第一篇：論秘密偵查在經(jīng)濟案件偵查中的應用

文章標題：論秘密偵查在經(jīng)濟案件偵查中的應用

隨著檢察機關打擊貪污賄賂犯罪和侵權瀆職犯罪斗爭的深入開展，犯罪分子的作案手段日趨狡猾隱蔽。這其中的主要原因之一，是由于我們的傳統(tǒng)的偵查方法和手段已為犯罪分子所熟悉，使他們的反偵查能力明顯增強。以往在偵查經(jīng)濟案件中，一般采取查賬、抓人、審訊“三板斧”式的公開方式進行，投入大，周期長，效果往往不理想，使得犯罪分子能從容地毀滅隱匿證據(jù)，串供潛逃擴采取各種干擾偵查。因此，筆者認為，在經(jīng)濟案件偵查中應由強攻轉智取，由公開變秘密，以秘密偵查為主。

所謂秘密偵查，是指在嚴密的指揮和監(jiān)控下，秘密使用跟蹤、設伏、夜視、竊錄、竊拍、攝像、錄音監(jiān)聽、多媒體、偽裝潛入、耳目眼線等合法手段，準確掌握偵查對象的動向，控制其活動，從而發(fā)現(xiàn)或揭露犯罪的一種偵查方法。通過秘密偵查，可以達到“攻其不備、出奇制勝、摧其防御”的目的。在司法實踐中，我們應著重把握“四個隱密”，展開秘密偵查。

一是身份上隱密。隱蔽身份是開展秘密偵查、掌握初查主動權的關鍵。只有身份上隱密，才能避免一些不必要的麻煩，既不驚動嫌疑對象，在其麻痹大意、缺乏防備的情況下，獲取我們所需要的證據(jù)材料。同時，也能使無辜者保持清白，免受非議之苦，從而使偵查工作可進可退，順利圓滿。實踐中，可以首先與舉報人或嫌疑對象的對立面秘密接觸，了解情況，并充分利用他們，對他們進行指導，發(fā)揮其聰明才智，以延長的我們的大腦和四肢。讓他們尋找知情人，再從知情人那里掏出情況和證據(jù)?；蛘呃盟麄兣c嫌疑對象的各種關系，讓其直接接觸和試探嫌疑對象。還可以采取化妝的方法進行調查，如可以裝扮成舉報人的朋友、親戚等，讓其引薦，直接與知情人乃至嫌疑對象進行接觸；可以用客戶的名義，與有關企事業(yè)單位聯(lián)系業(yè)務，了解相關情況，收集、固定證據(jù)；可以用其他機關業(yè)務部門的名義接觸知情人，……凡此種種，就是在通過合法途徑，改變偵查人員的身份，在不會引起偵查對象警覺的情況下，暗中偵查，調查搜集其犯罪證據(jù)材料，從而，真正使偵查取證在隱密中順利進行。

二是目的上隱密。在偵查中，隱密工作目的，往往能使偵查工作化難為易，事半功倍，讓知情人或嫌疑對象在不明事由的情況下，放任甚至于“配合”我們調查取證、收集固定證據(jù)。隱蔽目的的方式多種多樣。根據(jù)檢察機關的職能特點，在對線索的外圍調查、秘密取證階段，自偵部門，都可以采取聲東擊西的辦法，利用各自業(yè)務掩蓋初查，不易暴露意圖的有利條件，使調取書證、物證及其他原始證據(jù)變得易如反掌。如以追究濫伐樹木責任人的名義與林業(yè)部門聯(lián)系，得到了林業(yè)部門積極響應，提供了大量證據(jù)材料，而辦案人員的真正意圖是收集林業(yè)站人員收受賄賂的證據(jù)，從而使案件辦得干凈利落、水到渠成。

三是知情范圍上隱密。對整個偵查工作全過程，實行封閉管理，嚴格控制知情面，案件偵破工作順利進行的重要保證。這里不存在信任與否的問題，而是一種高度的責任意識。要實行專人偵查、專門匯報、專人指揮，使偵查工作始終在封閉的空間進行。必要時，可以借出差、開會、培訓等名義，把人馬拉出去，軍事化管理，制造出封閉的環(huán)境，徹底堵塞可能發(fā)生泄密的各種可能性?；蛘卟捎梅蛛A段換人、多人分頭受命調查取證、用紀律約束互不通氣的方法，除指揮員掌握初查計劃、行動方案以外，具體辦案人員僅能了解片斷的情況，不能了解事實的全部。

四是手段上的隱密。眾所周知，犯罪活動一般是在暗中進行的，具有很強的隱蔽性，尤其在科學技術高速發(fā)展的今天，很多犯罪的實施和掩蓋也與科技進步一起同步增長。因此，我們也必須適應這種新的形勢要求，采

取技術偵查手段，超越障礙，揭露、證實和打擊犯罪。技偵手段種類繁多，如監(jiān)聽、夜視、竊錄、竊拍、多媒體等等。技偵手段的采用，秘密掌握偵查對象的動向，真正把嫌疑對象納入視線范圍，做到“敵動我知”，并從中發(fā)現(xiàn)線索和調整對策。同時，要學會借槍打鳥，設置耳目。根據(jù)偵查工作的需要，有必要選擇一些部門和行業(yè)，在其內部建立特情，實行了舉報有獎和內部提供線索獎勵制度，吸收可靠人員充當耳目，及時提供案件線索，提高辦案效率。

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第二篇：淺談視聽技術在經(jīng)濟案件偵查中的應用

文章標題：淺談視聽技術在經(jīng)濟案件偵查中的應用

視聽資料，是指以錄音、錄像、電子計算機及其它高科技設備所儲存的信息，它是證明案件真實情況的依據(jù)。我國修改后的《刑事訴訟法》將視聽資料列為新的法定刑事證據(jù)種類。視聽資料作為一種獨立的證據(jù)，在證明案件事實、幫助檢察機關準確及時地揭露犯罪，防止犯罪嫌疑人翻證、翻供等方面起到十分重

要的作用。對此，視聽技術在經(jīng)濟案件偵查工作中的應用就成為亟待解決的問題。我們在嚴格依法規(guī)范偵查技術運用，強化審批程序的前提下，大膽進行研究探索，強化應用，切實把視聽技術轉化為現(xiàn)實的戰(zhàn)斗力。我國加入WTO后,貪污賄賂等職務犯罪現(xiàn)象仍有長期存在的客觀背景,有其進一步膨脹的潛在危險,呈現(xiàn)出經(jīng)濟犯罪高智能化,反偵查手段高智能化,犯罪嫌疑人的反偵查手段愈來愈狡猾,偵查取證的難度不斷加大,犯罪高智能化、反偵查手段高科技化與偵查手段單

一、落后之間的矛盾越顯突出，在此情況下，必須提高反貪偵查能力和偵查技能，科技強偵，切實把先進的科技裝備轉化為現(xiàn)實的戰(zhàn)斗力。

審訊監(jiān)控指揮系統(tǒng)在偵查中的應用

視頻服務系統(tǒng)包括警務區(qū)的監(jiān)視、監(jiān)聽控制設備，監(jiān)控室集中控制設備，錄像顯示設備，數(shù)字化圖像聲音處理設備，監(jiān)控管理軟件等。人民檢察院數(shù)字化審訊監(jiān)控、偵查指揮系統(tǒng)是采用計算機信息管理技術，使辦案過程達到專業(yè)化、智能化、網(wǎng)絡化，成為新形的、高效的、無紙化的綜合性辦案監(jiān)控指揮系統(tǒng)，能更好地為檢察院辦案提供幫助、更有力地打擊犯罪，最大程度上滿足并體現(xiàn)檢察行業(yè)化應用。偵訊環(huán)節(jié)全程錄音錄像，有助于偵訊活動的固定化、公開化和透明化，有利于建立偵訊行為合法性評判與認定，防范非法獲取口供等違法行為，保障犯罪嫌疑人的合法權利，防止犯罪嫌疑人翻供，提高偵查效率。

1、在警務區(qū)設置的訊問室、談話室、明錄室、羈押室、衛(wèi)生間、監(jiān)控室、法警值班室和辦案區(qū)的隱蔽處設置監(jiān)控設備。

2、在警務區(qū)訊問室利用監(jiān)控設備，對訊問犯罪嫌疑人進行全程同步錄音錄像，有效固定證據(jù)，防止犯罪嫌疑人翻供。

3、在警務區(qū)辦案的全程錄像，提供硬盤陳列（塔）等存儲設備的專用模保存刻錄視聽資料。

4、院領導、指揮人員現(xiàn)場或遠程對審訊過程可以實時監(jiān)控指揮。塊，音視頻管理，自動保存，刻錄光碟，遠程監(jiān)控指揮系統(tǒng)在偵查中的應用

