第一篇：成都市人民政府關(guān)于印發(fā)成都市利用國家開發(fā)銀行政策性貸款資金管理（定稿）

成都市人民政府關(guān)于印發(fā)成都市利用國家開發(fā)銀行政策性貸款資金管理.txt2008太不正常了，一切都不正常！在這個關(guān)鍵時刻，中國男足挺身而出，向全世界證明：中國男足還是正常的！成都市人民政府關(guān)于印發(fā)成都市利用國家開發(fā)銀行政策性貸款資金管理辦法（試行）的通知

各區(qū)（市）縣政府，市政府有關(guān)部門：

《成都市利用國家開發(fā)銀行政策性貸款資金管理辦法（試行）》已經(jīng)2006年3月2日市政府第69次常務(wù)會議審議通過，現(xiàn)印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行。

二○○六年三月二十七日

成都市利用國家開發(fā)銀行政策性貸款資金管理辦法（試行）

第一條（目的依據(jù)）

為加強利用國家開發(fā)銀行政策性貸款（以下簡稱政策性貸款）的管理，確保合理有效使用和按時足額償還貸款，防范金融風險，根據(jù)四川省政府與國家開發(fā)銀行（以下簡稱開行）簽署的《加快西部大開發(fā)開發(fā)性金融合作協(xié)議》（以下簡稱《合作協(xié)議》）和國家有關(guān)規(guī)定，結(jié)合成都市實際，制定本辦法。

第二條（政策性貸款概念）

政策性貸款是指開行向融資平臺提供的，以政府信用為基礎(chǔ)的大額項目貸款。政策性貸款主要用于基礎(chǔ)設(shè)施及城市公用設(shè)施、重大產(chǎn)業(yè)化、城鄉(xiāng)一體化和文、教、衛(wèi)等領(lǐng)域建設(shè)項目的資本性投入。

第三條（運作機制）

政策性貸款以政府信用為基礎(chǔ)，嚴格劃分經(jīng)營性項目和公益性項目，堅持“誰用款、誰還款”原則，逐級落實貸款風險責任，并建立相應(yīng)的追償機制和問責機制。

政策性貸款的運作以市政府確定的融資平臺為借款主體，負責與開行簽訂借款合同。融資平臺接受成都市國家開發(fā)銀行政策性貸款協(xié)調(diào)領(lǐng)導(dǎo)小組（以下簡稱領(lǐng)導(dǎo)小組）的管理、監(jiān)督和指導(dǎo)。

第四條（管理機構(gòu)）

領(lǐng)導(dǎo)小組是成都市利用政策性貸款的組織、管理和領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)。其主要職責是：

（一）確定政策性貸款投向，審定政策性貸款使用和管理的各項辦法；

（二）審定政策性貸款滾動實施計劃；

（三）審定項目調(diào)整方案和指導(dǎo)融資平臺建設(shè)；

（四）審定向開行推薦的政策性貸款項目；

（五）協(xié)調(diào)落實政府增信的具體方法和機制，協(xié)調(diào)處理貸款借、用、還中遇到的問題，重大問題提交市政府常務(wù)會議決定。

領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在市計委，是領(lǐng)導(dǎo)小組的日常工作機構(gòu)，負責處理日常事務(wù)。其主要職責是：

（一）負責政策性貸款使用的規(guī)劃和協(xié)調(diào)；負責組織政策性貸款項目的前期工作，負責向領(lǐng)導(dǎo)小組推薦項目；

（二）負責起草政策性貸款項目管理和資金使用相關(guān)辦法；

（三）負責對政策性貸款項目資金的使用情況進行監(jiān)督檢查；

（四）負責向領(lǐng)導(dǎo)小組報告政策性貸款的使用情況，并根據(jù)領(lǐng)導(dǎo)小組的意見協(xié)調(diào)有關(guān)事項。

第五條（融資平臺）

目前，成都工業(yè)投資經(jīng)營有限責任公司（以下簡稱工業(yè)投資公司）和成都城建投資管理集團有限責任公司（以下簡稱城建投資公司），是我市與開行進行政策性貸款合作的融資平臺。若今后與開行合作中需要增加融資平臺，應(yīng)報開行認可后，報市政府批準。工業(yè)投資公司、城建投資公司根據(jù)經(jīng)濟發(fā)展的需要和項目的成熟度，制定滾動發(fā)展計劃，分期、分批借入政策性貸款。其主要任務(wù)是：

（一）負責政策性貸款項目的初審和評估；

（二）制定有關(guān)規(guī)章制度和政策性貸款項目的資金使用方案；

（三）負責政策性貸款資金的借入、使用、監(jiān)管和償還；

（四）負責與項目單位簽訂資金使用協(xié)議或投資協(xié)議；

（五）負責向領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室和開行四川省分行上報政策性貸款執(zhí)行情況；

（六）市政府交辦的其他事項。

第六條（申報條件）

申請使用政策性貸款的項目應(yīng)符合以下條件：

（一）符合成都市經(jīng)濟和社會發(fā)展總體規(guī)劃和開行信貸政策；

（二）具備完善的法人治理結(jié)構(gòu)和完善的項目信用結(jié)構(gòu)；

（三）按規(guī)定完成必要的審批、核準或備案程序；

（四）符合國家對項目資本金比例的要求和開行的有關(guān)規(guī)定，配套資金落實；

（五）最終債務(wù)人或被投資人有較強的盈利能力；新建項目有較好的經(jīng)濟效益和還款能力；

（六）具有明確的資金使用方案和政策性貸款本息償還計劃；

（七）無拖欠債務(wù)行為和銀行不良違約紀錄；

（八）提供相應(yīng)的資產(chǎn)抵押、權(quán)益質(zhì)押或由第三者出具的不可撤銷擔保函。

第七條（申報程序）

（一）工業(yè)投資公司、城建投資公司對申請使用政策性貸款項目進行初審和評估，提出項目的投資方式、管理辦法和貸款償還辦法等意見后報領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室；

（二）領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室對工業(yè)投資公司、城建投資公司上報的項目進行匯總審核并綜合平衡，符合條件的提交領(lǐng)導(dǎo)小組審定；

（三）領(lǐng)導(dǎo)小組審定推薦的項目由開行四川省分行上報開行核準。經(jīng)核準的項目，由開行四川省分行向工業(yè)投資公司、城建投資公司下達《使用開行政策性貸款項目核準通知書》，并抄送領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室、有關(guān)部門和項目單位。同時，工業(yè)投資公司、城建投資公司向項目單位下達項目資金計劃，據(jù)此與項目單位簽訂有關(guān)資金使用協(xié)議或投資協(xié)議。

已經(jīng)核準的項目，根據(jù)市場變化或項目實施情況，可以進行調(diào)整。項目調(diào)整經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)小組審定后，由開行四川省分行按程序辦理。

第八條（申報材料）

申請使用政策性貸款應(yīng)提交以下材料：

（一）項目貸款申請表；

（二）項目審批、核準或備案的批復(fù)文件或有關(guān)手續(xù)資料，環(huán)境評價、建設(shè)用地規(guī)劃許可證

和土地使用預(yù)審批文件；

（三）項目資金籌措方案及資金落實證明材料，貸款本息償還方案，資產(chǎn)抵押、權(quán)益質(zhì)押或由第三者出具的不可撤銷擔保函；

（四）項目單位營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證、貸款卡和公司章程（復(fù)印件）；

（五）需提供的其他材料。

第九條（貸款發(fā)放）

（一）工業(yè)投資公司、城建投資公司依據(jù)《使用開行政策性貸款項目核準通知書》，與開行簽訂《項目借款合同》，并與項目單位簽訂投資協(xié)議或資金使用協(xié)議。

