交易

首先銀聯(lián)信息交換中心確認(rèn)并清算后，省聯(lián)社清算中心與銀聯(lián)公司進(jìn)行對(duì)賬，對(duì)賬后由省聯(lián)社清算中心退款至發(fā)卡網(wǎng)點(diǎn)，發(fā)卡網(wǎng)點(diǎn)根據(jù)交易明細(xì)退持卡人。會(huì)計(jì)分錄 ①省聯(lián)社清算中心

借：其他應(yīng)付款／備付金存款 貸：信用社上存聯(lián)社款項(xiàng) ②發(fā)卡網(wǎng)點(diǎn)的清算中心 借：存放聯(lián)社款項(xiàng) 貸：社內(nèi)往來(lái) ③發(fā)卡網(wǎng)點(diǎn) 借：社內(nèi)往來(lái) 貸：其他應(yīng)付款項(xiàng)

④當(dāng)發(fā)卡網(wǎng)點(diǎn)確認(rèn)該筆為具體客戶差錯(cuò)后進(jìn)行下述處理 借：其他應(yīng)付款（省聯(lián)社清算中心下劃資金）貸：其他應(yīng)付款（銀行卡手續(xù)費(fèi)收入）（紅字）客戶銀行卡賬戶

第十條暫行管理辦法中所涉及交易時(shí)限，主要用做內(nèi)部流通使用，省聯(lián)社清算中心在處理跨行業(yè)務(wù)時(shí)嚴(yán)格執(zhí)行中國(guó)銀聯(lián)公司的業(yè)務(wù)規(guī)定。第十一條

差錯(cuò)處理收費(fèi)項(xiàng)目、收費(fèi)比例嚴(yán)格按照中國(guó)銀聯(lián)銀行卡跨行業(yè)務(wù)差錯(cuò)處理的規(guī)定收取。第四章 附則

第十二條辦法由農(nóng)村信用社聯(lián)合社負(fù)責(zé)制定、解釋并組織實(shí)施。附1：

農(nóng)村信用社銀行卡跨機(jī)構(gòu)（行）交易查詢／查復(fù)通知單 信用社／省聯(lián)社科技部 請(qǐng)協(xié)助查實(shí)以下交易。申請(qǐng)機(jī)構(gòu)名稱：申請(qǐng)機(jī)構(gòu)代碼： 申請(qǐng)單編號(hào)：申請(qǐng)日期：

原始交易信息

*清算日期： *系統(tǒng)跟綜號(hào)： *交易傳輸時(shí)間： 商戶類型碼： *交易類型： 檢索參考號(hào)： *受理金額： 終端標(biāo)志碼： 受理方標(biāo)志碼： 受卡方標(biāo)志碼： *持卡人卡號(hào)（主賬號(hào)）： *持卡人戶名： *證件號(hào)碼：

申請(qǐng)查詢信息

□ ATM扣賬未吐鈔

□ 實(shí)際消費(fèi)未成功，發(fā)卡方扣賬 □ 查詢卡片身份證明 □ 其他（簡(jiǎn)要描述）證明文件：共份，名稱： 申請(qǐng)單位業(yè)務(wù)章： 復(fù)核： 經(jīng)辦： 聯(lián)系電話：

查復(fù)意見(jiàn)

□ 與申請(qǐng)情況相符，請(qǐng)貴方處理 □ 申請(qǐng)情況不符（簡(jiǎn)要描述）□ 其他（簡(jiǎn)要描述）回復(fù)單位業(yè)務(wù)章： 復(fù)核： 經(jīng)辦： 日期： 聯(lián)系電話：

備注：

1、此欄中帶有“*”號(hào)的為必填項(xiàng)，并在相應(yīng)“□”內(nèi)打“√”。

2、申請(qǐng)單編號(hào)由8位機(jī)構(gòu)＋6位時(shí)間（YYMMDD）＋2位序號(hào)組成；系統(tǒng)跟綜號(hào)在跨行交易中為銀聯(lián)業(yè)務(wù)系統(tǒng)流水號(hào)，非跨行交易中為農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中全網(wǎng)流水號(hào)。

3、商戶類型碼、檢索參考號(hào)主要是商戶消費(fèi)中相關(guān)要素。

4、終端標(biāo)志碼在ATM交易中為ATM終端標(biāo)識(shí)號(hào)，在POS消費(fèi)中為POS機(jī)具編號(hào)。

5、受理方標(biāo)志碼由省聯(lián)社科技部統(tǒng)一分配；受卡方標(biāo)志碼是指POS交易中的收單方標(biāo)識(shí)代碼。

附2：

農(nóng)村信用社銀行卡跨機(jī)構(gòu)（行）交易差錯(cuò)處理申請(qǐng)／受理通知單 信用社／省聯(lián)社科技部 請(qǐng)核實(shí)處理以下交易。申請(qǐng)機(jī)構(gòu)名稱： 申請(qǐng)機(jī)構(gòu)代碼： 申請(qǐng)單編號(hào)： 申請(qǐng)日期：

原始交易信息

*清算日期： *系統(tǒng)跟綜號(hào)： *交易傳輸時(shí)間： 商戶類型碼： *交易類型： 檢索參考號(hào)： *受理金額： 終端標(biāo)志碼： 受理方標(biāo)志碼： 受卡方標(biāo)志碼： *持卡人卡號(hào)（主賬號(hào)）： *持卡人戶名： *證件號(hào)碼：

請(qǐng)求處理信息

請(qǐng)求原因：

□ 本方交易未成功，省中心已清算，請(qǐng)貴單位做貸記調(diào)整／退單。□ 超過(guò)處理期限，經(jīng)雙方協(xié)商，請(qǐng)貴單位做例外長(zhǎng)款處理。處理金額：￥ 元 匯入賬號(hào)： 差錯(cuò)原因： 擬使用原因代碼： 證明文件：共 份 名稱：

