第一篇：培訓(xùn) 銀行 帆宇達(dá) 《小微企業(yè)金融服務(wù)與風(fēng)控新思維》——施宇鵬

小微企業(yè)金融服務(wù)與風(fēng)控新思維

課程背景：

“小微企業(yè)融資破題”，幾乎所有在銀行工作的人都曾經(jīng)在各級(jí)監(jiān)管、領(lǐng)導(dǎo)要求下做過(guò)多次不同角度的研究，但結(jié)果往往差強(qiáng)人意?？v覽我國(guó)的金融發(fā)展史，小微金融長(zhǎng)期以來(lái)都是一個(gè)服務(wù)痛點(diǎn)，小微企業(yè)貸款難、貸款貴、貸款慢一直以來(lái)嚴(yán)重影響小微企業(yè)經(jīng)營(yíng)，而我國(guó)金融環(huán)境決定了銀行仍然是提供融資服務(wù)的中堅(jiān)力量，商業(yè)銀行，特別是中小商業(yè)銀行在這一業(yè)務(wù)領(lǐng)域不僅大有可為，也不得不為。小微企業(yè)融資，真的無(wú)法破局么？是否只能是“盆景”一般存在？不然，在當(dāng)前信息技術(shù)不斷發(fā)展的背景下，利用大數(shù)據(jù)、云計(jì)算等技術(shù)手段，結(jié)合銀行傳統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)控制理念，是可以實(shí)現(xiàn)小微企業(yè)金融服務(wù)模式創(chuàng)新的，而這片“藍(lán)?！笨蛻?hù)，更是商業(yè)銀行后續(xù)很長(zhǎng)的歷史時(shí)期內(nèi)重點(diǎn)發(fā)展和挖掘的客群。因此，識(shí)別小微客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)、創(chuàng)新小微金融服務(wù)新產(chǎn)品，是決定一家商業(yè)銀行未來(lái)十年競(jìng)爭(zhēng)力的關(guān)鍵。

課程目標(biāo)：

小微企業(yè)金融服務(wù)特別是融資服務(wù)是一個(gè)已經(jīng)上升到國(guó)家戰(zhàn)略層面的重大課題，通過(guò)本次課程的講授，針對(duì)不同的學(xué)員達(dá)成如下目標(biāo)。針對(duì)金融產(chǎn)品的開(kāi)發(fā)與設(shè)計(jì)人員，達(dá)到形成創(chuàng)新思路、指導(dǎo)創(chuàng)新實(shí)踐、掌握一般的產(chǎn)品創(chuàng)新范式的目的。針對(duì)公司客戶(hù)經(jīng)理，達(dá)到理解產(chǎn)品創(chuàng)新、掌握專(zhuān)業(yè)服務(wù)、準(zhǔn)確判斷客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)的目的。

課程特色：

課前深入研究學(xué)員單位的情況，會(huì)以問(wèn)卷調(diào)查、郵件溝通等形式，挖掘授課單位的真實(shí)需求與意圖，結(jié)合主講老師多年的銀行從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，為學(xué)員提供最詳實(shí)、可操作的案例;同時(shí)穿插課內(nèi)討論的方式深度掌握知識(shí)，通過(guò)課堂演練的方式逐步帶領(lǐng)學(xué)員了解小微企業(yè)金融服務(wù)中的要點(diǎn)與創(chuàng)新范式，令學(xué)員在課上即可設(shè)計(jì)出市場(chǎng)前景好、客戶(hù)體驗(yàn)佳、抄襲成本高的金融產(chǎn)品，特別是信貸產(chǎn)品，并能夠完成與之匹配度高、具備快速傳播可能性的創(chuàng)意文案。

課程時(shí)間：2天，6小時(shí)/天

授課對(duì)象：商業(yè)銀行產(chǎn)品設(shè)計(jì)與開(kāi)發(fā)人員、服務(wù)支持人員、公司客戶(hù)經(jīng)理。授課方式：課程講授40%，案例分析及小組研討30%，實(shí)操練習(xí)30%.課程大綱

第一講：換個(gè)角度看世界：站在銀行業(yè)看“新常態(tài)”

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一、什么是宏觀經(jīng)濟(jì)“新常態(tài)” 1.經(jīng)濟(jì)“三期疊加” 2.行業(yè)“三進(jìn)三出”

二、新常態(tài)與新銀行

1.銀行業(yè)新常態(tài)一：產(chǎn)品與服務(wù)同質(zhì)化 2.銀行業(yè)新常態(tài)二：小微企業(yè)服務(wù)重點(diǎn)化 3.銀行業(yè)新常態(tài)三：客戶(hù)群體長(zhǎng)尾化