（二）工業(yè)投資公司、城建投資公司按開行規(guī)定開立“貸轉(zhuǎn)存”賬戶，辦理貸款發(fā)放和資金支付，并按開行的有關(guān)規(guī)定和經(jīng)過批準的政策性貸款項目資金使用方案發(fā)放和支付政策性貸款。各項目單位同時在開行四川省分行開立貸款結(jié)算賬戶，也可根據(jù)實際情況在開行四川省分行的委托結(jié)算經(jīng)辦行開立貸款結(jié)算賬戶，辦理有關(guān)結(jié)算。

（三）項目單位應(yīng)按照工業(yè)投資公司、城建投資公司與開行簽訂的借款合同約定的提款計劃使用政策性貸款。開行四川省分行按照項目借款合同約定的日期和額度發(fā)放。工業(yè)投資公司、城建投資公司根據(jù)資金使用協(xié)議，在貸款發(fā)放當天將資金劃至項目單位開立在開行四川省分行的結(jié)算賬戶或開行四川省分行委托的其他銀行帳戶上。

開行四川省分行和工業(yè)投資公司、城建投資公司對政策性貸款項目的資金支付進行全過程監(jiān)管。

第十條（利息支付）

政策性貸款利息按四川省政府與開行協(xié)議利率執(zhí)行，并隨人民銀行基準利率調(diào)整而調(diào)整，不得加收利息。貸款發(fā)放到工業(yè)投資公司、城建投資公司在開行四川省分行開立的存款賬戶開始計息，在途利息由最終債務(wù)人承擔。因借款產(chǎn)生的稅費（印花稅）由最終債務(wù)人承擔。

第十一條（還款來源）

（一）對于經(jīng)營性項目，由經(jīng)營性項目自身收益償還，包括：經(jīng)營性收入、分紅、股權(quán)和債權(quán)轉(zhuǎn)讓收入、處置變現(xiàn)抵押資產(chǎn)或權(quán)益質(zhì)押收入及政府補貼等。

（二）對于非經(jīng)營性項目，主要由項目單位收入償還，項目單位還款確有困難的，由同級政府負責協(xié)調(diào)落實資金償還。

第十二條（貸款償還）

工業(yè)投資公司、城建投資公司要在開行四川省分行設(shè)立償債資金專戶，按季提前向領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室報送還款資金落實情況表。并根據(jù)貸款合同約定的時間和金額，負責組織各項目單位按照貸款資金使用協(xié)議，按時償還政策性貸款到期本息。貸款本息由各用款項目單位負責籌集。

開行四川省分行根據(jù)借款合同，按時向工業(yè)投資公司、城建投資公司發(fā)出還本付息通知書，工業(yè)投資公司、城建投資公司根據(jù)開行四川省分行還本付息通知書及時向各用款項目單位發(fā)出償還本息的通知書。項目單位應(yīng)根據(jù)償還本息通知書及資金使用協(xié)議及時足額將還貸資金劃到工業(yè)投資公司、城建投資公司償債資金專戶，由工業(yè)投資公司、城建投資公司統(tǒng)一償還給開行四川省分行。

各相關(guān)部門、項目單位在編制年度財務(wù)預(yù)算時，要優(yōu)先安排資金償還到期政策性貸款本息。

第十三條（貸款償還的其他情況）

工業(yè)投資公司、城建投資公司和項目單位在貸款合同有效期內(nèi)，經(jīng)營發(fā)生重大變故或出現(xiàn)合并、改制、關(guān)閉、破產(chǎn)等對生產(chǎn)經(jīng)營產(chǎn)生重大影響的事項，應(yīng)及時報告領(lǐng)導(dǎo)小組和開行四川省分行，經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)小組和開行四川省分行同意后，重新落實償債責任或向開行四川省分行申請停止發(fā)放貸款，提前償還全部貸款。

對未能按時履行貸款協(xié)議的項目單位，領(lǐng)導(dǎo)小組將取消其申請使用政策性貸款的資格，同時停止執(zhí)行政府對該項目的各種支持政策。對有關(guān)項目單位，工業(yè)投資公司、城建投資公司將停止對該項目的繼續(xù)融資，并根據(jù)協(xié)議，采取各種方式收回貸款資金，必要時通過司法程序，收回項目單位的到期貸款本息。

項目單位如提前償還貸款，由工業(yè)投資公司、城建投資公司商開行四川省分行同意后執(zhí)行，并報領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室備案。工業(yè)投資公司、城建投資公司提前收回的資金，報領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室并經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)小組同意后，可直接用于新項目的投資。對新項目的管理依照本辦法的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第十四條（監(jiān)督管理）

（一）項目單位應(yīng)嚴格按照經(jīng)批準的建設(shè)規(guī)模和內(nèi)容組織項目實施，有效控制項目建設(shè)成本，確保項目資金的使用效益。

（二）政策性貸款項目應(yīng)按照國家有關(guān)規(guī)定實施招投標制、項目法人責任制、合同制和監(jiān)理制。

（三）項目單位應(yīng)按國家有關(guān)基本建設(shè)投資項目管理的規(guī)定進行財務(wù)管理和會計核算，定期向相關(guān)部門上報財務(wù)報表；政策性貸款資金必須?？顚Ｓ?，不得擅自更改用途，更不得截留、擠占、轉(zhuǎn)移和挪用。

（四）項目單位按照借貸關(guān)系按季向工業(yè)投資公司、城建投資公司報送項目實施進度報告，工業(yè)投資公司、城建投資公司匯總后報送領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室和開行四川省分行。

（五）貸款項目竣工后，要按有關(guān)程序組織驗收，并將驗收結(jié)果和項目決算送工業(yè)投資公司、城建投資公司，同時抄報領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室和開行四川省分行。

（六）工業(yè)投資公司、城建投資公司和項目單位要自覺接受國資、監(jiān)察、審計部門的監(jiān)督、檢查。市監(jiān)察局對政策性貸款項目進行全過程監(jiān)督；市審計局對政策性貸款項目進行獨立審計。領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室可委托中介機構(gòu)，對工業(yè)投資公司、城建投資公司和項目單位政策性貸款使用情況進行專項檢查。

（七）工業(yè)投資公司、城建投資公司應(yīng)加強貸款項目管理，如發(fā)現(xiàn)項目單位在使用政策性貸款過程中存在重大問題，應(yīng)及時向領(lǐng)導(dǎo)小組報告，開行四川省分行停止辦理有關(guān)貸款業(yè)務(wù)，并追回已發(fā)放的政策性貸款。對弄虛作假、截留、挪用、騙取項目資金和政策性貸款的，市政府將責成有關(guān)部門依法追究相關(guān)人員的行政和法律責任。

（八）開行四川省分行將根據(jù)銀行信貸管理規(guī)定和借款合同約定，對政策性貸款項目進行全過程監(jiān)管。其中對資金使用、資本金到位情況、項目總投資等進行重點監(jiān)控。并對政策性貸款項目進行評估。項目單位應(yīng)積極配合開行四川省分行完成信貸管理的有關(guān)工作，及時提供信貸管理所需的數(shù)據(jù)和資料。

第十五條（責任追究）

各區(qū)（市）縣政府、各相關(guān)部門必須嚴格執(zhí)行本辦法各項規(guī)定，對違反本辦法規(guī)定的行為，責令糾正，并視其情節(jié)，追究有關(guān)責任人的責任。

第十六條（實施細則的制定）

工業(yè)投資公司、城建投資公司、有關(guān)區(qū)（市）縣可以根據(jù)各自的職責制定相關(guān)的實施細則，并報領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室備案。

