第一篇：論旅游景點(diǎn)名稱的翻譯方法 --以西湖十景為例

論旅游景點(diǎn)名稱的翻譯方法

--以西湖十景為例

摘要：翻譯涉及一切有關(guān)連接的建立——把一種文化與另一種文化和語言連接起來，為無限的物品交流、技術(shù)交流和思想交流創(chuàng)造條件。進(jìn)入21世紀(jì)，全球化的迅猛進(jìn)程使得國(guó)家與國(guó)家間的往來日益緊密，來華旅游人數(shù)不斷增多，2016年G20峰會(huì)在西子湖畔成功舉辦，使得杭州掀起一股旅游熱，提升了杭州的國(guó)際化水平，所以本文將以杭州作為旅游景點(diǎn)的英譯研究對(duì)象，并從英漢文化差異的視角對(duì)翻譯中存在的問題提出解決方案，以期達(dá)到翻譯目的。

關(guān)鍵詞：翻譯方法 文化傳播 西湖十景 目的論 功能對(duì)等理論

一． 旅游景點(diǎn)名稱翻譯簡(jiǎn)介

旅游作為傳播文化的一大主要途徑，旅游翻譯則是“文化的使者”，以傳播中國(guó)文化為己任，一定要地道、喜聞樂見，真正讓國(guó)際旅游者“知之、樂之、好之”。景點(diǎn)名稱屬于地點(diǎn)名稱，是公示語的一種，具備提示性、指示性等功能,往往都被賦予了傳說、軼事、典故，一經(jīng)開發(fā)就帶上了當(dāng)?shù)氐奈幕佑?，蘊(yùn)含了大量歷史人文信息。由于景點(diǎn)名稱包含了豐富的中國(guó)文化，該景點(diǎn)成為外國(guó)游客體驗(yàn)異域文化的首選地，因此，景點(diǎn)名稱的英譯是相當(dāng)重要的一個(gè)步驟，景點(diǎn)名稱翻譯得韻味十足就容易激發(fā)外國(guó)游客對(duì)該景點(diǎn)和其特有文化的動(dòng)機(jī)，增加旅游景點(diǎn)人文內(nèi)涵，協(xié)調(diào)旅游與文化交流傳播之間的帶動(dòng)關(guān)系。西湖及其周邊的十處特色風(fēng)景景區(qū)、景點(diǎn)、景物都采用四字文學(xué)語言的方式命名，構(gòu)成“景觀集稱”即“西湖十景”。它要求最大限度的體現(xiàn)命名的審美特征、文化特征和功能特征以及審美性、文化性、功能性三者之間的相互制約平衡，并達(dá)到一個(gè)合適的嵌入點(diǎn)，力求高度接近、概括出景觀特色。康志洪認(rèn)為，地名翻譯中，源語-目的語關(guān)系的重要特點(diǎn)之一是源語語符必須適應(yīng)和服從目的語的社會(huì)語用環(huán)境和習(xí)

第1頁（共7頁）慣；地名翻譯的關(guān)鍵不在于語符意義的對(duì)等或語音的對(duì)應(yīng)，而在于譯名究竟以何種合適的方式在目的語中指稱源語名稱之所指。“西湖十景”，景名對(duì)景點(diǎn)的形容高度貼切，令人遐想，如見其形，深受國(guó)內(nèi)外廣大游客喜愛，堪稱景點(diǎn)命名的典范之作?！拔骱啊本懊?，甚至打動(dòng)了國(guó)際古跡遺址理事會(huì)（ICOMOS）的評(píng)審專家，對(duì)西湖申遺成功有著不可磨滅的功績(jī)。基于此，英譯旅游景點(diǎn)是應(yīng)充分理解不同文化間的基本信息和文化內(nèi)涵，文化轉(zhuǎn)換翻譯的方法。

二． 分析西湖十景的英譯

本文主要通過目的論和功能對(duì)等論對(duì)有代表性的西湖景點(diǎn)翻譯進(jìn)行分析，并希望通過分析西湖景點(diǎn)翻譯中存在的一些問題，采用景點(diǎn)名稱英譯的方法找出相應(yīng)的解決方案。功能對(duì)等理論由美國(guó)人尤金·A·奈達(dá)（Eugene A Nida）提出，所謂“功能對(duì)等”，就是說翻譯時(shí)不求文字表面的死板對(duì)應(yīng)，而要在兩種語言間達(dá)成功能上的對(duì)等。翻譯目的論遵循的原則包括目的原則、連貫性原則、忠實(shí)原則和忠誠(chéng)原則，所有原則都服從于目的原則，即翻譯應(yīng)能在譯入語情境和文化中，按譯入語接受者期待的方式發(fā)生作用。

以下就是筆者分析的“西湖十景”的通用英譯： 1.斷橋殘雪

“斷橋殘雪”作為南宋西湖十景之一，普遍使用的譯文是“Lingering Snow on the Broken Bridge ”，采取了直譯方法，回譯過來就成了斷裂的橋上的雪，而斷橋所示的意思并非斷開，而是由于冬日暖陽朝陽的那節(jié)橋上的雪融化，形成了對(duì)半分局面，這會(huì)很大程度上引起譯入語接受者的誤解。

2.平湖秋月

該景點(diǎn)屬于自然景觀，沒有人文特色的參與，只需將秋天夜晚皓月當(dāng)

第1頁（共7頁）空之際觀賞湖光月色這一主題翻譯出來。英譯版本是“Autumn Moon over the Calm Lake”，展示了該景點(diǎn)的特色。

3.曲院風(fēng)荷

譯者對(duì)該景觀的翻譯是“Lotus Flower in the Breezing Winding Courtyard”，根據(jù)歷史記載，曲院原為釀酒作坊，因取池中溪水造酒曲，取名為“曲院”。而反觀該景點(diǎn)名稱的翻譯，意為彎曲的庭院，與內(nèi)涵大相徑庭。

4.蘇堤春曉

“蘇堤”是北宋大詩人蘇東坡任杭州知州時(shí)，疏浚西湖，利用挖出的葑泥構(gòu)筑而成的。后人為了紀(jì)念蘇東坡治理西湖的功績(jī)便將它命名為蘇堤?！按簳浴笔侵负贿^，蘇堤兩旁的桃花柳絮盡顯春的嫵媚。對(duì)此，該景觀的英譯應(yīng)體現(xiàn)兩方面蘇堤以及時(shí)節(jié)，為大眾所熟知的翻譯是“Su Causeway in Spring Dawn”，直接展示了名稱而忽略了文化特征。

5.南屏晚鐘

該景觀屬佛教文化古跡，以聽覺欣賞為特征。相較于其他景觀的不同，該景觀強(qiáng)調(diào)聽覺，以南屏山麓凈慈寺鐘聲響徹湖上的審美意境為特點(diǎn)?！癊vening Bell Ringing at Nanping Hill”中的“ringing”符合原語表達(dá)效果，該目的語忠實(shí)于原語，并在動(dòng)態(tài)功能上達(dá)成對(duì)等，沒有刻板的追求語言相等。

6.雙峰插云

該旅游景點(diǎn)并無其他文化內(nèi)涵，可直接翻譯?！癟win Peaks Piercing the Clouds”，該英譯中的“twin”用的精準(zhǔn)，雙峰南高峰與北高峰本就屬于同一只山脈，只是遇到西湖而分開，但其實(shí)質(zhì)仍相同。美國(guó)舊金山同樣有一座“twin peaks”，譯入者更容易接收該目的語傳達(dá)出的內(nèi)容。

7.雷鋒夕照

西湖十景之七，雷峰夕照因晚霞鍍塔，佛光普照而聞名。雷峰塔之所

第1頁（共7頁）以遠(yuǎn)近聞名，與民間傳說《白蛇傳》有很大的關(guān)系。相傳，法海和尚曾將白娘子鎮(zhèn)壓在塔下，并咒語：“若要雷峰塔倒，除非西湖水干”。該景點(diǎn)融合了自然與文化，所以翻譯過程應(yīng)增譯，盡可能向譯入者傳遞中國(guó)的文化?！癓eifeng Pagoda in Evening Glow”，對(duì)雷鋒塔進(jìn)行音譯，闡釋了觀賞最佳時(shí)間。我國(guó)歷史上有一位人民公仆-——雷鋒，國(guó)外有些人對(duì)他或許也有了解，在此Leifeng的音譯會(huì)引起譯入者誤解。

8.三潭印月

三潭印月是西湖中最大的島嶼，島南湖中建成有三座石塔，相傳為蘇東坡在杭疏浚西湖時(shí)所創(chuàng)設(shè)(現(xiàn)有石塔為明代重建)。而有趣的是塔腹中空，球面體上排列著五個(gè)等距離圓洞，若在月明之夜，洞口糊上薄紙，塔中點(diǎn)燃燈光，洞形印入湖面，呈現(xiàn)許多月亮，真月和假月其影確實(shí)難分，夜景十分迷人，故得名“三潭印月”。“Three Pools Mirroring the Moon”在形式上忠實(shí)于原語，可是三潭印月主要指的是那三個(gè)石塔倒映在湖面上的光，并沒有三個(gè)湖面。語言優(yōu)美可沒有解釋內(nèi)容。

9.柳浪聞鶯

“柳浪聞鶯”是西湖十景中一景，西湖充當(dāng)岸邊楊柳的背景，每當(dāng)陽春三月，萬條柳絲迎風(fēng)飛揚(yáng)翻騰柳枝，陣陣鶯啼，傳遞動(dòng)態(tài)畫面。市面上的英譯版本是“Orioles Singing in the Willows”，雖然譯文中提及鶯啼和楊柳，但是透過這個(gè)譯文感知的卻是相對(duì)靜態(tài)的畫面，而楊柳隨風(fēng)飄揚(yáng)的動(dòng)感卻不見分毫。

10.花港觀魚

花港觀魚是由花、港、魚為特色的風(fēng)景點(diǎn)。英譯版本“Viewing Fish at Flower Pond”達(dá)到了翻譯原則的忠實(shí)、可讀以及通順。

三． 景點(diǎn)名稱翻譯存在的主要問題及處理方法

以上就是旅游景點(diǎn)名稱英譯的典型示例，但是在我們的運(yùn)用中，由于

第1頁（共7頁）多方面的因素，我國(guó)旅游景點(diǎn)在英譯中存在著很多問題，歸納起來大致有：中文重意合，講究四字對(duì)仗，在描寫和命名景物時(shí)，用詞華麗，字里行間充滿了詩意；而英文重形合，更多的強(qiáng)調(diào)再現(xiàn)事物原有的樣子，用詞簡(jiǎn)單自然，喜歡直觀描述。過度直譯，由于中西方文化差異，有些景點(diǎn)文化內(nèi)涵豐富或者產(chǎn)生原因可描述，但是英譯的結(jié)果卻忽略了實(shí)質(zhì)，直接逐字翻譯。譯文云里霧里，使目標(biāo)語讀者費(fèi)解。缺乏內(nèi)容，讀者難以對(duì)此產(chǎn)生興趣。

具體說來，景點(diǎn)名稱翻譯的方法有直譯、音譯、意譯、音譯加意譯四種，但這四種方法在運(yùn)用上都有值得我們注意的地方。

1.直譯

直譯是既保持原文內(nèi)容、又保持原文形式的翻譯方法或翻譯文字。譯文的語言與原文的語言常常擁有相同的表達(dá)形式來體現(xiàn)同樣的內(nèi)容，并能產(chǎn)生同樣的效果?！疤K堤春曉”在原文中就采用此種方法“Su Causeway in Spring”，可是筆者認(rèn)為“Su”在此只是不明，因此，應(yīng)增譯為“Su Causeway in Spring(Su is the chief of this area in Song Dynasty and he built it)”或者“Scholar Su Causeway in Spring”。

2.意譯

意譯，也稱為自由翻譯，它是只保持原文內(nèi)容、不保持原文形式的翻譯方法或翻譯文字。譯文的語言與原文的語言在許多情況下并不擁有相同的表達(dá)形式來體現(xiàn)同樣的內(nèi)容，更談不上產(chǎn)生相同的效果。意譯對(duì)于保留原文形象及文化、歷史內(nèi)涵可以起到重要的作用。一些景點(diǎn)名稱采用意澤的辦法可以使外國(guó)游客獲得一個(gè)直觀、形象的感覺又能體會(huì)其內(nèi)涵?！皵鄻驓堁币蛟S仙與白娘子在此邂逅一段愛情，所以筆者認(rèn)為“broken”可以改作“melting love bridge”

3.音譯

利用譯入語的文字符號(hào)再現(xiàn)原語詞語的發(fā)音。音譯通常以音節(jié)為單位，第1頁（共7頁）即一個(gè)音節(jié)譯成一個(gè)漢語。常用于地名、人名和重要建筑物。由于西湖十景都多多少少包括了大致景觀，采用音譯法無法將景點(diǎn)特色突出傳達(dá)給外國(guó)旅客。而一些城市則會(huì)用這種方法體現(xiàn)唯一，便于尋找以及詢問，不用傳達(dá)特有信息，類似于“Hangzhou”；對(duì)于一些會(huì)混音的城市則會(huì)采取約定俗成的技巧，改變其發(fā)音。

4.音意結(jié)合翻譯

此種方法在旅游景點(diǎn)中的運(yùn)用最為頻繁，這種翻譯方法的優(yōu)點(diǎn)是可以讓外國(guó)游客既知其音又知其意。使用音譯和意譯相結(jié)合的方法翻譯景點(diǎn)名稱時(shí)，景點(diǎn)名稱如屬漢語“單名”，為了照顧音節(jié)和外國(guó)人的習(xí)慣讀法，最好把名字后面的“湖”、“山”、“園”等同時(shí)音譯出來。類似于西湖十景中的“曲院風(fēng)荷”，筆者認(rèn)為“曲院”就可英譯為“Quyuan Courtyard”。如果景點(diǎn)名稱是“雙名”，則不必音譯后面的詞。如“雷鋒夕照”的英譯采用了此類方法，“Leifeng Pagoda”

四． 結(jié)論

本文從翻譯目的論和功能對(duì)等理論出發(fā)，以西湖十景為研究對(duì)象，運(yùn)用翻譯方法，對(duì)旅游景點(diǎn)名稱翻譯進(jìn)行研究。旅游翻譯是為旅游業(yè)服務(wù)的，以旅游者為導(dǎo)向。由于中西方文化、思維方式、審美觀念、風(fēng)俗習(xí)慣等多方面的差異，在翻譯過程中仍存在困難，既然旅游翻譯是以旅游者為導(dǎo)向，我們?cè)诜g過程中切忌逐字死板翻譯，要根據(jù)對(duì)方文化需求的差異進(jìn)行調(diào)整。漢譯英旅游文獻(xiàn)大多都針對(duì)來華旅游或有來華打算的外國(guó)人編寫，旅游是傳播文化的一條重要途徑，因此翻譯時(shí)要以傳播文化為主要目的，以歷史悠久人文底蘊(yùn)豐富吸引海外旅游者。

參考文獻(xiàn)

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第二篇：論智慧景區(qū)建設(shè)--以九寨溝為例（模版）

論“智慧景區(qū)”建設(shè) ——以九寨溝景區(qū)為例(章小平，鄧貴平)摘要：“智慧景區(qū)”建設(shè)是在“數(shù)字地球”向“智慧地球”轉(zhuǎn)型這一重大背景下提出來的，是新形勢(shì)下旅游景區(qū)發(fā)展的重大戰(zhàn)略選擇，是實(shí)現(xiàn)旅游景區(qū)可持續(xù)發(fā)展的必由之路，是當(dāng)前建設(shè)“美麗中國(guó)”的重要內(nèi)容。文章首先回顧了智慧思想的演變歷程，然后在闡述 “智慧景區(qū)”概念和主要特征的基礎(chǔ)上探討了“智慧景區(qū)”建設(shè)的主要內(nèi)容，最后以九寨溝景區(qū)為例進(jìn)行實(shí)證研究。關(guān)鍵詞：智慧；智慧景區(qū)；物聯(lián)網(wǎng)；信息化建設(shè)；九寨溝

1.引言

2009年，IBM首席執(zhí)行官彭明盛首次提出“智慧地球”(Smart Earth)這一概念，建議奧巴馬新政府投資新一代的智慧基礎(chǔ)設(shè)施。這一理念的主要內(nèi)容是把新一代IT技術(shù)充分運(yùn)用到各行各業(yè)中，即把傳感器（射頻傳感器、位置傳感器、能耗傳感器、速度傳感器、熱敏傳感器、濕敏傳感器、氣敏傳感器、生物傳感器等）嵌入和裝備到全球每個(gè)角落的電網(wǎng)、鐵路、橋梁、隧道、公路等各種物體中，并且普遍連接，形成“物聯(lián)網(wǎng)”，并通過超級(jí)計(jì)算機(jī)和云計(jì)算將“物聯(lián)網(wǎng)”整合起來，實(shí)現(xiàn)網(wǎng)上數(shù)字地球與人類社會(huì)和物理系統(tǒng)的有機(jī)整合。在此基礎(chǔ)上，人類能以更加精細(xì)和動(dòng)態(tài)的方式管理生產(chǎn)和生活，從而達(dá)到“智慧”狀態(tài)[1]。

伴隨著“數(shù)字地球”向“智慧地球”轉(zhuǎn)型，“智慧景區(qū)”也孕育而生。2010年1月，章小平等在中國(guó)旅游報(bào)發(fā)表《“智慧景區(qū)”建設(shè)淺探》，首次提出“智慧景區(qū)”建設(shè)理念，他們認(rèn)為“智慧景區(qū)”是能對(duì)環(huán)境、社會(huì)、經(jīng)濟(jì)三大方面進(jìn)行最透徹的感知、更廣泛的互聯(lián)互通和更科學(xué)的可視化管理的創(chuàng)新型景區(qū)管理系統(tǒng)，并從信息化建設(shè)、學(xué)習(xí)型組織創(chuàng)建、業(yè)務(wù)流程優(yōu)化、戰(zhàn)略聯(lián)盟、危機(jī)管理等五方面探討了“智慧景區(qū)”建設(shè)路徑[2]。后來，他們又以九寨溝景區(qū)為實(shí)證對(duì)象，進(jìn)一步探索了“智慧景區(qū)”建設(shè)的理論基礎(chǔ)和技術(shù)支撐，以及建設(shè)時(shí)需注意的事項(xiàng)[3,4,5]。隨著“智慧景區(qū)”建設(shè)的不斷推進(jìn)，“智慧景區(qū)”逐漸成為學(xué)者探討的熱點(diǎn)問題，如邵振峰等(2010)討論了“基于物聯(lián)網(wǎng)的九寨溝智慧景區(qū)管理”問題[6]，黨安榮等(2011)對(duì)“智慧景區(qū)”的內(nèi)涵和總體框架進(jìn)行了研究[7]，鄧貴平等(2011)討論了視頻巡航技術(shù)在“智慧九寨”建設(shè)中的運(yùn)用[8]，常少輝等(2011)設(shè)計(jì)了基于物聯(lián)網(wǎng)的智慧頤和園信息基礎(chǔ)設(shè)施方案[9]，梁焱(2011)設(shè)計(jì)了基于云計(jì)算的智慧黃山景區(qū)數(shù)據(jù)基礎(chǔ)設(shè)施規(guī)劃方案[10]，左齊等(2011)設(shè)計(jì)了基于模式識(shí)別的智慧青城山-都江堰景區(qū)安全防范系統(tǒng)[11]，宋磊等(2011)設(shè)計(jì)了基于3D-GIS的智慧泰山景區(qū)信息集成平臺(tái)[12]，彭霞等(2011)還探討了智慧 黃山景區(qū)決策支持系統(tǒng)建設(shè)問題[13]。

“智慧景區(qū)”概念剛提出不久，其定義還存在較大爭(zhēng)議，其理論體系還有待進(jìn)一步完善。但目前在中國(guó)已掀起“智慧景區(qū)”建設(shè)浪潮，智慧九寨、智慧黃山、智慧青城山、智慧泰山、智慧頤和園、智慧周莊等正努力依托現(xiàn)代信息技術(shù)不斷推進(jìn)“智慧景區(qū)”建設(shè)。因此，景區(qū)的深入實(shí)踐迫切需要“智慧景區(qū)”理論研究的深入。本文將在前期探討的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步討論智慧景區(qū)的概念、主要特征、主要建設(shè)內(nèi)容，并以九寨溝景區(qū)為例進(jìn)行實(shí)證研究。2.智慧思想的發(fā)展演變

