第一篇：對(duì)農(nóng)信社的監(jiān)管體制

對(duì)農(nóng)信社的監(jiān)管體制、業(yè)務(wù)概況等內(nèi)容的了解

學(xué)院：新華金融保險(xiǎn)學(xué)院 作者：投資0902高文揚(yáng)

在這次寒假實(shí)踐活動(dòng)當(dāng)中，我選擇了在蘄春縣農(nóng)村信用合作社走訪實(shí)習(xí)來完成這次假期社會(huì)實(shí)踐活動(dòng)。雖然只是短暫地實(shí)習(xí)了四天時(shí)間，但是通過這次實(shí)習(xí)我獲益匪淺，開始對(duì)農(nóng)信社有了一次比較深刻的了解?，F(xiàn)將實(shí)習(xí)成果列出如下：

一、農(nóng)信社的性質(zhì)和地位

農(nóng)村信用合作社是一個(gè)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)，是非專業(yè)銀行金融機(jī)構(gòu)。它是我國農(nóng)村金融的主力軍，是聯(lián)系農(nóng)民群眾的金融紐帶。它與商業(yè)銀行在業(yè)務(wù)上沒有什么區(qū)別，只不過是集體經(jīng)濟(jì)背景下的產(chǎn)物，是為農(nóng)村事業(yè)發(fā)展提供信貸支持的強(qiáng)有力后盾。

二、農(nóng)信社的業(yè)務(wù)范圍

(一)組織社會(huì)閑散資金

1.具體說來就是吸收居民存款、國家單位存款、企業(yè)單位存款。因?yàn)槲覈鴮?shí)行現(xiàn)金管理制度，各企事業(yè)單位在銀行開戶后，將閑置資金存入銀行，所以這些存款是銀行資金的重要來源。而農(nóng)信社除了吸收這些存款外，它的資金來源還包括社員繳納的股金及留存的公積金。

2.組織社會(huì)閑散資金的目的是增加自己的信貸來源，壯大自身實(shí)力，更好地為農(nóng)村事業(yè)發(fā)展提供信貸支持。

3.農(nóng)村信用合作社同樣堅(jiān)持“存款自愿，取款自由，存款有息，為儲(chǔ)戶保密”的存款儲(chǔ)蓄原則。

(二)發(fā)放貸款

1.在這一業(yè)務(wù)上。隨著我國經(jīng)濟(jì)的迅速發(fā)展，農(nóng)信社的貸款已由原來主要向農(nóng)民和小商品生產(chǎn)者放貸到更大范圍的放貸轉(zhuǎn)變，貸款渠道在逐漸拓寬。貸款業(yè)務(wù)在本質(zhì)上與商業(yè)銀行已沒有什么區(qū)別。

2.農(nóng)信社堅(jiān)持有借有還，到期歸還的貸款原則，這是一個(gè)基本原則。

(三)中間業(yè)務(wù)

1.農(nóng)信社主要以辦理結(jié)算、代理發(fā)放工資和其它國家撥款以及票據(jù)貼現(xiàn)為主要中間業(yè)務(wù)。

2.其中結(jié)算業(yè)務(wù)分為現(xiàn)金結(jié)算和非現(xiàn)金結(jié)算（轉(zhuǎn)賬結(jié)算），結(jié)算通常采用轉(zhuǎn)賬

支票、匯票、和信用卡等信用工具進(jìn)行結(jié)算。例如農(nóng)信社最近幾年發(fā)行的?？纯蛇M(jìn)行結(jié)算業(yè)務(wù)。

3.票據(jù)貼現(xiàn)是指持票人為了資金的融通的需要而在票據(jù)到期前以貼付一定利

息的方式向銀行出售票據(jù)，一般貼現(xiàn)期限不超過六個(gè)月。例如公司甲因資

金短缺，影響到企業(yè)的正常運(yùn)轉(zhuǎn)，便可通過自己手中的票據(jù)或短期債券向

銀行申請(qǐng)貼現(xiàn)，不過公司甲需要支付一定利息給銀行。

三、農(nóng)信社的運(yùn)轉(zhuǎn)模式

(一)簡要介紹

農(nóng)信社的運(yùn)轉(zhuǎn)模式和商業(yè)銀行的運(yùn)轉(zhuǎn)模式?jīng)]有什么區(qū)別。簡單地說，就是缺錢的一方通過銀行貸款獲得資金，并且按照利息率向銀行支付利息，而有閑置資

金的一方將多余的資金存入銀行，同時(shí)銀行向儲(chǔ)戶支付一定的利息。這樣，通

過銀行這個(gè)信用中介，缺錢的一方與資金富裕的一方都獲得了好處，銀行也獲

得了貸款利息與存款利息間的差額，即利潤，實(shí)現(xiàn)了三方共贏。通過實(shí)踐調(diào)查，我獲知這種運(yùn)轉(zhuǎn)模式有一個(gè)專業(yè)術(shù)語叫做雙重回流。

(二)農(nóng)信社的存款

1.靠宣傳。通過宣傳存款的好處吸引各行業(yè)來農(nóng)信社存款。宣傳方法主要有

以下幾種辦法：

（1）通過各種會(huì)議進(jìn)行宣傳，邀請(qǐng)企事業(yè)單位領(lǐng)導(dǎo)及相關(guān)負(fù)責(zé)人出席宣傳

會(huì)議。

（2）通過各種媒體包括電視、電話、網(wǎng)絡(luò)等進(jìn)行宣傳。

（3）采用登門造訪形式。

2.靠服務(wù)。服務(wù)這一層面主要包括兩個(gè)方面，一是硬件，一是軟件。

（1）硬件主要是從辦公環(huán)境、服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)等來說。

（2）軟件主要是從員工素質(zhì)、領(lǐng)導(dǎo)業(yè)務(wù)素質(zhì)等來說。

(三)農(nóng)信社的貸款

1.貸款要堅(jiān)持到期歸還、到期催收的原則。

（1）借款人與銀行雙方在簽訂合同時(shí)，合同上一定要注明歸還期限、借款人實(shí)名、擔(dān)保方的經(jīng)濟(jì)情況等等內(nèi)容，否則容易導(dǎo)致糾紛，加大

銀行損失。

（2）其中貸款的歸還期限要依據(jù)借款人的實(shí)際用款情況而定。例如，在養(yǎng)豬這個(gè)行業(yè)當(dāng)中，子豬變成肉豬，到出欄時(shí)一般需要3——5個(gè)月的時(shí)間，所以當(dāng)養(yǎng)豬戶需要借款時(shí)，銀行一方把貸款的歸還期限定在6個(gè)月以內(nèi)是比較合理的。又如在辦理助學(xué)貸款中，首先需要辦理學(xué)

生的學(xué)生證、家庭條件證明、教育部門的相關(guān)證明等手續(xù)，才有資格

辦理助學(xué)貸款?，F(xiàn)在假如一個(gè)大學(xué)生在大學(xué)四年中辦理了助學(xué)貸款，一般將歸還期限定在3——5年是比較符合其償還能力的。其次，在這

期間，償還人不僅僅是大學(xué)生個(gè)人一方，還包括家庭一方。最后，當(dāng)

該學(xué)生在規(guī)定期限甚至超過規(guī)定期限沒能償還貸款，則教育部門須負(fù)

責(zé)償還一事。

（3）催收的手段主要包括電話催收、上門催收以及通過擔(dān)保人催收。

一旦以上三種手段失效，可以處理借款人財(cái)產(chǎn)和擔(dān)保人財(cái)產(chǎn)，或者是

采取法律手段訴訟借款人。最后兩種手段是在前三種手段失去作用的情況下不得已采取的，這也是為保證銀行最小地減少損失的需要。

2.貸款要堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)可控的原則

（1）銀行是一個(gè)高風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)，所以銀行在貸款時(shí)應(yīng)考慮各種因素，采取靈活的策略盡可能地規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。一般來說，貸款的期限越長，風(fēng)