遠程指揮系統(tǒng)是檢察機關異地辦案遠程指揮，多系統(tǒng)、多部門協(xié)同辦案的需要。利用檢察系統(tǒng)多級專線網(wǎng)絡，可達到遠程指揮、異地辦案的效果，通信技術實現(xiàn)雙向實時通信，支持三級專線網(wǎng)絡應用模式，實現(xiàn)省、市、縣（區(qū)）院的辦公室，審訊監(jiān)控室，大要案指揮中心，對正在審訊的審訊室情況，研究討論案件情況，收集物證書證情況，對異在辦案取證情況進行遠程監(jiān)控指揮，實時圖象和聲音及指揮文字傳送，指揮界面于監(jiān)控畫面同步顯示，數(shù)字化圖文指揮，是辦案過程中較為重要的遠程指揮方式。

1、實現(xiàn)領導（現(xiàn)場指揮人員）之間，領導和訊問人員（承辦人）之間，訊問室與訊問室之間，訊問與收集證據(jù)之間，訊問與搜查之間，訊問與跟蹤之間，訊問與獲取贓款贓物之間實時雙向交流，在第一時間進行遠程指揮，案件通報、案件討論、協(xié)查聯(lián)絡、證據(jù)傳送、信息共享、實時決策。

2、系統(tǒng)根據(jù)權限范圍，對案件全程同步錄像和案件錄像檢索回放，按線索、案件名稱，承辦人，嫌疑人等信息查詢點，配合音視頻圖像，指揮系統(tǒng)達到實時掌握訊問、詢問過程的目的。

3、在訊問和詢問過程中，筆錄軟件可以通過視頻技術完成對筆錄的建立、記錄保存、管理、打印等，通過網(wǎng)絡指揮人員在辦公室、指揮中心、指揮車等地，可以實時瀏覽查閱筆錄證據(jù)內容，可以根據(jù)審訊的內容，通過控制設備，設置重點標記，對整個審訊過程的關鍵點，直接進入重點片段進行錄像回放。

4、指揮信息可以自動保存，可與音視頻錄像資料同時回放和歸檔。

5、統(tǒng)一的數(shù)字化平臺，對內強調系統(tǒng)聯(lián)動，利用檢察系統(tǒng)多級專線網(wǎng)絡，實現(xiàn)高檢院、省院、市院、縣區(qū)院的審訊監(jiān)控和數(shù)字化圖文遠程指揮。對外強調通過數(shù)據(jù)交換接口技術，實現(xiàn)與公安偵查、法院庭審、紀檢、海關、工商、稅務等部門互連，可提升檢察機關辦公、辦案效率。對異地辦案，遠程審訊指揮，多系統(tǒng)、跨部門協(xié)同作戰(zhàn)，具有積極意義。

三、多媒體示證系統(tǒng)在偵查中的應用

多媒體示證技術是通過實物展臺、彩色掃描儀和數(shù)碼照相機把各種物證書證、印刷圖像和照片，數(shù)字化后存儲為靜態(tài)圖像，用多媒體投影播放示證。運用多媒體系統(tǒng)在偵查和出庭過程中示證，是檢察機關運用高科技手段指控犯罪和證實犯罪的一種新手段。

1、使所有的證據(jù)類型融為一體，提供證據(jù)的最佳組合?！缎?/p>

事訴訟法》中規(guī)定了七種證據(jù)類型，利用多媒體舉證系統(tǒng)，可以把七種證據(jù)儲存于便攜式電腦中，通過采集卡換為數(shù)字信號儲存于計算機中，可以方便地播放其中任何一段內容。在偵查過程中，偵查人員按偵查思路將證據(jù)編排好，儲存于計算機中，在研究案件時，根據(jù)偵查情況將證據(jù)一一出示，使各種證據(jù)類型互相銜接，提供了證據(jù)最佳的表現(xiàn)形式，增強了證據(jù)的說服力。尤

其是一些復雜的經(jīng)濟案件，大量的往來書證、憑證、帳冊，贓款，贓物、文檢、司法會計鑒定等證據(jù)材料，使我們匯報、研究案件時由于受語言的局限性，很難恰當準確的表述清楚，而通過多媒體展示出來便將證明情況闡述清楚。同時，利用多媒體舉證系統(tǒng)，還可以使各種證據(jù)類型加以組合，來充分地指控犯罪，增強證據(jù)的說服力和證明力，揭露和證實犯罪。

2、利用多媒體舉證系統(tǒng)，突出證據(jù)重點，使偵查人員很好掌握偵查思路。以往我們在偵查過程中出示證據(jù)，采用的方式大多是宣讀證據(jù)，由于未出示證據(jù)的全貌，往往會對證據(jù)產(chǎn)生懷疑，而利用多媒體舉證系統(tǒng)，使宣讀證據(jù)變?yōu)槁?、看結合，對一些關鍵的證據(jù)、證言，利用相應的軟件加以著重標示，突出了證據(jù)重點，使偵查人員在研究案件過程中能夠很清晰把握住證據(jù)的重點，增強指控犯罪的能力，為偵查指明方向，為認定案件性質提供依據(jù)。

3、在一些案件中，利用多媒體舉證系統(tǒng)可有效地抑制或制服犯罪嫌疑人的翻供。通過多媒體舉證系統(tǒng)將大量詳實的證據(jù)展示出來，一是對犯罪嫌疑人施加巨大心理壓力，使犯罪嫌疑人的對抗心理被擊潰，不得不認罪服法。二是大量的證據(jù)互相銜接、環(huán)環(huán)相扣，使得我們在駁斥翻供上處處主動。

視聽技術在偵查經(jīng)濟犯罪案件中的應用

視聽技術是指以錄音、錄像、電子計算機及其它高科技設備所儲存的信息，它是證明案件真實情況的依據(jù)。視聽技術作為證據(jù)的一種，其收集和取得必須合法，以非法方式取得的視聽資料不能作為證據(jù)使用，檢察機關在偵查中制作、采集的視聽資料有二種情況：一是對偵查中訊問犯罪嫌疑人、詢問證人、勘驗、檢查、搜查、采取強制措施等偵查行為制作的；二是偵查活動中針對嫌疑人的犯罪行為、反偵查活動采取的。

于對訊問、監(jiān)控犯罪嫌疑人全程同步錄音錄像

用于勘驗、搜查、起贓和收集物證、書證的全程同步錄音錄像。不僅對嫌疑人的供述及有關證據(jù)起到固定作用，有效地防止嫌疑人隨意翻供、誣告辦案人的現(xiàn)象。

用于“一對一”案件的現(xiàn)場取證，特別是賄賂案件取得被索賄人的積極配合，運用視聽技術手段，直接取得犯罪嫌疑人實施犯罪的視聽證據(jù)，對順利偵破案件有至關重要的作用。

用于跟蹤監(jiān)視、守候監(jiān)控錄音錄像。對于犯罪對象明確，掌握了可能串供，轉移贓款贓物的場所，或攜款潛逃案犯的落腳點等情況，可以用隱蔽的方式，采用視聽技術手段，監(jiān)控記錄，獲取證據(jù)。對于室內的全黑狀態(tài)或布滿星光、路燈的街道，可采用紅外攝像和微光攝像技術。

用于電話網(wǎng)上布控監(jiān)聽。利用監(jiān)控車和電子技術秘密監(jiān)控系統(tǒng)，對重要目標及時上手段，獲取監(jiān)聽錄音。必要時對犯罪嫌疑人及與案件相關的人員，在公共場所、辦公地點、住宅的談話進行監(jiān)聽，防止串供和隱匿罪證，及時有效的掌握該對象的動向，搜集涉案犯罪的各種信息，證實犯罪。

利用衛(wèi)星定位網(wǎng)絡監(jiān)控系統(tǒng)，對犯罪嫌疑人通訊工具進行監(jiān)控定位，確定犯罪嫌疑人的具體位置。

利用無線取證系統(tǒng)，偵查人員可以隨時隨地記錄審訊犯罪嫌疑人和詢問證人的音像材料，指揮人員可以隨時隨地通過該系統(tǒng)觀察偵查人員收集證據(jù)的現(xiàn)場情況，并對辦案現(xiàn)場進行指揮。

用于對某些信息的電腦分析處理。如對某些帳目資料的處理，針對犯罪嫌疑人作案頻繁涉案帳目多，而復雜，且均需要分辨真?zhèn)蔚那闆r，利用電腦技術將涉嫌帳證、犯罪嫌疑人供述、證人證言等資料輸入電腦進行綜合分析，甄別印證就能較好解決該類案件組織證據(jù)難度大的問題，達到快速查證犯罪目的。