古希臘人最初把一切知、教養(yǎng)、能力或機(jī)智稱為“智慧”。在希臘化時(shí)代，智慧成了生活的藝術(shù)。到了近代，西方智慧概念的重心轉(zhuǎn)到了自我認(rèn)識(shí)上。蘇格拉底要人反思自己的生活，笛卡爾把智慧等同于知識(shí)，斯賓諾莎賦予智慧以道德意義，萊布尼茨把智慧定義為一門幸福的科學(xué)，康德認(rèn)為理論思辨的基礎(chǔ)就是對(duì)智慧不停的追求。然而，從尼采開始，一些哲學(xué)家在摒棄傳統(tǒng)愛智慧意義上的哲學(xué)的同時(shí)，也不再將智慧作為自己思想的主題。

在古漢語中，“知”與“智”通，單獨(dú)一個(gè)“智”字也有“智慧”的意思，智慧有時(shí)也被寫作“智惠”?？鬃诱J(rèn)為智慧不是對(duì)事物的客觀的知識(shí)，而是一種澄澈無比的精神狀態(tài)。孟子把“智”定義為“是非之心”，是對(duì)如何生活和怎樣生活的洞見和判斷。荀子一方面賦予智慧以洞明宇宙真理的意義，另一方面堅(jiān)持它的實(shí)踐特性。董仲舒強(qiáng)調(diào)智慧對(duì)人生的重要意義，認(rèn)為“若沒有智慧，人生就沒有正確的方向和原則”。中國(guó)現(xiàn)代哲學(xué)家馮契在與知識(shí)相對(duì)照的語境下將智慧定義為有關(guān)宇宙人生根本原理的認(rèn)識(shí)，是關(guān)于性與天道的理論[14]。江暢教授認(rèn)為智慧是適應(yīng)人更好生存需要形成的正確觀念、豐富知識(shí)、卓越能力和優(yōu)秀品質(zhì)在經(jīng)驗(yàn)基礎(chǔ)上實(shí)現(xiàn)有機(jī)協(xié)調(diào)的，注重整體觀照、恪守推己及人、踐行中庸之道、既入世又出世的，明智審慎并重、使所有活動(dòng)恰當(dāng)合理的綜合統(tǒng)一機(jī)能和活動(dòng)調(diào)控機(jī)制[15]。

綜上所述，中西方哲學(xué)家和思想家認(rèn)為智慧不同于理性、理智、聰明，它與知識(shí)和能力有關(guān)，同時(shí)，他們都強(qiáng)調(diào)智慧的實(shí)踐性和倫理性。3.“智慧景區(qū)”概念與特征

“智慧景區(qū)”是指將先進(jìn)管理理論同現(xiàn)代科學(xué)技術(shù)高度集成，實(shí)現(xiàn)人與自然和諧發(fā)展的低碳智能運(yùn)營(yíng)的景區(qū)。這樣的景區(qū)能夠?qū)崿F(xiàn)可視化管理和智能化運(yùn)營(yíng)，能對(duì)景區(qū)環(huán)境、社會(huì)、經(jīng)濟(jì)三大方面進(jìn)行更透徹的感知、更廣泛的互聯(lián)互通和更深入的智能化，能夠更有效地保護(hù)生態(tài)環(huán)境，為游客提供更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，為社會(huì)創(chuàng)造更大的價(jià)值。然而，景區(qū)本身沒有生命，也不會(huì)思考。我們說某些景區(qū)具有一定智慧是指景區(qū)的管理人員通過不斷的學(xué)習(xí)和運(yùn)用科學(xué)技術(shù)使景區(qū)發(fā)展 能力顯著增強(qiáng)，在景區(qū)發(fā)展的重大事項(xiàng)上具有更強(qiáng)的判斷力和決策力，能夠恰當(dāng)合理地處理與景區(qū)發(fā)展和保護(hù)相關(guān)的事務(wù)，并最終能實(shí)現(xiàn)景區(qū)環(huán)境、社會(huì)、經(jīng)濟(jì)全面、協(xié)調(diào)、可持續(xù)發(fā)展。

“智慧景區(qū)”具有以下四個(gè)特征：

(1)持有先進(jìn)的理念。智慧以德性為要求，以正確觀念為前提。建設(shè)“智慧景區(qū)”始終要堅(jiān)持可持續(xù)發(fā)展戰(zhàn)略，既要重視代際之間公平、同代人之間的公平，還要重視人與自然之間的公平，其實(shí)質(zhì)是既要達(dá)到發(fā)展經(jīng)濟(jì)的目的，同時(shí)又要保護(hù)好旅游資源和生態(tài)環(huán)境。另外，在建設(shè)“智慧景區(qū)”時(shí)還應(yīng)努力發(fā)展低碳旅游，走節(jié)能環(huán)保之路。

(2)具有高超的管理藝術(shù)。智慧是生活的藝術(shù)，也是管理的藝術(shù)。管理藝術(shù)是管理者來自于實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)的總結(jié)和升華，是管理者所具有的知識(shí)文化對(duì)實(shí)踐的指導(dǎo)和運(yùn)用，是其自身智慧和能力的充分體現(xiàn)，是時(shí)勢(shì)和環(huán)境所造就的管理技巧?！爸腔劬皡^(qū)”的建設(shè)需要景區(qū)管理者具有高超的管理藝術(shù)，掌握先進(jìn)的景區(qū)管理手段和管理技巧，能夠熟練運(yùn)用知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)、直覺和智慧，及時(shí)、恰當(dāng)、有效地解決景區(qū)發(fā)展與保護(hù)之間的矛盾。

(3)重視科學(xué)技術(shù)的應(yīng)用?？茖W(xué)技術(shù)是知識(shí)在現(xiàn)代社會(huì)的主要表現(xiàn)形式之一，“智慧景區(qū)”建設(shè)需要重視科學(xué)技術(shù)的應(yīng)用，尤其是物聯(lián)網(wǎng)、泛在網(wǎng)、移動(dòng)通信、云計(jì)算等現(xiàn)代信息技術(shù)、GPS和北斗導(dǎo)航技術(shù)等，他們有助于增強(qiáng)人類對(duì)景區(qū)的感知、控制和管理能力，實(shí)現(xiàn)對(duì)景區(qū)更透徹的感知、更廣泛的互聯(lián)互通和更深入的智能化。

(4)具有旅游發(fā)展和生態(tài)保護(hù)所需的理論知識(shí)和人才隊(duì)伍。知識(shí)是對(duì)一切對(duì)象的客觀認(rèn)識(shí)，具有普遍有效性。智慧高于知識(shí)，是知識(shí)和能力在理性和經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上的有機(jī)綜合統(tǒng)一。智慧景區(qū)的管理人員應(yīng)具備發(fā)展旅游和保護(hù)生態(tài)所需的專業(yè)知識(shí)和專業(yè)技能，并能將這些知識(shí)技能應(yīng)用于景區(qū)的發(fā)展實(shí)踐中。

(5)在旅游發(fā)展和生態(tài)保護(hù)方面是成功的。智慧不僅是單純的知識(shí)和能力，而且具有將知識(shí)、能力運(yùn)用于實(shí)踐的要求。因此，如果景區(qū)的旅游發(fā)展水平不高或生態(tài)環(huán)境保護(hù)不好，那就很難談及智慧。4.“智慧景區(qū)”建設(shè)主要內(nèi)容

“智慧景區(qū)”建設(shè)是一個(gè)復(fù)雜的創(chuàng)新性的系統(tǒng)工程，既需要利用科學(xué)技術(shù)，又需要將科學(xué)技術(shù)同先進(jìn)理論集成。“智慧景區(qū)”的建設(shè)是對(duì)景區(qū)硬實(shí)力、軟實(shí)力和巧實(shí)力的全面提升，應(yīng)擁有自己的理論體系、技術(shù)體系、應(yīng)用體系和工程體系、景區(qū)云并融入旅游行業(yè)云。其建設(shè)內(nèi)容主要包括低碳旅游發(fā)展、信息化建設(shè)、學(xué)習(xí)型組織創(chuàng)建、業(yè)務(wù)流程優(yōu)化、戰(zhàn)略聯(lián)盟和危機(jī)管理。低碳旅游是指在旅游發(fā)展過程中，通過運(yùn)用低碳技術(shù)、推行碳匯機(jī)制和倡導(dǎo)低碳旅游消費(fèi)方式，以獲得更高的旅游體驗(yàn)質(zhì)量和更大的旅游經(jīng)濟(jì)、社會(huì)、環(huán)境效益的一種可持續(xù)旅游發(fā)展新方式，其核心理念是以更少的碳排放來獲得更大的旅游經(jīng)濟(jì)、社會(huì)、環(huán)境效益[16]?！爸腔劬皡^(qū)”建設(shè)必須以德性為要求，以正確觀念為前提,需要始終堅(jiān)持可持續(xù)發(fā)展戰(zhàn)略，積極倡導(dǎo)低碳旅游。低碳旅游發(fā)展內(nèi)容包括：編制低碳旅游發(fā)展規(guī)劃、制定促進(jìn)低碳旅游發(fā)展的管理制度、改變能源結(jié)構(gòu)、加強(qiáng)生物固碳、開展低碳宣傳教育活動(dòng)等。

景區(qū)信息化建設(shè)需要將現(xiàn)代科學(xué)技術(shù)應(yīng)用到景區(qū)管理中來，即把智能傳感器裝備到景區(qū)的各種物體中，并且與互聯(lián)網(wǎng)連接起來，形成物聯(lián)網(wǎng)，并通過超級(jí)計(jì)算機(jī)、云計(jì)算、泛在網(wǎng)構(gòu)成全I(xiàn)P網(wǎng)絡(luò)架構(gòu)的物聯(lián)網(wǎng)，實(shí)現(xiàn)對(duì)景區(qū)事物識(shí)別、定位、跟蹤、監(jiān)控、管理等智能化。信息化建設(shè)能加快信息的收集、傳遞、加工和處理速度，實(shí)現(xiàn)對(duì)景區(qū)更透徹的感知、更廣泛的互聯(lián)互通和更深入的智能化，及時(shí)、準(zhǔn)確、全面地為景區(qū)管理決策提供科學(xué)依據(jù)。其建設(shè)內(nèi)容主要包括信息基礎(chǔ)設(shè)施、數(shù)據(jù)中心、信息管理平臺(tái)和綜合決策平臺(tái)。

彼得·圣吉將學(xué)習(xí)型組織定義為“大家通過不斷共同學(xué)習(xí)，突破自己的能力上限，達(dá)到真心追求的目標(biāo)，培養(yǎng)全新、前瞻而開闊的思考方式，全力實(shí)現(xiàn)共同愿望的組織”，強(qiáng)調(diào)通過學(xué)習(xí)提高組織的學(xué)習(xí)能力和創(chuàng)新能力[17]。景區(qū)需要通過個(gè)人、團(tuán)隊(duì)和組織不斷的學(xué)習(xí)來掌握“智慧景區(qū)”建設(shè)需要的理論知識(shí)和專業(yè)技能。景區(qū)創(chuàng)建學(xué)習(xí)型組織時(shí)應(yīng)以建設(shè)“智慧景區(qū)”這一共同愿景為基礎(chǔ)，以團(tuán)隊(duì)學(xué)習(xí)為特征，以“學(xué)習(xí)加激勵(lì)”為基本表現(xiàn)形式，以“提高景區(qū)管理人員的學(xué)習(xí)力、創(chuàng)造力和競(jìng)爭(zhēng)力，增強(qiáng)全員總體素質(zhì)，實(shí)現(xiàn)景區(qū)健康發(fā)展”為目的。此外，還需要對(duì)景區(qū)管理理念和管理行為進(jìn)行變革。

業(yè)務(wù)流程優(yōu)化是針對(duì)景區(qū)業(yè)務(wù)流程的基本問題進(jìn)行反思，利用科學(xué)技術(shù)對(duì)它進(jìn)行清理、簡(jiǎn)化和整合，以降低成本、節(jié)約時(shí)間、提高服務(wù)質(zhì)量。景區(qū)需要根據(jù)市場(chǎng)需求和景區(qū)實(shí)際情況，突破原有思維方式，進(jìn)行觀念再造；以環(huán)境保護(hù)、社區(qū)居民和游客利益為出發(fā)點(diǎn)，優(yōu)化和再造工作流程并實(shí)行標(biāo)準(zhǔn)化管理；打破組織結(jié)構(gòu)邊界，減少信息孤島，暢通信息渠道。

戰(zhàn)略聯(lián)盟是指由兩個(gè)或兩個(gè)以上有著對(duì)等經(jīng)濟(jì)實(shí)力的企業(yè)，為實(shí)現(xiàn)某種共同的戰(zhàn)略目標(biāo)或聯(lián)盟競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，在自愿、互信、互利、互補(bǔ)的基礎(chǔ)上，通過協(xié)議或股權(quán)參與等策略的實(shí)施，而結(jié)成的一種企業(yè)聯(lián)合體或相互依存的企業(yè)網(wǎng)絡(luò)[18]?！爸腔劬皡^(qū)”建設(shè)技術(shù)含量高，周期長(zhǎng)，投入巨大，景區(qū)需要通過組建戰(zhàn)略聯(lián)盟節(jié)省成本、整合資源、降低風(fēng)險(xiǎn)。

“智慧景區(qū)”的建設(shè)不僅要加強(qiáng)常態(tài)化管理，更應(yīng)努力提高危機(jī)管理水平，是否能夠有效應(yīng)對(duì)各種危機(jī)是“智慧景區(qū)”建設(shè)成敗的試金石。危機(jī)管理是為了 預(yù)防、擺脫、轉(zhuǎn)化危機(jī)而采取的一系列維護(hù)景區(qū)健康發(fā)展、使景區(qū)脫離逆境、避免或減少財(cái)產(chǎn)損失的積極主動(dòng)行為。危機(jī)管理是對(duì)危機(jī)潛伏、形成、高潮、消退的全景式管理[19]。景區(qū)應(yīng)在先進(jìn)管理理論的指導(dǎo)下建立危機(jī)管理機(jī)制，利用科學(xué)技術(shù)建設(shè)智能監(jiān)測(cè)系統(tǒng)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估系統(tǒng)、應(yīng)急響應(yīng)系統(tǒng)和危機(jī)決策系統(tǒng)，以有效應(yīng)對(duì)火災(zāi)、洪水、極端天氣、地震、泥石流等自然災(zāi)害和經(jīng)濟(jì)危機(jī)、瘟疫、恐怖襲擊等社會(huì)事件對(duì)景區(qū)發(fā)展造成的沖擊，避免或減輕危機(jī)事件對(duì)人類生命財(cái)產(chǎn)造成的損失。

5.“智慧九寨”建設(shè)實(shí)證

九寨溝景區(qū)在探索中起步，在變革中創(chuàng)新，始終堅(jiān)持可持續(xù)發(fā)展戰(zhàn)略，長(zhǎng)期致力于發(fā)展低碳旅游，以標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，以學(xué)習(xí)型組織創(chuàng)建提升團(tuán)隊(duì)素質(zhì)，以戰(zhàn)略聯(lián)盟整合各方資源，以先進(jìn)技術(shù)推動(dòng)科學(xué)管理，從“數(shù)字九寨”到“智慧九寨”，一直走在中國(guó)旅游景區(qū)發(fā)展前沿。5.1低碳旅游發(fā)展

九寨溝管理局長(zhǎng)期致力于發(fā)展低碳旅游，科學(xué)編制低碳旅游發(fā)展規(guī)劃，精心打造低碳產(chǎn)品，全面完善低碳設(shè)施和不斷優(yōu)化低碳服務(wù)，努力塑造低碳品牌。

早在1999年，九寨溝就開始禁止外來車輛進(jìn)入景區(qū)，統(tǒng)一采用綠色環(huán)保觀光車，有效控制了汽車尾氣排放。2001年，九寨溝管理局關(guān)閉了景區(qū)內(nèi)所有賓館，實(shí)行“溝內(nèi)游、溝外住”，減輕了游客食宿等對(duì)九寨溝生態(tài)環(huán)境造成的影響。同年7月1日起，九寨溝開始實(shí)施游客限量政策，較大程度緩解了脆弱的生態(tài)環(huán)境與大量游客活動(dòng)之間的矛盾。2006年，九寨溝管理局開始實(shí)行辦公自動(dòng)化，減少了紙張使用。此外，各部門還簽訂了節(jié)能減排協(xié)議并納入績(jī)效考核。2009年，九寨溝管理局成立了“綠色小組”，開展環(huán)境教育活動(dòng)，督察節(jié)能減排活動(dòng)。2010年，九寨溝管理局與四川大學(xué)、華盛頓大學(xué)一起成功申報(bào)國(guó)家自然基金跨國(guó)合作重大項(xiàng)目“面向西部旅游經(jīng)濟(jì)與生態(tài)環(huán)境可持續(xù)發(fā)展的低碳景區(qū)集成管理模式研究”，探索旅游和環(huán)境和諧發(fā)展的低碳景區(qū)集成管理模式。同年5月，九寨溝管理局又邀請(qǐng)四川大學(xué)任佩瑜教授對(duì)“九寨溝如何發(fā)展低碳旅游”進(jìn)行了專題講座。2011年1月，九寨溝以“移動(dòng)性管理與低碳旅游”為主題舉辦了第二屆“智慧景區(qū)”國(guó)際論壇。2012年，九寨溝景區(qū)榮獲首批“全國(guó)低碳旅游示范區(qū)”稱號(hào)。

九寨溝管理局還著力打造扎如溝生態(tài)游、曲那俄溝科考游、棧道徒步游等，這些低碳旅游產(chǎn)品已受到美國(guó)discovery等著名媒體的關(guān)注。九寨溝管理局還重視能源結(jié)構(gòu)的優(yōu)化，景區(qū)居民已停止使用薪柴，改用電能、太陽能作為生活能源。九寨溝廣場(chǎng)路燈和景區(qū)內(nèi)廁所照明、環(huán)境監(jiān)測(cè)儀器除使用水電外，還以太陽能和風(fēng)能作為輔助能源。九寨溝管理局還強(qiáng)調(diào)生物固碳，1999年，九寨溝管理局啟動(dòng)了退耕還林還草工程，完成退耕還林還草400hm2。除此之外，還較好地實(shí)施了 景區(qū)監(jiān)測(cè)保護(hù)工作，有效防止森林火災(zāi)和森林病蟲害；加強(qiáng)了植樹造林，以森林生態(tài)環(huán)境的改善來固化二氧化碳，最大程度地抵消旅游活動(dòng)產(chǎn)生的碳排放。5.2信息化建設(shè)

九寨溝以科學(xué)技術(shù)引領(lǐng)景區(qū)可持續(xù)發(fā)展，不斷依托國(guó)家重大科研項(xiàng)目推進(jìn)信息化建設(shè)。

2002年，九寨溝管理局開始實(shí)施國(guó)家“十五”重大科技攻關(guān)示范項(xiàng)目“數(shù)字九寨溝綜合示范工程”，先后建成旅游電子商務(wù)系統(tǒng)、門禁票務(wù)系統(tǒng)、OA辦公自動(dòng)化、GPS車輛調(diào)度、多媒體展示系統(tǒng)、景區(qū)智能化監(jiān)控系統(tǒng)、景區(qū)監(jiān)管信息系統(tǒng)和LED信息發(fā)布等八個(gè)系統(tǒng)，創(chuàng)新性地構(gòu)建了“資源保護(hù)數(shù)字化、運(yùn)營(yíng)管理智能化、旅游服務(wù)人性化、產(chǎn)業(yè)整合信息化”的集成應(yīng)用體系。到2005年，初步實(shí)現(xiàn)景區(qū)資源的科學(xué)、高效配置，使景區(qū)整體管理效率提高38.03%。2009年，九寨溝管理局與四川大學(xué)、四川九洲電器集團(tuán)有限責(zé)任公司等一起開始實(shí)施國(guó)家“863”重大專項(xiàng)“基于時(shí)空分流導(dǎo)航管理模式的RFID技術(shù)在自然生態(tài)保護(hù)區(qū)和地震遺址博物館的應(yīng)用”課題，將RFID技術(shù)引入景區(qū)管理，自動(dòng)采集和監(jiān)控游客信息和景區(qū)旅游資源信息，使預(yù)測(cè)、決策、計(jì)劃、調(diào)度和控制更加準(zhǔn)確和科學(xué)，促進(jìn)九寨溝景區(qū)的各項(xiàng)管理更加精細(xì)、全面，對(duì)景區(qū)保護(hù)更加科學(xué)和高效，為游客提供的服務(wù)更加人性化和個(gè)性化。2011年，九寨溝管理局與導(dǎo)航戰(zhàn)略聯(lián)盟單位一起啟動(dòng)國(guó)家科技支撐計(jì)劃“智能導(dǎo)航搜救終端及其區(qū)域應(yīng)用示范”項(xiàng)目，將北斗導(dǎo)航與位置服務(wù)等現(xiàn)代智能服務(wù)技術(shù)引入景區(qū)智能化管理，通過安裝偽衛(wèi)星和設(shè)置CORS基站實(shí)現(xiàn)景區(qū)導(dǎo)航衛(wèi)星信號(hào)全覆蓋和提高定位精度；通過集成綜合服務(wù)、應(yīng)急處理、救援救助等功能，開發(fā)智能管理、搜救、環(huán)境監(jiān)測(cè)等系列用戶終端，不但能夠?yàn)榫皡^(qū)游客提供不同定位精度的智能位置服務(wù)，還支持動(dòng)態(tài)監(jiān)視、求助信號(hào)發(fā)送、搜救位置雙向確認(rèn)和搜救調(diào)度。