險(xiǎn)就越大。這個(gè)主要是因?yàn)槲磥硎袌?chǎng)中的不定因素太多，如果貸款期

限過長，潛在的風(fēng)險(xiǎn)就越大；貸款的額度越大，風(fēng)險(xiǎn)就越集中。

（2）現(xiàn)在舉一個(gè)例子來說明。當(dāng)銀行向一家大型企業(yè)的其中一個(gè)部門

貸款1000萬元，一旦該部門經(jīng)營不善，出現(xiàn)虧損甚至破產(chǎn)情況時(shí)，該

銀行的1000萬元貸款就很有可能遭受損失，甚至是完全收不回來。現(xiàn)

在假如銀行向該貸型企業(yè)的十個(gè)部門貸出1000萬元，則各個(gè)部門平均

得到100萬元，一旦其中的一個(gè)部門因?yàn)榻?jīng)營不善，出現(xiàn)虧損，而其

它的部門能夠正常運(yùn)轉(zhuǎn)，這樣就分散了風(fēng)險(xiǎn)，盡可能地減小了損失的可能性。所以銀行在貸款時(shí)要謹(jǐn)慎行事，全面考慮貸款帶來的各種風(fēng)

險(xiǎn)。

3.最后，銀行還應(yīng)堅(jiān)持擔(dān)保抵押和有償性的原則等等

4.貸款前應(yīng)注意的事項(xiàng)

（1）要經(jīng)常宣傳農(nóng)信社在貸款方面的優(yōu)惠政策，充分利用新農(nóng)村建設(shè)的優(yōu)惠政策和良好環(huán)境，不斷增強(qiáng)綜合競(jìng)爭力，鞏固和擴(kuò)大農(nóng)村市場(chǎng)，實(shí)現(xiàn)地方、農(nóng)民、農(nóng)信“三贏”。

（2）在貸款前要對(duì)借款人進(jìn)行深入的調(diào)查，也可委托評(píng)估公司進(jìn)行評(píng)

估，不過主要還是自己要了解借款人的情況。一般來說，對(duì)于公司借

款，要看其做什么業(yè)務(wù)，員工多少，資產(chǎn)，負(fù)債，是否經(jīng)工商部門批

準(zhǔn)注冊(cè)，法人代表的情況等等；對(duì)于個(gè)人借款，要看其家庭人口，處

所，收入水平，信用度等等。

（3）在進(jìn)行了深入的調(diào)查后，調(diào)查人員將其調(diào)查成果整理成文，在開

評(píng)審會(huì)議時(shí)，內(nèi)部領(lǐng)導(dǎo)、專業(yè)人員將對(duì)這些資料進(jìn)行評(píng)審，符合條件的將予以放貸。

(四)農(nóng)信社的利潤流程

1.銀行作為一個(gè)企業(yè)法人是以銀行利潤為主要經(jīng)營目標(biāo)的。農(nóng)信社作為一個(gè)

自負(fù)盈虧的金融機(jī)構(gòu)，需要考慮如何不斷壯大自己的企業(yè)實(shí)力。這就涉及

到利潤賺取的問題。銀行的利潤是貸款利息和存款利息的差額扣去費(fèi)用即

為利潤。農(nóng)信社雖然不是一個(gè)銀行金融機(jī)構(gòu)，但是它與銀行一樣經(jīng)營的產(chǎn)

品同樣是貨幣，所以其利潤來源同樣要依據(jù)這個(gè)。

2.現(xiàn)在舉一個(gè)例子。假如存款利率是2%，貸款利率是6%，收貸費(fèi)用要占3%，一萬塊的存款，存款利息是200元，貸款利息是600元，費(fèi)用是300元，則其利潤就是100元。所以一般貸款利率要高于存款利率，費(fèi)用要盡可能

減少。

四、農(nóng)信社的監(jiān)管體制

(一)內(nèi)部監(jiān)管

1.內(nèi)部監(jiān)管主要指的是中國人民銀行和各地方的銀監(jiān)局進(jìn)行監(jiān)管。而再細(xì)分的話，聯(lián)社內(nèi)部有自己的審計(jì)稽核、紀(jì)委部門以及社員代表大會(huì)的監(jiān)管。

2.內(nèi)部監(jiān)管屬于行業(yè)管理，是主要的監(jiān)管手段。

(二)外部監(jiān)管

1.外部監(jiān)管主要指的是地方政府和法律法規(guī)的監(jiān)管。

2.一旦內(nèi)部監(jiān)管出現(xiàn)紕漏，將有外部更嚴(yán)厲的監(jiān)管。

(三)從宏觀上來說，農(nóng)信社的監(jiān)管體制主要是由中國人民銀行監(jiān)管、省級(jí)政府管理、農(nóng)信社自主經(jīng)營“三位一體”的管理體制組成，這也是目前認(rèn)知水平下的最佳

選擇。

農(nóng)村信用合作社自1951年成立至今已走過了58個(gè)年頭了，在這期間農(nóng)信社有過曲折，有過成功。但是可以肯定地說，農(nóng)信社在發(fā)展縣域經(jīng)濟(jì)和農(nóng)村經(jīng)濟(jì)方面起到了不可掂量的作用。通過實(shí)踐調(diào)查我獲知，農(nóng)信社在成立初期并沒有完全體現(xiàn)合作互助的性質(zhì)，帶有很濃厚的行政色彩，這是時(shí)代條件決定的，無可厚非。不過現(xiàn)在農(nóng)信社也在積極探索著新的管理體制和產(chǎn)權(quán)體制，并且在地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展中占據(jù)著越來越重要的分量。我國是一個(gè)農(nóng)業(yè)大國，三農(nóng)問題是黨和國家關(guān)注的重中之重，而農(nóng)信社在支援三農(nóng)經(jīng)濟(jì)中扮演著一個(gè)強(qiáng)有力的角色，所以農(nóng)信社改革的成功與否對(duì)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)的發(fā)展、農(nóng)民的收入情況、農(nóng)村的穩(wěn)定及整個(gè)金融系統(tǒng)的穩(wěn)定有著相當(dāng)大的影響。我相信在農(nóng)信社各位社員的積極努力探索下，農(nóng)信社一定可以在金融系統(tǒng)中扶搖直上，直插云霄，更好地為農(nóng)村金融和地方經(jīng)濟(jì)默默地貢獻(xiàn)著自己的一份力量。

第二篇：對(duì)食品藥品監(jiān)管體制的思考1

云南財(cái)經(jīng)大學(xué)

對(duì)食品藥品監(jiān)管體制的思考

摘要：近年來, 隨著人民生活水平的不斷提高, 對(duì)食品藥品的需求已經(jīng)由單純追求數(shù)量上滿足轉(zhuǎn)變?yōu)樽非筚|(zhì)量上的提高, 公民的身體健康、生活質(zhì)量越來越引起人們的重視, 與人們生活息息相關(guān)的飲食用藥安全已成為全社會(huì)關(guān)注的熱點(diǎn)問題。當(dāng)前,食品藥品監(jiān)管正面臨著一系列新舊轉(zhuǎn)變, 包括新舊職能的轉(zhuǎn)變,新舊體制的轉(zhuǎn)變, 新舊監(jiān)管方式的轉(zhuǎn)變。如何在新形勢(shì)下, 不辜負(fù)黨和人民的期望和重托, 加強(qiáng)機(jī)關(guān)作風(fēng)建設(shè),提高職工素質(zhì),創(chuàng)新工作思路, 優(yōu)質(zhì)高效地完成各項(xiàng)工作, 將食品藥品監(jiān)管事業(yè)不斷推向前進(jìn)就成為各級(jí)食品藥品監(jiān)管部門亟待解決的首要任務(wù)。認(rèn)真剖析當(dāng)前監(jiān)管內(nèi)外環(huán)境現(xiàn)狀, 深化對(duì)食品藥品監(jiān)管創(chuàng)新的認(rèn)識(shí), 探索適應(yīng)食品藥品監(jiān)管的長效機(jī)制是食品藥品監(jiān)管形勢(shì)發(fā)展的必然要求, 也是擺在監(jiān)管人員面前的無二選擇。