申請(qǐng)單位業(yè)務(wù)章： 復(fù)核： 經(jīng)辦：

請(qǐng)求方聯(lián)系電話：

調(diào)賬 方 回復(fù) 處理 信息

□ 情況屬實(shí)，差錯(cuò)處理清算日期： 差錯(cuò)處理系統(tǒng)跟蹤號(hào)：

同意處理，差錯(cuò)處理交易傳輸時(shí)間： □ 申請(qǐng)情況有誤，退回?！?其他。調(diào)賬單位業(yè)務(wù)章： 復(fù)核： 經(jīng)辦： 日期：

調(diào)賬方聯(lián)系電話：

備注：

1、此欄中帶有“*”號(hào)的為必填項(xiàng)，并在相應(yīng)“□”內(nèi)和相應(yīng)黑體字下打“√”。

2、申請(qǐng)單編號(hào)由8位機(jī)構(gòu)＋6位時(shí)間（YYMMDD）＋2位序號(hào)組成；系統(tǒng)跟綜號(hào)在跨行交易中為銀聯(lián)業(yè)務(wù)系統(tǒng)流水號(hào)，非跨行交易中為農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中全網(wǎng)流水號(hào)。

3、商戶類型碼、檢索參考號(hào)主要是商戶消費(fèi)中相關(guān)要素。

4、終端標(biāo)志碼在ATM交易中為ATM終端標(biāo)識(shí)號(hào)，在POS消費(fèi)中為POS機(jī)具編號(hào)。

5、受理方標(biāo)志碼由省聯(lián)社科技部統(tǒng)一分配；受卡方標(biāo)志碼是指POS交易中的收單方標(biāo)識(shí)代碼。附件3 農(nóng)村信用社銀行卡跨機(jī)構(gòu)（行）交易 ATM未長(zhǎng)款證明 網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)全稱： 證明編號(hào)：

(機(jī)構(gòu)碼+日期+2位順序號(hào))原始交易信息： *清算日期： 系統(tǒng)跟綜號(hào)： 交易傳輸時(shí)間： 商戶類型碼： 交易類型： 檢索參考號(hào)： *受理金額： 終端標(biāo)志碼： 受理方標(biāo)志碼： 受卡方標(biāo)志碼： *持卡人卡號(hào)（主賬號(hào)）： 持卡人戶名： 證件號(hào)碼：

發(fā)卡方聯(lián)系電話： 詳細(xì)信息：

我機(jī)構(gòu)ATM接到客戶扣賬未吐鈔投訴，經(jīng)核對(duì)后我機(jī)構(gòu)未發(fā)現(xiàn)長(zhǎng)款。如情況不符愿承擔(dān)相關(guān)責(zé)任。單位業(yè)務(wù)章： 復(fù)核： 經(jīng)辦： 日期

第四篇：差錯(cuò)處理

郵儲(chǔ)銀行個(gè)人業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)稽核

差錯(cuò)處理流程

總則

?根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行個(gè)人業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)稽核管理辦法（試行）》、《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行個(gè)人業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)稽核檔案管理辦法（試行）》等規(guī)章制度，特制定《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行江蘇省分行個(gè)人業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)稽核差錯(cuò)實(shí)施細(xì)則（試行）》（以下簡(jiǎn)稱“細(xì)則”）。

?本細(xì)則適用于中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行江蘇省分行各級(jí)機(jī)構(gòu)及代理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)。

差錯(cuò)處理

?差錯(cuò)按其產(chǎn)生影響的嚴(yán)重性及相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的大小分為一般差錯(cuò)、較大差錯(cuò)、重大差錯(cuò)。

?差錯(cuò)按回復(fù)是否需要上交實(shí)物憑證分為：提示性差錯(cuò)、補(bǔ)憑證差錯(cuò)。

差錯(cuò)處理流程

?差錯(cuò)處理流程及原則 ?營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)差錯(cuò)處理 ?市縣督導(dǎo)差錯(cuò)處理 ?差錯(cuò)查詢及其他

差錯(cuò)處理流程

?在日常業(yè)務(wù)稽核及再稽核的過(guò)程中登記的差錯(cuò)，實(shí)時(shí)下發(fā)到網(wǎng)點(diǎn)。

?網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行差錯(cuò)回復(fù)后，由市縣稽核督導(dǎo)員審閱，審閱回復(fù)合格的差錯(cuò)提交稽核中心，回復(fù)不合格的差錯(cuò)返回網(wǎng)點(diǎn)重新回復(fù)。

?稽核中心原差錯(cuò)簽發(fā)人，對(duì)市縣稽核督導(dǎo)員審閱提交的差錯(cuò)進(jìn)行分析，確認(rèn)差錯(cuò)屬實(shí)，進(jìn)行差錯(cuò)核銷，不確認(rèn)為差錯(cuò)，進(jìn)行稽核注銷。

?在差錯(cuò)處理流程中，對(duì)于重大差錯(cuò)，稽核主管可以全程督辦。?差錯(cuò)處理流程中，支持差錯(cuò)信息的實(shí)時(shí)查詢。

差錯(cuò)處理原則：

?下發(fā)差錯(cuò)者，負(fù)責(zé)處理網(wǎng)點(diǎn)及市縣督導(dǎo)員回復(fù)的差錯(cuò)。

?差錯(cuò)為實(shí)時(shí)下發(fā)，網(wǎng)點(diǎn)及市縣督導(dǎo)員要及時(shí)登錄個(gè)人業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)稽核系統(tǒng)進(jìn)行差錯(cuò)的回復(fù)。

?稽核中心負(fù)責(zé)下發(fā)差錯(cuò)與差錯(cuò)督辦。

差錯(cuò)來(lái)源

?來(lái)源有四種：

?

一、疑點(diǎn)分析員在疑點(diǎn)排查時(shí)將疑點(diǎn)轉(zhuǎn)差錯(cuò) ?

二、稽核員在賬務(wù)類稽核/預(yù)警時(shí)登記的差錯(cuò)

?