三、新常態(tài)的新趨勢(shì) 1.小微金融大舞臺(tái)時(shí)代來(lái)臨 2.小微客戶(hù)爭(zhēng)奪時(shí)代來(lái)臨

第二講：換個(gè)角度看世界：從產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)看產(chǎn)品創(chuàng)新

一、產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)秘訣與背后創(chuàng)新 1.把產(chǎn)品賣(mài)出不同

1）從賣(mài)商品轉(zhuǎn)向賣(mài)解決方案沃爾瑪、沃爾沃）2）從賣(mài)產(chǎn)品轉(zhuǎn)向賣(mài)體驗(yàn)叫個(gè)鴨子）3）從賣(mài)產(chǎn)品轉(zhuǎn)向賣(mài)情懷堅(jiān)果手機(jī)）2.深挖產(chǎn)品的價(jià)值

1）抓住本質(zhì)“博眼球”美國(guó)某品牌食物粉碎機(jī)）2）緊握一端“去痛點(diǎn)”Uber與UberDriver）3.讓產(chǎn)品自己營(yíng)銷(xiāo)

1）一語(yǔ)中的，大眾化傳播海底撈及其口號(hào)）2）找準(zhǔn)基點(diǎn)，社會(huì)化營(yíng)銷(xiāo)工商銀行與金融游戲化）案例互動(dòng)：微信支付是如何殺出一條血路的）

第三講：小微企業(yè)金融服務(wù)創(chuàng)新：已經(jīng)發(fā)生過(guò)什么

一、第一階段：圍繞擔(dān)保方式的創(chuàng)新

1.以貸引存+存單質(zhì)押，也算創(chuàng)新么？中信銀行承兌匯票+存款創(chuàng)新，迅速擴(kuò)大客群）2.小微企業(yè)的擔(dān)保創(chuàng)新哈爾濱銀行創(chuàng)貸保，擔(dān)保專(zhuān)業(yè)化）3.小微企業(yè)提款便利創(chuàng)新工行網(wǎng)貸通，授信項(xiàng)下提款便利）

二、第二階段：圍繞交叉服務(wù)的創(chuàng)新 1.POS機(jī)能帶來(lái)什么？POS貸與客戶(hù)獲?。?/p>

/ 4 2.電子銀行渠道價(jià)值挖掘招行“E系列”產(chǎn)品抓住客戶(hù)）

三、課堂互動(dòng)圍繞某行卡+貸產(chǎn)品的討論）

第四講：小微企業(yè)金融服務(wù)創(chuàng)新：正在發(fā)生什么

一、第三階段：圍繞企業(yè)供應(yīng)鏈的創(chuàng)新

1.供應(yīng)鏈管理對(duì)于企業(yè)的價(jià)值新的競(jìng)爭(zhēng)形勢(shì)，已經(jīng)不是企業(yè)與企業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)，而是供應(yīng)鏈與供應(yīng)鏈的競(jìng)爭(zhēng)）

2.小微企業(yè)的供應(yīng)鏈特征分散、變數(shù)、小額）3.銀行供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品面面觀 1）招行“小企業(yè)e家” 2）平安銀行1+N 3）工商銀行電子供應(yīng)鏈

課堂練習(xí)：小微企業(yè)供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)

二、第四階段：小微企業(yè)“群式產(chǎn)品創(chuàng)新” 1.如何看待聯(lián)保產(chǎn)品？能否“談聯(lián)保不色變”？ 1）某行創(chuàng)新聯(lián)保方式，鎖定小微客戶(hù)群 2）某行活用聯(lián)保，做大市場(chǎng)份額 2.擔(dān)保公司的新合作模式 1）活用再擔(dān)保，分散風(fēng)險(xiǎn)。2）形成再擔(dān)保框架，批量拓展客戶(hù)

3.資金池（互助基金）產(chǎn)品的優(yōu)勢(shì)：風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)、批量拓戶(hù) 4.大額透支與結(jié)算合一卡：標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品，合作拓戶(hù) 課堂分析：上述產(chǎn)品的共同優(yōu)勢(shì)？

第五講：小微企業(yè)網(wǎng)絡(luò)融資產(chǎn)品創(chuàng)新

一、小微企業(yè)融資服務(wù)破題關(guān)鍵 解決方案：基于互聯(lián)網(wǎng)+理念的網(wǎng)絡(luò)融資 破局實(shí)例：工行網(wǎng)絡(luò)融資中心

二、銀行網(wǎng)絡(luò)融資的理論框架 1.基礎(chǔ)：信息技術(shù)不斷發(fā)展 2.現(xiàn)狀：普遍開(kāi)展 3.產(chǎn)品：多面開(kāi)花