此外，九寨溝還同武漢大學(xué)一起研發(fā)了基于可量測(cè)實(shí)景影像的九寨溝景區(qū)智能化管理與服務(wù)平臺(tái)，正在建設(shè)環(huán)境監(jiān)測(cè)視頻監(jiān)控系統(tǒng)、景區(qū)車輛門禁管理系統(tǒng)、景區(qū)管理實(shí)時(shí)電子巡更系統(tǒng)、景區(qū)無線WIFI網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)、地質(zhì)災(zāi)害預(yù)警系統(tǒng)、景區(qū)森林防火智能監(jiān)測(cè)系統(tǒng)、數(shù)字旅游服務(wù)系統(tǒng)等。5.3學(xué)習(xí)型組織創(chuàng)建

近年來，九寨溝管理局通過不同類型、不同規(guī)模和不同內(nèi)容的培訓(xùn)活動(dòng)等創(chuàng)建學(xué)習(xí)型組織，注重能力建設(shè)，全面提高員工素質(zhì)。一是利用淡季時(shí)間，對(duì)景區(qū)員工進(jìn)行集中培訓(xùn)，員工培訓(xùn)覆蓋率達(dá)100%；二是邀請(qǐng)清華大學(xué)、北京大學(xué)、香港理工大學(xué)及美國(guó)華盛頓大學(xué)、澳大利亞昆士蘭大學(xué)等國(guó)內(nèi)外專家學(xué)者為局內(nèi)員工和社區(qū)居民開展專題講座；三是先后派出22人到美國(guó)優(yōu)山美地國(guó)家公園、黃石國(guó)家公園、克羅地亞、新西蘭、澳大利亞等國(guó)外的著名自然保護(hù)區(qū)和高校進(jìn)行交流學(xué)習(xí)；四是高度重視引智工作，全力聘請(qǐng)高新技術(shù)領(lǐng)域領(lǐng)路人。2010年10月29日，“智慧九寨”院士專家顧問委員會(huì)成立，兩院院士李德仁教授、中 科院院士陳俊勇教授和中國(guó)工程院院士寧津生教授受聘成為專家顧問。五是分別以“探索景區(qū)發(fā)展新趨勢(shì)、探討景區(qū)管理新模式、展望旅游發(fā)展新未來”、“低碳旅游與移動(dòng)性管理”和“空間信息化技術(shù)與景區(qū)智能化管理”為主題成功舉辦三屆智慧景區(qū)國(guó)際論壇，邀請(qǐng)知名院士、專家學(xué)者、企業(yè)精英、景區(qū)管理者等圍繞“智慧景區(qū)建設(shè)”、“遠(yuǎn)程目的地對(duì)現(xiàn)代游客移動(dòng)性的響應(yīng)”、“低碳旅游發(fā)展”、“空間信息化技術(shù)在景區(qū)管理中的應(yīng)用”等議題展開深入研討。

截止2012年1月，九寨溝管理局現(xiàn)已自主培養(yǎng)博士研究生8人(其中在讀5人)，海歸碩士研究生5人，現(xiàn)有碩士研究生及以上18人，本科145人，大專204人，大專以上學(xué)歷占職工總數(shù)的75.7%；專業(yè)技術(shù)人員中研究員1人，高級(jí)工程師5人，高級(jí)經(jīng)濟(jì)師6人，中級(jí)職稱人員92人，助理級(jí)專業(yè)技術(shù)人員116人。

5.4業(yè)務(wù)流程優(yōu)化

九寨溝以環(huán)境保護(hù)和游客利益為出發(fā)點(diǎn)，運(yùn)用科學(xué)技術(shù)和現(xiàn)代管理理論，將原來分散在各個(gè)功能部門、被分割成許多工序的流程整合成單一流程，刪除不能增值的過程和活動(dòng)，將交叉、重疊、斷裂的流程改為并行的流程，從而暢通信息渠道，提高服務(wù)質(zhì)量和管理效率。

2010年，九寨溝管理局成功申報(bào)并入選“首批全國(guó)旅游標(biāo)準(zhǔn)化試點(diǎn)單位”和“四川省旅游標(biāo)準(zhǔn)化示范試點(diǎn)單位”。2010年下半年，九寨溝管理局成立標(biāo)準(zhǔn)化辦公室，聯(lián)合四川大學(xué)和武漢大學(xué)對(duì)各處室的業(yè)務(wù)流程進(jìn)行梳理和優(yōu)化，修訂完善了2009版《九寨溝景區(qū)管理標(biāo)準(zhǔn)體系》，采用功能歸口型結(jié)構(gòu)，從縱向分為服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)、管理標(biāo)準(zhǔn)、工作標(biāo)準(zhǔn)三大類，從橫向分為保護(hù)管理、營(yíng)銷管理、建設(shè)維護(hù)、保障管理、運(yùn)營(yíng)管理、輔助管理六大板塊，并將標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)納入績(jī)效考核，通過監(jiān)督檢查、評(píng)估獎(jiǎng)勵(lì)等制度有效提高了各部門的工作效率，強(qiáng)化了品牌價(jià)值和競(jìng)爭(zhēng)力，能夠?yàn)橛慰吞峁└?guī)范、更安全、更貼心、更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。

2010年4月，九寨溝管理局與武漢大學(xué)深圳研發(fā)中心開始合作研發(fā)景區(qū)網(wǎng)格化管理與服務(wù)平臺(tái)。該平臺(tái)是在景區(qū)全面數(shù)字化基礎(chǔ)之上，建立可視化的智能管理和運(yùn)營(yíng)，包括建設(shè)景區(qū)的信息、數(shù)據(jù)基礎(chǔ)設(shè)施以及在此基礎(chǔ)上建立網(wǎng)格化的景區(qū)信息管理平臺(tái)與綜合決策支撐平臺(tái)。根據(jù)管理需要，將景區(qū)進(jìn)行網(wǎng)格劃分，使管理時(shí)效更加高效、精細(xì)化和智能化，走向?qū)崟r(shí)、準(zhǔn)實(shí)時(shí)；對(duì)基礎(chǔ)設(shè)施和管理單元進(jìn)行分類和編碼，實(shí)現(xiàn)精細(xì)化管理；根據(jù)管理流程分類，把景區(qū)管理分為保護(hù)管理、開發(fā)管理、運(yùn)營(yíng)管理、營(yíng)銷管理、保障管理和輔助管理等類型；針對(duì)每類具體的處理類型，進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)流程定制；建立九寨溝唯一的數(shù)據(jù)中心，實(shí)現(xiàn)存儲(chǔ)數(shù)據(jù)集中統(tǒng)一管理；技術(shù)手段進(jìn)一步可視化，從電子地圖走向可量測(cè)實(shí)景影像；以旅客滿意度為目標(biāo)的服務(wù)，功能從管理走向服務(wù)。目前，九寨溝管理局已經(jīng)投入100臺(tái)“景管通”3G手機(jī)到景區(qū)一線，正努力通過網(wǎng)格化管理實(shí)現(xiàn)管理的精細(xì)化。5.5戰(zhàn)略聯(lián)盟

近年來，九寨溝管理局已在科研院校、研究機(jī)構(gòu)、酒店、旅游運(yùn)營(yíng)商、航空公司、IT公司、培訓(xùn)機(jī)構(gòu)、NGO組織等團(tuán)體選擇了與九寨溝景區(qū)保護(hù)和發(fā)展戰(zhàn)略目標(biāo)一致、資源匹配性高、市場(chǎng)相似性強(qiáng)的單位和企業(yè)與其建立了資源共享、優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的戰(zhàn)略合作伙伴關(guān)系，從一定程度上整合了“智慧九寨”建設(shè)所需的資金、技術(shù)和人才資源。如2006年，九寨溝管理局聯(lián)合四川大學(xué)、美國(guó)華盛頓大學(xué)、美國(guó)加州大學(xué)戴維斯分校、優(yōu)山美地國(guó)家公園成立九寨溝生態(tài)環(huán)境與可持續(xù)發(fā)展國(guó)際聯(lián)合實(shí)驗(yàn)室。2009年，成功設(shè)立九寨溝風(fēng)景名勝區(qū)管理局博士后科研工作站。2011年，上海師范大學(xué)在九寨溝設(shè)立研究生實(shí)習(xí)基地。2012年1月，九寨溝管理局先后與北京大學(xué)數(shù)字中國(guó)研究院、中科院成都信息技術(shù)有限公司、南京大學(xué)、聯(lián)合國(guó)教科文組織國(guó)際自然與文化遺產(chǎn)空間技術(shù)中心簽訂戰(zhàn)略合作協(xié)議。2012年，科技部批準(zhǔn)九寨溝生態(tài)保護(hù)國(guó)際聯(lián)合研究中心成立。九寨溝主要戰(zhàn)略合作伙伴見下表1。

表1 九寨溝主要戰(zhàn)略合作伙伴

類別 科研 技術(shù) 媒體 酒店

航空公司 旅游運(yùn)行商

培訓(xùn)

主要合作伙伴

北京大學(xué)、清華大學(xué)、南京大學(xué)、四川大學(xué)、北京林業(yè)大學(xué)、上海師范大學(xué)、中科院成都生物所、華盛頓大學(xué)、加州大學(xué)戴維斯分校、密歇根大學(xué)、昆士蘭大學(xué)、蒙納士大學(xué)等

武漢大學(xué)遙感與測(cè)繪國(guó)家重點(diǎn)實(shí)驗(yàn)室、IBM公司、九洲集團(tuán)等 中央電視臺(tái)、鳳凰衛(wèi)視、四川電視臺(tái)、人民網(wǎng)、中國(guó)旅游報(bào)、美國(guó)國(guó)家地理雜志等

九寨溝喜來登國(guó)際大酒店、九寨天堂洲際大酒店等 中國(guó)國(guó)際航空公司、四川航空公司等

春秋航空、港中旅、中國(guó)青年旅行社、康輝旅行社、日本交通公社株式會(huì)社(JTB)、哈拿多樂(HanaTour)等

北京大學(xué)、同濟(jì)大學(xué)、中山大學(xué)、上海師范大學(xué)、北京林業(yè)大學(xué)、新東方等

5.6危機(jī)管理

九寨溝管理局在行政辦公室下設(shè)應(yīng)急管理辦公室，在科研處下設(shè)防災(zāi)減災(zāi)辦公室和國(guó)家級(jí)森林病蟲害監(jiān)測(cè)站，在保護(hù)處下設(shè)護(hù)林防火辦公室，制定汛期、護(hù)林防火、維穩(wěn)24小時(shí)值班制度，編制地質(zhì)災(zāi)害、火災(zāi)、森林病蟲害、群體性事件等危機(jī)事件的應(yīng)急預(yù)案，并多次組織地質(zhì)災(zāi)害、火災(zāi)救災(zāi)演練，開展地質(zhì)災(zāi)害、火災(zāi)、森林病蟲害、食品安全等監(jiān)測(cè)、檢查與治理，通過舉辦培訓(xùn)、張貼宣傳畫等多種方式提高游客、景區(qū)居民和工作人員的防災(zāi)減災(zāi)意識(shí)和應(yīng)急避災(zāi)能力，有效保護(hù)了景區(qū)生態(tài)環(huán)境和人民群眾的生命財(cái)產(chǎn)安全。6.結(jié)論 “智慧景區(qū)”建設(shè)是中國(guó)旅游景區(qū)抓住新的機(jī)遇和迎接新的挑戰(zhàn)的重要戰(zhàn)略舉措，是實(shí)現(xiàn)中國(guó)旅游景區(qū)可持續(xù)發(fā)展的必由之路?！爸腔劬皡^(qū)”不是“智能景區(qū)”，信息化建設(shè)是“智慧景區(qū)”建設(shè)的核心內(nèi)容，但不是唯一內(nèi)容，還包括低碳旅游發(fā)展，學(xué)習(xí)型組織建設(shè)、業(yè)務(wù)流程優(yōu)化、戰(zhàn)略聯(lián)盟和危機(jī)管理。九寨溝景區(qū)在“智慧景區(qū)”建設(shè)方面做出了有益的嘗試，并取得了一定成效，但建設(shè)“智慧景區(qū)”不是一蹴而就之事，需要長(zhǎng)期不懈努力，需要集結(jié)眾人智慧，需要整合各方資源。本文對(duì)“智慧景區(qū)”概念、主要特征和重要建設(shè)內(nèi)容進(jìn)行了探討，對(duì)“智慧景區(qū)”的評(píng)價(jià)體系將另文研究。

參考文獻(xiàn)

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第三篇：論商業(yè)銀行公司治理模式——以招商銀行為例

論商業(yè)銀行公司治理模式――以招商銀行為例

摘要：隨著我國(guó)改革開放的不斷深化，我國(guó)金融市場(chǎng)日益完善，除了“五大國(guó)有商業(yè)銀行”外，我國(guó)中小型商業(yè)銀行呈現(xiàn)出良好的發(fā)展態(tài)勢(shì)，無論是數(shù)量還是層次都得到了顯著提升，推動(dòng)了我國(guó)多層次資本市場(chǎng)建設(shè)，但隨著中小商業(yè)銀行的不斷發(fā)展，中小商業(yè)銀行公司治理方面存在的問題也不斷凸顯，已經(jīng)制約了中小商業(yè)銀行科學(xué)、健康、持續(xù)、快速發(fā)展。本文探討了商業(yè)銀行公司治理模式問題，重點(diǎn)以招商銀行作為案例，首先對(duì)中小商業(yè)銀行的概念和分類、公司治理的理論基礎(chǔ)、中小商業(yè)銀行公司治理的特殊性進(jìn)行了簡(jiǎn)要論述；然后以招商銀行作為案例，對(duì)其公司治理模式進(jìn)行了簡(jiǎn)介；接著從股權(quán)結(jié)構(gòu)、董事會(huì)職能、監(jiān)督評(píng)價(jià)機(jī)制、內(nèi)部控制環(huán)境、權(quán)力制衡機(jī)制等方面分析了招商銀行公司治理存在的問題，并從公司治理理念、銀行管理體制以及發(fā)展定位等方面分析了上述問題的原因；接著對(duì)國(guó)外商業(yè)銀行公司治理模式進(jìn)行了借鑒；最后從優(yōu)化公司股權(quán)結(jié)構(gòu)、健全董事會(huì)的職能、創(chuàng)新監(jiān)督評(píng)價(jià)機(jī)制、優(yōu)化內(nèi)部控制環(huán)境、完善權(quán)利制衡機(jī)制、推動(dòng)管理體制改革六個(gè)方面提出優(yōu)化對(duì)策。

關(guān)鍵詞：商業(yè)銀行；招商銀行；公司治理模式

目 錄

引言................................................................................................................................1

一、我國(guó)商業(yè)銀行公司治理模式現(xiàn)狀........................................................................1

（一）商業(yè)銀行的概念................................................................................................1

（二）商業(yè)銀行公司治理的特征................................................................................2 1.委托代理關(guān)系更為復(fù)雜............................................................................................2 2.地方政府具有雙重角色............................................................................................2 3.公司治理基礎(chǔ)比較薄弱............................................................................................2

二、招商銀行公司治理模式分析................................................................................3

三、招商銀行公司治理模式存在問題及原因............................................................3

（一）招商銀行公司治理存在的問題........................................................................3 1.股權(quán)結(jié)構(gòu)不夠合理....................................................................................................3 2.董事會(huì)職能不健全....................................................................................................4 3.監(jiān)督評(píng)價(jià)機(jī)制落后....................................................................................................5 4.內(nèi)部控制環(huán)境不優(yōu)....................................................................................................5 5.權(quán)力制衡機(jī)制缺乏....................................................................................................6

（二）招商銀行公司治理問題的原因........................................................................6 1.公司治理理念落后....................................................................................................6 2.銀行管理體制制約....................................................................................................7 3.發(fā)展定位不夠科學(xué)....................................................................................................7

四、商業(yè)銀行公司治理模式的國(guó)外經(jīng)驗(yàn)借鑒............................................................7

五、完善招商銀行公司治理模式的優(yōu)化對(duì)策............................................................8

（一）優(yōu)化公司股權(quán)結(jié)構(gòu)............................................................................................8

（二）健全董事會(huì)的職能............................................................................................8

（三）創(chuàng)新監(jiān)督評(píng)價(jià)機(jī)制............................................................................................9

（四）優(yōu)化內(nèi)部控制環(huán)境............................................................................................9

（五）完善權(quán)力制衡機(jī)制..........................................................................................10

（六）推動(dòng)管理體制改革..........................................................................................10

六、結(jié)論......................................................................................................................10 參考文獻(xiàn)......................................................................................................................11 引言

隨著改革開放的全面深入推進(jìn)，我國(guó)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制日益完善，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)改革持續(xù)發(fā)展，以股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行和農(nóng)村商業(yè)銀行為主的中小銀行得到了快速發(fā)展，整體規(guī)模不斷壯大，市場(chǎng)份額顯著增加，市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力持續(xù)提高，截至到2013年底，我國(guó)共有股份制商業(yè)銀行12家、城市商業(yè)銀行144家、農(nóng)村商業(yè)銀行212家，我國(guó)商業(yè)銀行總數(shù)已經(jīng)達(dá)到368家，但中小商業(yè)銀行公司治理始終存在一些不足之處，特別是中小商業(yè)銀行的委托代理關(guān)系更為復(fù)雜、地方政府具有雙重角色、公司治理基礎(chǔ)比較薄弱，導(dǎo)致中小商業(yè)銀行治理結(jié)構(gòu)普遍不科學(xué)，在很大程度上制約了中小商業(yè)銀行的科學(xué)、健康、持續(xù)、快速發(fā)展。在新一輪“市場(chǎng)化”改革過程中，中小商業(yè)銀行不僅面臨著大型商業(yè)銀行“跨區(qū)域”競(jìng)爭(zhēng)，還要面對(duì)我國(guó)加大金融對(duì)外開放后外國(guó)銀行進(jìn)入中國(guó)的競(jìng)爭(zhēng)，同時(shí)也要面對(duì)未來民營(yíng)銀行的競(jìng)爭(zhēng)。在新的歷史條件下，研究中小商業(yè)銀行公司治理問題，不僅是中小商業(yè)銀行現(xiàn)實(shí)發(fā)展之需，更是中小商業(yè)銀行未來發(fā)展之舉，具有十分重要的意義。

本文按照“發(fā)現(xiàn)問題、分析問題、解決問題”的研究思路，綜合運(yùn)用股權(quán)結(jié)構(gòu)理論、制衡理論、企業(yè)管理理論等諸多理論，主要采取理論分析法、文獻(xiàn)分析法、定性研究法、案例研究法等多種方法進(jìn)行研究。通過查閱大量有關(guān)中小商業(yè)銀行公司治理方面的文獻(xiàn)和期刊文章，在學(xué)習(xí)、整理和分析的基礎(chǔ)上，掌握相關(guān)理論和研究方法；通過與老師、同學(xué)以及自己身邊的專業(yè)人士進(jìn)行交流和座談，從不同角度、不同層面、不同立場(chǎng)獲取有關(guān)情況，以更加符合實(shí)際；通過以招商銀行作為案例，對(duì)中小商業(yè)銀行在公司治理方面存在的突出問題進(jìn)行研究和分析，并針對(duì)問題有的放矢的提出對(duì)策建議，努力使本文更具理論性、實(shí)踐性和操作性。