三、憑證管理員補(bǔ)掃通知（多余流水、日?；税l(fā)現(xiàn)少附件轉(zhuǎn)差錯(cuò)）

? 注意：以上三類差錯(cuò)是在稽核過(guò)程中及憑證管理員處理缺少憑證主件及附件過(guò)程中登記的差錯(cuò)。

?

四、疑點(diǎn)分析員、憑證管理員手工登記差錯(cuò)(用于疑點(diǎn)分析員在排查過(guò)程中登記稽核員漏登記的疑點(diǎn)，憑證管理員登記網(wǎng)點(diǎn)憑證整理規(guī)范類的差錯(cuò))。

手工登記差錯(cuò)：

?1.點(diǎn)擊【差錯(cuò)處理】→【手工登記差錯(cuò)】，顯示所有手工登記的差錯(cuò)記錄。?2.在當(dāng)前顯示界面中點(diǎn)擊【添加】，彈出“手工登記差錯(cuò)表單”界面。?3.“業(yè)務(wù)日期”、“機(jī)構(gòu)代碼”、“差錯(cuò)代碼”、“業(yè)務(wù)類型”等，標(biāo)記了“*”號(hào)的為必輸項(xiàng)。

?4.輸入完畢后，點(diǎn)擊【保存】，完成手工差錯(cuò)登記，保存后的差錯(cuò)記錄會(huì)顯示在手工差錯(cuò)登記記錄列表中。

手工登記差錯(cuò)：

?5.選中一條手工登記的差錯(cuò)記錄，點(diǎn)擊【修改】或【刪除】，可以修改或刪除已經(jīng)登記的差錯(cuò)記錄。

?6.進(jìn)行添加、修改、刪除后，點(diǎn)擊【刷新】，可刷新手工登記差錯(cuò)記錄。

?7.點(diǎn)擊【導(dǎo)出明細(xì)】，可以將手工登記的差錯(cuò)記錄導(dǎo)出保存為EXCEL工作表格式。

手工登記差錯(cuò)： 稽核主管差錯(cuò)督辦

?稽核主管對(duì)日常業(yè)務(wù)稽核及疑點(diǎn)預(yù)警過(guò)程下發(fā)的差錯(cuò)進(jìn)行督辦。?柜員身份：稽核主管

稽核主管差錯(cuò)督辦

?1.點(diǎn)擊【差錯(cuò)處理】→【稽核主管督辦】，當(dāng)前界面顯示符合稽核主管督辦條件的所有差錯(cuò)記錄。

?2.在查詢框里輸入查詢條件，點(diǎn)擊【查詢】，系統(tǒng)可以按輸入的查詢條件篩選差錯(cuò)記錄。點(diǎn)擊【重置】，可以重新輸入查詢條件。

?3.選中一條記錄，點(diǎn)擊【督辦】，彈出“稽核主管督辦”界面，在“稽核主管督辦”界面，可以查看該筆差錯(cuò)記錄的詳細(xì)信息。

?4.點(diǎn)擊【查看影像】按鈕，查看該筆疑點(diǎn)的原始憑證影像。

?5.稽核主管在“稽核主管督辦”界面，“督辦建議”欄填寫(xiě)督辦意見(jiàn)，填寫(xiě)完畢后點(diǎn)擊【確定】完成對(duì)該筆差錯(cuò)的督辦。

?6.在“稽核主管督辦”界面，進(jìn)行操作的過(guò)程中，點(diǎn)擊【取消】可返回差錯(cuò)督辦任務(wù)列表界面。

注意事項(xiàng)：

?1.已經(jīng)返回稽核中心，核銷或注銷過(guò)的差錯(cuò)，不會(huì)再顯示在稽核主管督辦的任務(wù)列表中。

?2.對(duì)同一筆差錯(cuò)，稽核主管可以進(jìn)行多次督辦，在督辦任務(wù)列表中，可以看到督辦次數(shù)。

營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)差錯(cuò)處理

?綜合柜員是營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)差錯(cuò)核實(shí)、落實(shí)整改、回復(fù)的責(zé)任人，對(duì)所轄機(jī)構(gòu)從業(yè)柜員賦有培訓(xùn)、指導(dǎo)、處理的職責(zé)，必須定期組織機(jī)構(gòu)柜員的業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)、差錯(cuò)分析、操作風(fēng)險(xiǎn)提示等工作。

?營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)綜合柜員必須每日登陸個(gè)人業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)稽核系統(tǒng)（簡(jiǎn)稱稽核系統(tǒng)）查看本機(jī)構(gòu)差錯(cuò)信息，督促差錯(cuò)核實(shí)、整改，并及時(shí)在稽核系統(tǒng)登記反饋。

操作提示：

?1.點(diǎn)擊【差錯(cuò)處理】—【網(wǎng)點(diǎn)差錯(cuò)回復(fù)】，當(dāng)前界面顯示稽核下發(fā)的，需要網(wǎng)點(diǎn) 整改回復(fù)的全部差錯(cuò)記錄。

?2.選中一條記錄，點(diǎn)擊界面上方的【回復(fù)】，彈出“差錯(cuò)網(wǎng)點(diǎn)回復(fù)”界面，綜合柜員在“差錯(cuò)網(wǎng)點(diǎn)回復(fù)”界面進(jìn)行差錯(cuò)回復(fù)。

?3.點(diǎn)擊【查看影像】，查看該筆差錯(cuò)的原始憑證影像。?4.在“回復(fù)建議”欄，輸入回復(fù)意見(jiàn)。

?5.點(diǎn)擊【返回】，可以返回差錯(cuò)回復(fù)記錄列表界面。

?6.需要上傳附件進(jìn)行說(shuō)明的，點(diǎn)擊【上傳附件】按鈕，彈出“附件上傳”界面，點(diǎn)擊【添加文件】選擇需要上傳的文件。上傳完畢后，直接點(diǎn)擊【X】按鈕退出 ?7.回復(fù)完畢后，點(diǎn)擊【確定】，完成差錯(cuò)回復(fù)。

營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)差錯(cuò)回復(fù)

?

一、無(wú)法更正的差錯(cuò)（提示性差錯(cuò)）

?

