第一篇：從互動(dòng)關(guān)系看我國銀行監(jiān)管效率

專業(yè) 專注工作總結(jié) 述職報(bào)告 競(jìng)聘演講稿盡在金融人網(wǎng)站

從互動(dòng)關(guān)系看我國銀行監(jiān)管效率

風(fēng)險(xiǎn)管理是銀行競(jìng)爭(zhēng)力之所在。風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)于銀行成敗的重要意義使得風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管原則日益為各國金融監(jiān)管當(dāng)局所認(rèn)可,并付諸實(shí)踐。2003年4月掛牌成立以來,中國銀監(jiān)會(huì)大力進(jìn)行監(jiān)管制度、方式和手段創(chuàng)新,著力推進(jìn)銀行改革和開放,實(shí)施以風(fēng)險(xiǎn)為本的持續(xù)審慎監(jiān)管,努力建設(shè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理長效機(jī)制。值得特別關(guān)注的是,中國銀行業(yè)監(jiān)管部門開始著手從監(jiān)管部門風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管與銀行風(fēng)險(xiǎn)管理互動(dòng)關(guān)系的角度探索如何提高銀行監(jiān)管效率。

一、借鑒《有效銀行監(jiān)管的核心原則》,建立全方位的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管制度,創(chuàng)造銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的良好外部環(huán)境

提升銀行監(jiān)管效率,需要構(gòu)建基于風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管、有利于促進(jìn)銀行業(yè)穩(wěn)健發(fā)展的銀行審慎監(jiān)管法規(guī)體系。巴塞爾委員會(huì)《有效銀行監(jiān)管的核心原則》總共提出了十條原則闡述“審慎監(jiān)管法規(guī)和要求”問題,要求監(jiān)管機(jī)構(gòu)制定和實(shí)施資本充足率、風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制、資產(chǎn)質(zhì)量、損失準(zhǔn)備、風(fēng)險(xiǎn)集中、關(guān)聯(lián)交易、流動(dòng)性管理等方面的審慎監(jiān)管法規(guī)。這些審慎監(jiān)管法規(guī)可以分為兩大類,一類涉及資本充足率監(jiān)管,另一類涉及風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制,即要求銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)確保銀行建立有效的風(fēng)險(xiǎn)管理體系,同時(shí)不超出其資本允許的范圍過度承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。

要以《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的頒布實(shí)施為契機(jī),參照《核心原則》所提出的銀行審慎監(jiān)管法規(guī)框架,借鑒國際經(jīng)驗(yàn),根據(jù)我國銀行監(jiān)管的發(fā)專業(yè) 專注

工作總結(jié) 述職報(bào)告 競(jìng)聘演講稿盡在金融人網(wǎng)站

展方向,科學(xué)設(shè)計(jì)、系統(tǒng)規(guī)劃一個(gè)基于風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的、有利于促進(jìn)銀行業(yè)穩(wěn)健發(fā)展的銀行審慎監(jiān)管法規(guī)體系。

一是建立規(guī)范、科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警及控制體系,形成對(duì)銀行進(jìn)行全方位、多角度、系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的制度架構(gòu)。同時(shí),完善銀行風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制、資本充足率等審慎經(jīng)營規(guī)則,加速培養(yǎng)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理能力,督促銀行加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理,建立獨(dú)立的風(fēng)險(xiǎn)管理組織框架和完善的風(fēng)險(xiǎn)管理政策、程序,以及有效的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制程序。二是強(qiáng)調(diào)綜合并表監(jiān)管和資本控制。目前,隨著銀行機(jī)構(gòu)在業(yè)務(wù)和機(jī)構(gòu)上的多元化與國際化,以及銀行控股集團(tuán)的發(fā)展,并表監(jiān)管已日益成為有效監(jiān)管的重要前提,而且一國銀行監(jiān)管部門是否實(shí)施并表監(jiān)管,也成為判斷其是否有能力對(duì)銀行機(jī)構(gòu)實(shí)施有效監(jiān)管的一個(gè)重要標(biāo)準(zhǔn)。三是充分認(rèn)識(shí)審慎會(huì)計(jì)原則在銀行監(jiān)管中的作用,進(jìn)而按照國際慣例,建立起科學(xué)合理的、支撐銀行審慎監(jiān)管的制度體系,提高其財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)信息的準(zhǔn)確性、公允性和可靠性。采取不同的會(huì)計(jì)準(zhǔn)則和價(jià)值評(píng)價(jià)方法,將直接影響對(duì)銀行資產(chǎn)價(jià)值和財(cái)務(wù)結(jié)果的評(píng)價(jià),從而會(huì)直接影響金融監(jiān)管部門和社會(huì)公眾對(duì)其真實(shí)風(fēng)險(xiǎn)的判斷。四是強(qiáng)化并嚴(yán)格執(zhí)行金融機(jī)構(gòu)信息披露制度。

二、在風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管中融合銀行風(fēng)險(xiǎn)管理,引導(dǎo)銀行提升風(fēng)險(xiǎn)管理能力 巴塞爾新資本協(xié)議不僅強(qiáng)調(diào)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的外部監(jiān)管約束,還補(bǔ)充強(qiáng)調(diào)了銀行的自我約束、以及通過信息披露引入市場(chǎng)約束,三者共同形成巴塞爾新資本協(xié)議的“三大支柱”。在新資本協(xié)議框架下,銀行在選擇內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理框架方面具有更大的自主權(quán)和靈活性,監(jiān)管機(jī)構(gòu)也可以根據(jù)不同專業(yè) 專注

工作總結(jié) 述職報(bào)告 競(jìng)聘演講稿盡在金融人網(wǎng)站

金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)復(fù)雜程度、管理水平、經(jīng)營業(yè)績(jī)等來確定不同的監(jiān)管要求,從而為提高監(jiān)管的效率創(chuàng)造了條件。具體可以從以下幾個(gè)方面入手將銀行的內(nèi)部管理納入監(jiān)管體系:

1、督促銀行建立良好的法人治理結(jié)構(gòu)和完善的內(nèi)控機(jī)制、制度。良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)控制度為本,而外部監(jiān)管為末。銀行監(jiān)管部門不能一味從外部施加管制,而是要注重促使銀行完善法人治理,強(qiáng)化內(nèi)部控制,提高自我監(jiān)控水平。要對(duì)銀行的內(nèi)控制度提出全方位的要求,包括建立科學(xué)的企業(yè)治理結(jié)構(gòu)、獨(dú)立與權(quán)威的內(nèi)部監(jiān)察機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)職能部門明確的風(fēng)險(xiǎn)控制分工及彼此相互制約關(guān)系、謹(jǐn)慎的授信審批制度或分級(jí)授權(quán)制度、嚴(yán)格的會(huì)計(jì)控制制度、有效的內(nèi)部檢查與稽核制度及合理的員工管理制度等。

2、注重發(fā)揮銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的能動(dòng)性,允許銀行根據(jù)實(shí)際情況選擇銀行風(fēng)險(xiǎn)模型。由于信息不對(duì)稱的客觀存在,銀行總是比監(jiān)管部門更了解其風(fēng)險(xiǎn)所在。所以可以允許各大商業(yè)銀行總行根據(jù)各自的經(jīng)營情況自主選擇風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量模型,經(jīng)銀行監(jiān)管部門審定后作為其監(jiān)管的依據(jù)。中小銀行可由銀行監(jiān)管部門提供備選模型。隨著業(yè)務(wù)特征的變化,風(fēng)險(xiǎn)模型可申請(qǐng)變更。

3、放松限制與強(qiáng)化監(jiān)管并舉。放松限制是指逐步放松對(duì)銀行在業(yè)務(wù)創(chuàng)新、業(yè)務(wù)經(jīng)營等方面的限制,強(qiáng)化監(jiān)管是指監(jiān)管部門對(duì)銀行機(jī)構(gòu)在業(yè)務(wù)方面放松限制的同時(shí),還要強(qiáng)化對(duì)它們的監(jiān)管,以充分保證監(jiān)管的有效性。兩者有其統(tǒng)一性,銀行監(jiān)管能支持和引導(dǎo)創(chuàng)新,消除創(chuàng)新的負(fù)面效專業(yè) 專注

工作總結(jié) 述職報(bào)告 競(jìng)聘演講稿盡在金融人網(wǎng)站

應(yīng),銀行創(chuàng)新則包含和促進(jìn)了銀行監(jiān)管的創(chuàng)新；同時(shí)兩者又是對(duì)立的,銀行創(chuàng)新增加了銀行體系的不穩(wěn)定性,會(huì)削弱銀行監(jiān)管的效率,銀行監(jiān)管則可能抑制銀行創(chuàng)新的效率。正是在這個(gè)動(dòng)態(tài)的博弈過程中,推動(dòng)了銀行創(chuàng)新的不斷發(fā)展和銀行監(jiān)管水平的不斷提升。

三、在風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管中引入市場(chǎng)機(jī)制,提升銀行監(jiān)管效率

從國際范圍內(nèi)看,在20世紀(jì)80年代以前,市場(chǎng)機(jī)制與政府監(jiān)管之間的關(guān)系實(shí)際上被理解成一種平行替代的關(guān)系,金融監(jiān)管力量的強(qiáng)化意味著市場(chǎng)機(jī)制力量的弱化,從而形成金融監(jiān)管對(duì)金融市場(chǎng)的壓制性特征。隨著全球市場(chǎng)化趨勢(shì)的發(fā)展,在激勵(lì)相容的監(jiān)管理念下,金融監(jiān)管不再是替代市場(chǎng),而是強(qiáng)化金融機(jī)構(gòu)微觀基礎(chǔ)的手段,金融監(jiān)管并不取代市場(chǎng)機(jī)制,而只是從特有的角度介入金融運(yùn)行,促進(jìn)金融體系的穩(wěn)定高效運(yùn)行。

市場(chǎng)之所以是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中的“最佳風(fēng)險(xiǎn)管理者”,主要在于市場(chǎng)力量所形成的對(duì)銀行經(jīng)營管理的市場(chǎng)約束,具有全面性、客觀強(qiáng)制性、公平性和持續(xù)性等四個(gè)特點(diǎn)。正是認(rèn)識(shí)到了市場(chǎng)約束所具有的不可替代的優(yōu)勢(shì),《新巴塞爾協(xié)議》才將市場(chǎng)約束作為其三大支柱之一。充分有效的信息披露是市場(chǎng)約束發(fā)揮作用的基礎(chǔ)。因此,銀行監(jiān)管部門的重要任務(wù)之一,是制定銀行信息披露的標(biāo)準(zhǔn),并強(qiáng)制銀行按照所制定的標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行披露,加強(qiáng)對(duì)信息披露的監(jiān)管,并對(duì)銀行的信息披露體系進(jìn)行評(píng)估。

監(jiān)管部門風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管與銀行風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)現(xiàn)互動(dòng)

風(fēng)險(xiǎn)管理和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)的共同強(qiáng)調(diào)決定了銀行和監(jiān)管部門間專業(yè) 專注