/ 4 4.趨勢(shì)：趨勢(shì)已經(jīng)形成，不可錯(cuò)過(guò)浪潮 5.解惑：無(wú)需擔(dān)心投入，平臺(tái)化戰(zhàn)略

三、銀行網(wǎng)絡(luò)融資產(chǎn)品案例與風(fēng)控邏輯 1.公司客戶(hù)信用貸款創(chuàng)新 1）POS流水貸款模式簡(jiǎn)介 2）POS流水貸風(fēng)控要點(diǎn) 3）同類(lèi)產(chǎn)品創(chuàng)新要點(diǎn)與營(yíng)銷(xiāo)技巧 2.個(gè)人經(jīng)營(yíng)貸款創(chuàng)新

1）銀行+電商，打造貸款新模式：民生商貸通 2）風(fēng)控要點(diǎn)解析

3）同類(lèi)產(chǎn)品創(chuàng)新要點(diǎn)與營(yíng)銷(xiāo)技巧 3.雙拳出擊，股債結(jié)合

1）36kr眾籌平臺(tái)“眾籌貸”簡(jiǎn)介 2）投貸聯(lián)動(dòng)風(fēng)控要點(diǎn)

3）同類(lèi)產(chǎn)品創(chuàng)新要點(diǎn)與營(yíng)銷(xiāo)技巧

4、案例深入討論：某行個(gè)人信用貸款產(chǎn)品創(chuàng)新及風(fēng)控邏輯、某行投貸結(jié)合產(chǎn)品創(chuàng)新案例及風(fēng)控邏輯。

四、互聯(lián)網(wǎng)框架下金融服務(wù)創(chuàng)新建議 1.打造或接入開(kāi)放平臺(tái)獲客：專(zhuān)注獲客一百年 2.抵押貸款創(chuàng)新：抵押貸款的客戶(hù)體驗(yàn)做到極致 3.廣告與文案：看看別的行業(yè)怎么做

4.社會(huì)化營(yíng)銷(xiāo)：把金融產(chǎn)品用互聯(lián)網(wǎng)的方式賣(mài)出去 課堂演練：互聯(lián)網(wǎng)框架下自營(yíng)銷(xiāo)方案設(shè)計(jì)

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第二篇：銀行 培訓(xùn) 帆宇達(dá)《最新宏觀經(jīng)濟(jì)分析》

宏觀經(jīng)濟(jì)分析

課程背景：

中國(guó)經(jīng)濟(jì)正處于轉(zhuǎn)型時(shí)期，投資房產(chǎn)是否面臨懸崖風(fēng)險(xiǎn)?投資股票是否合適時(shí)期?低風(fēng)險(xiǎn)工具無(wú)法追及通脹，高風(fēng)險(xiǎn)工具又難以掌控……如何有效地管理與控制金錢(qián)財(cái)富?是放在眾多投資者與金融從業(yè)者面前的一道難關(guān)。

本課程，即從解讀經(jīng)濟(jì)走勢(shì)為起點(diǎn)，分析判1斷最新的形勢(shì)，探究當(dāng)前重要的投資渠道現(xiàn)狀，拓寬學(xué)員視界，并結(jié)合理財(cái)?shù)幕驹瓌t與操作方法，合理選擇投資形式，引導(dǎo)學(xué)員認(rèn)識(shí)經(jīng)濟(jì)現(xiàn)狀，高效解讀經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)，為客戶(hù)指引合適的金融工具，實(shí)現(xiàn)客戶(hù)財(cái)富增長(zhǎng)與目標(biāo)達(dá)成的追求，并實(shí)現(xiàn)金融從業(yè)者與客戶(hù)的共贏！

課程目標(biāo)：

1．引領(lǐng)學(xué)員從三個(gè)維度、四個(gè)經(jīng)濟(jì)指標(biāo)數(shù)據(jù)解讀最新經(jīng)濟(jì)形勢(shì)，認(rèn)識(shí)最新經(jīng)濟(jì)下對(duì)投資工具的營(yíng)銷(xiāo)

2．從“需求、頻率、現(xiàn)金流”三大方面解讀投資行業(yè)板塊，并對(duì)八大行業(yè)板塊進(jìn)行分析解讀;3．從六個(gè)方向解讀企業(yè)，分析企業(yè)狀況;切實(shí)讓學(xué)員對(duì)企業(yè)的運(yùn)行狀況、商業(yè)模式運(yùn)作更好把控!4．投資流程“五步曲”、“孫子兵法”式時(shí)勢(shì)分析等綜合考慮，選擇合適客戶(hù)的高效理財(cái)工具

授課形式及特色： 1．室內(nèi)授課+理論精講 2．互動(dòng)式教學(xué)+體驗(yàn)式教學(xué) 3．課程討論+案例視頻互動(dòng)