第十七條（解釋機關(guān)）

本辦法由領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室負責解釋。

第十八條（施行日期）

本辦法自2006年5月1日起施行。

第二篇：國家開發(fā)銀行政策性貸款資金管理辦法

國家開發(fā)銀行政策性貸款資金管理辦法

第一章 總 則

第一條 為加強國家開發(fā)銀行政策性貸款資金管理，發(fā)揮資金使用效益，促進地方經(jīng)濟社會發(fā)展，根據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)規(guī)定及市人民政府與國家開發(fā)銀行簽訂的開發(fā)性金融合作協(xié)議，結(jié)合本市實際，制定本辦法。

第二條 國家開發(fā)銀行用于本市的政策性貸款資金（以下簡稱貸款資金）的使用和管理適用本辦法。

第三條 鄭州市建設(shè)投資總公司（以下簡稱市建投總公司）為國家開發(fā)銀行政策性貸款借款人，負責與國家開發(fā)銀行河南省分行簽訂借款合同和貸款資金使用管理。

縣（市）、區(qū)建設(shè)項目需使用貸款資金的，由縣（市）、區(qū)人民政府指定的投融資主體與市建投總公司在國家開發(fā)銀行信貸政策及合同要求框架內(nèi)，簽訂相關(guān)協(xié)議。

縣（市）、區(qū)使用貸款資金項目的確定和貸款資金的使用與監(jiān)督按照市本級貸款項目規(guī)定執(zhí)行。

第二章 貸款項目確定及管理

第四條 建設(shè)項目具備下列條件的，可以申請使用貸款資金：

（一）項目建設(shè)符合鄭州市城市總體發(fā)展規(guī)劃、土地利用總體規(guī)劃、國家產(chǎn)業(yè)政策及區(qū)域經(jīng)濟政策；

（二）屬于市、縣（市）、區(qū)基礎(chǔ)設(shè)施及文化教育等社會公益事業(yè)建設(shè)項目；

（三）對市、縣（市）、區(qū)經(jīng)濟發(fā)展具有重大拉動作用；

（四）屬于鄭州市政府投資項目計劃確定的項目；

（五）符合市人民政府規(guī)定，能夠促進區(qū)域經(jīng)濟快速健康發(fā)展的其他條件。

第五條 使用貸款資金的項目由市建投總公司根據(jù)申請，按照本辦法第四條規(guī)定的條件提出選擇意向，按市人民政府規(guī)定報經(jīng)批準。

貸款項目一經(jīng)確定，不得隨意變更。確需變更時，應(yīng)按本辦法規(guī)定報經(jīng)市建投總公司同意后，按市人民政府規(guī)定履行報批手續(xù)。

第六條 使用貸款資金的項目按照《鄭州市政府投資項目管理條例》的規(guī)定進行管理，嚴格執(zhí)行項目招標投標制、項目法人責任制和稽查特派員制等基本制度。

第七條 使用貸款資金的項目由項目法人或政府指定的政府投資機構(gòu)作為建設(shè)單位，具體負責項目建設(shè)實施，并對項目建設(shè)全過程負責。

第三章 政策性貸款資金使用

第八條 政策性貸款資金實行“專戶管理、封閉運行”。貸款資金由市建投總公司在國家開發(fā)銀行開立帳戶進行統(tǒng)一管理。項目建設(shè)資金支付按市人民政府規(guī)定經(jīng)逐級審批后由該賬戶直接撥付至用款單位。

第九條 使用貸款資金中的項目用款資金的，應(yīng)當具備下列條件：

（一）項目已按相關(guān)規(guī)定完成可行性研究、規(guī)劃許可、環(huán)境影響評價、用地審批等相關(guān)審批手續(xù)；

（二）項目資本金及配套資金落實，有具體的還款計劃和明確的擔保。

第十條 項目用款資金的使用應(yīng)按下列程序進行：

（一）編制貸款資金總體使用計劃。項目法人或者政府投資機構(gòu)應(yīng)根據(jù)項目投資計劃編制包含依法批準的項目總概算、工程預(yù)算、工程建設(shè)進度情況和自籌資金到位比例等內(nèi)容的貸款資金總體使用計劃，報市建投總公司，由市建投總公司按市人民政府規(guī)定審核匯總后報國家開發(fā)銀行批準；

（二）申請資金。項目法人或者政府投資機構(gòu)按照批準的資金使用計劃編制資金使用計劃報市建投總公司，由市建投總公司統(tǒng)籌安排；

（三）撥付資金。市建投總公司根據(jù)資金使用計劃和工程進展情況按照市人民政府規(guī)定辦理資金撥付手續(xù)，并按將資金撥付情況報市財政部門備案；

（四）使用資金。項目法人或者政府投資機構(gòu)對已撥付的資金嚴格按照確定的用途使用；

（五）歸還資金。項目法人或者政府投資機構(gòu)嚴格按照還款計劃歸還貸款資金。貸款資金總體使用計劃調(diào)整的，由項目法人或者政府投資機構(gòu)提出調(diào)整意見，由市建投總公司審核后報國家開發(fā)銀行核準。

第十一條 項目建成后，項目法人或者政府投資機構(gòu)要按照相關(guān)規(guī)定編制竣工決算，并將竣工決算及相關(guān)材料報市建投總公司。

第四章 貸款資金償還

第十二條 貸款資金償還堅持“誰用款，誰還款”原則，逐級落實還款責任。

第十三條 項目法人、政府投資機構(gòu)或者縣（市）、區(qū)投融資主體要加強項目貸款資金的使用管理，嚴格執(zhí)行基本建設(shè)財務(wù)管理制度，定期將資金使用情況報市建投總公司。第十四條 項目法人、政府投資機構(gòu)或者縣（市）、區(qū)投融資主體應(yīng)嚴格按照市建投總公司的要求及時償還到期本息，將還款資金按時匯入市建投總公司在國家開發(fā)銀行開設(shè)的償債資金專戶，由市建投總公司統(tǒng)一償還。

第十五條 產(chǎn)生收益的項目和縣（市）、區(qū)使用貸款資金項目應(yīng)以自身收益償還貸款，收益不足以償還的及無收益的貸款項目，償債資金由同級財政予以補貼。

財政部門要足額安排財政補貼資金，按時匯入市建投總公司開設(shè)的償債資金專戶，由市建投總公司負責用于項目建設(shè)期配套資本金和償付國家開發(fā)銀行貸款利息及到期本金。市建投總公司每年1月底前應(yīng)當向市財政部門提交上還本付息報告。

第十六條 縣（市）、區(qū)投融資主體使用貸款資金的，縣（市）、區(qū)人民政府每年應(yīng)當安排財政資金對縣（市）、區(qū)投融資主體進行足額財政補貼，專項用于籌集項目資本金和償還貸款資金本息。補貼資金不能及時到位的，市財政部門可通過扣除相關(guān)縣（市）、區(qū)財力予以補足。

第十七條 償債資金專戶的管理，參照《城市基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)專項基金管理辦法》（鄭政文〔2003〕254號）的規(guī)定執(zhí)行。

第五章 貸款資金使用監(jiān)督

第十八條 貸款資金的使用和歸還實行資金追償、問責和報告制度。

第十九條 項目法人或者政府投資機構(gòu)要嚴格按照批準的資金使用計劃執(zhí)行，及時還本付息。使用貸款資金的項目發(fā)生重大變更的，應(yīng)及時向市建投總公司報告。