工作總結(jié) 述職報(bào)告 競(jìng)聘演講稿盡在金融人網(wǎng)站

存在利益的一致性,但是對(duì)于具體的均衡風(fēng)險(xiǎn)程度,銀行和監(jiān)管部門兩者間存在著不一致,銀行的高級(jí)管理人員、股東,整個(gè)銀行業(yè)、處于不同清償順序的債權(quán)人之間也存在著不一致。這種均衡風(fēng)險(xiǎn)程度的差異性決定了有效的監(jiān)管應(yīng)是一種強(qiáng)調(diào)監(jiān)管部門風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管與銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的互動(dòng)關(guān)系、注意調(diào)動(dòng)各方面積極性的監(jiān)管。

一、缺乏必要的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管將使銀行沒有提升自身風(fēng)險(xiǎn)管理能力的動(dòng)力 當(dāng)銀行資本充足率過低或?yàn)樨?fù)時(shí),過度承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的收益完全由銀行股東享有,而一旦發(fā)生損失則完全由銀行的債權(quán)人承擔(dān),由此銀行的股東會(huì)產(chǎn)生一種賭博心理,大大提高其對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)可程度,銀行毫無提升自身風(fēng)險(xiǎn)管理能力的動(dòng)力,甚至有承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)獲取高收益的動(dòng)機(jī)。同樣,產(chǎn)權(quán)不清形成的“內(nèi)部人控制”也會(huì)放大銀行內(nèi)部人的風(fēng)險(xiǎn)可接受程度。而當(dāng)監(jiān)管政策過于寬容,如存款保險(xiǎn)保費(fèi)的收取未建立在風(fēng)險(xiǎn)基礎(chǔ)上,且覆蓋率過高；直接以國家信用對(duì)銀行提供或明或暗的擔(dān)保等,寬容政策使本應(yīng)由銀行的股東或者存款人承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)損失外部化,降低了風(fēng)險(xiǎn)給銀行的股東或者存款人帶來的損失,由此產(chǎn)生道德風(fēng)險(xiǎn),降低了股東對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的控制或抑制激勵(lì)。

二、監(jiān)管部門的過度監(jiān)管會(huì)使銀行風(fēng)險(xiǎn)管理能力受到不恰當(dāng)?shù)囊种?/p>

過度的監(jiān)管會(huì)抑制銀行通過資產(chǎn)運(yùn)營對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的降低或化解能力。資產(chǎn)運(yùn)營對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的降低或化解突出地依托于銀行資產(chǎn)的多元化。這種多元化包括資產(chǎn)種類、分布地域、行業(yè)、借款企業(yè)、期限、計(jì)值貨幣種類的多元化等。充分有效的多元化需要銀行有充分的資產(chǎn)運(yùn)用權(quán)限。在指令式專業(yè) 專注

工作總結(jié) 述職報(bào)告 競(jìng)聘演講稿盡在金融人網(wǎng)站 的監(jiān)管、滯后于外部金融市場(chǎng)環(huán)境變化的監(jiān)管下,銀行通過多元化降低或化解風(fēng)險(xiǎn)的能力也就更弱。此外,金融市場(chǎng)的動(dòng)態(tài)性,杠桿交易對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的放大效應(yīng),往往使監(jiān)管部門在金融工具的創(chuàng)新、銀行對(duì)金融交易的利用上過度謹(jǐn)慎,這一方面直接抑制了銀行利用交易控制、降低風(fēng)險(xiǎn)的能力；另一方面,通過對(duì)金融市場(chǎng)廣度和深度的抑制間接限制了銀行通過金融交易對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的控制、降低能力。過度的監(jiān)管還得不到銀行的積極配合,銀行會(huì)尋求規(guī)避監(jiān)管的方法來對(duì)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的管制做出反應(yīng),使現(xiàn)有的監(jiān)管政策失效。作者：方剛 王慧心

第二篇：我國內(nèi)資銀行監(jiān)管論文

摘 要:近年來銀行業(yè)以及相關(guān)的金融業(yè)層出不窮的大案要案，為了加強(qiáng)我國銀行的國際競(jìng)爭(zhēng)力，配合我國金融體制改革的進(jìn)程，加強(qiáng)我國銀行的監(jiān)管刻不容緩。從分析我國銀行監(jiān)管的傳統(tǒng)手段入手，分析其中存在的問題，并且結(jié)合巴塞爾協(xié)議的一般做法，試圖得出一些有益的結(jié)論。

關(guān)鍵詞: 內(nèi)資銀行監(jiān)管 內(nèi)部監(jiān)管 外部監(jiān)管

自1949年建國以來，我國銀行監(jiān)管法制發(fā)展歷經(jīng)了建國初期的開創(chuàng)階段、計(jì)劃經(jīng)濟(jì)時(shí)期及社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)時(shí)期等三個(gè)階段。在社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)時(shí)期，1995年3月18日通過了《中華人民共和國人民銀行法》（下文簡(jiǎn)稱《人民銀行法》），及1995年5月10日通過的《中華人民共和國商業(yè)銀行法》（下文簡(jiǎn)稱《商業(yè)銀行法》）標(biāo)志著我國銀行監(jiān)管法制體系已初步成形。這兩部大法成為我國銀行監(jiān)管法制體系的核心。而當(dāng)前進(jìn)行的國有商業(yè)銀行股份制改革更是具有深刻的歷史背景，它既是國有商業(yè)銀行前一階段改革的深化，也是我國經(jīng)濟(jì)金融市場(chǎng)化和國際化發(fā)展的客觀要求。隨著我國經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，銀行業(yè)的進(jìn)一步國際化、全球化，對(duì)于銀行監(jiān)管的有效性問題更是進(jìn)一步的被逐漸引上臺(tái)面。我國內(nèi)資銀行監(jiān)管的現(xiàn)狀

1.1 銀行的外部監(jiān)管

銀行監(jiān)管的法定機(jī)關(guān)，各國按照其自身的特點(diǎn)，有很多不同的規(guī)定，有的國家設(shè)立專門的銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)，有的國家則是將所有的金融部門的監(jiān)管置于一個(gè)機(jī)構(gòu)之下，另外還有些的國家實(shí)施多頭監(jiān)管的模式。在我國，自從人民銀行退出人民幣的經(jīng)營業(yè)務(wù)之后，其主要的職能之一就是銀行監(jiān)督。隨著2003年銀監(jiān)會(huì)的成立，銀行監(jiān)管的任務(wù)就到了銀監(jiān)會(huì)的身上。銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)我國境內(nèi)所有銀行的監(jiān)管工作。由于我國的銀行監(jiān)管體系是從計(jì)劃經(jīng)濟(jì)的時(shí)代轉(zhuǎn)軌而來，很多方面還存在計(jì)劃經(jīng)濟(jì)的烙印。

按照《中華人民共和國商業(yè)銀行法的規(guī)定》，由銀監(jiān)會(huì)實(shí)施對(duì)在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行，在我國境內(nèi)設(shè)立的金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司以及經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立的其他金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理，另外，銀監(jiān)會(huì)依照該法有關(guān)規(guī)定,對(duì)經(jīng)其批準(zhǔn)在境外設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)以及前述的金融機(jī)構(gòu)在境外的業(yè)務(wù)活動(dòng)實(shí)施監(jiān)督管理。而銀監(jiān)會(huì)在各地的分支機(jī)構(gòu)，也幾乎是人民銀行分立之前所謂的四大銀行業(yè)監(jiān)管局的合并獨(dú)立，每個(gè)省都設(shè)置有銀監(jiān)局，依照地域管轄的原則，對(duì)于在該省范圍之內(nèi)的銀行及其他相關(guān)的金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管。

1.2 銀行的內(nèi)部監(jiān)管

我國銀行的內(nèi)部監(jiān)管的傳統(tǒng)做法是由銀行內(nèi)部的監(jiān)管部門比如內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督部門，信貸風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估部門，銀行內(nèi)部的監(jiān)事會(huì)等等。傳統(tǒng)的做法是注重對(duì)于貸款審批，注重于對(duì)申請(qǐng)者的個(gè)人道德風(fēng)險(xiǎn)和自身經(jīng)營狀況的考量，沒有一個(gè)具體的措施和步驟，對(duì)重點(diǎn)客戶（即有多筆銀行貸款或者擁有巨額銀行貸款的客戶）沒有具體的風(fēng)險(xiǎn)連續(xù)評(píng)估和考量的措施。近年來隨著銀行業(yè)本身對(duì)自身的建設(shè)的不斷加強(qiáng)，部分銀行引入國際戰(zhàn)略投資者，并且在美國、香港和大陸的股市上市，其制度性缺陷有所彌補(bǔ)，但是仍然存在落實(shí)難的問題。銀行的審計(jì)監(jiān)督和監(jiān)事制度主要是審查銀行內(nèi)部的報(bào)表的手續(xù)以及與具體的資金流量的相符性，總的來說，是一個(gè)銀行內(nèi)部的審查制度，就其目的而言，防家賊更甚于防外賊。我國內(nèi)資銀行業(yè)監(jiān)管的不足

2.1 立法上的缺陷

（1）許多銀行監(jiān)管法規(guī)缺乏定量規(guī)定，可操作性不強(qiáng)，現(xiàn)有的許多銀行法規(guī)多停留在定性規(guī)定上，對(duì)于具體的操作標(biāo)準(zhǔn)沒有具體規(guī)定，而轉(zhuǎn)由實(shí)施辦法規(guī)定，這樣的立法設(shè)置雖然在操作上留有余地，但是造成了法律位階較低的遺憾。

（2）《中國人民銀行法》和《商業(yè)銀行法》等雖確立了我國銀行監(jiān)管的基本法律框架，但仍不能滿足審慎監(jiān)管的客觀需要。《中國人民銀行法》第5章“金融監(jiān)督管理”(第30～36條)僅提出原則性規(guī)定，而沒有有關(guān)預(yù)防性監(jiān)督管理、存款保護(hù)和最后貸款搶救行動(dòng)等方面的詳細(xì)規(guī)定。

（3）配套法規(guī)尚不完備。當(dāng)前，類似中央銀行監(jiān)管條例、銀行業(yè)稽核法、外匯管理法等配套法規(guī)尚未出臺(tái)或未提出實(shí)質(zhì)性內(nèi)容。法制環(huán)境不完善，妨礙了銀行監(jiān)管工作的法制化進(jìn)程。

（4）現(xiàn)有的某些法規(guī)、條例尚需進(jìn)一步完善，可考慮進(jìn)一步修正。比如，中國人民銀行作為金融監(jiān)管部門可行使行政處罰權(quán)，但法律規(guī)定央行對(duì)非銀行金融機(jī)構(gòu)只有警告和3萬元以下罰款的行政處罰權(quán)，顯然，這些規(guī)定過于原則簡(jiǎn)單，央行在實(shí)踐中不易操作，而且制裁力度太小，違法成本太低使得罰款數(shù)額遠(yuǎn)低于違法所得。而且，在金融業(yè)務(wù)的融合化成為國際銀行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)的背景下，在中國加入WTO后，我國銀行業(yè)的分業(yè)經(jīng)營是否具有經(jīng)濟(jì)可行性，都是立法者應(yīng)該考慮的問題。此外，某些法律、條例之間還存在尚不能很好地協(xié)調(diào)和銜接等問題。