關(guān)鍵詞：藥害事件、監(jiān)管體制、改革思考

1.國內(nèi)十大藥害事件

“梅花K”黃柏膠囊中毒事件，實(shí)際上僅暴露出制藥企業(yè)制假售假的冰山一角。在當(dāng)時(shí)，違規(guī)投料生產(chǎn)、虛假廣告促銷的行為是司空見慣。只是藥監(jiān)部門尚未經(jīng)歷以后“齊二藥”等事件的“磨難”和“洗禮”，對(duì)違法企業(yè)下手顯得心慈手軟。而公眾和媒體對(duì)藥品安全尚未完全“覺醒”，對(duì)藥監(jiān)這個(gè)國家“衙門”尚存三分敬畏。

關(guān)木通事件：反映了2003年國家局幾大制度的缺陷：一是不良反應(yīng)監(jiān)測(cè)和報(bào)告制度；二是應(yīng)急反應(yīng)能力；三是藥品的召回制度。

奧美定事件：奧美定事件的發(fā)生與當(dāng)時(shí)國家局一位實(shí)權(quán)派人物有著密切關(guān)系，審批過程中瀆職。

亮菌甲素注射液事件：齊二藥采購員操夠了不法商人提供的原料：以工業(yè)原料二甘醇冒充藥用輔料丙二醇，在生產(chǎn)中，化驗(yàn)員修改數(shù)據(jù)致使假冒輔料投入生產(chǎn)，制造出毒藥“亮菌甲素注射液”并投入市場(chǎng)，導(dǎo)致13人死亡，多人腎毒害的慘劇。

欣弗事件：制藥企業(yè)私自改變工藝參數(shù)滅菌，致使無菌檢查和熱原檢查不符合規(guī)定，改事件反映了當(dāng)時(shí)制藥企業(yè)惡性競(jìng)爭下為降低生產(chǎn)成本而才去的犧牲質(zhì)量的做法。我們需要深刻反思我國的醫(yī)藥定價(jià)體制。

危害性較大的藥害事件還有甲氨蝶呤事件、博雅人免疫球蛋白事件、刺五加注射液事件、糖脂寧事件、魚腥草注射劑事件以及最近的毒膠囊事件等。這些藥害事件給患者及家屬帶來了巨大的痛苦和經(jīng)濟(jì)損失。拷問著制藥企業(yè)的良心和國家藥監(jiān)部門的監(jiān)管體制。

2.藥品監(jiān)管體制的變革

藥監(jiān)自1998年組建以來的13年，共已經(jīng)歷三輪機(jī)構(gòu)改革和兩次體制調(diào)整。1998年全國人大通過了《關(guān)于國務(wù)院機(jī)構(gòu)改革方案的決定》，按照精簡、統(tǒng)一、效能的原則，調(diào)整政府組織結(jié)構(gòu)，成立國務(wù)院直管的國家藥品監(jiān)督管理局；2000年，推行藥監(jiān)省以下垂直管理體制；2003年，組建國家食品藥品監(jiān)督管理局，在原職能基礎(chǔ)上增加食品“三句話”職能。

2008年3月通過的《國務(wù)院機(jī)構(gòu)改革方案》明確提出，“國家食品藥品監(jiān)督管理局改由衛(wèi)生部管理”。當(dāng)時(shí)，距前國家食品藥品監(jiān)督局局長鄭筱萸被執(zhí)行死刑不到一年，這一“大部制”改革方案，被多方解讀為對(duì)鄭筱萸推動(dòng)建立的食品藥品垂直管理體系的反思和修正。

相應(yīng)地，2008年11月10日出臺(tái)了省級(jí)以下藥監(jiān)機(jī)構(gòu)的改革方案。國務(wù)院辦公廳在當(dāng)日下發(fā)的《關(guān)于調(diào)整省級(jí)以下食品藥品監(jiān)督管理體制有關(guān)問題的通知》(國辦發(fā)【2008】123號(hào)文，下稱“123號(hào)文”)中，提出“將現(xiàn)行食品藥品

監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)省級(jí)以下垂直管理改為由地方政府分級(jí)管理，業(yè)務(wù)接受上級(jí)主管部門和同級(jí)衛(wèi)生部門的組織指導(dǎo)和監(jiān)督”。

目前，多地屬地化改革紛紛陷入僵局：不管哪一種體制更加“精簡、統(tǒng)一、效能”，也不管哪一種體制更能加強(qiáng)食品藥品安全，對(duì)于基層藥監(jiān)機(jī)構(gòu)，在順應(yīng)變化中風(fēng)雨飄搖。改革的結(jié)果是，許多市縣級(jí)具體改革方案仍然未定；已經(jīng)開始的改革模式不一，執(zhí)行遇阻。亂象紛呈之際，基層藥監(jiān)部門辦案數(shù)量下滑亦提示監(jiān)管漏洞隱現(xiàn)，藥監(jiān)形態(tài)多姿，百花綻放。省及省級(jí)以下的機(jī)構(gòu)，有獨(dú)立的，也有合并衛(wèi)生的；有降級(jí)的，也有保住原級(jí)別的；有地管的，也有仍舊垂管的；有承擔(dān)餐飲監(jiān)管職能的，也有專搞藥品醫(yī)療器械的。機(jī)構(gòu)在觀望，隊(duì)伍在消沉，人才在流失。一些地方工作經(jīng)費(fèi)不得保障；有些前幾年探索建立的行之有效的工作機(jī)制，正逐漸瓦解。到目前為止，沒有跡象證明餐飲、藥品安全監(jiān)管被加強(qiáng)了。食品藥品監(jiān)管是一個(gè)最需要用心設(shè)計(jì)、最需要加強(qiáng)管理的領(lǐng)域之一。

3.當(dāng)前食品藥品監(jiān)管形勢(shì)

3.1 監(jiān)管任務(wù)、體制的變化巨大?？h級(jí)食品藥品監(jiān)管部門已從原來單一的藥品監(jiān)管和食品、保健食品、化妝品的綜合監(jiān)督管理, 逐步轉(zhuǎn)變?yōu)樗幤?、餐飲業(yè)、保健食品和化妝品的全面監(jiān)管； 監(jiān)管體制已經(jīng)從省以下垂直領(lǐng)導(dǎo)轉(zhuǎn)變?yōu)榈胤秸?fù)責(zé), 相應(yīng)的經(jīng)費(fèi)保障體系發(fā)生了重大變化； 監(jiān)管人員雖然經(jīng)過近幾年來的調(diào)配或公開招錄, 專業(yè)人員比重得到提高, 崗位人員和領(lǐng)導(dǎo)班子得到優(yōu)化, 但隊(duì)伍整體結(jié)構(gòu)不合理的問題仍很突出: 相關(guān)專業(yè)高學(xué)歷人才缺乏, 業(yè)務(wù)骨干理論功底不厚, 食品、生物制藥、醫(yī)療器械、法律等專業(yè)和綜合文秘人才相對(duì)短缺, 高層次復(fù)合型人才較少, 部分執(zhí)法人員在執(zhí)法工作中存在執(zhí)法觀念、執(zhí)法能力水平、執(zhí)法手段和工作方法上的不適應(yīng), 沒有走出原先單一以罰代管的執(zhí)法模式。納入地方政府統(tǒng)籌管理, 導(dǎo)致縱向和橫向聯(lián)系交叉點(diǎn)多面廣, 國家新醫(yī)改"的逐步實(shí)施, 特別是新型農(nóng)村合作醫(yī)療制度的進(jìn)一步推行, 以及人民法制觀念的提高、維權(quán)意識(shí)的增強(qiáng), 農(nóng)村藥品質(zhì)量問題受到社會(huì)廣泛關(guān)注, 而執(zhí)法裝備、人員的嚴(yán)重不足, 導(dǎo)致藥監(jiān)執(zhí)法越來越感受巨大壓力。