課程時(shí)間：1天，6小時(shí)/天 授課對(duì)象：理財(cái)經(jīng)理

課程大綱

第一講：最新經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)意義與解讀分析

一、宏觀經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)分析意義 1．宏觀經(jīng)濟(jì)分析的意義

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2．總需求與總供給經(jīng)濟(jì)分析 3．宏觀經(jīng)濟(jì)政策 4．宏觀經(jīng)濟(jì)政策目標(biāo) 5．財(cái)政政策 1）政府支出 2）政府收入

6．貨幣政策(三大貨幣工具． 1）存款準(zhǔn)備金 2）公開(kāi)市場(chǎng)操作 3）再貼現(xiàn)率 7．經(jīng)濟(jì)周期理論 8．產(chǎn)業(yè)政策與行業(yè)分析

二、宏觀經(jīng)濟(jì)政策 1．新常態(tài)分析 2．供給側(cè)改革 3．新三板融資 4．大眾創(chuàng)業(yè)、萬(wàn)眾創(chuàng)新 5．制造業(yè)2025

三、經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)天天讀 1．最新經(jīng)濟(jì)形勢(shì)研判 2．核心經(jīng)濟(jì)指標(biāo)研判 3．?dāng)?shù)讀中國(guó)經(jīng)濟(jì)

1）中國(guó)74P/3P9/PP9/景氣調(diào)查

2）中國(guó)利率/貨幣政策工具/貨幣供應(yīng)/存貸款 3）中國(guó)匯率/外匯管理/對(duì)外貿(mào)易 4）中國(guó)采購(gòu)經(jīng)理人指數(shù)/工業(yè) 5）中國(guó)消費(fèi)者信心指數(shù)/零售銷(xiāo)售 4．最新經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)解讀及對(duì)投資市場(chǎng)影響 5．“克強(qiáng)”經(jīng)濟(jì)學(xué)解讀最新財(cái)政政策解讀 6．最新貨幣政策解讀 7．最新財(cái)政政策解讀

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團(tuán)隊(duì)演練：經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)有報(bào)天天讀

第二講：行業(yè)趨勢(shì)分析

一、行業(yè)產(chǎn)品服務(wù)需求性分析

二、行業(yè)產(chǎn)品服務(wù)頻率分析

三、行業(yè)現(xiàn)金流分析

四、熱點(diǎn)行業(yè)解讀 1．工業(yè)4．0板塊 2．軍工板塊 3．醫(yī)藥板塊 4．環(huán)保板塊 5．國(guó)企改革板塊 6．互聯(lián)網(wǎng)+板塊 7．保險(xiǎn)板塊 8．新能源板塊

第三講：企業(yè)狀況分析 1．P5法 2．P2法 3．RO5法 4．RO1法 5．現(xiàn)金流法選擇 6．商業(yè)模式解讀

商業(yè)模式：商業(yè)模式畫(huà)布使用與解讀

第四講：結(jié)合客戶(hù)需求的投資板塊、工具選擇 1．了解客戶(hù) 2．了解風(fēng)險(xiǎn)

視頻分享：風(fēng)險(xiǎn)承受與風(fēng)險(xiǎn)偏好認(rèn)知 工具分享：風(fēng)險(xiǎn)承受與風(fēng)險(xiǎn)偏好評(píng)測(cè) 3．了解目標(biāo)

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4．了解工具 5．了解時(shí)勢(shì)

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第三篇：銀行 培訓(xùn) 帆宇達(dá)《金融基礎(chǔ)知識(shí)與金融工具講解(新員工培訓(xùn))》

金融基礎(chǔ)知識(shí)與金融工具講解

需求解析： 作為金融行業(yè)員工： 如何了解金融的本源? 如何把金融與自身崗位結(jié)合? 如何認(rèn)識(shí)金融基礎(chǔ)知識(shí)、基本原理 如何認(rèn)識(shí)金融工具的產(chǎn)品類(lèi)型? 如何向客戶(hù)講解不同金融工具產(chǎn)品特性?