市發(fā)展改革、財政、審計、監(jiān)察等部門和國家開發(fā)銀行應(yīng)按照各自職責對貸款資金進行監(jiān)督檢查。

第二十條 項目法人或者政府投資機構(gòu)有下列情形之一的，按下列規(guī)定處理：

（一）未按時償還項目貸款本息的項目法人，財政部門可在承擔還款責任的部門預(yù)算中逐年扣繳；

（二）違反建設(shè)程序、擅自改變項目建設(shè)內(nèi)容、提高建設(shè)標準、突破項目總概算的，由有權(quán)機關(guān)責令其限期改正，并按規(guī)定追究當事人和有關(guān)負責人的責任，逾期不改正的，暫緩撥付貸款資金；

（三）未按規(guī)定報送用款計劃、信息資料嚴重失實、會計核算不規(guī)范、資金使用不符合基本建設(shè)財務(wù)制度、未按規(guī)定作好項目財務(wù)決算的，責令限期改正；逾期未改正或不按要求改正的，暫緩撥付貸款資金。

使用貸款資金項目存在重大工程質(zhì)量問題和違紀問題的，責令限期改正，暫緩撥付貸款資金，并按規(guī)定追究當事人和有關(guān)負責人的責任。

第六章 附 則

第二十一條 本辦法自發(fā)布之日起施行。

第三篇：甘肅省人民政府辦公廳關(guān)于利用國家開發(fā)銀行西部大開發(fā)政策性貸款

【發(fā)布單位】甘肅省

【發(fā)布文號】甘政辦發(fā)〔2005〕81號 【發(fā)布日期】2005-06-28 【生效日期】2005-06-28 【失效日期】 【所屬類別】政策參考 【文件來源】甘肅省

甘肅省人民政府辦公廳關(guān)于利用國家開發(fā)銀行西部大開發(fā)政策性貸款有關(guān)問題的通知

(甘政辦發(fā)〔2005〕81號)

各市、自治州人民政府，省政府各部門：

為了深入實施西部大開發(fā)戰(zhàn)略，充分發(fā)揮各級政府的組織協(xié)調(diào)職能和國家開發(fā)銀行的開發(fā)性金融優(yōu)勢，促進全省經(jīng)濟社會的發(fā)展，經(jīng)2005年省政府第66次、68次常務(wù)會議研究，決定與國家開發(fā)銀行共同搭建省級信用平臺，利用國家開發(fā)銀行西部大開發(fā)政策性貸款?，F(xiàn)將有關(guān)事宜通知如下：

一、按照《公司法》和省級綜合信用平臺建設(shè)的相關(guān)要求，改組甘肅省工業(yè)交通投資公司，作為與國家開發(fā)銀行共同搭建的省級綜合信用平臺，負責工業(yè)、農(nóng)業(yè)、能源、鐵路、旅游、高科技、文教衛(wèi)生等項目國家開發(fā)銀行政策性貸款的實施工作。省交通廳為省級公路信用平臺，繼續(xù)負責公路項目國家開發(fā)銀行政策性貸款的實施工作。

二、省政府對省級信用平臺給予必要的資金和政策扶持，保證貸款項目資本金及時足額到位和貸款本息按期償還。省財政廳負責籌措省級償貸專項補貼資金并指導(dǎo)各市州和相關(guān)項目單位建立償債機制?！罢a貼受益權(quán)”作為向國家開發(fā)銀行貸款的質(zhì)押擔保，省財政廳為“政府補貼受益權(quán)”的質(zhì)押登記部門。

三、成立甘肅省開發(fā)性金融信用建設(shè)領(lǐng)導(dǎo)小組，由副省長馮健身任組長，省政府副秘書長張勤和、國家開發(fā)銀行甘肅省分行行長馬學思任副組長，省發(fā)改委副主任李文卿、省財政廳副廳長建民、省政府國資委副主任林維邦、省交通廳副廳長辛平、國家開發(fā)銀行甘肅省分行副行長徐元為成員。領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在甘肅省人民政府金融工作辦公室籌備組，具體負責全省開發(fā)性金融信用建設(shè)的日常工作，張勤和兼任辦公室主任。

四、我省利用國家開發(fā)銀行政策性貸款項目、資金管理辦法等有關(guān)制度規(guī)定將另行制定下發(fā)。

二○○五年六月二十八日

本內(nèi)容來源于政府官方網(wǎng)站，如需引用，請以正式文件為準。

第四篇：關(guān)于南寧市人民政府利用國家開發(fā)銀行技術(shù)援助貸款資金使用管理辦

南寧市人民政府利用國家開發(fā)銀行技術(shù)援助貸款資金使用管理辦法

第一條 為規(guī)范和加強我市利用國家開發(fā)銀行技術(shù)援助貸款(以下簡稱“開行技援貸款”)資金的管理，保證資金安全、有效及?？顚Ｓ茫鶕?jù)國家開發(fā)銀行的有關(guān)管理要求和現(xiàn)行基本建設(shè)財務(wù)管理規(guī)定，結(jié)合我市實際，特制定本辦法。

第二條 本辦法所指的開行技援貸款包括A、B兩類，A類技援貸款主要用于規(guī)劃，包括經(jīng)濟社會發(fā)展規(guī)劃、行業(yè)規(guī)劃、城市規(guī)劃，及其他綜合開發(fā)規(guī)劃的編制、論證、技術(shù)和市場等專題研究相關(guān)費用的支出;B類技援貸款主要用于相關(guān)行業(yè)以及重大項目的規(guī)劃、重大項目前期費用，包括“兩基一支”(基礎(chǔ)設(shè)施、基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)、支柱產(chǎn)業(yè))、重大技術(shù)改造、環(huán)保及資源開發(fā)利用、高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)化以及國際業(yè)務(wù)等項目的前期費用。

第三條 凡以南寧市人民政府信用為基礎(chǔ)，利用國家開發(fā)銀行貸款資金支持的我市技援貸款項目，適用本辦法。

第四條 利用開行技援貸款資金管理的基本原則

(一)?？顚Ｓ迷瓌t。貸款資金必須按貸款合同規(guī)定的用途使用，專戶存儲，不得截留、擠占和挪用。

(二)效益原則。在資金籌集、使用和管理的各個環(huán)節(jié)，必須厲行節(jié)約，防止損失浪費，提高資金使用效益。

(三)統(tǒng)借統(tǒng)還原則。南寧市開行技援貸款統(tǒng)一由市人民政府指定借款人向國家開發(fā)銀行借款，到期統(tǒng)一償還。

(四)還款分擔原則。南寧市統(tǒng)一承貸的開行技援貸款，分為公益性項目用款和經(jīng)營性項目用款兩類。公益性項目用款由項目建設(shè)單位的管轄政府(含派出機構(gòu))負責籌集還款資金;經(jīng)營性項目用款由項目建設(shè)單位或其管轄主體負責籌集還款資金，市財政適當予以貼息資金補助。公益性項目用款和經(jīng)營性項目用款由市發(fā)改、財政部門提出，市人民政府審定。

第五條 利用開行技援貸款資金管理的基本任務(wù)

貫徹執(zhí)行基本建設(shè)財務(wù)的各項規(guī)章制度;依法籌集、撥付、使用貸款資金，保證項目順利進行;按期籌集還貸資金，保證如期還本付息;做好貸款資金使用的監(jiān)督、檢查和考核分析工作;加強項目預(yù)算、決算管理，提高投資效益。

第六條 市發(fā)改委、財政局、審計局等職能部門、指定借款人、項目建設(shè)單位必須按照國家有關(guān)法律、法規(guī)以及國家開發(fā)銀行的相關(guān)規(guī)定和要求，合理安排、監(jiān)督管理和使用國家開發(fā)銀行技援貸款資金，對資金使用進行審計監(jiān)督。