一、我國(guó)商業(yè)銀行公司治理模式現(xiàn)狀

本文以招商銀行作為案例進(jìn)行研究，由于招商銀行屬于中小商業(yè)銀行，因而本文重點(diǎn)對(duì)我國(guó)中小商業(yè)銀行公司治理模式現(xiàn)狀進(jìn)行分析，特別是對(duì)中小商業(yè)銀行的概念、分類以及公司治理理論等進(jìn)行簡(jiǎn)要分析，為本文提供理論基礎(chǔ)。

（一）商業(yè)銀行的概念

國(guó)際上一般按照資產(chǎn)規(guī)模把銀行劃分為大型商業(yè)銀行和中小商業(yè)銀行，但不同國(guó)家、不同時(shí)期的具體劃分標(biāo)準(zhǔn)不盡相同。我國(guó)一般按照功能和產(chǎn)權(quán)歸屬將商業(yè)銀行分為國(guó)有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行。我國(guó)學(xué)者多數(shù)認(rèn)為，所謂中小商業(yè)銀行，就是指與“中央”相對(duì)，其銀行的股份來自地方政府、本地企業(yè)或居民，地方政府一般擁有控股權(quán)，且經(jīng)營(yíng)地域具有一定的局限性。

（二）商業(yè)銀行公司治理的特征 1.委托代理關(guān)系更為復(fù)雜

我國(guó)中小商業(yè)銀行的發(fā)展于1996年開始對(duì)城市信用社的改造和組建城市商業(yè)銀行，這主要是由于我國(guó)財(cái)政實(shí)行的是中央和地方兩級(jí)分稅制，除了農(nóng)村信用社由省級(jí)地方政府統(tǒng)一管理外，其它銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)普遍都由中央進(jìn)行宏觀調(diào)控，地方政府為了能夠擁有更多的金融資源來支撐地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展，因而必須增加地方金融的宏觀調(diào)控手段。這就使得我國(guó)以城市商業(yè)銀行和農(nóng)村商業(yè)銀行為主的中小商業(yè)銀行快速發(fā)展，各地政府都出臺(tái)了扶持地方性中小商業(yè)銀行發(fā)展的各項(xiàng)政策，更為重要的是，很多地方政府還大力支持中小商業(yè)銀行朝著跨區(qū)域發(fā)展的目標(biāo)邁進(jìn)，使得政府與銀行之間存在著一種特殊的委托代理關(guān)系，這種特殊性就是“政治”上的委托關(guān)系，因而中小商業(yè)銀行存在著很強(qiáng)的政治因素。

2.地方政府具有雙重角色

從我國(guó)中小商業(yè)銀行發(fā)展情況來看，絕大多數(shù)中小商業(yè)銀行特別是城市商業(yè)銀行自從成立那天起，就已經(jīng)背上了十分沉重的不良資產(chǎn)包袱，而且這種不良資產(chǎn)隨著銀監(jiān)會(huì)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管力度的不斷加大而不斷暴露。一方面，地方政府為了解決中小商業(yè)銀行的包袱，普遍都幫助中小商業(yè)銀行轉(zhuǎn)換不良資產(chǎn)，通過增資擴(kuò)股的形式保證中小商業(yè)銀行資本充足率能夠達(dá)標(biāo)，比如各地政府于2006年累計(jì)為城市商業(yè)銀行轉(zhuǎn)換或注入不良資產(chǎn)高達(dá)800億元，在幫助中小商業(yè)銀行解決不良資產(chǎn)包袱之后，地方政府希望中小商業(yè)銀行能夠更好的回饋地方政府；另一方面，各地政府都加強(qiáng)了對(duì)中小商業(yè)銀行產(chǎn)權(quán)的控制，組織所控制的企業(yè)投資入股，進(jìn)而實(shí)現(xiàn)對(duì)董事會(huì)以及行長(zhǎng)等高管人員的控制。從這兩個(gè)方面來看，地方政府在中小商業(yè)銀行中，既是股東，又是管理者，通過“雙重角色”介入中小商業(yè)銀行的發(fā)展，因而使中小商業(yè)銀地公司治理動(dòng)作機(jī)制更為復(fù)雜。

3.公司治理基礎(chǔ)比較薄弱

中小商業(yè)銀行普遍具有“地域性”的特點(diǎn)，因而中小商業(yè)銀行在發(fā)展初期都是在一個(gè)地域進(jìn)行經(jīng)營(yíng)，這就使得中小商業(yè)銀行普遍存在程序簡(jiǎn)單、市場(chǎng)反應(yīng)快、決策鏈條短的特點(diǎn)，這就直接導(dǎo)致中小商業(yè)銀行對(duì)現(xiàn)代公司治理缺乏了解、認(rèn)識(shí)和認(rèn)可，特別是一些地方政府為了控制中小商業(yè)銀行，將公司治理當(dāng)成了中小商業(yè)銀行發(fā)展中的“擺設(shè)”，盡管地方政府認(rèn)識(shí)到公司治理的重要性，但普遍都采取非公司治理方式來處理中小商業(yè)銀行的各項(xiàng)事務(wù)，這就直接導(dǎo)致中小商業(yè)銀行公司治理變成了一種形式主義。因而，從總體上來說，中小商業(yè)銀行公司治理基礎(chǔ)都比較薄弱，如何健全和完善中小商業(yè)銀行公司治理體系是對(duì)中小商業(yè)銀行未來發(fā)展的重要挑戰(zhàn)。

二、招商銀行公司治理模式分析

招商銀行，是中國(guó)第一家完全由企業(yè)法人持股的股份制商業(yè)銀行，簡(jiǎn)稱招行，成于1987年4月8日，由香港招商局集團(tuán)有限公司創(chuàng)辦，是中國(guó)內(nèi)地規(guī)模第六大的銀行、香港中資金融股的八行五保之一?？傂性O(shè)在深圳市福田區(qū)，2002年4月9日，招商銀行A股在上海證券交易所掛牌上市。2006年9月8日，招商銀行開始在香港公開招股，發(fā)行約22億股H股，集資200億港元，并在9月22日于港交所上市。資本凈額超過2900億、資產(chǎn)總額超過4.4萬億。招商銀行在中國(guó)大陸110余個(gè)城市設(shè)有113家分行及943家支行，1家分行級(jí)專營(yíng)機(jī)構(gòu)（信用卡中心），1家代表處，2330家自助銀行，在香港擁有一家分行（香港分行），在美國(guó)設(shè)有紐約分行和代表處，在新加坡設(shè)有新加坡分行，在倫敦和臺(tái)北設(shè)有代表處。

招商銀行作為一家成立30余年、僅次于“五大國(guó)有商業(yè)銀行”的中型商業(yè)銀行，其公司治理模式具有自身的特點(diǎn)，應(yīng)該說比較成熟，主要體現(xiàn)在三個(gè)方面的特點(diǎn)：一是在中國(guó)大陸全資擁有招銀金融租賃有限公司，招商基金管理有限公司，持有招商信諾人壽保險(xiǎn)有限公司50%股權(quán)，在香港全資擁有永隆銀行和招銀國(guó)際金融有限公司，招商銀行發(fā)展目標(biāo)是成為中國(guó)領(lǐng)先的零售銀行。在1995年7月推出銀行卡一卡通，并在1999年9月啟動(dòng)中國(guó)首家網(wǎng)上銀行一網(wǎng)通，成為眾多企業(yè)和電子商務(wù)網(wǎng)站廣泛使用網(wǎng)上支付工具，在一定程度上促進(jìn)了中國(guó)電子商務(wù)的發(fā)展。二是股權(quán)結(jié)構(gòu)相對(duì)比較合理，股權(quán)結(jié)構(gòu)指的是一個(gè)公司的股東的構(gòu)成情況，它不僅包括股權(quán)集中或分散的程度，而且包括股東的類型以及各類股東持有股份的比例，招商銀行擁有絕對(duì)控股股東，股權(quán)高度集中，同時(shí)還擁有其他的大股東，側(cè)重于股權(quán)集中程度、公司內(nèi)部人與外部人的持股比例。三是為防止其他部門濫用權(quán)力而互相干涉的權(quán)力，即通過交互的干涉避免單方的過度干涉，人員、部門、權(quán)力分離，控制股東對(duì)董事會(huì)和高級(jí)管理者人事控制所帶來的效率提升和代理成本抵制就會(huì)被違法行為的負(fù)面效果所抵消，因此招商銀行獨(dú)立監(jiān)督權(quán)的構(gòu)建對(duì)于完善公司治理模式至關(guān)重要。

三、招商銀行公司治理模式存在問題及原因

（一）招商銀行公司治理存在的問題 1.股權(quán)結(jié)構(gòu)不夠合理

銀監(jiān)會(huì)于2008年出臺(tái)了《關(guān)于進(jìn)一步完善中小商業(yè)銀行公司治理的指導(dǎo)意見》，盡管招商銀行是我國(guó)“第六大商業(yè)銀行”，也按照銀監(jiān)會(huì)的要求進(jìn)行了改造，但仍然存在著股權(quán)結(jié)構(gòu)不夠合理的問題。盡管招商銀行于2001年引入了海爾集團(tuán)入股，但招商銀行仍然存在著地方政府“一股獨(dú)大”的問題，從股權(quán)結(jié)構(gòu)來看，香港招商局集團(tuán)政府持股比例為54.2%、大型集團(tuán)持股比例為26.4%、其他企業(yè)和居民持股比例為19.4%（如圖1）。

60%50%40%30%20%10%0%香港招商局集團(tuán)大型企業(yè)其他企業(yè)和居民圖1 招商銀行股權(quán)結(jié)構(gòu)情況

資料來源：招商銀行官方網(wǎng)站

由于招商銀行地方政府“一股獨(dú)大”，這就直接導(dǎo)致招商銀行在經(jīng)營(yíng)過程中具有很強(qiáng)的“行政色彩”，這在一定程度上偏離了市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)原則，特別是由于“政企不分”，使得招商銀行的資本增值動(dòng)力不強(qiáng)，甚至存在著潛在的交易風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)。2013年的貸款為1434037萬元，2011年為1000474萬元，2013年比2011年增長(zhǎng)了18.75%；不良貸款率2013年比2011年降低了0.3個(gè)百分點(diǎn)，特別是2013年的不良貸款只有8541萬元，而正常類、關(guān)注類貸款2013年比2012、2011年都高，這主要是由于招商銀行按照市政府的要求，給香港政府提供了大量的基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)方面的貸款。

2.董事會(huì)職能不健全

招商銀行從成立之初就建立了“三會(huì)一層”的基本架構(gòu)，但股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)“三會(huì)”在責(zé)任義務(wù)、分工協(xié)作方面仍然停留在淺層次上，招商銀行在公司治理方面盡管具有相應(yīng)的制度基礎(chǔ)，但由于香港政府對(duì)其具有絕對(duì)的控制權(quán)力，這就直接導(dǎo)致招商銀行董事會(huì)與高級(jí)管理層的職責(zé)邊界不清晰，存在著一定的越位現(xiàn)象。特別是目前招商銀行還沒有設(shè)置獨(dú)立懂事，董事長(zhǎng)由香港政府任命，而董事長(zhǎng)實(shí)際上已經(jīng)代替了董事會(huì)，而監(jiān)事會(huì)更是形同虛設(shè)，根本無法與董事會(huì)并行獨(dú)立行使監(jiān)督權(quán)，因而也就失去了對(duì)董事會(huì)以及經(jīng)理層的監(jiān)督作用，這種嚴(yán)重弱化的董事會(huì)，根本無法催生出健全的經(jīng)營(yíng)機(jī)制，這在很大程度上制約了招商銀行的發(fā)展。盡管招商銀行資產(chǎn)規(guī)模最大，但其品牌影響力卻排“五大國(guó)有商業(yè)銀行”之外，董事會(huì)職能不健全是其重要因素。

3.監(jiān)督評(píng)價(jià)機(jī)制落后

招商銀行監(jiān)事會(huì)由5人組成，其中內(nèi)部監(jiān)事、外部監(jiān)事分別為2人、3人，其中有一名為職工代表，監(jiān)事長(zhǎng)由招商銀行副行長(zhǎng)擔(dān)任。從招商銀行全部監(jiān)事會(huì)成員來看，除了監(jiān)事長(zhǎng)之外，其余都不具有法律、技術(shù)、財(cái)務(wù)等方面的專業(yè)技能，因而還不具備監(jiān)督董事會(huì)和管理層所需要的能力和素質(zhì)，這就使得招商銀行的監(jiān)事會(huì)流于形式。招商銀行稽核監(jiān)督職能存在著不夠獨(dú)立的問題，導(dǎo)致內(nèi)部審計(jì)不足，對(duì)內(nèi)部控制的檢查頻率和深度不能與銀行機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)程度相適應(yīng)，審計(jì)面沒有覆蓋所有業(yè)務(wù)，發(fā)現(xiàn)的問題和提出的改進(jìn)建議得不到執(zhí)行，由于內(nèi)部審計(jì)的作用沒有發(fā)揮，內(nèi)控的執(zhí)行情況和缺陷就得不到及時(shí)反饋和糾正。由于招商銀行稽核監(jiān)督職能不夠獨(dú)立，因而對(duì)內(nèi)部審計(jì)也不夠重視，內(nèi)部審計(jì)信息化建設(shè)落后，內(nèi)部審計(jì)工作的規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化、程序化建設(shè)還處于初級(jí)階段。

4.內(nèi)部控制環(huán)境不優(yōu)

良好的內(nèi)部控制生態(tài)環(huán)境，是商業(yè)銀行實(shí)施內(nèi)部控制的重要保障，能夠有效的提高內(nèi)部控制執(zhí)行力。但從招商銀行內(nèi)部控制環(huán)境來看，盡管招商銀行崗位設(shè)置比較明確，組織架構(gòu)也比較科學(xué)，部門責(zé)任也比較明確，但內(nèi)部控制環(huán)境仍然不優(yōu)。從管理層來看，招商銀行部門管理人員缺乏風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別意識(shí)和控制分析能力；從經(jīng)營(yíng)理念來看，招商銀行對(duì)內(nèi)部控制的重要性認(rèn)識(shí)不足，很多時(shí)候仍然將規(guī)模作為戰(zhàn)略目標(biāo)；從組織結(jié)構(gòu)來看，招商銀行沒有建立起職責(zé)分離、崗位制約的組織結(jié)構(gòu)，特別是由于“權(quán)力異化”，領(lǐng)導(dǎo)層“逆向”運(yùn)作的問題時(shí)有發(fā)生，使很多內(nèi)部控制變成了“走過場(chǎng)”。招商銀行內(nèi)部控制制度沒有跟上發(fā)展步伐，對(duì)相關(guān)制度做出清理、修改和完善，致使業(yè)務(wù)運(yùn)作有一定的盲目性，有些制度過于簡(jiǎn)略、概括，缺乏可操作性，不能為業(yè)務(wù)開展提供實(shí)際的指導(dǎo)，有些制度缺少必要的處罰措施，往往以政紀(jì)取代職業(yè)的處罰，因而無法形成內(nèi)部控制的合力。比如，從內(nèi)部審計(jì)情況來看，目前招商銀行審計(jì)手段主要是傳統(tǒng)的手工現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)，還沒有建立“信息化”、“電子化”審計(jì)模式，特別是隨著網(wǎng)上銀行的快速發(fā)展，2013年招商銀行電子業(yè)務(wù)占總業(yè)務(wù)的21.6%，呈現(xiàn)逐年上升趨勢(shì)。（如圖2）30%25%20%15%10%5%0%2010年2011年2012年2013年2014年圖2 招商銀行2011年至2014年電子業(yè)務(wù)占總業(yè)務(wù)比例

資料來源：招商銀行官方網(wǎng)站

從圖2可以看出，招商銀行業(yè)務(wù)方式正在發(fā)生變化，但招商銀行在內(nèi)部審計(jì)技術(shù)方面還比較落后，更多是的通過傳統(tǒng)的看報(bào)表、翻賬簿、查憑證等傳統(tǒng)技術(shù)手段進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)，不僅工作效率低，而且發(fā)現(xiàn)問題也比較滯后。

5.權(quán)力制衡機(jī)制缺乏

招商銀行盡管從表面上看，“三會(huì)一層”已經(jīng)比較完善，但深入分析招商銀行的“三會(huì)一層”，招商銀行還沒有建立比較完善的權(quán)力制衡機(jī)制。目前招商銀行在業(yè)務(wù)處理和管理控制方面很多都沒有“文件依據(jù)”，造成了職責(zé)權(quán)限上的混亂；高層管理者的權(quán)限過高，無法對(duì)其進(jìn)行有效的監(jiān)督和約束，喪失了權(quán)力的制約能力。比如，招商銀行只設(shè)置一人對(duì)貸款業(yè)務(wù)的整個(gè)操作流程所涉及的不相容職能進(jìn)行管理，這就喪失了相互的制約力；而在分支機(jī)構(gòu)中，僅配有一個(gè)高管人員對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行管理，但這卻并沒有使其受到足夠的監(jiān)督與制約；招商銀行賦予了董事長(zhǎng)、支行行長(zhǎng)等人的權(quán)限過高，容易導(dǎo)致監(jiān)守自盜、相互包庇、違規(guī)操作等行為。

（二）招商銀行公司治理問題的原因 1.公司治理理念落后

理念是行動(dòng)的先導(dǎo)，有什么樣的理念就會(huì)有什么樣的結(jié)果。招商銀行公司治理之所以存在上述諸多方面問題，最根本的原因就是招商銀行從成立之初，其治理理念就比較落后，而造成這一問題的根本原因在于，香港政府對(duì)招商銀行廣泛的行政干預(yù)。最為重要的就是由于“黨管干部”原則，使得招商銀行的黨委會(huì)實(shí)質(zhì)上領(lǐng)導(dǎo)著招商銀行的人事任免和經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，目前招商銀行仍然由黨委書記兼任董事長(zhǎng)，這就直接導(dǎo)致黨委會(huì)直接代替了高級(jí)管理層的決策，甚至有時(shí)為了貫徹香港政府的決定，黨委會(huì)代替了董事會(huì)的決策職能，比如2012年為了加快香港基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，通過行政手段要求招商銀行加大基礎(chǔ)設(shè)施貸款力度，直接從招商銀行貸款1.6億元，就是通過黨委會(huì)傳達(dá)并做出決策。由于公司治理理念落后，必然導(dǎo)致招商銀行公司治理不科學(xué)，無法按照現(xiàn)代企業(yè)制度進(jìn)行設(shè)計(jì)和安排。

2.銀行管理體制制約

盡管招商銀行從表面上看，已經(jīng)采用股份制的組織形式，而且也按照《公司法》的規(guī)定，建立了法人治理結(jié)構(gòu)，但招商銀行在實(shí)際運(yùn)作過程中，由于占控股地位的國(guó)有資本和集體資本的所有人、委托代理人關(guān)系不明晰，因而招商銀行實(shí)際上控制在香港政府手中，這就使得香港政府對(duì)招商銀行具有絕對(duì)的管理職能。這主要是由于我國(guó)金融資源絕大多數(shù)都由中央政府控制，而中小銀行作為地方政府能夠管控的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，香港政府從“地方保護(hù)主義”出發(fā)，必然將招商銀行作為最重要的金融資源，因而即使銀監(jiān)會(huì)對(duì)中小商業(yè)銀行在公司治理方面做出許多明確的規(guī)定，香港政府也會(huì)按照“上有政策、下有對(duì)策”的策略，表面上完善招商銀行的公司治理結(jié)構(gòu)，而實(shí)際上仍然把控招商銀行的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，因而出現(xiàn)上述問題也就不足為奇。

3.發(fā)展定位不夠科學(xué)