聲紋技術在經(jīng)濟偵查中的應用。運用聲紋鑒定方法審查判斷錄音資料，檢查音像帶中是否被偽造、刪改、插入、剪輯或模仿。還可以采用精密度極大的高分辨儀鑒別圖像，用音素分析儀鑒別錄音，發(fā)現(xiàn)問題和排除矛盾，從而達到人像同一，人音同一。如檢察機關經(jīng)常收到舉報人攜帶錄音資料檢舉受賄人的情況。

偵查人員認為需要制作視聽資料固定證據(jù)的其他情況

把視聽技術引進偵查，獲取證據(jù)領域，視聽技術在反貪經(jīng)濟案件偵查中的實際應用，可以把案件的真實情況原始原貌的記錄下來，觀察并分析這些資料，可以直接全面的了解案情，確定偵查方向，廣泛收集證據(jù)，進而使案件事實清楚，證據(jù)確實充分，定性準確，正確及時的打擊犯罪，保障無罪的人不受刑事追究。實踐使我們體會到，視聽技術能在偵破疑難棘手的案件中起關鍵性的作用，也為檢察機關反貪偵查拓寬了新的工作領域。視聽技術既可以證明案件事實，又可以證明法定程序事實，具有復合性。目前，視聽技術作為一種新的證據(jù)使用，迫切要求我們不斷掌握新的科學術，才能獲取證據(jù)、鑒別證據(jù)、審查證據(jù)方面做到更高、更新、更全面，才能適應科技強偵的需要。檢察機關必須不斷提高偵查工作的科技含量，要加強裝備現(xiàn)代化建設，努力實現(xiàn)由傳統(tǒng)辦案方式向現(xiàn)代辦案方式的轉變，加強對反貪偵查人員應用技術裝備能力的培訓，進一步提高運用科技手段偵查破案的能力，強化應用，依法規(guī)范，確保辦案中聯(lián)絡及時通暢，反應靈敏快捷，切實把先進的科技裝備轉轉化為現(xiàn)實的戰(zhàn)斗力，應用現(xiàn)代化視聽技術來作為偵破案件的重要工具勢在必行，也是今后檢察機關科技強檢、科技強偵發(fā)展的趨勢。

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第三篇：淺析如何加強自偵案件的偵查工作

當前，作為檢察機關如何提高法律監(jiān)督能力，重要的一點就是要保證打擊力度，特別是自偵工作尤為重要，要保證自偵案件立得住、訴得出、判得了，檢察機關的偵查人員就要不斷克服當前偵查工作中存在的問題，不斷提高素質更新認識，提高突破案件的能力。

一、自偵案件偵查中存在的問題。

偵查意識不強。主要表現(xiàn)首先是創(chuàng)新意識不強，缺乏進取性。因循守舊的思想在干警的頭腦中起主導地位，習慣于用長期形成的思維模式和偵查方法進行偵查。不善于分析、解決問題，被動的服從，不善于在法律規(guī)定的范圍內積極探索、革新偵查工作的新途徑新措施。其次是缺乏超前意識和工作中的統(tǒng)籌性。偵查工作中講謀略斗智慧少，憑經(jīng)驗推著干的時候多，對案件的偵查沒有一套較完備可行預案，“頭痛醫(yī)頭，腳痛醫(yī)腳”，不善于研究總結類似案件的規(guī)律、發(fā)展趨勢。最后是吃苦意識不強，缺乏韌性。偵查工作是件吃苦的差事，有的案件可能要經(jīng)營1、2個月，甚至于1年半截，在漫長的偵查工作中，不少干警耐不往考驗，甚至放棄。

2、偵查過程不科學。一是初查不充分。有些線索沒經(jīng)過認真梳理和分析，就倉促開始；有的不應當立案的，卻把關不嚴，輕率立案。二是違規(guī)辦案現(xiàn)象突出。詢問、訊問、看押由1人進行；傳喚、拘傳不規(guī)范；詢問證人有時在辦公室、賓館、飯店；留置證人有時超過12小時。這些偵查的違規(guī)、隨意，不僅會造成“跑風漏氣”，也會收集到的證據(jù)不牢靠。三是偵查工作中的法律文書不規(guī)范。有的傳文書沒有訊問人簽名；筆錄中的語法、邏輯、語言表達得不確切，按嫌犯的供述記錄，而沒有改正、歸納；這些“瑕疵”都成為偵查工作的重大缺失，直接影響偵查質量。四是偵查手段單一僵化，沒有變化。索取證據(jù)還是局限于端帳、詢問、訊問的“三板斧”的偵查方法，往往以訊問為突破案件的主要措施，不注重建立偵查網(wǎng)絡和利用科技手段突破案件。五是偵查機制如同虛設，不起作用。偵查機制不注重修改、完善，不注重執(zhí)行過程的監(jiān)督、案后總結，不注重借鑒高效的工作機制。造成偵查中的職責不明、協(xié)調不暢，工作流程流于形式。

3、偵查素質不強。一是不善于學習偵查理論和掌握相關行業(yè)的行業(yè)特點。偵查理論匱乏，不學習偵查理論，并且對所針對的重點部門、重點行業(yè)的業(yè)務工作知之甚少，對容易滋生腐敗的土壤缺少了解，導致偵查活動沒有目的、沒有指向。二是綜合工作能力不強，總結、歸納證據(jù)簡單。有時不能全面審查證據(jù)、深入分析證據(jù)、正確鑒別取舍證據(jù)、綜合運用證據(jù)，不善于有效、合理地排除證據(jù)間的矛盾，不能使偵查工作的各個環(huán)節(jié)客觀、真實地結合起來考慮。三是不善于吸取各方面的偵查經(jīng)驗。對于檢察系統(tǒng)成功案例、古今、國外的有益的偵查經(jīng)驗不吸取，有時也只是簡單照搬、照抄，沒有融入到實際工作中。四是法學理論掌握得不深、不透。導致罪名的混淆、犯罪的各要件、心理動向了解不夠，也使得偵查方向偏離了中心，影響了打擊效果。

二、針對以上問題應采取如下對策

1、不斷強化偵查意識，振奮精神。

一是以全新的偵查理念帶動偵查工作。自偵案件的偵查對手都具有很強的反偵查能力，我們仍延襲著老的模式、“走老路”，勢必不利于偵查局面的開展，處處被動。偵查人員思路的更新，可以采取逆向思維、換位思考、發(fā)散必思維，來突破對手的防線，提升偵查層面。

二是充分發(fā)揮主要領導的帶動作用。主要領導更象任長霞似的勇于、善于深入一線辦案，深入群眾中了解情況，通過辦案總結教訓、制定偵查規(guī)劃，帶動偵查人員的積極熱情，這樣對偵查工作的指導性無異要強于“紙上談兵”。

三是積極推行偵查工作的有效機制。采用橫向、縱向聯(lián)合辦案的偵查工作機制增加協(xié)同作戰(zhàn)及抗干擾能力；實施能夠充分調動辦案人員主觀能動性的激勵機制；實施鞭策與鼓勵相結合的獎懲機制，獎勤罰懶。

四是培養(yǎng)、吸收優(yōu)秀的偵查人才，帶動偵查水平的總體提升。要培養(yǎng)專職的訊問人才、摸索線索人才、鑒定人才、初查人才等，還需要吸收一些掌握先進偵查科技設施的專、兼職人才，始終保持偵查人員“能上、能下、能進、能出”，合理流動。

五是提高偵查人員的身體素質及偵查意志。注重從優(yōu)待警，不斷改善干警的工作環(huán)境和生活條件，督促干警多參加有益身體健康的文體活動，注重在偵查工作中磨練意志，激發(fā)偵查人員愛崗敬業(yè)，鉆研工作的積極性。

2、把偵查工作抓實、抓細、抓出成效。

一是初查要查實。初查人員要快速反饋相關信息，以便讓指揮人員果斷決策，快速出擊，確保立案的準確及時，不實的主觀臆想的，武斷的東西不要帶到初查工作來，為偵查工作打下基礎。

二是偵查要查清。只有依法辦案才能收集到全面、可靠、真實的證據(jù)，有些違反程序收到的證據(jù)，當嫌疑人、被告人翻供時，使得偵查人員無所適從。所以，要不斷加強干警公正執(zhí)法、文明執(zhí)法的思想，客觀地查清案件的事實與主要證據(jù)。三是手續(xù)要完備。偵查人員只有不斷加強文字綜合能力、認真依法撰寫各種法律文書，才能夠保證不給疑犯留有可乘之機，讓案件訴得出。并且還要以執(zhí)法檢查監(jiān)督、紀檢監(jiān)督、群眾監(jiān)督、輿論監(jiān)督促進偵查工作的公正合法。

四是手段要全面。不僅要充分利用搜查、跟蹤、蹲坑、僑裝等傳統(tǒng)的偵查手段，也要充分利用衛(wèi)星定位、監(jiān)聽、監(jiān)控、監(jiān)視、遠程監(jiān)聽等高科技設施開展偵查，運用疑犯意想不到的手段出奇制勝。