第七條 職能部門主要職責

市發(fā)改委：負責編制申請技援貸款項目計劃;協(xié)調(diào)指定借款人和項目建設(shè)單位完善貸款材料，監(jiān)督技援貸款資金的使用。

市財政局：負責技援貸款資金的撥付和監(jiān)管;對項目無直接收益或直接收益不足歸還貸款本息及貼息的列入財政支出預(yù)算;負責及時向指定借款人撥付還貸財政補助資金，并督促指定借款人按期償還國家開發(fā)銀行技援貸款本息。

市審計局：對技援貸款資金的使用情況進行審計監(jiān)督，通過對資金的使用和效益審計，確保技援貸款資金使用合法合規(guī)，及時糾正資金使用過程中存在的問題，達到預(yù)期效益。

第八條 指定借款人的職責

(一)匯總、編報開行技援貸款資金支出預(yù)算;匯總、編報月度和項目資金財務(wù)報表。

(二)根據(jù)與國家開發(fā)銀行簽訂的技援貸款合同，及時將貸款資金轉(zhuǎn)入市財政專戶管理。

(三)根據(jù)與國家開發(fā)銀行簽訂的技援貸款合同，上報還本付息資金計劃，確保按期償還國家開發(fā)銀行貸款本息，對項目無直接收益或直接收益不足歸還貸款的，向市政府申請補貼資金。

(四)協(xié)助國家開發(fā)銀行、各政府部門和項目建設(shè)單位之間的業(yè)務(wù)關(guān)系，與項目建設(shè)單位簽訂開行技援貸款轉(zhuǎn)貸資金借款合同，協(xié)助國家開發(fā)銀行進行項目監(jiān)督管理。

第九條 項目建設(shè)單位主要職責

(一)貫徹執(zhí)行財務(wù)規(guī)章制度，建立、健全資金內(nèi)部管理制度;

(二)及時向市財政和借款人上報資金使用計劃，保證項目進度;

(三)合理、有效使用開行技援貸款資金;

(四)及時編制月度財務(wù)報表，項目完成時，及時編制財務(wù)結(jié)算報告;

(五)及時向指定借款人劃轉(zhuǎn)償還貸款本息資金(指需簽訂轉(zhuǎn)貸協(xié)議的項目建設(shè)單位)，確保借款人按期償還國家開發(fā)銀行貸款本息，對項目無直接收益或直接收益不足歸還貸款的，向市政府或其管轄政府(管轄主體)申請補貼資金。

(六)及時向市發(fā)改、財政部門提出項目技援貸款申請及還貸資金來源計劃。

第十條 利用開行技援貸款資金的項目必須符合下列條件和要求：

(一)A類技援貸款項目必須是我市急需開展的經(jīng)濟社會發(fā)展規(guī)劃、行業(yè)規(guī)劃、城市規(guī)劃和其他綜合開發(fā)規(guī)劃的編制;B類技援貸款項目必須符合我市重點產(chǎn)業(yè)、重大項目規(guī)劃和重大項目前期工作規(guī)劃。

(二)按《政府采購法》等國家有關(guān)規(guī)定，通過公開招標等方式選擇規(guī)劃、設(shè)計單位。

第十一條 指定借款人獲得開行技援貸款后，要及時歸集到市財政專戶統(tǒng)一管理，做到?？顚Ｓ?。

第十二條 技援貸款資金的撥付程序

(一)項目建設(shè)單位根據(jù)當期實際完成的費用額，認真填寫“項目用款申請表”，經(jīng)相關(guān)人員簽字確認加蓋公章后送市財政局審核。

(二)市財政局審核簽署意見并加蓋公章后，將相關(guān)材料送國家開發(fā)銀行廣西分行相關(guān)業(yè)務(wù)處審核同意后，直接支付給項目建設(shè)單位。

第十三條 市財政局要協(xié)助指定借款人建立開行技援貸款資金臺賬，指定借款人要及時向市發(fā)改委、財政局報送資金報表，以便市發(fā)改委、財政局及時掌握開行技援貸款資金的使用和償還情況。

第十四條 市政府審核借款人、項目建設(shè)單位申請財政補助開行技援貸款還款計劃后，市財政局將還款資金轉(zhuǎn)入指定借款人還款專戶，由指定借款人統(tǒng)一償還開行技援貸款本息。

第十五條 市發(fā)改委、財政局和指定借款人要加強對開行技援貸款資金的監(jiān)督和檢查，及時了解掌握資金到位、使用和項目進度情況，督促項目建設(shè)單位加強資金管理，發(fā)現(xiàn)問題及時糾正。

第十六條 使用開行技援貸款的建設(shè)項目，在向銀行融資借款時，在同等條件下應(yīng)優(yōu)先安排使用國開行貸款，遇到問題無法協(xié)商時，由市政府協(xié)調(diào)解決。

第十七條 本辦法由南寧市財政局負責解釋。

第十八條 本辦法自印發(fā)之日起執(zhí)行。

南寧市人民政府利用國家開發(fā)銀行技術(shù)援助貸款資金使用管理辦法

第一條 為規(guī)范和加強我市利用國家開發(fā)銀行技術(shù)援助貸款(以下簡稱“開行技援貸款”)資金的管理，保證資金安全、有效及專款專用，根據(jù)國家開發(fā)銀行的有關(guān)管理要求和現(xiàn)行基本建設(shè)財務(wù)管理規(guī)定，結(jié)合我市實際，特制定本辦法。

第二條 本辦法所指的開行技援貸款包括A、B兩類，A類技援貸款主要用于規(guī)劃，包括經(jīng)濟社會發(fā)展規(guī)劃、行業(yè)規(guī)劃、城市規(guī)劃，及其他綜合開發(fā)規(guī)劃的編制、論證、技術(shù)和市場等專題研究相關(guān)費用的支出;B類技援貸款主要用于相關(guān)行業(yè)以及重大項目的規(guī)劃、重大項目前期費用，包括“兩基一支”(基礎(chǔ)設(shè)施、基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)、支柱產(chǎn)業(yè))、重大技術(shù)改造、環(huán)保及資源開發(fā)利用、高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)化以及國際業(yè)務(wù)等項目的前期費用。

第三條 凡以南寧市人民政府信用為基礎(chǔ)，利用國家開發(fā)銀行貸款資金支持的我市技援貸款項目，適用本辦法。

第四條 利用開行技援貸款資金管理的基本原則

(一)?？顚Ｓ迷瓌t。貸款資金必須按貸款合同規(guī)定的用途使用，專戶存儲，不得截留、擠占和挪用。

(二)效益原則。在資金籌集、使用和管理的各個環(huán)節(jié)，必須厲行節(jié)約，防止損失浪費，提高資金使用效益。

(三)統(tǒng)借統(tǒng)還原則。南寧市開行技援貸款統(tǒng)一由市人民政府指定借款人向國家開發(fā)銀行借款，到期統(tǒng)一償還。

(四)還款分擔原則。南寧市統(tǒng)一承貸的開行技援貸款，分為公益性項目用款和經(jīng)營性項目用款兩類。公益性項目用款由項目建設(shè)單位的管轄政府(含派出機構(gòu))負責籌集還款資金;經(jīng)營性項目用款由項目建設(shè)單位或其管轄主體負責籌集還款資金，市財政適當予以貼息資金補助。公益性項目用款和經(jīng)營性項目用款由市發(fā)改、財政部門提出，市人民政府審定。

第五條 利用開行技援貸款資金管理的基本任務(wù)

貫徹執(zhí)行基本建設(shè)財務(wù)的各項規(guī)章制度;依法籌集、撥付、使用貸款資金，保證項目順利進行;按期籌集還貸資金，保證如期還本付息;做好貸款資金使用的監(jiān)督、檢查和考核分析工作;加強項目預(yù)算、決算管理，提高投資效益。