3.2 裝備經(jīng)費(fèi)的變化。當(dāng)前各級(jí)食品藥品已從原來的省以下垂直領(lǐng)導(dǎo)轉(zhuǎn)變?yōu)榈胤秸?fù)責(zé), 相應(yīng)地經(jīng)費(fèi)保障、人員管理、層級(jí)節(jié)制發(fā)生了根本性變化, 由于國家分稅制實(shí)施以來的地方財(cái)政壓力加大, 導(dǎo)致現(xiàn)有監(jiān)管經(jīng)費(fèi)相當(dāng)緊張； 隨著監(jiān)管面的擴(kuò)大以及社會(huì)的發(fā)展, 執(zhí)法裝備不足、現(xiàn)代化程度不高的問題日漸顯露, 車輛、檢驗(yàn)儀器、取證器材等直接制約了執(zhí)法水平的進(jìn)步和提高, 導(dǎo)致辦案質(zhì)量難以提升, 落后于食品藥品監(jiān)管形勢(shì)的發(fā)展。

4．主要解決途徑

不論藥監(jiān)部門如何改革，如何歸屬，當(dāng)前食品藥品監(jiān)管工作需求：建立完善的監(jiān)管運(yùn)行機(jī)制, 保障機(jī)關(guān)運(yùn)轉(zhuǎn)的有序進(jìn)行以及建立優(yōu)質(zhì)高效的監(jiān)管隊(duì)伍保障飲食用藥安全。具體如下：

4.1 切實(shí)轉(zhuǎn)變觀念, 迅速調(diào)適體制變動(dòng)后的工作。體制改革是國家的大政, 是歷史的必然, 我們已經(jīng)從原來的條條管理納入到全縣機(jī)制體系中, 這是毋容置疑的事實(shí)。只有迅速調(diào)整主動(dòng)適應(yīng)方為上策, 也只有這樣才能將主要心思轉(zhuǎn)變到具體工作中, 扎扎實(shí)實(shí)開展各項(xiàng)業(yè)務(wù)工作, 在具體工作中尋求突破、創(chuàng)新、提升。

4.2 厲行節(jié)約, 創(chuàng)新工作。勤儉節(jié)約是中華民族的優(yōu)良傳統(tǒng), 要崇尚節(jié)儉, 反對(duì)鋪張浪費(fèi), 當(dāng)然節(jié)儉并不是固步自封、止步不前, 而是要?jiǎng)?chuàng)新工作思路, 改變以往思維定勢(shì), 廣開言路、多想應(yīng)變之策, 順應(yīng)現(xiàn)階段監(jiān)管任務(wù)重、執(zhí)法人員少、裝備落后現(xiàn)實(shí), 相應(yīng)依靠社會(huì)群眾、協(xié)會(huì)等力量, 廣泛參與到食品藥品監(jiān)管具體工作中來, 保證全縣人民飲食用藥安全。

4.3 切實(shí)加強(qiáng)學(xué)習(xí)、提高責(zé)任心, 保障優(yōu)質(zhì)高效工作。要不斷適應(yīng)新形勢(shì)下食品藥品監(jiān)管工作需要, 有針對(duì)性地提高自身思想道德、業(yè)務(wù)技能、綜合素質(zhì)等各方面的能力, 沒有過硬的綜合工作能力不但不能滿足于當(dāng)前監(jiān)管工作的需要, 甚至于扯后腿、使反勁, 阻礙監(jiān)管的創(chuàng)新、發(fā)展,因循守舊、固步自封的觀念阻礙創(chuàng)新思想的發(fā)展, 導(dǎo)致工作的萎縮、退步。

4.4 抓好監(jiān)督網(wǎng)絡(luò)建設(shè)。首先, 就是要建立健全各項(xiàng)規(guī)章制度, 如監(jiān)管執(zhí)法、財(cái)務(wù)裝配、罰沒與費(fèi)用開支等制度以及崗位責(zé)任制、執(zhí)法責(zé)任制、失職(錯(cuò)誤)追究制等, 注意要使各項(xiàng)規(guī)章制度之間、與上級(jí)(國家)的規(guī)定之間相銜接、相協(xié)調(diào), 做到疏而不漏, 當(dāng)然這些都要予以公示, 實(shí)行陽光操作, 也利于群眾監(jiān)督。其次, 就是要完善內(nèi)外監(jiān)督機(jī)制。在內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制上, 不但要落實(shí)上級(jí)對(duì)下級(jí)的監(jiān)督責(zé)任, 還要通過民主測(cè)評(píng)、群眾測(cè)評(píng), 建立對(duì)上監(jiān)督機(jī)制； 要通過公開舉報(bào)電話、舉報(bào)箱和投訴網(wǎng)站、電子信箱, 暢通群眾監(jiān)督的渠道, 打造外部監(jiān)督機(jī)制, 加強(qiáng)同審計(jì)、監(jiān)察等專門監(jiān)督機(jī)關(guān)以及人大、政協(xié)和新聞媒體的定期聯(lián)系, 本著實(shí)事求是的精神, 主動(dòng)接受監(jiān)督。第三, 要狠抓制度的落實(shí), 保證監(jiān)督效果。

4.5 建立健全競(jìng)爭激勵(lì)機(jī)制建設(shè)。在加強(qiáng)教育和監(jiān)督的同時(shí), 完善對(duì)干部的競(jìng)爭激勵(lì)機(jī)制是一個(gè)不可忽略的重要方面。(1)要完善用人機(jī)制,樹立用人上的正氣, 營造公開公正的競(jìng)爭環(huán)境, 給每位干部在政治上平等進(jìn)取的機(jī)會(huì), 為整個(gè)干部隊(duì)伍增添活力；(2)建立科學(xué)完善的考核機(jī)制, 對(duì)每位干部的德能勤績廉進(jìn)行客觀、全面的考核, 根據(jù)考核的結(jié)果進(jìn)行獎(jiǎng)優(yōu)罰劣； 綜合考核差的, 要給予通報(bào)批評(píng)；(3)要時(shí)時(shí)關(guān)心愛護(hù)每位干部, 努力在干部心中樹立集體觀

念、組織觀念, 增強(qiáng)干部對(duì)單位的歸屬感, 對(duì)個(gè)別后進(jìn)干部,應(yīng)建立相應(yīng)幫教機(jī)制, 形成人人關(guān)心、個(gè)個(gè)愛護(hù)的良好氛圍。(4)強(qiáng)化隊(duì)伍建設(shè)保障機(jī)制。這需要多方籌措、想方設(shè)法保障一線行政執(zhí)法經(jīng)費(fèi), 賦予行政執(zhí)法工作基本的辦公、通訊、交通條件, 保障監(jiān)管工作的順利開展。

5.結(jié)語

藥品食品安全監(jiān)管需要一支思想素質(zhì)過硬、業(yè)務(wù)素質(zhì)過硬的監(jiān)管隊(duì)伍，建立完善的監(jiān)管體制，檢驗(yàn)艱檢測(cè)方法標(biāo)準(zhǔn)，確實(shí)把監(jiān)管工作貫穿到藥品的生產(chǎn)流通環(huán)節(jié)中去。藥品食品安全的關(guān)鍵在細(xì)節(jié)，作為藥品監(jiān)管人員，必須要有強(qiáng)烈的憂患意識(shí)，力戒心浮氣躁，踏踏實(shí)實(shí)地關(guān)注每個(gè)細(xì)節(jié)，把小事做細(xì)做實(shí)，才能把保證藥品食品安全落到實(shí)處。