2.2 操作上的缺陷

2.2.1 外部監(jiān)管流于形式

銀行的外部監(jiān)管，包括審計(jì)監(jiān)管，包括銀行監(jiān)督管理部門的監(jiān)管等待。最近幾年，審計(jì)風(fēng)暴越刮越烈，確實(shí)暴露出了很多的問題，但是正如李金華審計(jì)長所說的，靠一次或者兩次由中央發(fā)起的審計(jì)風(fēng)暴是無濟(jì)于事的。我國的立法也好、行政規(guī)章也好，往往有一個(gè)特點(diǎn)，就是概括性很強(qiáng)，很強(qiáng)的概括性雖然可以在很大的程度上起到預(yù)見的作用，但是與此同時(shí)也存在不能夠真實(shí)而快速地給所面臨的問題給出解決方案的缺陷。在我國基層執(zhí)行能力不強(qiáng)，整體素質(zhì)不高的情況下，有必要制定一個(gè)完善的解決機(jī)制，而且要嚴(yán)格地執(zhí)行這種機(jī)制。在監(jiān)管部門本身監(jiān)管能力低下的影響下，監(jiān)管的不力被放大，造成外部監(jiān)管流于形式，沒有一個(gè)常態(tài)的有效監(jiān)管。

2.2.2 內(nèi)部監(jiān)管形同虛設(shè)

在我國的傳統(tǒng)模式下，銀行的內(nèi)部監(jiān)管是極為弱小的，而且在團(tuán)體趨利性的影響下，內(nèi)部監(jiān)管更是被忽略。一切的監(jiān)管數(shù)據(jù)都為最后的報(bào)表服務(wù)，其真實(shí)性大打折扣。而且傳統(tǒng)的監(jiān)管模式顯得更加的行政化和非專業(yè)化。由于我國的銀行大多是國有企業(yè)，其監(jiān)管的方法往往不是監(jiān)事會(huì)對(duì)問題進(jìn)行檢查，而是首先開黨委的會(huì)議，討論在某分支機(jī)構(gòu)出現(xiàn)的問題，進(jìn)而引出某員工的個(gè)人問題，進(jìn)而對(duì)此問題進(jìn)行排查，分析問題的專門的內(nèi)部監(jiān)管組織和手段匱乏。這樣一種行政性的手段，對(duì)于整個(gè)銀行體系的內(nèi)部監(jiān)管極為不利，沒有完善的公司治理體系，就達(dá)不到完善的內(nèi)部監(jiān)管的目標(biāo)。反過來，由于長期的行政性的內(nèi)部監(jiān)管，導(dǎo)致了在理論上的落后，銀行的內(nèi)部評(píng)級(jí)體系幾乎是以極為粗糙的線條來勾勒，所監(jiān)察的文件極少，而且對(duì)于文件出具方的評(píng)級(jí)能力不足，所謂的內(nèi)部評(píng)級(jí)方法，往往是以個(gè)人的看法和經(jīng)驗(yàn)為要旨。必須重構(gòu)的內(nèi)資銀行監(jiān)管

多年以來，由于我國銀行系統(tǒng)的歷史特殊性，使得現(xiàn)在的銀行體系存在很多歷史遺留的問題?？v觀我國的監(jiān)管歷史，先是人民銀行既行使銀行的功能，又行使監(jiān)管的功能，還使中央銀行的功能，后來是人民銀行行使監(jiān)管的功能和中央銀行的功能，最后隨著銀監(jiān)會(huì)的成立，人民銀行的監(jiān)管功能才告結(jié)束。但是從人民銀行分離而來的銀監(jiān)會(huì)太多的繼承了人民銀行原先四大銀行監(jiān)督司局的體系和構(gòu)架。從漢語的語言學(xué)來說，監(jiān)管本身是一個(gè)行政性質(zhì)比較濃厚的詞匯，但是結(jié)合國際先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，監(jiān)管應(yīng)該是一種監(jiān)管當(dāng)局和銀行之間的相互促進(jìn)的機(jī)制，而不是警察與小偷的關(guān)系。監(jiān)管當(dāng)局給銀行開具罰單固然重要，但是更加重要的是監(jiān)管當(dāng)局制定出合理的制度。因此，重構(gòu)銀行的監(jiān)管體系顯得極為重要。3.1 立法上的完善

從具體情況出發(fā)，建立操作性強(qiáng)的銀行監(jiān)管的法律法規(guī)，對(duì)銀行監(jiān)管的操作標(biāo)準(zhǔn)作出硬性的規(guī)定。在有關(guān)預(yù)防性監(jiān)督管理、存款保護(hù)和最后貸款搶救行為等方面作出詳細(xì)的規(guī)定，進(jìn)一步制定有關(guān)審慎監(jiān)管的詳細(xì)的、切實(shí)可行的規(guī)章、細(xì)則、單項(xiàng)規(guī)定或條例，以適應(yīng)我國防范銀行恐慌的需要，為其提供充分的法律依據(jù)。建立配套的監(jiān)管條例等法規(guī)，營造一個(gè)良好的法制環(huán)境。協(xié)調(diào)已制定的法律和法規(guī)之間的矛盾和沖突，進(jìn)一步完善已制定的法律法規(guī)，明確含義，并且與現(xiàn)階段的社會(huì)以及國際情況接軌。

3.2 操作上的完善

3.2.1 完善內(nèi)部監(jiān)管

（1）建立完善的薪酬和經(jīng)理人制度。我國銀行業(yè)的薪酬制度早先是很不完善的，領(lǐng)導(dǎo)者的薪酬水平與企業(yè)的盈利關(guān)系不大。近10年雖有改觀，但是還不夠，企業(yè)的效益與管理層的薪酬水平還是存在較大的差異，使得一方面國內(nèi)的優(yōu)秀人才希望到更高薪酬的外資企業(yè)去，另一方面留在國內(nèi)企業(yè)的人員，想方設(shè)法通過別的途徑提高自己的收益，往往就這樣走上了犯罪的道路，銀行的貸款風(fēng)險(xiǎn)被人為的放大了，因此必須把銀行的薪酬制度跟國際一般同等規(guī)模銀行的薪酬制度接軌。

我國的銀行經(jīng)理人制度具有很強(qiáng)的黨委一把手的特色，往往很多經(jīng)營性的事情是黨委說了算，而不是經(jīng)理人說了算，一個(gè)比較顯著的例子是建設(shè)銀行王雪冰案發(fā)生之后，經(jīng)理層只開了1次會(huì)議，而黨委則召開了29次會(huì)議，對(duì)于張恩照的選擇也是在頃刻之間的事情，而不如國外的大型企業(yè)一般有全球性的甄選。銀行內(nèi)部的一些泛政治化的制度，使得銀行從總體上而言，優(yōu)秀經(jīng)理人的選擇范圍比較小，也使得很多有抱負(fù)的經(jīng)理人因?yàn)樽约簾o法實(shí)現(xiàn)自己的夢(mèng)想而離開，因此在人事方面必須建立正確的經(jīng)理人選任和決策制度，能夠讓經(jīng)理人真正放得開手腳。

（2）明確和健全監(jiān)管主體的職能。在我國現(xiàn)行的銀行監(jiān)管體制下，最主要的主體是銀監(jiān)會(huì)，但是隨著金融機(jī)構(gòu)混業(yè)經(jīng)營趨勢(shì)的發(fā)展，很多金融機(jī)構(gòu)將不僅僅擁有銀行這一張牌照，而是在諸如保險(xiǎn)、信托、證券等行業(yè)都擁有經(jīng)營權(quán)，保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、人民銀行在一些監(jiān)管工作中起到了很大的作用，比如匯率對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的影響、頭寸的管理、反洗錢等方面，對(duì)于銀監(jiān)會(huì)的監(jiān)管工作都起到了很大的作用。因此，必須協(xié)調(diào)好銀監(jiān)會(huì)和保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、人民銀行的關(guān)系，使得各自發(fā)揮應(yīng)有的效用。

（3）規(guī)范信息披露制度。信息披露制度的重點(diǎn)在于通過信息披露來達(dá)到市場(chǎng)力量對(duì)銀行的股東進(jìn)行約束的目的。在過去，由于會(huì)計(jì)信息不完備、真實(shí)性不強(qiáng)等因素，中國的銀行業(yè)在信息披露的質(zhì)量和數(shù)量方面，都遠(yuǎn)遠(yuǎn)不能適應(yīng)市場(chǎng)的要求，市場(chǎng)也缺乏足夠的動(dòng)力和資料深入分析銀行的風(fēng)險(xiǎn)狀況。但是隨著我國銀行公司結(jié)構(gòu)改革的深入和對(duì)存款者利益保護(hù)的需要增加，規(guī)范信息披露制度變得極為重要的。因此，在強(qiáng)化信息披露方面，既要確定銀行業(yè)需要定期及時(shí)披露的資料，也要引導(dǎo)市場(chǎng)強(qiáng)化對(duì)于銀行信息的分析，逐步提高市場(chǎng)約束的力量。

3.2.2 外部監(jiān)管的完善——對(duì)于最低資本充足率制度的重新認(rèn)識(shí)

1988年的巴塞爾協(xié)議注重的最主要的就是資本充足率，在很大的程度上，資本充足率就是一切，這樣的論斷是基于只要資本充足率高，那么銀行相應(yīng)的賠償能力、抵御風(fēng)險(xiǎn)的能力就強(qiáng)的邏輯。但是20世紀(jì)90年代所發(fā)生的銀行大規(guī)模破產(chǎn)事件說明，資本充足率并不是一切，資本充足率雖然在很大程度上可以反映銀行的抵御風(fēng)險(xiǎn)的能力，但是很多的財(cái)務(wù)技巧在銀行對(duì)于資本充足率的計(jì)算上起了很大的作用，比如巨額表外資產(chǎn)對(duì)于資本充足率的影響。新巴塞爾協(xié)議已經(jīng)注意到了這一點(diǎn)，并且在具體的制度上面，對(duì)舊的協(xié)議做出了改革，更加注重全面的監(jiān)管，而不僅僅是看資本充足率，多管齊下，綜合治理一個(gè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)問題。在我國對(duì)銀行的監(jiān)管當(dāng)中，認(rèn)為資本充足率就是一切的思想在很大的范圍內(nèi)存在，這樣也直接導(dǎo)致了人民銀行向中國銀行和建設(shè)銀行注資450億美元，直接把這兩個(gè)銀行的壞賬沖消掉，使得其資本充足率都超過了8％。但是事實(shí)上，這樣的效果并不好，在1年之后，建行和中行的資本充足率存在下降的趨勢(shì)，壞賬不斷增多，直接注資的弊端被放大。2006年工行的改革當(dāng)中，人民銀行只擬注資120億美元，這也反映出我國監(jiān)管思路的改變，從只考慮資本充足率轉(zhuǎn)向綜合地考慮資本運(yùn)行能力和監(jiān)管能力，從多角度下手，先解決資本治理的問題，再解決資本方面存在的問題，這樣的思路才是正確的道路。