五是機制要抓實。制定的各項偵查機制要具有可操作性，貼近偵查工作；要抓反復、反復抓，抓出一個固定的模式，使偵查機制充分發(fā)揮效能。

3、提升學習力，拓展學習面。

一是學習偵查知識，研究行業(yè)特點。偵查理論要借鑒檢察系統(tǒng)、古代、外國的有益的經(jīng)驗、做法來拓展偵查思路，如將36計運用到偵查工作中，微服出訪，挖出窩案、串案，挖出“前腐后繼”等方面的經(jīng)驗，增強偵查謀略。同時，還要研究發(fā)案部門的行業(yè)特點，從中抽出行業(yè)的軟肋，從而達到打擊“要害”、打到“要害”的偵查目的。

二是認真分析證據(jù)，靈活運用證據(jù)。全面掌握證據(jù)的分類及其作用，確保偵查工作所索取的各種證據(jù)為案件的鏈條服務，并運用各種證據(jù)相互印證，排除虛假的證據(jù)，以達到去偽存真、固定案件的目三是深入學習法律知識，勇于調研。偵查人員不僅要掌握刑法、刑訴及相關解釋，也要掌握分支學科的知識，如刑事邏輯學、證據(jù)學、犯罪心理學等知識，為辯明此罪與彼罪、明析邏輯關系、犯罪的構成要件、犯罪心理動態(tài)，提供支撐和保障。偵查人員還要經(jīng)常性地進行調研、研討，不斷分析案件、研究案件，形成成果后再指導案件。

第四篇：論信用卡詐騙案件的偵查

論信用卡詐騙案件的偵查

「摘要」

針對信用卡詐騙案件的現(xiàn)狀與發(fā)展趨勢，本文論述了信用卡詐騙案件偵查中在立案前應當重點審查的內容、偵查策略和應當建立、完善的偵查機制。

「關鍵詞」信用卡 詐騙案件 偵查

信用卡詐騙案件是指以非法占有為目的，實施了使用偽造的信用卡、作廢的信用卡、冒用信用卡或惡意透支的行為進行詐騙的案件，直接對應的犯罪是刑法第196條規(guī)定的信用卡詐騙罪。信用卡詐騙犯罪依托信用卡這一新興的金融工具，在犯罪手法、偵查策略上都有別于傳統(tǒng)刑事犯罪，本文擬就該類案件的偵查作一探討。

一、信用卡詐騙案件的現(xiàn)狀與發(fā)展趨勢

（一）發(fā)案數(shù)逐年增多，案值大，案件損失驚人

九十年代之前，我國信用卡業(yè)務尚不具有普及條件，當時以信用卡為工具實施的詐騙案件屬于少數(shù)，僅局限在為數(shù)不多的能夠使用信用卡的高檔消費場所中。近年來，隨著信用卡在社會生活中的日益普及，信用卡犯罪也不斷增多，可以預計，這一增長趨勢將隨著信用卡業(yè)務的進一步發(fā)展還將持續(xù)。犯罪分子多為連續(xù)實施犯罪，針對的主要是透支額度較高的境外信用卡，所以，案件的數(shù)值和造成的損失也相當驚人。廣東省公安廳和珠海市公安局2001年破獲的“JK1號”的特大信用卡詐騙案中，繳獲偽造的假卡17，126張，經(jīng)有關國際組織鑒定，這批假卡可造成經(jīng)濟損失約3.2億元人民幣。

（二）犯罪手段多樣，流動性大，隱蔽性強，呈現(xiàn)面廣、線長的趨勢

以往的犯罪手段較多的是使用偽卡、惡意透支進行詐騙，當前出現(xiàn)了通過發(fā)送短信、利用電子郵件、網(wǎng)上支付、截獲電話銀行資料等方式，這些同其他新興的金融、通訊工具結合起來的新的犯罪形式，難以防范。犯罪分子實施犯罪不需要固定的窩點，打一槍換一個地方，隨著實施環(huán)節(jié)的增加，這種犯罪還呈現(xiàn)出面廣、線長的趨勢，犯罪分工細致，涉及的人數(shù)多。

（三）犯罪主體成分復雜，境外機構的滲透在加強，中外犯罪分子聯(lián)手勾結作案的現(xiàn)象有所加強

過去實施信用卡詐騙犯罪的，多是一些個人，利用當時防范意識不強、防范能力有限，進行蒙蔽詐騙；近年來出現(xiàn)的信用卡詐騙案件，犯罪主體身份多樣，有些還具有正當?shù)穆殬I(yè)，出現(xiàn)了一些銀行機構、賓館、酒店的工作人員和計算機從業(yè)人員實施本罪的現(xiàn)象。如上海破獲的“305”專案中，犯罪嫌疑人曾以菲為中國工商銀行青島分行信用卡業(yè)務部的工作人員，唆使其他三人，半年內通過制作假卡詐騙資金高達73.565萬元。同時，近年來破獲的信用卡詐騙案件，多數(shù)都具有涉外因素，由境外犯罪人員和國內犯罪分子聯(lián)手、分工實施犯罪有增多的趨勢。

（四）偽卡制作技術更新快，呈現(xiàn)與高科技緊密結合的趨勢

科技的發(fā)展帶給信用卡制作、防偽技術的不斷提高，然而，與偽卡制作的較量卻沒有停止過；偽卡的制作也在不斷采用新的科技成果，制作設備、技術不斷更新，目前很多假卡在外觀上與真卡并無二異。未來的信用卡將以芯片智能卡取代當前的磁性卡，這種以電腦芯片存儲資料信息的信用卡具有更高的防偽特性，但是，對于如何更加有效地防范假卡的研究卻不能作絲毫松懈。

二、立案前應當重點審查的問題

（一）信用卡詐騙犯罪與一般違法行為的區(qū)別

規(guī)范信用卡的法律體系，包括《民法通則》、《合同法》、《刑法》、《中國人民銀行法》、《商業(yè)銀行法》、《銀行卡業(yè)務管理辦法》等法律、法規(guī)，其中刑法的管轄只適用于構成犯罪的嚴重違法行為，區(qū)別一般違法行為和信用卡詐騙犯罪主要從以下四個方面：

第一，實施主體上的差異，一般違法行為的實施主體既包括單位也包括自然人，而信用卡詐騙犯罪只能由自然人構成，所以，單位實施的信用卡違法行為，可以排除適用信用卡詐騙罪。

第二，主觀罪過上的區(qū)別，信用卡詐騙罪只能由直接故意構成，并且具有非法占有的主觀目的；而一般違法行為可以是直接故意行為，也可以是間接故意行為，甚至可以由過失構成。如持卡人透支后由于疏忽未能在規(guī)定期限內償還透支額，應當接受有關的經(jīng)濟處罰，負擔逾期罰息。

第三，客觀行為表現(xiàn)不同，根據(jù)刑法第196條的規(guī)定，信用卡詐騙犯罪的客觀行為表現(xiàn)有四種，即使用偽造的信用卡、使用作廢的信用卡、冒用他人的信用卡和惡意透支行為；這四種行為之外的違法行為可以構成一般違法行為，不能構成犯罪。

第四，違法數(shù)額不同，構成犯罪、適用刑罰處罰，應當具備詐騙的“數(shù)額較大”的要件，根據(jù)《關于經(jīng)濟犯罪案件追訴標準的規(guī)定》第46條，這一數(shù)額為5000元以上；詐騙數(shù)額未達到5000元的，可以構成一般違法行為。

（二）惡意透支的詐騙犯罪與一般違法行為的區(qū)別

信用卡透支是信用卡的重要功能之一，也是銀行信用卡業(yè)務的一項重要內容，“透支”是指在銀行設立帳戶的客戶在帳戶上已無資金或資金不足的情況下，經(jīng)過銀行批準，允許客戶以超過其帳上資金的額度支用款項的行為，其實質上是發(fā)卡銀行或公司向持卡人提供的一種消費信貸。根據(jù)刑法第196條第2款的規(guī)定，持卡人以非法只有為目的，超過規(guī)定的限額或規(guī)定的期限透支，經(jīng)發(fā)卡銀行催收仍不歸還的行為，構成惡意透支型信用卡詐騙罪。據(jù)此，惡意透支的信用卡詐騙罪的成立要件如下：