6.參考文獻(xiàn)：

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2.謝鵬.對(duì)合理調(diào)整食品藥品監(jiān)管體制的思考.中國食品藥品監(jiān)管.2010,12:26-27

3.龍勇.努力增強(qiáng)食品藥品監(jiān)管工作的行政執(zhí)行力.衡陽通訊.總82

4.馮子剛，李平林.強(qiáng)化監(jiān)檢結(jié)合 積聚監(jiān)管合力.中國食品藥品監(jiān)管.2010,7:33-41 5.蔣巖松.藥品安全離不開細(xì)節(jié)管理.商場(chǎng)現(xiàn)代化 2010,12:33

第三篇：淺談藥品的監(jiān)管體制

淺談藥品的監(jiān)管體制、機(jī)制和現(xiàn)狀

一.現(xiàn)狀：論述現(xiàn)狀，各種藥物儲(chǔ)存-管理-價(jià)格上的缺陷，和近年來的毒膠囊等事件。我國的藥物監(jiān)管發(fā)展史。關(guān)系民眾的切身利益。民眾的關(guān)心程度。

二.外國優(yōu)秀的藥物監(jiān)管機(jī)制，值得學(xué)習(xí)之處；

三.我國藥物監(jiān)管機(jī)制的解決之道，發(fā)展方向。

第四篇：食品安全政府監(jiān)管體制研究

食品安全政府監(jiān)管體制研究

一、立項(xiàng)依據(jù)于研究內(nèi)容

（一）研究食品安全政府監(jiān)管體制的意義

隨著經(jīng)濟(jì)全球化、貿(mào)易一體化的發(fā)展，食品安全事件的不斷出現(xiàn)，食品安全已成為當(dāng)今社會(huì)關(guān)注的熱點(diǎn)和全球性的焦點(diǎn)問題食品安全既是一個(gè)經(jīng)濟(jì)問題，也是一個(gè)政治問題，更是廣大人民群眾最重要、最直接、最現(xiàn)實(shí)的民生問題。食品安全的問題處理不好就會(huì)引發(fā)社會(huì)矛盾，帶來嚴(yán)重的社會(huì)問題，乃至上升為政治問題。因此，加強(qiáng)食品安全政府監(jiān)管，對(duì)規(guī)范食品生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng),防范食品安全事故發(fā)生,增強(qiáng)食品安全監(jiān)管工作的規(guī)范性、科學(xué)性和有效性,保障廣大公眾身體健康和生命安全,提高我國食品安全整體水平,具有重要意義。

（二）國內(nèi)外食品安全監(jiān)管體制現(xiàn)狀 國外：

1、單部門監(jiān)管模式

⑴加拿大食品安全監(jiān)管體制為了提高效率，減少部門職能重疊，降低聯(lián)邦開支，加拿大于1996年進(jìn)行了食品安全監(jiān)管機(jī)構(gòu)的重組，將加拿大衛(wèi)生、農(nóng)業(yè)、漁業(yè)和海洋部門的食品安全監(jiān)管職能合并，成立加拿大食品監(jiān)督署（CFIA），于1997年4月開始工作。

加拿大食品安全監(jiān)管機(jī)構(gòu)重組后，取得了3個(gè)方面的成效：①節(jié)省財(cái)政預(yù)算支出，1997-1998年財(cái)政的支出減少了10%；②減少機(jī)構(gòu)監(jiān)管的重疊，避免了不同部門開展同樣監(jiān)督檢查的現(xiàn)象；③明確職責(zé)，加強(qiáng)協(xié)作，減少了政府監(jiān)管的“盲區(qū)”。

⑵英國食品安全監(jiān)管體制

1999年，經(jīng)議會(huì)通過，英國女王頒布法律，成立獨(dú)立的食品標(biāo)準(zhǔn)局，成立食品安全局的法律于2000年4月1日正式生效。

在食品安全體系改革之前，英國的食品安全職能由幾個(gè)中央政府部門分擔(dān)，如農(nóng)業(yè)、漁業(yè)、食品部，衛(wèi)生部，以及地方政府。1999年，為解決公眾關(guān)注的食品安全問題（如瘋牛病等），議會(huì)通過了《食品標(biāo)準(zhǔn)法》，建立獨(dú)立的食品標(biāo)準(zhǔn)局（FSA），作為國家食品安全的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)。FSA負(fù)有食品安全監(jiān)管的職責(zé)，但沒有促進(jìn)農(nóng)業(yè)或食品發(fā)展的責(zé)任。

獨(dú)立委員會(huì)由主席、副主席和12名成員組成，代表公眾利益對(duì)食品標(biāo)準(zhǔn)局進(jìn)行管理。委員會(huì)主席決定食品政策，公開召集政策問題的討論。

2.多部門監(jiān)管模式

美國的食品安全監(jiān)管體制由聯(lián)邦政府、州和地方政府部門組成。在聯(lián)邦政府層面上，有12個(gè)部門涉及食品安全監(jiān)管，即：美國農(nóng)業(yè)部食品安全監(jiān)督局（FSIS）；美國農(nóng)業(yè)部農(nóng)業(yè)市場(chǎng)局；美國農(nóng)業(yè)部動(dòng)植物監(jiān)督局；美國農(nóng)業(yè)部糧食、包裝、儲(chǔ)存管理局；美國人類衛(wèi)生服務(wù)部食品藥品管理局（FDA）；美國人類衛(wèi)生服務(wù)部疾病預(yù)防控制中心；美國國家海洋漁業(yè)商貿(mào)局；美國財(cái)政關(guān)稅局；美國財(cái)政部煙、酒、火炮局；美國環(huán)保署；美國聯(lián)邦貿(mào)易委員會(huì)；美國農(nóng)業(yè)部農(nóng)業(yè)研究所。然而，美國聯(lián)邦政府主要的食品安全監(jiān)管部門是美國農(nóng)業(yè)部的FSIS和美國人類衛(wèi)生服務(wù)部的FDA。

美國農(nóng)業(yè)部的FSIS負(fù)責(zé)肉、禽及蛋制品的食品安全監(jiān)管，美國人類衛(wèi)生服務(wù)部的FDA負(fù)責(zé)農(nóng)業(yè)部監(jiān)管之外的食品的安全監(jiān)管。據(jù)此，F(xiàn)SIS和FDA被稱作美國的兩大食品安全系統(tǒng)（America s Two Food Safety System）。由此可見，美國實(shí)行的是多個(gè)部門參與的食品安全監(jiān)管體制，這種體制在職責(zé)和工作范圍上似乎界定得很清楚，但實(shí)際上仍存在缺陷：①食品安全監(jiān)管職能重疊。②重復(fù)監(jiān)督檢查。③食品監(jiān)管的權(quán)限不一致。

鑒于上述問題，美國從20世紀(jì)90年代后期就開始關(guān)注歐盟和加拿大食品安全監(jiān)管體制，并著手美國食品安全體制改革的研究。美國政府責(zé)任辦公室（GAO）于2004年建議國會(huì)考慮：①制定綜合性的、統(tǒng)一的、以風(fēng)險(xiǎn)分析為基礎(chǔ)的食品安全法律;②建立單一的、獨(dú)立的食品安全監(jiān)管機(jī)構(gòu)。

國內(nèi)： 我國中央一級(jí)的食品安全管理工作主要由食品與藥品監(jiān)督管理局、衛(wèi)生部、農(nóng)業(yè)部、國家質(zhì)檢總局、工商總局和商務(wù)部共同負(fù)責(zé)，向國務(wù)院報(bào)告工作。目前，我國采取的是典型的多部門管理模式．按照生產(chǎn)、流通、消費(fèi)的環(huán)節(jié)進(jìn)行分段監(jiān)管。根據(jù)相關(guān)文獻(xiàn)．歸納出各部門職責(zé)及管理環(huán)六部門均有權(quán)對(duì)食品安全進(jìn)行監(jiān)管．這種分階段監(jiān)管模式本是為了分權(quán)制衡，并實(shí)現(xiàn)對(duì)食品的全方位監(jiān)管。但在實(shí)踐中出現(xiàn)了很多問題．主要表現(xiàn)在：