招商銀行在成立之初就確立了“服務(wù)香港經(jīng)濟(jì)、服務(wù)香港中小企業(yè)、服務(wù)香港人民”的市場(chǎng)定位，但隨著招商銀行的不斷發(fā)展，在發(fā)展定位方面出現(xiàn)了問題，這主要是其發(fā)展定位搖擺不定，熱衷于與國(guó)有銀行、股份制銀行爭(zhēng)奪大項(xiàng)目、大客戶，沒有真正將“服務(wù)香港經(jīng)濟(jì)、服務(wù)香港中小企業(yè)、服務(wù)香港人民”落到實(shí)處，在香港和大陸境內(nèi)設(shè)立了1000多家分支機(jī)構(gòu)，因而還沒有更好的體現(xiàn)對(duì)香港經(jīng)濟(jì)、香港中小企業(yè)、香港人民服務(wù)的發(fā)展定位。在運(yùn)營(yíng)時(shí)期較短、基礎(chǔ)較差、地方政府控制和干預(yù)較強(qiáng)的現(xiàn)狀下，在轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略確立和實(shí)施進(jìn)程中，招商銀行公司治理需要解決內(nèi)部治理和外部治理問題，形成體現(xiàn)自身功能定位和服務(wù)職能、統(tǒng)籌利益相關(guān)者均衡目標(biāo)、契合內(nèi)外資源稟賦、兼具現(xiàn)代公司治理規(guī)范的中小商業(yè)銀行內(nèi)部治理模式和機(jī)制，否則招商銀行不可能獲得更好的發(fā)展。

四、商業(yè)銀行公司治理模式的國(guó)外經(jīng)驗(yàn)借鑒

從發(fā)達(dá)國(guó)家商業(yè)銀行公司治理模式來看，一般都取決于一國(guó)金融制度及其所決定的金融市場(chǎng)特征，比如德日商業(yè)銀行在公司治理結(jié)構(gòu)中的核心地位及參與公司治理的方式是由各自的全能銀行制度和主銀行制度決定的；英美商業(yè)銀行在公司治理中發(fā)揮作用也是由其金融制度決定的。由于國(guó)外特別是發(fā)達(dá)國(guó)家商業(yè)銀行發(fā)展較早，因而其公司治理結(jié)構(gòu)對(duì)我國(guó)商業(yè)銀行公司治理模式具有很強(qiáng)的借鑒意義。

德國(guó)商業(yè)銀行公司治理模式的借鑒意義：德國(guó)商業(yè)銀行在其公司治理中發(fā)揮著核心作用，這種核心作用是商業(yè)銀行通過對(duì)企業(yè)實(shí)施股權(quán)控制和債權(quán)控制來實(shí)現(xiàn)的，具體說就是商業(yè)銀行作為公司的所有制者承擔(dān)其功能，包括行使股東投票權(quán)、委托行使其他股東的投票權(quán)，正是由于德國(guó)商業(yè)銀行在股東大會(huì)上強(qiáng)大的權(quán)勢(shì)力，使得商業(yè)銀行與公司雇員幾乎完全控制了德國(guó)的監(jiān)事會(huì)。

日本商業(yè)銀行公司治理模式的借鑒意義：日本的商業(yè)銀行在公司治理結(jié)構(gòu)中居于主導(dǎo)地位，并且也同樣是通過債權(quán)控制和股權(quán)控制的共同作用來實(shí)現(xiàn)的。但與德國(guó)相比仍然有很大的不同之處，日本的商業(yè)銀行在公司治理方面由其主銀行制度來體現(xiàn)，這一點(diǎn)對(duì)于我國(guó)商業(yè)銀行公司治理來說具有很強(qiáng)的借鑒意義。

美國(guó)商業(yè)銀行公司治理模式的借鑒意義：美國(guó)商業(yè)銀行在公司治理中持消極態(tài)度，不占據(jù)主導(dǎo)地位，因而其參與公司治理的方式主要是債權(quán)治理。由于美國(guó)的商業(yè)銀行不允許持有公司股份，因而美國(guó)的商業(yè)銀行主要是對(duì)公司具有債權(quán)治理，就是當(dāng)公司財(cái)務(wù)狀況良好、公司經(jīng)營(yíng)正常的情況下，作為最大債權(quán)人的商業(yè)銀行并不參與公司的活動(dòng)，而只是在發(fā)生危機(jī)的情況下才參與治理活動(dòng)。

五、完善招商銀行公司治理模式的優(yōu)化對(duì)策

（一）優(yōu)化公司股權(quán)結(jié)構(gòu)

要想解決招商銀行公司治理存在的突出問題，首先必須在優(yōu)化公司股權(quán)結(jié)構(gòu)方面取得突破，只有優(yōu)化公司股權(quán)結(jié)構(gòu)，才能使招商銀行公司治理具有良好的基礎(chǔ)，否則即使再完善的體制、機(jī)制和制度也無濟(jì)于事。這就需要香港政府特別掘土機(jī)招商局集團(tuán)進(jìn)一步轉(zhuǎn)變發(fā)展理念，重中之重就是要在“去行政化”方面取得突破，就是要按照黨的十八屆三中全會(huì)提出的新一輪“市場(chǎng)化”改革的要求，積極推進(jìn)“政企分開”進(jìn)程，減持招商銀行股份，積極鼓勵(lì)、支持、引導(dǎo)招商銀行改善股權(quán)結(jié)構(gòu)，推動(dòng)股權(quán)多元化和資本市場(chǎng)化，特別是要加快招商銀行上市融資進(jìn)程，這樣能夠進(jìn)一步優(yōu)化招商銀行股權(quán)結(jié)構(gòu)。招商銀行在新一輪增資擴(kuò)股過程中，由于招商銀行是廣東省最大資產(chǎn)規(guī)模最大的城市商業(yè)銀行，香港政府應(yīng)當(dāng)從招商銀行管理體系當(dāng)中解脫出來，使招商銀行成為真正意義上、獨(dú)立的“市場(chǎng)主體”，只有這樣才能使招商銀行輕裝上陣和減少干預(yù)，為完善招商銀行公司治理創(chuàng)造有利條件。

（二）健全董事會(huì)的職能 隨著現(xiàn)代企業(yè)規(guī)模的不斷擴(kuò)大，股權(quán)呈現(xiàn)多元和分散化，企業(yè)經(jīng)營(yíng)的專業(yè)化程度不斷增強(qiáng)，公司治理逐漸由股東大會(huì)中心主義轉(zhuǎn)化為董事會(huì)中心主義。招商銀行必須適應(yīng)這種趨勢(shì)，圍繞健全董事會(huì)職能和發(fā)揮董事會(huì)的核心作用，進(jìn)一步改革和完善公司治理機(jī)制。一是增資擴(kuò)股，改善股權(quán)結(jié)構(gòu)，積極引進(jìn)合格的戰(zhàn)略投資者，優(yōu)化董事會(huì)人員構(gòu)成結(jié)構(gòu)，引進(jìn)先進(jìn)的管理理念、風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)和產(chǎn)品，幫助招商銀行提高公司治理和經(jīng)營(yíng)管理水平；二是健全董事會(huì)的組織架構(gòu)，根據(jù)招商銀行自身特點(diǎn)以及未來發(fā)展趨勢(shì)，應(yīng)當(dāng)在董事會(huì)下設(shè)相應(yīng)的專業(yè)委員會(huì)，如審計(jì)委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)管理與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)等，協(xié)助董事會(huì)處理相關(guān)工作、提出專業(yè)意見；三是優(yōu)化董事會(huì)的構(gòu)成，逐步減少高管人員進(jìn)入董事會(huì)的人數(shù)，增加獨(dú)立董事的人數(shù)和比例；四要建立規(guī)范的信息報(bào)告制度，明確具體的報(bào)告內(nèi)容、時(shí)間、頻率等，有效解決董事會(huì)與經(jīng)營(yíng)管理層之間的信息不對(duì)稱問題，避免出現(xiàn)內(nèi)部人控制現(xiàn)象。

（三）創(chuàng)新監(jiān)督評(píng)價(jià)機(jī)制

監(jiān)督評(píng)價(jià)機(jī)制是否完善，對(duì)于優(yōu)化招商銀行公司治理十分重要，特別是由于稽核監(jiān)督對(duì)于優(yōu)化公司治理更為重要。為此，招商銀行應(yīng)當(dāng)提高內(nèi)部審計(jì)部門的獨(dú)立性和權(quán)威性，以及時(shí)了解內(nèi)部控制存在的漏洞，有效防范風(fēng)險(xiǎn)，招商銀行要從完善和創(chuàng)新監(jiān)督評(píng)價(jià)機(jī)制出發(fā)，進(jìn)一步提升內(nèi)部審計(jì)的獨(dú)立性，著力強(qiáng)化稽核監(jiān)督職能和作用，在各分支機(jī)構(gòu)設(shè)立獨(dú)立的內(nèi)部審計(jì)部門，并作為總行的派出機(jī)構(gòu)，直接對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，使所有的審計(jì)部門都能夠獨(dú)立開展工作。招商銀行還應(yīng)大力加強(qiáng)內(nèi)部審計(jì)工作力度，既要大力加強(qiáng)內(nèi)部審計(jì)人員隊(duì)伍建設(shè)，健全和完善內(nèi)部審計(jì)人員激勵(lì)約束和目標(biāo)責(zé)任制度，在招商銀行內(nèi)部形成具有專業(yè)性、全面性、服務(wù)性的審計(jì)監(jiān)督隊(duì)伍；又要定期開展內(nèi)部審計(jì)工作，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)研究解決。

（四）優(yōu)化內(nèi)部控制環(huán)境

內(nèi)部控制是公司治理的重要內(nèi)容，招商銀行必須從自身的實(shí)際情況出發(fā)，大力優(yōu)化內(nèi)部控制環(huán)境，形成良好的內(nèi)部控制體系。要著眼于建立內(nèi)部控制的良好“生態(tài)環(huán)境”，進(jìn)一步健全和完善公司治理結(jié)構(gòu)，設(shè)置獨(dú)立的監(jiān)事會(huì)、審計(jì)委員會(huì)，并直接對(duì)股東以及投資者負(fù)責(zé)，切實(shí)起到監(jiān)督作用。完善產(chǎn)權(quán)制度，搶抓新一輪“市場(chǎng)化”改革，積極吸引民營(yíng)資本注入招商銀行，建立“混合所有制”銀行，建立產(chǎn)權(quán)與經(jīng)營(yíng)權(quán)分享的制度，使招商銀行在現(xiàn)代企業(yè)制度下運(yùn)營(yíng)，有利于做好內(nèi)部控制。招商銀行還應(yīng)當(dāng)從企業(yè)長(zhǎng)遠(yuǎn)和戰(zhàn)略發(fā)展出發(fā)，進(jìn)一步優(yōu)化內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)，正確處理好對(duì)分支機(jī)構(gòu)“分權(quán)”與“監(jiān)督”的關(guān)系，招商銀行總行應(yīng)當(dāng)進(jìn)一步健全和完善對(duì)分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行有效監(jiān)督的運(yùn)行機(jī)制，使分支機(jī)構(gòu)既獨(dú)立負(fù)責(zé)開展業(yè)務(wù)，又始終置于總行的監(jiān)督之下，確保招商銀行內(nèi)部控制作用得到有效發(fā)揮。

（五）完善權(quán)力制衡機(jī)制

招商銀行應(yīng)明確劃分職責(zé)權(quán)限，特別是著眼于“轉(zhuǎn)授權(quán)”有據(jù)可依、有據(jù)可查、有據(jù)可進(jìn)一步健全和完善科學(xué)、規(guī)范、合理、合法的“轉(zhuǎn)授權(quán)”管理機(jī)制，將招商銀行相應(yīng)的權(quán)力授予相關(guān)部門，使各個(gè)部門都能夠控制管理權(quán)限開展業(yè)務(wù)，特別是要加強(qiáng)對(duì)管理人員、業(yè)務(wù)人員、執(zhí)行人員決策和執(zhí)行的約束，明確職責(zé)任務(wù)，最大限度的減少內(nèi)部人員權(quán)力凌駕于招商銀行之上的問題。要大力加強(qiáng)招商銀行高層人員的制約，進(jìn)一步健全和完善“行長(zhǎng)分工負(fù)責(zé)制”，著力解決行長(zhǎng)權(quán)力過于集中的問題，特別是要規(guī)定重大人事事項(xiàng)、重大決策事項(xiàng)、重大資金使用等問題必須由“行長(zhǎng)辦公會(huì)”決定。在招商銀行的各分支機(jī)構(gòu)當(dāng)中，應(yīng)配備3名以上高管人員，使其既獨(dú)立負(fù)責(zé)開展分管工作，又相互制約。

（六）推動(dòng)管理體制改革

黨的十八屆三中全會(huì)提出了“法制政府和服務(wù)型政府”建設(shè)的戰(zhàn)略目標(biāo)，特別是自2012年以來，中央政府下放和取消了400余項(xiàng)行政審批事項(xiàng)，表明我國(guó)新一輪改革就是要正確處理好政府與市場(chǎng)的關(guān)系，能夠交給市場(chǎng)的交給市場(chǎng)，能夠交給社會(huì)的交給社會(huì)，能夠交給企業(yè)的交給企業(yè)，政府則重點(diǎn)在宏觀調(diào)控和社會(huì)保障方面狠下功夫。為此，香港政府在未來招商銀行的發(fā)展過程中，必須按照新一輪“市場(chǎng)化”改革的要求，在簡(jiǎn)政放權(quán)方面狠下功夫，將更多的權(quán)力下放給招商銀行，使招商銀行能夠成為真正意義上的市場(chǎng)主體，并按照現(xiàn)代企業(yè)制度不斷完善公司治理結(jié)構(gòu)，只有這樣，招商銀行才能打破政府管制的“藩籬”，使其能夠輕裝上陣、獨(dú)立發(fā)展，使其公司治理更加科學(xué)，在支持香港經(jīng)濟(jì)發(fā)展的同時(shí)不斷做大做強(qiáng)，使其成為全國(guó)乃至世界知名的商業(yè)銀行。

六、結(jié)論

通過對(duì)招商銀行公司治理的分析表明，盡管招商銀行從表面上來看，公司治理已經(jīng)比較完善，但實(shí)質(zhì)上還沒有擺脫“行政化”的影響，突出表現(xiàn)為股權(quán)結(jié)構(gòu)不夠合理、董事會(huì)職能不健全、監(jiān)督評(píng)價(jià)機(jī)制落后、內(nèi)部控制環(huán)境不優(yōu)、權(quán)力制衡機(jī)制缺乏，而導(dǎo)致這些問題的根本原因主要是招商銀行公司治理理念落后、銀行管理體制制約、發(fā)展定位不夠科學(xué)所致，在未來的發(fā)展過程中，招商銀行必須從戰(zhàn)略高度深刻認(rèn)識(shí)這些問題以及深層次原因，著眼推動(dòng)靜銀行科學(xué)、健康、持續(xù)、快速發(fā)展，以改革創(chuàng)新精神積極推動(dòng)公司治理結(jié)構(gòu)改革和創(chuàng)新，特別是要在優(yōu)化股權(quán)結(jié)構(gòu)、健全董事會(huì)職能、創(chuàng)新監(jiān)督機(jī)制、優(yōu)化內(nèi)控環(huán)境、完善權(quán)利制衡機(jī)制、推動(dòng)管理體制改革等方面取得突破，推動(dòng)招商銀行步入更加良性發(fā)展軌道。

參考文獻(xiàn)：

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第四篇：論小額貸款公司的可持續(xù)發(fā)展--以陜西省為例

金融前沿講座論文

sc0078論證小額貸款公司的可持續(xù)發(fā)

展研究

——以陜西省為例

一、引言

民間金融作為官方金融的重要補(bǔ)充，在社會(huì)各界發(fā)揮著越來越重要的作用。民間金融，以往又被稱為地下金融，非正規(guī)金融。如何使民間金融棄暗投明，通過何種方式讓民間剩余資金有效合理地配置成為目前各界普遍關(guān)心的問題。2008 年5 月，中國(guó)人民銀行下發(fā)了《關(guān)于小額貸款公司試點(diǎn)的指導(dǎo)意見》，批準(zhǔn)在全國(guó)開展小額貸款公司試點(diǎn)工作。這為民間資本進(jìn)入正規(guī)金融體系，實(shí)現(xiàn)金融資源有效配置，以及給民間金融發(fā)展帶來了曙光。本文就國(guó)內(nèi)小額貸款公司的可持續(xù)發(fā)展研究做一個(gè)綜述，以期形成適合中國(guó)的小額貸款公司可持續(xù)發(fā)展的理論與實(shí)證研究體系，以適應(yīng)中國(guó)經(jīng)濟(jì)的飛速發(fā)展。

二、目前國(guó)內(nèi)外文獻(xiàn)對(duì)于小額貸款公 ‘ htr 5HG司發(fā)展模式已取得的成績(jī)

(一)對(duì)我國(guó)小額信貸公司的現(xiàn)狀分析

小額信貸(Microfinance)最初定義是指為低收入人群提供的、額度較小的,以反貧困、促發(fā)展為基本宗旨的信貸服務(wù)。通過改善低收入人群的經(jīng)濟(jì)狀況,可以大幅度地增加社會(huì)整體上的有效需求,促進(jìn)社會(huì)投資生產(chǎn)和國(guó)民經(jīng)濟(jì)發(fā)展。

小額信貸的發(fā)展最初依靠捐贈(zèng)，但它并不是傳統(tǒng)意義上的扶貧，而是希望通過商業(yè)化可持續(xù)的模式來消除貧困。從20 世紀(jì)80 年代末開始，國(guó)外研究機(jī)構(gòu)已經(jīng)意識(shí)到培育有效的小額信貸市場(chǎng)仍需要一些社會(huì)性的，非市場(chǎng)機(jī)制的要素去支持它，而不是單純的讓它依靠存款。國(guó)內(nèi)外學(xué)者研究認(rèn)為商業(yè)化是小額信貸發(fā)展的必然趨勢(shì)，也是其可持續(xù)性的根本保證。1．小額貸款公司存在的意義及國(guó)外成功案例（1）小額貸款的定義

小額貸款的定義與主要模式小額貸款組織是指專門針對(duì)中低收入群體提供小額度信貸服務(wù)的商業(yè)機(jī)構(gòu)或民間團(tuán)體，按照業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)，可分為商業(yè)性小額

論證小額貸款公司的可持續(xù)發(fā)展研究

貸款和福利性小額貸款。商業(yè)性小額貸款組織以贏利性為目的，是獨(dú)立的企業(yè)法人，由股東入股投資形成的全部法人資產(chǎn)獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任，繳納相應(yīng)的稅費(fèi)；福利性小額貸款組織以保本微利為原則，是獨(dú)立的非盈利法人，按照章程從事公益性活動(dòng)，其公益性體現(xiàn)在融資服務(wù)具有某種程度上的社區(qū)性和扶貧性。（2）國(guó)外小額貸款的成功案例

小額貸款的主要模式包括小組貸款模式、村銀行模式和個(gè)人貸款模式。如20 世紀(jì)70 年代，孟加拉國(guó)銀行設(shè)計(jì)了專門針對(duì)消除孟加拉農(nóng)村絕對(duì)貧困的信貸資金支持模式——小額貸款模式，即小組貸款模式。其主要特征是有層級(jí)組織結(jié)構(gòu)、借款小組和鄉(xiāng)村中心。這一模式通過五至十家農(nóng)戶為一組的相互聯(lián)保方式發(fā)放小筆貸款。其正常運(yùn)轉(zhuǎn)需要通過成員的互相監(jiān)督，一個(gè)組員不守承諾，則整個(gè)小組都失去再次貸款的資格。該模式在當(dāng)?shù)剡\(yùn)行得非常成功。它在創(chuàng)立后30 多年里，服務(wù)網(wǎng)絡(luò)遍及孟加拉64 個(gè)地區(qū)，給600 多萬無抵押擔(dān)保窮人提供了貸款，并使其中400 萬借款人及家庭成功脫貧。如今這種由孟加拉銀行提出信貸資金模式已經(jīng)得到全世界大規(guī)模的推廣。村銀行模式是指小額信貸機(jī)構(gòu)以一個(gè)村的整體信用為支撐，在村范圍內(nèi)發(fā)放小額貸款。如印尼人民銀行對(duì)從事稻米等農(nóng)作物生產(chǎn)的農(nóng)民發(fā)放有政府補(bǔ)貼的小額貸款即村銀行模式。而個(gè)人貸款模式指的是直接對(duì)自然人發(fā)放的小額貸款。2．小額貸款公司的資金來源情況（1）小額貸款公司的成立資金來源