在主觀上，必須為直接故意，并且具有非法占有的目的；行為人基于放任的目的實施惡意透支行為的，不構成惡意透支的犯罪。在客觀上，首先其行為表現(xiàn)有兩種：一種是超過規(guī)定的限額透支，一種是超過規(guī)定的期限透支。二者是選擇要件，而非同時具備的要件。所謂超過規(guī)定限額透支是指違反信用卡業(yè)務管理辦法的有關章程規(guī)定，在允許透支的最高限額以外進行透支使用信用卡的行為，所謂超過規(guī)定期限透支。這是指持卡人雖然在規(guī)定限額內透支但超過了允許的期限仍不予償還的透支行為。其次，在程序上必須經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還，對于“催收不還”的認定，可以參照最高人民法院《關于審理詐騙案件具體應用法律的若干問題的解釋》，該解釋規(guī)定“收到發(fā)卡銀行催收通知之日起3個月內仍不歸還”的為“惡意透支”行為。最后，惡意透支構成犯罪須達到數(shù)額較大，根據(jù)《經(jīng)濟犯罪案件追訴標準的規(guī)定》，惡意透支“數(shù)額較大”的標準為5000元以上。

同時具備上述主、客觀要件的，構成惡意透支的信用卡詐騙犯罪；否則，為一般惡意透支的一般違法行為。

（三）詐騙消費卡內資金的行為的認定

除了金融機構發(fā)行的銀行卡，在日常生活中，常見的還有非金融機構發(fā)行的消費卡。消費卡和信用卡在外觀上相似，都具有一定的消費、結算功能，容易發(fā)生混淆。但二者有本質的區(qū)別，除了發(fā)行主體的區(qū)別，更主要的是，消費卡沒有專屬性，在消費卡的磁條內沒有持卡人的資料記載，只有金額記載，只要購買，就可以獲得，可以轉給他人使用，若有遺失不能掛失；而信用卡則具有專屬性，需要通過銀行履行一定手續(xù)才能獲得，持卡人就是所有人，不能轉給他人使用，遺失可以掛失止付。消費卡主要有兩類：一種是儲存一定金額代替現(xiàn)金結算的消費卡，一般是消費者事先通過現(xiàn)金或者支票購買，在消費時，只要將卡插入專用機器，就可以代替現(xiàn)金使用，如地鐵公司發(fā)行的電磁卡，電訊公司的電話卡，油氣公司發(fā)行的加油卡等。另一類是有累計購物價值進行折扣計算的優(yōu)惠卡、積分卡、貴賓卡等，一般是消費者在購買了一定金額的商品后獲得，并在今后購物中享受一定的折扣優(yōu)惠。

消費卡不具有專屬性，也不具有透支功能，除了在特定的場合進行消費結算之外，也不具有轉帳結算、異地匯兌的功能，與銀行卡的性質有明顯的差異，所以，不宜適用有關信用卡犯罪的刑法規(guī)定。在實踐中，行為人盜竊消費卡進而使用的應當認定為盜竊罪，通過揀拾消費卡進行冒充使用的，構成侵占罪，以消費卡冒充信用卡詐騙他人錢財?shù)?，可根?jù)案件的具體情節(jié)認定為詐騙罪、合同詐騙罪。

三、信用卡詐騙案件的偵查策略

（一）根據(jù)犯罪分子偽造假卡的常用手段，從使用的假卡中發(fā)現(xiàn)偵查線索

犯罪分子是以信用卡為工具實施詐騙犯罪的，偵查中應當充分利用已經(jīng)發(fā)現(xiàn)的偽卡，認真分析，研究、鑒別偽造手法，為劃定嫌疑人范圍提供參考，并運用信息資料進行串、并案研究，從中獲取偵查突破。

1、磁性信用卡的外觀特征

信用卡，從實質上，是一種支付與結算的工具；從形式上，就是一張塑料質地的卡片，所以信用卡既被稱為電子貨幣，也被稱為塑料貨幣。當前我國使用的信用卡均為磁性卡，磁性信用卡在外觀規(guī)格、特征上具有特定的標準和內容，這是偽造信用卡的對象所在。

（1）規(guī)格

普通信用卡的尺寸大小相當于身份證，根據(jù)國際通行標準，其標準形態(tài)為卡片長85.725mm，寬為53.975mm，厚為0.762mm.一般用特制的膠制塑料制成。

（2）正面的外觀特征

第一，卡的左上部是發(fā)卡銀行自行設計的獨特標記；第二，卡的中部是凸印出來的持卡人的帳戶號碼；第三，卡的中下部有一組數(shù)字或字母用以區(qū)分不同的發(fā)卡行。如萬事達卡（Mastercard）是一組以“5”開頭的四位數(shù)字，中國建設銀行的龍卡則直接標明“CCB”（中國建設銀行）；第四，在發(fā)卡行數(shù)字或字母的右惻通常為卡的失效日期；第五，下部是凸印的、以字母表明的持卡人姓名；第六，右下部是激光防偽標記、注冊商標圖案。如中國建行的龍卡防偽標記為反光的孔子像，并在下端顯示有中國建設銀行的英文縮寫“CCB”；維薩卡（Visa）的激光防偽標記為飛鴿圖案，環(huán)繞圖案的是微型印字“VISA”。

（3）背面的外觀特征

第一，上部是黑色的磁性帶，磁性帶是磁性信用卡的核心所在，通過這種磁性儲存晶片儲存卡主關鍵的保密信息資料；第二，是信用卡的簽名欄。簽名欄具有一定防偽功能，如維薩卡（Visa）、中國建行的龍卡等，簽名欄的背景都是藍、金兩色的、呈45度傾斜的“VISA”字母，維薩卡的簽名欄上還印有一組字母，是信用卡帳號和授權號的組合。第三，下部是發(fā)卡銀行的簡短申明。

2、常見的偽造手法

（1）模仿信用卡的質地、模式、圖樣以及磁條密碼等制造信用卡。以往我國發(fā)現(xiàn)的偽造信用卡多是由境外犯罪集團制造，近幾年在我國南方一些城市也發(fā)現(xiàn)有偽造信用卡的“地下窩點”，查獲了犯罪分子用以偽造信用卡的模具、壓板、磁帶閱讀器、鐳射標志切割器、燙印機、絲網(wǎng)印刷機等現(xiàn)代化印刷材料和工具。

（2）在“真卡”基礎上進行的偽造。即信用卡本身是合法制造的，但是未經(jīng)發(fā)卡銀行進行凸印或寫磁，信用卡不具有身份專屬特性，犯罪分子在此基礎上進行加工，使其貌似已經(jīng)發(fā)行給用戶的信用卡。這種行為是一般意義上的“變造”，由于偽造信用卡的實質和關鍵在于對卡內輸入持卡人的有關信息和資料，使其具有個人身份特征，才有使用的可能，一張具有外觀特征的信用卡，沒有任何價值。因此在信用卡犯罪中“偽造”行為包括一般意義上的“變造”。

（3）非法復制他人信用卡。利用專門的技術設備，在偽造卡、空白卡、廢棄卡上輸入合法持卡人的密碼、簽名以及其他信息資料的行為，俗稱“燒卡”

（4）使用盜碼機等方式盜取他人信息資料進行偽卡的制造。盜碼機也叫讀碼機、貓崽機、測錄機，是從真付款卡上復制磁條資料，然后將這些資料轉移到假卡的磁條上的器材。這種器材用電池操作，體積如手掌大小，最小的形似BP機狀，設計有卡槽，將信用卡磁性帶劃過卡槽時，盜碼機就可以將卡上磁性帶中的信息資料盜取并存儲在機內，一般的盜碼機可以盜取200-300組資料，最多的可以達到800-1000組。由于其體積小巧，攜帶、運輸方便，存儲量大，成為信用卡犯罪的常見工具。將盜碼機裝在POS機上或是利用接近信用卡的機會刷卡，可以將他人信息輕松盜竊到手，通過寫磁輸入磁性帶，即完成偽造。其他盜取信息的方式還有通過窺視、截獲網(wǎng)上消費的信息、購買小偷偷得的個人信息等。

3、在偵查中的運用

以模仿真實信用卡偽造并進行詐騙的，偵查中應當鑒別其偽造的手法，分析作案人是否具備自己制作的條件，廣泛收集同類案件的信息，掌握重點人口，分析是否可以實行并案偵查。

以“真卡”基礎上進行偽造、詐騙的，這種情況一般發(fā)生在銀行或發(fā)卡機構內部，多為其內部人員所為，應當把嫌疑人摸排的范圍重點劃定在銀行或發(fā)卡機構的內部人員的范圍，尤其是有機會接觸到發(fā)行信用卡業(yè)務的人員之中。如上海偵辦的“315”專案，犯罪分子通過破解發(fā)卡程序，將掌握的信用卡序號輸入電腦，就得到了信用卡的帳號、密碼，通過這種方式瘋狂偽造了外地的信用卡，進行異地取現(xiàn)，即為從事信用卡業(yè)務部門的內部工作人員作的案，這類案件外部人員基本不具備作案條件。