(1)與發(fā)達(dá)國家相比．我國的食品安全監(jiān)管將注意力更多集中在食品衛(wèi)生的層次．未能上升到食品安全層面。在歷次打擊“假冒偽劣”的行動(dòng)中．牽頭者多為工商行政部門，打擊重心也多是小作坊、黑作坊等“假冒偽劣”產(chǎn)品．對(duì)正規(guī)生產(chǎn)商家生產(chǎn)的“劣” 產(chǎn)品關(guān)注不多。2o08年席卷全國的“三鹿事件”充分暴露了這一特點(diǎn)

(2)我國的食品安全監(jiān)管部門眾多，且職能交錯(cuò)，難形成合力．易出現(xiàn)“多頭管理，無人負(fù)責(zé)”的現(xiàn)象。發(fā)達(dá)國家的食品安全監(jiān)管權(quán)力多集中在兩至三個(gè)部門．易組織“聯(lián)合執(zhí)法”行動(dòng)．我國的食品安全監(jiān)管權(quán)力過于分散．“聯(lián)合執(zhí)法”具有天然的劣勢(shì)。且過多的監(jiān)管環(huán)節(jié)也易滋生“權(quán)力尋租”．不利于守法企業(yè)的發(fā)展壯大。

二、研究目標(biāo)、研究內(nèi)容和研究框架

三、擬采取的研究方法

（一）、研究方法

1、文獻(xiàn)資料法：搜集現(xiàn)有實(shí)際資料，學(xué)習(xí)借鑒已有的研究，加以深化。

2、調(diào)查研究法：通過對(duì)國內(nèi)食品安全監(jiān)管體制情況的調(diào)查研究，確定本課題的作用的實(shí)際效果。

3、案例研究法：對(duì)北京、上海、成都、廣州、西安等地了解食品安全監(jiān)管體制的情況進(jìn)行對(duì)比分析，提出我國食品安全監(jiān)管體制模式。

4、通過實(shí)證分析法和經(jīng)驗(yàn)總結(jié)法，提出完善我國食品安全監(jiān)管體制的思路和建議。

（二）調(diào)研方案

1、課題設(shè)計(jì) ⑴人員組成：

崔玉鳳 西安市政府研究室 主任

白湘林 西安市食品藥品監(jiān)督管理局 局長 萬學(xué)軍 西安市政府研究室 副處長 靳雷利 西安市政府研究室 副處長 王景紅 西安文理學(xué)院商學(xué)院 副教授 涂興中 市農(nóng)委辦公室 副主任 黨建偉 農(nóng)村處 主任科員 孫 杰 農(nóng)村處 副主任科員

⑵、人員分工

執(zhí)筆：崔玉鳳、萬學(xué)軍、靳雷利、王景紅、涂興中、黨建偉、孫杰

材料收集：靳雷利、黨建偉、孫杰 調(diào)研聯(lián)系、安排：萬學(xué)軍、黨建偉、孫杰 座談接洽組織：萬學(xué)軍、靳雷利、孫杰 ⑶、準(zhǔn)備工作：

收集整理資料，加深對(duì)食品安全工作的認(rèn)識(shí)，深入食品一線實(shí)地調(diào)研。

⑷、材料分工： 第一部分 黨建偉 孫杰 第二部分 黨建偉 孫杰

第三部分 靳雷利 王景紅 黨建偉 第四部分 萬學(xué)軍 王景紅 涂興中 第五部分 萬學(xué)軍 靳雷利 涂興中

3、進(jìn)度安排

2011年9月，確定課題研究人員，明確人員分工，組織搜集課題相關(guān)資料，對(duì)框架提綱進(jìn)行討論。

按提綱分塊進(jìn)行調(diào)研并搜集相關(guān)的實(shí)際數(shù)據(jù)和理論研究成果，完成基本框架和主要觀點(diǎn)的撰寫任務(wù)。課題小組進(jìn)行一次交流，對(duì)課題提綱進(jìn)行完善補(bǔ)充，對(duì)主要觀點(diǎn)進(jìn)行一次研討。

2011年11月，課題小組成員按照任務(wù)要求進(jìn)行調(diào)研，中期組織骨干人員到外地實(shí)地考察，拿出初稿。

2012年1月：小組人員修改課題，經(jīng)過再次交流，進(jìn)行統(tǒng)稿，確保課題研究質(zhì)量。

2012年2月總結(jié)評(píng)估階段：期間課題小組要進(jìn)行三次交流，對(duì)撰寫的內(nèi)容相互完善補(bǔ)充，討論定稿，送有關(guān)專家征求意見進(jìn)行修改，送分管主任審示后進(jìn)行討論修改，最后申請(qǐng)結(jié)題。

4、課題成果取向：

⑴、服務(wù)國家與政府領(lǐng)導(dǎo)決策

⑵、服務(wù)食品與藥品監(jiān)督管理局、衛(wèi)生部、農(nóng)業(yè)部、國家質(zhì)檢總局、工商總局和商務(wù)部等部門經(jīng)濟(jì)工作

⑶、服務(wù)地方政府和基層一線

四、本項(xiàng)目的特色與創(chuàng)新之處

通過本課題的研究，對(duì)食品安全監(jiān)管體制從理論上進(jìn)行再認(rèn)識(shí)、認(rèn)識(shí)上的再提高，進(jìn)一步豐富我國食品安全監(jiān)管體制的內(nèi)涵，進(jìn)一步明晰食品安全監(jiān)管體制的發(fā)展方向和思路，豐富食品安全監(jiān)管體制理論研究內(nèi)容，推進(jìn)食品安全監(jiān)管體制理論研究的深化，推動(dòng)我國食品安全監(jiān)管體制，加快形成食品安全監(jiān)管體制發(fā)展新格局。本課題在借鑒國外食品安全監(jiān)管體制經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，著重對(duì)我國情進(jìn)行研究，在操作平面上更具切實(shí)可行的指導(dǎo)性，為政府統(tǒng)籌發(fā)展和決策提供依據(jù)，使我國在食品安全監(jiān)管體制能夠順利進(jìn)行并創(chuàng)出獨(dú)特的發(fā)展道路，最終實(shí)現(xiàn)讓老百姓享受到食品安全監(jiān)管體制帶來的實(shí)惠，促進(jìn)我國整個(gè)城鄉(xiāng)經(jīng)濟(jì)社會(huì)全面、協(xié)調(diào)、可持續(xù)發(fā)展。

五、研究計(jì)劃及預(yù)期研究結(jié)果

第五篇：以協(xié)同監(jiān)管促監(jiān)管體制創(chuàng)新.