參考文獻(xiàn) 王兆剛.論巴塞爾協(xié)議與中國銀行業(yè)監(jiān)管[J].海南金融，2003（9）張五鋼.《巴塞爾協(xié)議》與我國銀行有效的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管[J].金融理論與實(shí)踐，2003（12）潘慧.王雪冰為何馬年落馬[J].金融經(jīng)濟(jì)，2002（3）

第三篇：從發(fā)展角度看我國經(jīng)濟(jì)形勢(shì)

經(jīng)過20年改革開放實(shí)踐的磨煉和鄧小平務(wù)實(shí)精神的教育，我國經(jīng)濟(jì)學(xué)界敢于面對(duì)現(xiàn)實(shí)，揭示問題和矛盾。這是一個(gè)巨大的歷史性的進(jìn)步。但有一種傾向值得注意。有些研究報(bào)告和文章就問題論問題，問題成堆而理不清頭緒，很少用哲學(xué)思維來研究當(dāng)前經(jīng)濟(jì)發(fā)展和運(yùn)行中的矛盾，不搞矛盾排隊(duì)，分不清支流和主流。甚至造成莫名其妙的悲觀情緒，我們的經(jīng)濟(jì)學(xué)成了問題經(jīng)濟(jì)學(xué)。有些研究報(bào)告和文章照抄照搬西方發(fā)達(dá)國家的經(jīng)濟(jì)學(xué)理論體系和指標(biāo)體系，用來描述和研究正在發(fā)展中的中國經(jīng)濟(jì)，把我國經(jīng)濟(jì)當(dāng)做一個(gè)發(fā)展完善的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)來看待，很少考慮我們的發(fā)展度和市場(chǎng)度。判斷經(jīng)濟(jì)形勢(shì)只根據(jù)那幾個(gè)統(tǒng)計(jì)指標(biāo)的走勢(shì)論是非，找對(duì)策，只力圖扭轉(zhuǎn)那幾個(gè)指標(biāo)的走勢(shì)，我們的經(jīng)濟(jì)學(xué)成了總量經(jīng)濟(jì)學(xué)，符號(hào)經(jīng)濟(jì)學(xué)。這種研究方法嚴(yán)重脫離實(shí)質(zhì)經(jīng)濟(jì)內(nèi)在矛盾運(yùn)行的總量分析，更嚴(yán)重地脫離中國生產(chǎn)方式、交換方式、體制機(jī)制、結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)換升級(jí)具體階段的實(shí)際。抓不住問題的關(guān)鍵，抓不住根本問題，只看運(yùn)行，不看發(fā)展，只講量變走勢(shì)，不講質(zhì)量?jī)?nèi)容。這種西化的問題經(jīng)濟(jì)學(xué)，是一種很危險(xiǎn)的傾向。它打亂了現(xiàn)階段有形手和無形手的分工結(jié)構(gòu)，過早淡化政府的發(fā)展主體地位，擴(kuò)大了政策市場(chǎng)調(diào)控的范圍，干擾了市場(chǎng)的調(diào)節(jié)機(jī)制的正常運(yùn)行。為了克服這種傾向，我們必須以辯證唯物論和歷史唯物論為指導(dǎo)，堅(jiān)持鄧小平的中國特色思想，牢牢把握住我們的特殊國情。我國經(jīng)濟(jì)運(yùn)行在什么歷史階段是必須首先弄清的根本性問題。

我們判斷當(dāng)前的經(jīng)濟(jì)運(yùn)行態(tài)勢(shì)好壞，要有一個(gè)特定的質(zhì)和量的客觀標(biāo)準(zhǔn)，不能僅僅根據(jù)幾個(gè)總量統(tǒng)計(jì)指標(biāo)的走勢(shì)，簡(jiǎn)單地以升降論是非。經(jīng)濟(jì)運(yùn)行指標(biāo)在時(shí)間上不能簡(jiǎn)單地向后看，和上年周期比，和上月，上季比；在空間上也不能簡(jiǎn)單地和別的國家、地區(qū)比。首先要給當(dāng)前經(jīng)濟(jì)運(yùn)行一個(gè)準(zhǔn)確的時(shí)空定位，即當(dāng)前經(jīng)濟(jì)運(yùn)行是處于我國、本地經(jīng)濟(jì)發(fā)展的什么階段上。這個(gè)階段國民經(jīng)濟(jì)發(fā)展的基本矛盾、主要矛盾是什么，發(fā)展的內(nèi)容、發(fā)展的歷史任務(wù)是什么？當(dāng)前經(jīng)濟(jì)運(yùn)行走勢(shì)是向著解決發(fā)展的主要矛盾、轉(zhuǎn)化主要矛盾方面推進(jìn)，還是朝著反方向推進(jìn)。這是判斷經(jīng)濟(jì)運(yùn)行走勢(shì)好壞的主要標(biāo)準(zhǔn)，定性標(biāo)準(zhǔn)。

從發(fā)展的本質(zhì)含義、發(fā)展的規(guī)律來看，我國經(jīng)濟(jì)正處于生產(chǎn)方式和交換方式根本性轉(zhuǎn)變這個(gè)大的歷史階段中，發(fā)展模式和體制模式轉(zhuǎn)變的一個(gè)關(guān)鍵性歷史時(shí)期。在這樣一個(gè)歷史階段，一個(gè)關(guān)鍵的歷史時(shí)期，國民經(jīng)濟(jì)發(fā)展的基本矛盾、主要矛盾、次要矛盾都是結(jié)構(gòu)性矛盾。所謂總量矛盾不過是抽象了結(jié)構(gòu)內(nèi)含的結(jié)構(gòu)性矛盾在統(tǒng)計(jì)上的一種反映?？偭棵苁谴嬖诘模淮嬖谟诳偭拷y(tǒng)計(jì)之中，存在于符號(hào)經(jīng)濟(jì)之中，在實(shí)質(zhì)經(jīng)濟(jì)之中只有結(jié)構(gòu)矛盾，沒有總量矛盾。我們面臨的結(jié)構(gòu)矛盾基本上可以分為四個(gè)層次：

第一層次是工農(nóng)兩種生產(chǎn)方式、城鄉(xiāng)兩種生活方式，這種兩元經(jīng)濟(jì)與社會(huì)結(jié)構(gòu)的矛盾。第二層次是區(qū)域經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的矛盾，主要是區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展不平衡的矛盾。不僅是東、中西大區(qū)結(jié)構(gòu)間的矛盾，而且還有每一個(gè)大區(qū)內(nèi)部小區(qū)結(jié)構(gòu)間發(fā)展不平衡的矛盾。第三層次是產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的矛盾。多年來我們對(duì)這個(gè)層次的矛盾是重視的，當(dāng)作第一位的結(jié)構(gòu)矛盾來抓。實(shí)際上它受前兩位矛盾制約，就產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)是調(diào)不動(dòng)的。第四個(gè)層次是產(chǎn)品結(jié)構(gòu)的矛盾，主要是剩余和短缺產(chǎn)品的矛盾。

這四個(gè)層次的矛盾同時(shí)存在相互交錯(cuò)，呈現(xiàn)復(fù)雜的局面，但只要認(rèn)真把矛盾排隊(duì)，就會(huì)發(fā)現(xiàn)第一層次的矛盾是主要矛盾，是諸矛盾的總根源。產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)久調(diào)不見顯效，剩余和短缺同時(shí)共存，關(guān)鍵是城鄉(xiāng)人口大結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)化滯后，產(chǎn)業(yè)政策沒有區(qū)域化，區(qū)域政策沒有產(chǎn)業(yè)化，工業(yè)分散，重復(fù)建設(shè)，區(qū)域同構(gòu)，這是造成結(jié)構(gòu)性剩余、結(jié)構(gòu)性短缺共存的根本原因。發(fā)展形勢(shì)不如人意，不是自今日始，不是一兩年的事，是自1992年以后逐步形成的。這是階段性問題，不是當(dāng)前運(yùn)行問題，當(dāng)前運(yùn)行狀況是這四個(gè)結(jié)構(gòu)矛盾的正常反映。我們面臨的主要矛盾，次要矛盾都不是短期問題。是一個(gè)長期而又艱巨性的問題。

第四篇：從民族問題看我國的民族政策

從民族問題看我國的民族政策

摘要：由于歷史原因，我國許多少數(shù)民族聚居在遠(yuǎn)離政治中心的邊疆地區(qū)，不僅與周邊一些國家的民族比鄰，有些民族甚至跨國而居，隨著多元文化與一體化的沖突加劇，變現(xiàn)為民族和宗教引起的沖突影響到國家穩(wěn)定。本文從分析新疆烏魯木齊事件及昆明火車站暴恐案等民族沖突問題的社會(huì)影響到分析民族問題的原因，最后對(duì)中華民族政策做出評(píng)價(jià)。

關(guān)鍵字：民族沖突

社會(huì)影響

民族政策

團(tuán)結(jié)平等

引言

拉薩事件、新疆烏魯木齊事件等暴力恐怖時(shí)間后，人們意識(shí)到中國存在民族問題，于西藏獨(dú)立，新疆獨(dú)立等民族分裂活動(dòng)密切聯(lián)系，使西藏，新疆等地城鎮(zhèn)成為社會(huì)騷亂的常發(fā)地，使北京等城市成為恐怖襲擊的可能目標(biāo)，而且已影響到中國的國際形象和外交關(guān)系，中國的民族問題發(fā)展到了今天，已成為中央政府和全體國民都必須正視和密切關(guān)注的重大問題，關(guān)聯(lián)到中華民族最核心的利益。建國以來宣講的傳統(tǒng)民族理論，民族平等，區(qū)域自治，共同繁榮的口號(hào)和目標(biāo)與我們面對(duì)的顯示社會(huì)的民族隔閡有明顯舉例，建國六十年后的今天，似乎民族問題比五十年代，六十年代時(shí)的情況任在惡化。民族分裂和民族情緒需要高壓措施予以震懾，以軍隊(duì)和金錢的大量投資解決不了實(shí)際的名族矛盾和現(xiàn)實(shí)問題。

一、民族問題造成的社會(huì)影響：

民族問題特殊的、破壞性極強(qiáng)的表現(xiàn)形式、爭(zhēng)端焦點(diǎn)對(duì)政府的致命性及其政治背景復(fù)雜性，導(dǎo)致它對(duì)我國社會(huì)政治發(fā)展產(chǎn)生嚴(yán)重影響，甚至對(duì)我國政治都有強(qiáng)烈的震蕩作用。

1、擾亂社會(huì)公共秩序

民族沖突嚴(yán)重的地區(qū)，民族分離主義分子不斷滋事生非，極大地破壞了社會(huì)的安寧與穩(wěn)定。

比如，2011年7月18日12時(shí)許，18名暴徒按照預(yù)先計(jì)劃沖入納爾巴格派出所，手持斧頭、砍刀、匕首、汽油燃燒瓶和爆炸裝置等，瘋狂進(jìn)行打、砸、燒、殺，殺害一名聯(lián)防隊(duì)員和兩名辦事群眾，殺傷兩名無辜群眾，劫持六名人質(zhì)，在派出所樓頂懸掛極端宗教旗幟，縱火焚燒派出所。