以非法復制的方式進行偽造、詐騙的，應當結合作案所使用的設備、實施詐騙的方式等進行綜合分析，刻畫嫌疑人應當具備的條件，收集有關信息情報，尋找偵查突破。

辦理使用盜碼機偽造信用卡的案件中，如果在現(xiàn)場或人身搜查中發(fā)現(xiàn)有盜碼機的，應當注意：第一，不要操作或要求其他人示范、操作該儀器，由于盜碼機多設定有自動清洗程序，不當操作使用，可能導致資料被自動清洗掉，從而喪失定罪證據(jù)；第二，不要按動盜碼機上的按鈕，不要當場嘗試用卡劃過盜碼機卡槽，應當保持原狀帶回，以免破壞盜竊的資料信息；第三，將現(xiàn)場相關物品都作為證據(jù)予以查獲，包括電線、插頭、制作信用卡用的卡片原料、解碼用的電腦、傳真機等等；最后，在必要的情況下，應當制作檢查筆錄，寫明查獲的物品、檢查的時間、地點，請現(xiàn)場嫌疑人和兩名偵查人員簽名。

（二）根據(jù)信用卡的使用流程，結合犯罪分子詐騙手法，摸清犯罪行動規(guī)律，有針對地采取偵查措施

信用卡的使用流程相當于持卡人先消費后支付，這種有別于傳統(tǒng)交易流程的方式客觀上使得發(fā)卡銀行為持卡人墊付消費資金，為犯罪分子留下可乘之機。同時，信用卡的應用需要完備、先進的計算機聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)的支持，銀行和特約商戶通過各種直接、間接網(wǎng)絡，使遠距離的信用卡交易信息處理能在數(shù)十秒內迅速完成；由于我國信用卡業(yè)務開展時間不長，計算機聯(lián)網(wǎng)、通訊、管理系統(tǒng)不夠完備，存在一些傳遞上的“時間差”，如銀行傳遞掛失信息到特約商戶需要兩三天甚至更長的時間，這些管理上的漏洞為犯罪分子實施犯罪提供了可能。實踐中常見的詐騙手法主要有：

1、使用偽卡在特約商戶高額消費。犯罪分子利用信用卡先消費后支付的特點，使用偽造的假卡進行高檔消費，通過變賣獲取非法所得；或是通過給付收銀人員手續(xù)費等誘餌現(xiàn)場兌換現(xiàn)金，最終讓發(fā)卡機構承擔巨額損失。

2、冒用作廢的信用卡。多數(shù)是由銀行或特約商戶的工作人員利用掛失信用卡的時間差，持他人已經(jīng)作廢的信用卡進行消費的。

3、冒領信用卡進行惡意透支的。行為人在申領信用卡時就具有通過信用卡的透支功能實施詐騙犯罪的目的，所以虛構身份或以他人的身份進行申請，獲得信用卡即實施詐騙犯罪。

4、使用信用卡并進行惡意透支的。行為人違反信用卡使用管理章程，非法使用信用卡，超過規(guī)定期限或規(guī)定數(shù)額消費，經(jīng)銀行催繳拒不返還的行為。

根據(jù)上述犯罪表現(xiàn)，摸清犯罪行動規(guī)律，針對性地采取的偵查措施主要有：

1、持偽卡詐騙的犯罪中，偵查中應當樹立深挖源頭的思想，犯罪分子可能自己制作假卡再進行詐騙，更多的是從其他專門從事偽造信用卡的犯罪分子手中非法購買獲得，查辦案件中不要滿足對落入偵查視線中的犯罪分子進行查辦，還要從案件的線索中，追根溯源，以點帶線，以線帶面，挖掘犯罪的源頭，將犯罪分子一網(wǎng)打盡。

2、在惡意透支的詐騙犯罪中，犯罪分子多是在一定時期內連續(xù)多次實施犯罪，這種情形中，應當內緊外松，張網(wǎng)布控，做好偵察部署，在偵察人員的控制下，讓犯罪分子繼續(xù)進行詐騙犯罪，摸清犯罪規(guī)律和犯罪分子的落腳點，再實施抓捕，并搜查其人身、住所，獲取定罪的有力證據(jù)。如某地公安機關接到報案稱有人連續(xù)在高檔消費場所使用假卡詐騙財物，偵查人員通過暗中布控，一連幾天將犯罪嫌疑人的活動規(guī)律、落腳點、人數(shù)等都基本掌握之后，在犯罪分子落腳的香格里拉酒店實施抓捕，現(xiàn)場搜查出大量偽卡、制作假卡用的電腦等工具、珠寶首飾等，將案件順利偵破。

進行張網(wǎng)布控時，應當注意：第一，是“外松”的假象制造的要自然，不露痕跡。因為犯罪分子總是很多疑，對偵查活動十分敏感，一有風吹草動，就十分緊張警覺，會更加隱蔽、警惕，加強心理防線和防范措施，而使偵查活動落空。

第二，要把握主動，營造“出擊”時機，讓整個偵查活動始終在偵查人員的控制下?！巴馑伞钡哪康?，主要是為了讓犯罪人實施犯罪暴露犯罪意圖，從客觀上固定犯罪證據(jù)，但應當注意同時要做到“內緊”，將犯罪的活動始終置于偵查機關的控制之下，能夠把握合適的時機，進行抓捕。

第三，布控的過程應當嚴密謹慎、周密細致，防止出現(xiàn)意外變故，導致偵查活動不能順利進行。

第四，要求偵查人員具備機智靈活的頭腦。事先的考慮再周全，也會在實施中出現(xiàn)意想不到的情形，這就對偵查人員的素質提出了較高的要求，要求偵查人員能夠處變不驚，不動聲色，機智靈活，按照預定的計劃完成任務。

3、通過上述手法詐騙物品的犯罪，一般會進行銷贓，可以對有關場所布控，控制贓物流向，從銷售點反向追溯犯罪分子；通過信用卡詐騙的物品多是金銀首飾、珠寶制品、古董等價值較高的物品，一般具備控贓條件。

4、除了少數(shù)使用自己的信用卡進行惡意透支的詐騙外，大多數(shù)的信用卡詐騙犯罪都會實施不只一次，有的犯罪分子成為職業(yè)罪犯，專門從事這項犯罪。針對這一特點，在偵查案件中如果一段時間內沒有線索、使得案件難以突破，可以通過聲東擊西、敲山震虎等手段制造假象，誘使其按捺不住，實施犯罪，從而暴露蹤跡，發(fā)現(xiàn)線索，偵破案件。

（三）全面收集、分析犯罪分子在實施犯罪活動中留下的線索材料

信用卡詐騙犯罪的實施必須借助于正常的信用卡的授權、結算程序，同其他經(jīng)濟犯罪一樣，從表面上仍然體現(xiàn)為一種正常的經(jīng)濟活動；無論其手段如何隱蔽，犯罪的實施過程中必然要同結算中的各金融、社會機構發(fā)生接觸、聯(lián)系，其間有關的信息記錄、錄象資料、具體工作人員所掌握的體貌、口音特征等都是偵破案件所需要的重要線索，應當全面收集，認真分析。這些線索材料主要有以下幾類：

1、對于信用卡內資金流向的有關信息記錄，包括資金提取的數(shù)額、地點、方式等，如上海發(fā)生的一起利用手機短信誘人上當，以檢驗資信能力為借口騙得對方帳號、密碼后，通過異地偽造假卡詐騙的案件，案發(fā)后由于被害人連對方的面都沒見過，能提供的線索相當有限；但犯罪分子是從四川成都取款、大部資金從銀行柜臺取走、少部分是通過ATM機取走，這些通過到銀行查找有關信息記錄可以獲得，是偵辦案件獲得的有限、寶貴的線索。

2、反映犯罪分子體貌特征、行動習慣、同伙情況、取款現(xiàn)場等線索的錄象資料。出于安全防范的考慮，當前許多金融機構、旅館都設有錄象監(jiān)控系統(tǒng)，犯罪分子進行取款、消費、住宿時都可能被隨時開放的監(jiān)控系統(tǒng)攝制下來，從而成為偵破案件的線索。如上海偵辦的另一起“305”專案，由于是銀行內部人員非法獲得信用卡密匙制作假卡，犯罪類型新，手段詭秘，偵破難度大，獲得偵破轉折點就在于犯罪分子在廈門一處ATM機上取款時，銀行監(jiān)控的攝像頭錄下了他在取款中曾經(jīng)接了兩個短時間的電話，最終通過查找電話記錄艱難地將犯罪分子抓捕歸案，偵破全案。在使用錄象資料已掌握的信息資料進行比對時，要防止因成像不夠清晰導致比對沒有結果，注意結合其他手段，如請目擊證人進行辨認比對等方式綜合認定。