以協(xié)同監(jiān)管促監(jiān)管體制創(chuàng)新

中國證監(jiān)會(huì)重慶直屬辦

唐昌放

協(xié)同監(jiān)管有利于彌補(bǔ)體制不足

我們所稱的證券市場(chǎng)的協(xié)同監(jiān)管模式是指在充分發(fā)揮中國證監(jiān)會(huì)對(duì)證券市場(chǎng)集中、統(tǒng)一監(jiān)管職能的同時(shí)，加強(qiáng)證監(jiān)會(huì)與地方政府在規(guī)范與發(fā)展證券市場(chǎng)方面的配合與協(xié)調(diào)，充分調(diào)動(dòng)地方政府參與證券市場(chǎng)管理的積極性，彌補(bǔ)集中監(jiān)管體制所存在的不足，做好監(jiān)管工作。

眾所周知，我國證券市場(chǎng)實(shí)行以直屬國務(wù)院的中國證監(jiān)會(huì)自上自上而下的集中、統(tǒng)一監(jiān)管體制，并采用以事后監(jiān)管為主的監(jiān)管方式。這種以“條條”為主的證券監(jiān)管體制，是我國發(fā)展證券市場(chǎng)的必然要求。它有利于破除各種形式的地方保護(hù)主義，全面地、不折不扣地貫徹黨中央和國務(wù)院關(guān)于證券工作的各項(xiàng)方針政策，形成政令統(tǒng)一的證券監(jiān)管機(jī)制，并與發(fā)達(dá)國家的成熟證券市場(chǎng)相接軌。六年來的實(shí)踐證明，集中監(jiān)管體制在我國國有企業(yè)改制、投資者利益保護(hù)等方面都發(fā)揮了重要的作用。

但是，在充分肯定集中監(jiān)管體制正確性的同時(shí)，我們也必須按照與時(shí)俱進(jìn)的要求，冷靜和辯證地看到，我國證券監(jiān)管體制是在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)不發(fā)達(dá)、法規(guī)體制不完善、誠信體系不健全的歷史條件下建立起來的，并仍然在這種歷史條件下運(yùn)行。因此，證券監(jiān)管體制不可避免地帶有特定歷史條件所賦予的局限性。從證券監(jiān)管部門的職能定位與實(shí)踐來看，當(dāng)前證券監(jiān)管體制主要面臨著監(jiān)管力量的單一性和由事后監(jiān)管帶來的監(jiān)管工作的時(shí)滯性兩方面局限。

監(jiān)管力量的單一性的局限主要表現(xiàn)在市場(chǎng)的監(jiān)管責(zé)任過分集中，導(dǎo)致監(jiān)管者力不從心。證券市場(chǎng)有著政府、公司、大股東及中介機(jī)構(gòu)等多種參與者，參與各方應(yīng)該有各自應(yīng)負(fù)的責(zé)任，但是，由于轉(zhuǎn)軌時(shí)期新興市場(chǎng)的種種局限，市場(chǎng)參與各方常常違背道德規(guī)范，把自己承擔(dān)的責(zé)任全部或大部分轉(zhuǎn)嫁給市場(chǎng)。在單一部門監(jiān)管的情況下，市場(chǎng)又把所有的榮辱興衰轉(zhuǎn)嫁給監(jiān)管者一家。而客觀地講，由于證券市場(chǎng)涉及面廣，監(jiān)管內(nèi)容復(fù)雜，難度大，加之監(jiān)管者缺乏相應(yīng)的法律手段和技術(shù)手段，因此，無論監(jiān)管者的主觀愿望如何良好，監(jiān)管者根本就無法承擔(dān)其責(zé)任之重。監(jiān)管的力量往往落后于市場(chǎng)的要求，監(jiān)管總是顯得力不從心。

事后監(jiān)管的最大好處在于減少行政干預(yù)，保證公允性。但是，因?yàn)槲覈C券監(jiān)管對(duì)象從地域上橫跨東西南北，發(fā)展水平參差不齊；從利益主體上看既有中央國有、地方國有、私有、外資等等，利益主體涉及方方面面；單純的事后監(jiān)管也容易產(chǎn)生監(jiān)管形式化的局限。首先，它容易割裂規(guī)范與發(fā)展的關(guān)系。似乎監(jiān)管部門只管規(guī)范，地方政府只管發(fā)展，事后的規(guī)范往往變成了“時(shí)點(diǎn)”上的規(guī)范。但是作為證券市場(chǎng)基礎(chǔ)的上市公司的發(fā)展是一個(gè)過程，對(duì)上市公司的規(guī)范也必須在是全過程中體現(xiàn)。因此，如果不借助于全過程的規(guī)范，“時(shí)點(diǎn)”上的事后規(guī)范顯然被動(dòng)無力。其次，事后監(jiān)管在事前、事中規(guī)范方面也難有作為。最后，單純事后監(jiān)管難以從根子上防范和化解風(fēng)險(xiǎn)。

為克服我國證券監(jiān)管力量的單一性、監(jiān)管工作的時(shí)滯性，更好地規(guī)范發(fā)展證券市場(chǎng)；調(diào)動(dòng)市場(chǎng)參與各方，特別是地方政府參與監(jiān)管的積極性，就顯得十分重要。

構(gòu)建協(xié)同監(jiān)管模式是現(xiàn)實(shí)選擇

從我國證券市場(chǎng)的現(xiàn)實(shí)特點(diǎn)上看，構(gòu)造協(xié)同監(jiān)管模式就不僅是重要的，而且是必要的。

首先，國有股比重大是我國證券市場(chǎng)的最基本特征。我國大部分上市公司是國有企業(yè)剝離改制上市的，上市公司有一個(gè)集團(tuán)作為關(guān)聯(lián)大股東，而集團(tuán)公司往往又是地方政府的骨干企業(yè)。集團(tuán)公司的是否規(guī)范運(yùn)作直接 1 影響到上市公司行為。集團(tuán)公司在證監(jiān)會(huì)的監(jiān)管之外，地方政府則可以通過規(guī)范大股東的行為來保證上市公司的規(guī)范運(yùn)作。

其次，包括證券市場(chǎng)在內(nèi)的市場(chǎng)資源的配置權(quán)大都由政府控制。資產(chǎn)重組是證券市場(chǎng)資源配置最常見、最基本的形式。地方政府作為大部分上市公司的大股東，在資產(chǎn)重組過程中自始至終都起到特殊的作用。只有發(fā)揮了地方政府的積極性，才能使資產(chǎn)重組規(guī)范而有效的開展。

再次，地方政府在完善法人治理方面有重要的，甚至是決定性的作用：由于我國特殊的歷史原因，無論是董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)的產(chǎn)生，還是經(jīng)理市場(chǎng)的培植與運(yùn)作，都需地方政府的支持與參與，而證監(jiān)會(huì)對(duì)于法人治理結(jié)構(gòu)只能起到推動(dòng)的作用。

最后，國有企業(yè)的戰(zhàn)略結(jié)構(gòu)調(diào)整仍然是證券市場(chǎng)功能發(fā)揮的一個(gè)主要方面，也是檢驗(yàn)我國證券市場(chǎng)是否有效的一個(gè)重要標(biāo)志。不同的地方，在支柱產(chǎn)業(yè)的選擇、經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整的范圍、進(jìn)度等方面，都有其特殊性，地方政府在這方面起到獨(dú)到的作用。

另外，從監(jiān)管的有效性角度看，與地方政府的協(xié)同監(jiān)管，不僅是必要的，而且是可行的。因?yàn)槭紫?，監(jiān)管部門與地方政府在發(fā)展與規(guī)范證券市場(chǎng)的根本目標(biāo)、根本利益上是一致的。其次，監(jiān)管部門與地方政府客觀上需要在職能上實(shí)現(xiàn)互補(bǔ)。地方政府在調(diào)整地方經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)、運(yùn)作當(dāng)?shù)厣鲜泄九c證券機(jī)構(gòu)等時(shí)，客觀上需要監(jiān)管部門的介入、參謀、支持和指導(dǎo)，這樣可以大大減少“事后違規(guī)成本”。而證券監(jiān)管部門堅(jiān)持事后處罰的同時(shí)，提前介入，將監(jiān)管與服務(wù)前移，可以增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)警性和預(yù)防性。因此雙方加強(qiáng)溝通合作，形成事前、事中、事后全方位的監(jiān)管體系，必將提高監(jiān)管工作的效率和實(shí)效。

協(xié)同監(jiān)管在重慶的實(shí)踐和體會(huì)

建立什么樣的協(xié)同證券監(jiān)管體系，以及如何建立協(xié)同監(jiān)管體系，一直是重慶直屬辦認(rèn)真思考和努力探索的重大課題。通過不懈的努力，重慶轄區(qū)已初步建立了協(xié)同監(jiān)管模式，而且取得了較好的效果，許多重大的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)被提前化解。