2008 年中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)和中國(guó)人民銀行發(fā)布《關(guān)于小額貸款公司試點(diǎn)的指導(dǎo)意見》，規(guī)定小中額貸款公司的注冊(cè)資本全部為實(shí)收貨幣資本，由出資人或發(fā)起人一次足額繳納。有限責(zé)任公司的注冊(cè)資本不得低于500 萬元，股份有限公司的注冊(cè)資本不得低于1000 萬元。單一自然人、企業(yè)法人、其他社會(huì)組織及其關(guān)聯(lián)方持有的股份，不得超過小額貸款公司注冊(cè)資本總額的10%。這個(gè)規(guī)定在保證投資者的資本充足同時(shí)形成了一個(gè)比較苛刻的準(zhǔn)入條件，這在一定程度上影響了一部分潛在的投資者。（2）小額貸款公司的貸款擴(kuò)張與后續(xù)資金來源

按規(guī)定，小額貸款公司的主要資金來源為股東繳納的資本金、捐贈(zèng)資金以及來自不超過兩個(gè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的融入資金。不允許私自面向公眾及企業(yè)吸收

金融前沿講座論文

存款。

3．風(fēng)險(xiǎn)控制能力較弱

由于小額貸款公司剛剛成立，受到資金和人員的限制，雖然我們建立了很多的內(nèi)控制度，但各項(xiàng)運(yùn)作程序都在一個(gè)探索階段，在具體的業(yè)務(wù)操作中并沒有嚴(yán)格的操作規(guī)程和制度，而且大部分小額貸款公司對(duì)員工沒有比較好的激勵(lì)與約束機(jī)制，因此造成了風(fēng)險(xiǎn)控制力較弱。4．較小的利潤(rùn)空間和自身不足

（1）由于專業(yè)法規(guī)的原因造成的小額貸款公司利潤(rùn)空間較小

《關(guān)于小額貸款公司試點(diǎn)的指導(dǎo)意見》對(duì)小額貸款公司的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)范圍做出了較為嚴(yán)格的限制，因此小額貸款公司的業(yè)務(wù)目前較為單一，利息收入基本上是其唯一的收入來源。而小額貸款公司有限的放貸資金加上對(duì)貸款利率的上限控制，利息收入并不多，加之再扣除各種稅費(fèi)，利潤(rùn)空間較小。（2）利率受限

目前，小額貸款公司只能經(jīng)營(yíng)單一的貸款品種（小額放貸），還不能經(jīng)營(yíng)如票據(jù)業(yè)務(wù)、資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)、委托貸款業(yè)務(wù)等一些低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)，其經(jīng)營(yíng)區(qū)域受限、規(guī)模小、風(fēng)險(xiǎn)高。貸款利息收入是其唯一的獲利手段。由于小額貸款公司的服務(wù)對(duì)象風(fēng)險(xiǎn)較高，因此目前政策給出了最高不超過基準(zhǔn)利率4 倍的上限，這一規(guī)定限制了小額貸款公司的收益水平。小額貸款公司目前的貸款年利率一般在15%左右。（3）稅負(fù)過高

我國(guó)農(nóng)村信用合作社現(xiàn)行的優(yōu)惠征稅政策是企業(yè)所得稅減半、營(yíng)業(yè)稅按3%征收。而小額貸款公司屬一般工商企業(yè)，需繳納的稅項(xiàng)至少在8 項(xiàng)以上，按照5%的營(yíng)業(yè)稅、1.5%的城建稅、3%的教育費(fèi)附加、25%的所得稅繳納稅費(fèi)，總體稅負(fù)比例較大，遠(yuǎn)高于農(nóng)村信用合作社。（4）成本較高

小額貸款公司從其性質(zhì)來看，主要是針對(duì)鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)、農(nóng)村個(gè)體戶、農(nóng)民以及中小企業(yè)，這些目標(biāo)群體的貸款一般都呈現(xiàn)出“數(shù)目小、次數(shù)多”的特點(diǎn)。由于發(fā)放貸款的次數(shù)多，而貸款規(guī)模一般都較小，使得貸款的邊際成本較高。(二)陜西省小額貸款公司發(fā)展歷程及經(jīng)營(yíng)情況

論證小額貸款公司的可持續(xù)發(fā)展研究

1．發(fā)展歷程回顧

我國(guó)小額貸款公司起步于2005 年[8]，截至去年底，我國(guó)小額貸款公司總數(shù)已逾1300 家，從業(yè)人數(shù)超過1.4 萬人，資金達(dá)到940 多億元，各項(xiàng)貸款余額超過700 億元，占銀行業(yè)貸款總額比例為0.19%。除了西藏、海南、湖南等三個(gè)省區(qū)，全國(guó)其他省區(qū)均有小額貸款公司。

陜西作為全國(guó)最早進(jìn)行小額貸款公司試點(diǎn)的五個(gè)省份之一，從試點(diǎn)至今，已組建52 家小額貸款公司，西安、榆林和延安三市已開業(yè)小額貸款公司27 家，還有21 家已經(jīng)省金融辦批準(zhǔn)，尚未開業(yè)。27家公司注冊(cè)資本共計(jì)23.28 億元，累計(jì)發(fā)放貸款21.42 億元，至2010 年5 月末貸款余額7.31 億元。其中，西安市8 家小額貸款公司中，戶縣大洋匯鑫和信昌小額貸款公司是全國(guó)

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虧損7.29萬元。在座談中，鼎元小額貸款公司的負(fù)責(zé)人表示，資本規(guī)模小是制約其利潤(rùn)水平的主要因素，為提高盈利能力，其將著手增資擴(kuò)股。

論證小額貸款公司的可持續(xù)發(fā)展研究

圖3：陜西部分小額貸款公司貸款方向分析

表2：9 家樣本小額貸款公司經(jīng)營(yíng)狀況表（%）（萬元）

榆林的惠民、金星、興茂和延安虎軍小額貸款公司等盈利狀況相對(duì)好的小額貸款公司，其貸款用途都不局限于傳統(tǒng)的種養(yǎng)業(yè)及其相關(guān)產(chǎn)業(yè)，其經(jīng)商貸款占比都在50%以上。平均單筆貸款規(guī)模都在40 萬元以上（累計(jì)貸款額/累計(jì)貸款筆數(shù)），金星的平均單筆貸款規(guī)模高達(dá)256 萬元。而戶縣大洋匯鑫小額貸款公司的貸款對(duì)象以養(yǎng)殖戶及農(nóng)家樂為主，單筆貸款規(guī)模僅16 萬元，雖然分散了風(fēng)險(xiǎn)，金融前沿講座論文

但也增加了運(yùn)營(yíng)成本，盈利水平低于同區(qū)縣的以微型企業(yè)和個(gè)體經(jīng)營(yíng)戶為主要貸款對(duì)象的信昌小額貸款公司。綜上，經(jīng)過近五年的實(shí)踐，陜西省小額貸款公司為當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)發(fā)展做出了積極貢獻(xiàn)，但受資本規(guī)模、經(jīng)濟(jì)環(huán)境的影響，小額貸款公司的盈利狀況出現(xiàn)兩極化的趨勢(shì)：在榆林等資源型城市的小額貸款公司由于當(dāng)?shù)刭Y金需求旺盛，公司注冊(cè)規(guī)模大，資金周轉(zhuǎn)快，放貸利率高，盈利能力較強(qiáng)，其它地區(qū)小額貸款公司盈利能力相對(duì)較差，部分小額貸款公司還處于盈虧平衡線上。

注釋：①惠民、金信、金星、興茂是榆林市小額信貸公司。

② 鼎元、虎軍屬于延安市的小額信貸公司。

三、對(duì)小額貸款公司的監(jiān)管

(一)現(xiàn)階段小額貸款公司存在的主要風(fēng)險(xiǎn)

從現(xiàn)階段我國(guó)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顩r和民間金融市場(chǎng)存在的問題分析，小額貸款公司主要具有以下四個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。1資金來源風(fēng)險(xiǎn)

“不吸收公眾存款，只發(fā)放貸款”是貸款公司的基本原則和特征?！吨笇?dǎo)意見》規(guī)定小額貸款公司是不吸收公眾存款，經(jīng)營(yíng)小額貸款業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司或股份有限公司，主要資金來源為股東繳納的資本金、捐贈(zèng)資金，以及來自不超過兩個(gè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的融入資金。由于貸款公司主要從事貨幣資金的經(jīng)營(yíng)，資金來源的限制必然影響到小額貸款公司的經(jīng)營(yíng)規(guī)模，在利益的驅(qū)使下，公司可能利用非法集資等手段募集擴(kuò)大貸款規(guī)模。2貸款投向風(fēng)險(xiǎn)

《指導(dǎo)意見》規(guī)定小額貸款公司應(yīng)執(zhí)行國(guó)家金融方針和政策。有人認(rèn)為貸款公司運(yùn)用自有資金貸款，不會(huì)對(duì)貨幣政策造成沖擊，因此不宜適用國(guó)家宏觀調(diào)控政策。但國(guó)家宏觀調(diào)控政策重要內(nèi)容之一的國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策就包括了對(duì)某類行業(yè)給予金融支持或限制的內(nèi)容，如對(duì)“兩高（高污染、高耗能）”行業(yè)的貸款限制。這將是未來小額貸款公司貸款投向的一個(gè)監(jiān)管重點(diǎn)。3信用風(fēng)險(xiǎn)

小額貸款公司雖然不吸收公眾存款，但其資金來源可能有銀行融資，雙方將成為利益關(guān)聯(lián)體，小額貸款公司經(jīng)營(yíng)中產(chǎn)生的信用風(fēng)險(xiǎn)或?qū)⑥D(zhuǎn)嫁到銀行身上。4市場(chǎng)道德風(fēng)險(xiǎn)

論證小額貸款公司的可持續(xù)發(fā)展研究

小額貸款公司利用借款人急于獲得資金的弱勢(shì)地位，違反公平、誠(chéng)實(shí)信用、等價(jià)有償?shù)氖袌?chǎng)原則，采取違法擔(dān)保（如過去發(fā)現(xiàn)的醫(yī)療證、社會(huì)保障證質(zhì)押等）、簽定顯失公平合同以及違法收貸等手段獲取不當(dāng)利益。(二)小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)管對(duì)策

從現(xiàn)階段小額貸款公司存在的外部性風(fēng)險(xiǎn)分析，其制度建構(gòu)必須以市場(chǎng)的安全性和效率性為價(jià)值目標(biāo)，即在充分尊重市場(chǎng)原則的基礎(chǔ)上，制定有針對(duì)性的公共政策有效防范小額貸款公司的外部性風(fēng)險(xiǎn)，確保整個(gè)金融市場(chǎng)的安全和秩序。

1必要的政府管制

“管制是由于行政機(jī)構(gòu)制定并執(zhí)行的直接干預(yù)市場(chǎng)配置機(jī)構(gòu)或間接改變企業(yè)和消費(fèi)者的供需決策的一般規(guī)則或特殊行為”，可以視為對(duì)企業(yè)市場(chǎng)行為的一種政府控制。針對(duì)小額貸款公司的外部性風(fēng)險(xiǎn)，市場(chǎng)準(zhǔn)入、利率管制、日常監(jiān)管應(yīng)該成為政府管制的主要內(nèi)容。（1）有針對(duì)性的準(zhǔn)入限制

小額貸款公司的市場(chǎng)準(zhǔn)入應(yīng)建立在這樣一種思考上，即通過設(shè)立一定的準(zhǔn)入門檻，把有毒資本、惡意經(jīng)營(yíng)者和劣質(zhì)經(jīng)營(yíng)者擋在小額貸款公司的市場(chǎng)之外，并有效防止小額貸款公司積累系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。（2）利率管制

“高利貸”是民間借貸存在的普遍現(xiàn)象，從效率原則出發(fā)，通過適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)彌補(bǔ)小額貸款的損失，從而鼓勵(lì)小額貸款公司提高投入具有正向意義。戴發(fā)山（2007）則認(rèn)為對(duì)于小額信貸的利率進(jìn)行必要的管制，合理確定小額信貸的風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)范圍是小額信貸市場(chǎng)初建的必要措施。（3）以合規(guī)性為主的監(jiān)管政策

與銀行不同，小額貸款公司不具有存款功能，因此其風(fēng)險(xiǎn)的公眾性有限，小額貸款公司的風(fēng)險(xiǎn)主要是其經(jīng)營(yíng)行為違反法律而帶來的內(nèi)外部損失。有鑒于此，對(duì)于小額貸款公司經(jīng)營(yíng)行為的監(jiān)管重點(diǎn)應(yīng)以合規(guī)性監(jiān)管為主，一方面防止小額貸款公司從事洗錢、非法集資、商業(yè)欺詐等違法行為； 另一方面也可將外部監(jiān)管限制在法律明確的范圍內(nèi)，防止政府過度干預(yù)小額貸款公司的自主經(jīng)營(yíng)。

三、通過對(duì)國(guó)內(nèi)外文獻(xiàn)的總結(jié)以及數(shù)據(jù)分析發(fā)現(xiàn)的問題

金融前沿講座論文

四、當(dāng)前小額貸款公司發(fā)展中存在的問題

(一)制度設(shè)計(jì)中的瓶頸問題

1在股東人數(shù)和持股限制上存在矛盾

按照《指導(dǎo)意見》，小額貸款股份有限公司應(yīng)有2～200名發(fā)起人，單一自然人、企業(yè)法人、其他社會(huì)組織及其關(guān)聯(lián)方持有的股份，不得超過小額貸款公司注冊(cè)資本總額的10%。但是，如果由10 人以下股東發(fā)起，其中一名發(fā)起人持股必然超過10%。據(jù)統(tǒng)計(jì)，截至2010年8月末，陜西省124家小額貸款公司中，有117家單一股東持股比例超過10%，其中最高達(dá)到92%，124家最大股東持股平均比例達(dá)33%。高比例的持股增加了小額貸款公司的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。2缺乏最大貸款額度限制

小額貸款公司的初衷是服務(wù)“三農(nóng)”和微型企業(yè)，貸款額度不宜過高?！吨笇?dǎo)意見》中對(duì)“同一借款人的貸款余額不得超過小額貸款公司資本凈額的5%”規(guī)定，缺乏對(duì)單戶最大貸款額度限制，3村鎮(zhèn)銀行未必是小額貸款公司的最好歸宿

2009年6月，銀監(jiān)會(huì)發(fā)布《小額貸款公司改制設(shè)立村鎮(zhèn)銀行暫行規(guī)定》，明確小額貸款公司可改制為村鎮(zhèn)銀行。但是，這一制度安排并未得到市場(chǎng)認(rèn)同。一是金融機(jī)構(gòu)要參股小額貸款公司，就必須將有限的資本金進(jìn)行分離，降低資本充足率，因此，金融機(jī)構(gòu)寧愿申請(qǐng)新設(shè)分支機(jī)構(gòu)，也不愿入股。二是小額貸款公司要轉(zhuǎn)制為村鎮(zhèn)銀行，就必須將控股權(quán)拱手讓給商業(yè)銀行，這是小額貸款公司股東普遍不愿接受的。三是在縣域地區(qū)特別是在農(nóng)村地區(qū)，群眾對(duì)國(guó)有商業(yè)銀行、農(nóng)村信用社等傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)有著根深蒂固的思想信任，對(duì)村鎮(zhèn)銀行的認(rèn)知不高。(二)政策扶持缺位，監(jiān)管力度不足 1政府扶持力度不足，政策缺位

2009 年4 月22 日，財(cái)政部出臺(tái)了《中央財(cái)政新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)定向費(fèi)用補(bǔ)貼資金管理暫行辦法》，決定在3年內(nèi)對(duì)村鎮(zhèn)銀行、貸款公司、農(nóng)村資金互助社3類新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行補(bǔ)貼，按上年末貸款余額的2%發(fā)放補(bǔ)貼資金。同時(shí)，還將對(duì)所有發(fā)放5萬元以下農(nóng)戶貸款的金融機(jī)構(gòu)，給予稅收減免優(yōu)惠。但兩項(xiàng)新政策均未將小額貸款公司納入范圍。2是監(jiān)管體系“多頭化”，容易形成監(jiān)管漏洞

論證小額貸款公司的可持續(xù)發(fā)展研究

按現(xiàn)行的政策規(guī)定，小額貸款公司所在地的政府金融辦、人民銀行、銀監(jiān)局、工商局和公安局對(duì)小額貸款公司都有權(quán)進(jìn)行共同監(jiān)管，他們將分工監(jiān)管小額貸款公司是否出現(xiàn)非法集資及吸收或變相吸收公眾存款、是否超范圍經(jīng)營(yíng)、是否超出規(guī)定利率標(biāo)準(zhǔn)等違法違規(guī)行為。但《指導(dǎo)意見》僅是指導(dǎo)性的意見，不具有強(qiáng)制約束力。對(duì)于小額貸款公司試點(diǎn)過程中出現(xiàn)的不符合“指導(dǎo)意見”政策精神的經(jīng)營(yíng)行為，不論是政府部門，還是人民銀行分支機(jī)構(gòu)，都苦于缺乏明確的監(jiān)管、處罰依據(jù)。

五、結(jié)論

(一)政策建議 1完善相關(guān)法律法規(guī)

根據(jù)市場(chǎng)實(shí)際進(jìn)一步完善制度安排。建議修訂《關(guān)于小額貸款公司試點(diǎn)的指導(dǎo)意見》，取消“單一自然人、企業(yè)法人、其他社會(huì)組織及其關(guān)聯(lián)方持有的股份，不得超過小額貸款公司注冊(cè)資本總額的10%”這一規(guī)定。同時(shí)，取消“同一借款人的貸款余額不得超過小額貸款公司資本凈額的5%”這一要求，保留“參考小額貸款公司所在地經(jīng)濟(jì)狀況和人均GDP水平，制定最高貸款額度限制”，確保貸款發(fā)放始終堅(jiān)持小額、分散的原則。2完善小額貸款公司監(jiān)管制度

明確監(jiān)管主體，明晰監(jiān)管職責(zé)。建議由人民銀行、銀監(jiān)局、工商局、公安局、稅務(wù)局等部門共同參與監(jiān)管的聯(lián)席會(huì)議制度，明晰各自職責(zé)，建立協(xié)作機(jī)制。工商部門負(fù)責(zé)名稱注冊(cè)、信用監(jiān)管、檢查、合歸經(jīng)營(yíng)等方面；公安部門負(fù)責(zé)打擊非法集資、高利貸等金融違法行為；人民銀行分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對(duì)小額貸款公司執(zhí)行利率、資金流向進(jìn)行跟蹤監(jiān)測(cè)，將小額貸款公司納入信貸征信系統(tǒng)等；銀監(jiān)局負(fù)責(zé)對(duì)小額貸款公司高管人員從業(yè)資質(zhì)進(jìn)行把關(guān)，監(jiān)測(cè)小額貸款公司、出資方及對(duì)其融資的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的關(guān)聯(lián)情況，查處違法違規(guī)行為，及時(shí)認(rèn)定小額貸款公司非法吸收或變相吸收公眾存款的行為。3嚴(yán)格市場(chǎng)定位，有序擴(kuò)充股本

小額貸款公司要立足于服務(wù)中小企業(yè)和“三農(nóng)”，針對(duì)涉農(nóng)中小企業(yè)、微型企業(yè)和農(nóng)民的貸款需求，提供“小額、分散”的貸款，嚴(yán)格控制大額放貸，擴(kuò)大客戶數(shù)量和服務(wù)覆蓋面。同時(shí)，在資本規(guī)模的擴(kuò)充上，要嚴(yán)格按照相關(guān)政策規(guī)定，金融前沿講座論文

在認(rèn)真履行相關(guān)程序并經(jīng)審查批準(zhǔn)的情況下，按照小額貸款公司創(chuàng)建的要求增擴(kuò)股本，原則上開業(yè)一年內(nèi)不擴(kuò)股。小額貸款公司擴(kuò)股要在充分市場(chǎng)調(diào)研、論證可行的情況下進(jìn)行。同時(shí)，小額貸款公司要加強(qiáng)與銀行的協(xié)調(diào)溝通，在融入資金上實(shí)現(xiàn)突破。

4合理減免稅費(fèi)，加大政策扶持

目前小額貸款公司的稅費(fèi)等同于一般企業(yè)，總體稅賦在30％左右。建議國(guó)家出臺(tái)專門針對(duì)小額貸款公司的稅收減免政策和其他優(yōu)惠政策，同時(shí)地方政府也應(yīng)出臺(tái)相應(yīng)的退稅、獎(jiǎng)勵(lì)措施，降低或減免有關(guān)費(fèi)用，通過政策扶持，改善小額貸款公司的經(jīng)營(yíng)環(huán)境，提高小額貸款公司的經(jīng)營(yíng)實(shí)力，促進(jìn)小額貸款公司的持續(xù)健康發(fā)展。