1、錯(cuò)蓋、漏蓋業(yè)務(wù)專用章戳及經(jīng)辦柜員名章，如日戳、現(xiàn)金訖，轉(zhuǎn)訖章等 ?

2、代理人代辦業(yè)務(wù)未簽“代”字（包括音同字不同）?

3、業(yè)務(wù)章戳遮蓋用戶簽字或機(jī)打重要記錄 ?

4、無(wú)授權(quán)人簽章，或授權(quán)與簽字不相符

?

5、大額交易及特殊交易未執(zhí)行雙人復(fù)核制度，無(wú)復(fù)核人簽章 ?

6、業(yè)務(wù)憑證未按要求進(jìn)行整理 ?

7、業(yè)務(wù)憑證主附件分離，未捏對(duì)上交

?

8、補(bǔ)交的業(yè)務(wù)憑證未按要求注明：業(yè)務(wù)日期、機(jī)構(gòu)號(hào)、柜員號(hào)等信息

?

9、日計(jì)表中業(yè)務(wù)憑證、附件張數(shù)、內(nèi)容不符，錯(cuò)附、漏附、更改附件張數(shù)無(wú)更改人簽章

?

10、不該上交的業(yè)務(wù)單據(jù)上交稽核中心 ?

11、同一柜員不同日期的業(yè)務(wù)憑證混放 ?

12、各柜員之間的業(yè)務(wù)混放

營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)差錯(cuò)回復(fù)

?

13、業(yè)務(wù)憑單上打印記錄模糊不清，無(wú)法辨認(rèn)

?

14、網(wǎng)點(diǎn)上交業(yè)務(wù)憑證檔案未使用“業(yè)務(wù)憑證專用包”

?

15、將個(gè)人印章、操作號(hào)、密碼交于他人辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)；使用他人的印章、操作號(hào)、密碼辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)

營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)差錯(cuò)回復(fù)

?

二、需要補(bǔ)充交易憑證或交易說(shuō)明的差錯(cuò)(內(nèi)部)?

1、未履行大額現(xiàn)金管理及反洗錢(qián)相關(guān)規(guī)定，辦理各類業(yè)務(wù)未按規(guī)定進(jìn)行客戶身份識(shí)別

?

2、聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果不存在或與姓名不一致的未提供輔助證件 ?

3、漏報(bào)、錯(cuò)報(bào)、遲報(bào)業(yè)務(wù)報(bào)表及相關(guān)原始附件

?

4、大額掛失、憑證密印雙掛失，有效期內(nèi)未上繳核保單 ?措施：補(bǔ)相關(guān)憑證

營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)差錯(cuò)回復(fù)

?

三、需要客戶補(bǔ)充憑證或交易說(shuō)明的差錯(cuò)（外部）?

1、辦理大額存、取款業(yè)務(wù)，客戶未填寫(xiě)憑條 ?

2、免填單業(yè)務(wù)未要求客戶簽字確認(rèn) ?

3、清戶利息清單無(wú)客戶簽名

?

4、業(yè)務(wù)憑條上所填金額填寫(xiě)不規(guī)范

?

5、客戶填寫(xiě)的憑條與機(jī)印記錄不符，戶名、金額、存期發(fā)生錯(cuò)誤

營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)差錯(cuò)回復(fù)

?

6、客戶的開(kāi)戶資料未填寫(xiě)齊全，尤其是必填要素如地址、聯(lián)系電話等 ?

7、用戶證件號(hào)碼填寫(xiě)不符或位數(shù)不對(duì) ?

8、客戶簽字不符，簽字涂改

?

9、憑單機(jī)打證件信息與客戶提供證件復(fù)印件不符

?

10、定期提前支取無(wú)背書(shū)、部分提支背書(shū)未填寫(xiě)大寫(xiě)金額

?

11、十六周歲以下開(kāi)戶，證件不符合規(guī)定，或監(jiān)護(hù)關(guān)系不明確

營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)差錯(cuò)回復(fù)

?

12、單據(jù)未填寫(xiě)金額（必須填寫(xiě)金額的業(yè)務(wù)）

?

13、錄入的金額、存期、賬戶類型與客戶填寫(xiě)不符 ?

14、憑單無(wú)背書(shū)證件信息，或背書(shū)不全

?

15、擅自手工填寫(xiě)和涂改（戶名、金額、存期、號(hào)碼）等要素、變?cè)?、撕毀各類?chǔ)蓄存取款憑證、存單（折），擅自改動(dòng)客戶原始資料信息。

?措施：營(yíng)業(yè)員找客戶重新填單核實(shí)確認(rèn)。（所補(bǔ)憑證機(jī)印記錄部位必須填全）

差錯(cuò)處理時(shí)效

?差錯(cuò)處理時(shí)效性要求：對(duì)于提示性差錯(cuò)、補(bǔ)憑證差錯(cuò)需在差錯(cuò)下發(fā)之日起，在規(guī)定時(shí)間內(nèi)處理完畢，特殊情況逾期，需書(shū)面上報(bào)市縣分支行原因說(shuō)明材料，并作登記。

差錯(cuò)回復(fù)注意事項(xiàng)：

?1.已經(jīng)回復(fù)的差錯(cuò) “不會(huì)顯示在差錯(cuò)記錄列表中。在“差錯(cuò)信息查詢”中可以看到。

?2.差錯(cuò)回復(fù)的質(zhì)量計(jì)入報(bào)表考核，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)認(rèn)真對(duì)待。

?3.所有差錯(cuò)回復(fù)均先寄往市縣督導(dǎo)員處，經(jīng)督導(dǎo)員審核處理后再寄往省稽核中心。

市縣稽核督導(dǎo)員差錯(cuò)回復(fù)審閱與差錯(cuò)督辦

?稽核督導(dǎo)員對(duì)所轄地區(qū)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)差錯(cuò)處理時(shí)效性、回復(fù)質(zhì)量賦有檢查和督導(dǎo)職責(zé)，對(duì)所轄機(jī)構(gòu)從業(yè)柜員賦有差錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)培訓(xùn)、指導(dǎo)、處理的職責(zé)，對(duì)所轄地區(qū)差錯(cuò)處理質(zhì)量需定期檢查、督促以及現(xiàn)場(chǎng)督導(dǎo)。

? 稽核督導(dǎo)員對(duì)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)較大、重大差錯(cuò)及未及時(shí)回復(fù)差錯(cuò)，進(jìn)行督辦，填寫(xiě)督辦建議，一筆差錯(cuò)，根據(jù)需要可進(jìn)行多次督辦。

?市縣稽核督導(dǎo)員對(duì)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)差錯(cuò)回復(fù)如下質(zhì)量進(jìn)行審，并填寫(xiě)“審核結(jié)果”。?