第六條 市發(fā)改委、財政局、審計局等職能部門、指定借款人、項目建設(shè)單位必須按照國家有關(guān)法律、法規(guī)以及國家開發(fā)銀行的相關(guān)規(guī)定和要求，合理安排、監(jiān)督管理和使用國家開發(fā)銀行技援貸款資金，對資金使用進行審計監(jiān)督。

第七條 職能部門主要職責

市發(fā)改委：負責編制申請技援貸款項目計劃;協(xié)調(diào)指定借款人和項目建設(shè)單位完善貸款材料，監(jiān)督技援貸款資金的使用。

市財政局：負責技援貸款資金的撥付和監(jiān)管;對項目無直接收益或直接收益不足歸還貸款本息及貼息的列入財政支出預(yù)算;負責及時向指定借款人撥付還貸財政補助資金，并督促指定借款人按期償還國家開發(fā)銀行技援貸款本息。

市審計局：對技援貸款資金的使用情況進行審計監(jiān)督，通過對資金的使用和效益審計，確保技援貸款資金使用合法合規(guī)，及時糾正資金使用過程中存在的問題，達到預(yù)期效益。

第八條 指定借款人的職責

(一)匯總、編報開行技援貸款資金支出預(yù)算;匯總、編報月度和項目資金財務(wù)報表。

(二)根據(jù)與國家開發(fā)銀行簽訂的技援貸款合同，及時將貸款資金轉(zhuǎn)入市財政專戶管理。

(三)根據(jù)與國家開發(fā)銀行簽訂的技援貸款合同，上報還本付息資金計劃，確保按期償還國家開發(fā)銀行貸款本息，對項目無直接收益或直接收益不足歸還貸款的，向市政府申請補貼資金。

(四)協(xié)助國家開發(fā)銀行、各政府部門和項目建設(shè)單位之間的業(yè)務(wù)關(guān)系，與項目建設(shè)單位簽訂開行技援貸款轉(zhuǎn)貸資金借款合同，協(xié)助國家開發(fā)銀行進行項目監(jiān)督管理。

第九條 項目建設(shè)單位主要職責

(一)貫徹執(zhí)行財務(wù)規(guī)章制度，建立、健全資金內(nèi)部管理制度;

(二)及時向市財政和借款人上報資金使用計劃，保證項目進度;

(三)合理、有效使用開行技援貸款資金;

(四)及時編制月度財務(wù)報表，項目完成時，及時編制財務(wù)結(jié)算報告;

(五)及時向指定借款人劃轉(zhuǎn)償還貸款本息資金(指需簽訂轉(zhuǎn)貸協(xié)議的項目建設(shè)單位)，確保借款人按期償還國家開發(fā)銀行貸款本息，對項目無直接收益或直接收益不足歸還貸款的，向市政府或其管轄政府(管轄主體)申請補貼資金。

(六)及時向市發(fā)改、財政部門提出項目技援貸款申請及還貸資金來源計劃。

第十條 利用開行技援貸款資金的項目必須符合下列條件和要求：

(一)A類技援貸款項目必須是我市急需開展的經(jīng)濟社會發(fā)展規(guī)劃、行業(yè)規(guī)劃、城市規(guī)劃和其他綜合開發(fā)規(guī)劃的編制;B類技援貸款項目必須符合我市重點產(chǎn)業(yè)、重大項目規(guī)劃和重大項目前期工作規(guī)劃。

(二)按《政府采購法》等國家有關(guān)規(guī)定，通過公開招標等方式選擇規(guī)劃、設(shè)計單位。

第十一條 指定借款人獲得開行技援貸款后，要及時歸集到市財政專戶統(tǒng)一管理，做到?？顚Ｓ?。

第十二條 技援貸款資金的撥付程序

(一)項目建設(shè)單位根據(jù)當期實際完成的費用額，認真填寫“項目用款申請表”，經(jīng)相關(guān)人員簽字確認加蓋公章后送市財政局審核。

(二)市財政局審核簽署意見并加蓋公章后，將相關(guān)材料送國家開發(fā)銀行廣西分行相關(guān)業(yè)務(wù)處審核同意后，直接支付給項目建設(shè)單位。

第十三條 市財政局要協(xié)助指定借款人建立開行技援貸款資金臺賬，指定借款人要及時向市發(fā)改委、財政局報送資金報表，以便市發(fā)改委、財政局及時掌握開行技援貸款資金的使用和償還情況。

第十四條 市政府審核借款人、項目建設(shè)單位申請財政補助開行技援貸款還款計劃后，市財政局將還款資金轉(zhuǎn)入指定借款人還款專戶，由指定借款人統(tǒng)一償還開行技援貸款本息。

第十五條 市發(fā)改委、財政局和指定借款人要加強對開行技援貸款資金的監(jiān)督和檢查，及時了解掌握資金到位、使用和項目進度情況，督促項目建設(shè)單位加強資金管理，發(fā)現(xiàn)問題及時糾正。

第十六條 使用開行技援貸款的建設(shè)項目，在向銀行融資借款時，在同等條件下應(yīng)優(yōu)先安排使用國開行貸款，遇到問題無法協(xié)商時，由市政府協(xié)調(diào)解決。

第十七條 本辦法由南寧市財政局負責解釋。

第十八條 本辦法自印發(fā)之日起執(zhí)行。

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第五篇：甘肅省省級信用平臺利用國家開發(fā)銀行政策性貸款資金管理辦法(甘

【發(fā)布單位】甘肅省

【發(fā)布文號】甘政發(fā)[2005]77號 【發(fā)布日期】2005-11-23 【生效日期】2005-11-23 【失效日期】 【所屬類別】政策參考 【文件來源】甘肅省

甘肅省省級信用平臺利用國家開發(fā)銀行政策性貸款資金管理辦法

(甘政發(fā)[2005]77號)

各市、自治州人民政府，省政府各部門：

為保證省政府與國家開發(fā)銀行《加快西部大開發(fā)開發(fā)性金融合作協(xié)議》的順利實施，現(xiàn)將《甘肅省省級信用平臺利用國家開發(fā)銀行政策性貸款資金管理辦法》和《甘肅省償還國家開發(fā)銀行政策性貸款暫行辦法》(以下簡稱“兩個辦法”)予以印發(fā)，請認真貫徹執(zhí)行。

充分發(fā)揮政府的組織協(xié)調(diào)職能和銀行的融資優(yōu)勢，通過搭建省級信用平臺，利用政府組織增信和銀行大額承諾，在全省區(qū)域內(nèi)建立“政府入口、金融孵化、市場出口”的開發(fā)性金融合作機制，是在社會主義市場經(jīng)濟條件下，進一步加強銀政、銀企合作，擴大融資規(guī)模，實現(xiàn)“互惠互利、雙贏發(fā)展”的有效途徑。省委、省政府對此非常重視，經(jīng)過省政府有關(guān)部門和國家開發(fā)銀行的共同努力，今年8月份省政府與國家開發(fā)銀行正式簽訂了開發(fā)性金融合作協(xié)議和總借款合同，國家開發(fā)銀行承諾對我省提供500億元的政策性貸款，重點用于支持我省工業(yè)、農(nóng)業(yè)、能源、交通、旅游、高科技、城市基礎(chǔ)設(shè)施、文教衛(wèi)生等項目建設(shè)。這是我省深入實施“發(fā)展抓項目，改革抓企業(yè)”的重要舉措，也是深入實施西部大開發(fā)戰(zhàn)略，用投資拉動經(jīng)濟發(fā)展的一個十分難得的機遇，對于確?！笆晃濉币?guī)劃順利實施具有十分重要的作用。各級、各部門要切實加強領(lǐng)導(dǎo)，周密部署，精心組織，切實安排使用好開發(fā)銀行政策性貸款資金。