課程目標(biāo)：

1．認(rèn)識(shí)金融基礎(chǔ)兩大核心——貨幣與中央銀行;掌握其作用、政策對(duì)經(jīng)濟(jì)、投資產(chǎn)生的影響 2．了解金融市場(chǎng)的三大分類(lèi)方式，金融機(jī)構(gòu)的組成、作用

3．對(duì)于六大類(lèi)常見(jiàn)的理財(cái)工具進(jìn)行深入認(rèn)識(shí)，同時(shí)認(rèn)識(shí)潮流的互聯(lián)網(wǎng)金融工具，提升學(xué)員的金融敏感度

4．通過(guò)四大指標(biāo)掌握不同工具的作用、意義，并能合理運(yùn)用這些工具;給客戶(hù)專(zhuān)業(yè)的投資建議

5．讓學(xué)員能高效向客戶(hù)闡述不同工具的特質(zhì)，結(jié)合經(jīng)濟(jì)形勢(shì)給客戶(hù)合適的配置建議 6．讓學(xué)員從“金融菜鳥(niǎo)”向“金融達(dá)人”華麗轉(zhuǎn)身

授課形式及特色：

1．室內(nèi)授課+理論精講+實(shí)戰(zhàn)演練 2．互動(dòng)式教學(xué)+體驗(yàn)式教學(xué) 3．團(tuán)隊(duì)學(xué)習(xí)+案例教學(xué)

課程時(shí)間：1-2天，6小時(shí)/天 授課對(duì)象:金融機(jī)構(gòu)員工

課程大綱

課程內(nèi)容：

開(kāi)篇/課程導(dǎo)入/形成團(tuán)隊(duì) 達(dá)成共識(shí)，課程概述

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破冰——全員參與，形成團(tuán)隊(duì) 第一講：貨幣基礎(chǔ)知識(shí) 1．貨幣與貨幣職能 2．貨幣形式與特征 3．貨幣層次 4．貨幣價(jià)值與購(gòu)買(mǎi)力 討論：發(fā)現(xiàn)貨幣時(shí)間價(jià)值 5．通貨膨脹與通貨緊縮 6．貨幣乘數(shù)與派生存款 7．信用與利率

第二講：中央銀行基礎(chǔ)知識(shí) 1．中央銀行職能 2．貨幣政策工具 3．利率的形成與層次 4．中央銀行外匯管理

第三講：金融市場(chǎng)與金融機(jī)構(gòu)

一、金融市場(chǎng)分類(lèi) 1．貨幣市場(chǎng)、資本市場(chǎng) 2．一級(jí)市場(chǎng)、二級(jí)市場(chǎng) 3．債務(wù)市場(chǎng)、股權(quán)市場(chǎng)

二、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)

三、非銀行金融機(jī)構(gòu) 1．證券公司 2．保險(xiǎn)公司 3．信托公司 4．基金公司 5．金融租賃 6．典當(dāng)公司 7．財(cái)務(wù)公司

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四、中央銀行與其他金融機(jī)構(gòu) 第四講：金融工具概述

一、金融工具概述

二、工具四大判別點(diǎn) 1．期限性 2．風(fēng)險(xiǎn)性 3．流動(dòng)性 4．收益性

三、金融工具分類(lèi) 1．存折與存單 2．商業(yè)票據(jù) 3．回購(gòu)協(xié)議

第五講：投資理財(cái)工具——證券概述 1．證券的概念 2．證券分類(lèi) 3．債券投資綜述 4．債券定價(jià)模型 5．資產(chǎn)證券化 6．股票概述 7．股票價(jià)格指數(shù) 8．博弈論應(yīng)用 9．有效市場(chǎng)理論

10．股票投資的盈利與風(fēng)險(xiǎn) 11．權(quán)證交易

第六講：投資理財(cái)工具——理財(cái)產(chǎn)品 1．理財(cái)產(chǎn)品概述 2．人民幣理財(cái)產(chǎn)品 3．外匯理財(cái)產(chǎn)品

4．銀行理財(cái)產(chǎn)品設(shè)計(jì)機(jī)理及風(fēng)險(xiǎn)

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第七講：投資理財(cái)工具——基金工具 1．基金分類(lèi) 2．投資基金綜述 3．房地產(chǎn)信托基金 4．LO6與5T6 5．行業(yè)基金 6．基金考核

7．基金投資方式及選擇

第八講：投資理財(cái)工具——信托工具 1．信托意義 2．信托分類(lèi) 3．信托工具分辨 4．家族信托

第九講：投資理財(cái)工具——外匯與外匯投資 1．外匯及其形式 2．匯率及其分類(lèi) 3．匯率的形成機(jī)制 4．匯率的換算 5．外匯交易報(bào)價(jià) 6．即期遠(yuǎn)期掉期報(bào)價(jià) 7．套匯與套利 8．外匯期貨 9．外匯期權(quán)

第十講：投資理財(cái)工具——保險(xiǎn) 1．保險(xiǎn)的功能

2．保險(xiǎn)的基本原則與保險(xiǎn)合同 3．人身保險(xiǎn)

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4．財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn) 5．責(zé)任保險(xiǎn)