1、對(duì)于提示性差錯(cuò)，稽核督導(dǎo)員按照規(guī)定，進(jìn)行檢查，審核通過(guò)，填寫(xiě)同意審核結(jié)果，提交會(huì)計(jì)稽核中心；審核不通過(guò)，填寫(xiě)不同意審核結(jié)果及整改意見(jiàn)，退回營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)。

?

2、對(duì)于補(bǔ)憑證差錯(cuò)，稽核督導(dǎo)員按照差錯(cuò)整改的要求，檢查補(bǔ)充憑證是否符合要求，審核通過(guò)，填寫(xiě)同意審核結(jié)果，提交會(huì)計(jì)稽核中心；審核不通過(guò)，填寫(xiě)不同意審核結(jié)果及整改意見(jiàn)，退回營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)。市縣稽核督導(dǎo)員差錯(cuò)回復(fù)審閱與差錯(cuò)督辦

?1.點(diǎn)擊【差錯(cuò)處理】→【差錯(cuò)回復(fù)審閱】，當(dāng)前界面顯示網(wǎng)點(diǎn)已回復(fù)，需要市縣督導(dǎo)員審閱的所有差錯(cuò)記錄。

?2.選中一條記錄，點(diǎn)擊【審核】，彈出“差錯(cuò)回復(fù)審閱”界面，在“差錯(cuò)回復(fù)審閱”界面中，可以看到網(wǎng)點(diǎn)整改回復(fù)差錯(cuò)的情況；

?3.點(diǎn)擊【查看影像】按鈕，查看該筆差錯(cuò)的原始憑證影像。

?4.市縣督導(dǎo)員在“差錯(cuò)回復(fù)審閱”界面下方的“審核結(jié)果”欄對(duì)網(wǎng)點(diǎn)整改回復(fù)的差錯(cuò)填寫(xiě)審核意見(jiàn)，審核無(wú)誤的點(diǎn)擊【提交稽核中心】將差錯(cuò)提交至稽核中心；審核不符合要求的，點(diǎn)擊【返回網(wǎng)點(diǎn)】，由網(wǎng)點(diǎn)重新回復(fù)。

?5.在“差錯(cuò)回復(fù)審閱”界面，進(jìn)行差錯(cuò)回復(fù)審閱的操作過(guò)程中，點(diǎn)擊【返回】，可以不保存審閱信息，返回差錯(cuò)記錄列表界面。

市縣稽核督導(dǎo)員差錯(cuò)回復(fù)審閱與差錯(cuò)督辦注意事項(xiàng)：

?1.必須填寫(xiě)“審核意見(jiàn)”，才能進(jìn)行“提交稽核中心”或“退回網(wǎng)點(diǎn)”的操作。?2.網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行差錯(cuò)回復(fù)后，需先經(jīng)市縣稽核督導(dǎo)員審閱，才能提交稽核中心。因此，日常工作中，市縣稽核督導(dǎo)員應(yīng)當(dāng)認(rèn)真及時(shí)的審閱網(wǎng)點(diǎn)回復(fù)的差錯(cuò)，確保差錯(cuò)回復(fù)的質(zhì)量及時(shí)效性。

?3.只有網(wǎng)點(diǎn)回復(fù)時(shí)上傳了附件，才能在“差錯(cuò)回復(fù)審閱”界面看到【查看附件】按鈕。

?4.審核提交成功后，在差錯(cuò)回復(fù)記錄中，不會(huì)再看到已經(jīng)審核的記錄?？稍凇安铄e(cuò)信息查詢”中查詢

營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)補(bǔ)交憑證

? 營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的補(bǔ)交憑證，應(yīng)由市縣稽核督導(dǎo)員審核通過(guò)后，按照差錯(cuò)日期順序裝入稽核交換包，并附內(nèi)件清單封裝后，隨裝入稽核交換包，寄送會(huì)計(jì)稽核中心。

市縣稽核督導(dǎo)差錯(cuò)回復(fù)

? 市縣稽核督導(dǎo)員在網(wǎng)點(diǎn)差錯(cuò)回復(fù)時(shí)起規(guī)定時(shí)間內(nèi)，登陸稽核系統(tǒng)完成差錯(cuò)的審核、回復(fù)工作。

市縣稽核督導(dǎo)差錯(cuò)督辦

操作提示：

?1.點(diǎn)擊【差錯(cuò)處理】→【核督導(dǎo)督辦】，當(dāng)前界面顯示符合市縣稽核督導(dǎo)員督辦條件的所有差錯(cuò)記錄。

?2.在查詢框里輸入查詢條件，點(diǎn)擊【查詢】，系統(tǒng)可以按輸入的查詢條件查詢差錯(cuò)記錄。點(diǎn)擊【重置】，可以重新輸入查詢條件。

?4.點(diǎn)擊【查看影像】，可以查看該筆差錯(cuò)的原始憑證影像。

?5.市縣稽核督導(dǎo)員在“稽核督導(dǎo)督辦”界面填寫(xiě)“督辦建議”，“督辦建議”填寫(xiě)完成后，點(diǎn)擊【確定】提交，即可完成該筆差錯(cuò)的督導(dǎo)督辦。