5完善內(nèi)控制度，促進(jìn)持續(xù)發(fā)展

一是貸款發(fā)放應(yīng)堅(jiān)持“市場(chǎng)化運(yùn)作、自主經(jīng)營(yíng)、自我約束、自我發(fā)展、注重效益、控制風(fēng)險(xiǎn)”原則。二是要在資金來源、利率、貸款對(duì)象、貸款額度上嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)政策規(guī)定。三是完善風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，提高風(fēng)險(xiǎn)撥備水平，有效應(yīng)對(duì)和積極化解可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)也要積極防范道德風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。四是加強(qiáng)從業(yè)人員的培訓(xùn)教育，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估能力，提高市場(chǎng)拓展意識(shí)，為小額貸款公司的經(jīng)營(yíng)發(fā)展培養(yǎng)高素質(zhì)的經(jīng)營(yíng)團(tuán)隊(duì)。五是全面加入和有效利用人民銀行即將開發(fā)的小額貸款公司貸款業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)采集查詢系統(tǒng)，有效改善小額貸款公司借款人債務(wù)信息不對(duì)稱的困難，有效防范信貸風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)實(shí)現(xiàn)持續(xù)健康發(fā)展。(二)借鑒國(guó)內(nèi)外先進(jìn)的小額貸款運(yùn)營(yíng)模式 1利用產(chǎn)業(yè)集群效應(yīng)

產(chǎn)業(yè)集群效應(yīng)（cluster）是指集中于一定區(qū)域內(nèi)特定產(chǎn)業(yè)的眾多具有分工合作關(guān)系的不同規(guī)模等級(jí)的企業(yè)與其發(fā)展有關(guān)的各種機(jī)構(gòu)，組織等行為主體，通過縱橫交錯(cuò)的網(wǎng)絡(luò)關(guān)系緊密聯(lián)系在一起的空間積聚體，代表著介于市場(chǎng)和等級(jí)制之間的一種新的空間經(jīng)濟(jì)組織形式。2供應(yīng)鏈金融貸款模式

供應(yīng)鏈金融（Supply Chain Finance）,SCF,是商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)的一個(gè)專業(yè)領(lǐng)域（銀行層面），也是企業(yè)尤其是中小企業(yè)的一種融資渠道（企業(yè)側(cè)面）。

論證小額貸款公司的可持續(xù)發(fā)展研究

指銀行向客戶（核心企業(yè)）提供融資和其他結(jié)算、理財(cái)服務(wù)，同時(shí)向這些客戶的供應(yīng)商提供貸款及時(shí)收達(dá)的便利，或者向其分銷商提供預(yù)付款代付及存活融資服務(wù)。（簡(jiǎn)單地說，就是銀行將核心企業(yè)和上下游企業(yè)聯(lián)系在一起提供靈活運(yùn)用的金融產(chǎn)品和服務(wù)的一種融資模式。）以上定義與傳統(tǒng)的保理業(yè)務(wù)及貨押業(yè)務(wù)（動(dòng)產(chǎn)及貨權(quán)抵/質(zhì)押授信）非常接近。但有明顯區(qū)別，即保理和貨押只是簡(jiǎn)單的貿(mào)易融資產(chǎn)品，而供應(yīng)鏈金融是核心企業(yè)與銀行間達(dá)成的，一種面向供應(yīng)鏈所有成員企業(yè)的系統(tǒng)性融資安排。

國(guó)內(nèi)在這方面近年來也有很多發(fā)展，例如：（1）深發(fā)展推行發(fā)明的“N+1”供應(yīng)鏈金融（2）浦發(fā)銀行發(fā)明的中小企業(yè)集合債券（3）互助擔(dān)保融資模式

金融前沿講座論文

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第五篇：論生態(tài)型園林城市規(guī)劃—以黃岡師范學(xué)院為例

論 文 作 專 業(yè) 指 導(dǎo) 學(xué)號(hào)：200527240427

本科生畢業(yè)論文

題 目：論生態(tài)型園林城市規(guī)劃—以黃岡師范學(xué)院為例 者： X X X 班 級(jí)： X X X XX X班 教 師： X X X

二○○九年五月二十五日

鄭重聲明

本人的畢業(yè)論文是在指導(dǎo)老師 X X X 老師的指導(dǎo)下獨(dú)立撰寫并完成的。畢業(yè)論文沒有剽竊、抄襲、造假等違反學(xué)術(shù)道德、學(xué)術(shù)規(guī)范的侵權(quán)行為，本人愿意承擔(dān)由此產(chǎn)生的各種后果，直至法律責(zé)任；并可以通過網(wǎng)絡(luò)接收公眾的查詢。特此聲明。

畢業(yè)論文作者簽名：

2009年5月13日

目 錄

題目、中英文摘要、關(guān)鍵詞及作者簡(jiǎn)介??????????????????1 引言??????????????????????????????????2 正文??????????????????????????????????3

一、生態(tài)型城市的相關(guān)界定????????????????????????3

1、景觀生態(tài)學(xué)?????????????????????????????3

2、生態(tài)型城市?????????????????????????????3

3、生態(tài)型城市內(nèi)涵???????????????????????????4

二、生態(tài)型園林城市的建設(shè)????????????????????????5

1、中國(guó)現(xiàn)代城市園林建設(shè)的現(xiàn)狀?????????????????????5

2、城市生態(tài)園林建設(shè)的關(guān)鍵???????????????????????6

3、城市生態(tài)園林建設(shè)的意義???????????????????????7

三、現(xiàn)代城市生態(tài)建設(shè)的具體實(shí)施?????????????????????7

1、生態(tài)建設(shè)原則????????????????????????????7

2、城市生態(tài)園林規(guī)劃方法的思路?????????????????????9

3、城市園林的生態(tài)化建設(shè)措施??????????????????????9

四、生態(tài)型園林的應(yīng)用——以黃岡師范學(xué)院園林規(guī)劃為例???????????11

1、明媚櫻花園????????????????????????????11

2、校園中心科技文化廣場(chǎng)???????????????????????12

3、璀璨明珠湖????????????????????????????12

4、素凈高雅---竹園??????????????????????????12

5、環(huán)境幽靜---校園生態(tài)植物園?????????????????????13 結(jié)束語????????????????????????????????13 注釋?????????????????????????????????15 參考文獻(xiàn)???????????????????????????????16 致謝辭????????????????????????????????17

論生態(tài)型園林城市規(guī)劃

作者：夏小培 指導(dǎo)老師：劉硯碩

【摘 要】 綠地在城市生態(tài)環(huán)境中擔(dān)負(fù)著環(huán)境凈化的重要功能，防止城市污染。應(yīng)用園林景觀生態(tài)學(xué)的“基底—廊道—斑塊”理論，建設(shè)城市生態(tài)綠地的綠網(wǎng)系統(tǒng)。根據(jù)城市不同分區(qū)的空間異質(zhì)性，貫通城市內(nèi)的綠廊結(jié)構(gòu)，其中綠廊穿越外環(huán)綠帶、楔形綠地和中心區(qū)園林綠地，將城市周邊的清潔冷濕的空氣經(jīng)過高綠量的森林群落引入城市內(nèi)部，緩解熱島效應(yīng)，改善空氣質(zhì)量。城市生態(tài)園林設(shè)計(jì)工藝，是指根據(jù)自然生態(tài)最優(yōu)化原理設(shè)計(jì)和改造城市生產(chǎn)、生活系統(tǒng)的設(shè)計(jì)和工藝流程?，F(xiàn)代城市是一個(gè)脆弱的人工生態(tài)系統(tǒng)，如何維持并促進(jìn)其不斷發(fā)展已成為當(dāng)今社會(huì)的熱門話題。本文旨在通過對(duì)現(xiàn)代新的城市景觀生態(tài)規(guī)劃設(shè)計(jì)概念的解釋以及對(duì)景觀規(guī)劃與生態(tài)規(guī)劃之間關(guān)系的比較，闡明現(xiàn)代景觀規(guī)劃設(shè)計(jì)、生態(tài)規(guī)劃和可持續(xù)發(fā)展間的可協(xié)調(diào)性與一致性。

【關(guān)鍵詞】景觀規(guī)劃 園林生態(tài)規(guī)劃 生態(tài)型園林 黃岡師范

【作者簡(jiǎn)介】夏小培（1985年03月），男，湖北孝感人，黃岡師范學(xué)院廣播電視編導(dǎo)專業(yè)200504班，主要研究生態(tài)環(huán)境。

By ecotype botanical garden urban planning Author: Xia Xiaopei

Instructs teacher:Liu Yanshuo 【Abstract】

The green space is shouldering the important function which purifies ecological environment of the city, prevents the municipal pollution.Applying the theory of botanical garden landscape ecology “the basismottling”, constructs the green net system of the urban ecology green space.According to the different district and non-uniformity spatial, links up urban green porch structure in which the green porch traversing outer ring greenbelt, the wedge-shaped green space and the central area botanical garden green space, introduces the city peripheral clean air through the high virescence forestry community into the city to alleviat tropical island effect and improve air quality.Craft design of the urban ecology landscape refers to the basis natural ecology optimization principle to design and to transform the urban production, the life system design and the technical process.The modern city has a frail artificial ecosystem, how to maintain and promotes it to develop unceasingly has become society's hot topic.This article is for the purpose of illuminate the coordinability and the uniformity of the exposition modern landscape plan design, the ecology plan and during the sustainable development through the comparison between the modern new city landscape ecology plan design concept explanation as well as the landscape plan and the ecology plan.【Key words】Landscape plan

Botanical garden ecology plan

Ecotype botanical garden

Huang Gang normal school 【Author Information】Xia Xiaopei（1985 03）,male，Hubei Xiaogan,Huanggang normal college broadcast television directors speciality class 200504, Main research ecotope.一、生態(tài)建設(shè)的相關(guān)界定

在引言中已經(jīng)談及我國(guó)當(dāng)前生態(tài)環(huán)境現(xiàn)狀，本章節(jié)中主要談及生態(tài)建設(shè)的相關(guān)概念界定，在這些概念的界定中探討生態(tài)建設(shè)的具體實(shí)施方式方法，其相關(guān)界定內(nèi)容主要包括以下幾個(gè)方面內(nèi)容：

1、景觀生態(tài)學(xué)（Landscape Ecology）

景觀生態(tài)學(xué)是研究在一個(gè)相當(dāng)大的區(qū)域內(nèi)，由許多不同生態(tài)系統(tǒng)所組成的整體即景觀的空間結(jié)構(gòu)、相互作用、協(xié)調(diào)功能及動(dòng)態(tài)變化的一門生態(tài)學(xué)新分支。景觀在自然等級(jí)系統(tǒng)中一般認(rèn)為是屬于比生態(tài)系統(tǒng)高一級(jí)的層次。景觀生態(tài)學(xué)以整個(gè)景觀為研究對(duì)象，強(qiáng)調(diào)空間異質(zhì)性的維持與發(fā)展，生態(tài)系統(tǒng)之間的相互作用，大區(qū)域生物種群的保護(hù)與管理，環(huán)境資源的經(jīng)營(yíng)管理，以及人類對(duì)景觀及其組分的影響。在景觀這個(gè)層次上，低層次上的生態(tài)學(xué)研究可以得到必要的綜合。作為一門學(xué)科，景觀生態(tài)學(xué)是在60年代在歐洲形成的。早期歐洲傳統(tǒng)的景觀生態(tài)學(xué)主要是區(qū)域地理學(xué)和植物科學(xué)的綜合。土地利用規(guī)劃和決策一直是景觀生態(tài)學(xué)的重要研究?jī)?nèi)容。景觀生態(tài)學(xué)直到80年代初才在北美受到重視，但迅速發(fā)展成為一門很有生氣的學(xué)科。景觀生態(tài)學(xué)給生態(tài)學(xué)帶來新的思想和新的研究方法。它已成為當(dāng)今北美生態(tài)學(xué)的前沿學(xué)科之一。

如今，景觀生態(tài)學(xué)的研究焦點(diǎn)是在較大的空間和時(shí)間尺度上生態(tài)系統(tǒng)的空間格局和生態(tài)過程。Risser等（1984）認(rèn)為景觀生態(tài)學(xué)研究具體包括：景觀空間異質(zhì)性的發(fā)展和動(dòng)態(tài)；異質(zhì)性景觀的相互作用和變化；空間異質(zhì)性對(duì)生物和非生物過程的影響；空間異質(zhì)性的管理。景觀生態(tài)學(xué)的理論發(fā)展突出體現(xiàn)其對(duì)異質(zhì)景觀格局和過程的關(guān)系，以及它們?cè)诓煌瑫r(shí)間和空間尺度上相互作用的研究。理論研究還包括探討生態(tài)過程是否存在控制景觀動(dòng)態(tài)及干擾的臨界值；不同景觀指數(shù)與不同時(shí)空尺度對(duì)生態(tài)過程的影間擴(kuò)散響；景觀格局和生態(tài)過程的可預(yù)測(cè)性；以及等級(jí)結(jié)構(gòu)和跨尺度外推。盡管這些都僅是理論雛形，但它們確實(shí)給生態(tài)學(xué)提供了一個(gè)新的范式（Paradigm）。按照Kuhn（1970）的科學(xué)哲學(xué)思想，科學(xué)的發(fā)展總是不斷地以新的范式替代舊的范式。新范式提出新的理論、新的概念、新的構(gòu)架、新的思維、新的方法。景觀理論是生態(tài)系統(tǒng)理論的新發(fā)展。它的新穎之處主要在于景觀理論強(qiáng)調(diào)系統(tǒng)的等級(jí)結(jié)構(gòu)、空間異質(zhì)性、時(shí)間和空間尺度效應(yīng)、干擾作用、人類對(duì)景觀的影響以及景觀管理。景觀生態(tài)學(xué)的生命力也在于它直接涉足于城市景觀、農(nóng)業(yè)景觀等人類景觀課題。Naveh和Lieberman（1984）指出：景觀生態(tài)學(xué)是生物生態(tài)學(xué)和人類生態(tài)學(xué)的橋梁。此外，跨尺度上推（Scaling Up）景觀生態(tài)學(xué)是環(huán)球生態(tài)學(xué)（Global Ecology）的重要一環(huán)。

2、生態(tài)型城市概念[英] ecological city 生態(tài)型城市從廣義上講，是建立在人類對(duì)人與自然關(guān)系更深刻認(rèn)識(shí)基礎(chǔ)上的

4景色富有生氣、活潑可愛的必不可少的因素。

（2）、城市園林生物物種簡(jiǎn)單

現(xiàn)代城市自然綠地幾乎被人工綠地占領(lǐng)，生物物種過于單調(diào)，在城市園林中沒有人不能到達(dá)的地方，城市成了全開放空間，導(dǎo)致很多生物無立錐之地，甚至在城市滅絕。在城市園林綠地建設(shè)中我們必須要重視生物多樣性保護(hù)，保留一些 非開放的空間以利于生物的繁殖與生存。而綠地群落是一個(gè)有序而漸進(jìn)的系統(tǒng)發(fā)育和功能完善的過程。生態(tài)綠化應(yīng)改變綠化的事后管理和末端管理為源頭的管理，改善種植結(jié)構(gòu)，提高綠地自身的穩(wěn)定性和抗逆性。生態(tài)綠化所用植物應(yīng)盡量選用與當(dāng)?shù)貧夂?、土壤相適應(yīng)的物種，利用綠地凋落和綠肥等土壤適應(yīng)物，進(jìn)行再循環(huán)和再利用，形成群落自肥的良性循環(huán)機(jī)制，從而減少施肥、除草和修剪等非再生資源的使用，降低綠地建設(shè)、維護(hù)費(fèi)用。還必須要重視綠地水體的建設(shè)，為有益昆蟲和兩棲動(dòng)物提供適宜生存的環(huán)境，形成綠化植物-病蟲害-天敵及其周圍環(huán)境相互作用和制約，實(shí)現(xiàn)城市綠地植物無公害控制。把握地帶性群落和種類組成、結(jié)構(gòu)特點(diǎn)和演替規(guī)律，合理選擇耐蔭植物，充分開發(fā)利用綠地空間資源，豐富林下植被，改變單一物種密植的做法，使自然更新物種具有生存和繁衍空間。應(yīng)用人工頂級(jí)群落和動(dòng)態(tài)平衡演替理論，形成具備多個(gè)優(yōu)勢(shì)物種的不同類型群落交錯(cuò)分布、穩(wěn)定而優(yōu)美的城市自然景觀。

（3）、植物光合作用受到人工光源的破壞

現(xiàn)代城市中的綠色植物，無論是市區(qū)公園、街頭綠地、街道綠化樹種，還是居民屋頂?shù)男』▓@，無不是植物光合作用的產(chǎn)地。進(jìn)一步分析在城市園林綠化的區(qū)域尺度上，它們又都是一個(gè)個(gè)異質(zhì)性的引進(jìn)斑塊○。這些斑塊更容易引人注目，3那么也就容易受到傷害。令人擔(dān)憂的是，有些城市管理者刻意地設(shè)置大功率的聚光燈或彩光燈在夜間照射它們，使它們徹夜透綠閃亮。殊不知，這種人為的炫耀行為不僅直接形成了強(qiáng)光對(duì)植物的“脅迫作用”，干擾了植物的正常晝夜生長(zhǎng)發(fā) 育交替規(guī)律，同時(shí)還直接防礙了生活在樹木花草和綠地上的鳥類昆蟲的正常棲息和休眠，影響了植物與動(dòng)物的和諧相處。因此，在城市園林綠化地帶中，應(yīng)盡量 不用人工電源光照，應(yīng)該設(shè)計(jì)好、利用好自然環(huán)境因子太陽能。

2、城市生態(tài)園林建設(shè)的關(guān)鍵

目前，我國(guó)城市生態(tài)園林建設(shè)將園林綠化建設(shè)列為重點(diǎn)，目的在于改善城市生態(tài)系統(tǒng)、美化城市環(huán)境，為人類的生存提供適宜的環(huán)境，因此城市園林綠化水平有較大提高、城市環(huán)境質(zhì)量得到明顯改善。作為城市園林事業(yè)和城市建設(shè)的主 要目標(biāo)。城市園林綠化的任務(wù)有以下幾個(gè)方面：

1、生態(tài)建設(shè)原則

在生態(tài)型園林城市的規(guī)劃過程當(dāng)中我們并非只是臆想而為的，我們有著充足的理論知識(shí)作為支撐，我們?nèi)钡膮s是現(xiàn)實(shí)操作原則，于是在我們的現(xiàn)代園林城市建設(shè)當(dāng)中必須要擁有具體的實(shí)施原則，才能真正保證生態(tài)型園林城市的建設(shè)的實(shí)現(xiàn)。在我對(duì)園林知識(shí)的了解方面，生態(tài)園林城市建設(shè)的具體實(shí)施原則主要有一下幾個(gè)方面：

（1）、保護(hù)生物多樣性原則

保護(hù)本地區(qū)的生物多樣性，包括原有生物生息環(huán)境的保護(hù)和新的生物生息環(huán)境的創(chuàng)造；保護(hù)城市中具有地帶性特征的植物群落，包括有豐富鄉(xiāng)土植物和野生動(dòng)植物棲息的荒廢地、濕地、自然河川、低洼地、鹽堿地、沙地等生態(tài)脆弱地帶；保護(hù)鄉(xiāng)土樹種及穩(wěn)定區(qū)域性植物群落組成，有節(jié)制地引種；在發(fā)展人工草地的同時(shí)，保護(hù)野生草花與雜草；保護(hù)濕地生態(tài)系統(tǒng)等。