3、實際與犯罪分子接觸過的工作人員提供的情況。當犯罪分子到柜臺取款、消費購物、登記住宿時，都會同有關工作人員直接發(fā)生聯(lián)系，走訪有關工作人員，請他們回憶一下犯罪分子的長相、身高、口音、行動習慣、典型特征等對于確定犯罪嫌疑人、劃定偵查范圍都有重要的幫助。上述手機短信詐騙案中，銀行柜臺的工作人員回憶出取款人持福建口音就為偵破案件提供的關鍵、重要的線索。

（四）針對具體的案件情形，以針對地開展犯罪嫌疑人的緝捕工作

緝拿歸案是案件偵查的重要環(huán)節(jié)，在信用卡詐騙案件中應當分別案件的以下三種不同情形，有針對性地開展緝捕：

1、犯罪嫌疑人確定、身份確定的情形。這種情形是指案發(fā)后，已經(jīng)有明顯的犯罪嫌疑人，其真實、具體的身份也已為我偵查機關掌握，但罪犯逃匿、去向不明，這種情形在惡意透支的信用卡詐騙案件中較為突出。對這種情形中的犯罪嫌疑人實施緝捕，重點采用的措施有調閱相關資料、布控、邊控、向兄弟公安部門發(fā)布協(xié)查通報、發(fā)布通緝令、實施網(wǎng)上追逃、對通訊工具和關系人實施監(jiān)控等方式。

2、犯罪嫌疑人不確定，身份也不確定的情形。這是指案發(fā)后，只查明有犯罪后果，但未查明實施案件的犯罪人，當然，其真實、具體的身份也不為偵查機關掌握的情形，較為典型的是通過偽造信用卡異地取款的詐騙方式。對這種情形的犯罪嫌疑人實施緝捕，除了可以運用傳統(tǒng)的刑事辦案中“以案找人”的一些手段，重點應當采用的偵查措施還有：第一，盡可能地從嫌犯留下的線索中刻畫嫌疑人的特征，如電話聯(lián)絡中反應出的口音等；第二，收集有關情報、資料考慮是否可以并案處理，如發(fā)布協(xié)查通告、對重點人口建立的一些信息庫資料進行比對；第三，充分運用科技手段的幫助。

3、犯罪嫌疑人確定、身份不確定的情形。這是指案發(fā)后，已經(jīng)有明顯的犯罪嫌疑人，但是嫌犯其真實、具體的身份尚不為我偵查機關掌握，主要發(fā)生在犯罪分子使用他人身份、虛構身份騙領信用卡進行詐騙的案件。重點應當采取的緝捕措施有分析通訊聯(lián)絡信息、和追蹤贓款、贓款流向、秘密偵查等方式。

四、應當建立、完善的工作機制

辦理信用卡詐騙案件還應當建立、完善以下工作機制，不斷提高偵查能力，減少偵查辦案的被動應付，1、協(xié)作機制

辦理信用卡詐騙案件，應當克服地方保護主義，各地公安機關協(xié)同作戰(zhàn)；要積極探索多種渠道，保障協(xié)作的有效、高效的開展。除常用的協(xié)查通報、通緝、例會外，還應當建立協(xié)作區(qū)域、組織并案會議、疑難案件“會診”等多種形式。此外，針對信用卡詐騙案件的特點，還應當注重建立、完善同金融機構、商業(yè)機構之間的協(xié)作，這種協(xié)作不僅為辦案尋找有效的查證途徑，也為發(fā)現(xiàn)犯罪苗頭、防患于未然、進而控制該類犯罪找到了有效的途徑。以發(fā)現(xiàn)案件線索為例，在實踐中，由公安機關主動發(fā)現(xiàn)案件線索的，所占比例甚小，大量的線索來自于金融、商業(yè)管理機關的移送，可以通過建立信息聯(lián)絡員、定期召開雙方聯(lián)席會議、聯(lián)合工作機構等方式增加主動性，擴大案件來源渠道，更加有效地打擊犯罪。

2、信息基礎建設

犯罪與刑罰的聯(lián)系越緊密，刑罰的效果越好，加強信息基礎工作的建設，通過平時建立的大量的、完備的信息、情報、資料，可以使案發(fā)后的偵破工作更為主動、及時，打擊犯罪的效果更為突出。上海偵辦的利用手機短信實施信用卡詐騙的案件中，犯罪嫌疑人操福建口音，其體貌特征、姓名、身份等均不知曉，但是由于福建地區(qū)對于信息基礎工作的重視，已經(jīng)建立了比較完善的信用卡詐騙犯罪嫌疑人員檔案，將歷年來本地公安機關和外省市公安機關處理過的涉及假信用卡犯罪的嫌疑人，制成了花名冊，整整有一千多人，將這些資料進行比對，是偵破該案的關鍵環(huán)節(jié)。

3、同境外、國外警方合作的辦案機制

針對信用卡詐騙案件的涉外趨勢增加的特點，在這類案件的辦理中，應當積極開展同境外、國外警方聯(lián)手辦案，上述廣東省公安機關2001年在珠海成功偵破“JK1號”特大信用卡詐騙案，在國內外取得了很多贊譽，案件的偵破與港澳警方大力協(xié)作配合是分不開的.當前，對于涉外案件的辦理盡管也在積極探索有效渠道，但尚未能建立長效機制，使彼此聯(lián)系隨意性很大，方式比較簡單，交流渠道狹窄，對于涉外案件的辦理極為不利，如滬、港、澳警方聯(lián)手偵破“828”信用卡詐騙案中，由于沒有建立一個固定的機制和配備專門的人員，有時會出現(xiàn)彼此信息溝通上的空白，聯(lián)系內容銜接上的差異，造成戰(zhàn)機耽誤。差一點讓犯罪嫌疑人楊祥雄逃脫。在建立涉外案件協(xié)作機制中，既要維護原則，維護國家主權利益，同時也要有靈活的處理方式，適當考慮國際慣例。

4、增強偵查工作的科技化、現(xiàn)代化

以物質和能量為主的粗放型警務模式已發(fā)展到了最大的極限，光靠物質和能量數(shù)量的增加，不能從根本上解決問題。信用卡詐騙案件偵查工作應當增大科技含量，注入現(xiàn)代化的支持。目前，全球定位系統(tǒng)（GPS）、面像識別技術、警務通等科技產(chǎn)品已經(jīng)在各地投入應用，收到了很好的效果，明顯提高了案件偵查效率和工作質量。如蘇州市公安局金閶分局在使用公安無線移動警務通之后，巡邏民警日常盤查可以直接和網(wǎng)上在逃人員進行比對，通過全球衛(wèi)星定位系統(tǒng)的運用，民警可以在兩分鐘之內趕到現(xiàn)場，大大提高了公安民警快速反映和控制社會面的能力。1999年的“網(wǎng)上追逃”，也是將高科技引入偵查破案工作的一次極為成功的實踐。“科學技術是第一生產(chǎn)力”，提高科技含量，走“科技強警”之路，必將給案件偵查工作產(chǎn)生巨大的影響。

「注釋」

劉華：《信用卡犯罪中若干疑難問題探討》[J]載《法學》1996年第9期。

案例參見王壽芝：《詐騙奇案發(fā)生在千里之外》[N]http://004km.cn

參見張翼華、梁瑞國、夏曉露《粵破獲特大偽造信用卡案》[N]，載人民網(wǎng)2002年4月4日

（上海）刑偵總隊三支隊《滬、港、澳三地警方聯(lián)手偵破“828”跨境信用卡詐騙案紀實》[J]，載《東方刑偵》2003年第2期第33頁

參見羅宗仁 甘敬《淺談新時期下公安工作的導向》[J]，載《湖南公安高等?？茖W校學報》1999年第4期

第五篇：論逮捕后案件的引導偵查取證

文章標題：論逮捕后案件的引導偵查取證

根據(jù)刑事訴訟法第140條第1款的規(guī)定：“人民檢察院審查案件，可以要求公安機關提供法庭審判所必需的證據(jù)材料”由此可見，人民檢察院偵查監(jiān)督部門在批準逮捕后，根據(jù)案件的具體情況，可以制作《提供法庭審判所需證據(jù)材料意見書》，督促偵查機關按照提起公訴的要求，提供有關證據(jù)，這也是人民檢察院偵查

監(jiān)督部門對偵查機關進行引導偵查取證的方式之一，這種情況可以稱之為批準逮捕案件的繼續(xù)引導偵查取證。

1、批準逮捕案件的繼續(xù)引導偵查取證的概念

批準逮捕案件繼續(xù)引導偵查取證，是指偵查監(jiān)督部門在審查刑事案件過程中，以庭審中符合有效舉證、質證要求為標準，引導偵查機關獲取法庭審判所必需的證據(jù)材料而依法開展的規(guī)范性工作