?6.在“稽核督導(dǎo)督辦”界面操作過(guò)程中，點(diǎn)擊【取消】，可返回稽核督導(dǎo)督辦的任務(wù)列表。

注意事項(xiàng)：

?1.“督辦建議”必須填寫(xiě)。

?2.市縣稽核督導(dǎo)員對(duì)一筆差錯(cuò)的督辦，應(yīng)當(dāng)在網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行差錯(cuò)回復(fù)前進(jìn)行。?3.對(duì)同一筆差錯(cuò)，市縣稽核督導(dǎo)員可以進(jìn)行多次督辦，在督辦差錯(cuò)記錄列表中，可以看到督辦次數(shù)。

稽核中心差錯(cuò)處理

?營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)差錯(cuò)回復(fù)經(jīng)市縣稽核督導(dǎo)員審核提交后，返回到稽核中心原差錯(cuò)簽發(fā)人處，稽核中心原差錯(cuò)簽發(fā)人對(duì)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)整改回復(fù)的結(jié)果進(jìn)行評(píng)判。?柜員身份：稽核員、疑點(diǎn)分析員，憑證管理員

稽核中心差錯(cuò)處理

?1.點(diǎn)擊【差錯(cuò)處理】→【中心差錯(cuò)處理】，當(dāng)前界面顯示經(jīng)市縣督導(dǎo)員審核后，提交稽核中心，等待差錯(cuò)簽發(fā)人處理的差錯(cuò)記錄。

?2.選中一條記錄，點(diǎn)擊【中心差錯(cuò)處理】，彈出“中心差錯(cuò)處理”界面，在“中心差錯(cuò)處理”界面，可以查看該筆差錯(cuò)記錄的詳細(xì)信息。?3.點(diǎn)擊【查看影像】，查看該筆疑點(diǎn)的原始憑證影像。

4.在 “處理結(jié)果”欄，填寫(xiě)處理意見(jiàn)，填寫(xiě)完畢后，根據(jù)網(wǎng)點(diǎn)整改回復(fù)的具體情況，判斷網(wǎng)點(diǎn)回復(fù)是否合格，再選擇【核銷】或者【注銷】差錯(cuò)。

補(bǔ)掃通知轉(zhuǎn)差錯(cuò)：

?此類差錯(cuò)屬于缺少憑證主件或附件，當(dāng)差錯(cuò)下發(fā)時(shí)，憑證的補(bǔ)掃狀態(tài)為“等待憑證上繳”；網(wǎng)點(diǎn)補(bǔ)交以后，稽核中心補(bǔ)掃后，差錯(cuò)的補(bǔ)掃狀態(tài)為“已補(bǔ)掃”，此時(shí)可以看到相應(yīng)憑證影像。

?此類差錯(cuò)只有網(wǎng)點(diǎn)將憑證或附件補(bǔ)交以后，進(jìn)行補(bǔ)掃后，差錯(cuò)核銷或注銷按鍵才能在界面中顯示出來(lái)，方可操作。

注意事項(xiàng)：

?1.“處理意見(jiàn)”必須填寫(xiě)，進(jìn)行核銷或注銷時(shí)，必須判斷合格或不合格。

?2.根據(jù)網(wǎng)點(diǎn)回復(fù)情況，確認(rèn)該筆差錯(cuò)屬實(shí)，網(wǎng)點(diǎn)已經(jīng)整改回復(fù)，選擇【核銷】；根據(jù)實(shí)際情況分析，確認(rèn)該筆差錯(cuò)不應(yīng)當(dāng)作為差錯(cuò)下發(fā)網(wǎng)點(diǎn)，選擇【注銷】。?3.網(wǎng)點(diǎn)回復(fù)的差錯(cuò)，經(jīng)市縣稽核督導(dǎo)員審核后，提交到稽核中心原差錯(cuò)簽發(fā)人處。即，誰(shuí)下發(fā)的差錯(cuò)，由誰(shuí)負(fù)責(zé)進(jìn)行核銷或注銷

?4.只有網(wǎng)點(diǎn)回復(fù)時(shí)上傳了附件，才能在“中心差錯(cuò)處理”界面看到【查看附件】按鈕。

?5.已經(jīng)處理過(guò)的差錯(cuò)任務(wù)，不會(huì)再顯示在“中心差錯(cuò)處理”任務(wù)列表中?？稍凇安铄e(cuò)信息查詢”中查詢到。

差錯(cuò)信息查詢

?功能描述：操作員通過(guò)“差錯(cuò)信息查詢”，可對(duì)日?；?、再稽核及疑點(diǎn)預(yù)警過(guò)程中下發(fā)的差錯(cuò)信息記錄進(jìn)行查詢。

差錯(cuò)信息查詢操作提示：

?1.點(diǎn)擊【 差錯(cuò)處理】→【 差錯(cuò)信息查詢】，“ 業(yè)務(wù)日期” 必須輸入，點(diǎn)擊【 查詢】，能夠查詢出稽核中心下發(fā)到網(wǎng)點(diǎn)的全部差錯(cuò)記錄。

?2.在查詢框中輸入查詢條件，點(diǎn)擊【 查詢】，系統(tǒng)可以按輸入的查詢條件查詢差錯(cuò)信息記錄。點(diǎn)擊【 重置】，可以重新輸入查詢條件。

?3.選中一條記錄，點(diǎn)擊【 查看】，彈出“ 差錯(cuò)信息通知單” 在“ 差錯(cuò)信息通知單” 中，可以查看該筆差錯(cuò)記錄的詳細(xì)信息。4.點(diǎn)擊【 查看影像】，查看該筆差錯(cuò)的原始憑證影像。?5.點(diǎn)擊【 查看附件】，查看網(wǎng)點(diǎn)回復(fù)差錯(cuò)時(shí)上傳的附件。?6.點(diǎn)擊【 打印】，可以打印該筆差錯(cuò)信息通知單。?7.點(diǎn)擊【 返回】，可以返回差錯(cuò)記錄列表界面。

?8.在差錯(cuò)記錄列表界面，點(diǎn)擊“ 導(dǎo)出明細(xì)”，可以將查詢到的全部差錯(cuò)記錄導(dǎo)出保存為EXCEL 工作表格式。