6．保險(xiǎn)選擇依據(jù)與投保準(zhǔn)則

第十一講：投資理財(cái)工具——互聯(lián)網(wǎng)金融

一、互聯(lián)網(wǎng)金融意義

二、互聯(lián)網(wǎng)金融分類(lèi)

三、主要互聯(lián)網(wǎng)金融工具分析 1．P2P 2．眾籌 3．網(wǎng)絡(luò)基金 4．網(wǎng)絡(luò)證券

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第四篇：銀行 培訓(xùn) 帆宇達(dá) 《銀行活動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)策劃與實(shí)施》

銀行活動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)策劃與實(shí)施

課程背景：

隨著互聯(lián)網(wǎng)金融的發(fā)展、金融機(jī)構(gòu)的擴(kuò)張，客戶(hù)去網(wǎng)點(diǎn)化正成為一種趨勢(shì)，銀行面臨的競(jìng)爭(zhēng)日益激烈，形形色色的客戶(hù)活動(dòng)到處搶占“碼頭”，然而很多活動(dòng)辦過(guò)后就銷(xiāo)聲匿跡，留不下深刻印象。如何通過(guò)活動(dòng)進(jìn)行品牌傳播和服務(wù)推廣是當(dāng)前的重要課題?！?如何確定活動(dòng)主題和目標(biāo)？ ※ 如何做好客戶(hù)群類(lèi)細(xì)分？ ※ 如何開(kāi)展廳堂、外拓及社群活動(dòng)？ ※ 如何進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)管控、持續(xù)跟進(jìn)？ ※ 如何達(dá)成多方共贏、進(jìn)行活動(dòng)評(píng)估？

本課程用創(chuàng)新的手段策劃活動(dòng)，用專(zhuān)業(yè)的執(zhí)行持續(xù)跟進(jìn)，實(shí)現(xiàn)客戶(hù)的全金融服務(wù)和關(guān)系維護(hù)，建立客戶(hù)忠誠(chéng)度，擴(kuò)大品牌影響力，形成對(duì)比優(yōu)勢(shì)，提升產(chǎn)能和績(jī)效。

課程收益：

▲ 能夠根據(jù)營(yíng)銷(xiāo)目標(biāo)優(yōu)化創(chuàng)意，選擇活動(dòng)主題，策劃新穎有特色的活動(dòng)?！?能夠精準(zhǔn)進(jìn)行客戶(hù)分類(lèi)分群，把握活動(dòng)關(guān)鍵，組織良好體驗(yàn)的活動(dòng)。▲ 能夠提升高效溝通和營(yíng)銷(xiāo)水平，提升客戶(hù)到場(chǎng)率，不斷提升產(chǎn)能和績(jī)效?！?能夠?qū)I(yè)執(zhí)行評(píng)估，持續(xù)跟進(jìn)營(yíng)銷(xiāo)，不斷提升客戶(hù)貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度。

課程特色：

▲ 講師講解，通過(guò)邏輯縝密、深入淺出的講解演繹讓學(xué)員充分理解課程要點(diǎn)。

▲ 形式多樣，培訓(xùn)采取課堂集中培訓(xùn)的形式進(jìn)行通過(guò)案例分析、角色扮演、短片播放、等方式結(jié)合腦力激蕩、情景演練踐使學(xué)員充分牢固掌握課堂所學(xué)知識(shí)。

▲ 行動(dòng)學(xué)習(xí)，通過(guò)實(shí)戰(zhàn)演練，世界咖啡等方式分析客戶(hù)，策劃活動(dòng)，現(xiàn)場(chǎng)操作，訓(xùn)練學(xué)員的策劃組織能力和跟進(jìn)營(yíng)銷(xiāo)能力。

課程時(shí)間：2天,6小時(shí)/天，可加實(shí)戰(zhàn)輔導(dǎo)1天。

學(xué)員對(duì)象：銀行中層管理者、支行主管行長(zhǎng)、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、客戶(hù)經(jīng)理、大堂經(jīng)理等。

課程大綱

2.增加客群接觸 3.貼近營(yíng)銷(xiāo)目標(biāo) 案例演示 小小銀行家

二、活動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)“五定位” 1.活動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)的主題 1)社會(huì)影響 2)關(guān)聯(lián)接近3)名人效應(yīng) 4)新穎有趣

——Ex 優(yōu)秀廣告方案、陳歐 2.活動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)的形式

展銷(xiāo)/講座/出游/看電影/品荼/沙龍…… 3.活動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)的目標(biāo) 1)契合主題 2)交叉銷(xiāo)售 3)形式鏈接

4.活動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)的標(biāo)準(zhǔn)形象宣傳及名稱(chēng) 1)流程模塊化設(shè)計(jì) 2)活動(dòng)分工及指導(dǎo) 3)專(zhuān)業(yè)化維護(hù)團(tuán)隊(duì) 4)客戶(hù)識(shí)別及跟進(jìn) 5.活動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)的跟進(jìn) 1)挖掘線索 2)深度開(kāi)發(fā)