（2）、應(yīng)用生態(tài)學(xué)原理的原則

只有應(yīng)用生態(tài)平衡原則創(chuàng)建的生態(tài)系統(tǒng)才可能穩(wěn)定，要著眼于整個(gè)城市的生態(tài)環(huán)境，協(xié)調(diào)綠地系統(tǒng)與自然地形地貌的關(guān)系。北京、天津、合肥、南京和深圳等城市都進(jìn)行了這方面的實(shí)踐。應(yīng)用生態(tài)位原則，充分考慮物種的生態(tài)位特征，合理配置植物種類，避免種間直接競(jìng)爭(zhēng)。形成了結(jié)構(gòu)合理、功能健全、種群穩(wěn)定的復(fù)層群落結(jié)構(gòu)。應(yīng)用互惠共生原則，盡可能將共生植物栽植在一起，而將生化相克的樹種分開種植。例如黑接骨木對(duì)云杉有利；皂莢、白蠟與七里香等在一起生長(zhǎng)時(shí)，互相都有顯著的促進(jìn)作用；而胡桃與蘋果、松樹與云杉、白樺與松樹等則不宜種植在一起。

（3）、適地適樹，因地制宜原則

植物是生命體，每種植物都是進(jìn)化的結(jié)果，它在長(zhǎng)期的系統(tǒng)發(fā)育中形成了適應(yīng)各自環(huán)境的特性，這種特性是很難改變的。我們應(yīng)尊重客觀規(guī)律，在適地適樹、因地制宜的原則下，合理選配植物種類，避免種間競(jìng)爭(zhēng)，避免種植不適應(yīng)本地氣候和土壤條件的植物。應(yīng)以鄉(xiāng)土樹種為主，適當(dāng)選用經(jīng)過多年引種和馴化的外來植物品種。例如水杉為中國(guó)特產(chǎn)，原產(chǎn)地很窄，但引種地區(qū)可以很寬，而且在某些引種地區(qū)比原產(chǎn)地長(zhǎng)的還要好。

（4）、統(tǒng)一規(guī)劃，合理安排原則

統(tǒng)一規(guī)劃城市綠地，在城市中心區(qū)和邊緣區(qū)之間保留綠地，并用綠地環(huán)繞市區(qū)外緣。營(yíng)造公共綠地時(shí)，盡量少建園林建筑和小品，以提高綠地率。營(yíng)造生態(tài)風(fēng)景林時(shí)要根據(jù)城市的具體情況安排各林種的布局。北方受風(fēng)沙困擾的城市應(yīng)該發(fā)展防風(fēng)固沙林；黃土高原、山區(qū)及江河沿岸的城市應(yīng)重視營(yíng)造水土保持林；干旱缺水的城市要建水源涵養(yǎng)林；干燥炎熱地區(qū)的城市應(yīng)建設(shè)用于氣候調(diào)節(jié)的林地。

2、城市生態(tài)園林規(guī)劃方法的思路

在我們明白了建設(shè)生態(tài)型城市的原則之后，在我們的規(guī)劃過程中，我們還需要擁有一整套具體二全面的規(guī)劃方式方法以及正確的規(guī)劃思路，才能確保在規(guī)劃過程中少走彎路，甚至不走彎路。關(guān)于規(guī)劃方法的思路在明確生態(tài)園林規(guī)劃理論概念的基礎(chǔ)上,本人認(rèn)為主要包含一下幾點(diǎn)：

（1）、以景觀生態(tài)學(xué)中斑塊的大小、形狀及邊緣生態(tài)效應(yīng)等理論應(yīng)用于城市園林中點(diǎn)及重點(diǎn)面的規(guī)劃,主要尋求城市中點(diǎn)及主要專用綠地(面)的布置位置、大小、形式的生態(tài)效應(yīng)及其相連關(guān)系,為城市綠地系統(tǒng)規(guī)劃中公園、廣場(chǎng)、小游園及大型企業(yè)的定位、定規(guī)、定形提供生態(tài)學(xué)依據(jù)。

（2）、以生態(tài)學(xué)中廊道的作用、結(jié)構(gòu)與斑塊的關(guān)系等現(xiàn)有理論為城市道路、濱河等線狀發(fā)地提供科學(xué)選擇依據(jù)，包括線狀綠地形式、樹種選擇、線與點(diǎn)面的生態(tài)制約與支持關(guān)系等。

（3）、以生物多樣性理論指導(dǎo)城市綠地中面上綠化的布局、數(shù)量植物群落分布格局,種間關(guān)系,為其提供結(jié)構(gòu)優(yōu)化方法。

（4）、建立綜合評(píng)價(jià)模型,用生態(tài)無林規(guī)劃理論與方法對(duì)城市進(jìn)行規(guī)劃，并與現(xiàn)有的綠地系統(tǒng)規(guī)劃從總體到局部進(jìn)行比較,以驗(yàn)證理論與方法。

3、城市園林的生態(tài)化建設(shè)措施

現(xiàn)代城市園林不僅美化城市環(huán)境，為人民群眾創(chuàng)造休憩園地，而且其保護(hù)環(huán)境、改善城市環(huán)境的生態(tài)習(xí)性也隨著人居環(huán)境的惡化，顯得尤為重要。城市的生態(tài)化建設(shè)過程中，我們必須要注意人類與生態(tài)環(huán)境的關(guān)系，其建設(shè)的具體措施應(yīng)該包括以下幾個(gè)方面：

(1)、樹立“以植物造景為主”的設(shè)計(jì)思想

眾所周知：植物是人類生存環(huán)境的原始創(chuàng)造者。植物每天吸收二氧化碳, 放出人類需要的氧氣, 維持碳氧平衡；吸收環(huán)境中的有毒有害氣體，凈化空氣, 改善環(huán)境質(zhì)量；植物葉面的蒸騰作用調(diào)節(jié)氣溫，調(diào)節(jié)濕度，吸收太陽輻射熱，調(diào)節(jié)小氣候；利用植物，衰減噪聲等作用。因此，可以說沒有植物就沒有人類。城市園林的生態(tài)效益，主要取決于植物和水體的質(zhì)和量；園林中的建筑、山石、道路鋪裝等非生物因子的生態(tài)效益, 表現(xiàn)為負(fù)值。因此，城市園林綠地規(guī)劃設(shè)計(jì)，應(yīng)著重于全面安排園林綠地的植物構(gòu)成與種植結(jié)構(gòu), 力求提高植物覆蓋率，多層次地進(jìn)行空間生態(tài)組合和植物配置, 以提高單位面積綠地的綠化效益, 提高園林綠化的數(shù)量和質(zhì)量。在某些地方的園林建設(shè)中，大興土木，疊石堆山，過度的建筑、山石、道路鋪裝等非生物因子的堆砌, 不僅提高了單位面積造價(jià), 喪失了自然之趣, 更嚴(yán)重的是破壞了生態(tài)效益, 實(shí)在是得不償失的。

(2)、加強(qiáng)“大樹引入城市”的觀念

園林植物的生態(tài)效益如光合作用，吸收二氧化碳，放出氧氣，吸收各種有毒氣體，蒸騰水分增加空氣濕度，炎夏降低植物周圍的溫度，吸收噪音及吸滯粉塵等基本上全靠葉面積來完成，故生態(tài)效益與單位綠地的葉面種成正比。從這個(gè)意義上說，要增加生態(tài)效益就需要增加葉的面積。喬木、灌木和草坪所具有的葉面積是大不相同的。喬木的葉面積，可達(dá)到它樹冠正投影面積的20倍左右，灌木只有 5-10倍，草坪更小。因此，高大喬木的生態(tài)效益高于灌木更高于草坪。在此還要特別強(qiáng)調(diào)保護(hù)城市大樹的作用。首先，綠色植物中高大的喬木所具有的葉面積系數(shù)最大，本身凈化效率也是最高的；改善生態(tài)環(huán)境，氣候功能顯著。其次，由于城市中高大建筑的大量涌現(xiàn)，只有大樹才能與其相匹配，使城市景觀更加壯麗。

(3)、增加城市園林生物的多樣化

城市園林綠地生物種類越豐富，園林綠地結(jié)構(gòu)越復(fù)雜，園林綠地系統(tǒng)也就越穩(wěn)定，這符合“多樣性導(dǎo)致穩(wěn)定性○”的生態(tài)學(xué)原則。在城市園林規(guī)劃設(shè)計(jì)中，4喬木、灌木、草坪以合適的比例搭配，有利于增加單位面積上的綠量，提高群落的生產(chǎn)力和生態(tài)效益；城市園林生物的多樣化，有利于豐富城市景觀，滿足不同層次的人的審美情趣、愛好的需要；有利于滿足城市不同環(huán)境狀況的需要，符合“適地適樹”的原則。

(4)、建立完備的城市園林綠化體系

城市園林綠地系統(tǒng)一般是由公共綠地、專用綠地、生產(chǎn)綠地、防護(hù)綠地、街坊庭院綠地、風(fēng)景旅游區(qū)等部分組成。相對(duì)于獨(dú)立的植物群落而言，其各項(xiàng)生態(tài)效益的發(fā)揮水平不僅由于綠地規(guī)模和植被數(shù)量的不同而有所差異，而且也隨著空間距離的加大而逐漸減弱而喪失。測(cè)定表明：由一定數(shù)量的植被所構(gòu)成的綠地，其生態(tài)效益存在一定的“影響范圍”，表現(xiàn)為與其規(guī)模相對(duì)應(yīng)的“局部性”。在城市園林綠地規(guī)劃設(shè)計(jì)中，采用點(diǎn)、線、面相結(jié)合的原則, 通過帶狀綠地的聯(lián)結(jié)，使園林綠地組成一個(gè)完整的綠地網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)，讓城市與綠地融為一體，不僅對(duì)增加城市總的園林植被數(shù)量發(fā)揮群體效應(yīng)，從而擴(kuò)大其總體生態(tài)效益方面作用明顯，0關(guān)重要的，建園者必須要考慮的事情。

2、校園中心科技文化廣場(chǎng)

在校園正中的文化廣場(chǎng)，是貫通校園東西南北的開放性廣場(chǎng)，在廣場(chǎng)北面，因其靠近湖岸，也因正對(duì)主教學(xué)樓，在沿岸栽植一排松樹，四季常青。東北角處是竹園，竹園下栽植的是根據(jù)季節(jié)而變化的各類爬地花草，用以陪襯竹林，也對(duì)整個(gè)竹園起到了畫龍點(diǎn)睛的作用。東南角種植草坪，與廣場(chǎng)旁邊的生物樓旁地草坪形成對(duì)接的樣式，與旁邊草坪形成自然的過渡，不致使兩邊生硬的對(duì)接，而不構(gòu)成一個(gè)有機(jī)的整體。廣場(chǎng)的西南角也是以草坪為主體，間植四季長(zhǎng)青的但個(gè)頭不高的樹木。而在西北角地方算是廣場(chǎng)最炫的一塊了，花草樹木全齊了，中間以一條斜線羊腸小道直灌入廣場(chǎng)正中，既可以欣賞景色也不至于破壞了草坪。整個(gè)廣場(chǎng)購置既精簡(jiǎn)節(jié)約，又保證了生態(tài)效益，植物的配置不多不少恰到好處。中心廣場(chǎng)它西接生態(tài)植物園，東接校園明珠湖，北望教學(xué)樓，南邊緊挨生物樓，自然成為校園的一大亮點(diǎn)。

3、璀璨明珠湖

學(xué)校在園林規(guī)劃過程中注重對(duì)自然過程的保護(hù)與恢復(fù)，連通校園內(nèi)外的明珠湖是引用校園外的活水湖，湖沿岸濕地系統(tǒng)得到恢復(fù)，保護(hù)了生物物種的多樣性。既有觀賞價(jià)值又有調(diào)節(jié)環(huán)境的作用，還可以為校園蓄水，比如在多雨季節(jié)有利于雨水的迅速外排，不致使校園內(nèi)大量積水，與外界水源聯(lián)系也可使湖中水生物種更加豐富，有利于改變水環(huán)境，也有利于調(diào)節(jié)校園的空氣質(zhì)量。湖心東西相連的是連心橋，給東西兩面以欲斷未斷之感。站在橋上望去，清晰的看見明珠塔，塔上鑲嵌有黃岡師范學(xué)院校訓(xùn)，厚德、博學(xué)、力行、致遠(yuǎn)○八個(gè)大字，夜間明珠塔

5會(huì)成為校園的一大亮點(diǎn)，有四柱聚光射燈投向塔身，令校訓(xùn)八個(gè)大字全天都能清 晰可見。在湖沿岸四季變化的垂柳枝下分布著一個(gè)個(gè)靠背長(zhǎng)條椅，可供游人小憩，也可供學(xué)生讀書以及研究學(xué)習(xí)，但多數(shù)情況下被校園情侶們所霸占著。長(zhǎng)條靠背 椅多是以可回收再利用的鋼材做成，在校園規(guī)劃過程中每處都做到了以節(jié)約、生態(tài)與環(huán)保理念為前提。

4、素凈高雅---竹園

在中國(guó)園林建設(shè)中，任何一個(gè)園林如若沒有竹子，它便不能稱之為一個(gè)完整的園林，至少是我以為。走過明珠湖心的連心橋，便能看見一棟建筑樓包圍在竹林之中，以素有君子之稱的竹為伴，很自然的讓人感受到那棟建筑的藝術(shù)氣息，沒錯(cuò)，那便是黃岡師范學(xué)院的音樂學(xué)院。整個(gè)竹林面積不大，其間種植有三個(gè)品種的竹子。在音樂嘍正門，竹林之間栽植有左右兩排并列雪松，雪松與竹林相映

在我國(guó)節(jié)約型和諧社會(huì)的創(chuàng)建過程中，園林部門也一再出文提到關(guān)于節(jié)約型生態(tài)園林的創(chuàng)建等一系列措施，對(duì)建設(shè)節(jié)約型生態(tài)城市園林進(jìn)行部署。綜合上文中分析，縱觀我國(guó)園林建設(shè)現(xiàn)狀，可知我國(guó)的節(jié)約型生態(tài)園林城市的建設(shè)仍有很遠(yuǎn)的路要走。主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：

（一）、在現(xiàn)代城市園林規(guī)劃過程中要充分認(rèn)識(shí)建設(shè)生態(tài)型園林城市綠化的重要意義。建設(shè)生態(tài)型園林綠化是深入貫徹科學(xué)發(fā)展觀的必然要求?？茖W(xué)發(fā)展觀的內(nèi)容之一就是實(shí)現(xiàn)人與自然相和諧，推進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展與人口、資源、環(huán)境相協(xié)調(diào)，堅(jiān)持走生產(chǎn)發(fā)展、生活富裕、生態(tài)良好的文明發(fā)展之路。這一原則必然要求建設(shè)生態(tài)型園林城市綠化，生態(tài)是城市園林綠化發(fā)展的必由之路。

（二）、正確處理好建設(shè)生態(tài)型園林綠化與建設(shè)精品園林綠化的關(guān)系。生態(tài)型園林城市綠化不等于原生態(tài)和低檔次；精品生態(tài)型園林城市綠化也不等于高造價(jià)求奢華。關(guān)鍵是正確理解生態(tài)型綠化的本質(zhì)涵義，樹立正確的園林綠化的理念，確立城市園林綠化生態(tài)優(yōu)先的原則。制定正確的精品園林綠化工程標(biāo)準(zhǔn)，明確真正生態(tài)型的園林綠化就應(yīng)該是精品工程，而精品工程的重要標(biāo)準(zhǔn)之一就是要體現(xiàn)生態(tài)優(yōu)先這樣一種觀念。

（三）、保護(hù)好現(xiàn)有綠化成果讓其發(fā)揮最大的生態(tài)效益。對(duì)城市現(xiàn)有綠化成果的毀壞，特別是對(duì)大樹、古樹的砍伐或移植是最大的浪費(fèi)。樹木生長(zhǎng)需要時(shí)間，而時(shí)間是最寶貴的。在當(dāng)前大規(guī)模的城市建設(shè)和改造中，許多建設(shè)項(xiàng)目涉及到占用綠地和伐移樹木。必須最大限度地處理好城市建設(shè)、改造與保護(hù)綠化的關(guān)系，特別要保護(hù)好那些大樹、古樹，這是最大意義上的保護(hù)原有生態(tài)效益。特別是在園林綠化改造工程中，更要嚴(yán)格保護(hù)大樹，絕不能出現(xiàn)大樹換小樹的現(xiàn)象，同時(shí)加強(qiáng)病蟲害防治，慎重砍伐。

(四)、制定和完善相應(yīng)的法規(guī)標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)范，將生態(tài)型園林創(chuàng)建作為重要內(nèi)容寫進(jìn)城市規(guī)劃法規(guī)條例。制訂有關(guān)生態(tài)型園林城市綠化建設(shè)的標(biāo)準(zhǔn)、規(guī)范和指導(dǎo)書，將生態(tài)型園林城市綠化建設(shè)的要求具體化、可操作化與條文化。

加強(qiáng)對(duì)城市園林綠化規(guī)劃設(shè)計(jì)方案的審核把關(guān)。要在城市園林綠化工程規(guī)劃設(shè)計(jì)方案審查中，認(rèn)真落實(shí)建設(shè)城市生態(tài)型園林綠化的要求，從規(guī)劃設(shè)計(jì)的源頭上確立正確的生態(tài)園林美學(xué)觀，倡導(dǎo)自然、莊重、典雅、簡(jiǎn)約的風(fēng)格，控制過度人工化的傾向，引導(dǎo)、要求各項(xiàng)生態(tài)措施的應(yīng)用，促進(jìn)生態(tài)型園林綠化理念的實(shí)現(xiàn)。

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致謝辭

時(shí)光荏苒，歲月如梭。大學(xué)四年的本科學(xué)習(xí)，成本與效益是如此的不成比例，令人汗顏。求學(xué)之艱，現(xiàn)在終于能告一段落，心生諸多感觸，冷暖甜苦自知，但也頗感欣慰。

要完成像模像樣的一篇學(xué)位論文著實(shí)有點(diǎn)難度，盡管在此期間我已經(jīng)為此付出了很多時(shí)間和精力，付出了汗水甚至是淚水。時(shí)間不充裕，加上受制于所學(xué)知識(shí)和資料查詢困難等因素，現(xiàn)在完成的只能算是關(guān)于現(xiàn)代生態(tài)型城市園林創(chuàng)建的初步成果。今后，我仍將繼續(xù)關(guān)注此論文課題，以求進(jìn)一步的完善和深入研究，比如：當(dāng)今正啟動(dòng)的社會(huì)主義新農(nóng)村的建設(shè)，和諧型園林創(chuàng)建等方面。我深知學(xué)無止境，本人學(xué)力尚淺，閱歷也不足，望請(qǐng)各位老師和同學(xué)指正論文不足之處，我會(huì)聞過則喜的。

一路走過來，在感受苦楚和艱辛的同時(shí)也沐浴關(guān)愛和溫馨。在論文完成之際，我謹(jǐn)向給予我教導(dǎo)和幫助過我的所有老師以及和我一起走過四年光陰的同學(xué)們致以衷心的感謝！

深深感謝我的導(dǎo)師——?jiǎng)⒊幋T老師一直以來對(duì)我的無私關(guān)懷和諄諄教誨。感謝先生悉心的教誨、嚴(yán)謹(jǐn)?shù)闹螌W(xué)風(fēng)格和淵博的學(xué)識(shí)，這是鞭策我不知疲倦探究問題的力量源泉；更要感謝先生的學(xué)術(shù)遠(yuǎn)見，拓展了我的視野和研究思路。導(dǎo)師的博學(xué)和人品，不僅在學(xué)業(yè)對(duì)我潛心引導(dǎo)，而且在生活、做人等方面也給予我很大的關(guān)心和悉心指導(dǎo)，這些都令我終身難忘，我將銘記在心。同時(shí)也感謝廣播電視編導(dǎo)專業(yè)的所有老師，你們的傳道授業(yè)解惑使我終身受益。

在此也感謝我的親人——我永遠(yuǎn)的支持者，正是在你們殷切目光的注視下，我才一步步的完成了在外求學(xué)生涯。你們一貫的支持和鼓勵(lì)是我前進(jìn)的永遠(yuǎn)動(dòng)力。

最后，謹(jǐn)以此稚嫩的論文獻(xiàn)給所有關(guān)心和幫助過我的老師、親人、同學(xué)、和朋友們。我唯有在以后不斷地努力進(jìn)取，以學(xué)業(yè)和工作的繼續(xù)求索來感謝培育我的母校和所有關(guān)心我的師長(zhǎng)親朋！希望我們都幸?？鞓?！

謝意難盡，前途漫長(zhǎng)，除了熱血、辛勞、淚水和汗水之外，我別無奉獻(xiàn)。

論文落筆，如釋重負(fù)，但路漫漫其修遠(yuǎn)兮，吾將上下而求索。