差錯(cuò)信息查詢注意事項(xiàng)：

?1.差錯(cuò)處理的狀態(tài)包括：

?（1）差錯(cuò)待網(wǎng)點(diǎn)回復(fù)：差錯(cuò)已經(jīng)下發(fā)到網(wǎng)點(diǎn)，需要網(wǎng)點(diǎn)查看回復(fù)；

?（2）差錯(cuò)待稽核督導(dǎo)審閱：網(wǎng)點(diǎn)已經(jīng)回復(fù)，需要市縣稽核督導(dǎo)員審核；

?（3）差錯(cuò)待中心處理：網(wǎng)點(diǎn)已經(jīng)回復(fù)，市縣稽核督導(dǎo)員已經(jīng)審核提交稽核中心，需要稽核中心原差錯(cuò)簽發(fā)人處理；

?（4）差錯(cuò)注銷：差錯(cuò)簽發(fā)人根據(jù)網(wǎng)點(diǎn)回復(fù)情況分析判斷，該筆交易不應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為網(wǎng)點(diǎn)的差錯(cuò)，選擇將差錯(cuò)注銷。

?（5）差錯(cuò)核銷：差錯(cuò)簽發(fā)人收到網(wǎng)點(diǎn)回復(fù)后，確認(rèn)差錯(cuò)屬實(shí)，選擇核銷。?2.一筆差錯(cuò)記錄，只有網(wǎng)點(diǎn)回復(fù)時(shí)上傳了附件，才能在“ 差錯(cuò)信息通知單” 中看到【 查看附件】 按鈕。

差錯(cuò)逾期查看

?根據(jù)“差錯(cuò)逾期參數(shù)配置”中設(shè)定的條件，可查詢超過(guò)規(guī)定回復(fù)期限，網(wǎng)點(diǎn)仍未進(jìn)行回復(fù)的差錯(cuò)。

操作提示：

?1.點(diǎn)擊【差錯(cuò)處理】→【差錯(cuò)逾期查看】，點(diǎn)擊【查詢】顯示網(wǎng)點(diǎn)超過(guò)規(guī)定回復(fù)期限，仍未回復(fù)的差錯(cuò)記錄。在查詢框里輸入查詢條件，點(diǎn)擊【查詢】，系統(tǒng)可以按輸入的查詢條件查詢差錯(cuò)記錄。點(diǎn)擊【重置】，可以重新輸入查詢條件。?2.選中一條記錄，點(diǎn)擊【逾期查看】，彈出“差錯(cuò)逾期查看”界面，在“差錯(cuò)逾期查看”界面，可以查看該筆逾期差錯(cuò)記錄的詳細(xì)信息。

?3.點(diǎn)擊【查看影像】按鈕，可以查看該筆差錯(cuò)的原始憑證影像。? 注意事項(xiàng)：

?差錯(cuò)逾期列表中的差錯(cuò)，市縣督導(dǎo)員要督促網(wǎng)點(diǎn)及時(shí)處理。

補(bǔ)交憑證的處理

?補(bǔ)交的憑證：?jiǎn)为?dú)用信封封裝，在信封上注明“補(bǔ)交”。?并填寫(xiě)補(bǔ)交清單：補(bǔ)交清單

第五篇：差錯(cuò)事故處理預(yù)案

檢驗(yàn)科醫(yī)療差錯(cuò)事故防范及處理預(yù)案

一、編制目的

為維護(hù)患者和醫(yī)務(wù)人員的合法權(quán)益,保障醫(yī)療安全,最大限度地減少醫(yī)療差錯(cuò)事故。

二、編制依據(jù)：

《醫(yī)療事故處理?xiàng)l例》 《醫(yī)療機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例》

三、適用范圍：

本預(yù)案適用于檢驗(yàn)科所有組室。

四、組織機(jī)構(gòu)

（一）人員構(gòu)成：

組長(zhǎng)：田永麗

副組長(zhǎng)：李陽(yáng)，段弘 張建強(qiáng) 凌海峰

成員：何斌

蘭寧

王元霞

李建雄

鄧小英

董敖渤

賈姝潔

段立志

劉晶

（二）工作職責(zé) 1協(xié)調(diào)和處理工作，2組織科室人員加強(qiáng)學(xué)習(xí)，增強(qiáng)預(yù)防意識(shí)。

五、應(yīng)急處置程序

（一）原則

各組室必須圍繞“患者第一,醫(yī)療質(zhì)量第一,醫(yī)療安全第一”宗旨,完善醫(yī)療質(zhì)量保障工作,落實(shí)各項(xiàng)規(guī)章制度。

（二）預(yù)防措施

1、各種檢驗(yàn)設(shè)備要處于良好狀態(tài),保證隨時(shí)投入使用.根據(jù)資源共享,特殊檢驗(yàn)設(shè)備共享的原則,醫(yī)教科有權(quán)根據(jù)臨床急救需要進(jìn)行調(diào)配。

2、從維護(hù)全局出發(fā),科室之間,醫(yī)護(hù)之間,臨床醫(yī)技之間,門(mén)診與急診之間,門(mén),急診與病房之間應(yīng)相互配合。

3、嚴(yán)禁在患者面前誹謗他人和他科,抬高自己等不符合醫(yī)療道德的行為。

4、加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)患者的關(guān)注與溝通等。

5、對(duì)于已經(jīng)出現(xiàn)的醫(yī)患糾紛苗頭，科室主任必須親自過(guò)問(wèn)和決定下一步檢查。安排專人接待患者及家屬，其它人員不得隨意解釋病情。

6、各項(xiàng)檢查必須具有嚴(yán)格的針對(duì)性，合理安排各項(xiàng)檢查的程序及順序。重視對(duì)于疾病的轉(zhuǎn)歸及預(yù)后有重要指導(dǎo)意義的各項(xiàng)檢查及化驗(yàn)，其結(jié)果要認(rèn)真分析，妥善保管。