案例演示：“緣來(lái)還有你”鉆石卡客戶(hù)生日會(huì)

4.現(xiàn)場(chǎng)管理 5.持續(xù)跟進(jìn)

案例演示 中興銀行廣場(chǎng)舞大賽

二、存量客戶(hù)提升活動(dòng)。1.主題營(yíng)銷(xiāo)?！狤x 節(jié)日營(yíng)銷(xiāo) 2.電話邀約。3.廳堂活動(dòng)。

三、增量客戶(hù)外拓活動(dòng)。1.“四進(jìn)六優(yōu)”活動(dòng)。1)進(jìn)企業(yè) 2)進(jìn)商戶(hù) 3)進(jìn)社區(qū)

【思考】社群營(yíng)銷(xiāo)有何特點(diǎn)？ 4)進(jìn)學(xué)校

2.支行“五項(xiàng)執(zhí)行” 1)一張作戰(zhàn)地圖 2)一支外拓隊(duì)伍 3)一個(gè)標(biāo)準(zhǔn)流程 4)一套外拓檔案 5)一個(gè)創(chuàng)新主題

分組演練：根據(jù)所在行的金融生態(tài)圖策劃一次外拓活動(dòng)。

頭腦風(fēng)暴——提煉與總結(jié) 構(gòu)建本次課程學(xué)習(xí)地圖——結(jié)語(yǔ)

第五篇：帆宇達(dá) 銀行 培訓(xùn)《企業(yè)文化戰(zhàn)略突破》（推薦）

企業(yè)文化戰(zhàn)略突破

課程背景：

沒(méi)有文化的軍隊(duì)是一支愚蠢的軍隊(duì)，沒(méi)有文化的企業(yè)將是一個(gè)短命的企業(yè)!然而，很多企業(yè)的文化不是宣傳口號(hào)就是掛在墻上的標(biāo)語(yǔ)，不能有效地落實(shí)到員工的實(shí)際工作之中貫徹執(zhí)行，企業(yè)文化的專(zhuān)業(yè)工作者亦不知道如何才能把“虛無(wú)縹緲”的文化用實(shí)際行動(dòng)來(lái)建設(shè)并為企業(yè)的經(jīng)營(yíng)管理服務(wù)。

企業(yè)文化不是一杯白開(kāi)水，而是有深刻內(nèi)涵、對(duì)內(nèi)對(duì)外質(zhì)地不一樣的兩件套，并且需要行之有效的一系列活動(dòng)、儀式來(lái)支撐發(fā)展?！镀髽I(yè)文化戰(zhàn)略突破》是專(zhuān)門(mén)針對(duì)企業(yè)的老板、總經(jīng)理以及文化執(zhí)行官、教育官二設(shè)計(jì)的實(shí)操訓(xùn)練課程。該課程將用翔實(shí)的案例，層層遞進(jìn)的方式，演繹出企業(yè)需要的文化構(gòu)成、文化變革、內(nèi)外有別，以及企業(yè)文化內(nèi)部有效建設(shè)的系統(tǒng)工具與方法，深入淺出，生動(dòng)活潑，讓學(xué)員們學(xué)之即用、用之即刻生效，對(duì)企業(yè)管理與效益的提升產(chǎn)生立竿見(jiàn)影的作用。

課程亮點(diǎn)：

課程有大量的新鮮干貨及成功實(shí)操案例，時(shí)代感強(qiáng)，實(shí)用性好，實(shí)效實(shí)戰(zhàn)實(shí)惠;講師將知識(shí)點(diǎn)全部做成了一個(gè)個(gè)小工具，并配有其他輔助材料，都將留給學(xué)員，帶回去既可溫習(xí)，又可以馬上就用。

課程收益：

39個(gè)活動(dòng)方案、18個(gè)立即可用的工具，現(xiàn)場(chǎng)做6個(gè)模擬訓(xùn)練;同時(shí)將收獲《文化管理手冊(cè)》，回去就可用上，解決凝聚人心的問(wèn)題，企業(yè)的效益一定迅速提高。

課程時(shí)間：2天，6小時(shí)/天

課程對(duì)象：企業(yè)董事長(zhǎng)、總經(jīng)理、文化執(zhí)行官、教育官

課程形式：講授與互動(dòng)相結(jié)合。實(shí)戰(zhàn)演繹25%、案例分析25%、現(xiàn)場(chǎng)訓(xùn)練45%、經(jīng)驗(yàn)分享、答疑5%