2009年7月5日晚上，烏魯木齊發(fā)生打砸搶燒嚴(yán)重暴力犯罪事件。在此次事件中，造成197人死亡，1700人受傷，被毀車輛達(dá)260部，其中190部公交車，50多部民用車；受損門面房203間，民房14間，總過火面積達(dá)到56850平方米，全市共有220多處縱火點(diǎn)，有兩棟樓房被燒毀。

繼7.5事件后在新疆發(fā)生的民族分裂分子有預(yù)謀、有組織策劃制造的公然擾亂社會(huì)秩序、制造恐怖氣氛的重大惡性案件新疆針刺事件。就在烏魯木齊的街頭人氣漸增，商場(chǎng)生意漸好，社會(huì)氣氛逐漸走出“7·5”事件陰霾時(shí)，一些民族分裂分子用一個(gè)小針頭在群眾中間制造出大恐慌，妄圖挑起民族仇恨、制造民族分裂、激起全城市民的憤慨。

這些極大影響著當(dāng)?shù)氐纳鐣?huì)秩序，造成社會(huì)動(dòng)蕩和混亂不安。

2、危害生命、踐踏人權(quán)

民族沖突形式或手段的血腥性，造成的重大后果之一就是無辜生命被殘害，人權(quán)被肆意踐踏。隨便翻閱一下每場(chǎng)大規(guī)模民族沖突的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，簡(jiǎn)直讓人觸目驚心。

2009年7月5日晚上，烏魯木齊發(fā)生打砸搶燒嚴(yán)重暴力犯罪事件，在此次事件中，造成197人死亡，1700人受傷。2014年7月28日凌晨，莎車縣發(fā)生一起嚴(yán)重暴力恐怖襲擊案件，造成數(shù)十名維漢族群眾傷亡。2014年5月22日，7時(shí)50分許，有2輛無牌汽車在新疆烏魯木齊市沙依巴克區(qū)公園北街一早市沖撞群眾，此后2輛車發(fā)生爆炸起火，造成31人死亡，90余人受傷。2012年2月28日上午，阿布都克熱木·馬木提在其家中召集恐怖組織成員，確定實(shí)施暴力恐怖行動(dòng)，當(dāng)日下午18時(shí)許，帶領(lǐng)恐怖組織成員到達(dá)葉城縣幸福路步行街，持刀、斧瘋狂砍殺無辜群眾，當(dāng)場(chǎng)致13人死亡，16人受傷。2014年3月1日21時(shí)20分左右，在云南省昆明市昆明火車站發(fā)生的一起以阿不都熱依木·庫爾班為首的新疆分裂勢(shì)力一手策劃組織的嚴(yán)重暴力恐怖事件造成29人死亡、130余人受傷。

3、威脅國家安全，沖擊國家統(tǒng)治

民族分離主義者公然搞分裂活動(dòng)，就是對(duì)國家主權(quán)的極大挑戰(zhàn)。民族沖突過程中，稍微處理不好，一則會(huì)使國家主權(quán)受損，另則會(huì)使一些別有用心的國家或集團(tuán)渾水摸魚，進(jìn)行危害國家安全的活動(dòng)。比如2009年7·5烏魯木齊打砸搶燒事件，隨著真實(shí)信息的披露和媒體報(bào)道的深入，“7·5”事件真相越來越清晰地呈現(xiàn)在人們面前:“7·5”事件，不是民族問題，也不是宗教問題，而是以熱比婭為首的境內(nèi)外“三股勢(shì)力”精心策劃和組織的一場(chǎng)反國家、反民族、反人類的嚴(yán)重暴力犯罪事件。

從某種程度上來說，處理好民族問題就是保障國家主權(quán)完整，保證國家安全。在任何一個(gè)多民族國家，如果一地區(qū)把民族分裂叫囂得過熱，可能成為民族分裂的帶頭羊，引出一系列的連鎖反應(yīng)，使國家安全危機(jī)四伏。

二、出現(xiàn)民族沖突的原因

民族沖突的根本原因由政策因素、結(jié)構(gòu)性因素、政治因素、經(jīng)濟(jì)和社會(huì)因素、文化和認(rèn)知因素構(gòu)成。

政策因素是指中國現(xiàn)行的團(tuán)結(jié)平等的民族政策，也是民族沖突的最根本的原因。所謂的平等并不是真正的平等，中國現(xiàn)在的民族政策是比較失敗的。

結(jié)構(gòu)性因素包括弱勢(shì)政府、對(duì)族群安全的關(guān)注以及族群地緣因素。

弱勢(shì)政府是指一些政府天生軟弱。例如，許多誕生于非洲和東南亞的殖民地政府是殖民者扶持建構(gòu)的，缺乏政治合法性，因而難以名正言順地對(duì)領(lǐng)土實(shí)行有效的管轄。另外，地方性腐敗、行政管理能力不強(qiáng)、沒有能力推動(dòng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展這些問題的存在，都使政府變得越來越軟弱。當(dāng)政府組織衰弱時(shí)，暴力沖突就隨之而來。

對(duì)族群安全的關(guān)注也源于政府的軟弱。當(dāng)政府衰弱的時(shí)候，國家里的各個(gè)族群就感到必須加強(qiáng)自我保護(hù)，他們擔(dān)心其他族群會(huì)對(duì)自己造成威脅。但問題是，如果一個(gè)族群在采取措施進(jìn)行自我保護(hù)，就可能對(duì)其他族群造成威脅，這會(huì)促使鄰近的族群也采取措施以減少自身受到的威脅——這就是安全困境。

政治因素包含歧視性政治制度、排他性國家意識(shí)形態(tài)、族際政治和精英政治幾個(gè)方面。

許多人認(rèn)為，一個(gè)國家是否發(fā)生內(nèi)部沖突，很大程度上與政治體系的類型和公平有關(guān)。封閉的專制體系存在時(shí)間長了，會(huì)使一些族群的利益得到滿足，而另一些族群的利益被踐踏。即使是在比較民主的體制里，如果一些族群在政府、軍隊(duì)、警察、政黨以及其他政治機(jī)構(gòu)中沒能獲得足夠的代表席位，不滿也會(huì)產(chǎn)生，時(shí)間長了，整個(gè)政治體系的合法性就會(huì)受到質(zhì)疑。如果政府經(jīng)常使用暴力、壓制手段或政府正處于轉(zhuǎn)型中，那么國內(nèi)沖突就很可能發(fā)生。

排他性國家意識(shí)形態(tài)包括公民民族主義和族群民族主義。公民民族主義強(qiáng)調(diào)公民身份的神圣化、個(gè)人機(jī)會(huì)的均等、公民化的教育、集體行動(dòng)等，因此在國內(nèi)事務(wù)上通常會(huì)忽視或侵蝕少數(shù)族群基于文化特殊性的權(quán)益，傾向于國家對(duì)少數(shù)群體采取同化政策。就其本質(zhì)而言，公民民族主義依賴已建構(gòu)起來的法律制度去確保公民權(quán)利的實(shí)現(xiàn)。相反，族群民族主義不依賴制度而是依賴文化，它主要強(qiáng)調(diào)本族群的文化特殊性，強(qiáng)調(diào)對(duì)本族群利益的維護(hù)高于一切，強(qiáng)調(diào)族群成員對(duì)族群內(nèi)部事務(wù)的自主性，挑戰(zhàn)多族群共存的國家，并在極端條件下形成分裂主義勢(shì)力。

面對(duì)經(jīng)濟(jì)機(jī)會(huì)的不公平、占有資源的不平等、生活水平的巨大差別等，受歧視的社會(huì)成員將其視為不公平和不合法。經(jīng)濟(jì)的發(fā)展并不一定能解決所有問題，因?yàn)樵诮?jīng)濟(jì)增長過程中，總會(huì)有一些人、一些地區(qū)獲得更多的經(jīng)濟(jì)機(jī)會(huì)，導(dǎo)致發(fā)展差距擴(kuò)大。

文化和認(rèn)知因素，包含對(duì)少數(shù)民族的文化歧視，對(duì)歷史的錯(cuò)誤認(rèn)知。對(duì)少數(shù)民族的文化歧視，包括不平等的受教育機(jī)會(huì)，在使用和教授少數(shù)民族語言時(shí)所受到的法律和政治上的限制，以及對(duì)宗教自由的限制。

此外，民族沖突的原因還包括西部地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平低，少數(shù)民族群眾受教育程度低，易受蠱惑，所以一些人只能從事較為低級(jí)的工作，不滿因此而生。加之?dāng)硨?duì)中國勢(shì)力的干涉支持及不法分子伙同各方的分裂勢(shì)力，妄圖分裂中國。少數(shù)極端分子掛念陳舊，支持獨(dú)立。比如新疆居住有很多少數(shù)民族，大部分人都安居樂業(yè)，但有少數(shù)的極端分子，從歷史等各方面原因固執(zhí)的認(rèn)為是漢族群眾侵占了他們的領(lǐng)土。

三、由民族沖突評(píng)價(jià)我國民族政策

我國的民族政策一再強(qiáng)調(diào)平等問題。但我認(rèn)為我們需要注意群體真正的平等問題。當(dāng)你給某一個(gè)群體的成員給予集體性照顧的時(shí)候，這就是對(duì)其他群體成員的不平等。從長遠(yuǎn)來看，任何以群體為對(duì)象的優(yōu)惠政策都是不平等的政策。但是，當(dāng)一個(gè)群體曾長期處在被歧視的地位，現(xiàn)在為了從根本上消除歧視，幫助這個(gè)群體達(dá)到有平等競(jìng)爭(zhēng)的能力，在政策轉(zhuǎn)換后的一個(gè)過渡時(shí)期內(nèi)，實(shí)施以歷史上的被歧視群體為對(duì)象的優(yōu)惠政策很可能是必要的。至于這個(gè)過渡時(shí)期的長短，就看我們政策扶助的具體效果如何。以美國為例，如果過了一兩代人之后，很多黑人通過了“肯定性行動(dòng)”的優(yōu)惠政策進(jìn)入了一流大學(xué)，甚至可以當(dāng)上議員、市長、大法官、國務(wù)卿、總統(tǒng)，黑人已經(jīng)進(jìn)入很多政府機(jī)構(gòu)，出現(xiàn)了一個(gè)一定規(guī)模的黑人中產(chǎn)階級(jí)，這時(shí)候有些白人就會(huì)提出，黑人的地位已經(jīng)得到顯著的改善，那么到了這個(gè)時(shí)候，為什么還要對(duì)黑人在政策上給予特殊照顧？大學(xué)入學(xué)時(shí)為什么黑人有特殊名額，可以降分錄?。慨?dāng)黑人中產(chǎn)階級(jí)逐漸發(fā)展出來之后，主流社會(huì)的白人對(duì)這種優(yōu)惠政策的反彈就會(huì)逐漸加強(qiáng)，認(rèn)為這是“逆向歧視”，侵犯了白人作為美國公民的平等競(jìng)爭(zhēng)權(quán)利。在白人中出現(xiàn)這種聲音是很自然的，因?yàn)槿后w優(yōu)惠政策確實(shí)是不平等的政策。但是過了一代兩代人之后，年輕的一代白人看到的社會(huì)現(xiàn)象是黑人在享受政策優(yōu)惠，這些年輕一代就未必理解和接受。所以我覺得群體優(yōu)惠政策只能是一個(gè)過渡時(shí)期的政策，在實(shí)行了一到兩代人之后，就會(huì)遇到多數(shù)族群年輕一代的反彈。