一、認真做好項目和資金管理工作。搞好項目和資金管理是利用好國家開發(fā)銀行政策性貸款的前提和關(guān)鍵。省政府金融工作辦公室會同省發(fā)改委、省財政廳和開行甘肅省分行等部門，在項目篩選、信用評估、規(guī)范運作等方面做了大量的前期工作，綜合考慮國家產(chǎn)業(yè)政策、全省發(fā)展規(guī)劃和國家開發(fā)銀行貸款方向等因素，確定了500億元開發(fā)銀行政策性貸款的項目清單，并將分付諸實施。其中第一批項目用款額度約30億元。隨著經(jīng)濟社會的發(fā)展，部分項目可以按照規(guī)定程序做適當調(diào)整。各級、各部門要認真落實“兩個辦法”，切實加強對項目和資金的管理，堅持規(guī)劃先行、擇優(yōu)選擇、突出重點、注重實效的原則。要嚴格按照要求和程序篩選、申報項目，認真執(zhí)行項目建設(shè)程序，履行前期審批、核準和備案手續(xù)，落實項目法人責任制和資本金、招投標、工程監(jiān)理、竣工驗收等制度。要建立項目信息反饋制度，定期逐級報告項目進展、資金到位及使用等情況，確保項目按期完成，發(fā)揮效益。

二、切實落實還貸責任。國家開發(fā)銀行政策性貸款屬于政府信用貸款，能不能按期還貸，直接關(guān)系到政府的信譽和我省的形象。各級、各部門必須增強還貸意識，在合理利用開發(fā)銀行政策性貸款的同時，注重防范和化解財政風險。要堅持“誰投資、誰受益、誰承擔風險”的原則，實行“誰貸款、誰使用、誰歸還”的辦法，明確償貸責任主體，落實償貸資金來源。要多方籌措資金，設(shè)立本級政府利用開發(fā)銀行政策性貸款還貸準備金，并實行專戶管理。要努力探索建立“借、用、還”與“責、權(quán)、利”相統(tǒng)一的管理體制，調(diào)動政府各部門、各用款單位和開發(fā)銀行的積極性，增強項目建設(shè)的科學性和有效性，提高項目本身的還貸能力，盡量減輕財政的償貸壓力。

二○○五年十一月二十三日

甘肅省省級信用平臺利用國家開發(fā)銀行政策性貸款資金管理辦法

第一章總則

第一條根據(jù)省政府與國家開發(fā)銀行（以下簡稱“開發(fā)銀行”）簽訂的《加快西部大開發(fā)開發(fā)性金融合作協(xié)議》（以下簡稱《合作協(xié)議》），為規(guī)范開發(fā)銀行政策性貸款運作程序，加強開發(fā)銀行政策性貸款資金的管理，建立“借、用、還”與“責、權(quán)、利”相統(tǒng)一的管理體制，提高貸款資金使用效率，促進地方經(jīng)濟社會發(fā)展，特制定本辦法。

第二條本辦法適用于省政府與開發(fā)銀行簽訂的《合作協(xié)議》范圍內(nèi)管理和使用省級信用平臺開發(fā)銀行政策性貸款的政府部門、借款法人和項目建設(shè)單位。

第三條加強開發(fā)銀行政策性貸款資金管理，旨在充分發(fā)揮省政府的組織協(xié)調(diào)職能和開發(fā)銀行的融資優(yōu)勢，通過省政府組織增信和開發(fā)銀行大額承諾，在全省區(qū)域內(nèi)建立“政府入口、開發(fā)性金融孵化、市場出口”的開發(fā)性金融合作機制、風險控制機制和信用體系，推動信用平臺孵化，完善信用平臺治理結(jié)構(gòu)建設(shè)、法人建設(shè)、現(xiàn)金流建設(shè)和信用建設(shè)。

第四條開發(fā)銀行政策性貸款屬于政府信用貸款，由省政府負責統(tǒng)籌管理。省政府改組甘肅省工業(yè)交通投資公司作為省級綜合信用平臺借款法人，負責與開發(fā)銀行簽訂工業(yè)、農(nóng)業(yè)、能源、鐵路、旅游、高科技、城市基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、文教衛(wèi)生等項目借款合同，對貸款資金實行分類管理，并根據(jù)要求負責貸款資金的統(tǒng)借統(tǒng)還。省交通廳作為省級公路信用平臺，繼續(xù)負責公路項目開發(fā)銀行政策性貸款的實施工作。

第五條利用開發(fā)銀行政策性貸款以政府信用為依托，項目選擇堅持規(guī)劃先行、擇優(yōu)選擇、突出重點、注重實效和“誰使用、誰償還”的原則。使用范圍是：需要省上配套的國家投資項目資本金；重大建設(shè)項目前期費用；省政府決定的事關(guān)經(jīng)濟社會發(fā)展大局的重大項目建設(shè)貸款資金。主要投向為電力、水利、交通、地質(zhì)勘探、工業(yè)企業(yè)、農(nóng)林牧業(yè)、旅游、國土環(huán)保、礦產(chǎn)開發(fā)等行業(yè)和城市基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)以及科技、教育、文化、衛(wèi)生等社會公益性領(lǐng)域。

第二章組織機構(gòu)和管理職責

第六條為加強開發(fā)銀行政策性貸款的管理和協(xié)調(diào)，省政府成立甘肅省開發(fā)性金融信用建設(shè)領(lǐng)導(dǎo)小組（以下簡稱“領(lǐng)導(dǎo)小組”）。領(lǐng)導(dǎo)小組的主要職責：

商定雙方信用合作的重要事項；決策資金的主要投向；綜合平衡貸款項目和資金；審定經(jīng)營性、公益性和準公益性項目類別；審定分分批具體用款項目清單；核準項目用款計劃；監(jiān)督管理項目資金使用情況；考核建設(shè)項目資金使用效果；協(xié)調(diào)建立還貸準備金及還本付息等有關(guān)事宜；對省級信用平臺進行業(yè)績考核評價。

第七條領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在省政府金融工作辦公室，由省發(fā)改委、省財政廳、省政府國資委、省交通廳、開發(fā)銀行省分行抽調(diào)人員組成。辦公室主要職責：

負責組織安排領(lǐng)導(dǎo)小組定期聯(lián)系會議；擬定和審查建設(shè)項目貸款計劃和資金使用計劃，報請領(lǐng)導(dǎo)小組審查核準；負責辦理信用建設(shè)和金融合作方面的相關(guān)事宜；及時掌握和反饋貸款項目信息；協(xié)調(diào)省審計廳、省監(jiān)察廳等部門對貸款項目及資金使用情況進行專項審計或監(jiān)察；負責對信用平臺工作的指導(dǎo)、協(xié)調(diào)和監(jiān)督；承辦領(lǐng)導(dǎo)小組交辦的其它事項。

第八條省級信用平臺的主要職責：負責按照領(lǐng)導(dǎo)小組批準的項目計劃和用款計劃，向開發(fā)銀行提出貸款申請，簽訂項目借款合同，辦理相關(guān)手續(xù)；負責與建設(shè)單位簽訂《甘肅省利用國家開發(fā)銀行政策性貸款項目合同書》，按照工程進度合理調(diào)度資金，確保建設(shè)項目的資金需要；負責貸款本息的回收和償還工作；建立、健全開發(fā)銀行政策性貸款資金的內(nèi)部財務(wù)管理制度，防范貸款風險；跟蹤了解項目進展和資金使用情況，及時匯總、分析并向省級信用平臺領(lǐng)導(dǎo)小組及國家開發(fā)銀行上報貸款項目工程進度、資金使用、貸款償還等情況。