課程大綱

第一講：什么是企業(yè)文化？

案例：《一個(gè)老人和一群孩子的故事》 思考與啟示：文化是什么？

一、企業(yè)文化的定義與構(gòu)成

二、企業(yè)文化的核心層 1.企業(yè)使命舉例 2.企業(yè)愿景舉例 3.核心價(jià)值觀舉例 4.企業(yè)精神舉例 5.企業(yè)道德舉例 6.企業(yè)作風(fēng)舉例

三、企業(yè)文化的制度/物質(zhì)層 1.制度層 2.物質(zhì)層

四、企業(yè)文化洋蔥圖的啟示

五、企業(yè)文化是企業(yè)成功的源動(dòng)力 案例：《Wal-Mart的企業(yè)文化》

六、企業(yè)文化可以是企業(yè)破產(chǎn)的根源 案例：《美國(guó)安然公司的轟然倒下》

七、錯(cuò)誤的企業(yè)文化(融合)毀了企業(yè) 1.績(jī)效主義毀了索尼 2.企業(yè)并購(gòu)文化沖突引失敗

八、沒(méi)文化真可怕

案例：《解剖阿里巴巴的文化》 思考：我們的文化是什么樣？

九、企業(yè)文化的功能作用

十、企業(yè)文化的類(lèi)型

十一、企業(yè)文化的三大典型誤區(qū)

十二、企業(yè)文化常見(jiàn)的三大問(wèn)題

第二講：企業(yè)文化的內(nèi)在作用

一、優(yōu)秀企業(yè)文化賞析 1.華為文化 2.三一重工文化 3.豪爵摩托文化 4.牧羊集團(tuán)文化 5.中之豪的文化 6.沃爾瑪?shù)奈幕?/p>

思考與分析：企業(yè)文化的特點(diǎn)

二、海底撈的成功實(shí)踐

三、海爾的成功實(shí)踐

思考：我們的內(nèi)在文化是什么？

第三講：企業(yè)文化與企業(yè)常青 1.企業(yè)文化與企業(yè)戰(zhàn)略 2.企業(yè)文化與組織效能 3.企業(yè)文化與員工激勵(lì) 4.企業(yè)文化與企業(yè)常青

第四講：企業(yè)文化的變革操作

一、優(yōu)秀企業(yè)文化建設(shè) 1.目標(biāo)文化

案例：《某公司的管理目標(biāo)》 2.安全文化

案例：《電力行業(yè)的安全意識(shí)》 3.執(zhí)行文化

案例：《王府井VS華為執(zhí)行力》 4.績(jī)效文化

思考：引進(jìn)績(jī)效考核防止企業(yè)癡呆 5.責(zé)任文化

案例：《他們?yōu)槭裁幢葎e人更有責(zé)任心？》 6.面子文化

案例：《靜態(tài)與動(dòng)態(tài)面子激勵(lì)文化》

二、企業(yè)文化變革 案例：《ASD連續(xù)兩年變革從18個(gè)億到38億再到78億，再3年走向上市》 1.強(qiáng)化危機(jī)意識(shí) 2.重點(diǎn)突出 3.尋找引爆點(diǎn) 4.領(lǐng)導(dǎo)做表率 5.反復(fù)的教化

思考：我們的文化該如何變革

第五講：企業(yè)文化落地與實(shí)施

一、企業(yè)文化的救贖 1.重新認(rèn)識(shí)企業(yè)文化 2.企業(yè)的兩個(gè)運(yùn)作輪子 3.不同時(shí)期的文化有別

二、企業(yè)文化建設(shè)的七個(gè)步驟

三、企業(yè)文化建設(shè)實(shí)施 1.最高領(lǐng)導(dǎo)是公司首席講師 2.講師團(tuán)是長(zhǎng)效機(jī)制

3.設(shè)計(jì)企業(yè)文化活動(dòng)，根植理念系統(tǒng) 4.四個(gè)注意事項(xiàng) 5.六大輪盤(pán)方法

四、企業(yè)文化建設(shè)實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練 1.財(cái)年制主題設(shè)計(jì) 2.圍繞經(jīng)營(yíng)主題 3.制度化保障 4.詳細(xì)十二主題

案例實(shí)操：十二主題詳細(xì)實(shí)操工具包演練

第六講：領(lǐng)導(dǎo)對(duì)企業(yè)文化的影響 1.領(lǐng)導(dǎo)特質(zhì)對(duì)企業(yè)文化的影響 2.領(lǐng)導(dǎo)風(fēng)格對(duì)企業(yè)文化的影響 3.領(lǐng)導(dǎo)角色定位對(duì)企業(yè)文化的影響 4.領(lǐng)導(dǎo)力對(duì)企業(yè)文化的影響