7、重視院內(nèi)感染的預(yù)防和控制工作，充分發(fā)揮院、科感染監(jiān)控人員的作用，對(duì)于己經(jīng)發(fā)生的院內(nèi)感染及時(shí)登記報(bào)告，不得隱瞞，服從專業(yè)人員的技術(shù)指導(dǎo)

8、輸血時(shí)必須進(jìn)行HIV，HCV，HBsAg及梅毒血清抗體等檢查。輸血后的血袋交由輸血科統(tǒng)一保管，7d后方可銷毀。

9、在接到急診檢查申請(qǐng)后必須盡快安排。本科室急診化驗(yàn)必須在接到標(biāo)本后1小時(shí)內(nèi)內(nèi)出具結(jié)果(個(gè)別檢查項(xiàng)目除外)。

（三）差錯(cuò)、事故認(rèn)定原則

1.事故：因違反醫(yī)療衛(wèi)生管理法律、行政法規(guī)、部門(mén)規(guī)章和操作規(guī)程，造成檢驗(yàn)失誤，導(dǎo)致患者人身?yè)p害并經(jīng)事故鑒定委員會(huì)鑒定、認(rèn)定的事件?？苾?nèi)如此類事件發(fā)生、按國(guó)家和醫(yī)院內(nèi)相關(guān)規(guī)定處理。

2.差錯(cuò)：由于責(zé)任心不強(qiáng)，不認(rèn)真執(zhí)行規(guī)章制度、不遵守操作規(guī)程或技術(shù)因素而造成需重新采集標(biāo)本或因檢驗(yàn)結(jié)果準(zhǔn)確性降低，影響臨床及時(shí)治療的檢驗(yàn)錯(cuò)誤，但對(duì)患者未造成人身?yè)p害的事件。差錯(cuò)按程度不同分為一般差錯(cuò)和嚴(yán)重差錯(cuò)兩類。一般差錯(cuò)：

A不遵守操作規(guī)程而造成血液標(biāo)本管在離心時(shí)破損或工作中，損壞標(biāo)本，影 響檢驗(yàn)者。

B漏做、錯(cuò)做一般標(biāo)本的檢驗(yàn)項(xiàng)目，錯(cuò)編試管號(hào)碼、寫(xiě)錯(cuò)姓名、采錯(cuò)標(biāo)本、寫(xiě)錯(cuò)檢驗(yàn)結(jié)果并已發(fā)到病房或患者手中者。（未發(fā)生，如在科室內(nèi)自己發(fā)現(xiàn)不在其內(nèi)，但如其他人發(fā)現(xiàn)，則給予發(fā)現(xiàn)者表?yè)P(yáng)。）

C由于計(jì)算錯(cuò)誤，報(bào)告已發(fā)出而無(wú)法挽回者。

D工作前不檢查試劑，因試劑過(guò)期、失效、變質(zhì)造成結(jié)果不準(zhǔn)確者。E其他不屬于嚴(yán)重差錯(cuò)和事故的差錯(cuò)者。嚴(yán)重差錯(cuò)：

A因責(zé)任心不強(qiáng)，丟失或損壞重要標(biāo)本。如腦脊液、心包積液、骨髓等標(biāo)本以致造成不能檢查者。

B重要標(biāo)本漏查或錯(cuò)查項(xiàng)目，標(biāo)本已處理，造成重新采集標(biāo)本者。

C血型定錯(cuò)或交叉配血錯(cuò)誤，已發(fā)出報(bào)告，或發(fā)錯(cuò)血而為造成嚴(yán)重后果者。D重危、搶救病員的檢驗(yàn)標(biāo)本，因無(wú)權(quán)拖遲結(jié)果報(bào)告時(shí)間而影響搶救治療者。E儀器保管不當(dāng)，遭受損壞而影響檢驗(yàn)工作正常進(jìn)行者。

F采集標(biāo)本和處理標(biāo)本時(shí)因未嚴(yán)格消毒，造成病員感染或污染環(huán)境者。

（四）處置流程

1.一旦發(fā)生醫(yī)療差錯(cuò)事故，需立即通知科室主任，同時(shí)報(bào)告院醫(yī)政管理人員，白天為院醫(yī)務(wù)科，夜間為院總值班人員，不得隱瞞。并積極采取補(bǔ)救措施，保存好患者的標(biāo)本。

2.由醫(yī)務(wù)科組織科室負(fù)責(zé)人查找原因。

3.科室主任與醫(yī)務(wù)科共同決定接待病人家屬的人員，指定專人進(jìn)行病情解釋。4.確定科室負(fù)責(zé)人為差錯(cuò)、事故或糾紛第一責(zé)任人，其它任何醫(yī)務(wù)人員不得擅自參與處理。

5.醫(yī)務(wù)科結(jié)合情況，是否封存《醫(yī)療事故處理?xiàng)l例》中所規(guī)定的內(nèi)容。6.疑似輸液、輸血、注射、藥物引起的不良后果，在職能部門(mén)人員、患者或家屬共同在場(chǎng)的情況下，立即對(duì)實(shí)物進(jìn)行封存，實(shí)物由醫(yī)院保管。7.如患者死亡，應(yīng)動(dòng)員家屬進(jìn)行尸解，并在病歷中記錄。8.如患者需轉(zhuǎn)科治療，各科室必須竭力協(xié)作。

9.當(dāng)事科室須在24h內(nèi)就事實(shí)經(jīng)過(guò)寫(xiě)出書(shū)面報(bào)告，同時(shí)提出初步處理意見(jiàn)，上報(bào)醫(yī)務(wù)科。

10.任何科室和個(gè)人不得私自減免患者住院費(fèi)用。

六、應(yīng)急預(yù)案落實(shí)措施

發(fā)生醫(yī)療差錯(cuò)、醫(yī)療事故后，科室馬上啟動(dòng)此應(yīng)急預(yù)案，員按預(yù)案相關(guān)措施

進(jìn)行處理，并對(duì)資料進(jìn)行了保存，進(jìn)行追蹤監(jiān)測(cè)。