中國以少數(shù)民族為對(duì)象的優(yōu)惠政策實(shí)行許多年了，實(shí)際社會(huì)效果卻不怎么樣。在剛剛解放的時(shí)候，中央政府對(duì)邊疆地區(qū)各少數(shù)民族在許多方面實(shí)行優(yōu)惠政策是應(yīng)該的，我們必須幫助少數(shù)民族在教育和經(jīng)濟(jì)等方面發(fā)展起來，讓青少年學(xué)生進(jìn)入好的學(xué)校，在各方面逐步具有競(jìng)爭(zhēng)能力。但是建國已經(jīng)六十多年了，這些優(yōu)惠政策實(shí)施的效果到底怎么樣？應(yīng)當(dāng)進(jìn)行反思。

這樣一種優(yōu)惠政策對(duì)少數(shù)民族是不是真正起到了幫助發(fā)展的作用，也需要對(duì)客觀結(jié)果進(jìn)行檢驗(yàn)。比如在新疆，新疆的少數(shù)民族學(xué)生在高考中享受降分錄取的優(yōu)惠政策。例如2011年新疆自治區(qū)政府公布的高考錄取分?jǐn)?shù)線，用民族語言參加高考的少數(shù)民族學(xué)生的理科一本錄取線比漢族低120分，而且數(shù)學(xué)錄取分?jǐn)?shù)線只有34分，大家知道150分是滿分，90分是及格，同時(shí)文科一本的總分錄取線比漢族低80分，數(shù)學(xué)錄取分?jǐn)?shù)線是31分。這樣的錄取分?jǐn)?shù)線對(duì)少數(shù)民族學(xué)生的學(xué)習(xí)動(dòng)力是否有一定的負(fù)面作用？既然這么低的成績(jī)就能夠進(jìn)入大學(xué)，他們?yōu)槭裁丛谛W(xué)和中學(xué)階段要那么努力學(xué)習(xí)呢？而且，在新疆的大學(xué)里維吾爾族學(xué)生跟漢族學(xué)生分班授課，維族班的錄取成績(jī)這么低，整個(gè)大學(xué)期間維族班的教學(xué)進(jìn)度、考試難度必須照顧班里大多數(shù)學(xué)生，因此即使有一些數(shù)學(xué)成績(jī)非常優(yōu)秀的維吾爾族學(xué)生，他在這樣一個(gè)班內(nèi)的學(xué)習(xí)也要受大多數(shù)人的拖累。這樣，當(dāng)他們畢業(yè)的時(shí)候，維族班和漢族班的差距會(huì)十分明顯。因此高考降分錄取的政策并沒有把少數(shù)民族學(xué)生的學(xué)習(xí)動(dòng)力調(diào)動(dòng)起來，而且對(duì)他們?cè)诖髮W(xué)期間的學(xué)習(xí)成績(jī)實(shí)際也有影響。

此外，民族區(qū)域自治制度和中國共產(chǎn)黨原來政治綱領(lǐng)中的聯(lián)邦制相比，是個(gè)重要的改變，但是實(shí)施民族區(qū)域自治的實(shí)際效果怎么樣，還需要深入去調(diào)查研究。從歷史上來看，民族區(qū)域自治的思路和作法是發(fā)揮過積極作用的。例如在1947年成立內(nèi)蒙古自治區(qū)，當(dāng)時(shí)日本投降不久，內(nèi)蒙古自治區(qū)東部曾被偽滿洲國統(tǒng)治，從1931到1945年偽滿洲國統(tǒng)治了14年，培養(yǎng)了一批蒙古族精英，這些人是受日本人影響的。當(dāng)時(shí)中國共產(chǎn)黨即將在東北地區(qū)和國民黨軍隊(duì)進(jìn)行決戰(zhàn)，客觀上非常需要團(tuán)結(jié)內(nèi)蒙古的知識(shí)分子和民眾。為了更好地團(tuán)結(jié)當(dāng)?shù)氐拿晒抛寰⒑推胀癖妬砉餐瑢?duì)付國民黨，在當(dāng)時(shí)的情況下，1947年成立內(nèi)蒙古自治區(qū)具有歷史的必要性。另外1951年中央政府和西藏噶廈政府簽訂了17條協(xié)議，如果當(dāng)時(shí)在協(xié)議里沒有關(guān)于西藏實(shí)行區(qū)域自治的承諾，這個(gè)17條協(xié)議也很難簽訂。以這兩個(gè)為例，一個(gè)是1947年成立的內(nèi)蒙古自治區(qū)，一個(gè)是1951年在17條協(xié)議中承諾西藏的區(qū)域自治，這兩件事對(duì)于解放戰(zhàn)爭(zhēng)的進(jìn)展與加快全國和平統(tǒng)一進(jìn)程都起到了積極作用，符合當(dāng)時(shí)國情，也是非常必要的。但是在其他地區(qū)是不是需要建立這么多的自治地方，還可以具體進(jìn)行討論。

我們黨和政府以及第一代領(lǐng)導(dǎo)人在當(dāng)時(shí)對(duì)于處理民族問題是缺乏經(jīng)驗(yàn)的，許多作法也是在實(shí)踐中逐步摸索，用鄧小平后來的話說，也是在“摸著石頭過河”。我們不要依據(jù)后來的實(shí)踐效果去簡(jiǎn)單地指責(zé)他們。因此，我們過去在歷史上邁出的每一步，都是我們寶貴的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，摸著石頭往前走，不能說后來我們調(diào)整了制度，就很簡(jiǎn)單地說前面做的都是錯(cuò)的?，F(xiàn)在我主張要反思六十年來我國在民族理論、民族政策、民族制度方面的一些實(shí)踐，也不是要簡(jiǎn)單否定過去的制度和政策，而是提出應(yīng)當(dāng)要認(rèn)真地以“實(shí)踐是檢驗(yàn)真理的唯一標(biāo)準(zhǔn)”這樣一種科學(xué)精神，對(duì)我們?cè)跉v史走過的道路做一個(gè)系統(tǒng)和理性的回顧，哪些制度做得比較成功？ 哪些制度和政策實(shí)行得不那么成功？成功的原因是什么？不成功的原因又是什么？這樣的反思有利于我們未來的發(fā)展。

參考文獻(xiàn)：

[1]郝時(shí)遠(yuǎn):《民族分裂主義與恐怖主義》，《民族研究》2009年第1期 [2]朱倫:《民族自治與共治》，《民族研究》2009年第2期

[3]劉毅：《化解民族沖突的策略-民族接觸與相互依存》，《心理科學(xué)進(jìn)展》2007年第1期

[4]楊仁厚：《論民族沖突的影響、原因和消除—民族政治學(xué)的觀點(diǎn)》，《貴州民族研究》2010年第4期

[5]陳云卿：《論民族沖突形勢(shì)的解決》，《管理科學(xué)文摘》2010年第6期

[6]張踐：《“文明沖突論”新解—以宗教為背景的泛化民族沖突》，《中華民族報(bào)》2009年第4期

[7]徐桂蘭：《從多元磨合到整合—以廣西賀州民族關(guān)系為例》，《學(xué)術(shù)論壇》2009年第1期

[8]楊冬云：《解釋民族沖突的三種理論圖式》，《貴州民族研究》2008年第5期 [9]楊仁厚：《中華民族沖突研究的現(xiàn)狀及其存在的問題》，《貴州民族研究》2009年第3期

[10]時(shí)宏遠(yuǎn)：《民族沖突的根源、發(fā)展及前景》，《貴州民族研究》2009年第4期

第五篇：從鋼水包傾覆看監(jiān)管缺失

從鋼水包傾覆看監(jiān)管缺失

事故回放：2007年4月18日7時(shí)45分，遼寧省鐵嶺市清河特殊鋼有限責(zé)任公司煉鋼車間生產(chǎn)過程中，當(dāng)鋼水包位于澆注臺(tái)車上方，包底距地面約5.5m，開始下行作業(yè)時(shí)，由于電氣控制系統(tǒng)故障及操作失誤，導(dǎo)致鋼水包失控下墜，包內(nèi)近30t約1590℃鋼水涌出，沖向約6m外的真空爐平臺(tái)下方工具間，造成正在工具間內(nèi)開班前會(huì)的30名接班職工和1名車間副主任當(dāng)場(chǎng)死亡；車間內(nèi)當(dāng)班作業(yè)職工1人當(dāng)場(chǎng)死亡，6人重傷。

清河特鋼“4·18”鋼水包傾覆特別重大事故，是我國建國以來冶金行業(yè)一次死亡人數(shù)最多的一起生產(chǎn)安全事故。目前，經(jīng)國務(wù)院事故調(diào)查組的調(diào)查和充分的分析論證，事故的直接原因和間接原因均已查明。

直接原因

1.電氣控制系統(tǒng)故障及設(shè)計(jì)缺陷，導(dǎo)致鋼水包失控下墜

國務(wù)院事故調(diào)查組認(rèn)為，控制鋼水包的起重機(jī)電氣控制系統(tǒng)在運(yùn)行過程中，由于下降接觸器控制回路的一個(gè)聯(lián)鎖常閉輔助觸點(diǎn)銹蝕斷開，上升、下降接觸器均失電，電動(dòng)機(jī)電源被切斷，失去電磁轉(zhuǎn)矩，而制動(dòng)器接觸器仍在閉合狀態(tài)，制動(dòng)器不抱閘。

起升控制屏的線路存在制動(dòng)器接觸器線圈有自?；芈返闹卮笕毕?，當(dāng)上升接觸器或者下降接觸器接通后，制動(dòng)器接觸器閉合并自保，不再受上述二接觸器的控制，制動(dòng)器仍維持打開狀態(tài)，不能自動(dòng)抱閘，鋼水包在自身重力作用下，以失控狀態(tài)快速下墜。

2.制動(dòng)器制動(dòng)力矩不足，未能有效阻止鋼水包下墜

當(dāng)主令控制器回零后，由于兩臺(tái)制動(dòng)器的制動(dòng)襯墊磨損嚴(yán)重，制動(dòng)輪表面均有不同程度的磨損，并有明顯溝痕，事故單位未對(duì)其進(jìn)行及時(shí)更換和調(diào)整，致使制動(dòng)力矩嚴(yán)重不足，未能有效阻止鋼水包繼續(xù)失控下墜。