在實(shí)踐中我們體會(huì)到，通過建立與地方政府的溝通與協(xié)調(diào)機(jī)制，引進(jìn)地方政府參與市場(chǎng)規(guī)范，不僅能形成監(jiān)管部門與地方政府事前與事后齊抓共管的良性互動(dòng)局面，而且能前移監(jiān)管部門的監(jiān)管與服務(wù)，實(shí)現(xiàn)資本市場(chǎng)的穩(wěn)定規(guī)范發(fā)展。我們主要有以下體會(huì)：

首先，明確思路，劃分職能，共建監(jiān)管平臺(tái)。

明確什么思路呢？那就是地方政府具有管理地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展、維護(hù)本地市場(chǎng)秩序的職能和內(nèi)在需求，發(fā)揮地方政府地經(jīng)濟(jì)管理，行使出資人權(quán)利及行政監(jiān)管權(quán)力，督促上市公司、證券公司及中介機(jī)構(gòu)規(guī)范運(yùn)作，化解風(fēng)險(xiǎn)的作用，彌補(bǔ)證監(jiān)部門職能所不能觸及的地方。證監(jiān)部門也要發(fā)揮自己的人才、專業(yè)知識(shí)和信息綜合能力，在企業(yè)改制、完善法人治理、調(diào)整產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)等方面，發(fā)揮服務(wù)功能，積極配合地方政府的經(jīng)濟(jì)管理工作，使各項(xiàng)政策措施更切合實(shí)際、具備可操作性。

在職能劃分上，地方政府應(yīng)側(cè)重于敦促上市公司及其大股東規(guī)范運(yùn)作，完善治理結(jié)構(gòu)，提高資產(chǎn)質(zhì)量；監(jiān)管部門側(cè)重于事后查處與處罰，雙方在職能上相互協(xié)同，形成互補(bǔ)，共同彌補(bǔ)“監(jiān)管真空”，克服監(jiān)管不到位的地方。

在共建平臺(tái)方面，監(jiān)管部門應(yīng)積極配合地方政府的國有資產(chǎn)管理體制改革，配合地方政府的金融辦、重組辦等國有資產(chǎn)運(yùn)作機(jī)構(gòu)的工作。在全國證券期貨監(jiān)管工作會(huì)議召開后，我們主動(dòng)與地方政府溝通思路、取得共識(shí)。配合重慶市政府成立了上市公司重組領(lǐng)導(dǎo)小組，由常務(wù)副市長任組長,我辦主要領(lǐng)導(dǎo)任副組長。在確定重組領(lǐng)導(dǎo)小組職能和工作目標(biāo)時(shí)，雙方本著職責(zé)互補(bǔ)、協(xié)同配合的原則，確定了協(xié)調(diào)上市公司在資產(chǎn)重組中的重大問題，防范化解市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)等6項(xiàng)基本職能。這樣使組織上有了保障，在工作上有了明確的目標(biāo)和方針。其次，形成合力，重點(diǎn)突破，化解風(fēng)險(xiǎn)。

一是監(jiān)管部門應(yīng)主動(dòng)協(xié)助地方政府實(shí)施上市公司重組，促使其規(guī)范運(yùn)作，雙方共同及時(shí)防范、化解市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。二是監(jiān)管部門與地方政府應(yīng)加強(qiáng)合作，共同解決市場(chǎng)中出現(xiàn)的突發(fā)事件和應(yīng)急事件，維護(hù)市場(chǎng)和社會(huì)穩(wěn)定，確保一方平安。近年來在規(guī)范證券市場(chǎng)方面，我們與地方政府已經(jīng)初步形成了良性互動(dòng)的工作機(jī)制。重慶部分上市公司因各種原因，出現(xiàn)了一些運(yùn)作不規(guī)范的情況，問題暴露后我辦與地方政府花大力氣共同幫助、支持這些公司積極整改：比如長安公司2001年上半年大股東占用上市公司資金達(dá)4.7億元，關(guān)聯(lián)交易也較大，我辦通過與地方政府協(xié)調(diào)并召集大股東商討對(duì)策，到年底徹底解決了這筆數(shù)額巨大的占用問題；再比如在渝開發(fā)重組過程中，我們利用監(jiān)管制度和法規(guī)方面的專業(yè)優(yōu)勢(shì)，為政府主導(dǎo)的重組計(jì)劃把關(guān)，使渝開發(fā)重組計(jì)劃順利規(guī)范地實(shí)施，摘掉了“ST”帽子，化解了市場(chǎng)的一大隱患。在證券市場(chǎng)違法違規(guī)行為的查處方面，我們建立了與地方政府公安、工商等部門的定期聯(lián)席會(huì)議制度，互相通報(bào)工作情況，掌握違法違規(guī)案件的動(dòng)態(tài)特征；支持地方政府偵破證券犯罪案件，先后協(xié)助查處了黎陽公司等一大批非法證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)，維護(hù)了地方證券市場(chǎng)的秩序和穩(wěn)定。在協(xié)調(diào)解決糾紛、維護(hù)市場(chǎng)穩(wěn)定方面，我們針對(duì)西南證券歷史遺留問題和經(jīng)營虧損導(dǎo)致的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，配合政府支持西南證券通過兩次增資擴(kuò)股，化解了風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，積極與地方政府合作，促成地方政府召開多次協(xié)調(diào)會(huì)，解決了ST東源的重大訴訟等問題，這些都使重慶轄區(qū)的高風(fēng)險(xiǎn)上市公司數(shù)量大幅下降，較好地化解了地方證券市場(chǎng)存在的風(fēng)險(xiǎn)。

最后，延伸服務(wù)，事前規(guī)范，推動(dòng)發(fā)展。

在延伸服務(wù)方面，監(jiān)管部門應(yīng)配合支持地方政府做好證券市場(chǎng)發(fā)展規(guī)劃和擬上市公司的遴選，使證券市場(chǎng)更好地服務(wù)于地方政府經(jīng)濟(jì)全局。同時(shí)，雙方應(yīng)共同加強(qiáng)證券、期貨及市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)的管理與培育，促進(jìn)證券機(jī)構(gòu)的改革創(chuàng)新和對(duì)外開放，協(xié)調(diào)金融資源的優(yōu)化配置。在加強(qiáng)證券機(jī)構(gòu)的培育，豐富投資品種方面，我們積極支持地方政府，爭取成立了西部第一家證券投資基金管理公司，此外，積極支持本地證券機(jī)構(gòu)增資擴(kuò)股，向綜合類券商發(fā)展。在擬上市資源的培育方面，我們先后多次向重慶市政府提出有關(guān)政策建議；針對(duì)現(xiàn)有擬上市公司存在的問題，我們也在調(diào)查研究的基礎(chǔ)上，向政府及企業(yè)提出了相應(yīng)的政策建議，引導(dǎo)擬上市公司規(guī)范發(fā)展的方向。例如在涪陵電力申報(bào)上市的過程中，我辦針對(duì)地方電力與國家電力體制改革這一特殊時(shí)期的矛盾，從公司規(guī)范角度提出了既維護(hù)國家整個(gè)體制改革的權(quán)威性，又符合上市公司獨(dú)立性的意見，使公司順利通過了上市申請(qǐng)。在擬上市公司整體規(guī)劃方面，我辦緊緊抓住地方政府希望以上市公司帶動(dòng)整個(gè)地方經(jīng)濟(jì)的迫切要求，提出了“根本上規(guī)范才能迅速發(fā)展和早規(guī)范早發(fā)展”的思路，得到了地方政府的高度重視。此外，我們還承擔(dān)了重慶市證券業(yè)對(duì)外開放推進(jìn)的主要工作，從多方面促進(jìn)本地證券市場(chǎng)的健康、快速發(fā)展。