2、特征

案件批準逮捕之后，偵查監(jiān)督部門通過制作《提供法庭宙判所需證據(jù)材料意見書》的方式對偵查機關的取證工作進行引導具有如下特征：(1)引導性。由于案件在批捕階段的證據(jù)要求是有證據(jù)證明的犯罪事實，但低于起訴的證據(jù)要求，為了保證案件在批捕之后，偵查機關繼續(xù)收集、補充、固定和保全有關證據(jù)，從而促使案件順利進人移送起訴乃至以后的法院審理階段，并保證批捕強制措施的有效性，偵查監(jiān)督部門在案件批捕之后，制作《提供法庭審判所需證據(jù)材料意見書》，是對偵查機關繼續(xù)取證工作的一種引導，因為其是以意見書的形式作出，故不具有法律上的強制性，這是引導性特征的重要體現(xiàn)。(2)合法性和針對性。合法性是指引導偵查機關收集的提供法庭審判所需的證據(jù)必須符合刑事訴訟法關于證據(jù)的各種要件，不僅具有合法的訴訟證明力，而且也是要具有能夠被法庭采納的可采信性。提供法庭所必需的證據(jù)材料始終要圍繞以下兩個方面進行：一是提供法庭所必需的證據(jù)的主體必須合法；二是收集提供該證據(jù)的程序和方式必須合法。針對性，是指這一階段的引導偵查取證以及《提供法庭審判所需證據(jù)材料意見書》的制作一定要針對法庭的審判階段對證據(jù)的要求。(3)階段性這種階段的引導偵查取證，只能在作出批準逮捕決定之后，才可以向偵查機關提出“提供法庭審判所需證據(jù)”要求，而不能在作出批準逮捕決定之前向偵查機關提出。

3、批準逮捕案件繼續(xù)引導偵查取證的意義

批準逮捕案件繼續(xù)引導偵查取證的目的在于引導偵查機關在偵查案件收集證據(jù)時，必須按照法庭審判對證據(jù)的要求采集，最終保證刑事訴訟目的的實現(xiàn)，有力地打擊各類犯罪，懲治犯罪分子，因此其意義重大。

(1)要求偵查機關提供法庭審判證據(jù)，是偵查監(jiān)督部門履行法律監(jiān)督職能的具體體現(xiàn)。我國憲法第129條和《人民檢察院組織法》第1條都規(guī)定：“中華人民共和國人民檢察院是國家法律監(jiān)督機關。”對刑事訴訟活動實行法律監(jiān)督是人民檢察院法律監(jiān)督的重要內容，也是檢察機關依法享有的法律監(jiān)督職權。偵查監(jiān)督部門在審查案件過程中向偵查機關要求提供法庭審判證據(jù)是法律賦予的重要職能，也是偵查監(jiān)督部門實施法律監(jiān)督的具體體現(xiàn)。這一舉措能夠保障偵查機關合法進行偵查活動以及證據(jù)的收集工作。

(2)進一步引導偵查機關偵查取證，有利于實現(xiàn)刑事偵查目的。偵查監(jiān)督部門要求偵查機關提供法庭審判證據(jù)，除了具有履行其法律監(jiān)督職能作用之外，其更直接的意義在于通過要求偵查機關提供法庭審判所需的必要證據(jù)，可以進一步引導偵查機關的偵查思路，調整查證、取證的偵查方向，使所采集的證據(jù)更為規(guī)范，符合庭審的證據(jù)要求，最終實現(xiàn)刑事偵查的目的，完成刑事訴訟的任務。

(3)體現(xiàn)了為公訴服務的思想，有利于公訴目標的實現(xiàn)。偵查監(jiān)督部門要求偵查機關在批準逮捕的同時，制作《提供法庭審判所需證據(jù)材料意見書》，要求偵查機關提供法庭審判所必需的證據(jù)材料，一方面是其履行法律監(jiān)督職能的體現(xiàn)；另一方面，通過規(guī)范、提高偵查人員查證、取證的意識，保證案件在批捕以后，偵查機關能夠按照庭審的證據(jù)要求繼續(xù)偵查，補充、完善有關證據(jù)，減少案件因達不到起訴標準而不訴或撤案的情況發(fā)生，保證案件的起訴工作的順利進行，并提高起訴工作的效率。偵查監(jiān)督部門在案件批捕之后進行的引導偵查取證工作可以為接下來的公訴工作提供有力的支持，是實現(xiàn)公訴目標的重要前提，同時體現(xiàn)了法律監(jiān)督的整體性和有效性。

4、提供法庭審判所需證據(jù)的基本要求

(1)提供法庭審判所需證據(jù)要做到合法、及時。所謂合法是指證據(jù)的法律性。證據(jù)是客觀存在的與案件相關聯(lián)的事實。但證據(jù)本身又要求真實可靠。因此，法律規(guī)定證據(jù)由司法機關依照法律規(guī)定的形式和程序進行收集、固定、保全和審查認定，對非法證據(jù)要予以排除。這就是證據(jù)的合法性。

所謂及時是指偵查機關接到報案后，應當及時趕赴現(xiàn)場，及時進行勘驗、檢查，掌握案情，獲取盡可能多的證據(jù)材料。這是由偵查工作的性質和任務所決定的。如果偵查人員行動遲緩，喪失時機，犯罪分子可能毀滅、隱藏、轉移罪

證；現(xiàn)場可能遭到破壞；犯罪痕跡可能變形、變質或者消失；受害人可能死亡等等，這樣會給收集證據(jù)帶來很大困難，有時可能因某些證據(jù)的滅失或破壞而使整個案件實施難以認定，造成疑案。因此，迅速及時是收集證據(jù)的基本要求，是發(fā)現(xiàn)、取得、保全證據(jù)材料的關鍵。

提供法庭審判所需的證據(jù)的收集，應當做到合法性與及時性的統(tǒng)一。只有做到合法性與及時

性的有機結合。其收集的證據(jù)才符合刑事訴訟的基本要求二如果不能做到二者的統(tǒng)一，必然會影響刑事訴訟的順利進行，甚至會承擔敗訴的風險

(2)提供法庭審判所需證據(jù)要做到關聯(lián)與排他相結合。所謂關聯(lián)是指作為證據(jù)的事實，必須與案件事實具有客觀的某種聯(lián)系作為證據(jù)必須是客觀存在的事實，但不是一切客觀存在的事實都能作為證據(jù)，只有與案件事實有關聯(lián)的客觀事實，才能作為定案的根據(jù)。

所謂排他是指各個證據(jù)所能證明的問題，必須是互相一致的，不能是互相矛盾，必須是排除其他的可能性。如果不能排除其他可能性，就應當深入地進行調查研究，進一步查明情況，否則就不能作出證明的結論。

(3）提供法庭審判證據(jù)要做到全面、客觀和準確。提供法庭審判的證據(jù)要求做到全面、細致。偵查機關在收集證據(jù)時，只有全面收集能夠反映案件真實情況的一切證據(jù)，才能查明案件的真實情況，對案件事實得出全面、完整的結論。由于刑事案件的復雜性，犯罪嫌疑人、被告人在未經(jīng)充分證據(jù)最終證明有罪之前，都存在有罪與無罪兩種可能性。刑事訴訟法第43條要求偵查機關人員在收集證明犯罪嫌疑人、被告人有罪、罪重證據(jù)的同時，也要注意收集犯罪嫌疑人、被告人無罪或者罪輕的證據(jù)。只有全面收集證據(jù)，并將收集到的正反兩方面的證據(jù)認真加以比較鑒別，合理地排除矛盾，才能準確地認定案件事實、正確解決被告人的刑事責任。

提供法庭審判所需證據(jù)還要做到客觀性與準確性的統(tǒng)一。首先，要做到客觀性。所謂客觀是指證據(jù)的存在形式，它所反映的事實內容以及案件事實之間的聯(lián)系都是客觀的，是不以人的意志為轉移的。因為任何犯罪活動都是在一定的時間、空間和條件下進行，都要引起周圍環(huán)境的變化或者留下某種痕跡。這些都是客觀存在并能據(jù)以查明案件真實情況的證據(jù)。偵查機關在進行偵查活動時，就是要發(fā)現(xiàn)和收集這些客觀存在的證據(jù)，并據(jù)此查明事實真相，作為定案的根據(jù)。其次，要做到準確性。所謂準確，是指凡是作為定案根據(jù)的每一個證據(jù)都必須查證屬實，準確無誤，并且在數(shù)量上足以得出關于犯罪事實的正確結論。這是因為只有具備證據(jù)白勺準確性，才能正確地再現(xiàn)案件事實而證據(jù)的準確性是以證據(jù)的確實充分為前提，因此，應做到以下幾點：①據(jù)以定案的每一個證據(jù)都己查證核實；②證據(jù)與案件事實之間必須有客觀的必然聯(lián)系；③證據(jù)之間，證據(jù)與案件事實之間的矛盾已被合理排除；④構成案件事實的各個方面和各個環(huán)節(jié)都必須有確實的證據(jù)證明并且得出的結論是惟一的。

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