3.班前會(huì)地點(diǎn)選擇錯(cuò)誤，導(dǎo)致重大人員傷亡

班前會(huì)地點(diǎn)原本是由立柱和VD真空爐平臺(tái)構(gòu)成的開放空間。2006年11月，改在各立柱間砌起磚墻，形成房間，用作臨時(shí)堆放雜物的工具間。該工具間離鑄錠坑僅7m，長期處于高溫鋼水危險(xiǎn)范圍之內(nèi)，沒有供人員緊急撤離的通道和出口，北面窗戶又被墻外的多個(gè)鐵柜擋住。2007年春節(jié)前后，各工段逐漸將此工具間作為班前會(huì)地點(diǎn)。鋼水包傾覆后，正在工具間內(nèi)開班前會(huì)的人員未能及時(shí)撤離，導(dǎo)致重大人員傷亡。

間接原因

1.起重機(jī)選型錯(cuò)誤

根據(jù)《煉鋼安全規(guī)程》第8.4.4條的規(guī)定，吊運(yùn)重罐鐵水、鋼水或液渣，應(yīng)使用帶有固定龍門鉤的鑄造起重機(jī)。鑄造起重機(jī)的主起升機(jī)構(gòu)為雙驅(qū)動(dòng)系統(tǒng)，且每套驅(qū)動(dòng)系統(tǒng)有兩套制動(dòng)裝置，當(dāng)一套驅(qū)動(dòng)系統(tǒng)出現(xiàn)故障時(shí)，另一套系統(tǒng)可完成一個(gè)工作循環(huán)。鑄造起重機(jī)一般有4根起升鋼絲繩，當(dāng)任一根鋼絲繩斷裂時(shí)，其他3根能將鋼水包安全放下，鑄造起重機(jī)的安全可靠性要明顯高于通用起重機(jī)。而事故起重機(jī)卻是安全可靠性等級(jí)較低的通用橋式起重機(jī)。

2.檢測(cè)檢驗(yàn)機(jī)構(gòu)未正確履行職責(zé)

鐵嶺市特種設(shè)備監(jiān)督檢驗(yàn)所的檢驗(yàn)人員在煉鋼車間主廠房?jī)?nèi)，按照通用橋式起重機(jī)的檢驗(yàn)標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)用于提升鋼水包的事故起重機(jī)進(jìn)行了檢驗(yàn)，且在圖紙資料不全的情況下，僅用1個(gè)多小時(shí)就完成了全部檢測(cè)檢驗(yàn)工作，并出具檢驗(yàn)合格報(bào)告，導(dǎo)致事故起重機(jī)在不符合安全運(yùn)行條件的情況下運(yùn)行。

3.制造廠家超許可范圍生產(chǎn)

事故起重機(jī)由開原市起重機(jī)器修造廠生產(chǎn)，該廠經(jīng)國家質(zhì)量監(jiān)督檢驗(yàn)檢疫總局核準(zhǔn)的資質(zhì)為生產(chǎn)20t以下通用橋式起重機(jī)，不具備生產(chǎn)80/20t通用橋式起重機(jī)的資質(zhì)；起重機(jī)的電氣系統(tǒng)設(shè)計(jì)有缺陷，且未向使用單位提供相關(guān)技術(shù)資料，造成設(shè)備運(yùn)行、維護(hù)缺乏依據(jù)。

4.事故單位建設(shè)項(xiàng)目設(shè)計(jì)不規(guī)范

事故單位建設(shè)煉鋼項(xiàng)目?jī)H土建廠房委托吉林冶金設(shè)計(jì)院設(shè)計(jì)，其余部分均無正規(guī)設(shè)計(jì)，無法正確進(jìn)行設(shè)備選型；在土建廠房設(shè)計(jì)委托中提供的依據(jù)不正確，如委托資料為50t吊車，實(shí)際建設(shè)采用80t吊車。

5.起重機(jī)司機(jī)缺乏處理突發(fā)事件的能力

起重機(jī)司機(jī)缺乏必要的崗位培訓(xùn)和職業(yè)技能訓(xùn)練，對(duì)起重機(jī)的基本性能缺乏了解，未掌握緊急情況下的處置手段和程序，致使其在鋼水包下降速度異常時(shí)，將主令控制器回零，未切斷起重機(jī)電源。

6.設(shè)備日常維護(hù)不善

事故單位在沒有起重機(jī)相關(guān)圖紙、資料的情況下，由維修工憑經(jīng)驗(yàn)進(jìn)行日常設(shè)備維護(hù)，維護(hù)內(nèi)容和要求均不能滿足設(shè)備正常運(yùn)行的需要。如制動(dòng)襯墊磨損嚴(yán)重，未及時(shí)進(jìn)行更換；制動(dòng)器電磁鐵拉桿行程不足，未及時(shí)調(diào)整；制動(dòng)輪表面磨損嚴(yán)重；主鉤卷筒上的鋼絲繩繩頭固定壓板嚴(yán)重松動(dòng)；控制屏積塵嚴(yán)重，觸點(diǎn)銹蝕等。

7.機(jī)構(gòu)不健全，管理混亂

事故單位未按照《安全生產(chǎn)法》的要求，設(shè)置專門的安全管理機(jī)構(gòu)和配備專職安全管理人員。管理制度不健全，現(xiàn)場(chǎng)管理混亂。員工培訓(xùn)不力，起重機(jī)司機(jī)無證上崗現(xiàn)象嚴(yán)重，員工安全意識(shí)薄弱，缺乏處理突發(fā)事件的能力。

8.生產(chǎn)組織不合理，關(guān)鍵崗位工作時(shí)間過長

煉鋼車間采用三班兩倒工作制，每班工作時(shí)間為12小時(shí)，時(shí)間過長。

針對(duì)這起事故，人們不由得發(fā)出一連串的疑問。為什么選用安全可靠性較低的通用橋式起重機(jī)？為什么在熱作區(qū)違規(guī)設(shè)立工具間？為什么特種設(shè)備監(jiān)督檢驗(yàn)所在圖紙資料不全的情況下會(huì)出具檢驗(yàn)合格報(bào)告？為什么不具備生產(chǎn)80/20t通用橋式起重機(jī)資質(zhì)的起重機(jī)修造廠竟敢超許可范圍生產(chǎn)？為什么清河特鋼廠不進(jìn)行規(guī)范的項(xiàng)目設(shè)計(jì)？為什么對(duì)特種作業(yè)崗位職工不進(jìn)行崗位培訓(xùn)？??這一連串的違規(guī)，不僅暴露出清河特鋼廠安全管理上的漏洞，同時(shí)也暴露出了冶金安全更深層次的原因。

深層原因

1.產(chǎn)能擴(kuò)張迅速

近幾年，隨著我國原材料需求的迅速增長，鋼鐵等行業(yè)產(chǎn)能迅速擴(kuò)大。我國鋼鐵產(chǎn)量連續(xù)11年保持世界第一，1996年鋼產(chǎn)量過億，2006年，粗鋼產(chǎn)量為4億1800萬t，生鐵為4億400萬t，鋼材為4億6680萬t，約占世界鋼產(chǎn)量的34%，而在鋼產(chǎn)量中，37家大企業(yè)占了全國的一半，另外一半來自于小企業(yè)。僅河北省，近幾年民營冶金企業(yè)產(chǎn)能就擴(kuò)大了7000萬t。

“從深層次講是大環(huán)境問題。”國家安全監(jiān)管總局監(jiān)管一司司長劉成江認(rèn)為。“中國整個(gè)經(jīng)濟(jì)鏈條的結(jié)構(gòu)不合理。冶金工業(yè)發(fā)展太快，產(chǎn)能擴(kuò)張?zhí)?，造成盲目上鋼廠，帶來一系列隱患。特別是中小型鋼廠，包括裝備的水平、設(shè)計(jì)、工藝流程等一系列環(huán)節(jié)都沒有做到位。很典型的是，清河特鋼‘4·18’事故根子就出在裝備上，起重設(shè)備選型錯(cuò)誤。按照《煉鋼安全規(guī)程》，進(jìn)行熱作業(yè)的起重設(shè)備，吊鋼水、鐵水、熱的部件，必須選用冶金的專用設(shè)備，清河特鋼卻選了一個(gè)普通設(shè)備。為什么要選這樣的設(shè)備，就是為了降低成本?！?/p>

在我國新建一座300m3的高爐，國有企業(yè)需要投資1.2億元左右，而有些民營企業(yè)，只需要投資4000多萬元就能煉出鐵水來。大部分民營企業(yè)追求利潤的最大化，短期行為嚴(yán)重，重效益輕安全，隨意削減安全生產(chǎn)方面的投入，有些甚至根本不投入，就連常規(guī)的設(shè)備檢修、保養(yǎng)都不能按期進(jìn)行，設(shè)備設(shè)施嚴(yán)重老化，安全可靠性程度明顯下降，事故隱患隨處可見。這些問題，在清河特鋼廠全部存在。

“前幾年,地方小鋼廠遍地開花。有些地方的小高爐僅40m3，漢武帝時(shí)期的高爐都有45m3，都比它大。冶金工業(yè)發(fā)展表現(xiàn)出一種無序的狀態(tài)，這必然帶來安全問題?！比珖箐摪踩珔f(xié)作會(huì)秘書長萬成略對(duì)記者說。

近年來，我國的鋼鐵產(chǎn)能增長速度已遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過鋼材需求的增長速度，鋼材供給早已大于需求。2007年第一季度，我國產(chǎn)鋼增長22.3%，而國內(nèi)需求僅增長了14.5%。2007年4月27日，全國10個(gè)省(區(qū)、市)與國家發(fā)改委簽訂關(guān)停和淘汰落后鋼鐵產(chǎn)能責(zé)任狀。國家對(duì)冶金行業(yè)的產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整正在加緊。雖然很多地方都有淘汰落后產(chǎn)能的計(jì)劃，但伴隨老產(chǎn)能的淘汰換來的是更多的新產(chǎn)能增長。而有些地區(qū)的淘汰計(jì)劃更是為了換取新產(chǎn)能計(jì)劃的批準(zhǔn)而設(shè)立的。此外，很多地區(qū)的落后產(chǎn)能淘汰計(jì)劃并不包括民營企業(yè)，而實(shí)際上民營企業(yè)的落后產(chǎn)能數(shù)量更大。這些產(chǎn)能只能依靠市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)淘汰。而正是這些民營企業(yè)，事故隱患最多，安全生產(chǎn)得不到保障。

“雖然國家一直在搞結(jié)構(gòu)調(diào)整，落實(shí)沒落實(shí)還是有差距的。2002年就提出100m3以下小高爐都要淘汰、關(guān)掉，實(shí)際上沒有做到，小高爐仍然存在。”劉成江說。

2.行業(yè)管理缺失

行業(yè)管理弱化的問題在很多行業(yè)都存在。但是，由于冶金行業(yè)的產(chǎn)業(yè)鏈長、生產(chǎn)工藝復(fù)雜，高溫、高壓、有毒有害、易燃易爆等危險(xiǎn)因素同時(shí)存在的特點(diǎn)，行業(yè)管理弱化對(duì)冶金安全管理帶來的影響較機(jī)械、輕工等行業(yè)更大。