第九條項目建設(shè)單位負責按照基本建設(shè)財務(wù)會計制度對項目資金實施全過程監(jiān)督與管理，確保貸款使用效益和按時還本付息。

第三章貸款項目管理

第十條申請開發(fā)銀行政策性貸款應(yīng)具備以下條件：

(一)符合國家現(xiàn)行的經(jīng)濟政策和開發(fā)銀行貸款投向；

(二)符合國家對項目資本金比例的要求；

(三)落實配套資金；

(四)用款人是企業(yè)或事業(yè)單位的，要有一定的經(jīng)濟效益和穩(wěn)定的償債資金來源；

(五)建設(shè)項目應(yīng)辦理立項、可研、土地、環(huán)評等審批手續(xù)；

(六)落實相應(yīng)的擔保條件。

第十一條開發(fā)銀行政策性貸款項目的申報、審批程序：

(一)省級有關(guān)部門根據(jù)全省經(jīng)濟發(fā)展狀況，提出利用開發(fā)銀行政策性貸款的項目申請，并提供相關(guān)材料，報省發(fā)改委和省財政廳審核。

(二)申請貸款項目由省發(fā)改委進行初選，省財政廳進行償債能力評估，并提交專家評審委員會評審后，報領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室提交領(lǐng)導(dǎo)小組會議審查。

(三)領(lǐng)導(dǎo)小組審查通過后，由省級信用平臺提出書面申請，報開發(fā)銀行省分行。開發(fā)銀行省分行對項目進行審議后報總行核準，并及時向領(lǐng)導(dǎo)小組反饋核準結(jié)果。

(四)根據(jù)核準結(jié)果，領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室向省級信用平臺下達開發(fā)銀行政策性貸款項目計劃和貸款計劃。省級信用平臺與開發(fā)銀行簽訂項目借款合同，并與項目建設(shè)單位簽訂《甘肅省利用國家開發(fā)銀行政策性貸款項目合同書》，同時抄送領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。

第十二條開發(fā)銀行政策性貸款建設(shè)項目要嚴格執(zhí)行建設(shè)程序，認真做好項目前期工作，努力做到技術(shù)先進、經(jīng)濟合理、效益顯著。按照國家和省上投資體制改革精神和建設(shè)程序規(guī)定，貸款項目必須履行好前期審批、核準或備案手續(xù)。

第十三條開發(fā)銀行政策性貸款建設(shè)項目實施項目法人責任制、項目資本金制、項目招投標制、工程監(jiān)理制、項目竣工驗收制。

第十四條開發(fā)銀行政策性貸款建設(shè)項目實行報告制度。各相關(guān)單位應(yīng)加強建設(shè)項目財務(wù)信息管理，建立信息反饋制度。項目建設(shè)單位對主管部門、主管部門對省級信用平臺、省級信用平臺對領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室實行逐級報告制度。相關(guān)部門要指定專人負責信息收集、匯總工作。報告的內(nèi)容主要包括資金到位及使用、項目進展、投資完成、效益目標實現(xiàn)以及分季度用款計劃等，分別于每季度末上報。

第四章貸款資金管理

第十五條開發(fā)銀行政策性貸款資金由省級信用平臺根據(jù)領(lǐng)導(dǎo)小組的指令，向開發(fā)銀行提出申請，并辦理發(fā)放手續(xù)。

第十六條省級信用平臺在開發(fā)銀行設(shè)立“利用國家開發(fā)銀行貸款資金專戶”和“利用國家開發(fā)銀行貸款還本付息專戶”，用于核算資金的使用和歸還。專戶資金自到賬之日起開始計息。

第十七條項目建設(shè)單位對開發(fā)銀行政策性貸款資金實行專戶存儲、?？顚Ｓ?，不準截留、擠占和挪用。項目建設(shè)單位可根據(jù)實際情況在開發(fā)銀行設(shè)立一般結(jié)算賬戶或在開發(fā)銀行委托代理銀行開設(shè)用款單位結(jié)算賬戶，辦理資金的發(fā)放并由開發(fā)銀行監(jiān)督支付。

第十八條貸款項目資金采取提款報賬方式進行支付。貸款資金支付應(yīng)根據(jù)項目實施計劃、有關(guān)合同、協(xié)議和項目預(yù)算確定的金額、比例，由項目建設(shè)單位通過融資平臺向開發(fā)銀行提款報賬，辦理支付。

第十九條項目建設(shè)單位要嚴格按照基本建設(shè)財務(wù)管理規(guī)定，加強項目資金管理，不得擅自擴大建設(shè)規(guī)模、提高建設(shè)標準。要嚴格按照合同規(guī)定條款辦理工程與設(shè)備價款結(jié)算，按期向財政部門和省級信用平臺報送基本建設(shè)財務(wù)決算。項目竣工后，要及時向財政部門報送財務(wù)決算。

第二十條開發(fā)銀行政策性貸款資金的償還執(zhí)行《甘肅省償還國家開發(fā)銀行政策性貸款暫行辦法》。

第五章監(jiān)督檢查

第二十一條各相關(guān)部門要加強對項目建設(shè)單位的監(jiān)督管理。省審計、監(jiān)察部門要定期對各部門和項目實施單位使用開發(fā)銀行政策性貸款資金情況進行監(jiān)督檢查。省級信用平臺要對貸款建設(shè)項目進行動態(tài)跟蹤、檢查、監(jiān)督，及時掌握項目單位對協(xié)議書的執(zhí)行情況和項目進展情況。

第二十二條對監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)的截留、擠占和挪用項目建設(shè)資金、擅自變更投資計劃、改變建設(shè)內(nèi)容和提高建設(shè)標準等問題，各相關(guān)部門要及時向領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室報告，并采取措施予以糾正。問題嚴重的，報有關(guān)部門調(diào)查處理。

第六章罰則

第二十三條開發(fā)銀行政策性貸款項目建設(shè)過程中發(fā)生以下行為的，按下列規(guī)定進行處罰：

(一)對不按時償還項目貸款本息的市州和部門，領(lǐng)導(dǎo)小組可責成省財政廳在決算時直接扣還；

(二)項目建設(shè)單位虛報項目騙取貸款資金、截留挪用貸款資金及未?？顚Ｓ玫?，除追回被騙取和挪用的貸款資金外，要追究當事人和有關(guān)負責人的責任，同時取消該項目；

(三)項目建設(shè)單位違反建設(shè)程序、擅自改變項目建設(shè)內(nèi)容、提高建設(shè)標準、突破項目概算的，責令其進行整改，并追究當事人和有關(guān)負責人的責任，同時暫緩撥付貸款資金；

(四)項目實施單位未按規(guī)定報送用款計劃、信息資料嚴重失真、會計核算不規(guī)范、資金使用不符合基本建設(shè)財務(wù)制度、未按規(guī)定做好項目財務(wù)決算的，責成項目建設(shè)單位限期整改。對整改達不到規(guī)定要求的，暫緩撥付貸款資金；

(五)對發(fā)現(xiàn)有重大工程質(zhì)量問題和違紀問題的項目，追究當事人和有關(guān)負責人的責任，同時暫緩撥付貸款資金。

第二十四條對暫緩撥付貸款資金的項目，其整改情況經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室審查合格，并報領(lǐng)導(dǎo)小組批準后，方可恢復(fù)撥款。

第七章附則

第二十五條本辦法自印發(fā)之日起施行。

第二十六條本辦法由甘肅省開發(fā)性金融信用建設(shè)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室負責解釋。

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