原冶金部設(shè)有安全環(huán)保司，負(fù)責(zé)冶金安全的行業(yè)管理。冶金部安環(huán)司為司局級(jí)，當(dāng)時(shí)有30多名人員。當(dāng)時(shí)專門設(shè)一個(gè)負(fù)責(zé)安全的職能司局的產(chǎn)業(yè)部并不多，反映出冶金部對(duì)安全的重視。1998年機(jī)構(gòu)改革，冶金部與輕工部、機(jī)械部、煤炭部等15個(gè)部委一同退出了歷史舞臺(tái)。當(dāng)時(shí)的國家經(jīng)貿(mào)委下設(shè)安全監(jiān)管局，冶金安全監(jiān)管職能劃歸安監(jiān)局。2003年，國家安全生產(chǎn)監(jiān)督管理局成立，冶金安全監(jiān)管職能劃在監(jiān)督管理二司。2005年，國家安全監(jiān)管局升格為國家安全監(jiān)管總局，這項(xiàng)職能又劃在了監(jiān)管一司。

對(duì)冶金安全行業(yè)管理的弱化，大鋼安全協(xié)會(huì)的萬成略秘書長深有感觸。他說，對(duì)鋼鐵工業(yè)的行業(yè)發(fā)展，國家宏觀調(diào)控缺乏，跟行業(yè)管理缺位有關(guān)。冶金行業(yè)沒有了總體的規(guī)劃、引導(dǎo)。國資委管央企，地方管地方企業(yè)。地方又從自己的利益出發(fā)，存在地方保護(hù)。隨著市場(chǎng)波動(dòng)，一哄而上，安全生產(chǎn)也受到影響。

但是他認(rèn)為，安監(jiān)部門的監(jiān)督管理雖然發(fā)揮了一定的作用，但與以往的行業(yè)管理比還是不夠的。原因是安監(jiān)部門的人員有限，每個(gè)人又要管理很多行業(yè)，專業(yè)性也存在問題。而且安全監(jiān)管與生產(chǎn)管理是脫節(jié)的，安監(jiān)部門對(duì)冶金生產(chǎn)所需的技術(shù)支持不很清晰，對(duì)冶金行業(yè)今后的發(fā)展不清楚，無法做到系統(tǒng)地指導(dǎo)企業(yè)。

目前，大鋼安全協(xié)作會(huì)承擔(dān)了一部分冶金安全的行業(yè)管理工作。其主要的工作是組織大型鋼鐵企業(yè)每年的互檢，平時(shí)的信息交流，事故通報(bào)。大鋼安全協(xié)作會(huì)設(shè)在武漢安全環(huán)保研究院。大鋼安全協(xié)作會(huì)定期出一份《事故快報(bào)》，作為生產(chǎn)安全事故的信息溝通，發(fā)給成員單位。安全互檢工作是大鋼安全協(xié)作會(huì)的一個(gè)重點(diǎn)工作，但是這項(xiàng)工作不是強(qiáng)制性的，由成員單位自愿向協(xié)作會(huì)報(bào)名，協(xié)作會(huì)按地區(qū)分組互檢。大鋼安全協(xié)作會(huì)萬成略秘書長介紹，現(xiàn)在大鋼安全協(xié)作會(huì)只是中國金屬學(xué)會(huì)冶金安全分會(huì)的一種活動(dòng)形式，受國家安全監(jiān)管總局監(jiān)管一司指導(dǎo)。活動(dòng)范圍也僅限于協(xié)作會(huì)的28家成員單位。

3.安全監(jiān)管乏力

2004年以來，國家安全監(jiān)管局對(duì)冶金行業(yè)的監(jiān)管是非常重視的。2004年就發(fā)布了《煉鐵安全規(guī)程》《煉鋼安全規(guī)程》和《軋鋼安全規(guī)程》3個(gè)標(biāo)準(zhǔn)。2005年11月16日，國家安全監(jiān)管總局下發(fā)了《進(jìn)一步加強(qiáng)冶金行業(yè)安全生產(chǎn)工作的指導(dǎo)意見》。2006年12月15日又下發(fā)了《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)冶金行業(yè)安全監(jiān)管工作的通知》。此后，國家安全監(jiān)管總局每年都對(duì)冶金行業(yè)的安全監(jiān)管工作下發(fā)通知。針對(duì)上一年發(fā)生事故的情況，提出有針對(duì)性的措施。近兩年，國家安全監(jiān)管總局還開展了高爐的摸底調(diào)查、企業(yè)互檢督查。對(duì)重點(diǎn)省，如河北、山西、遼寧進(jìn)行冶金安全督查。

從2004年到2006年，冶金行業(yè)的生產(chǎn)安全事故逐年下降。2004年冶金行業(yè)發(fā)生生產(chǎn)安全事故395起，死亡308人，重大事故9起，死亡51人。2005年，發(fā)生事故301起，死亡273人，與2004年相比，分別下降23.8%和11.4%；重大事故13起，死亡56人，比2004年上升了44.4%和9.8%。2006年，發(fā)生事故270起，死亡244人，比2005年下降10.3%和10.6%；重大事故11起，死亡59人，起數(shù)下降15.4%，死亡人數(shù)上升了5.4%。冶金行業(yè)事故總量逐年下降，重大事故總體上升。

但是對(duì)于冶金行業(yè)的安全監(jiān)管依然受到監(jiān)管人員缺乏，監(jiān)管不到位的影響。地(市)、縣(市)安監(jiān)局特別是縣(市)的安監(jiān)局由于建立時(shí)間相對(duì)較短，監(jiān)管人員多數(shù)來自原勞動(dòng)部門或與煤炭相關(guān)的行業(yè)，普遍缺乏冶金企業(yè)的專業(yè)監(jiān)管人員，同時(shí)，由于監(jiān)管人員少，監(jiān)管的范圍寬和近年主要精力放在非煤礦山整治上，對(duì)冶金行業(yè)的安全監(jiān)管力不從心。以河北省為例，全省有非煤礦山企業(yè)4000多家，冶金企業(yè)200多家，而負(fù)責(zé)非煤礦山監(jiān)管的一處只有6個(gè)人，而且還要負(fù)責(zé)冶金、建材、地勘、石油天然氣等行業(yè)的監(jiān)管。到了縣安監(jiān)局，就只有兩三個(gè)人，管非煤礦山的也就一個(gè)甚至是半個(gè)人，專業(yè)性也無法保證。

冶金安全監(jiān)管不到位，還有一個(gè)重要原因是缺乏強(qiáng)有力的監(jiān)管手段?！栋踩a(chǎn)法》規(guī)定，生產(chǎn)經(jīng)營單位新建、改建、擴(kuò)建工程項(xiàng)目的安全設(shè)施，必須與主體工程同時(shí)設(shè)計(jì)、同時(shí)施工、同時(shí)投入生產(chǎn)和使用。但是，安監(jiān)部門沒有對(duì)冶金企業(yè)“三同時(shí)”設(shè)計(jì)審查和現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收的政府職能。對(duì)沒有履行“三同時(shí)”程序的新建、改建、擴(kuò)建冶金建設(shè)項(xiàng)目，只能起一個(gè)督促企業(yè)的作用。對(duì)冶金企業(yè)是否執(zhí)行有關(guān)法律、法規(guī)、標(biāo)準(zhǔn)，只有靠檢查的辦法。

4.企業(yè)管理弱化

安全監(jiān)管不到位，行業(yè)管理缺失，安全工作就全靠企業(yè)自覺了。鋼鐵生產(chǎn)形勢(shì)好，能賺錢，企業(yè)是不是就把安全放在第一位了呢？

“近幾年冶金企業(yè)事故頻發(fā)，主要集中在中小企業(yè)、私營企業(yè)?！眲⒊山f，“國有大企業(yè)，像寶鋼、武鋼等，裝備比較好，管理層次比較高，人的素質(zhì)也比較高。這些大企業(yè)和國際接軌，管理模式、方式、理念都比較先進(jìn)。小企業(yè)自身裝備就有問題，管理上也不到位，也不重視，怎能不出事故？”

小企業(yè)迅速發(fā)展，安全生產(chǎn)工作基礎(chǔ)薄弱，企業(yè)法人或經(jīng)營者法律觀念淡薄，對(duì)國家安全生產(chǎn)法律法規(guī)知識(shí)知之甚少，管理人員或外聘職業(yè)經(jīng)紀(jì)人，或采用家族成員，業(yè)務(wù)水平不適應(yīng)企業(yè)安全管理；職工缺乏必要的安全生產(chǎn)意識(shí)；企業(yè)生產(chǎn)工藝落后，設(shè)備陳舊，有的使用已經(jīng)退役、淘汰的工藝、設(shè)備，缺少基本的安全防護(hù)措施。

然而，一些大企業(yè)目前也出現(xiàn)了安全管理弱化的現(xiàn)象。萬成略對(duì)記者說，在大企業(yè)中各單位的安全管理也是不一樣的。有的實(shí)行安全主任制，設(shè)立安環(huán)部，如韶鋼、廣鋼、武鋼、馬鋼等，這些企業(yè)對(duì)安全較重視。有些企業(yè)安全部門職能機(jī)構(gòu)弱化，有將安全處設(shè)在生產(chǎn)運(yùn)行部的，有設(shè)在制造部的，由原來的二級(jí)部門降到了三級(jí)部門，這樣的企業(yè)包括唐鋼、太鋼、本鋼、包鋼等，企業(yè)的安全工作執(zhí)行力度大打折扣。還有的企業(yè)，如鞍鋼，現(xiàn)在就沒有安全處了。全國大型鋼鐵企業(yè)中，有1/3 的企業(yè)在安全管理上是弱化的。

“冶金行業(yè)有很多標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)定，但是很多企業(yè)沒有遵照?qǐng)?zhí)行?！眲⒊山f。

就在清河特鋼“4·18”事故發(fā)生一個(gè)星期之后，2007年4月26日，重慶市武隆縣平橋軋鋼廠又發(fā)生了鋼包脫落鋼水外泄事故，車間主任被鋼水灼傷死亡。

“4·18”事故的直接責(zé)任者，清河特鋼煉鋼車間主任李傳波、吊車司機(jī)朱連偉、遼寧開原市起重機(jī)器修造廠法人代表謝亞君、技術(shù)人員田平已被當(dāng)?shù)毓膊块T采取了控制措施。對(duì)于此次事故的責(zé)任，以及涉及政府部門、管理部門的調(diào)查也在進(jìn)行?！?·18”事故暴露出冶金安全監(jiān)管政策與落實(shí)的脫節(jié)，亟須尋找一種有效的監(jiān)管手段。然而目前更重要的是，企業(yè)管理者、安全監(jiān)管人員，以及具有監(jiān)管職責(zé)的政府部門和地方政府行政首長，都應(yīng)該責(zé)任到位，以防止此類事故重演